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文档简介

案例导入：

在深交所上市的基金开元（4688），1998年设立，发行额为20亿基金份额，存续期限（封闭期）15年。也就是说，基金开元从1998年开始运作期限为20年，运作的额度20亿，在此期限内，投资者不能要求退回资金、基金也不能增加新的份额,这种基金就是我们通常说的封闭式基金。请思考：你对基金的种类有哪些认识呢？基金投资有什么风险？

学习内容

一、基金投资含义

是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。二、基金投资的分类：基金投资的方式1.按募集方式分：公募基金——募集对象：社会公众

——特点：公开、易变现、高规范私募基金——募集对象：特地投资者

——特点：非公开、大额投资、封闭2.按组织形式和法律地位分为：契约型基金----组织上：公司法法律上：法人公司型基金----组织上：信托契约法律上：非法人3.按运作方式分为：开放型基金——规模不规定（固定式证券投资基金）

——股权性、存款性、灵活性封闭型基金——规模规定（变动式证券投资基金）

——股权性、债权性、监督性4.按风险和收益分：

成长型基金----高风险高收益

价值型基金----低风险低收益

平衡型基金----中风险中收益

5.按上市情况分：上市基金非上市基金可变现基金不可流通基金

你还可以列举一些常见的基金吗？ABC动手动三、基金投资的价值与报价（一）基金投资的价值1.基金单位净值

=基金净资产价值总额÷基金单位总份数

=基金资产总额-基金负债总额基金单位总份数2.基金发行价

=基金单位净值+发行手续费3.发行手续费

=基金单位净值×发行手续费率见99页例题：3—17三、基金投资的价值与报价（二）基金报价1.封闭式基金—二级市场上竞价交易，交易价格由供求关系和基金业绩决定.

价格围绕基金单位净值上下波动

.2.开放式基金—柜台交易交易价格由以基金单位净值为基础两种报价形式：认购价（卖出价）=基金单位净值+首次认购费赎回价（买入价)=基金单位净值-基金赎回费

见99页例题：3—18四、基金收益率

基金收益率是反映基金增值情况的指标，它通过基金净资产的价值变化来衡量。基金收益=见100页例题：3—19五、基金投资风险

1、流动性风险2、基金投资风险

3、机构管理风险

4、证券市场的各种风险

5、不同种类基金的不同风险六、基金投资优缺点（一）优点

具有专家理财优势和资金规模优势

（二）缺点大盘整体大幅度下跌时，投资人可能承担较大的风险。

1、基金投资和债券投资、股票投资有什么不同点？2、基金投资有没有风险?课堂讨论练一练1、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

A.委托原则B.代理原则

C.契约原理D.公约原理

答案：C2、基金投资能够消除市场固有的风险。（）

练一练答案：×要点回顾：

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