寿险经营KPI知识

寿险营销KPI基础知识2010.04.22课程目标1、掌握KPI指标的定义和内容2、熟练运用KPI指标来明确我们工作目标、方向、举措3、通过持续改进KPI指标来打造又大又强的业务团队一、KPI基本定义和内容KPIKPI什么是KPIK——key关键性的P——performance业绩，表现I——index指标

关键业绩指标是一种管理工具，是一种管控体系。衡量公司长期竞争能力、健康程度制订正确的决策反映营业单位经营状况和发展趋势、改进的标准KPI指标的意义KPI管理具有三大基本功能：分析与计划汇报与指导透明、公正的考评KPI指标数据是衡量一个团队各项能力的根本！1、业务指标2、人力指标3、培训指标寿险营销KPI指标体系KPI1、首年度保费（FYP）2、计划达成率3、人均保费（人效）4、人均件数（有效人均件数）5、件均保费6、人均产能7、继续率8、活动率9、增员率10、第13月留存率11、三个月转正率12、绿色增员率1、业务指标KPI1、期初人力2、期末人力3、平均人力4、实动人力5、有效人力6、转正人力7、第7、13月留存人力2、人力指标3、培训指标1、从业资格考试通过率85％2、持证率100％3、转正率35％4、6个月留存率65％5、12个月留存率35％KPIKPI指标定义

定义：报告期内保单第一年度保费之和。分为首年新契约保费与首年续期保费两部分。

公式：

FYP=新契约保费-当期契撤件保费-当期全额退保保费

例如：1月份收进新契约保费1000万元，首年续期保费50万元，则：

1月份FYP=1000+50=1050万元

用途：实务当中《预收保费速报表》所填报的数据是指预收新契约保费。首年保费体现一个公司当年创造的新产值；续年保费是以往业务的延续，其特点是随着保险年期的增加而积累额增加。所以寿险公司一般用首年保费作为衡量一个公司当年与历年生产水平增减的的指标。

1、首年度保费（FYP）KPIKPI指标定义

例如：2月份FYP计划目标为2000万元，实际完成1900万元，则：

2月份FYP计划达成率=1900/2000=95%

用途：

该指标的主要用途：一是当考核各公司保费计划完成情况时作为考核指标；二是比较各公司之间计划执行情况时，作为比较指标。2、达成率

定义：实际完成数与计划数的百分比。公式：FYP计划达成率=报告期实际完成FYP/报告期FYP计划KPIKPI指标定义例如：10月份完成FYP500万元，10月份平均人力1000人，则：

10月份人均FYP=500万元/1000=5000元/人用途：人均保费是为了衡量团队整体实力而设定的指标。3、人均保费

定义：报告期内平均每人完成的FYP量。公式：

人均FYP=报告期实际完成FYP/报告期平均人力KPIKPI指标定义

例如：2月份完成新契约2800件，2月份平均业务员1500人。则：

2月份人均件数=2800/1500=1.87件/人

用途：人均件数体现出团队整体的活动能力及销售意愿与技巧。4、人均件数

定义：报告期内平均每人完成的保单件数。公式：人均件数=报告期新契约保单件数/报告期平均业务员人数

KPIKPI指标定义

定义：报告期内平均每件保单所收入的保费量。

公式：件均保费=报告期实际完成FYP/报告期新契约件数注意：新契约保单件数指主险保单件数，附险不算件数

例如：1月份完成FYP800万元，1月份新契约件数2850件，则：

1月份件均保费=800万元/2850=2807元/件

用途：件均保费可以反映出客户市场、销售导向、销售技巧、产品运作等方面的问题。5、件均保费KPIKPI指标定义

定义：报告期内实际产生业绩的业务员人数（FYP大于零的人力）。可按职级分为试用实动人力、正式实动人力、主任以上实动人力。实动人力又称活动人力和举绩人力。

注意：实动人力应包括报告期内有业绩产生，但期末前又脱落的人力。6、实动人力

公式：实动人力=报告期平均人力*报告期活动率7、有效人力报告期内实际产生规定业绩的业务员人数KPI指标定义KPIKPI指标定义

定义：报告期内平均每位实动业务员完成的FYP量。

公式：人均产能=报告期实际完成FYP/报告期实动人力

例如：10月份完成FYP500万元，10月份实动人力800人，则：

10月份人均产能=500万元/800=6250元/人

用途：人均产能反映出单人员战斗力状况，同时体现活动人员收入水平，是反映队伍稳定性的重要指标之一。8、人均产能思考人均保费和人均产能的区别在哪里?KPIKPI指标定义

