银行反洗钱培训考试试题+答案解析

银行反洗钱培训考试试题+答案解析

银行反洗钱培训

反洗钱培训考试试题和答案

目录

1.概述

一、单选题（共15题，合计100分）

1、2021年8月1日施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融

资监督管理办法》中明确了人民银行及其分支机构对金融机构

开展（）,及时、准确掌握金融机构洗钱和恐怖融资风险状况。

【7.0分】

A、风险评估）

B、现场检查）

C、监管走访回答正确

D、非现场监管）

【答案】A

2、以下哪项反洗钱发展趋势不正确？【6.0分】

A、反洗钱工作政治站位不断提高

B、洗钱威胁日趋复杂

C、国内压力向国际传导

D、强监管，重处罚，严问责

【答案】C

3、负责督促在反洗钱内外部评估、检查、审计中发现问

题的整改落实的是Oo【7。分】

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层回答正确

D、合规部门

【答案】B

4、义务机构的法定代表人或主要负责人是本机构反洗钱

信息安全的(),对反洗钱信息安全负全面领导责任。［6.0

分】

A、管理责任人

B、责任人之一

C、直接责任人回答正确

D、第一责任人

【答案】D

5、我国具有金融情报中心职能的机构是()o【7.0分】

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安部

D、中国人民银行调查统计司

【答案】B

6、一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过()三个阶

段。【7。分】A、放置阶段、离析阶段、融合阶段

B、离析阶段、放置阶段、融合阶段

C、融合阶段、放置阶段、离析阶段

D、放置阶段、融合阶段、离析阶段

【答案】A

7、在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在

洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，体现了反洗钱

()原则。【7.0分】

A、风险为本

B、全覆盖

C、有效性回答正确

D、勤勉尽责

【答案】A

8、关于可疑交易报告，以下说法正确的是()?[6.0分]

A、只要发现客户交易异常，就应该上报可疑交易报告

B、金融机构应该自主建立可疑交易监测标准

C、只要客户交易呈现集中转入、分散转出的特点就应该

上报可疑交易报告D、系统提取出来的交易都是可疑交易

【答案】B

9、人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施

()o[7.0分】A、针对性监管

B、统筹监管

C、实时监管

D、分类监管

【答案】D

10、反洗钱国际组织中，最具有影响力的核心组织是()O

【7.0分】A、埃格蒙特集团

B、沃尔夫斯堡集团

C、金融行动特别工作组

D、巴塞尔委员会

【答案】c

11、反洗钱工作领导小组作为反洗钱工作的日常决策机构,

履行O的部分职责。【7.0分】

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、合规部门

【答案】c

12、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是()0

【7.0分】

A、大额和可疑交易报告

B、客户身份资料和交易记录保存

C、反洗钱监督检查

D、客户身份识别

【答案】D

A、拆分交易洗钱

B、利用现金密集行业洗钱

C、现金走私洗钱

D、贸易洗钱

【答案】c

14、《中华人民共和国反洗钱法》中所称国务院反洗钱行

政主管部门是()o【6.0分】

A、财政部

B、中国人民银行

C、公安部

D、中国银行业保险业监督管理委员会

【答案】B

15、对客户开展反洗钱宣传是金融机构的()o【6.0分】

A、自发行为

B、社会义务

C、法定义务

D、自觉行为

【答案】C

2.反洗钱制度体系

一、单选题（共3题，合计27分）

1、银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内

部控制制度，并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理。

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容；

1、反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分；

2、反洗钱和反恐怖融资内部控制措施；

3、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制；

4、反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度；

5、重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处置机制；

6、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度；

7、国务院银行业监督管理机构及国务院反洗钱行政主管

部门规定的其他内容。【90分】

A、1、2、3、4

B、1、2、3、4、5

C、1、2、3、4、6

D、以上全部

【答案】D

2、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》

（中国人民银行令（2021）第3号）的规定，中国人民银行及

其分支机构应当根据执法检查有关程序规定，规范有效地开展

执法检查工作，重点加强对以下机构的监督管理？【9.0分】A、

涉及洗钱和恐怖融资案件的机构

B、洗钱和恐怖融资风险较高的机构

C、通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大

违法违规线索的机构D、以上都是

【答案】D

3、法人金融机构洗钱风险自评估最终是对哪一类风险进

行评估？【9。分】A、固有风险

B、控制措施有效性

C、尚未得到有效管理和缓释的剩余风险

D、以上全对

【答案】c

二、多选题（共5题，合计45分）

1、法人金融机构固有风险评估应当考虑以下哪些方面?

