2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题（三）及答案解析

2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》

模拟试题（三）及答案解析

（总分：100,考试时间:90分钟）

1、选择题

1.衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（）O

A周转率

B杠杆比率

C销售利润率

D净资产收益率

【正确答案】B

【答案解析】公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，通常用公

司的负债与公司资产和资本金相联系来反映公司的财务稳健性或安全性。而这类指标同时

也反映了公司自有资本与总资产之间的杠杆关系，因此也被称为杠杆比率。

2.按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，

封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.70%B.90%C.80%D.60%

【正确答案】B

【答案解析】无

3.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）o

A公司债券

B金融债券

C企业债券

D次级债券

【正确答案】B

【答案解析】无

4.证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。

0

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

5.下列不属于金融期货功能的是（）。

A套期保值

B价格发现

C消除风险

D投机

【正确答案】C

【答案解析】金融期货功能主要有：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功

能。

6.关于证券经纪商，下列表述错误的是（）。

A遵照客户发出的委托指令进行证券买卖

B与客户是委托代理关系

C不承担交易中的价格风险

D尽可能以有利于自身的价格使委托指令得以执行

【正确答案】D

【答案解析】［解析］D项应为尽可能以最有利投资者的价格使委托指令得以执行，体现

投资者利益优先的原则。

7.有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入X股票，申报价格和时间如下：甲的买入价10.75

元，时间为13:40;乙的买入价10.40元，时间为13:25;丙的买入价10.70元，时间为13:25;

丁的买入价10.75元，时间为13:38o那么他们交易的优先顺序应为（）。

A.丁〉甲＞丙＞乙B.丙＞乙＞丁＞甲C.丁＞丙＞乙〉甲D.丙〉丁＞乙＞甲

【正确答案】A

【答案解析】［解析］证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交：

价格优先是指较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价

格卖出申报；时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。如表所示。

申报价格表

买入价

买入时间

甲

10.75

13:40

乙

10.40

13:25

丙

10.70

13:25

T

10.75

13:38

根据“价格优先”，优先顺序为：甲=丁＞丙＞乙；再根据“时间优先”，最终优先顺序为：

T＞甲＞丙〉乙。

8.采用发行外资股的发行人，需要准备。()

