2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案12

2021基金从业科目一法律法规模拟试

题及答案.试卷12

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披

露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案为C,解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管

理人网站上披露年度报告全文。

2、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。

A.利息收入

B.投资收益

C.其他收入

D.公允价值变动损益

答案为C,解析：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。

3、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

答案为D

【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险

的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

4、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.定期提供产品净值信息

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.推介符合适用性原则的基金

答案：D

解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受

能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办

理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

5、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案为A,解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从

事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

6、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（）的合

规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

A、全程、动态

B,重点、动态

C、分阶段、动态

D、分阶段、静态

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公

司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

7、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日

起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】D

8、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.ETF

D.L0F

答案：C

解析：ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。

9、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案为C,解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、

公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

10、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。

A、为中小投资者拓宽了投资渠道

B、稳定上市公司的股价

C、优化金融结构，促进经济增长

D、有利于证券市场的稳定和健康发展

答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括:

（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场

的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。

11、银行中长期存贷款市场属于（）。

A、货币市场

B、资本市场

C、现货市场

D、衍生工具市场

答案为B【解析】本题考查金融市场的分类。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存

贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

12、自基金生效之日起，招募说明书每（）更新一次。

A.每个月

B.9个月

C.3个月

D.6个月

答案：D

解析：招募说明书（公开说明书）必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6个月更新

一次、

并于6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至6个月的最后一日。

13、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时.是否存在虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏等问题

答案：D

解析：基金及公司的信息披露是杏真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记截、误导性陈述或

者重大遗漏等问题，属于察长履行职责应当重点关注的事项。

14、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

答案：C

解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机

构未来的发展重点。

15、金融市场按照交易工具的不同期限分为（）。

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

答案为C

【解析】金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

16、下列关于证券基金分类的意义，说法错误的是（）。

A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理

C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监

管

答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。对监管部门而言，明确基金的类别特征将

有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

17、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券

投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.5

C.3

D.10

答案：C

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证

券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

18、下列说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基

金行业公约》

B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》

C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展

向规范运作转变

D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一

华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

19、QDI1是（）的首字母缩写。

A.合格的境内机构投资者

B.合格的境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

答案为A,解析：QDH是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

20、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。

A.分析营销环境

B.分析投资人的真实需求

C.设计营销组合

D.提高专业化水平

答案：B

解析：在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。

21、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.政府债券基金

0.企业债券基金

答案：A

解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

22、下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是（）。

A.探索性

B.自发性

C.不规范性

D.产品多元化

答案为D

【解析】我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。

23、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，

不正确的是（）。

A.赎回可以通过代销机构进行B.采用金额赎回的原则

C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可

以不办理赎回

D.赎回的工作日为证券交易所交易日

【答案】B

24、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。

A.授权岗位和执行岗位的分离

B.执行岗位和审核岗位的分离

C.授权岗位和审核岗位的分离

D.保管岗位和记账岗位的分离

答案：C

解析：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位

的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等

25、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币

C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

答案为B

【解析】个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过

30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

26、以下关于基金信息披露的完整性原则的说

法，不正确的是（）。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露

重大信息

【答案】A

27、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。

A.金额申购、金额赎回

B.份额中购、份额赎回

C.份额申购、金额赎回

D.金额申购、份额赎回

答案：D

解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则：（1）未知价交易原则，（2）金额申购、份额赎回原

则。

28、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势

不包括（）»

A.提升服务的层次化

B.提升服务的综合化

C.提升服务的专业化

D.深度挖掘互联网销售的效能

答案为B

【解析】随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以

下趋势：①深度挖掘互联网销售的效能；②提升服务的专业化和层次化。

29、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有闹难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产

