2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析6

2021基金从业考试考题科目一试题及

答案解析6

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共90分）

1、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经

基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发

或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案为B,解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，

应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自

向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

2、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力

销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售搭配性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售适用性

答案：D

解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人

的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

3、以下属于基金运作披露的信息是（）

A:基金年度报告

B:上市交易公告书

C:基金净值公告

D:基金资产净值和份额净值公告

答案为C,解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额

净值公告、基金年度报告、半年度报告

、季度报告。

4、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（）。

A、基金无特定存续期限

B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

C、基金份额在基金合同期限内固定不变

D、基金份额持有人不得随时申请赎回

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而

开放式基金一般是无特定存续期限的。

5、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索不包括（）。

A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

B、基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代

表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

C、随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投

资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

D、基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

答案为D【解析】本题考查我国证券投资基金的发展线索。我国证券投资基金业伴随着证券市场

的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。

（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民

代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基

金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新

产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不

熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

6、下列投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。

A、混合基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、股票基金

答案为D【解析】本题考查股票基金。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手

段。

7、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。

I.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

H.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行

III.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

IV.基金申报价格最小变动单位为0.001元

A、I、n、N

B、II、IH、IV

31.IhIlkIV

D、i、n、in

答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。ETF上市后二级市场的交易与封闭式

基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值;

（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行；（3）基金买入申报数

量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001

元。

8、以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是

A.买入申报数量为100份或其整数倍

B.涨跌幅限制为5%

C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出

答案：B

解析：深圳证券交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。

9、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原则

B、合法、合规性原则

C、审慎性原则

［）、适时性原则

答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管

理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

10、证券投资基金的当事人一般是指基金的

A.发起人、管理人和投资人

B.管理人、托管人和份额持有人

C.托管人、发起人和投资人

D.受益人、管理人和投资人

答案：B,解析：管理人、托管人和基金份额持有人是证券投资基金的当事人。

11、下列说法错误的是（）。

A.基金公司内部治理结构不断完善，内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升，这就要求基

金公司强化内部管理

B.风险管理是指在项目或公司运营时，在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减

至最低的管理过程

C.企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略

D.目标设定是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项

答案为D

【解析】目标设定是指企业管理层将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证其制定的目标与

企业的风险偏好相一致。事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事

项。

12、基金反映的是一种（）。

A、债权关系

B、债务关系

C、信托关系

D、所有权关系

答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益

凭证。

13、证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）。

A.营销组合设计

B.营销过程管理

C.营销环境分析

I）.确定目标市场

答案：D

解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

14、金融市场按照交易工具的期限分为（）。

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

答案为C,解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

15、出现巨额赎回时;基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。

A.接受全额赎回和全部延迟赎回

B.拒绝全额赎回

C.全部延迟赎回

D.部分延迟赎回和接受全额赎回

答案：D

解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回和部分

廷迟赎回。

16、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在。个月内选任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案为B,解析：测试方向：常识题难易程度：易教材页码解析：91：基金管理人职责终止的，

基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

17、基金客户个性化服务内容不包括（）。

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、做好客户的参谋

D、为客户提供基金盈利预测服务

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客户

的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。

18、以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）.

A、储蓄

B、日常支出

C、投资理财

D、古玩收藏

答案是D【解析】本题考查金融与居民理财。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、

投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

19、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

I）.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

答案为B,解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

20、常见的客户服务内容不包括（）。

A、基金账户信息查询

B、基金信息查询

C、基金管理公司信息查询

D、基金投资者个人信息查询

答案为D【解析】本题考查基金客户服务概述。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基

金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账

户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。

21、在基金份额发售的（）前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案为B【解析】本题考查基金托管人的信息披露义务。在基金份额发售的3日前，基金托管人