A.公开发行方式；信息备忘录B.私募方式；信息备忘录

C.公开发行方式；招股说明书D.私募方式；招股章程

【正确答案】B

【答案解析】［解析］根据外资股发行对象的不同，发行人和承销商往往需要准备不同

的招股说明书。采用私募方式发行外资股的发行人，需要准备信息备忘录；采取公开发行方

式发行外资股，则发行人需要根据外资股上市地有关信息披露规则的要求准备招股章程。

9.()是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按

一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

A债券

B股票

C基金

D票据

【正确答案】A

【答案解析】无

10.目前权证交易实行（）回转交易。

A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3

【正确答案】A

【答案解析】无

11.在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产有（

I银行贷款

II应收账款

III应付账款

IV房地产

AkILIII,IV

BkILIV

CILIII

DLIII.IV

【正确答案】B

【答案解析】无

12.在证券经纪业务营销活动中，（）是招揽客户的前提和基础。

A目标市场细分

B目标市场与营销渠道选择

C客户关系建立

D客户促成

【正确答案】B

【答案解析】［解析］证券市场具有客户群体、需求多样化等特征，证券经纪业务营销

人员需要采用目标市场策略，对市场进行细分，正确选择目标市场。证券经纪业务营销人员

应当在充分考虑证券类金融产品及服务的特性、市场需求、目标客户等因素的基础上，合理

选择营销渠道。因此，目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础。

13.股票终止上市后，股票发行人或其代办机构应当及时到证券登记结算公司办理证券

交易所市场的（）手续。

A.变更登记B.初始登记C.证券登记D.退出登记

【正确答案】D

【答案解析】无

14.（）即指消费者为满足需要与欲求而愿意付出的成本，不是企业给定的产品价格。

A成本

B价格

C分销

D促销

【正确答案】A

【答案解析】无

15.投资者认购申报时采用“金额认购”方式，以认购金额填报数量申请，买卖方向只能

为“买”。最低认购金额由基金管理公司确定并公告。在最低认购金额基础上，累加认购申报

金额为（）元或其整数倍。

A.50B.100C.150D.200

【正确答案】B

【答案解析】无

16.基金管理费费率的大小，通常（）。

A基金管理费费率的大小，通常

B与基金规模成反比，与风险成反比

C与基金规模成正比，与风险成正比

D与基金规模成正比，与风险成反比

【正确答案】A

【答案解析】基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规

模越大，风险越小，基金管理费费率就越低。

17.基金份额持有人与托管人之间的关系是（）o

A委托与受托的关系

B管理与被管理的关系

C相互制衡的关系

D监督与被监督的关系

【正确答案】A

【答案解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有

人将基金资产委托给基金托管人保管。

18.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资活动有关的财务顾问

业务，注册资本最低限额为人民币6000万元。（）

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】B

【答案解析】无

19.下列关于金融保险业务的营业税计税依据，表述正确的是（）。

A.一般贷款业务的计税依据为利差收入

B.转让股票的计税依据为卖出股票的全部收入

C.金融中间业务的计税依据为佣金的全部收入

D.融资租赁的计税依据为向承租者收取的全部价款

【正确答案】C

【答案解析】［解析］一般贷款业务的计税依据为贷款利息收入(包括各种加息、罚息)；

转让股票的计税依据为买卖股票的差价收入；融资租赁的计税依据为向承租者收取的全部价

款和价外费用减去出租方承担的出租货物的实际成本后的余额，以直线法折算出本期的营业

额。

20.公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

0

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

21.证券上市后，上市公司应遵守我国《公司法》、《证券法》、《证券交易所上市规

则》等法律法规的规定，并履行信息披露的义务。上市公司必须定期公开财务状况和经营状

况，公开披露年度报告、中期报告和临时报告，并应履行及时披露所有对上市公司股票价格

可能产生重大影响的信息，确保信息披露的内容真实、准确、完整而没有虚假、严重误导性

陈述或重大遗漏的基本义务。()

