2022年证券投资基金基础模拟考试(共四卷)及答案

2022年证券投资基金基础模拟考试（一）

总分：100分考试时间：90分钟

注意事项：

>答题前要仔细阅读答题卡上的“考生须知"。填好姓名、准考证号填写清楚，字迹不能

超出框线。

>作答时须保持答题卡整洁，不得破损、折皱、沾水（汗1

>考试结束信号发出后，立即停笔，在监考员依序收齐答卷、试卷、草稿纸后，根据监考

员指令依次退出考场。

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、（2015年）交易员的职责，不包括（X

A、向基金经理及时反馈市场信息

B、以对投资有利的价格进行证券交易

C、执行基金经理制订的交易指令

D、及时在市场异动中作出决策

【答案】D

【解析】交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审

核、执行与反馈。实际操作中，交易部的交易员充当着重要角色：①要以对投

资有利的价格进行证券交易；②要向基金经理及时反馈市场信息。

2、基金会计报表不包括（X

A、所有者权益表

B、资产负债表

C、利润表

D、净值变动表

【答案】A

【解析】基金会计报表包括资产负债表、利润表、净值变动表等报表。

3、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应

付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应

收、应付净额。

A、净额结算

B、全额结算

C、双边净额结算

D、多边净额结算

【答案】C

【解析】双边净额结算指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金

的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券

和资金的应收、应付净额。

4、收益率曲线可以分为（X

I拱形收益率曲线

口上升收益率曲线

m反转收益率曲线

IV水平收益率曲线

A、I、皿、IV

B、I、n、m.iv

c、口、m,iv

D、I、n、iv

【答案】B

【解析】收益率曲线有四种基本类型。

第一类是上升收益率曲线，也叫正向收益率曲线，其期限结构特征是短期债券

收益率较低，而长期债券收益率较高。

第二类是反转收益率曲线，其期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债

券收益率较低。

第三类是水平收益率曲线，其期限结构特征是长短期债券收益率基本相等。

第四类是拱形收益率曲线其期限结构特征是，期限相对较短的债券，利率与期

限成正向关系，而期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。

知识点：掌握利率的期限结构和信用利差的概念和应用；

5、金融期货不包括(I

A、货币期货

B、利率期货

C、股票指数期货

D、商品期货

【答案】D

【解析】目前，金融期货被普遍使用，金融期货主要包括货币期货、利率期

货、股票指数期货和股票期货四种。率先出现的是外汇期货，利率期货和股票

指数期货也紧接着产生。

【考点】期货合约概述

6、()是资金成本的主要决定因素。

A、预算赤字

B、通货膨胀

C、利率

D、汇率

【答案】C

【解析】利率是资金成本的主要决定因素，高利率会减少未来现金流的现值，

因而减少投资机会的吸引力；预算赤字，政府的预算赤字是政府支出和政府收

入之间的差额；通货膨胀的测量主要采用物价指数，如居民消费价格指数、生

产者物价指数、商品价格指数等。不同的指数有着不同的受测经济范围和不同

物品的价格比重；汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而

对本国经济增长造成一定影响。

7、某基金的贝塔值为1.5,收益率为20%,市场平均收益率为15%,无风险

利率8%,其詹森。为(\

A、0.015

B、0.016

C、0.025

D、0.026

【答案】A

【解析】詹森a的计算公式为：

表示平均无风险收益率，表示系统风险，=(20%-8%)-1.5*(15%-8%)