【9.0分】

A、地域环境

B、客户群体

C、产品业务（含服务）

D、渠道（含交易或交付渠道）

【答案】A,B,C,D

2、我国的反洗钱法律体系包括（）?【9.0分】

A、《刑法》

B、《中国人民银行法》

C、《反洗钱法》

D、《中华人民共和国反恐怖主义法》

【答案】A,B,C,D

3、金融机构建立反洗钱内部控制制度的基本原则包括

（）?【9.0分】A、全覆盖原则

B、审慎性原则

C、有效性原则

D、匹配性原则

【答案】A,B,C,D

4、我国《刑法》中与洗钱直接相关的法条包括（）？

【9.0分】

A、洗钱罪（第一百九十一条）

B、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（第三百一十

二条）

C、窝藏、转移、隐瞒毒品、藏毒罪（第三百四十九条）

D、操纵证券、期货市场罪（第一百八十二条）

【答案】A,B.C

5、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》

（中国人民银行令（2021）第3号）的规定，中国人民银行及

其分支机构可以采取的监管措施包括哪些？【9.0分】

A、执法检查

B、质询

C、风险评估

D、监管走访

【答案】A,C.D

三、判断题（共3题，合计28分）

1、2019年4月17日，金融行动特别工作组FATF向全球

发布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，中国顺利通

过FATF第四轮互评估。【［9.0分】

【答案】正确

2、根据最新的《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公

开征求意见稿）》的规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其

设区的市一级以上派出机构发现涉嫌洗钱、恐怖主义融资的可

疑交易活动，需要调查合适的，可以向金融机构和特定非金融

机构或者其他相关单位和个人进行调查。【10。分】

【答案】正确

3、根据最新的《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公

开征求意见稿）》的规定，金融机构未根据经营规模和洗钱风

险状况配备相应人力资源的，不属于反洗钱行政处罚的情形。

【9.0分】

【答案】错误

3.洗钱风险识别与评估

一、判断题（共4题，合计20分）

1、义务机构对机构洗钱风险的识别、评估、完善等相关

工作记录至少应完整保存3年【5。分】

【答案】错误

2、银行与境内外金融机构建立代理行业务或类似业务关

系时，应当开展身份识别与洗钱风险分类评级，审慎评估对方

洗钱风险程度后，由高级管理层批准，并在合作协议中明确双

方反洗钱工作职责【5.0分】

【答案】正确

3、客户洗钱风险分类管理是一项非常重要的基于风险的

管理手段（RBA）工作，不仅可以帮助金融机构对洗钱风险

进行提前预防，还可以帮助金融机构反洗钱工作明确目标，合

理有效地配置资源。【5.0分】

【答案】正确

4、对待新客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工

作日内划分其风险等级。【5.0分】

【答案】正确

二、多选题（共12题，合计64分）

1、金融机构进行客户风险管理分类应该遵循的原则有哪

些？【5.0分】A、全面性原则

B、风险相当原则

C、同一性原则

D、动态管理原则

E、自主管理原则

F、保密原则

【答案】A,B,C,D,E,F

2、非银行支付机构的分类评级管理办法规定的分类评级

管理应坚持的原则是哪些？【5.0分】

A、全面与重点相结合

B、定量与定性相结合

C、监管评级与自律评级相结合

D、保密原则

【答案】A,B,C,D

3、金融机构通过()方法将客户划分为不同风险等级，

并针对不同风险等级制定和采取不同措施。【5。分】

A、信息采集

B、特征识别

C、逻辑分析

D、综合判断

【答案】A,B,C,D

4、下列应该确定为相比较而言风险较低客户渠道是哪些?

