商业计划书融资计划书

商业计划书融资计划书

一、工程/企业根本状况(进程、所处的阶段)

企业名称、成立时间、注册地区、注册资本;主要股东、股份比例;主营业务;过去三年的销售收入、毛利润、纯利润;企业地点、电话、传真、联系人。

二、治理团队的背景和业绩

主要治理者状况(姓名、性别、年龄、籍贯、学历/学位、毕业院校、政治面目、行业从业年限、主要经受和经营业绩)

三、产品/技术/效劳的先进性、特性描述(产品/技术/效劳介绍、技术水平、新奇性、先进性和独特性、竞争优势)

讨论与开发(已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作状况、已经投入的研发经费及今后投入规划、对研发人员的鼓励机制)

四、工程/企业的商务模式，主要卖点、盈利点、市场规模行业及市场(行业历史与前景、市场规模及增长趋势、行业竞争对手及本企业竞争优势、将来3年市场销售猜测)

营销策略(在价格、促销、建立销售网络等各方面拟实行的策略及其可操作性和有效性、对销售人员的鼓励机制。)

产品制造(生产方式、生产设备、质量保证、本钱掌握)五、股权构造设计治理(机构设置、员工持股、劳动合同、学问产权治理、人事规划)融资说明(资金需求量、用途、使用规划、拟出让股份、投资者权利、退出方式)

六、将来3-5年财务状况分析

财务猜测(将来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)

七、风险投资退出设计

风险掌握(工程实施可能消失的风险及拟实行的掌握措施。)

[商业规划书参考样本]

商业计划书

(编制单位)

工程/技术/效劳名称单位地址电话传真电子邮件联系人

(签字盖章)

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保密承诺

本商业规划书内容涉及本企业商业隐秘，仅对有投资意向的投资者公开。本企业要求投资企业工程经理收到本商业规划书时做出以下承诺：

妥当保管本商业规划书，未经本企业同意，不得向第三方公开本商业规划书涉及的本企业的商业隐秘。

工程经理签字：_______

接收日期：_______年____月____日

目录

摘要...................................................................1第一局部企业概况.......................................................5其次局部企业治理层.....................................................8第三局部产品/技术/效劳................................................12第四局部行业及市场分析................................................17第五局部技术来源及前景................................................14第六局部产品/技术制造.................................................17第七局部营销策略......................................................19第八局部企业治理......................................................22第九局部竞争分析......................................................26第十局部财务规划......................................................25第十一局部融资规划......................................................29第十二局部风险分析......................................................30第十三局部战略分析......................................................31第十四局部附件..........................................................31

概况

内容主要包括：企业概况;主要经营治理人、技术负责人简介;工程涉及的产品或效劳的先进性、新奇性、独特性描述;市场分析;现金流量、投资回报率等财务猜测;融资规划，投资后股东构成表等。

第一局部企业概况

企业名称________________________________________成立时间____________企业宗旨注册资本____________________________实际到位资本____________________其中现金________________________无形资产占股份比例____________%注册地点_____________________________________________________________主营业务

企业性质：国有企业、有限企业、股份有限企业、合伙企业、个人独资、外资企业等，并说

明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例。

企业沿革：说明自企业成立以来主营业务、股权、注册资本等企业根本情形的变动，并说明

这些变动的缘由。

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________目前企业主要股东状况：

股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话

本企业的独资、控股、参股的企业以及非法人机构的状况及比例：以图形方式表示，如。

企业目前职工状况：如：拥有员工________人，其中大专以上文化程度的有________人，占

员工总数________%，大学本科以上的有_________人，占员工总数_________%，硕士学位(含中级职称)以上的有_________，占员工总数_________%，博士学位(含高级职称)以上的有_________人，占员工总数_________%;最好列表说明，如：

企业经营财务历史：列表说明

(单位：万元)

企业外部公共关系(战略支持、合作伙伴等)：

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

其次局部企业治理层

董事会成员名单：

治理团队名单及简介：董事长

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业__________职称______________毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________主要经受和业绩：着重描述在本行业内的技术和治理阅历和胜利事例。______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

总经理

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业__________职称______________毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________主要经受和业绩：着重描述在本行业内的技术和治理阅历和胜利事例。___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

技术研发负责人

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业__________职称______________毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________主要经受和业绩：着重描述在本行业内的技术水平、阅历和胜利事例。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

产品生产负责人

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业____________________________毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________

主要经受和业绩：着重描述在本行业内的产品阅历的胜利事例。

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

市场营销负责人

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业____________________________毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________主要经受和业绩：着重描述在本行业内的营销阅历和胜利事例。

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

财务负责人

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业____________________________毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________主要经受和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、阅历和业绩。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

其他重要人员

姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________

学历_____________学位____________所学专业____________________________

毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________

主要经受和业绩：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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外部支持(包括企业聘请的中介机构及法律参谋、投资参谋、财务参谋简介)：

律师事务所

会计师事务所

投资询问机构

法律参谋(简介)

投资参谋(简介)

财务参谋(简介)

第三局部产品/技术/效劳

企业目前全部产品清单及适用领域，简要介绍主导产品

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产品前期开发讨论进展状况和现实物质根底，包括：

产品开发处于何种阶段

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产品/效劳的创新之处，在国内外领先程度(供应相关证明材料)__________________________________________________

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开发和讨论的设备、条件_____________________________________________________

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产品的市场优势、包括：

专利技术说明

专利技术类型_____________________________________________________________________________________________________________________________

专利技术获得状况、爱护范围的相关证明文件

与国内外基地专利技术关系，是否成造成侵权行为

产品上市的周期

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产品自身的影响力或依托单位的品牌形象等

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_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

该产品是否申请过国家有关基金资助?有无最终验收、鉴定的结论、评奖等____________________________________________________________________________

