反洗钱抢答题附有答案

反洗钱抢答题1[复制]1.一、单选题

1金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(A)内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。[单选题][单选题]*A、48小时(正确答案)B、24小时C、3个工作日D、六个月2.全面统筹规划反洗钱系统建设工作，提供资源保障是（）的主要职责[单选题]*A.监事会B.董事会C.风险管理委员会D.高级管理层(正确答案)3.（）负责审议、发布内部洗钱风险评估结果。[单选题]*A.总公司反洗钱领导小组(正确答案)B.总公司总裁室C.集团公司董事会D.总公司监事会4.“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？（）[单选题]*A.2000年B.1999年C.1998年D.1997年(正确答案)5.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的“单个被保险人保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，其中“保险费”是指（）[单选题]*A.客户首期缴纳的保险费B.客户累计已缴纳的保险费C.客户应缴纳但实际尚未缴纳的保险费D.客户按照保险合同应缴纳的所有保险费(正确答案)6.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号文)于什么时候颁布实施？（）[单选题]*A.2017年12月31日B.2018年1月1日C.2017年10月20日(正确答案)D.2018年7月1日7.0102指标同一投保人当日以趸交或5年期及以下期交方式购买大额保单，与其经济状况不符，或职业、年龄与其购买需求不匹配的，下列投保人年龄与购买大额保单不匹配的是()（）单选题][单选题]*A.22周岁(正确答案)B.25周岁C.60周岁D.62周岁8.FATF组织的全称是()，我国于()年成为组织的全称是（），我国于()年成为组织的正式成员。()[单选题]*A.亚太反洗钱小组，2007B.亚太反洗钱小组，2008C.金融行动特别工作组，2007(正确答案)D.金融行动特别工作组，20089.按外部风险评级模型计算得分在分及（）A以上至以下的客户评定为二级风险等级客户；[单选题]*A.55，75(正确答案)B.25，55C.20，30D.10，6010.保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中，依法享有的合法权益不包括（）。[单选题]*A.拒绝检查权B.对检查事实作出解释或提出申辩意见权C.监督举报权D.合规免责权(正确答案)11.对可疑交易标准进行明确规定的是（）：[单选题]*A.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2016年第3号发布)(正确答案)C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布)D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007])12.对一级风险等级客户，省、市级分公司应()审核一次。二级风险等级客户，省、市级分公司应()审核一次。三级风险等级客户，省、市级分公司应()审核一次。四、五级风险等级客户，省、市级分公司应（）审核一次。[单选题]*A.每季度、每半年、每一年、每两年B.每半年、每年、每两年、每三年(正确答案)C.每月、每半年、每一年、每两年D.每季度、每年、每两年、每三年13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以)（）

。[单选题][单选题]*A.封存B.公开C.保密(正确答案)D.无明确规定14.对于已确立过风险等级的客户，根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪；原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）。[单选题]*A.半年(正确答案)B.90天C.2年D.1年15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）[单选题]*A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别(正确答案)C.客户资料及交易记录保存D.反洗钱监督检查16.非投保人领取退还的保险费或现金价值的，应对（）

行客户身份识别，确认二者的关系，登记其客户身份基本信息[单选题][单选题]*A.投保人B.申请人C.实际领款人(正确答案)D.受益人17.各级公司反洗钱工作组相关部门应按照（）的

原则，主动开展可疑交易识别与报告工作。[单选题][单选题]*A.人工识别B.系统抽取C.风险为本D.人工识别与系统抽取相结合(正确答案)18.下列可以作为实名证件使用的有（）[单选题]*A、临时身份证(正确答案)B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信19.各级公司每年召开反洗钱工作会议，原则上每年至少（）