需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

22、狭义的监管方式不包括（）。

A、对基金机构的审核注册

B、对基金机构行为的检查

C、对基金机构各种违法违规行为的处置

D、对基金机构出现某些法定情形后的处置

答案为A【解析】本题考查基金监管体系。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市

场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。

23、交易型开放式指数基金的主要特点包括（）。

I是被动操作的指数型基金

n在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

in具有独特的实物申购、/赎回机制

IV实行-一级市场与二级市场并存的交易制度

A.1、IILIV

B.I、HI

C.I>II、N

D.II、III

答案：A

24、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。

A.合规管理的相关规则不包括职业道德

B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以

及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动

C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律规则和准则一致

D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为

答案为A

【解析】合规管理包括职业道德。

25、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、运作方式

C、资金募集方式

D、投资对象

答案为A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照法律形式，投资基金分为契约型、公司型、

有限合伙型等形式。

26、下图为基金公司的组织架构图，图中的空白框中应该填入的机构为（）。

A、独立董事

B、监事会

C、职工大会

D、董事长

答案为B【解析】本题考查具体机构设职。图中的空白框中应该填入的机构为监事会。

27、证券投资基金在美国被称为（）。

A.集合投资计划

B.证券投资信托基金

C.共同基金

D.单位信托基金

答案为C,解析：证券投资基金在美国被称为共同基金。

28、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正

确的说法是（）。

A.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5%的赎回费，并将不低于赎回

费总额的50%计入基金财产

B.对持续持有期少于30日的投资人收取不高于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金

财产

C.对于不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7

日的投资人收取不高于1.5%的赎回费

D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%

计入基金财产

【答案】Dpl6

29、下列不属于基金直销方式与代销方式的区别的是（）。

A.基金产品方面

B.销售人员方面

C.销售网络方面

D.销售利润方面

答案为D

【解析】基金直销方式与代销方式的区别体现在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营

销成本等方面。

30、“余额宝”业务于()开通。

A、2005年12月

B、2006年5月

C、2006年9月

D、2013年7月

答案为D【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。2013年7月，电商阿里巴巴在其网上第

三方支付平台一一支付宝开通了“余额宝”业务，实质就是用支付宝的余额购买天弘货币基金。

31、按()，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。

A、运作方式

B、投资对象

C、募集方式

D、投资风格

答案为A【解析】本题考查分级基金的分类。按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与

开放式分级基金。

32、企业风险管理的基本框架不包括O。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

答案：C

解析：企业风险管理的基本框架包含八个方面：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风

险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

33、场内申购和赎回ETF采用()方式。

A.金额申购、份额赎回

B.金额收购、金额赎回

C.份额收购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

答案为D

【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。

34、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过()，则应按照公开募集基金接受监管。

A、100人

B、150人

C、200人

D、250人

答案为C【解析】本题考查公开募集基金的注册。《证券投资基金法》所称公开募集基金，包括

向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他

情形。

35、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在()、上市交易、投资运作等一系列环节中，依

照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

A:基金募集

B:市前准备

C:银行贷款

D:生产经营

答案为A,解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作

等一系列环节中，依照法律法规规定向

社会公众进行的信息披露。

36、下列关于投资者教育的内容的说法错误的

是()。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】D

37、有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是()。

A.申购实行已知价原则

B.赎回原则为金额赎回原则

C.开放式基金实行金额申购，份额赎回

D.基金赎回实行已知价原则

答案：C

解析：申购、赎回实行“为知价”交易原则；“金额申购、份额赎回”原则。

38、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案为C,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大

会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

39、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。

A.特殊性

B.规范性

C.约束性

D.具体性

答案：C

解析•：职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性，约束性是道德的特征。

40、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上都正确

答案为D,解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。

41、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。

A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每

一交易日股票基金只有1个

价格

B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

I）.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

答案为A,解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基

金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集

中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净

值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

42、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，（）应当向基金业协会备案。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金投资者

D.基金监管者

答案：B,解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当

向基金业协会备案。

43、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销

售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立甩子商务平台销售基金产

品。

44、下列说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基

金行业公约》

B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》

C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展

向规范运作转变

D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一

华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

45、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市

场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原观

C.识别原则

D.利润原则

答案：A

解析•：考查可测原则的定义。

46、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包

括（）。

I.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉

11.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

H1.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂

IV.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

A、I、II,III

B、II、III、IV

C、1、IV

D、I、II、1ILIV

答案为D【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、

投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高

员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门

修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评

估基金发行及口常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整

合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、

为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。

47、基金、股票与债券的差异不包括（）。

A.投资收益与风险大小不同

B.信息披露程度不同

C.所筹资金的投向不同

D.反映的经济关系不同

答案为B

【解析】基金、股票与债券的差异主要表现在:

