2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析3

2021基金从业考试考题科目一试题及

答案解析3

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共90分）

1、在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是（）。

A.证监会

B.证券公司

C.商业银行

D.中央银行

答案：D

解析：中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管

机构之一。参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。同时，为了执行

货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。此外，中央银行还与其他监管

机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理

2、按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

I.执行股东会的决议

II.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

III.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度

IV.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

A、I、IV

B、II、in

C、I、III、IV

D、1、H、川、IV

答案为c【解析】本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下

职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理

制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清

晰、独立；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；（4）聘任、解聘公司高级管理人员

及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东

或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘

任或者替换会计师事务所。

3、（）指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督

与管理。

A:基金监管

B:基金运用

C:基金发行

D:基金申购

答案为A,解析：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场

参与者行为进行的监督与管理。

4、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基

础上买者自慎。

5、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分

析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违

背了（）原则。

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

答案为C

【解析】基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制

政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的

前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营

效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

6、基金管理人应通过()来控制业务活动的运作。

A、授权控制

B、垂直领导

C、逐级审批

D、扁平管理

答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。

7、基金管理公司的设立须经()批准。

A:中国证券业协会基金业委员会

B:中国证监会

C:证券交易所

D:国家工商管理局

答案为B,解析：中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主

要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司

重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。

8、()是一切基金监管活动的出发点。

A.基金监管的目标

B.基金监管的原则

C.基金监管的手段

D.保护投资者利益

答案：A

解析：基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

9、()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交割月份不同

D.价格形成方式不同

答案：C

解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成

方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

10、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审查

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明

材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

答案：B

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括。（1）建

立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身

份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严控制客户核心资料信

息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

11、我国开放式基金的存续期为（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般无期限

答案：D

解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。

12、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳

健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。

A.将作为一个整体进行投资运作

B,将被平分为三部分分别进行独立的投资运作

C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作

D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作

答案：A,解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然

作为一个整体进行投资运作。

13、港股通里可以接受境内投资者向香港联交所申报赎回的机构是（）。

A.深圳交易所

B.上海交易所

C.内地券商

D.香港券商

答案：B

解析：港股通的操作方式是，投资者委托内地证券公司，经由上证所设立的证券交易服务公司，

向港交所所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的港股股票。

根据材料，回答下面14-16题：

投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4

支基金，

a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。

14、基金认购与基金申购区别包括（）。

①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。

②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。

③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认

后的下一工作日就可以赎回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

15、（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者

提供的服务。

16、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案为C,解析：拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