变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总

份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.20%

答案：C

解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资

产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金

总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

30、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、

合规性测试与教育等

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

答案为A,解析：选项A为合规管理部门应履行的基本职责。

31、基金行业是建立在投资人（）基础之上的。

A.信任

B.偏好

C.风险等级

D.收益要求

答案：A,解析：基金行业是建立在投资人信任基础之上的。

32、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）

日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3,T+7

B.T+2,T+3

C.T+l,T+2

D.T,T+1

答案为C,解析：投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的

登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。

33、（）是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。

A.货币市场基金

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

答案：C

解析：股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

34、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。

A.投资

B.货币储蓄

C.保险

D.股票

答案为B,解析：长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。

35、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。

A.金融工具

B.衍生工具

C.货币

D.商品

答案：A

解析：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易

而融通资金的市场。

36、基金合同所包含的重要信息有两个。一是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资

基本要素，基金估值和净值公告等事项；二是基金合同特别约定的事项。其中。基金合同特别约

定的事项包括：（1）基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；（2）基金持有人大会

的召集、议事及表决的程序和

规则；（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

这种说法（）。

A.错误B.正确

C.部分正确D.部分错误

【答案】B

37、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.主板市场

答案为B,解析：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，己发行股票的转让流通市

场叫做股票的二级市场。

38、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）

的特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

答案为A,解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一

种集合理财的特点。

39、()是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集

合投资方式。

A.投资基金

B.信托管理

C.投资债券

D.证券理财

答案为A,解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共

享、风险共担的集合投资方式。

40、某投资者赎回上市开基1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假

设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为()。

A.10198.75B.10197.75

C.10196.75D.10195.75

【答案】A

赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值

税费费用=赎回总额X赎回费率

41、()是指以追求资本增值为目标的基金。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

答案：A

解析：增长型基金是指以追求资本增值为目标的基金。

42、关于股票和股票基金的说法不正确的是()。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判

D.每一交易日股票基金只有1个价格

答案为C

【解析】本题答案为c,c项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面,

如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能

对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断

是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

43、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。

A.调查取证

B.行政处罚

C.限制交易

D.刑事处罚

答案为D,解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监

管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。

44、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于()的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

答案：B

解析：我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。

45、金融市场参与者中()的作用比较特殊。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

答案为C,解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

46、()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部

规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联

系、相互制约的制度和方法。

A、内部控制机制

B、内部控制制度

C、内部检查制度

D、风险监控机制

答案为B【解析】本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完

整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制

风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。

47、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了

（）职业道德要求。

A、保守秘密

B、诚实守信

C、客户至上

D、守法合规

答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募

集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人

进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

48、下列说法正确的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生

当年起至少保存10年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以办理基金的销售业务

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金

宣传推介材料或发售基金份额

D.基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监

督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定

答案为D

【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业

务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机

构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

49、当前.，我国开放式基金己经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏

好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金

C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在

内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

50、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是()。

A、对基金投资人进行风险承受能力调查，可以采用问卷等方式进行

B、基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查

C、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不进行调查

D、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向

基金投资人公开

答案为C【解析】本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金投资人放弃接受调查的，

基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。

51、()又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

A.金融市场

B.商品市场

C.货币市场

D.衍生工具市场

答案：C,解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

52、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.工商注册所在地中国证监会派出机构

D.证券业协会

答案为B,解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会

备案。

53、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是()。

A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据

B.无须披露近3年每年的基金收益分配情况

C.无须披露内部监察报告

D.不要求进行审计

答案为A

【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计

年度的主要会计数据和财务指标。

54、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为B,解析：重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加,

方可召开。

55、投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率

为1.5%,基金份额面值为1元，则其认购份额为()。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.04

D.49266.02

【答案】A

56、以下组合中，具有套期保值功能的是()。

A、股票、期货

B、股票、基金

C,期权、债券

D、期货、期权

答案是D【解析】本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、

互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

57、()是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制原则

B.内部控制理念

C.内部控制环境

D.内部控制目标

答案：D

解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键,也是认识内部控制基本理论的

出发点。

58、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。

A、投资者教育等同于投资咨询

B、投资者教育应有助于监管者保护投资者

C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

答案为A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的

六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市

场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投

资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式,

这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和

投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也

不应等同于投资咨询。

59、根据投资理念可以将基金分为（）。

A.主动型基金与被动型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

答案为A

【解析】证券投资基金的分类标准：①根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场

基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；②根据投资目标可以将基金分为增长型（成长

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）

型基金;④根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

60、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

61、基金管理人的合规管理一般涉及()内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上选项都正确

答案：D

解析：基金管理人的合规管理涉及：①风险控制；②公司治理；③投资管理；④监察稽核等。

62、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金,

单笔认/申购金额不得低于。万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于

()万元。

A.5；5

B.5；10

C.10；10

D.1；5

答案：A

解析：自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：

①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元；

②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。

63、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案为C,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大