（1）反映的经济关系不同；（选项D包括）

（2）所筹资金的投向不同；（选项C包括）

（3）投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，

不需要向存款人披露资金的运用情况。（选项A包括）

48、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。

A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D.以上都正确

答案为D,解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基

金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进

行审慎调查。

49、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。

A.取得基金从业资格

B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D.具有5年以上证券投资管理经历

答案为D,解析：具有3年以上证券投资管理经历。

50、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

答案为D,解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

51、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。

A.相同

B.大小无法确定

C.较小

D.较大

答案为c

【解析】债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投

资工具。

52、基金管理人运用基金买卖股票、债券的差

价收入，（）营业税。

A.免征B.缓征

C.按《基金法》征收

D.按《税法》征收

【答案】A

53、监事会的职权不包括（）。

A.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为

B.检查公司的财务状况

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.监督公司的财务状况

答案为C

【解析】根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②

监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害

公司利益的行为。

54、证券交易所自律管理的内容不包括（）。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

答案：A

解析：考察证券交易所的自律管理。

55、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。

A.重大遗漏

B.不当竞争

C.虚假记载

D.误导性陈述

答案为c

【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

56、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。

A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患

B、基金公司员工迟到早退

C、基金公司员工工资调整

D、基金发生亏损

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司

董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司

存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的

其他情形。

57、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。

A、地方基金业协会

B、基金服务机构

C、基金管理人

D、证券期货交易所

答案为C【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金管理人和基金托管人加入协会的，为

普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、

地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。

58、下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

D.发放红利

答案为C

【解析】基金注册登记机构的职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登

记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议

规定的其他职责。制定行业执业标准和业务规范。组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业

务培训是基金业协会的职责之一，选项C不属于基金注册登记机构的主要职责。

59、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、

基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。

A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金管理人利益优先的原则C.基金托管人利益优先的原

则D.基金公司利益优先的原则

【答案】A

60、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

答案为C,解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、

市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市

净率通常较高。

61、下列属于合规管理基本原则的是（）。

A.全面性

B.健全性

C.规范性

D.独立性

答案为D,解析•：合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。

62、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场

主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

答案为C

【解析】基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管内容，是指基金监

管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动；基金监管目标，是

指基金监管活动所要达到的目的和效果；基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度

体系；基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。

63、关于ETF,以下描述不正确的是（）。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

答案：B

解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

64、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。

A、不从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人

利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

65、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开

放式基金发展的序幕。

A.中国银监会

B.基金业协会

C.国务院财政部

D.中国证监会

答案为D,解析：2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，

由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

66、公司的统一性和完整性原则主要体现在（）。

I.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整

性

II.在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、

独立

m.在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将

经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

IV.在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员

工之间出现割裂情况

A、i、n、m

B、i、in,IV

c、11、in,IV

D、i、n、山、iv

答案为D【解析】本题考查治理结构。公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决

策机制等几个方面体现统一性和完整性。在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任

体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东

或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项,不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他

机构和人员。在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，

不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。在公司文化层面，应当构建公司自身的企业

文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况。

67、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日

内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时\基金管理人应立即向中国证监会备案，在

3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

68、下列关于基金销售机构风险评估信息管理的表述错误的是（）。

A、基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查

B、基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查

C、基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人严格保密

D、基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者

其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易

和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序

答案为C【解析】本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金销售机构所使用的基金产品风

险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。

69、以下属于基金信息披露自律性规则的是（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资基金信息披露管理办法》

C.《基金投资组合报告的编制及披露》

D.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》

【答案】D

70、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.证券交易所

D.基金管理人

答案：D

解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均

应编制并披露基金上市交易公告书。

71、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。I.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

n.投资者自身经验和知识的欠缺

III.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

IV.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知1、0、山

I、n、IVI、in、WII.III.IV

答案：B

解析：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充

分信息；

②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风

险水平；③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

72、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提

出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者

整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构

B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构

C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应

当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和

落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中

国证监会及相关派出机构报告。

73、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

74、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。

A、政府监管为核心

B、行业自律为纽带

C、机构内控为主体

D、社会监督为补充

答案为C【解析】本题考查适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自

律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

75、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，

应当（）。

A.确保投资者的利益优先

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.回避

答案为A,解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,

当无法避免时，应当确保投资者的利益优

先。

76、以下关于管理层的合规责任表述错误的是（）。

A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产

之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的

清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割

裂的情况

C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、

交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送

D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会

的指示，不得偏向于任何一方股东

答案为A【解析】本题考查管理层的合规责任。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财

产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

77、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

答案：A

解析：L0F基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的

规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他

条件。

78、下列关于基金合同的说法错误的是（）。

A.投资者提出基金份额认购申请时基金合同成立

B.基金合同需要包括募集基金的目的和基金名称

C.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务需要在基金合同中体现

D.基金合同需要包括争议解决方式

答案为A

【解析】投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成

立。

79、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，不应当做的是（）。

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.骗取投资者的信息

D.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

答案为C

【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内

部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投

资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投

资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

80、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。

A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力

B、管理层的理念和经营风格

C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式

D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力

答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在企业风险管理基本框架的内容中，内部

环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层

分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。

81、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出

处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、股东大会

答案为B【解析】本题考查督察长的