邮银保险合规竞赛判断题附有答案

邮银保险合规竞赛--判断题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________给予员工处分、其他处理均需经员工违规行为审理委员会审理（）。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误我行工作人员在客户允许的情况下，可以代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)对于使用量稳定的重要单证，原则上一级支行及以上机构以不超过半年的实际使用量为宜。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)强制销户分为冒名销户和本人账户销户。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误磁条芯片复合卡可更换为磁条卡。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)某笔交易如果客户本人不会签名的，可以由他人代替客户签名确认。（判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)身份证阅读器阅读打印的影像可以作为身份证复印件使用。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)预警中心应配备专用存放档案的保管柜，所有档案资料应上锁保管，同时指定专人负责档案的整理和保管工作。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误预警中心核查代理金融从业人员大额、可疑交易时，在调阅网点交易视频和业务凭证的基础上，需要进一步提供相关辅助证明，了解资金真实的使用意图。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误根据《保险业务管理办法》规定，网点未按规定对相关产品销售过程同步录音录像的行为有可能导致暂停保险业务1至3个月的处罚。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。（）(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误代理保险产品单证和宣传材料上可以印刷带有邮储银行名称的中英文字样或邮储银行的形象标识(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)理财或基金的宣传推介材料应当有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒客户注意投资风险，诸如“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”等。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误1.客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过30天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)2.自助设备管理模式分为集中管理和网点管理两种模式。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误银行业金融机构应建立统一产品信息查询平台，统一的产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品，一律不得销售。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误4.我行个人客户需要提供家庭金融资产证明或本人近2年年均收入证明，经核验后方可认定为合格投资者。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)5.我行将客户风险承受能力测评结果划分为四级，从低到高分别为：保守型、谨慎型、稳健型、进取型。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)6.购买理财产品的个人客户一般分为一般投资者和合格投资者。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)7.营业机构开办代销理财业务，应至少配备一名具备理财经理岗位资格的营销人员。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误8.客户持居民身份证等可联网核查的身份证件办理外币兑换业务时，柜员应通过联网核查公民身份信息系统核验身份，并留存有效身份证件的复印件。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误9.个人业务营销宣传合规管理应按照“谁营销、谁负责”原则严格落实营销宣传主体责任。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误10.管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误11.我行营业机构通过线上线下融合方式代理销售人身保险产品的，无需实施录音录像。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)12.开展自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品销售及代理贵金属业务的营业机构须设置销售专区（或专柜），并在销售专区（或专柜）内安装配备录音录像设备，同时配备包含“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字样的明显标识。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误各级机构个人金融业务管理部门根据监管要求、个人金融业务发展情况、风险管控情况制定年度尽职检查计划，指定专人组织实施尽职检查工作。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误14.业务部门、内控合规部门与风险部门对高风险产品、投诉多发营业机构在规定的尽职检查、合规检查、审计检查基础上加大检查力度和频次。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)15.审计部门将销售专区（或专柜）录音录像工作纳入审计范畴，按照季度审计计划适时开展审计活动。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)16.录音录像稽核监督工作是对既定比例抽取的自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属营销过程的录音录像资料进行准确性与合规性审查的过程。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误17.录音录像过程中，销售人员向消费者履行明确说明义务及消费者做出明确肯定答复后，销售人员与消费者可不同框展示。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误18.销售人员对消费者履行告知义务，在征得消费者同意后进行录音录像，若消费者不同意还可继续销售。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)19.分行个人金融业务管理部门应根据实际情况，确定对辖内机构的检查频次，检查频次与总行保持一致，确保在一定周期内实现对辖内下一级机构的全覆盖。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)20.个人金融业务管理部门参与其他部门牵头的涉及个人金融业务的检查，不计入检查频次。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)21.各级机构个人金融业务管理部门可联合邮政代理金融管理机构对邮政代理营业机构开展现场检查。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误22.营业机构须在营业场所内公布本机构咨询举报电话，以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售、私售产品等违规行为。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)23.经营理财与代销业务的营业机构未对销售过程同步录音录像的，给予限期整改并暂停理财与代销业务1-5个月的处理。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)24.各二级分行发行区域性绿卡联名卡，应于拟发行前至少30个工作日提出申请，报所在一级分行审查。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)25.客户可持存款凭证及本人有效身份证件在全国任一网点新增、修改Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的对应绑定关系，不允许代办。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误26.我行个人人民币银行理财产品宣传材料由总行统一制作，分支机构如需自制宣传材料的，需经总行授权。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误27.根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，我行个人人民币理财产品可以宣传预期收益率。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)28.互联网机构代理销售金融机构的黄金产品，由开发黄金产品的金融机构一级法人主体向中国人民银行备案。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误29.