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

22.上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的

成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。（）

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

23.欧洲债券是指借款人（）。

A在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券

B在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

C在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券

D在本国发行，以欧元标明面值的外国债券

【正确答案】B

【答案解析】欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为

面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。

24.（）是指公司的产品以高于其他公司同类产品的质量赢得市场，从而取得竞争优势。

A.成本优势B.技术优势C.质量优势D.产品优势

【正确答案】C

【答案解析】无

25.下列属于证券投资基金业务的有（）o

I、基金募集；

II、社保基金管理；

IIL基金营运服务；

IV、QDII业务。

Al、II

BLIII

CILIII

Dill,IV

【正确答案】B

【答案解析】证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集

与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

26.下列关于每股收益的说法中，错误的是（）o

A.每股收益包括基本每股收益和稀释每股收益两类

B.基本每股收益应考虑当期企业实际发行在外的普通股股份和优先股股份

C.计算稀释每股收益时，以基本每股收益为基础，分子的调整项目为当期已确认为费

用的利息等的税后影响额

D.计算稀释每股收益时，以基本每股收益为基础，分母的调整项目为假定可转换公司

债券当期期初（或发行日）转换为普通股的股数加权平均数

【正确答案】B

【答案解析】［解析］基本每股收益只考虑当期实际发行在外的普通股股份，按照归属

于普通股股东的当期净利润除以当期实际发行在外普通股的加权平均数计算确定。

27.甲公司将两辆大型运输车辆与乙公司的一台生产设备相交换，另支付补价10万元。

在交换日，甲公司用于交换的两辆运输车辆账面原价为140万元，累计折旧为25万元，公

允价值为130万元；乙公司用于交换的生产设备账面原价为300万元，累计折旧为175万

元，公允价值为140万元。该非货币性资产交换具有商业实质。假定不考虑相关税费，甲

公司对该非货币性资产交换应确认的收益为（）万元。

A.0

B.5

C.10

D.15

【正确答案】D

【答案解析】［解析］以公允价值计量时，非货币性资产交换损益应按换出公允价值和

账面价值的差额确定。甲公司对该非货币性资产交换应确认的收益=130-(140-25)=15(万

元)。

28.下列行为中，不属于内幕交易的是()。

A知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

B知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

C与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

D知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

【正确答案】C

【答案解析】内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易活动。内幕交易包括下列行为：

①知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券；②非法获取内幕信息的其他人员买入或者

卖出所持有的该公司的证券；③知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行

为；④知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为。

29.封闭式基金设立后规模不变，因此它可以像股票那样在证券交易所上市交易。()

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

30.外国投资者并购境内企业设立外商投资企业，外国投资者应自外商投资企业营业执

照颁发之日起3个月内支付全部对价。特殊情况需要延长的，经批准后，应自该营业执照

颁发之日起个月内支付全部对价的以上，1年内付清全部对价。()

