2021基金从业资格考试科目一题库及答案11

2021基金从业资格考试科目一题库及

答案11

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的

投资基

金，也是第一只（）。

A.契约型投资基金

B.开放式基金

C.股票基金

D.封闭式基金

答案：B,解析：1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。

2、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆势型股票

D.蓝筹股

答案为C,解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰

退公司的股票。

3、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

答案:C

解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务:介绍证券市场基金知识、基

金基础知识；普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资

的待点；开展投资者风险教育。

4、招募说明书不包含()。

A.基金收益分配原则和方式

B.基金运作方式

C.从基金资产中列支的费用的种类

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

答案为A

【解析】招募说明书包含的重要信息包括:①基金运作方式;②从基金资产中列支的费用的种类、

计提标准和方式；③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条

款；④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；⑤基

金资产净值的计算方法和公告方式；⑥基金风险提示；⑦招募说明书摘要。

5、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是()I.私募基金必须由基金托管人托管

n.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明

III.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施IV.私募基金不

设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制

答案：A

6、下列()不属于基金注册登记机构的主

要职责。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金份额托管，确认基金交易

C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

【答案】B

7、()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交割月份不同

D.价格形成方式不同

答案：c

解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成

方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

8、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是()。

A.基金及公司发生违法违规行为

B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

C.基金公司销售人员小李离职

D.督察长依法认为需要报告的其他情形

答案：C

解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证盛会及相关派出机构报告：

(1)基金及公司发生违法违规行为。

(2)基金及公司存在风险或者隐患。

(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。

(4)中国证监会规定的其他情形。

9、场外募集的LOF基金份额注册登记在()。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

B.基金管理人的注册登记系统

C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

D.基金托管人的注册登记系统

答案为C,解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登

记在中国证券登记结算有限责任公司的

开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登

记结算系统。

10、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为()。

A.集合投资计划

B.证券投资信托基金

C.共同基金

D.单位信托基金

答案为D,解析：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

11、基金信息披露的。原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

12、()是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

答案：C

解析：考查直销的相关概念。

13、以追求资本增值为基本巨标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收

入的基金是()。

A.增长型基金

B.主动型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案为A,解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为

投资对象，较少考虑当期收入的基金。

14、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是()日登记，而QDII基金

则通常是()日登记。

A.T+1；T+2

B.T+1；T+3

C.T；T+1

D.T；T+2

答案为A

【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDU

基金则通常是T+2日登记。

15、以下关于公司型基金的表述，正确的是()。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

B.基金是独立的法人机构

C.主要依据基金合同运营基金

D.投资者享有直接管理基金的权利

答案为B,解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利

相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按

所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但

不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

16、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向()报

告。

A.董事会

B.监事会

C.中国证监会及相关派出机构

D.股东大会

答案为C,解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者

转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证

监会及相关派出机构报告。

17、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是()。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞政府信托基金

C.马萨诸塞投资信托基金

D.美国波士顿投资信托基金

答案：C

解析：投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士

顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

18、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是()

