保险公司高管述职报告三年任职规划1

公司未来三年工作规划汇报目标与现实的差距指导思想及总体要求XXXX公司三年目标规划组织发展及业绩提升具体举措一二三四主要内容建文化、树新风五

面对当前激励竞争的市场环境，特别是在城区近几年同业主要竞争对手发展迅猛，保费规模和营销人力不断攀升，相反，XXXX公司保费和人力都有下滑趋势，我司首先要思考的是如何保生存，其次才是求发展，形势迫人，不容乐观。我们必须了解行业的发展轨迹及未来走势。看清竞争对手发展态势，参照自身优劣对比，找出自身的短板。我们不能只埋头拉车，还得抬头看路。因此，现拟定XXXX公司三年（2014-2016年）工作规划汇报如下：

指导思想和总体要求第一部分一、指导思想及总体要求4、重培训强技能，树典型找信心；5、抓服务拓市场，盯目标强追踪；6、学制度懂规矩，建文化树新风1、保生存求发展，建队伍重效益；2、看对手找差距，夯基础重管理；3、建队伍促业务，敢创新勇实践；

三年目标和规划第二部分二、三年目标规划第一点第二点1、XXXX各渠道在全市年预算指标数综合完成率升位目标：力争每年上升1-2名，通过三年的努力，希望有两个渠道能进入全市第二梯队的公司；2、员工及营销员收入目标：根据上一年度每个人的总收入分析，辅导大家设定当年增收目标，从而倒算出每个人的得分和各项业务奋斗的目标，特别要单列个险营销主管通过基本法及品质考核获得的管理类收入目标；营销人力发展目标：①个险每年在册累计人力：2014年末力争达200人，2015年末力争维持在260人，2016年末力争突破300人。②团险专兼职队伍建设：2014年末力争达专职4人兼职5人，2015年末力争维持在专职6人兼职10人，2016年末力争突破专职8人兼职15人。③银保客户经理与理财经理队伍建设：2014年力争达客户经理4人理财经理5人，2015年末力争维持在客户经理5人理财经理8人，2016年末力争突破客户经理6人理财经理12人。4、各渠道业务目标

根据上级公司下达的年度预算数结果与公司升位目标规划要求下，全力达成，总体要求在2015的基础上稳中有升，特别加强个险的10年期和团险业务有大的突破。

目标与现实差距第三部分三、目标与现实的差距

要达成三年目标规划，必须认真分析公司的现状，首先抓住主要问题和矛盾，一一叠加使目标达成的阶梯。XXXX公司目前存在的主要问题如下：1、公司新单业务总规模小，创费率和效益差，多年费用超支，战略发展资源匹配不足；2、个险营销人力严重不足，平均年龄偏高，人员老化，男女比例极大失衡，营销大主管的平均年龄大52岁（都为女性），居全市第一！营销队伍中缺乏活力与事业激情，在职涯规划上难以找到新的激励点；3、个险出勤率、月均增员率、月均主险举绩率、十年期保费等指标不高；4、银保、团险人力不足，公司投钱养队伍，专业技能、政策法规培训不到位，业务人员开拓业务能力差；5、由于学平险保费流失，航意险移交，银保产品竞争力不足，建信人寿开业等因素，使得银保、团险业务市场丢失大，产生较大保费缺口。

总之，像XXXX这样的困难户公司往往存在的问题和矛盾都很多，营销人力少，保费做大，总体创费差，固定经营成本高，费用超支发展投入少，员工收入不高，凝聚力不强，预算数难达成，信心不断丢失等问题和矛盾的存在公司恶性循环，归根到底还是要抓营销队伍建设和业务渠道的开拓和维护

具体举措第四部分（一）夯基础，重管理：1、严格考勤制度，提升出勤率:①请假权限统一上收到经理室，减少主管人性化尺度过大，弹性处理太多，讲公平、树正气；②借全省考勤机统一上线之机，取消原有的“特例人员”和公休假；③加强营销员考勤高的监督，严防漏统少统和错算，树立制度的公平性和严肃性，减少营销员负面情绪的产生；四、具体举措④重视每天出勤情况，不能视而不见，习以为常，各级管理者每天一看一问，个险部每周一统一核一通报；⑤提升晨会质量，严格会中二次考勤及纪律管理，实行会场纪律委员轮值制度；⑥每月评选一次“最佳出勤奖”，职场、小组及个人各评一个，重精神轻物质进行表彰。四、XXXX发展的具体举措①制定出每年的制式化和非制式化会议内容、正确时间、地点及组织形式；2、注重会议经营，提升会议质量：②每年制式化会议内容主要包括：晨会、干早、举绩帮护会、月度收入分析会、主管周总结例会、组训部日清日结会、周增员面谈会、组织发展论谈会、司务会及公司年度总结表彰会等；③要求不开无准备的会，追求务实高效，注意把握好开会的原则——会而议，议而决，决而行，行而结。①建立健全支公司内外勤各项规章制度，明确绩效考核办法和荣誉体系，用制度管人，用真情带人；3、建立健全的制度，学制度用制度：②要求制度、工作职责及“岗位工作说明书”上墙，做到学制度、懂制度、守制度、用制度，坚持依法合规经营，大力推广个险基本法学习，长期坚持对主管基本法管理类收入一对一个性化辅导，基本法中有“黄金”，追求基本法利益的最大化，逐步提升主管自主经营意识和职涯规划；③建立支公司培训制度和培训体系，大力选培兼讲老师，并结合走出去请进来的形式做好个、团、中营销人员的销售技能，专业知识等方面的培训工作，特别抓好新人与市培训中心之间衔接教育培训工作。

