合规条线考试题库附有答案

合规条线考试题库4[复制]1.根据《保险公司管理规定》（保监会令〔2015〕3号）规定，保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的（）以及各类专属机构。*A、分公司(正确答案)B、中心支公司、支公司(正确答案)C、营业部(正确答案)D、营销服务部(正确答案)2.《保险公司合规管理办法》（保监发〔2016〕116号）规定，保险公司应当建立三道防线的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。以下说法正确的是：（）*A、保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。(正确答案)B、保险公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责。向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。(正确答案)C、保险公司内部审计部门履行合规管理的第一道防线职责，定期对公司的合规管理情况进行独立审计。D、保险公司应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制。(正确答案)3.《保险公司信息披露管理办法》（保监会令〔2018〕2号）规定，保险公司有下列重大事项之一的，应当披露相关信息并作出简要说明：（）*A、发生单笔赔案或者同一保险事故涉及的所有赔案实际赔付支出金额超过公司上季度末净资产总额5%的重大赔付。(正确答案)B、发生对公司净资产和实际营运造成重要影响或者判决公司赔偿金额超过1000万元人民币的重大诉讼案件。C、发生对公司净资产和实际营运造成重要影响或者裁决公司赔偿金额超过5000万元人民币的重大仲裁事项。(正确答案)D、保险公司或者其省级分公司受到中国银行保险监督管理委员会或者其派出机构的行政处罚。(正确答案)4.《保险销售行为可回溯管理暂行办法》（保监发〔2017〕54号）规定，在实施现场同步录音录像过程中，录制内容至少包含以下销售过程关键环节：（）*A、保险销售从业人员出示有效身份证明。(正确答案)B、保险销售从业人员出示投保提示书、产品条款和免除保险人责任条款的书面说明(正确答案)C、保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务(正确答案)D、投保人对保险销售从业人员的说明告知内容作出明确肯定答复。(正确答案)E、投保人签署投保单、投保提示书、免除保险人责任条款的书面说明等相关文件。(正确答案)5.习近平总书记在第五次全国金融工作会议上指出，防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置，科学防范，（）、（）、早发现、早处置，着力防范化解重点领域风险，着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。*A、早识别(正确答案)B、早监测C、早预警(正确答案)D、早报告6.2019年1月22日，习近平总书记在省部级主要领导干部坚持底线思维着力防范化解重大风险专题研讨班上强调，要完善风险防控机制，建立健全（）机制，主动加强协调配合，坚持一级抓一级、层层抓落实。*A、风险研判(正确答案)B、决策风险评估(正确答案)C、风险防控协同(正确答案)D、风险防控责任(正确答案)7.关于保险人的明确说明义务，下列说法正确的是（）*A、保险人应当对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示(正确答案)B、保险人应当对保险合同中免除保险人责任条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明(正确答案)C、保险人未对免除保险人责任的条款进行明确说明的，该条款仍对投保人产生效力D、免除保险人责任的条款未作提示或者明确说明的，该条款不产生效力(正确答案)8.投保人对下列人员具有保险利益：*A、本人(正确答案)B、配偶、子女、父母(正确答案)C、配偶、父母、子女以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属(正确答案)D、与投保人有劳动关系的劳动者(正确答案)9.根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》，人身保险新型产品是指（）*A、投资连结保险(正确答案)B、万能保险(正确答案)C、分红保险(正确答案)D、税收优惠保险10.根据《反保险欺诈指引》（保监发〔2018〕24号），以下哪些属于保险欺诈：*A、保险金诈骗类欺诈行为（“假赔”）(正确答案)B、非法经营保险业务类欺诈行为（“假机构”）(正确答案)C、保险合同诈骗类欺诈行为（“假保单”）(正确答案)D、保险金侵占案件11.根据《银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》，以下哪些属于非法集资的主要表现形式：*A、非持牌机构、互联网平台违法违规开展资产管理、投资理财业务、发售理财产品筹集资金。(正确答案)B、未经批准，销售、宣传“保本付息”“低收益高风险”的理财产品筹集资金，收益率显著高于社会平均收益水平。(正确答案)C、以“虚拟任务”、“加盟积分”、“消费返利”为幌子，无商品、无实体依托，向社会公众筹集资金。(正确答案)D、以“金融互助”、“保险互助”为名，向社会公众筹集资金。(正确答案)12.