A.6;60%

B.6;50%

C.8;60%

D.8;80%

【正确答案】A

【答案解析】［解析］《关于外国投资者并购境内企业的规定》第十六条第一款规定，

外国投资者并购境内企业设立外商投资企业，外国投资者应自外商投资企业营业执照颁发之

日起3个月内向转让股权的股东，或出售资产的境内企业支付全部对价。对特殊情况需要

延长者，经审批机关批准后，应自外商投资企业营业执照颁发之日起6个月内支付全部对

价的60%以上,1年内付清全部对价，并按实际缴付的出资比例分配收益。

31.下列有关中期财务报告的表述中，符合现行会计制度规定的是()。

A.中期会计报表的附注应当以本中期期末为基础编制

B.中期会计计量应当以年初至本中期末为基础进行

C.编制中期会计报表时应当以年度数据为基础进行重要性的判断

D.对于年度中不均匀发生的费用，在中期会计报表中应当采用预提或摊销的方法处理

【正确答案】B

【答案解析】［解析］中期会计报表的附注应当以年初至本中期末为基础编制；编制中

期会计报表时应当以中期财务数据为基础进行重要性的判断；对于年度中不均匀发生的费

用，在中期会计报表中不应当采用预提或摊销的方法处理。

32.全国社保基金境外外汇资金账户的支出范围不包括（）o

A.汇回境内外汇存款账户的资金

B.境外投资相关支出（含相关税费）

C.买入投资产品支付的资金

D.境外投资收益

【正确答案】D

【答案解析】［解析］《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》第二十三条规定，

全国社保基金境外外汇资金账户的支出范围包括：①汇回境内外汇存款账户的资金；②买入

投资产品支付的资金；③境外投资相关支出（含相关税费）；④经外汇局批准的其他支出。

33.（）可以从事以下部分或全部中间服务业务：招揽投资者从事股指期货交易，协助办

理有关开户手续，为投资者下单交易提供便利，协助期货公司向投资者发送追加保证金通知

书和结算单，中国证监会规定的其他业务。

A.介绍经纪商B.证券投资者C.证券监管者D.证券做市商

【正确答案】A

【答案解析】无

34.《证券法》还规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以为客户买卖证

券提供（）服务。

A.证券经纪B.证券承销与保荐

C.证券自营D.融资融券

【正确答案】D

【答案解析】无

35.根据《反不正当竞争法》，经营者在市场交易中，应当遵循自愿、平等、公平、诚

实信用的原则，遵守（）。

A公认的职业道德

B公认的商业道德

C公认的社会道德

D国家的法律法规

【正确答案】B

【答案解析】［解析］《反不正当竞争法》第二条规定，经营者在市场交易中，应当遵

循自愿、平等、公平、诚实信用的原则，遵守公认的商业道德。

36.某公司股票预计第一年年末的股利为2元/股，股利年增长率为10%，不考虑筹资费

用，据此计算出的资本成本为15%,则该股票目前的市价为（）元。

A30.45

B35.5

C40

D44

【正确答案】C

【答案解析】［解析］股利增长模型下，门。式中：Ks为普通股成本；D1为预期年股利

额；P0为普通股当前市价；g为普通股利年增长率。即：15%=2/普通股市价+10%,求得：

该股票目前的市价=40（元）。

37.（）年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，

引起国内外广泛关注。

A.2003B.2004C.2005D.2006

【正确答案】C

【答案解析】无

38.委托买卖是指证券经纪商接受客户委托，代理客户买卖证券，从中收取佣金的交易

行为。委托买卖是证券经纪商的主要业务。（）

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

39.下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。

A资产管理公司、证券公司、信托投资公司可以作为资产证券化发起人

B按证券化产品的基础资产不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债券组合证券化

C最早的证券化产品是按揭支持证券（MBS）

D资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券

【正确答案】B

【答案解析】根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收

账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类

别。

40.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为（）。

AQDII

BQFII

COTC

DFICC

【正确答案】A

【答案解析】合格境内机构投资者（QDII）,是指符合《合格境内机构投资者境外证

券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所

募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证

券公司等证券经营机构。

41.基金管理人与托管人之间是（）的关系。

A相互依赖

B相互促进

C相互竞争

D相互制衡

【正确答案】D

【答案解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的

经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务

在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并

及时制止，甚至请求更换违规方。

42.对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是（）。

A促进全流通

B保持货币币值稳定

C促进交易快捷

D促进国际化

【正确答案】B

【答案解析】无

43.证券公司营销渠道是指证券类金融产品及证券服务从证券公司向客户（投资者）转移

过程中所经过的途径。证券经纪业务营销是金融服务营销，这决定了证券公司的营销渠道一

般是直接的、短而宽的扁平状营销渠道。（）

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

44.（）负责制定、修改和完善《上市公司行业分类指引》，负责相关制度的解释。

A.中国证监会B.证券交易所

C.证券业协会D.地方证券监管部门

【正确答案】A

【答案解析】［解析］证券交易所负责分类《指引》的具体执行，包括负责上市公司类

别变更等日常管理工作和定期向中国证监会报备对上市公司类别的确认结果。

45.股票最基本的特征为（）。

A流动性

B收益性

C风险性

D参与性

【正确答案】B

【答案解析】收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性在

于获取收益。

46.公开原则又称“信息公开原则”，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，

其核心要求是实现市场信息的公开化。（）

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

47.下列各项不属于证券经纪业务要素的是（）。

A委托人

B证券交易所

C证券交易对象

D中国证券监督管理委员会

【正确答案】D

【答案解析】［解析］除三项外，证券经纪业务包含的要素还有证券经纪商。

48.货币乘数的大小决定了货币供给（）的大小。

A扩张能力

B紧缩能力

C定期存款能力

D短期存款能力

【正确答案】A

【答案解析】货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。

49.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的

基金是（）o

A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金

【正确答案】D

【答案解析】无

50.()年7月13日，深圳证券交易所发布了《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务

实施细则》。

A.2002B.2003C.2004D.2005

【正确答案】D

【答案解析】无

2、组合型选择题

51.银货对付(DeliveryVersusPayment,DVP)又称“款券两讫”、“钱货两清”。银货对付

是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交

付时给付资金。()

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

52.2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议再次进行较

全面的修订，并于2006年1月1日起施行。()