金融机构负责互联网黄金产品的报价、黄金和资金的运用、产品推介说明的制作。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误30.互联网机构对其代理销售金融机构的黄金产品，可以提供产品展示服务，不得提供黄金清算、结算、交割等服务。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误31.代理贵金属业务中，“保守型”与“谨慎型”客户原则上不建议其加办代理贵金属业务。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)32.各级机构对代销理财业务人员实施绩效考核时，仅考核代销个人理财产品的销售业绩指标。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)33.经个人客户签字确认的个人理财销售文件，营业机构留存即可。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，分支机构可以将代销理财产品直接或间接委托给其他机构销售。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)未成年人风险测评结果为谨慎型或其他更高类型，允许购买PR1或PR2级及以上的理财产品。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)36.理财公司是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行理财子公司，以及监管批准设立的其他主要从事理财业务的非银行金融机构。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误37.商业银行发行理财产品，应以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩可代表其未来表现，但不等于理财产品实际收益，投资须谨慎”。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)38.商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误39.商业银行与其.他机构共享投资者信息的，应当在理财产品销售文本中予以明确，无需征得投资者书面授权或者同意，或要求其履行投资者信息保密义务。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)40.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至十级，并可以根据实际情况进一步细分。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)41.商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)42.根据现行《商业银行法》规定，商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误43.根据《商业银行法》第八十四条规定，商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿賂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予行政处罚。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)《商业银行法》规定，商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营结汇、售汇业务。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行要建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)46.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构未经任职资格审查即任命董事、高级管理人员的，由中国银监会责令改正或者处以其相应的罚款。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)47.《巴塞尔新资本协议》规定，新协议由核心资本充足率、监管当局对资本充足率的监督检查、信息披露三大支柱组成。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)48.《银行业监督管理法》规定，中国银监会依照法律、行政法规及其部门规章规定的条件和程序，审批银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)49.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构应当向工商管理部门提出建议，由工商管理机构予以撤销。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)50.我国《商业银行服务价格管理办法》规定，对客户普遍使用、与国民经济发展和人民生活关系重大的银行基础服务，实行政府指导价或市场调节价。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)51.中国银联是经中国人民银行批准的有限责任公司。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)52.根据现行《商业银行法》规定，商业银行开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其营业执照，并予以公告。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)53.老年人客户过世，在我行原有养老金代发，继承人可继续使用或控制存款人账户。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)54.客户办理公证书继承，有多个继承人，因特殊情况部分继承人无法到场的，不可委托他人办理。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)55.年纪大的客户继承夫妻财产时，提供的旧结婚证未记录双方身份证号码，双方又不在同一个户口簿上，民政局和派出所均反馈无法出具关系证明，网点应根据民政部门/派出所/村委会/居委会等出具的亲属关系证明材料办理。对于极其复杂情形可参照《中国邮政储蓄银行特殊客户群体延伸服务管理办法（2021年修订版）》第十五条执行。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误56.出现联网核查不存在照片或照片与身份证照片不同，网点可以拒绝为客户办理业务。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)57.如果客户需大额取款但未预约，网点资金不足，网点可直接为客户进行取现预约或推荐引导至其他网点尝试办理取现。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误58.很多老年客户不愿意到自助机具办理业务，指导客户操作也不愿意使用，网点应进行强制分流。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)59.依据《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕200号）的规定，代理贵金属业务属于中低风险业务，原则上不允许代办。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)60.依据《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕200号）的规定，准入的合作机构不允许派遣人员进驻我行网点做驻点销售。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误61.依据《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕200号）的规定，各级机构工作人员不得接受本单位以外的其他单位和个人的委托指令越权进行非工作行为发生的交易，严禁代客操盘。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误62.依据《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕200号）的规定，各级机构应对客户身份资料和交易记录保密，不得泄露业务中获取的商业秘密，法律法规、规章另有规定的除外。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误63.根据《中国邮政储蓄银行个人结构性存款管理办法（2019年版)》（邮银制〔2019〕64号），个人结构性存款存续期间，发生任何影响我行履行债务的重大事件，我行应于事件发生后5个工作日内，在我行官方网站和中国人民银行指定的信息披露平台上予以披露。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)64.根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，宣传材料由总行统一制作，分支机构如需自制宣传材料的，需经总行授权。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误65.根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，我行个人人民币理财产品可以宣传预期收益率。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)66.根据《关于落实〈银行业保险业消费投诉处理管理办法〉有关事项的通知》（银保监消保函〔2020〕57号），投诉人的诉求，银行保险机构都应当尽快履行。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)67.