【6.0分】

A、面对面

B、关联公司

C、中介公司

D、间接渠道

【答案】A,B

5、保险机构的《指引》规定遵循的原则有哪些？【5.0分】

A、风险为本原则、

B、动态管理原则

C、自主管理原则

D、保密原则

【答案】A,B,D

6、风险等级划分的维度有()【5.0分】

A、客户特性风险

B、地域风险

B、业务风险

C、行业职业风险

【答案】A,B,C,D

7、以下关于洗钱风险评估的说法，正确的有()?[5.0

分】

A、金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经

营规模和业务特征相适应用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、

监管部门及自律组织的指引等B、考虑客户、地域、业务、交

易渠道等方面的风险要素类型及其变化情况，并吸收运

C、金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、

新服务前，或者其面临的洗

D、经过高级管理层或董事会的审批后，金融机构可以不

开展存量产品的洗钱风险评估

钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐

怖融资风险评估

【答案】A,B,C

8、上市公司、国家机关、企业单位等之类的为何都应属

于低风险登记客户？【6.0分】

A、因为其性质确定

B、信息公开程度越高

C、金融机构的尽职调查成本越低

D、风险越可控

【答案】B,C,D

9、对客户进行风险等级分类要依据哪些要素来进行？

【6.0分】

A、客户特征

B、业务及产品特征

C、行业特征

D、地域特征

【答案】A,B,C,D

10、下列应调高风险等级的客户有哪些？【6.0分】

A、个人独资企业

B、家族企业

C、合伙企业

D、中央企业

【答案】A,B,C

11、金融机构可结合自身情况，合理设定各内部风险要素

的子项：【5.0分】A、产品属性要素：主要考察产品本身被

用于洗钱的可能性;防范洗钱风险;B、业务流程要素：主要考

察客户身份识别、资金划转等环节设计是否合理，能否有效

C、系统控制要素：主要考察核心业务系统能否实现设定

的反洗钱功能。D、对于风控效果影响力越大的基本要素及其

风险子项，赋值相应越高。

【答案】A,B,C

12、金融机构可结合自身情况，合理设定各内部风险要素

的子项：（）？【5.0分】

A、产品属性要素：主要考察产品本身被用于洗钱的可能

性；

防范洗钱风险；

B、业务流程要素：主要考察客户身份识别、资金划转等

环节设计是否合理，能否有效

C、系统控制要素：主要考察核心业务系统能否实现设定

的反洗钱功能。D、对于风控效果影响力越大的基本要素及其

风险子项，赋值相应越高。

【答案】A,B,C,D

三、单选题（共2题，合计11分）

B、非面对面交易方式使得金融机构开展客户尽职调查的

难度增大，洗钱风险相应加大

C、跨境交易由于不同国家（地区）的监管存在差异可能

导致反洗钱监控漏洞产生

D、对交易的上限、频率能够限制大额交易或者频繁交易

发生的可能性，但不能降低洗钱风险

【答案】D

2、如何通过反洗钱交易监测特征来确定风险登级？[6.0

分】

A、对可疑交易报告回溯性审查

B、在日常的交易中关注

C、审查以往的大额交易报告

D、对既有客户进行全面筛查

【答案】A

四、不定项选择题（共1题，合计5分）

1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理办法》对金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及

其他方式为客户提供非柜台方式的服务尽职履行客户身份识别

义务提出哪些要求？【5.0分】

A、参考答案：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以

及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身

份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，

识别客户身份。

B、1.0

D、1.0

C、1.0

【答案】A

4.大额、可疑交易

一、多选题（共3题，合计60分）

1、大额交易报告要求，课程中提到，大额交易监测的检

测标准说法正确的是（）【20.0分】

A、现金收支：单笔或累计人民币5万元以上（含）、外

币等值1万美元以上（含）B、非自然人：单笔或累计划转人

民币200万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）

C、自然人境内划转：单笔或累计人民币50万元以上

（含）、外币等值10万美元以上（含）的

D、自然人跨境划转：单笔或累计人民币20万元以上

（含）、外币等值1万美元以上（含）的

【答案】A,B,C,D

2、大额交易报告要求，课程中提到，如未发现交易或行

为可疑的，金融机构可以不报告如下大额交易：（）［20.0分】

A、存款到期后，本金或利息转存

B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转

换

C、金融机构内部调拨资金

D、黄金交易所黄金交易

【答案】A,B,C,D

3、大额交易报告要求，课程中提到，大额交易报告的豁

免，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告如下大

额交易()【20.0分】

A、存款到期后，本金或利息转存。

B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转

换。

C、交易一方为各级党政机关、国家权力/行政/司法/军事

机关，但不包含其下属的各类企事业。

D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

【答案】A,B,C,D

二、判断题(共1题，合计20分)