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

53.下列关于运用缘故法来发现新客户的描述中，不正确的是()。

A.绝不强迫营销，虽然是从业人员的亲朋好友，但没有义务一定要与本银行合作

B.运用缘故法就不需要过多的寒暄和客套，即可切入主题

C.亲朋好友也是从业人员的客户，也必须靠优质的服务来取胜

D.因为是亲朋好友，即使开发不成功，也不容易受打击，不存在面子问题

【正确答案】D

【答案解析】［解析］D项缘故法具有得失心重的特点，就是因为是亲朋好友，才会患得

患失，害怕遭拒绝而丢面子。

54.开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所

申购或者赎回的基金。为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所

筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。（）

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

55.在经济发展的不同阶段，市场利率有不同的表现。在（）时期，资金供不应求，利率

上升。

A经济持续繁荣增长

B经济萧条、市场疲软

C经济复苏

D经济高涨

【正确答案】A

【答案解析】［解析］在经济萧条、市场疲软时期，利率会随着资金需求的减少而下降。

56.某公司2010年6月份发生的费用有：计提车间用固定资产折旧25万元，发生车间

管理人员工资40万元，支付广告费用10万元，预提短期借款利息15元，支付行政管理人

员劳动保险费5万元。则该公司当期的期间费用总额为（）万元。

A.30

B.65

C.70

D.95

【正确答案】A

【答案解析】［解析］期间费用是企业当期发生的费用中的重要组成部分，是指本期发

生的、不能直接或间接归入某种产品成本的、直接计入损益的各项费用，包括管理费用、销

售费用和财务费用。车间用固定资产折旧和车间管理人员工资均为生产费用，计入产品成本。

则该公司当期的期间费用总额=10+15+5=30（万元）。

57.（）实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。

A认股权证

B备兑权证

C认购权证

D认沽权证

【正确答案】C

【答案解析】无

58.连续竞价时，某只股票的卖出申报价格为15元，市场即时的最高买入申报价格为

14.98元，则成交价格为（）。

A.15元B.14.98元C.14.99元D.不能成交

【正确答案】D

【答案解析】［解析］按照连续竞价的原则，卖出申报价格高于最高买入申报价格，最

后不能成交。

59.下列市场中，属于我国证券市场主板市场的是（）。

A银行间债券市场

B深圳证券交易所创业板

C全国中小企业股份转让系统

D深圳证券交易所中小板

【正确答案】D

【答案解析】无

60.证券投资基金是指通过公开发售（）募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管

理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、

风险共担的集合投资方式。

A公司债券

B企业债券

C股票

D基金份额

【正确答案】D

【答案解析】无

61.下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（）。

A股份公司只能用留存收益支付红利

B红利的支付用于减少其注册资本

C公司对现金的需要

D公司进入资本市场获得资金的能力

【正确答案】B

【答案解析】普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：（1）法律上的限制。一

般原则是，股份公司只能用留存收益支付红利，红利的支付不能减少其注册资本，公司

在无力偿债时不能支付红利。（2）其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的

地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。

62.某企业发行2年期债券，每张面值1000元，票面利率10%,每年计息4次，到期

一次还本付息，则该债券的有效年利率和终值分别为（）。

A10%;1210元

B10.38%;1207.60元

C10.38%;1218.37元

D10.38%;1742.40元

【正确答案】C

【答案解析】［解桐门则该债券到期本利和=1000&1+10.38%）2=1218.37（元）。

63.在发放现金股利时，下列哪些关于除息日的叙述是正确的？（）

①除息日是在股权登记日后的第一日

②除息日是在股权登记日后的第二日

③在除息日购入该公司股票的股东不可享有此次分红

④在除息日购入该公司股票的股东仍可享有此次分红

A①②

B①③

C①④

D③

【正确答案】B

【答案解析】［解析］在除息日购入该公司股票的股东不可享有此次分红，而在登记日

购买股票的股东可以享有此次分红。

64.保荐机构应当建立健全工作底稿制度，保荐工作底稿保存期不少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【正确答案】C