根据《关于落实〈银行业保险业消费投诉处理管理办法〉有关事项的通知》（银保监消保函〔2020〕57号），投诉人诉求不符合法律法规及合同约定的，银行保险机构可拒绝受理，无需做解释、沟通工作。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)68.根据《金融互联网黄金业务管理暂行办法》（银办发〔2018〕221号），互联网机构代理销售金融机构的黄金产品，由开发黄金产品的金融机构一级法人主体向中国人民银行备案。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误69.根据《金融互联网黄金业务管理暂行办法》（银办发〔2018〕221号），金融机构负责互联网黄金产品的报价、黄金和资金的运用、产品推介说明的制作。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误70.根据《金融互联网黄金业务管理暂行办法》（银办发〔2018〕221号），互联网机构对其代理销售金融机构的黄金产品，可以提供产品展示服务，不得提供黄金清算、结算、交割等服务。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误71.根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号），商业银行发行理财产品，以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩可代表其未来表现，但不等于理财产品实际收益，投资须谨慎”。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)72.根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号），商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误73.根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号），商业银行与其他机构共享投资者信息的，应当在理财产品销售文本中予以明确，无需征得投资者书面授权或者同意，并要求其履行投资者信息保密义务。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)74.根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号），商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至十级，并可以根据实际情况进一步细分。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)75.根据《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号），商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)76.销售专区（或专柜），是指在我行营业机构（离行式自助银行除外）设立的，主要用于自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属营销推介的区域。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误77.消费者通过自助终端等电子设备进行自主购买的，可以不做录音录像。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误78.我行储蓄国债业务包括储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式），均仅面向个人客户销售。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误79.国债发行期间，任何机构和人员可以向国债投资者宣传推介、销售国债以外的理财产品。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)80.《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，各级机构对代销理财业务人员实施绩效考核时，仅考核代销个人理财产品的销售业绩指标。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)81.《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，经个人客户签字确认的销售文件，营业机构留存即可。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)82.《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，分支机构可以将代销理财产品直接或间接委托给其他机构销售。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)83.《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，未成年人风险测评结果为谨慎型或其他更高类型，允许购买PR1或PR2级，及以上的理财产品。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)84.《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）》规定，邮政储蓄机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)85.依据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发2020）248号）规定，代收机构不得为非法设立的组织及违法违规交易提供代收服务。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误86.银行固定收益类产品必须刚性兑付。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)87.客户投诉定期检查回顾工作要由负责投诉处理的部门进行，以保证检查回顾的公正和有效。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)88.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定，商业银行总行应当对合作机构实行名单制管理，建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度，及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误89.资产管理产品包括人民币或外币形式的银行非保本理财产品。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误90.商业银行可以对拟代销产品开展尽职调查，也可以仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)91."根据《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法》风险等级管理规定“保守型”与“谨慎型”客户：原则上不建议其加办代理贵金属业务；"(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)92.根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）》取消交易只能为纠正柜员操作出现差错而办理，柜员不得应客户要求办理。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误93.商业银行销售结构性存款，理财业务的监管规定，充分揭示风险，实施专区销售和录音录像，不得对投资者进行误导销售。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误94.理财公司是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行理财子公司，以及监管批准设立的其他主要从事理财业务的非银行金融机构。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误95.柜员应妥善保管自己的柜员号和密码，定期修改密码，不得借予他人使用。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误96.无民事行为能力的客户不可以开立银行账户。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)97.客户办理无密户账户取款业务，只需要核对客户的有效身份证件并登记客户身份基本信息即可。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)98.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，金融知识教育宣传应当坚持公益性，不得以营销、推介行为替代金融知识普及与消费者教育。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误99.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构收集消费者个人信息应当向消费者告知收集使用的目的、方式和范围等规则，并经消费者同意，法律法规另有规定的除外。消费者不同意的，银行保险机构不得因此拒绝提供不依赖于其所拒绝授权信息的金融产品或服务。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误100.适用代理营业机构的制度制定期间应征求邮政企业意见，印发时可以抄送邮政企业。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)101.