1、大额交易报告要求，课程中提到，大额交易的标准是：

以客户为单位，以当日、单边累计为计算标准，发生起5工作

日内由银行报告。［20.0分】

【答案】正确

三、单选题（共1题，合计20分）

1、大额交易报告要求，课程中提到，大额交易的标准是：

以客户为单位，以当日、单边累计为计算标准，发生起（工作

日内由银行报告。［20.0分】A、3

B、5

C、7

D、9

【答案】B

5.客户身份识别与尽职调查

一、单选题（共12题，合计16分）

1、下列交易的发生额都在人民币200万元以上，哪一种

属于大额交易报告的范围？【1.0分】

A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政

储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付交易

D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

【答案】D

2、对于上述案例，作为金融机构应该如何警示或提醒消

费者关注哪些风险以及管控措施？【1。分】

A、参考答案：

1、信用卡的额度一定要通过银行正规渠道提升；

2、收到提额信息时要拨打银行官方客服电话进行核实；

3、不要轻易点击不明网址链接；

4、不要随意填写个人信息；

5、短信验证码不要透漏给任何人；

6、如果对方提出付款或交易，一定不要轻易相信。

B、无

C、无

D、无

【答案】A

C、无

D、无

【答案】A

4、互联网金融业务面临的洗钱风险不包括【1.0分】

A、网络认证使得客户身份信息采集和识别难度加大

B、互联网金融模式提供了不法分子利用网络工具从事洗

钱活动的平台C、多主体多平台造成的信息碎片成为反洗钱工

作”瓶颈"

D、通过大数据精准定位用款客群降低了洗钱风险

【答案】D

5、简述如何识别公司、企业客户的受益所有人？【2。分】

A、参考答案：金融机构对其开展客户尽职调查时，应当

识别并核实客户身份，了解其业务性质、所有权和控制权结构，

识别并采取合理措施核实客户的受益所有人身份：（一）通过

拥有一定比例股权、收益权或者表决权，最终有效控制公司、

企业或者其他组织的自然人；（二）不存在上述控股自然人或

者对上述拥有控制权的自然人是否为受益所有人存疑的，识别

通过人事、财务或者其他方式进行控制的自然人；（三）上述

两种方式都不存在最终有效控制客户的自然人时，识别高级管

理人员。

B、无

C、无

D、无

【答案】A

6、下面不正确的说法是【1.0分】

A、无法进行或完成客户身份识别，经履行相关审批手续

或相关负责人批准，可以与客户建立或维持业务关系

B、义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，在需

要时应当能立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相

关资料的复印件或影印件

C、没有有效的客户身份识别，发现和报告可疑交易报告

将是无源之水D、遵循”了解你的客户”的原则，针对具有不同

洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，应当

采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实

际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】A

7、金融机构与第三方平台合作开展互联网贷款业务时需

要采取哪些洗钱风险防控措施？【2.0分】

A、参考答案：

1.准入前评估，银行应对合作机构的风险防控能力进行评

估，确保合作机构

符合反洗钱相关法律法规和监管要求，不会因为合作机构

自身的管控缺陷连

累银行出现风险。

2.完善法律协议，并要求合作机构应承诺提供相关信息配

合银行接受主管部

门检查。

3.及时识别与定期评估，评估时间为至少每年要对所有合

作机构进行一次全

面评估。

4.及时终止合作，只要合作机构出现风险预警或潜在风险,

或无法继续满足

准入条件，银行应及时终止合作关系，避免出现风险传染。

5.建立禁止合作机构名单，第三方合作机构出现严重违法

违规行为，像是滥

用、买卖或泄露客户信息，或以非法手段催收贷款、虚构

交易背景或贷款用

途等，银行都应及时列入禁止合作机构名单并终止合作关

系。

B、无

C、无

D、无

【答案】A

8、请简述金融机构进行客户身份识别的意义？【1.0分】

A、参考答案：金融机构进行客户身份识别的意义有：客

户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是银行业金

融机构及其工作人员必须履行的法律义务。通过客户身份识别,

银行业金融机构可以：确认客户真实身份，防止犯罪资金渗透

至金融交易;及时发现和科学判断涉嫌违法犯罪的可疑交易;保

证客户身份资料的真实、准确和完整，为执法机关调查洗钱和

恐怖融资活动提供必要信息。B、无

C、无

D、无

【答案】A

9、以上流程是否存在问题？【1.0分】

A、参考答案：根据2007年2号令要求，自然人客户的”