会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

64、下列关于股票型基金的系统性风险的论述,

正确的有（）。

A.系统性风险是可分散风险

B.系统性风险不包括汇率风险

C.系统性风险即市场风险

D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险

【答案】C

65、下列不属于基金对证券市场的作用的是（）。

A.促进信息的有效利用和传播

B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构

C.有利于市场合理定价

D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

答案为D

【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进

信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证

券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机

构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资

金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。

66、招募说明书不包含（）。

A.基金收益分配原则和方式

B.基金运作方式

C.从基金资产中列支的费用的种类

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

答案为A

【解析】招募说明书包含的重要信息包括:①基金运作方式;②从基金资产中列支的费用的种类、

计提标准和方式；③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条

款；④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；⑤基

金资产净值的计算方法和公告方式；⑥基金风险提示；⑦招募说明书摘要。

67、业务持续风险危机处理应遵循的原则不包括

A.完备性原则

B.相互协作原则

C.及时报告原则

D.控制为主原则

答案为D

【解析】危机处理应遵循的原则是：完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、

相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则和认真总结的原则。

68、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

答案：D

解析：根据《基金管理公司风险管理引（试行）》，投资合规风险管理主要措施包括：

（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。

（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规进行自动控制，对于无法在交易系统自动

控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。

（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。

（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包

括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易跟踪、

检测和分析。

（5）每日跟踪评估投资比例，投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指

标符合法律法规和基金合同的规定。

（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊

余成本法估值得资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时

制定风险管理情景应对方案。

69、一般认为，世界上第一只开放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞金融服务公司

D.马萨诸塞投资信托基金

答案：D

解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的‘'马萨诸塞投资信托基金”

被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

70、基金托管协议是明确基金管理人与()

各自职责及相关业务内容的协议。

A.基金托管人

B.基金注册登记机构C.基金销售代理人D.基金份额持有人

【答案】A

71、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为A,解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

72、法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论传统习俗和内心信念等力量来实现其

约束力，这体现了二者在()区别。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

答案为D

【解析】题干中表现出来的是调整的手段不一样。

73、价值型股票基金与成长型股票基金相比()。

A.投资风险一样

B.投资风险高低无法比较

C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高

答案：C

解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

74、下列关于会计系统控制的表述，错误的是()。

A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相

互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程

B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算

C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立

D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算

答案为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确

各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

75、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。

A.募集

B.备案

C.托管

D.信息披露

答案为A,解析：我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格

投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

76、下列关于认购开放式基金的表述正确的是（）。

A.投资者在募集期内不可以多次认购基金份额

B.己经正式受理的认购申请可以撤销

C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户

D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准

答案：C

解析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销，申请成功与否应以注册登记机构的确认

结果为主。

77、我国混合型基金的投资对象不包括（）。

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.金融衍生品

答案：D

解析：混合基金同时以股票、债券等为投资对象。以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与

风险之间的根据中国证监会对基金类别的分类标准.投资于股票、债券和货币市场工具.但股票投

资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。

78、投资合规性风险管理主要措施不包括()。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

答案为B

【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

79、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是()。

A.基金及公司发生违法违规行为

B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

C.基金公司销售人员小李离职

D.督察长依法认为需要报告的其他情形

答案：C

解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证酰会及相关派出机构报告：

(1)基金及公司发生违法违规行为。

(2)基金及公司存在风险或者隐患。

(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。

(4)中国证监会规定的其他情形。

80、()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具

答案为D,解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

81、基金托管人出现()情形时，中国证监会可取消其托管资格。

A、连续2年没有开展基金托管业务

B、履行法定职责未能勤勉尽责

C、违反《证券投资基金法》规定，情节严重的

D、在履行法定职责时存在失误

答案为C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务

的；（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。

82、下列不属于证券投资基金的运作环节的是（）。

A、基金的会计核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投资管理

C、基金的外部评级研究

D、基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以

分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基

金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注

册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重

要的作用。

83、以下属于基金运作披露的信息是（）

A:基金年度报告

B:上市交易公告书

C:基金净值公告

D:基金资产净值和份额净值公告

答案为C,解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额

净值公告、基金年度报告、半年度报告

、季度报告。

84、下列投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。

A、混合基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、股票基金

答案为D【解析】本题考查股票基金。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手

段。

85、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。

A.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

D.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一

交易日股票基金只有1个价格

答案：D

解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值

不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风

险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行

合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

86、以下不属于契约型基金和公司型基金的主要区别的是()

A.法律形式

B.投资者地位

C.基金运营依据

D.基金规模

答案：D,解析：契约型基金和公司型基金的主要区别是法律主体资格的不同、投资者地位的不

同和基金营运依据的不同。

87、下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是()。

A.从业人员要无条件地为企业保守秘密

B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定

C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

答案为C

【解析】诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老

实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老

实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

88、公司应当建立科学、严格的0,明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和

公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度

B、岗位分离制度

C、岗位组合制度

D、岗位审查制度

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分

各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重

要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

89、企业风险管理的基本框架不包括（）。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

答案：C

解析：风险管理的基本框架包含八个方面：内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应

对、控制活动、信