A.实行后端收费策略

B.派发宣传资料

C.投放平面广告

D.新增银行代销机构

答案：A

解析：本题考查基金销售策略种的价格策略。见《证券投资基金》（下册）P152。

19、基金客户服务的特点不包括

A.专业性

B.规范性

C.短期性

D.时效性

答案为C

【解析】基金客户服务具有四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

20、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是

A.基金份额的转换一般采取已知价法

B,转换之前应先赎回已持有的基金份额

C.继承、司法强制执行等属于非交易过户

D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐

答案为C

【解析】开放式基金份额的转换一般采取未知价法。开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已

持有的基金份额。当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在

转换时补齐。

21、广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和（）。

A.商品市场

B.有价证券市场

C.衍生工具市场

D.黄金市场

答案：B,解析：广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市

场。

22、基金管理人的宣传推介材料不应当O。

A.在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导

B.积极培养投资人的短期投资理念

C.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

D.避免利用降低基金单位净值的措施来吸引基金投资人购买基金

答案为B

【解析】基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导,

积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大

比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的

暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

23、基金业协会的权力机构是（）。

A、董事会

B、监事会

C、理事会

D、全体会员组成的会员大会

答案为D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会的权力机构为全体会员组成

的会员大会。

24、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券

投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则不包括（）。

A.公平

B.公正

C.自愿

D.诚实信用

答案为B,解析：根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财

产，从事证券投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则。

25、（）是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

A.调查取证

B.检查

C.限制交易

D.行政处罚

答案：B,解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

26、下列选项中，不属于封闭式基金的特点的是（）。

A、基金份额在基金合同期限内固定不变

B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

C、基金份额证券交易所上市交易，基金份额持有人可以申请赎回

D、封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基

金份额在证券交易所上市。交易在投资者之间完成。

27、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到

有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立

评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及

如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别

潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、

电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传

手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。

建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易

账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各

类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人提供良

好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只

基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵

循的注意事项。

28、我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。

A.基金投资者

B.基金管理公司

C.基金份额持有人

D.基金托管银行

答案：B

解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

29、()是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者

提供的服务。

30、以下关于ETF具有特点的说法错误的是

()o

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购、赎回机制

C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽

样复制

D.是一种采用完全复制法进行指数化投资的

基金

【答案】D

31、()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成

了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A、信息披露合规性风险

B、销售合规性风险

C,反洗钱合规性风险

D、投资合规性风险

答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息

披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良

声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

32、在基金公司的具体机构设置中，运营估值委员会可以包括()。

I.IT治理委员会

H.风控委员会

III.投资委员会

IV.估值委员会

A、i、ii、m、iv

B、ikm

c、n、川、iv

D、i、iv

答案为D【解析】本题考查具体机构设置。运营估值委员会可以包括n■治理委员会和估值委员

会。

33、客户服务是基金营销的重要组成部分，下

列不属于客户服务的是（）。

A.座谈会B.邮寄服务

C.“一对一”专人服务

D.研讨会

【答案】D

34、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并

每（）提供一次基金份额参考净值。

A.15秒

B.30秒

C.1分钟

D.1天

答案为A,解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成

交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

35、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说法错误的是（）。

A、有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价

B、有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

C、有助于防止市场的过度投机

D、有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

答案为D【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的发展有助

于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监

督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

36、关于上市开放式基金（L0F）的表述，错误的是（）。

A.是一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

答案为C,解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在

交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

37、基金募集期限自（）起计算。

A.基金份额发售前两天

B.基金份额发售前一天

C.基金份额发售之日

D.基金份额发售笫二天

答案为C,解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

38、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是

A.直销机构仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

答案为C

【解析】C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业

性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性

等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销机构仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时