身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地

或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的

种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,

登记客户的经常居住地。

职业是开展客户身份识别和风险评级的重要信息，不可填

写其他。

B、无

C、无

D、无

【答案】A

10、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易

记录保存管理办法》规定，对本金融机构风险等级最高的客户

或者账户，至少多长时间进行一次审核【1.0分】

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每一年

【答案】C

11、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向哪

些部门核实客户的有关身份信息？【10分】

A、参考答案：金融机构进行客户身份识别，认为必要时,

可以向公安、工商等部门核实客户的有关身份信息。

B、无

C、无

D、无

【答案】A

12、并非每一个非自然人客户都必须有"受益所有人”。下

列没有豁免权利的是()【2.0分】

A、党政军事业单位

B、国际组织

C、公安部门

D、使领馆

【答案】C

二、多选题（共32题，合计46分）

1、常规与强化尽职调查的流程与方法，课程中提到，具

有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算

账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转

账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件（）【1.0分】

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额

后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额记

D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、

经营活动明显不符E、其他可疑情形

【答案】A,B,C,D,E

2、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者

相关信息系统中登记（）等信息。【2。分】

A、收款人的姓名、账号、住所

B、汇款人的姓名、住所

C、汇款银行的名称和地址

D、汇款人职业、工作单位

【答案】A,B

3、持续身份识别需重点关注的情况有哪些？【1.0分】

A、较高以上风险等级的客户、反洗钱名单类客户

B、非自然人客户受益所有人变更

C、非自然人客户经营状态异常（如企业注吊销等）

D、客户发生可疑交易或异常行为

【答案】A,B,C,D

4、收单银行对特约商户进行资质审核，应当至少审核以

下哪些证明文件：【2.0分】

A、营业执照

B、税务登记证件或相关纳税证明

C、法定代表人或负责人身份证件

D、财务状况或业务规模、经营期限等。

【答案】A,B,C,D

5、小额贷款公司的洗钱风险主要来自于【1.0分】

A、反洗钱管理机制体制的不健全

B、从业人员专业素质不高

D、客户接纳政策不合规

【答案】A,B,C,D

6、可认定为对公企业高风险客户的因素有哪些？【1.0分】

A、与来自反洗钱、反恐融资监管薄弱国家或地区及洗钱

行为高危地区的客户业务往来较多的客户

B、接受过人民银行、公安等执法部门反洗钱行政调查并

存在洗钱或恐怖融资嫌疑的客户

C、其法人、负责人或实际控制人为外国政要或其亲属、

关系密切人的客户D、被各机构向当地人行或公安机关报送过

重点可疑交易报告且无合理理由解释可疑交易行为的客户

【答案】A,B,C,D

7、在洗钱和恐怖融资高风险领域，银行机构应当采取与

风险相称的客户身份识别和交易监测措施，包括但不限于以下

哪几项措施【1.0分】

A、与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需

经高级管理层批准或授权

B、按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方

式、交易规模、交易频率等实施合理限制

D、基于客户账户交易提高监测的频率及强度

【答案】A,B,C,D

A、通过公安、市场监管、民政、税务、社保以及其他政

府公开渠道获取的信息进行核实；

B、实地查访客户；

C、要求客户补充其他身份资料或者证明文件；

D、通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息进行

核实

【答案】A,B,C,D

9、金融机构在开展客户尽职调查过程中发现以下哪些异

常情形的，应当根据情形报送可疑交易报告：【2.0分】

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B、有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的与洗钱和恐