17、关于基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，以下说法错误的是（）。

A、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存

B、系统数据应当备份并异地妥善存放

C、系统数据应当每月定期备份

D、基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

答案为C【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。《证券投资基金销售业务信息管理

平台管理规定》规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人

信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

18、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产

变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总

份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

答案为B,解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申

请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于

上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

19、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售封闭式基金

份额的方式称为（）。

A.网上发售

B.网下发售

C,回拨机制

D.回购机制

答案为B

【解析】封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与

证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。网下发

售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金

份额的方式。

20、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。

A、商业银行

B、信托公司

C、证券公司

【）、保险公司

答案为B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金

管理公司和信托公司。

21、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范

运作转变。

A、华安创新

B、金鹰基金

C、华泰柏瑞

【）、东吴鼎利

答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一

华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

22、不属于道德特征的是（）。

A.差异性

B.继承性

C.自自性

D.具体性

答案为C

【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

23、我国基金监管的首要目标是（）。

A.保护基金管理人的利益

B.规范证券投资基金活动

C.保障投资人利益

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

答案为C

【解析】保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资

人即基金份额持有人的利益为首要目标。

24、关于发起式基金的说法，不正确的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

【）.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经

理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

答案为D

【解析】D项错误，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资

金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持

有期限不少于3年。

25、以下关于基金信息说法正确的是（）。

A.可以登载自然人的推荐性文字

B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

C.可以承诺收益或者承担损失

D.禁止诋毁其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般规定内容。

26、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向（）。

A.虚拟市场

B.衍生产品

C.实业领域

D.有价证券

答案为C

【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，

所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

27、（）的从、业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业

人员。

A.基金投资者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金监管人

答案：C,解析：基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管

理人员以及其他从业人员。

28、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

答案为D【解析】本题考查QDII基金概述。2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机

构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国

证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。

29、在内部控制的基本要素中，控制环境不包括（）。

A、经营理念和内控文化

B、公司治理结构

C、员工道德素质

D、社会经济环境

答案为D【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部

控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

30、下列说法错误的是（）。

A.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

B.基金管理人应当在基金合同中载明费率标准及费用计算方法

C.基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制

D.基金销售机构应当持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售

业务

答案为B

【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和

方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

31、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.提供基金信息查询服务

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

答案为A

【解析】常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、

人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服

务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

32、下列不属于基金投资咨询的内容的是()。

A.基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、

建议等咨询服务

B.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密

C.提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建

议内容泄露给他人

D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息

答案为D

【解析】为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关

信息，是基金客户服务宣传与推介的内容。

33、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并

登载在网站上。

34、下列不属于ETF联接基金特征的选项是()。

A.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道，增强

ETF市场的交易活跃度。联接基金主要是为银行渠道的中

小投资者申购ETF打开了通道

B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

C.联接基金不是基金中的基金(F0F),联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行

I）.联接基金虽然也能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模

【答案】D

35、基金业协会的职责不包括（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金

活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

答案为D,解析：选项D属于基金监管机构的职责

36、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。

A.现场检查

B.行政处罚

C.刑事处罚

D.限制交易

答案为C

【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。

37、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

I）.挪用投资者的交易资金或基金份额

答案为B,解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他

人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

38、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

答案：D

解析：根据《基金管理公司风险管理引(试行)》，投资合规风险管理主要措施包括：

(1)建立有效的投资流程和投资授权制度。

(2)通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规进行自动控制，对于无法在交易系统自动

控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。

(3)重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。

(4)对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包

括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易跟踪、

检测和分析。

(5)每日跟踪评估投资比例，投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指

标符合法律法规和基金合同的规定。

(6)关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊

余成本法估值得资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时

制定风险管理情景应对方案。

39、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过()。

A、10个工作日

B、20个工作日

C、25个工作日

D、30个工作日

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时

间原则上不超过20个工作日。

40、我国对公募基金实行()

A.注册制

B.审核制

C.核准制

D.批准制

答案为A

【解析】我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行

实质性审核，而只是进行合规性审查。

41、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行()的合

规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

A、全程、动态

B、重点、动态

C、分阶段、动态

D、分阶段、静态

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公

司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

42、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这

不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A:真实性原则

B:准确性原则

C:完整性原则

D:及时性原则

答案为C,解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原

则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要

求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的

成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

43、基金客户服务中，售中服务的内容不包括

A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B、推介符合适用性原则的基金

C、介绍基金产品

【)、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

答案为D【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受

能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立

账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

44、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列()

条件的，方可成立。

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

答案：B

解析：需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于200人，基金募集份额总额不少于2

亿份。

45、不属于基金管理人职责终止事由的是（）。

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销

D.被依法宣告破产

答案为A

【解析】选项A属于基金托管人职责终止的情形。

46、基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括（）。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C、运用市场公开信息进行投资活动

D、不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益

输送

答案为C【解析】本题考查合规风险。基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基

金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三

人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人

相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待

不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益

分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员来勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。

47、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

答案：B

解析：我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。

48、关于QDII基金份额认购和分级基金份额认购的说法，不正确的是（）。

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B.QDII基金份额只能用人民币认购

C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D.分级基金份额募集期间，投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分

级基金份额

答案为B

【解析项错误，QDH基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价

货币认购。

49、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。

A:完整性

B:易解性

C:准确性

D:公平披露

答案为B,解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内

容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形

式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

50、在基金客户服务提供方式中，()是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性

化服务。

A、讲座

B、互联网服务

C、专人服务

D、人工坐席和语音系统

答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指

对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

51、基金投资顾问机构的法定义务不包括()。

A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

B、不得损害服务对象的合法权益

C、向投资人充分揭示投资风险

D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益

答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从业人员的法定义

务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；（2）对其服务能力和经营业绩进行如实

陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。

52、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是

（）«

A.真实性原则

B.准确性原则

C.规范性原则

D.及时性原则

答案：C

解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循

真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规

范性原则、易解性原则和易得性原则

53、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。

A.金额申购、金额赎回

B.份额申购、份额赎回

C.份额申购、金额赎回

D.金额申购、份额赎回

答案：D

解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则：（1）未知价交易原则，（2）金额申购、份额赎回原

则。

54、我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行

国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

A.以利润最大化为目的

B.不以营利为目的

C.以收入最大化为目的

D.以指数最大化为目的

答案为B

【解析】我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供

场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

55、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证

明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，()的主要管理措施。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

I).反洗钱合规性风险

答案为D,解析：题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。

56、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括O。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