“有树就有鸟栖，有人就有业绩”，这是寿险营销界一句至理名言。不能年年为了业务而做业务，一味靠费用推动型刚性拉动业务，不真心重视增员队伍建设、客户服务和市场培育，是很难做到持续经营和保费持续增涨。现就队伍建设和业务发展拟定如下几条主要思路：（二）加速营销队伍建设，提升规模保费增涨：

增

员

及

队

伍

建

设

的

几

点

举

措

：

①支公司配齐配强人力发展岗兼培训工作人员，逐步从

组训部奋力出来成立“人力拓展·培训部”，直属经理室

管理，加大人力物力的投入，规划落实XXXX队伍的重建；

②成立新人独立职场，由个险部统一管理，实行新老团

队隔离式管理，直到新人晋升为组经理后整个小组再回

到老团队；

③成立“新兵营”、“金种子培训班”，抓好初级主管

训练营，用好“组养计划”，公司不断有意识地培养出

更多的新主管，树立增员典型人和事；

增

员

及

队

伍

建

设

的

几

点

举

措

：

④在增员渠道上不断突破：除了“1+1”式，推好

增员与业务近社区，做好与社区就业办搞联合培训班，

加强与小区物管的沟通与合作；

⑤对创说会的形式上要力求创新：新老“1+1”联谊活

动，与大学就业部联办“创业之路”专题讲座，家庭

聚餐恳谈会，庆生表彰式创说会等；

⑥建立社区、人才市场、网络及大专院校等“增员联

系”管理办法。实现长期分市场分渠道组织增员工作；

增

员

及

队

伍

建

设

的

几

点

举

措

：

⑦成立本地中专、大学生创业组合夕阳红团队，根据人群

同性质特点分类个性化管理，做好市场细分和业务拓展；

⑧做好增员目标管理：根据三年作结规划目标人数，细分

时间达成进度表上墙，一周一追踪，一月一总结，一季一

表彰；

⑨通过每月的“月度收入分析”例会，复习品质考核管理

办法和通报结果，分级指导填写下月工作计划及明确重点

指标的达成，会后人力发展刚与专人建台账，做好数据追

踪，辅导主管追求基本法的利益最大化。

业务发展的主要思路：①紧跟上级公司业务发展节奏，踩好保费上规模和结构调整的时间点，尽可能拿到上级公司的奖励资源；②将业务推动型逐步过滤到制度管理型，尽量用好总、省、市各项业务推动政策，同时结合基本法和培训中心新人政策，分层级做好总收入利益演示表，明确每位伙伴必成目标和奋斗目标；④抓服务、拓市场，继续创新“持续有效新增”客户回馈服务活动，日常多搭建准客户积累平台，做好市场细分和客户分类经营，特别抓好支公司钻石、金卡、银卡客户的个性化服务及推动几分升级活动；③做好团队及个人年季月目标分解与追踪，抓好“周单元”经营，营造好每月“破零周”、“小说会经营周”及“目标达成（超越）周”，每个季度第一个月总结表彰，第二个月分层级考核预警辅导，第三个月考核达标追踪；

业务发展的主要思路：⑤建立每月职场及小组竞争常态机制，营造你追我赶，团结协作，积极进取，荣誉至上的文化氛围；⑥利用每周营销主管工作例会，以会带训，组织学习先进公司好的做法并积极研讨自身营销模式的创新；⑦用好市公司TOP300，精英俱乐部等平台，抓好支公司的“大单俱乐部”，树立大单标杆，做好大单人才的培养，组织好高端市场的拓展；

业务发展的主要思路：⑧借力省国资局、省旅游局、企业协会等资源，力求在团险业务上找到新的增涨点，继续复制推广关爱女性成功经验，选更多的团险简直人员进社区服务，推好“综合保障计划”和“家庭保单”，实现团险个险人员及资源整合，要求团险把好承保质量，多上保费多创费；⑨做好银保合作渠道的维护，探索新的合作模式，稳好客户经理队伍，做好服务与维稳工作，加强理财经理队伍建设与培训，提升自营业务的产能，银保业务在追求规模的同时调整好期交业务结构，积极为公司尽可能有高创费。

建文化、树新风第五部分1、“文化”就是指公司倡导什么、反对什么，以什么为荣、以什么为耻！让群众监督群众，让氛围引导主流；2、通过文化建设，把内外勤员工紧密团结起来，凝心聚力，让大家学习关心公司的三年发展规划，把公司的目标变成上下同心共同追求的目标；3、长期抓好细想教育工作没培训加强公司文化理念，营造团结和谐、积极向上的工作氛围；4、做好系列“暖心工程”，以人为本，尊重