怖融资等违法犯罪活动相关的

C、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完

整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的

真实性、有效性、完整性的

【答案】A,B,C,D

10、常规与强化尽职调查的流程与方法，课程中提到，关

于身份方面进行尽职调查或者强化尽职调查，包括()[1.0

分】

A、身份的真实性、有效性、完整性有疑点的

B、行为异常的

C、涉嫌犯罪

D、与犯罪嫌疑人同名的

【答案】A,B,C,D

11、受益所有人识别方法与技巧，课程中提到，识别公司

受益所有人的方法有())【2。分】

A、直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的非自

然人

B、直接或间接拥有超过26%公司股权或者表决权的自然

人

C、通过认识、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D、公司的高级管理人员

【答案】B,C,D

12、发卡银行应当制定信用卡交易授权和风险监测管理制

度，配备必要的设备、系统和人员，确保24小时交易授权和

实时监控，对出现可疑交易的信用卡账户应当及时采取以下哪

些风险管理措施：【20分】

A、与持卡人联系确认

B、调整授信额度

C、锁定账户

D、紧急止付

【答案】A,B,C,D

13、身份识别与尽职调查基础原理，课程中提到，身份识

别和尽职调查的三K原理是指（）【1.0分】

A、KYB

B、KYC

C、KYD

D、KYT

【答案】A,B,D

14、受益所有人识别，课程中提到，受益所有人识别的尽

职调查，需要查询各种信息，以下是需要查询的信息的是()

【2.0分】

A、主体信息的查询，对该客户自身在人格方面的一些查

询

B、涉诉信息查询

C、财产信息查询

D、投融资信息

【答案】A,B,C,D

15、法人、其他组织和个体工商户的”身份基本信息”包括：

【2.0分】A、指名称、住所

B、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经

营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C、法定代表人或负责人和授权办理业务人员的姓名、身

份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D、受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文

件的种类、号码、有效期限

【答案】A,B,C,D

16、受益所有人识别，课程中提到，涉诉信息查询，如何

进行查询()【2.0分】A、中国裁判文书网

B、全国法院被执行人查询系统

C、全国法院失信查询系统

D、诉讼资产网

E、淘宝司法拍卖

【答案】A,B,C,D,E

17、金融机构在跨境业务合规履职方面的不足主要包括

【2.0分】

A、重展业概念，轻细则指引，造成银行展业不到位；

B、重事后核查检查，轻事中监管，造成早期干预不足及

违规多发；

C、重事中业务审核，轻事前客户识别，制约了便利化效

率的提升和对风险的防范；

D、重业务操作，轻内控管理，造成预防不足和长效合规

机制难建立。

【答案】A,B,C,D

18、下列属于尽职调查的一般性要求()【1.0分】

A、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高

级管理层的批准。B、了解实际控制客户的自然人，核对客户

的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信

息。

C、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使

用人。

D、不一定需要留存有效身份证件或者其他身份证明文件

的复印件或者影印件。

【答案】A,C

19、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理办法》中，需要客户身份识别的商业情境为（）

【1.0分】

A、在以开立账户等方式与客户建立业务关系；

B、将现金转换为存款单、信用凭证、旅行支票等金融票

据（工具）后，再转换为其他金融资产

C、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑

换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元

以上或者外币等值1000美元以上的;D、为自然人客户办理人

民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务

的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

【答案】A,C,D

20、”通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然

人”包括但不限于下列哪几项（）【2.0分】

A、直接或间接决定董事会多数成员任免；

B、决定重大经营、管理决策的制定或者执行；

C、决定财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组；

D、长期实际支配使用公司重大资产或巨额资金等。

【答案】A,B,C,D

21、互联网金融行业反洗钱工作存在的主要问题包括

【1.0分】

A、客户身份识别存在客观上的困难，并造成风险分类不

准确

B、客户身份资料和交易信息保存的完整性

C、名单扫描工作中，由于时效性的需求和消费者的习惯,

通常难以在建立业务关系或发放贷款前完成名单扫描以及预警

甄别

D、交易监测与报告方面，由于大多数互联网贷款客户在

本行并无账户，使得交易监测工作形同虚设

【答案】A,B,C,D

22、下列属于受益所有人的判断标准的是（）【2.0分】

A、合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的

自然人。

B、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益

人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。

C、基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其

他对基金进行控制的自然人。

D、公司直接或者间接拥有超过35%公司股权或者表决权

的自然人。

【答案】A,B,C

23、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理办法》中，需要客户身份识别的商业情境）【1.0分】

A、在以开立账户等方式与客户建立业务关系；

B、将现金转换为存款单、信用凭证、旅行支票等金融票

据（工具）后，再转换为其他金融资产

C、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑

换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元

以上或者外币等值1000美元以上的;D、为自然人客户办理人

民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务

的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

【答案】A,C,D

24、”通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然

人”,包括但不限于下列哪几项()【2.0分】

A、直接或间接决定董事会多数成员任免；

B、决定重大经营、管理决策的制定或者执行；

C、决定财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组;