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_____________________________________________________________________

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产品/效劳的开发资源与条件状况，包括：

产品开发力量的保障：

资金_____________________________________

开发队伍

技术专家

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_____________________________________________________________________

协作开发人员

设备场地政府许可外协外委单位外部技术专家现在具备条件与目标的差距融资到位后，对所需资源的满意程度

第四局部行业及市场分析

行业状况(行业进展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与猜测)____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

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过去3~5年各年全行业销售总额：列明资料来源。

(万元)

将来3~5年各年全行业销售收入猜测：列明资料来源。

(万元)

本企业与行业内五个主要竞争对手的比拟：主要描述在主要销售市场中的竞争对手。

市场销售有无行业管制，企业产品进入市场的难度分析_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

产品/效劳的市场分析，包括：

你有哪些类型的顾客现在及将来(何时)有多少顾客顾客分布的地方顾客承受产品/效劳的障碍顾客购置(使用)标准是什么

第五局部技术来源及前景

企业近年来的主要讨论的技术领域和相关的技术成果及获奖状况_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

企业参加制订产品或技术的行业标准和质量检测标准状况__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

融资工程的研发流程图：

产品开发所采纳的共性技术、专有技术的相关名称，标明其中的关键技术_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

风险工程技术团队简介

请说明，今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平，企业的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

企业现有技术开发资源以及技术储藏状况_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

企业寻求技术开发依托(如大学、讨论所等)状况，合作方式______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

企业将实行怎样的鼓励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

企业将来3~5年在研发资金投入和人员投入规划(万元)

第六局部产品制造

详细画诞生产流程图，以及从原材料到中试、到规模生产阶段的工作流程和业务内容：

产品生产制造方式(企业自建厂生产产品，还是托付生产，或其它方式，请说明缘由)_____________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

企业自建厂状况下，购置厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否便利_____________________________

_____________________________________________________________________

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现有生产设备状况(专用设备还是通用设备，先进程度如何，价值是多少，是否投保，最大生产力量是多少，能否满意企业产品销售增长的`要求?)

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请说明，假如设备操作需要特别技能的员工，如何解决这一问题__________________________________________________________________________________

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如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必需品的进货渠道的稳定性、牢靠性、质量及进货周期，列出3家主要供给商名单及联系电话。

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________主要供给商1__________________________________________________________主要供给商2__________________________________________________________主要供给商3__________________________________________________________

正常生产状态下，成品率、返修率、废品率掌握在怎样的范围内，描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备_________________________

_____________________________________________________________________

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产品本钱和生产本钱如何掌握，有怎样的详细措施___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少?纯利润率是多少?______________________________________________________________________________

第七局部营销策略

请介绍你企业所针对市场，你们有何竞争优势

产品销售本钱的构成及销售价格制订的依据_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

你规划实行什么策略使顾客使用、购置你的产品

假如产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关(如本钱一样但销售价格低、本钱低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等)______________________________________________

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

在广告促销、销售价格、建立销售队伍方面的策略与实施________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

产品售后效劳方面的策略与实施_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

对销售队伍实行什么样的鼓励机制___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

第八局部企业治理

请用图表表示企业组织构造

企业经营决策程序_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

员工薪酬、福利及鼓励制度，是否考虑员工持股及高管人员期权__________________________________________________________________________________________________________________________________________

企业是否为每位员工购置保险，请说明保险险种_________________________________________________________________________________________________

企业是否与每个雇员签订劳动用工合同___________________________________

企业是否与相关员工签订企业技术隐秘和商业隐秘的保密合同_______________

企业是否与把握企业关键技术及其它重要信息的人员签订竞业制止协议，若有，请说明协议主要内容___________________________________________________

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请说明，企业对学问产权、技术隐秘和商业隐秘的爱护措施_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

企业是否通过国内外治理体系认证?

第九局部竞争分析

国内主要竞争对手状况分析，举例五家企业(请用文献支持)：

同类企业的名称、地域分布_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

目前开发的同类功能产品所处的研发阶段

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

产品在市场上的销售规模、销售价格等状况__________________________________________________________________________________________________________________________________________

将来可能对本工程产品的威逼分析_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

列举五家国外主要竞争对手产品开发状况或销售状况，与其相比贵企业的优势或

劣势(要以文献支持)，包括

专利权、技术创新性、工艺水平及领先程度

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产品价格及生产本钱_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

财务指标_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

规模大小及营业额_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

市场促销策略__________________________________________________________________________________________________________________________________________

第十局部财务规划

请供应：

将来3~5年工程盈亏平衡表

将来3~5年工程资产负债表

将来3~5年工程损益表

将来3~5年工程现金流量表

将来3~5年工程销售规划表

将来3~5年工程产品本钱表

(第一年每个月计算现金流量，共12个月，其次年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年)

产品形成规模销售时，毛利润率为____________%，纯利润率为____________%，并说明猜测依据。

估计将来3-5年年均资产回所率%。

第十一局部融资规划

融资额其中，投资额________________，借贷额___________________

假如有对外借贷，抵押或担保措施是什么?___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

请说明投入资金的用途和使用规划_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

盼望让投资方参股本企业或与投资方成立新企业，请说明缘由_______________

__________________________________________________________________________________________________________________________________________

拟向投资方出让多少权益?计算依据是什么?__________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

投资方可享有哪些监视和治理权力_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

假如企业没有实现工程进展规划，企业治理层向投资方担当哪些责任?___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

投资方以何种方式收回投资，详细方式和执行时间__________________________

_____________________________________________________________________

需要对投资方说明的其它状况_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

第十二局部风险分析

说明该工程实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：

技术______________________________________________________________________________________________________市场___________________________________________________________________