=0.015

8、（2017年）利润表由三个主要部分构成，下列科目中，不属于这三部分的是

（X

A、应收账款

B、利润

C、营业收入

D、营业成本和费用

【答案】A

【解析】利润表由三个主要部分构成。第一部分是营业收入；第二部分是与营

业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。

9、（2015年）下列有关债券种类的说法，错误的是（1

A、按发行主体分类。债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等

B、按债券持有人收益方式分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债

券等

C、按计息和付息方式分类，债券可以分为息票债券、贴现债券和永续债券

D、按偿还期限分类，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券

【答案】C

【解析】C项，按计息与付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。息

票债券是指债券发行时规定，在债券存续期内，在约定的时间以约定的利率按

期向债券持有人支付利息的中、长期债券；贴现债券则是无息票债券或零息债

券。

10、关于风险容忍度，说法错误的是（）

A、投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面

B、具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备高于平均

水平的风险容忍度

C、承担风险的意愿则是投资者的主观愿望

D、相比投资期限较长的投资者而言，投资期限较短的投资者具有更高的风

险承受能力

【答案】D

【解析】其他条件相同的条件下，相比投资期限较短的投资者而言，投资期限

较长的投资者具有更高的风险承受能力。

【考点】投资者需求

11、（2018年）A基金的基金管理人决定进行利润分配，每10份基金份额派发

红利0.5元，某投资者持有20000份A基金，选择了红利再投资方式。其除

息前对应的A基金资产价值30000元，则除息后该投资者的A基金资产价值

为（）元。

A、30000

B、20000

C、29000

D、31000

【答案】A

【解析】除息后基金份额净值=30000/20000-0.05=1.45（元）,派发红

利金额=20000x0.5/10=1000（元），贝邯余息后基金资产价值=1.45x

（20000+1000/1.45）=30000（元\

12、关于期货合约要素，下列叙述不正确的是（X

A、交易期货合约时，只能以交易单位的整数倍进行买卖

B、期货合约的交易时间是由交易者决定的

C、期货的合约月份由期货交易所规定，交易者可选择不同合约月份的期货

合约

D、如果过了最后交易日仍未做对冲，就必须进行实物交割或现金结算

【答案】B

【解析】B项，期货合约的交易时间是固定的。每个交易所对交易时间都有严

格的规定，不同的交易所可以规定不同的交易时间。

【考点】期货合约概述

13、（2015年）在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，其可行投资

组合集将发生变化，下列说法中错误的是（I

A、风险最小的可行投资组合风险为零

B、可行投资组合集的上下沿为射线

C、可行投资组合集是一片区域

D、可行投资组合集的上下沿为双曲线

【答案】D

【解析】相比于仅有风险资产的可行投资组合集，加入无风险资产后的可行投

资组合集的重要区别在于两个方面：①由于无风险资产的引入，风险最小的可

行投资组合风险为零；②在标准差一预期收益率平面中，可行投资组合集的上

沿及下沿为射线，而不是双曲线。

材料题

根据以下材料，回答7-8题某投资者准备投资两家公司，一家是户外用品生产

公司，一家是雨具生产公司。两家公司的业绩都易受到天气的影响。户外用品

生产公司的业绩在天气晴朗的情况下较好，而雨具制造公司的业绩在天气阴雨

的情况下较好。假设在未来一年天气平均较为晴朗的概率为50%,平均较为阴

雨的概率为50%。两家公司在两种状况下的预期收益率如下表所示:根据以上

材料，回答1~3题。

14、（2018年）下列不属于收益率曲线基本类型的是（X

A、上升收益率曲线

B、反转收益率曲线

C、水平收益率曲线

D、垂直收益率曲线

【答案】D

【解析】收益率曲线的基本类型有：（1）上升收益率曲线。（2）反转收益率曲

线。（3）水平收益率曲线。（4）拱形收益率曲线。

15、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是（X

A、基金资产总值

B、基金资产净值

C、基金份额净值

D、基金资产估值

【答案】C

【解析】选项C正确，基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净

值。选项ABD不符合题意。

16、（）可以直接从基金财产中列支。

A、申购费

B、赎回费

C、基金转换费

D、基金管理费

【答案】D

【解析】下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：

(1)基金管理人的管理费。

(2)基金托管人的托管费。

(3)销售服务费。

(4)基金合同生效后的信息披露费用。

(5)基金合同生效后的会计师费和律师费。

(6)基金份额持有人大会费用。

(7)基金的证券交易费用。

(8)按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

知识点：了解基金费用的种类；

17、结算参与人提款截止时点为(X

A、15:20

B、15:25

C、15:30

D、16:00

【答案】C

【解析】结算参与人提款截止时点为15:30

18、根据（）不同，金融期权可以分为欧式期权和美式期权。

A、选择权的性质

B、买方执行期权的时限

C、基础资产，性质

D、协定价格与基础资产市场价格的关系

【答案】B

【解析】按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为欧式期权和美式期权两

种。欧式期权是指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权（即行使买入或

卖出标的资产的权利），既不能提前也不能推迟；美式期权则允许期权买方在期

权到期前的任何时间执行期权。

【考点】期权合约概述

19、（2016年）（）是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确

记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A、基金会计核算

B、证券投资基金

C、基金资产估值

D、基金管理运作

【答案】A

【解析】基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，

准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及报表的过程。

20、在基金投资管理领域中，我们经常应用（）来作为评价基金经理业绩的

基准。

A、高位数

B、分位数

C、中位数

D、标准差

【答案】C

【解析】正是由于中位数能够代表一般水平，在基金投资管理领域中，我们经

常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准。基金经理的个人回报也往往取

决于其管理基金的表现相对于中位数基准有多好。

21、目前，我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金份额，（）印花