“非法集资”行为一直是金融系统打击的重点，该行为的四个特征要件，分别为（)*A、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(正确答案)B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(正确答案)C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(正确答案)D、向社会公众即社会不特定对象吸收资金(正确答案)13.《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》中关于保险中介渠道，包括但不限于以下（）等保险中介渠道。*A、个人保险代理人(正确答案)B、保险专业代理机构及兼业代理机构(正确答案)C、保险经纪机构(正确答案)D、互联网(正确答案)14.以下（）属于违规销售非保险金融产品的行为。*A、未经书面审批、授权，擅自销售非保险金融产品(正确答案)B、以介绍客户等方式间接从事非保险金融产品相关销售活动(正确答案)C、向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品(正确答案)D、违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品(正确答案)15.保险公司应当将可疑交易监测贯穿于金融业务办理的各个环节（）[判断题]*对(正确答案)错16.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标存在差异（）[判断题]*对错(正确答案)17.客户身份识别制度禁止保险公司为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系（）[判断题]*对(正确答案)错18.保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报送当日单笔或累计交易超过5万的现金交易[判断题]*对(正确答案)错19.保险中介机构违反有关监管规定，致使洗钱犯罪后果发生的，监管部门可禁止直接负责的高管人员进入保险业。[判断题]*对(正确答案)错20.监管部门和各保险机构、保险中介机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向反洗钱主管部门和公安机关报告，积极协助反洗钱行政调查和涉嫌洗钱犯罪案件的调查活动。[判断题]*对(正确答案)错21.根据《反洗钱法》，在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。[判断题]*对(正确答案)错22.根据《反洗钱法》，客户由他人代理办理业务的，金融机构可以不用同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。[判断题]*对错(正确答案)23.根据《反洗钱法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。[判断题]*对(正确答案)错24.根据《反洗钱法》，在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，不需要及时更新客户身份资料。[判断题]*对错(正确答案)25.根据《反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。[判断题]*对错(正确答案)26.根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。[判断题]*对(正确答案)错27.根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为,情节严重的处以罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。[判断题]*对(正确答案)错28.中国银保监会是反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。[判断题]*对错(正确答案)29.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。[判断题]*对(正确答案)错30.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上的现金收支应当向中国反洗钱监测分析中心报告。[判断题]*对(正确答案)错31.我国刑法第191条规定洗钱罪的上游犯罪有7种，即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。[判断题]*对(正确答案)错32.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告。[判断题]*对(正确答案)错33.某员工在朋友圈转发了某知名财经微信公众号里的一张评论中美关系的海报，以过激言论配文批判了美国。其上级领导认为这属于个人言论自由，无需对其进行监管，请问领导的做法正确吗？[判断题]*对错(正确答案)34.某业务人员看了一个医疗题材的电影深有感触，想借此推销一波公司最新重疾险产品，于是在朋友圈发了标注公司logo的电影海报，配文：“有一种癌症，叫做贫穷。远离贫困，从一份保障开始。太平人寿XX重疾险现已开售，买它！”请问他的这条朋友圈合规吗？[判断题]*对错(正确答案)35.公司某重疾险上市，某业务人员想尝试些与众不同的营销手段，自费定制了一批可口可乐，上面印有产品名称及“太平人寿重磅推出”等字样，用于赠送客户。请问他的做法正确吗？[判断题]*对错(正确答案)36.某员工在同业交流群中发现一条XX人寿的负面消息，直接转发在了朋友圈。