次，反洗钱工作会议可与其他会议套开。反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组成员或反洗钱工作组成员及相关人员参加。[单选题][单选题]*A.一次B.两次(正确答案)C.三次D.不定20.各级公司应在可疑交易报告上报后的（）提交可疑交易接续报告。[单选题]*A.每三个月(正确答案)B.每一个月C.每年D.每六个月21.公司与其他机构建立业务关系时，应当充分收集该机构的信息，评估该机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以（）方式与代理机构签订合作协议，并加入反洗钱条款。[单选题]*A.口头承诺B.邮件确认C.书面方式(正确答案)D.电子表格22.关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？（）[单选题]*A.都是人民银行履行反洗钱职责的行政行为B.检查的对象只限于金融机构，调查的客体既包括金融机构也包括相关的单位与个人(正确答案)C.反洗钱调查与反洗钱检查的目的不同D.反洗钱调查与反洗钱检查的结果不同23.关于洗钱过程的说法中，错误的是（）[单选题]*A.融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段B.放置阶段是洗钱行为的首要阶段C.离析阶段是下一次洗钱的准备阶段(正确答案)D.放置阶段的首要目的是隐藏24.国际保险监督官协会成立于（）年[单选题]*A.1990B.1994(正确答案)C.2003D.200625.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（）[单选题]*A.《联合国制止向恐饰主义提供资助的国际公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》(正确答案)D.《联合国反腐败公约》26.国内外反洗钱监管日趋严格，国际方面我国面临迎检压力，2018年我国将接受了FATF第（）轮互评估。[单选题]*A.1B.2C.3D.4(正确答案)27.监管部门实施现场调查时，调查组可以询问公司的工作人员，要求其说明情况，公司工作人员接受询问时，调查组在场人员不得少于（）人。[单选题]*A.2(正确答案)B.5C.1D.328.监管部门现场检查（），配合检查公司在收到《执法检查意见书》后,随时上报上级公司。[单选题]*A.进场前B.现场检查时C.离场后(正确答案)(正确答案)D.沟通结束后29.金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。[单选题]*A.安全、准确、完整、保密(正确答案)B.安全、准确、高效、保密C.及时、准确、高效、保密D.及时、准确、高效、透明30.金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（）。[单选题]*A.客户声音B.客户相貌C.客户交易的全貌(正确答案)D.客户的言谈举止31.1金融行动特别工作组的主要工作成果有（）*A.反洗钱与反恐怖融资建议(正确答案)B.不合作国家和地区名单(正确答案)C.洗钱类型报告(正确答案)D.反洗钱最佳实践报告(正确答案)32.2新版《四十项建议》包括的主要内容有（）*A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪(正确答案)B.明确提出实施风险为本方法(正确答案)C.增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准(正确答案)D.增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求(正确答案)33.3国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（）*A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章(正确答案)B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度方案(正确答案)C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案(正确答案)D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查34.4《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分（）*A.未按规定建立反洗钱内部控制制度(正确答案)B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作(正确答案)C.未按规定对职工进行反洗钱培训(正确答案)D.未按规定报备相关资料35.5《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》(〔2014〕第1号令)中的冻结措施包括（）*A.中止金融交易B.终止金融交易(正确答案)C.拒绝资产的提取、转移、转换(正确答案)D.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用(正确答案)36.6《反洗钱法》规定的举报接受机关是（）*A.中国反洗钱监测分析中心B.公安机关(正确答案)C.人民法院D.中国人民银行(正确答案)37.7人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（）*A.参与调查义务B.配合调查义务(正确答案)C.如实提供信息义务(正确答案)D.不得拒绝和阻碍义务(正确答案)38.80102指标“同一投保人当日以趸交或5年期及以下期交方式购买大额保单，与其经济状况不符，或职业、年龄与其购买需求不匹配的”其中购买大额保单与年龄不符的为(AD*A.21周岁(正确答案)B.42周岁C.60周岁D.66周岁39.9个人寿险业务的满期给付和理赔环节中，洗钱分子的可疑行为有（）*A.保险公司支付赔偿金、给付保险金时，出现客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人(正确答案)B.频繁变更受益人C.客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人(正确答案)D.客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费40.10《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（）*A.预防洗钱活动(正确答案)B.维护金融秩序(正确答案)C.打击洗钱犯罪D.遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(正确答案)41.11根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）*A.交易性质(正确答案)B.交易目的(正确答案)C.交易的受益人(正确答案)D.交易的资金风险42.12客户身份识别的含义包括（）*A.了解客户本人的真实身份(正确答案)B.了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)C.了解客户的资金来源和用途(正确答案)D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)43.13根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》([2014]第1号令)，应冻结的资产包括恐怖活动组织和恐怖活动人员（）的有关资产。*A.所持有(正确答案)B.所管理(正确答案)C.所控制(正确答案)D.所牵涉44.14反洗钱调查分为哪几种类型（）*A.现场调查(正确答案)B.书面调查(正确答案)C.综合调查(正确答案)D.电话调查45.15根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）*A.记载客户身份信息的记录和资料(正确答案)B.每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C.反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料(正确答案)D.反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件46.16关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，不正确的是（）*A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正(正确答案)B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正(正确答案)C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正47.17保险业务风险包括（）*A.代理交易(正确答案)B.非面对面交易(正确答案)C.异常交易或行为(正确答案)D.柜面交易48.18从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）*A.立法机关制度的专门反洗钱法律(正确答案)B.由政府或政府部门根据法律授权颁布的行政法规(正确答案)C.由相关协会出台的相关规定和办法D.金融监管部门制定的规章或具有法律效力的反洗钱规章或政策指引(正确答案)49.19下列属于洗钱特征的是（）*A、国际化(正确答案)B、专业化(正确答案)C、多样化(正确答案)D、复杂化(正确答案)E、商业化(正确答案)50.20《中华人民共和国反洗钱法》关于金融机构客户身份识别制度的禁止性规定是（）*A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易(正确答案)B.不得在客户本人不在场时为其办理金融业务C.不得为客户开立匿名账户或者假名账户(正确答案)D.不得在客户未提供身份证件时为其办理金融业务51.21对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）*A.责令限期改正(正确答案)B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)D.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证52.22根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些行为的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款？（）*A.未按照规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)C.违反保密规定，泄露有关信息的(正确答案)D.未按规定对报送大额交易(正确答案)53.23金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向()等部门核实客户的有关身份信息（）*A.公安部门(正确答案)B.人民银行C.工商行政管理(正确答案)D.检察院54.24洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（）*A.上游犯罪范围不断扩大(正确答案)B.行为方式更为多样(正确答案)C.主观要件适当放宽(正确答案)D.责任追究更加严厉(正确答案)55.25金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的()