定义：报告期实动人力占报告期平均人力的比率。

公式：活动率=报告期实动人力/报告期平均人力注意：可根据需要分别计算“试用业务员活动率”、“正式业务员活动率”。

例如：5月份实动人力1800人，而本月平均人力2000人，则：

5月份活动率=1800/2000=90%

用途：活动率指标从部门整体活动情况中反映出员工的展业意愿及组织的拉动力、团队基础管理等问题。9、活动率KPIKPI指标定义

定义：报告期新进业务员人数与期初人力的比率。

公式：增员率=报告期新进业务员人数/期初人力注意：1.新进业务员包括报告期内新进而在期末前又脱落的人员。

2.季度平均增员率=本季度累计新进人数/本季度各月月初人力之和例如：2月新进业务员300人，2月初业务员人数为1200人，则：

2月增员率=300/1200=25%

用途：增员率反映出一个团队员工的发展欲望。10、增员率KPIKPI指标定义

定义：正式（含）以上业务员月末人数与当月末业务员总数之间的比率。

公式：正式业务员比率=正式（含）以上业务员月末人数/当月末业务员总数例如：2月末试用业务员100人，正式业务员260人，业务主任以上业务人员

70人，总人数430人。则：

2月份正式业务员比率=330/430=76.7%

用途：正式业务员比率能够反映出组织的稳定程度。11、正式业务员比率KPIKPI指标定义

定义：业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬。

公式：

FYC=首年度保费×首年度佣金率（约为30%）

用途：衡量队伍实力和稳定性的重要指标。12、初年度佣金KPIKPI指标定义

定义：新入司新人经过一年时间在第13月时的留存比率。

公式：第13月留存率=统计月份入司的新人在第13个月还留存的人数统计月份入司的新人总数量

用途：衡量增员质量和新人训练辅导水平的重要指标。13、第13月留存率KPIKPI指标定义

定义：新入司新人3个月内晋升为正式业务员的比率。

公式：3个月转正率=统计月份入司的新人3个月内转正人数统计月份入司的新人总数量

用途：衡量增员质量和新人训练辅导水平的重要指标。14、三个月转正率KPIKPI指标定义

定义：新入司新人上岗当月出单2000P的比率。

公式：3个月转正率=统计月份入司的新人当月出单2000P人数统计月份入司的新人总数量

用途：衡量增员质量和新人训练辅导水平的重要指标。15、绿色增员率2010年培训指标从业资格考试通过率85％持证率100％转正率35％及格新人活动率50％及格新人绿色率30％及格2、KPI指标在营销管理工作中的运用KPIKPI指标与保费关系？KPI保费从哪里来的？保费人力*人均FYP实动人力*人均产能件数*件均保费人力*活动率*人均产能人力*人均件数*件均保费实动人力*有效人均件数*件均保费人力*活动率*有效人均件数*件均保费KPI保费=保费1+保费2+保费3

保费1=试用人力*产能*活动率保费2=正式人力*产能*活动率保费3=主任*产能*活动率思考：保费还等于什么？保费=保费1+保费2+保费3+保费4

超级明星一般低产业务员业务员业务员业务员保费=（人力*拜访次数）/10*件均保费=？KPI1、业务员的高度自我期许心2、下级对上级的感恩的心3、同级员工的相互竞争的心4、上级对下级的爱心成功的管理卓越的领导总保费=人力X人均保费X看懂报表，找到差距，明确工作方向20100130