税。

A、征收2%

B、征收1%

C、暂不征收

D、征收4%

【答案】C

【解析】机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税；个人投资者买卖基金份额

暂免征收印花税。

【考点】投资者买卖基金产生的税收

22、下列对通胀风险的说法中，错误的是（1

A、少部分的债券会面临通胀风险，因为利息和本金是不随通胀水平变化的

名义金额

B、通胀使物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

C、浮动利息债券因其利息是浮动的而在一定程度上降低了通胀风险，但其

本金可能遭受的购买力下降而带来的损失无法避免，因此仍面临一定的通胀风险

D、对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其本金随通胀

水平的高低进行变化，而利息的计算由于以本金为基准也随通胀水平变化，从而

可以避免通胀风险

【答案】A

【解析】所有种类的债券都面临通货膨胀风险，因为利息和本金都是不随通货

膨胀水平变化的名义金额。

知识点：掌握投资债券的风险；

23、沪港通与深港通开通的重要意义不包括(1

A、加快人民币流出境外速度

B、刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

C、推动人民币跨境资本流动

D、构建良好的人民币回流机制

【答案】A

【解析】沪港通与深港通开通的意义表现为以下四个方面：

(1)刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。

(2)推动人民币跨境资本流动。

(3)构建良好的人民币回流机制。

(4)完善国内资本市场。

知识点：理解基金互认、沪港通、深港通和债券通的重要意义；

24、(2017年)当前，在内地与香港资本市场双向开放过程中，相关制度安排的

先后顺序是（X

A、沪港通、基金互认、深港通、债券通

B、深港通、沪港通、债券通、基金互认

C、沪港通、深港通、债券通、基金互认

D、基金互认、深港通、沪港通、债券通

【答案】A

【解析】2014年4月10日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合

交易所开展沪港股票市场交易互联互通机制试点，简称沪港通。2015年5月

22日，中国证监会与香港证监会发布《香港互认基金管理暂行规定》,自2015

年7月1日起施行，标志着内地与香港基金互认工作正式启动。2016年8月

16日，中国证监会和香港证监会又共同签署了深港通联合公告，批复了深港通

试点。2017年5月16日，中国人民银行和香港金融管理局联合公告，宣布开

展香港与内地债券市场互联互通合作，简称债券通。故先后顺序为沪港通、基

金互认、深港通、债券通，A项正确。

25、（2015年）以下不属于可转换债券的基本要素的是（X

A、回售条款

B、赎回条款

C、市场利率

D、转换期限

【答案】C

【解析】可转换债券简称可转债，是指在一段时期内，持有者有权按照约定的

转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券。可转换债券的基本要

素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、转换比例、赎回条款、回

售条款等。

26、个人投资者买卖基金份额（）征收印花税。

A、减半

B、双倍

C、全额

D、暂免

【答案】D

【解析】个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

27、当组合超额收益为负数，除以（）的总风险时，夏普比率得到（）的负

数，基金业绩反而变得（），由此会产生错误的评价结论。

A、较大、较小、较佳

B、较大、较大、较佳

C、较小、较小、较佳

D、较大、较小、较差

【答案】A

【解析】当组合超额收益为负数，除以较大（小）的总风险时，夏普比率得到

较小（大）的负数，基金业绩反而变得较佳（差），由此会产生错误的评价结

论。

28、无摩擦市场主要是指没有（X

A、交易风险

B、冲击成本

C、税和交易费用

D、机会成本

【答案】C

【解析】无摩擦市场，主要指没有税和交易费用。

知识点：理解资本市场理论的前提假设；

29、经纪人的利润来源主要是（X

A、买卖价差

B、手续费

C、投资收入

D、佣金

【答案】D

【解析】经纪人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。经纪人的利润

来源主要是佣金。

【考点】报价驱动市场、指令驱动市场和经纪人市场

30、（2016年）股票的（）由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。

A、理论价格

B、市场价格

C、供求价格

D、票面价格

【答案】B

【解析】股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值，由公司资

产、收益、股息等因素所决定。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的

市场价格总是围绕其内在价值波动。证券的市场价格是由市场供求关系所决定

的，市场价格不仅受到资产内在价值与未来价值因素的影响，还可能受到市场

情绪、技术、投机等因素的影响。

31、关于资产负债表的基本作用，下列说法错误的是(X

A、资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质

B、资产负债表可以为收益把关

C、资产负债表有利于企业提高债务偿还能力和降低财务风险

D、资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础

【答案】C

【解析】资产负债表通常有以下四方面的基本作用：

(1)资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质。

(2)资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础。

(3)资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况，负债项则说明企业的

资金来源和财务状况，有利于投资者分析企业长期债务或短期债务的偿还能

力，是否存在财务困难以及违约风险等。

(4)资产负债表可以为收益把关。

32、下列说法不正确的是(1

A、承担风险或承担损失的能力比较强的投资者往往愿意从事高风险、高收

益的投资

B、风险承受意愿较弱的投资者有时也会选择高风险的投资

C、如果投资者存在变现的需求，则应当选择流动性差的投资品种

D、注重环境保护的投资者可能不会投资于他们认为有损环境的公司

【答案】C

【解析】流动性要求会影响投资机会的选择。通常情况下，投资期限越短，投

资者对流动性的要求越高。如果投资者用于投资的闲余资金随时可能需要变现

以应付生活需要，那么流动性较强的银行活期存款或可随时赎回的货币市场基

金是较为合适的投资对象。

知识点：掌握不同类型投资者在投资目标、投资限制等方面的特点以及投资政

策说明书包含的主要内容；

33、以下关于正态分布的说法正确的是（）

A、正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高

B、由中间向两边递增

C、是一条光滑的"钟形曲线

D、分布上下对称

【答案】C

【解析】正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低，由中间（X=|J）向两

边递减，并且分布左右对称，是一条光滑的"钟形曲线"。

34、股票价格指数不属于的一项是（）