【答案解析】［解析］保荐机构应当建立健全工作底稿制度，为每一项目建立独立的保

荐工作底稿。保荐工作底稿应当真实、准确、完整地反映整个保荐工作的全过程，保存期不

少于10年。

65.下列关于《基金法》中关于基金份额持有人权利及其行使的规定（）。

A.基金份额持有人的义务，需要召开基金份额持有人大会审议决定的事项

B.基金份额持有人大会的召集及公告内容

C.基金份额持有人大会的召开方式和表决形式

D.基金份额持有人大会召开的有效性以及审议事项表决通过的规定

【正确答案】A

【答案解析】无

66.某商业银行对贷款实行5级分类，贷款余额1000万，正常类800万，关注类100

万，次级类50万，可疑类和损失类各25万，问该银行不良贷款率为多少

A.20%

B.10%

C.5%

D.2.5%

【正确答案】B

【答案解析】无

67.技术分析的基础是（）。

A.证券价格沿趋势移动B.市场行为涵盖一切信息

C.历史会重演D.市场是弱势有效的市场

【正确答案】B

【答案解析】［解析］市场行为涵盖一切信息是进行技术分析的基础。该基础主要思想

是：任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在股票价格的变动上。

68.下列（）不是我国证券业在加入WTO后5年过渡期对外开放的主要内容。

A.外国证券机构可以（不通过中方中介）直接从事B股交易

B.外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员

C.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过

33%,加入后3年内，外资比例不超过49%

D.加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/2

【正确答案】D

【答案解析】［解析］D项，加入WTO后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外

资比例不超过1/3O

69.（）认为，货币供给将完全由货币当局的行为所决定。

A货币供给内生论者

B货币供给外生论者

C货币供给中性论者

D货币供给弹性论者

【正确答案】B

【答案解析】［解析］所谓“货币供给的外生性与内生性”，是指货币供给能不能完全地被

货币当局所决定。货币供给外生论者认为，货币供给将完全由货币当局的行为，特别是货币

政策所决定，而与经济运行过程及经济内部的各种因素无关；货币供给内生论者则认为，货

币供给将决定于客观的经济运行过程本身，而不是决定于货币当局的主观意志。货币供给中

性论者认为货币供给对经济影响是中性的。

70.2002年4月2日和4月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所分别发布了《关

于对存在股票终止上市风险的公司加强风险警示等有关问题的通知》，并从2003年5月8

日起实行退市风险警示制度。()

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】B

【答案解析】无

71.一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是

()o

A正相关

B反相关

C不相关

D不一定

【正确答案】A

【答案解析】一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存

款准备金率就较高，反之则较低。

72.可转换债券是一种附有转股权的债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券

的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权债务关系，持有者是债权人；在转换成股

票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权

所有者。()

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

73.行政法规是指()制定并颁布的、具有法律约束力的法律规范。

A.全国人民代表大会B.国务院

C.全国人大常委会D.国务院组成部门及其直属机构

【正确答案】B

【答案解析】［解析］行政法规是指中华人民共和国国务院根据全国人民代表大会、全

国人民代表大会常务委员会以及国家法律的授权，制定并颁布的、具有法律约束力的法律规

范。全国人民代表大会及其常委会有权制定法律，国务院组成部门及其直属机构有权制定部

门规章。

74.()是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。

A证券经纪

B证券承销

C证券发行

D证券交易

【正确答案】D

【答案解析】无

75.在宏观经济分析中，总量分析是()o

A静态分析

B动态分析

C主要是动态分析，也包括静态分析

D主要是静态分析，也包括动态分析

【正确答案】C

【答案解析】［解析］总量分析主要是一种动态分析，因为它主要研究总量指标的变动

规律。同时，也包括静态分析，因为总量分析包括考察同一时间内各总量指标的相互关系，

如投资额、消费额和国民生产总值的关系等。

76.被称为“栖息的货币”的货币是以下哪个理论的内容？()

