月卷附有答案

12月B卷[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________结合日常查库要求纸硬币兑换机使用情况动态，原则上纸硬币兑换机清机频次为？[单选题]*A、每周1次B、每2周1次(正确答案)C、每月1次D、每季1次新增运营业务机器人智能问答功能上线在哪个平台？[单选题]*A、运营洋流平台(正确答案)B、运营知识库【知识管理子系列】C、网点运营平台D、运营风险管控平台对于曾持有既往版本永居证的外籍人员，在办理结售汇业务及外币现钞存取业务时，应（）“备注”栏位补充填写既往版本永居证号码，填写样式为“既往版本永居证号码：xxxxxxxx”。[单选题]*A、在结售汇申报信息界面B、应分别在结售汇申报信息界面及外币现钞核查界面(正确答案)C、在外币现钞核查界面D、在结售汇业务及外币现钞存取款交易界面通过个人外汇业务系统为持永居证的外籍人员办理结售汇和外币现钞存取业务时，证件类型选择（），国家/地区代码录入永居证上3位国籍代码。[单选题]*A、护照B、身份证C、外国人永久居留身份证(正确答案)D、其他简易开户的适用范围为[单选题]*A、基本户(正确答案)B、一般户C、非预算专用户企业网银收费标准中，对于安全认证工具-Key盾，所有企业客户均按成本价收取，即按（）元/个标准收取.[单选题]*A、26.4(正确答案)B、26.5C、26.6D、26.7根据《广发银行个人外汇业务运营操作规程》第八条（二）1.2.3.4.1境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入办理购汇，凭本人有效身份证件和有交易额的购汇资金来源材料（含税务凭证）办理。不占用年度便利化额度购汇的还须提供有交易额的购汇资金来源材料、税务凭证，办理时须在相关材料上标注的五大办理要素包含下列哪几项？*A、业务办理种类（如存取款、结售汇、外汇汇款等）(正确答案)B、业务办理时间(正确答案)C、金额(正确答案)D、币种(正确答案)E、经办人名称以下关于永居证说法正确的是（）*A、外国人可单独持永居证办理业务(正确答案)B、可仅凭永居证开通手机银行、网上银行(正确答案)C、能将通过永居证开的卡与支付宝、微信绑定(正确答案)根据人行《中国人民银行上海市分行关于上线“国库票交云”系统的通知》要求，自2023年11月20日起正式启用“国库票交云”系统，用于办理业务？*A、税收缴款书(正确答案)B、上海市财政局缴款书(正确答案)C、海关专用缴款书(正确答案)D、其他缴款书(正确答案)对客户洗钱风险评级为高或较高风险且命中禁止类风险标签的，系统控制拒绝交易。客户如需办理业务，需由（）完成客户尽职调查排除风险，由（）在客户评级系统重评并调整客户风险级别后，根据最新评级结果办理业务。*A、柜台运营人员B、运营部C、业务部门(正确答案)D、分行法规部(正确答案)支行在办理业务或与客户沟通过程中，应当严格遵守我行反洗钱相关保密要求，包括：不得将客户在我行的风险等级告知客户；不得将客户命中标签类别告知客户；不得将客户评级的具体原因告知客户；不得（）；不得（）；不得（）；不得（）*A、不得将客户的风险信息告知客户，尤其是客户涉及查冻扣、客户被反洗钱调查、客户被报告可疑交易等信息。(正确答案)B、不得将我行客户风险评级的模型、评级规则、评级流程等工作信息告知客户。(正确答案)C、不得将我行客户风险管理政策、风险管控措施要求等告知客户。(正确答案)D、不得将评级相关的其他信息告知客户。(正确答案)开户以后如何对企业账户进行动态管理（）。*A、我行系统实现自动比对功能，可自动比对严重违法失信企业名单、注销吊销名单、重要信息变更等(正确答案)B、自动监测企业主要证照有效期并实施管控(正确答案)C、每年对账户开展年检(正确答案)D、我行通过运营风险监测平台对客户、账户及交易进行动态监测(正确答案)E、其他手段，如银企对账、回访等手段(正确答案)10月7日总行已在全行范围正式推广借记卡开卡工本费“先收后返”收费模式，以下说法正确的是（）*A、借记卡开卡工本费从开卡后90天判断是否收取，优化为“开卡时收取，开卡后90天判断是否返还”(正确答案)B、无论开户时采用扫码收取还是现金收取，如后续符合返还条件，系统均会自动返还入账至账户中，无需客户再临柜办理(正确答案)C、开户时客户出具相关证件，网点在客户信息界面维护客群标签，系统自动对军人、军属客群、老人、残疾人标签客户自动实施费用减免D、对于特定卡版如社保卡、自在卡、代发卡版等，系统自动进行减免(正确答案)对哪些客群实施开卡工本费等费用减免。*A、军人(正确答案)B、军属(正确答案)C、老人D、残疾人对客户洗钱风险评级为高或较高风险客户、命中高度审慎类、审慎类和其他类风险标签的，系统提示“需经XXX审批/同意”的，应在收到客户部门的尽调材料后办理业务。[判断题]*A、对B、错(正确答案)对于客户临柜查询个人账户状态、账户余额、交易明细等业务需求，参照《广发银行柜面个人见证查询及内部控制业务运营操作规程》进行操作，若查询账户为电子账户，网点营业室可优先通过核心系统999001、306002、111038、999404等交易代码查询并确认账户相关信息。[判断题]*A、对(正确答案)B、错如果客户查询账户属于电子账户，网点可以直接指引已临柜客户在网点内拨打400客服电话咨询，避免引发客户体验不佳而造成投诉。[判断题]*A、对B、错(正确答案)为优化个人账户服务工作，便于远程授权人员核实，网点在提交调整申请后，须在特殊事项申请表注明400任务流水号，并备注“该笔业务为400账户异常解除任务触发的账户限额调整，任务号为XXXXX（注明400账户异常解除任务号）”。[判断题]*A、对(正确答案)B、错为优化个人账户服务工作，对通过“400账户异常解除任务”收到的账户限额调整或账户分级分类调整需求，涉及远程视频核实的场景无需至分行逐笔审批，各网点可参照《沪运邮202302121:关于进一步明确分行个人新开一类户风险分类管控要求的通知》中“风险标识调整管理要求”内容，核实客户提升