A、上海证券交易所国债指数

B、深证综合股票价格指数

C、沪深300指数

D、上证180指数

【答案】A

【解析】股票价格指数主要包上证股票价格指数、深证综合股票价格指数、沪

深300指数、上证180指数等。

35、按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是（工

A、价格优先、数量优先

B、价格优先、客户优先

C、时间优先、数量优先

D、价格优先、时间优先

【答案】D

【解析】指令驱动的成交原则如下：①价格优先原则；②时间优先原则。在某

些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。

36、现代投资组合理论把投资组合的风险分解为两部分,（X

A、系统风险和不可分散风险

B、非系统风险和可分散风险

C、系统风险和市场风险

D、系统风险和非系统风险

【答案】D

【解析】选项D正确：现代投资组合理论把投资组合的风险分解为两部分，系

统风险和非系统风险；系统风险又称为市场风险，不可分散风险，非系统风险

又称为可分散风险。

37、（2017年）一只股票每股市价10元，每股净资产2元，每股收益0.5

元，这只股票的市盈率是（X

A、5

B、40

C、20

D、0.2

【答案】C

【解析】市盈率=每股市价/每股收益=10/0.5=20。

38、如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（X

A、未来事件能够被准确地预测

B、投资工具价格能够反映所有可获得信息

C、证券价格由于不可辨别的原因而变化

D、价格起伏不大

【答案】B

【解析】一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信

息，包括基本面信息、价格与风险信息等。

【考点】市场有效性

39、（2016年）张某从银行贷款50万元买车，年利率4%,贷款期限3年，复

利计算，到第3年末一次偿清，届时张某应付给银行（）万元。

A、56.24

B、58.00

C、62.00

D、55.84

【答案】A

【解析】复利计息是指每经过一个计息期,要将所生利息加入本金再计利息。

复利终值的计算公式为：FV=PVx（1+i）n,其中，（1+i）n称为复利终值

系数或1元的复利终值。古攵第3年末张某应付给银行的本息和=50x（1+

4%）3a56.24（万元I

40、普通股股东分配多少股利取决于（X

I公司的经营成果

口公司的财务报表

m再投资需求

IV管理者对支付股利的看法

A、工、口、IV

B、I、口、m

c、口、m、IV

D、I、m、iv

【答案】D

【解析】普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利。但分配多少股利取决于公

司的经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法。优先股没有到期期

限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金（没有到期期

限）的债券，但其股息一般比债券利息要高一些。

41、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（X

A、在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减

B、在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

C、在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

D、在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投

资者实际的持有到期收益率

【答案】B

【解析】在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要

局

42、下列关于影响期权价格的因素，表述不正确的是（X

A、执行时标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高

B、对于美式期权，有效期越长，期权价格越低

C、当无风险利率上升时，看涨期权的价格随之升高

D、波动率越大，对期权多头越有利，期权价格越高

【答案】B

【解析】B项，对于美式期权而言，由于它可以在有效期内任何时间执行，有

效期越长，买方获利机会就越大，而且有效期长的期权包含了有效期短的期权

的所有执行机会，所以有效期越长，期权价格越高。

43、（2016年）下列不属于股利贴现模型的是（1

A、零增长模型

B、不变增长模型

C、多元增长模型

D、超额收益贴现模型

【答案】D

【解析】根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可以分为零增长模型、

不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。

44、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表示为：资产=负债+所有

者权益，其中（）表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各

种资源或财产。

A、负债

B、资产部分

C、所有者权益

D、盈余公积

【答案】B

【解析】资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资

源或财产。负债表示企业所应支付的所有债务。所有者权益又称股东权益或净

资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分。

45、下列关于基金公司交易员的说法中，错误的是（\

A、基金公司会对交易员进行定期评估与考核

B、交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息

C、交易员应及时在市场异动中作出决策

D、交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易

【答案】C

【解析】交易部的交易员充当着重要角色，一方面要以对投资有利的价格进行

证券交易，另一方面要向基金经理及时反馈市场信息。基金公司会对交易员进

行定期评估与考核，考核内容包括投资指令的完成情况与质量、合规及公平交

易等内容。

46、某种贴现式国债面额为300元，贴现率为5%,到期时间为60天，则该

国债内在价值为（）元。

A、297.5

B、300.5

C、300

D、288.5

【答案】A

【解析】本题考察内在价值的相关内容：

其中：V表示贴现债券的内在价值；M表示面值;r表示市场利率；t表示债券

到期时间

代入数据:300(1-60/360x5%)=297.5元

47、以下关于基金利润分配的表述，错误的是(X

A、开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数

B、基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投

资损失

C、投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配

D、封闭式基金只能采用现金方式分红

【答案】C

【解析】C项,《货币市场基金监督管理办法》第15条规定："当日申购的基

金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个

交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种

除外。"