A现金交易数量说

B现金余额数量说

C流动性偏好理论

D货币学派的货币需求理论

【正确答案】B

【答案解析】［解析］现金交易数量说着重分析支出流，而现金余额数量说是存量分析，

着重在货币的持有而不是支出。用剑桥大学罗伯逊(D.H.Robertson)的话说，前者的货币是

"飞翔的货币”(MoneyonThewing),后者的货币则是"栖息的货币"(Moneysitting)。

77.关于股份有限公司责任的说法，正确的有()。

I、股东以自身财产对公司债务承担责任；

Ik公司以全部财产对公司债务承担责任；

Ilk股东以认购股份对公司债务承担责任；

IV、公司以未分配利润对公司债务承担责任。

AILIII

BIUIII,IV

CLIkIV

DI、IlkIV

【正确答案】A

【答案解析】根据《公司法》第3条的规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，

享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴

的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。

78.《反洗钱法》第三十二条对金融机构，以及直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接责任人员，在违反《反洗钱法》的相关规定时的罚款处罚进行了规定。下列选项中不属

于本处的“高级管理人员”的是（）0

A经理

B财务负责人

C董事会秘书

D监事会主席

【正确答案】D

【答案解析】［解析］条款中的“高级管理人员”，是指金融机构的经理、副经理、财务负

责人。上市金融机构的董事会秘书和其他人员。监事会主席履行的是监督职能，不属于高级

管理人员的范围。

79.股价的涨跌和公司盈利的变化（）。

A.同时发生，变化幅度也相同

B.不同时发生，但变化幅度相同

C.同时发生，但变化幅度不相同

D.不同时发生，变化幅度也不相同

【正确答案】D

【答案解析】［解析］股价的涨跌和公司盈利的变化并不是同时发生的，通常股价的变

化要先于盈利的变化，股价的变动幅度也要大于盈利的变化幅度。

80.在计算VAR的各种计算方法中，（）可涵盖非线性资产头寸的价格风险和波

动性风险。

A德尔塔-正态分布法

B蒙特卡罗模拟法

C完全模拟法

D局部估值法

【正确答案】B

【答案解析】无

81.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机

构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个

交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。（）

A.正确B.错误C.放弃

【正确答案】A

【答案解析】无

82.为保护个人投资者的合法权益，证券监管机构普遍要求证券公司销售的证券类金融

产品和提供的服务，应当与所了解的客户的情况相适应。这体现了证券公司应当遵守的（）

原则。

A.审慎性

B.适应性

C.专业性

D.集合性

【正确答案】B

【答案解析】无

83.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值。

A基金负债

B证券基金的费用

C各类证券的价值

D基金应收的申购基金款

【正确答案】A

【答案解析】无

84.采用（）方式时，证券公司的场内交易员接到交易指令后，在证券交易所规定的交易

台前或者指定的区域，用口头方式喊出自己的买价或者卖价，同时辅以手势，直至成交。

A口头报价

B书面报价

C电脑报价

D电子报价

【正确答案】A

【答案解析】无

85.IMF第八条款规定：如果（）,则违反了其所应承担的义务。

A.政府规定须以某种形式和渠道进行对外支付

B.限制外国投资者在国内证券市场投资

C.对经常性国际交易项下的外征兑换、支付或资金移转拖延兑付

D.实行结征制

【正确答案】C

【答案解析】无

86.（）是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具。

A.股权类产品的衍生工具B.货币衍生工具

C.利率衍生工具D.信用衍生工具

【正确答案】A

【答案解析】无

87.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，其职能不包括（）。

A.制定证券交易所的业务规则

B.接受上市申请、安排证券上市

C.设立证券登记结算机构

D.对即将上市的公司进行监管

【正确答案】D

【答案解析】［解析］《证券交易所管理办法》第十一条规定，证券交易所的职能包括：

①提供证券交易的场所和设施；②制定证券交易所的业务规则；③接受上市申请、安排证券

上市；④组织、监督证券交易；⑤对会员进行监管；⑥对上市公司进行监管；⑦设立证券登

记结算机构；⑧管理和公布市场信息；⑨中国证监会许可的其他职能。

88.（）是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定

证券价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状

况、公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相

应的投资建议的一种分析方法。

A.基本分析B.技术分析C.证券组合分析D.心理分析

【正确答案】A

【答案解析】无

89.下列关于股票基金的描述，正确的是（）。

A.股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金

B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值