请问他的行为正确吗？[判断题]*对错(正确答案)37.公司应当明确被增员人员的标准、条件、培训方案、计划和业绩考核标准，可以仅以增员数量提供物质或者现金奖励。[判断题]*对错(正确答案)38.在业务过程中，如果存在以赠送保险名义宣传销售保险产品，实际并未赠送，该情况不算作销售误导[判断题]*对错(正确答案)39.公司可以通过赠送礼品的方式，促销保险产品（）[判断题]*对错(正确答案)40.《太平人寿保险有限公司内部控制基本制度》（太平寿发〔2018〕238号）规定，公司实行由董事会负最终责任、高级管理层组织实施、监事会监督、内控管理职能部门统筹协调、太平稽核的稽核检查、各部门及分支机构负首要责任的内部控制组织体系。[判断题]*对(正确答案)错41.《太平人寿保险有限公司内部控制基本制度》（太平寿发〔2018〕238号）规定，公司各部门、各机构应严格执行重大事项报告制度，对未履行报告义务的，导致事项未被及时处置或事态扩大，致使公司声誉、财务受损或被监管处罚，公司应根据相关规定，对相关部门、相关机构负责人进行问责。各部门对下级机构报告的管理职责范围内的内部控制事项要积极处置，若因处置不当导致事态扩大、后果升级的，应根据公司相关规定对相关责任人进行问责。[判断题]*对(正确答案)错42.《太平人寿保险有限公司制度管理办法》（太平寿发〔2018〕311号）规定，制度的效力层级由高到低分为基本制度、管理办法、实施细则三个层级。[判断题]*对(正确答案)错43.总公司主办部门应当严格按计划开展制度建设工作，不得随意开展计划外的“立、改、废”项目。因法律法规、监管规定发生变化或者出现其他重大情况，需要紧急进行制度“立、改、废”的，总公司主办部门应当经本部门分管领导审定后向总公司风险管理及合规部报备临时计划。[判断题]*对(正确答案)错44.《太平人寿保险有限公司内外勤人员个人自媒体信息管理办法》（太平寿发〔2018〕108号）内外勤人员个人发布自媒体信息，应首选官方渠道发布的内容。官方渠道包括：权威新闻媒体，监管单位及公司的官方网站、官方微博、官方微信公众号，公司统一制作的产品宣传折页等。[判断题]*对(正确答案)错45.《太平人寿保险有限公司商业秘密管理办法（试行）》（太平寿发〔2019〕168号）规定，公司商业秘密的密级，根据敏感程度及泄露会使企业的经济利益遭受损害的程度，确定为核心商业秘密、普通商业秘密两级。[判断题]*对(正确答案)错46.《太平人寿保险有限公司印章管理规定（2019版）》（太平寿发〔2019〕228号）规定，凡是使用公司公章，一律提交用印申请，根据用印事项，依照审批流程审批完成后，方可用印。[判断题]*对(正确答案)错47.《太平人寿保险有限公司分散采购管理办法（试行）》（太平寿发〔2019〕196号）规定，分散采购的采购方式主要包括公开招标、邀请招标、竞争性谈判、竞争性磋商、竞价、询价、单一来源采购、续约、跟标和比价10种[判断题]*对(正确答案)错48.保险产品在宣传时，不可与银行储蓄、基金、国债等进行比较，但是可以根据客户需要，对客户提供的其他保险公司的同类产品进行分析对比[判断题]*对错(正确答案)49.违规类问题以行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位作为整改完成的标准。非违规类问题以行为纠正到位和风险控制到位作为整改完成的标准。[判断题]*对(正确答案)错50.整改责任单位应从纠正错误、分析原因、改进措施、追究责任、提示风险五个方面对检查发现的问题实施整改工作[判断题]*对(正确答案)错51.《太平人寿保险有限公司分公司营业费用报销细则》规定，“财务部对发票的合法性、报销事项的真实性负责”[判断题]*对错(正确答案)52.分公司和业务人员可以自行印制、设计保险产品宣传材料[判断题]*对错(正确答案)53.xx分公司个人业务部做了一个产品培训课件，用于内部使用，其中涉及了一些网络图片等宣传素材，该情况下，建议在PPT首页注明仅限太平人寿内部交流使用。[判断题]*对(正确答案)错54.公司使用的广告宣传素材进行对外宣传时，除了可以直接从版权图库中选取相关素材，也可以自行在其他图片网站上下载。[判断题]*对错(正确答案)55.未经集团和总公司允许，任何发布机构不得任意改变“logo+中国太平”商标；不得以广告宣传以外的任何形式和理由，将“中国太平”商标授权第三方使用，如发现任何第三方未经集团和总公司授权，以商业开发为目的，使用“中国太平”商标并以此获利，公司可根据国家相关法律法规，向第三方追究相关法律责任。[判断题]*对(正确答案)错56.业务人员个人自发创作和发布的关于行业、公司、业务、产品、服务等方面的自媒体宣传内容，纳入日常动态监管。[判断题]*对(正确答案)错57.根据《著作权法》规定，受委托创作的作品，著作权的归属由委托人和受托人通过合同约定。合同未作明确约定或者没有订立合同的，著作权属于受托人。故我司在委托供应商进行设计制作时，如合同中未约定著作权归属，则著作权归属于供应商[判断题]*对(正确答案)错58.广告使用数据、统计资料、调查结果、文摘、引用语等引证内容的，应当真实、准确，并表明出处。引证内容有适用范围和有效期限的，应当明确表示。[判断题]*对(正确答案)错59.《中华人民共和国民法通则》第一百条规定：公民享有肖像权，未经本人同意，不得以营利为目的使用公民的肖像。[判断题]*对(正确答案)错60.银保及其派出机构对重大声誉事件，可要求保险公司及时报告处置情况，披露相关信息；对声誉风险管理制度不健全、声誉事件处置不力，影响到行业整体声誉和形象的，依法采取相应监管措施。[判断题]*对(正确答案)错61.保险公司在声誉事件处置中发现恶意损害公司商业信誉的，应依法采取措施维护公司利益。