【考点】基金利润分配

48、托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务，下列

条件说法正确的是（X

I具备安全保管资产的条件

口最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、

监管机构的立案调查

m有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

IV在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监

管

A、工、口、m

B、口、m、iv

c、I、m、iv

D、I、n、m.iv

【答案】c

【解析】最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法

部门、监管机构的立案调查。

知识点：理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况；

49、发行时不规定利率，券面也不附息票的债券是（X

A、浮动利率债券

B、附息债券

C、贴现债券

D、息票累积债券

【答案】C

【解析】贴现债券是无息票债券或零息债券，这种债券在发行时不规定利率，

券面也不附息票，发行人以低于债券面额的价格出售债券，即折价发行，债券

到期时发行人按债券面额兑付。

50、下列关于优先股与普通股说法错误的是（X

A、代表对公司的所有权

B、收益不固定

C、正常经营情况下不会偿还给投资人

D、同属于权益资本

【答案】B

【解析】B项，普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利。但分配多少股利取

决于公司的经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法。优先股没有到

期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，是相当于永久年金（没有到

期期限）的债券，但其股息一般比债券利息要高一些。

【考点】资本结构概述

2022年证券投资基金基础模拟考试（二）

总分：100分考试时间：90分钟

注意事项：

>答题前要仔细阅读答题卡上的“考生须知"。填好姓名、准考证号填写清楚，字迹不能

超出框线。

>作答时须保持答题卡整洁，不得破损、折皱、沾水（汗1

>考试结束信号发出后，立即停笔，在监考员依序收齐答卷、试卷、草稿纸后，根据监考

员指令依次退出考场。

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、以下关于全球投资业绩标准的收益率计算说法错误的是（I

A、必须采用总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入

B、投资组合的收益必须以期初资产值加权计算，或采用其他能反映期初价

值及对外现金流的方法

C、在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益

D、所有的收益计算不扣除期内的实际买卖开支，但不得使用估计的买卖开

支

【答案】D

【解析】全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款如下：

（1）必须采用总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入。

（选项A符合）

（2）必须采用经现金流调整后的时间加权收益率。不同期间的回报率必须以几

何平均方式相连接。最低要求为：自2005年1月1日起，必须采用经每日加

权现金流调整后的时间加权收益率；自2010年1月1日起，必须在所有出现

大额对外现金流的日子对投资组合进行实际估值。

(3)投资组合的收益必须以期初资产值加权计算，或采用其他能反映期初价值

及对外现金流的方法。(选项B符合)

(4)在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益。

(选项C符合)

(5)所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支，而不得使用估计的买卖开

支。(选项D说法错误)