销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

39、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。

A、黄金市场

B、票据市场

C、外汇市场

D、艺术品市场

答案为D【解析】本题考查金融市场的分类。按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工

具市场、外汇市场、黄金市场等。

40、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是

()o

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说

明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证

明的复印件

0.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务

的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】C

41、QDII基金份额净值应当至少()计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在()计算并

披露。

A.每月，每周

B.每周，每个工作日

C.每月，每周

D.每日，每日

答案为B,解析：QDH基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在

每个工作日计算并披露。

42、职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的()是职业

道德产生的基础。

A.职业实践

B.社会实践

C.法律实践

D.道德实践

答案：A

解析：职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践

是职业道德产生的基础。

43、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是()。

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.提供基金信息查询服务

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

答案为A

【解析】常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、

人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服

务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

44、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.3

B.5

C.15

D.20

答案：C

解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15

年。

45、以下不属于契约型基金和公司型基金的主要区别的是（）

A.法律形式

B.投资者地位

C.基金运营依据

D.基金规模

答案：D,解析：契约型基金和公司型基金的主要区别是法律主体资格的不同、投资者地位的不

同和基金营运依据的不同。

46、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的

有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

47、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括

A.日常投资决策权

B.基金投资收益权

C.基金份额处置权

D.参与分配清算后的剩余基金财产

答案：A

解析：本题考查基金份额持有人的权利。

48、ETF的特点不包括（）。

A、被动操作的指数基金

B、二级市场的交易无涨跌幅限制

C、实物申购赎回

D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度

答案为B【解析】本题考查ETF的特点。ETF具有三大特点：被动操作的指数基金；独特的实

物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

49、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己

的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。

A、不得进行内幕交易

B、不得欺诈客户

C、不得操纵市场

D、不得进行不正当竞争

答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息

牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公户信息从事交易活动，不得泄露

利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

50、避险策略基金的安全垫等于（）。

A.投资组合期末最低目标价值

B.可承受的最低损失限额

C.投资组合现时净值超过价值底线的数额

D.投资组合现时价格超过价值底线的数额

答案为C

【解析】计算投资组合时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高

损失限额。

51、（）是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

A.证券投资基金法

B.基金托管协议

C基金招募说明书

D.基金合同

答案：D

解析：基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

52、内部控制的要素包括()I内部环境

11风险评估m控制活动IV内部监督

I、H、in、wI、n、iv

I、in、IVIKHKIV

答案：A

解析：内部控制的要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、内部监督。

53、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这

不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A:真实性原则

B:准确性原则

C:完整性原则

D:及时性原则

答案为C,解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原

则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要

求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的

成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

54、基金管理人应当自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，

办理基金备案手续。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：C

解析：基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告,

办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

55、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等

B.立法机关和证监会发布的基本法律规则

C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

I）.以上说法都正确

答案为D,解析：相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业

协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部

规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

56、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在

（）日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

答案为A,解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，

资金交割是在T+1日完成。

57、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格

B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割

C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表

D.计算公告基金资产净值

答案为D

【解析】基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

58、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的0。

A:《基金上市规则》

B:《基金信息披露管理办法》

C:《基金信息披露编报规则》

D:《证券投资基金法》

答案为D,解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性

规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，

其于2004年6月1日起施行。

59、反映基金经营业绩的最主要的分析指标是（）。

A:已实现收益

B:基金分红

C:己实现收益+未实现收益

D:净值增长率

答案为D,解析：反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。

其中，净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。

60、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益

特征

答案为B

【解析】B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，

应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推

介基金的未来业绩。

61、（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的

议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A.2003

B.2004

C.2006

D.2007

答案为B,解析：2004年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金

专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工

作。

62、下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，不正确的是（）。

A、银行储蓄存款的收益相对固定

B、证券投资基金必须定期披露信息

C、证券投资基金的风险相对较大

D、证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现

为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。

63、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监

管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部

B.中央银行或证监会

C.中国证监会或证监局

D.中国证监会或财政部

答案为C,解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证

监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

64、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经

基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发

或者发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案为B,解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，

应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自

向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

65、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金分为()等

基本类型。

I股票基金

I［债券基金

in货币市场基金

N混合基金

A.I、n、HI、IV

B.i、11、in

c.w、w

D.I、II

答案：A

66、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.公司型基金；契约型基金

B.契约型基金；公司型基金

C.契约型基金；封闭式基金

D.公司型基金；开放式基金

答案为B,解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基

金则是公司型基金。

67、（）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A.2010

B.2012

C.2011

D.2013

答案：B

解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

68、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。

A.运作方式不同

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.投资理念不同

答案：C

解析：按投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基

金等。

69、金融市场“市场失灵”问题的表现不包括（）。

A、内部性问题

B、脆弱性问题

C、不完全竞争问题

D、信息不对称问题

答案是A【解析】本题考查金融市场的监管。金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：外部性

问题；脆弱性问题；不完全竞争问题；信息不对称问题。

70、灵活配置型基金股票比例值覆盖（），因此适合作为兜底分类。

A、30%

B、60%

C、95%

D、100%

答案为C【解析】本题考查混合基金。灵活配置型基金股票比例值覆盖95%,因此适合作为兜

底分类。

71、下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是（）。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息

B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或

他人谋取不正当的利益

C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息

答案：D

解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开处于禁止公

开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户

秘密，非经许可不得透露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得透露任

何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业

秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信

息。

72、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露（）两方面的要求上。

A、性质

B、形式

C、实质

D、程度

答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两

方面的要求上。

73、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。

A、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

B、通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例

C、通过组合投资消除投资者风险

D、为广大中小投资者提供较好的投资回报

答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。近年来投资基金市场的迅

速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上

降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和

国民经济的发展。

74、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。

A.投资者

B.销售机构

C.托管人

D.管理人

答案：B

解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部

将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

75、申请开展基金销售业务的机构应制定（）。

A、反洗钱内部控制制度

B、基金投资风险管理制度

C、基金投资管理规定

D、基金资产委托管理制度

答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符合

法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

76、为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括（）。

A.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

答案为A

【解析】全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管是证券基金机构监管部

的主要职责。

77、基金管理人需至少每周公告()次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A：—

B:二

C:三

D:五

答案为A,解析：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理

申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日

的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

78、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与()签订书面销售协议，明确双方

的权利和义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

答案为B,解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面

销售协议，明确双方的权利和义务。

79、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是()

A.都是所有权凭证

B.均为直接投资工具

C.收益都具有不确定性

D.反映的都是信托关系

答案为C

【解析】股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。股票是直接投资工具，基金是间接投资工

具。

80、根据()的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。

A.资金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案：B,解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。

81、公司型基金依据（）设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案为B

【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。

82、基金信息披露的禁止行为不包括（）。

A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B、对证券投资业绩进行预测

C、披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案为C【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承

担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国

证监会规定的其他行为。

83、（），是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A.操纵市场

B.信息泄露

C.欺诈行为

D.内幕交易

答案：A,解析：操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参

与者的行为。

84、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案为A,解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

85、关于内部控制的成本效益原则表述错误的是（）。

A、成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的

控制成本达到最佳的内部控制效果

B、在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比

C、要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态

D、控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果

答案为C【解析】本题考查内部控制的原则。对那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围广

的关键控制点（如投资、研究和交易）应进行严格控制；对那些只在局部发挥作用、影响特定范

围的一般控制点，只要能起到监控作用即可，而不必花费大量的人力、物力进行控制。

86、

以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

答案为D,解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基

金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换

常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回己持有的基金再购

买另一基金，因此综合费用都较低。

87、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责

任:①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投

资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。这种说法

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】B

88、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

答案为D

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依

法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法

宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。

89、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

答案为D,解析：选项D属于招募说明书的内容。

90、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。

A.持有至到期投资

B.贷款和应收款项

C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

D.可供出售的金融资产

答案：C