答案：C

解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金

三大类。

57、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易

时间内即时揭示()。

A.申购、赎回清单

B.基金份额净值

C.基金份额参考净值

D.基金净资产

答案为C,解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清

单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

58、基金管理人合规的独立性不包括()。

A.行业的独立性

B.部门的独立性

C.机制的独立性

D.问责的独立性

答案为A

【解析】独立性包括部门的独立、机制的独立和责任的独立，但是不包括行业的独立。

59、基金募集申请获得()核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得

向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

A、中国人民银行

B、工商局

C、中国证监会

【）、中国银监会

答案为C【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、

基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份

额。

60、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括（）。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.运营估值委员会

D.客户服务委员会

答案为D

【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产

品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。

61、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

I,控制环境

II.风险评估

HI.结果反馈

IV.控制活动

A、I、II、IH

B、II、HI、IV

C、1、III、IV

D、I、II、IV

答案为D【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险

评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

62、下列关于系列基金的说法错误的是

A.系列基金又称伞形基金

B.相比于单一基金，系列基金的优势表现在简化管理降低成本和具有强大的扩张功能

C.系列基金的简化管理、降低成本的优势表现在伞形基金的总体框架得到东道国认可后，基金公

司可以根据市场需求，以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金或者扩大其产

品的销售地区

D.系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的

一种基金结构形式

答案为C

【解析】选项C表现的是系列基金强大的扩张功能，而不是在简化管理、降低成本上的优势。

63、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单

及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.7

B.10

C.15

D.20

答案为D,解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告

私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

64、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应

当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设

置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式

和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

65、除ETF联接基金外，F0F投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（）。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

答案为D【解析】本题考查基金中基金的运作规范。要求除ETF联接基金外，F0F投资其他基

金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1

亿元。

66、基金客户服务的特点不包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.短期性

D.时效性

答案为C

【解析】基金客户服务具有四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

67、当某封闭式基金的二级市场交易价格为1.68元，份额净值为1.60元，则该基金的溢价率为

（）%»

A.1B.3

C.5D.7

【答案】C

折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净）值+基金份额净值P14

68、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为A,解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人

所持表决权的"2以上通过。

69、根据投资理念可以将基金分为（）。

A.主动型基金与被动型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

答案为A

【解析】证券投资基金的分类标准：①根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场

基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；②根据投资目标可以将基金分为增长型（成长

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）

型基金;④根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

70、封闭式基金折（溢）价率公式为（）

A.（二级市场价格一基金份额净值）/基金份额净值XI0（W

B.（二级市场价格+基金份额净值）/基金份额净值X100%

C.（二级市场价格X基金份额净值）/基金份额净值X100%

D.（基金份额净值一二级市场价格）/基金份额净值X100%

答案为A

【解析】封闭式基金折（溢）价率=（二级市场价格一基金份额净值）/基金份额净值X100%。

71、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.董事会

D.中国证监会及相关派出机构

答案为D,解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问

题应当报告中国证监会及相关派出机构。

72、关于L0F基金上市交易的表述，正确的是

（）o

A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币B.深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限

制，涨跌幅比例为5船自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.L0F份额

场内、场外申购和赎回均采取

“份额申购、份额赎回”原则

【答案】C

73、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）1、商业银行

H、证券公司

山、证券投资咨询机构IV、独立基金销售机构

A.I、II、III

B.1、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II

答案：C

74、在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会做出的风险提示不包括（）。

A.不保证最低收益

B.可预计一定区间的盈利

C.基金过往业绩不预示未来表现

D.不保证基金一定盈利

答案为B

【解析】管理人一般会做出''基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最

低收益”等风险提示。

75、有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是（）。

A.申购实行已知价原则

B.赎回原则为金额赎回原则

C.开放式基金实行金额申购，份额赎回

D.基金赎回实行已知价原则

答案：C

解析：申购、赎回实行“为知价”交易原则；“金额申购、份额赎回”原则。

76、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（）。

A.建立并管理投资者基金净值账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.发放红利

D.建立并保管基金投资人名册

答案：A

解析：注册登记机构的主要职责：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基

金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

77、（）指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

A.保本基金

B.伞形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案为c

【解析】基金中基金又称为FOF,是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其

他基金组成。

78、从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业

务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注册登记人

D.基金投资人

答案：A

79、（）作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司

的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。

A.证券交易所

B.中国银监会

C.中国证监会

D.中国人民银行

答案：C,解析：中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和

程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。

80、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募

集基金接受监管。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案为C,解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应

当按照公开募集基金接受监管。

81、为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中