(6)自2006年1月1日起，公司必须至少每季度一次计算组合群的收益，并

使用个别投资组合的收益以资产加权计算。自2010年1月1日起，必须至少

每月一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。

(7)假如实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，则在计算未

扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖

开支的部分，而不得使用估计出的买卖开支；计算已扣除费用收益时，必须从

收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部

分，而不得使用估计的买卖开支。

2、(2017年)投资者持有某只公司债券，信用评级为AA+,剩余期限为2年，

票面利率为4%,每年付息一次，每张面值100元。在一年后投资者可以按面

值将债券回售给发行人。

该债券一定不属于(X

A、固定利率债券

B、可回售债券

C、投资级债券

D、零息债券

【答案】D

【解析】零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限但在期间不支付利

息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。

3、提前赎回风险是指对于含有提前赎回条款的公司债，发行公司可能在市场利

率大幅（）时行使提前赎回权在到期日前赎回债券，从而使投资者因提前赎回

导致的利息损失和降低再投资回报的风险。

A、下降

B、上升

C、波动较大

D、波动较小

【答案】A

【解析】提前赎回风险是指对于含有提前赎回条款的公司债，发行公司可能在

市场利率大幅下降时行使提前赎回权在到期日前赎回债券，从而使投资者因提

前赎回导致的利息损失和降低再投资回报的风险。

4、下列关于股票投资组合和债券投资组合的构建的说法中，正确的是

（1

I债券型基金一般要求在股票资产上的配置比例不低于80%,股票型基金在债

券资产上的配置比例一般不低于90%

n债券型基金与指数基金都需要一个业绩比较基准

ni债券型基金在选择业绩比较基准的时候应以债券指数为主，在投资范围允许

的前提下，可以加入一定比例股票指数形成复合基准

IV股票投资组合构建通常有自上而下与自下而上两种策略

A、工、n、m、iv

B、I、口、m

c、I、m、w

D、口、m、iv

【答案】D

【解析】股票型基金一般要求在股票资产上的配置比例不低于80%，债券型基

金在股票资产上的配置比例一般不超过20%,混合型基金选择的范围比较广，

介于股票型和债券型之间。作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低

于基金资产总值的80%

知识点：理解股票投资组合和债券投资组合的构建要点

5、关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少（）公布两次。

A、一周

B、一个月

C、一季度

D、半年

【答案】B

【解析】关于UQTS基金的申购与赎回价格，规定应至少一个月公布两次。如

不损害持有人利益，监管机关可以允许一个月公布一次。

6、基金利润来源中的利息收入不包括（工

A、债券利息收入

B、资产支持证券利息收入

C、买入返售金融资产收入

D、因股票投资获得的股利收益

【答案】D

【解析】利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存

款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收

入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返

售金融资产收入等。D项属于投资收益。

7、（2016年）收益率曲线的类型不包括（1

A、上升收益率曲线

B、反转收益率曲线

C、水平收益率曲线

D、垂直收益率曲线

【答案】D

【解析】第一类是上升收益率曲线，也叫正向收益率曲线，其期限结构特征是

短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高。第二类是反转收益率曲线，其

期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。第三类是水平

收益率曲线，其期限结构特征是长短期债券收益率基本相等。第四类是拱形收

益率曲线，其期限结构特征是，期限相对较短的债券，利率与期限成正向关

系，而期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。

8、（2015年）股份有限公司所有者权益不包括（X

A、资本公积

B、股本

C、盈余公积

D、利润总额

【答案】D

【解析】所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余

下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的

资产价值。所有者权益包括以下四部分：①股本，即按照面值计算的股本金；

②资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专

项拨款转入等；③盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积；④未分配

利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。

9、（2016年）假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均

存货是（）元。

A、7000

B、25000

C、12500

D、3500

【答案】C

【解析】年均存货通常是指年内期初存货和期末存货的算术平均数。企业年初

存货是20000元,年末存货是5000元,那么年均存货就是（20000+5000）

/2=12500（元1

10、某公司每股净资产为2,市净率为4,每股收益为0.5,则市盈率等于

（1

A、20

B、16

C、8

D、4

【答案】B

【解析】本题考查市盈率和市净率的计算，市净率=每股市价/每股净资产，市

盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化I4=每股市价/2,每股市价=8,市

盈率二,8/0.5,可知市盈率=16。

11、（2018年）甲、乙、丙、丁四家公司2015年部分财务数据如下表：

则4家公司中，资产利用效率最高是（X

A、甲

B、乙

C、丙

D、T

【答案】B

【解析】总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。

12、（）是指公司的高级管理层从金融机构或风险投资得到资金的支持，

收购公司大部分甚至全部股权，以达到控股目的。

A、管理层收购

B、杠杆收购

C、并购投资

D、风险投资

【答案】A

【解析】杠杆收购是指投资者（收购方）利用收购的资产作为债务抵押进行收

购的策略。管理层收购是指公司的高级管理层从金融机构或风险投资得到资金

的支持，收购公司大部分甚至全部股权，以达到控股目的。

13、投资目标取决于（）

A、风险容忍度

B、收益要求

C、风险容忍度和收益要求

D、投资风险

【答案】C

【解析】投资目标取决于风险容忍度和收益要求，两者相互依赖，缺一不可。

【考点】投资者需求

14、（2016年）下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是（X

A、衍生工具基金的管理费率最高

B、货币市场基金的管理费率最低

C、基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产

净值的一定比例，从基金资产中提取

D、基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

【答案】C

【解析】基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金托

管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。

15、在一定的期望收益率E(R)水平下，有效前沿上的投资组合风险()；

在一定的风险水平下，有效前沿上的投资组合期望收益率水平(\

A、最低；最低

B、最iW)最局

C、最低；最高

D、最高；最低

【答案】C

【解析】在一定的期望收益率E(R)水平下，有效前沿上的投资组合风险最

低；在一定的风险水平下，有效前沿上的投资组合期望收益率水平最高。

16、假设某封闭式基金6月11日的基金资产净值为30000万元人民币，6月

12日的基金资产净值为30125万元人民币，该股票的基金管理费率为

0.25%,该年实际天数为365天。则该基金6月12日应计提托管费为

()万元。

A、0.2256

B、0.2397

C、0.2055

D、0.2396

【答案】C

【解析】式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表

示年费率。

故托管费=30000x0.25%+365Mo.2055