根据《人身保险产品信息披露管理办法》，保险公司不得授权或委托保险销售人员、保险中介机构及其从业人员自行修改保险产品信息披露材料。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当保障消费者的知情权，使用通俗易懂的语言和有利于消费者接收、理解的方式进行产品和服务信息披露。对产品和服务信息的专业术语进行解释说明，及时、真实、准确揭示风险。（）(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误合同争议处理方式，包括诉讼和仲裁，两者可选其一，也可全选。（）(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)被保险人与投保人是同一人时，被保险人签名处可不填写。（）(判断)**A.正确(正确答案)[单选题]*B.错误(正确答案)单个投保人当日投保多份保单时，应按单份最高保费作为识别标准。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构不得进行欺诈、隐瞒或者误导性的宣传，不得作夸大产品收益或者服务权益、掩饰产品风险等虚假或者引人误解的宣传。（）(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构不得允许第三方合作机构在营业网点或者自营网络平台以银行保险机构的名义向消费者推介或者销售产品和服务。（）(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误在与客户的业务关系存续期间，应当关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误公司总部及各分支机构委托邮银机构向客户销售保险产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误冻结措施，是指为防止公司持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取的必要措施。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构应当报告的大额交易包含当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。利用技术手段筛查出交易数据后，金融机构应根据需要进一步分析、审核和判断，提高所报告的可疑交易信息的有效性。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误反洗钱是金融机构的全员性义务。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构应定期对境外分支机构反洗钱工作情况进行审计，发现问题要及时纠正。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构根据同一性原则，应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构应根据动态管理原则，在客户风险状况的变化无需调整其风险等级及所对应的风险控制措施。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)根据保密原则，金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构进行风险评级时，不应考虑金融业务的固有风险，仅结合当前市场的具体运行状况进行分析。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由高级管理层批准。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越规定职权的，金融机构有权拒绝监管或者提出异议。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。在上述其他情况发生之日起3个月内，义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当合并提交大额交易报告。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误义务机构在设计本机构的监测指标时，不能使用在为客户办理业务过程中生成的各种会计业务信息。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)对来自金融行动特别工作组（FATF）指定高风险国家或者地区的客户，义务机构可以不采取相应的强化身份识别措施。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)在中国，只要是把犯罪得来的钱“洗白”，不论金额大小，都属于洗钱罪。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)金融机构经评估超过本机构风险管理能力的，报人民银行审批后可与客户建立或维持业务关系。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，都不得采取简化的客户身份识别措施。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，定期向监事会报告反洗钱工作情况。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)（）法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）法人金融机构在识别和评估洗钱风险的基础上，针对风险较低的情形，可采取简化的风险控制措施。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误经监管批准后，法人金融机构的洗钱风险管理策略可以与其全面风险管理策略不一致。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)（）中国人民银行关于印发《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》的通知（银发〔2017〕108号）针对特定洗钱犯罪类型的反洗钱交易监测模型具备一定的时效性。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误义务机构通过评估，证明通过人工等主要手段能够完全开展交易监测分析和报告工作的，可不进行大额交易和可疑交易监测系统开发。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)对于境内外附属机构，从业机构应当建立不一样的反洗钱和反恐怖融资合规管理政策。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)从业机构应当定期评估客户身份识别措施的有效性，并及时予以完善。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》制度，总部配备与销售人员岗位分离的质检人员，对成交的保险销售录音录像视听资料按不低于30%的比例在犹豫期内全程质检。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》制度，对通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向60周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品时录制的保险销售录音录像视听资料应实现100%质检。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》制度，通过保险兼业代理机构销售保险期间少于一年的人身保险产品必须进行双录。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误理赔调查中，对于有明显保险欺诈倾向的案件，应一查到底，全力维护公司的合法权益。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误根据中华人民共和国国务院、中华人民共和国中央军事委员会令第510号《现役军人和人民武装警察居民身份证申领发放办法》第十一条规定，军人、武警人员在投保时可以使用军队、武装警察部队制发的身份证件证明作为有效证件。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)在投保实践中，学生证、工作证、军官家属证、驾照均不属于有效证件。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)根据投保人实际婚姻状况勾选已婚、未婚或其他。勾选内容不得与投保人和被保险人的关系发生冲突。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)投保人投保时，手机号码应为11位，可以选择投保人所拥有的任一号码。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)身故受益人与被保险人可以为同一人。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)选择交费频率时，应根据投保人投保意愿勾选交费频率，且仅能勾选选择项的其中一项。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误在销售时通过银行扣划收取保费的，应当就扣划的账户、金额、时间、频次等内容与投保人达成协议。(判断)*[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)投保单的抄录、告知、签名必须由客户填写或勾选。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误单个被保险人当日投保多份保单时，应按累计保费作为识别标准。(判断)*[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误在客户订立保险合同时，应当同时完成确认投保人与被保险人的关系。(判断)*