[判断题]*对(正确答案)错62.对官方自媒体和所属保险从业人员个人自媒体发布保险营销宣传信息行为的管理要求可以低于现有线下渠道保险营销宣传材料管理有关规定。[判断题]*对错(正确答案)63.所属保险从业人员利用自媒体编发保险营销宣传信息行为，对于涉及保险产品介绍、销售政策和营销宣传推介活动的，应以公司官方自媒体信息为准。[判断题]*对(正确答案)错64.严格规范所属保险从业人员转载保险营销宣传信息行为，严禁转载未经所在保险公司、保险中介机构审核的营销宣传信息,确保转载信息真实可靠以及信息源可追溯。[判断题]*对(正确答案)错65.保险公司应积极参与中国保险行业协会和各地保险行业协会有关声誉风险管理的信息共享和协作，以及关于行业声誉的自律和维权行动，统筹资源，维护行业良好声誉，加强行业形象建设。[判断题]*对(正确答案)错66.保险公司应建立与投诉处理联动的声誉风险防范机制，及时回应和解决客户合理诉求，防止客户投诉处理不当引发声誉风险。[判断题]*对(正确答案)错67.保险公司需每年至少组织一次针对各级分支机构、各职能部门的偿付能力风险管理培训。[判断题]*对(正确答案)错68.保险公司首席风险官不得同时负责与风险管理有利益冲突的工作。[判断题]*对(正确答案)错69.监管根据风险综合评级结果，在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面，对A、B、C、D四类保险公司及其分支机构实施差异化监管政策。[判断题]*对(正确答案)错70.根据“偿二代”市场风险管理要求，保险公司应制定各类市场风险的定性和定量监测标准，建立市场风险监测报告机制，至少每半年向高级管理层报告一次。[判断题]*对错(正确答案)71.保监会根据保险公司的固有风险和控制风险水平综合确定公司的偿付能力风险状况。控制风险及可量化的固有风险通过最低资本进行计量，难以量化的固有风险纳入风险综合评级进行评估。[判断题]*对(正确答案)错72.保险公司固有风险是指在现有的正常的保险行业物质技术条件和生产组织方式下，保险公司在经营和管理活动中必然存在的客观的偿付能力相关风险。固有风险由可量化为最低资本的风险（简称量化风险）和难以量化为最低资本的风险（简称难以量化风险）组成。量化风险包括保险风险、市场风险和信用风险，难以量化风险包括操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险。[判断题]*对(正确答案)错73.《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》规定，保险公司与第三方互联网平台进行合作的，应当由总公司统一管理第三方互联网合作业务的接入、签约，明确各省级分公司归口管理部门，加强业务合法合规性考核管理。[判断题]*对(正确答案)错74.《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》规定，保险公司及其工作人员不得委托未取得合法资格的机构或没有进行执业登记、品行不佳、不具有保险销售所需的专业知识的个人从事保险销售活动。[判断题]*对(正确答案)错75.《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》规定，保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚假中介渠道业务、虚构中介渠道从业人员资料、虚假列支中介渠道业务费用，或者通过其他方式编制或者提供虚假的中介渠道业务报告、报表、文件、资料。[判断题]*对(正确答案)错76.根据《商业银行代理保险业务管理办法》规定，保险销售从业人员是指为商业银行销售保险产品的人员。[判断题]*对(正确答案)错77.《商业银行代理保险业务管理办法》规定，保险公司应当切实承担对其分支机构的管理责任，不得委托没有取得许可证的商业银行或者没有取得法人机构授权的商业银行网点开展保险代理业务。[判断题]*对(正确答案)错78.《商业银行代理保险业务管理办法》规定，商业银行和保险公司应当在客户投诉、退保等事件发生的第一时间积极处理，实行首问负责制度，不得相互推诿，避免产生负面影响使事态扩大，并按照双方共同制定的处理办法，及时采取措施，妥善解决。[判断题]*对(正确答案)错79.《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》（银保监办发〔2019〕19号）规定，保险公司省级分公司应当在每年3月1日前，向当地银保监局报送中介渠道业务合规情况内部审计报告，分公司总经理应当在报告上签字，并对报告内容的真实性负责。[判断题]*对(正确答案)错80.《中国保监会关于弥补监管短板构建严密有效保险监管体系的通知》（保监发【2017】44号）文件属于“1+4”系列文件之一[判断题]*对(正确答案)错81.在完善消费者权益保护机制方面，保险公司要重视消费者权益保护工作，完善销售回访、赔付管理、投诉处理等相关制度，确保关键环节服务到位[判断题]*对(正确答案)错82.保险公司要制定有效的流动性应急计划，特别是对于业务下降、退保和满期给付等带来的流动性压力，做好资金备付[判断题]*对(正确答案)错83.保险公司要围绕“保险业姓保”制定战略规划，避免偏离保险主业引发的战略风险[判断题]*对(正确答案)错84.保险公司要高度重视互联网保险风险，认清其风险聚集和扩散的可能性。要防范互联网跨界业务风险，不得与不具备经营资质的第三方网络平台开展互联网保险业务。[判断题]*对(正确答案)错85.保险公司要从制度、机制和系统等方面加强违规套费行为的识别和管控，对相关人员利用虚假发票、虚假业务、虚假人员等违规套取费用行为开展自查。如因公司业务需要套取费用不属于违规套费