目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资

产净值的一定比例逐日计提，按月支付。知识点：掌握基金管理费、托管费及

销售服务费的计提标准及计提方式；

17、（2015年）关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（1

A、混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例

B、混合型基金的预期收益高于股票基金

C、混合型基金的预期收益低于债券型基金

D、混合型基金的投资风险高于股票型基金

【答案】A

【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象，通过对不同金融工具进行

投资实现投资收益与风险的平衡。混合基金的投资风险主要取决于股票与债券

配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收

益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的

风险与收益则较为适中。混合基金通过投资于股市和债市，灵活调整资产配

置，可以应对不同市场环境。

18、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支（X

工.基金管理人的管理费

口.基金托管人的托管费

m.销售服务费

V.基金合同生效后的信息披露费用

IV.基金的证券交易费用？

A、i.n.m.v

B、n.m.v.iv

c、i.m.v.iv

D、i.n.m.v.iv

【答案】D

【解析】下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：

(1)基金管理人的管理费

(2)基金托管人的托管费

(3)销售服务费

(4)基金合同生效后的信息披露费用

(5)基金合同生效后的会计师费和律师费

(6)基金份额持有人大会费用

(7)基金的证券交易费用

(8)按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用

19、当技术分析无效时，市场至少符合(1

A、无效市场假设

B、强有效市场假设

C、半强有效市场假设

D、弱有效市场假设

【答案】D

【解析】弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信

息。在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价

格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。在弱式、半强式、强有

效市场上，技术分析均无效，三种市场包含的假设条件依次增多，因此，技术

分析无效时，市场至少符合弱势有效市场假设。

20、优先股票的"优先"主要体现在（X

A、对企业经营参与权的优先

B、认购新发行股票的优先

C、公司盈利很多时，其股息高于普通股股利

D、股息分配和剩余资产清偿的优先

【答案】D

【解析】优先股是一种特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的

顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产。优先股

的股息率往往是事先规定好的、固定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变

动。

21、营运效率比率中主要比率包括（1

I存货周转率

口应收票据周转率

m应收账款周转率

IV总资产周转率

A、工、m、iv

B、I、口、IV

c、I、口、m、iv

D、口、m、iv

【答案】A

【解析】营运效率比率主要包括：存货周转率，应收账款周转率和总资产周转

率。

知识点：掌握流动性比率、财务杠杆比率、营运效率比率的概念和应用；

22、（2016年）显性成本包括（X

I佣金

口买卖价差

m印花税

IV过户费

A、L口、m

B、Lm、IV

c、口、m、iv

D、Ln、m、IV

【答案】B

【解析】显性成本包括佣金、印花税和过户费等。买卖价差属于隐性成本。

23、下列关于货币时间价值的说法，错误的是（X

A、货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值

B、两笔数额相等的资金，发生在不同的时期，实际价值也是不同的

C、净现金流量=现金流入-现金流出

D、货币时间价值跟时间的长短无关

【答案】D

【解析】货币的时间价值跟时间长短有关

24、通过对基金持股的（）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘

股投资还是小盘股投资。

A、平均市净率

B、持股数量

C、平均市盈率

D、平均市值

【答案】D

【解析】股票市值法是一种最基本的股票分析方法。根据股票市值的大小，将

股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。其中，通过对平均市值的分析，可

以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。

【考点】股票基金的风险管理

25、在我国，货币市场工具主要包括（\

I.现金，期限在I年以内（含I年）的银行存款

n.债券回购、中央银行票据

m.同业存单、剩余期限在397天以内（含397）的债券

V.非金融企业债务融资工具

IV.资产支持证券？

A、n.m.v

B、n.m.v.iv

c、i.n.m.v

D、i.n.m.v.iv

【答案】D

【解析】在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在I年以内（含I年）的银

行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单、剩余期限在397天以内（含

397）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、

中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。

26、（2015年）下列关于债券的表述错误的是（1

A、固定利率债券和零息债券均有一定的偿还期

B、零息债券在偿还期内不支付利息。到期一次性支付利息和本金

C、发行人的信用等级改变会使固定利率债券发行人要偿付的利息发生变化

D、浮动利率债券和固定利率债券主要区别是前者的票面利率不是固定不变

的

【答案】C

【解析】C项，固定利率债券有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利

率和不变的面值。即使市场利率或者发行人的信用等级改变，债券发行人要偿

付的利息也不会变。

27、标准普尔500指数是由标准普尔公司于（）年开始编制的。

A、1955

B、1956

C、1957

D、1958

【答案】C

【解析】标准普尔500指数是由标准普尔公司于1957年开始编制的。最初的

成分股由425种工业股票、15种铁路股票和60种公用事业股票组成。从

1976年7月1日开始，其成分股改由400种工业股票、20种运输业股票、

40种公用事业股票和40种金融业股票组成。

28、风险管理部、监察稽核以及其他相关部门会对组合的投资交易进行的工作

不包括（X

A、事前审批

B、事中监控

C、事后报告

D、事后监督

【答案】D

【解析】选项D符合题意：风险管理部、监察稽核以及其他相关部门会对组合

的投资交易进行事前审批、事中监控、事后报告等工作。

29、下列描述投资策略错误的一项是（1

A、研究部突出研究报告

B、投资决策委员会参考资源部部提供的研究报告

C、形成基金投资的投资范围、投资目标等总体投资策略

D、投资部制定投资组合的具体方案

【答案】B

【解析】选择B,投资决策委员会参考研究部提供的研究报告

30、统一公债是一种（）到期日的特殊债券。

A、约定

B、统一

C、固定

D、没有

【答案】D

【解析】统一公债是一种没有到期日的特殊债券。

知识点：理解DCF估值法的概念和应用；

31、（2018年）在某基金公司的晨会上，投资经理A提到："可以通过投资股

票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性

风险。"；投资经理B补充道："系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强

对经济、政治和法律等因素的关注。"关于两人的说法，下列表述正确的是

（X

A、两者均正确

B、A经理的说法错误，B经理的说法正确

C、A经理的说法正确，B经理的说法错误

D、两者均不正确

【答案】B

【解析】投资分散化可以降低资产的非系统性风险，但系统性风险是影响资产

组合中所有证券的风险，不能通过分散投资降低,故A经理"且也可一定程度

上降低系统性风险”的说法错误，B经理说法正确。

32、国内外主流基金业绩评价方法体系的特点不包括（\

A、基金业绩评价机构将基金依据基金合同、投资策略等进行细化分类

B、充分考虑公募基金相对收益的特征

C、充分考虑信息有效性因素

D、基金评价机构只采用定量指标进行评价

【答案】D

【解析】选项D符合题意：基金评价机构除了采用定量指标进行评价外，也关

注定性指标。

33、（）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按

约定价格购回所卖证券的交易行为。

A、风险并购

B、回购协议

C、兼并收购

D、短期融资

【答案】B

【解析】回购协议指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定

期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

34、（2018年）关于基金投资交易中的操作风险，下列说法正确的是（X

I.外部因素导致的交易失误，属于操作风险

n.操作风险可能导致基金公司声誉损失

n.操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚

IV.内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

A、m、iv

B、I、口、m.iv

c、口、m、iv

D、I、口

【答案】B

【解析】投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的

交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监

管部门处罚等的风险。

35、（2016年）投资政策说明书的内容不包括（X

A、投资回报率目标

B、业绩比较基准

C、投资范围

D、最低收益保障

【答案】D

【解析】投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限

制（包括期限、流动性、合规等1业绩比较基准。有些机构还将投资决策流

程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。

36、国内主要的债券评级机构有（X

I大公国际资信评估有限公司

n中诚信国际信用评级有限公司

HI联合资信评估有限公司

IV中债资信评估有限责任公司

A、工、m、iv

B、I、口、m.IV

c、I、口、m

D、I、口、IV

【答案】B

【解析】国内主要的债券评级机构包括大公国际资信评估有限公司、中诚信国

际信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务

有限公司和中债资信评估有限责任公司等。

知识点：掌握投资债券的风险；

37、我国证券业收入的主要组成部分是（X

A、买卖价差

B、印花税

C、佣金

D、过户费

【答案】C

【解析】佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人

的费用。据中国证券业协会提供的数据，2013年我国证券业营业收入达到了

1590亿元,其中佣金收入为760亿元，占比为47.8%,是证券业收入的主要

组成部分。

38、根据中国结算公司上海分公司的规定，结算参与人在中国结算公司上海分

公司开立的结算资金账户包括（\

工.担保交收账户

口.非担保交收账户

m.基金账户

IV.结算保证金账户

v.价差保证金账户？

A、i.n.m.iv

B、i.n.m.v

c、i.n.iv.v

D、i.n.m.iv.v

【答案】D

【解析】根据中国结算公司上海分公司的规定，结算参与人在中国结算公司上

海分公司开立的结算资金账户包括五大类:担保交收账户、非担保交收账户、基

金账户、结算保证金账户和价差保证金账户。

39、影响算法交易模型的因素不包括（1

A、人的交易理念

B、基于数据的量化分析

C、人的交易理念与基于数据的量化分析的有效结合

D、模型复杂程度

【答案】D

【解析】算法交易的核心是交易模型,模型来源于交易理念和数据分析的有机

三口口。

40、上海证券交易所规定的维持担保比例下限为（\

A、50%

B、60%

C、100%

D、130%

【答案】D

【解析】上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%,维持担保比例=

（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量

x当前市价+利息及费用总和\

41、销售利润率、资产收益率、净资产收益率使用的是企业的（X

A、月度净利润

B、季度净利润

C、半年净利润

D、年度净利润

【答案】D

【解析】评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率

（ROSX资产收益率（ROA1净资产收益率（ROE\这三种比率使用的都

是企业的年度净利润

知识点：掌握衡量盈利能力的三个比率：销售利润率（ROS）,资产收益率

（ROA）,权益报酬率（ROE）的概念和应用；

42、（2018年）关于货币基金面临的风险，下列表述错误的是（1

A、货币基金存在期限错配风险

B、货币基金存在流动性风险

C、货币基金存在利率风险

D、货币基金没有投资风险

【答案】D

【解析】一般而言，货币市场基金的风险很小，是短期投资的良好选择。由于

债券也是货币市场基金的主要投资对象，货币市场基金同样会面临利率风险、

信用风险和流动性风险。

43、下列关于QFII基金托管人应具备的条件，说法错误的是（X

A、设有专门的资产托管部

B、实收资本不少于100亿元人民币

C、具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

D、最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录

【答案】B

【解析】实收资本应不少于80亿元人民币。

44、正态分布密度函数的显著特点是（X

A、中间低两边高

B、左边低右边高

C、中间高两边低

D、左边高右边低

【答案】C

【解析】正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低。

45、下列各项中不属于基金利润来源的是（X

A、利息收入

B、投资收益

C、公允价值变动损益

D、基金份额销售收入

【答案】D

【解析】销售基金份额所获得的收益属于投资者的本金，不属于基金的利润。

46、中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。主要有（X

工.拟订债券市场发展规划；

口.研究开发债券市场新业务品种；

ni.制定市场管理规定，对市场进行全面监督和管理；

w.审核、批准金融机构在银行间债券市场的有关资格；

v.就债券市场有关业务进行指导，授权中介机构发布市场有关信息。

A、i.n.iv.v

B、i.n.m.v

c、i.n.m.iv

D、i.n.m.iv.v

【答案】D

【解析】《中华人民共和国中国人民银行法》第4条规定，中国人民银行履行监

督管理银行间债券市场职能。包括：拟订债券市场发展规划；研究开发债券市

场新业务品种；制定市场管理规定，对市场进行全面监督和管理；审核、批准

金融机构在银行间债券市场的有关资格；就债券市场有关业务进行指导，授权

中介机构发布市场有关信息。

47、在绝对收益归因中，我们考察在（）内，每个证券和每个行业如何贡献

到组合的整体收益。

A、特定时间

B、特定区间

C、特定期间

D、特定时期

【答案】B

【解析】在绝对收益归因中，我们考察在特定区间内，每个证券和每个行业如

何贡献到组合的整体收益。

48、下列关于基金投资交易过程的风险控制的说法错误的是（\

A、基金投资交易过程中存在合规性风险

B、基金投资交易中存在投资组合风险

C、基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控

D、基金公司要防范利益冲突和道德风险，完善公司的内部控制

【答案】C

【解析】基金经理以及风险管理部门、交易管理部等部门均会对投资组合的交

易情况进行监控。因此，选项C错误。

49、下面（）由全国社会保障基金理事会负责统筹管理，用于为社会提供

基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。

A、财险公司

B、寿险公司

C、中国的社会保障基金

D、企业年金

【答案】C

【解析】中国的社会保障基金由全国社会保障基金理事会负责统筹管理，中国

的社会保障基金用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失

业保险和生育保险服务。

50、基金业绩评价不包括（X

A、时间选择

B、基金分类

C、评价指标计算

D、评价结果发布

【答案】A

【解析】基金业绩评价包括基金分类、评价指标计算、评价结果发布等多个环

节，经过多年的发展和实践，国内外基金评价机构已经形成各具特色、各有侧

重的基金业绩评价方法体系。

知识点：了解国内外主流基金评价方法体系要点；

2022年证券投资基金基础模拟考试（三）

总分：100分考试时间：90分钟

注意事项：

>答题前要仔细阅读答题卡上的“考生须知"。填好姓名、准考证号填写清楚，字迹不能

超出框线。

>作答时须保持答题卡整洁，不得破损、折皱、沾水（汗1

>考试结束信号发出后，立即停笔，在监考员依序收齐答卷、试卷、草稿纸后，根据监考

员指令依次退出考场。

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为L2元。