D、长期实际支配使用公司重大资产或巨额资金等。

【答案】A,B,C,D

25、公司受益所有人应依次判定【2.0分】

A、直接或者间接拥有超过35%公司股权或者表决权的自

然人；

B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;

C、公司的高级管理人员。

D、公司员工

【答案】B,C

26、常规与强化尽职调查的流程与方法，课程中提到尽职

调查分两类，分别是O【10分】

A、身份的尽职调查

B、交易的尽职调查

C、银行账户的尽职调查

D、家庭的尽职调查

【答案】A,B

27、银行在外汇贷款业务时，应核实客户的真实身份，应

采取哪些措施？【1.0分】

A、审核相关证明文件和资料

B、到相关部门查询客户身份信息和资料

C、实地查看

D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私

等行为

【答案】A,B,C,D

28、尽职调查的三级分类：【1.0分】

A、简化尽职调查SimplifiedDueDiligence?

B、基本尽职调查BasicDueDiligence?

C、强化尽职调查EnhancedDueDiligence

D、无

【答案】A,B,C

29、KYC客户身份识别需要哪几个步骤？【1。分】

A、开户申请

B、证件审核

C、面谈识别

D、外调识别

E、风险评估

【答案】A,B,C,D,E

30、常规与强化尽职调查的流程与方法，课程中提到在公

对公转账的时候，还可以从以下三个方面来进行尽职调查，以

下哪些说法正确(()【1.0分】A、电话调查，看怎么样进

行自我合理解释

B、电话调查资金链路真实性

C、网搜关联方经营范围合理性

D、以上都不正确

【答案】A,B,C

31、银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户

办理相关业务的情形包括哪些？【1.0分】

A、无法判断身份证件的真实性一项或多项核对不一致

B、联网核查身份证件时，客户的姓名、公民身份证号码、

照片有效期等和签发机关中

C、能确切判断客户出示的身份证为虚假证件

D、客户提供了真实有效的证件

【答案】A,B,C

32、对于国际结算业务银行应如何管理洗钱风险？【2.0分】

A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况

C、审查业务的贸易背景情况

D、审核客户及其交易对手

【答案】A,C,D

三、判断题（共6题，合计38分）

1、作为全球最大的经济体，中国的经济发展飞速，世界

影响力与地位不断提高，很多中国人也承担着国际事务，这成

为一个新的趋势。对于在全球金融组织任职的中国人（例如，

在世界银行担任董事和行长的中国人）可以不认定为外国政要。

1.0分】

【答案】错误

2、并非每一个非自然人客户都必须有"受益所有人”。

【2.0分】

【答案】正确

3、客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级

管理层的批准【1.0分】

【答案】正确

4、当公司的股权非常分散无法有效识别”受益所有人”、

且未能识别”通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自

然人”时，法规允许替代性的方法是将公司的高级管理人员识

别为“受益所有人”。【2.0分】

【答案】正确

5、在与来自金融行动特别工作组(FATE)所列的高风险

国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，金融机构应采

取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发

现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金

融服务乃至终止业务关系。【1.0分】

【答案】正确

6、”受益所有人”是非自然人客户的专用概念自然人开户,

则直接认定此自然人是为其自身利益而与金融机构达成合同法

律关系，无需再进一步识别此自然人背后是否还有更深层的控

制人。【2.0分】

【答案】正确

7、银行、支付机构不得以金融消费者不同意处理其金融

信息为由拒绝提供金融产品或者服务，但处理其金融信息属于

提供金融产品或者服务所必需的除外。【2.0分】

【答案】正确

8、将高级管理人员判定为受益所有人存疑的，应当考虑

将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其

他自然人判定为受益所有人。【2。分】

【答案】正确

9、各银行机构应对开立NRA账户的客户采取强化的客

户身份识别措施。【2.0分】

【答案】正确

10、金融机构运用互联网和移动通信等信息通信技术，依

法以面对面形式与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务

时，可以依赖合作第三方建立有效的客户自份认证机制通过多

重有效措施识别并核实客户身份，以确认客户身份的真实性和

交易的合理性。【2.0分】

【答案】错误

11、对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、

开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀

疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各

银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。【1.0分】

【答案】正确

12、在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，对于难以

打断的正常交易，金融机构可以在建立业务关系后尽快完成身

份核实工作。金融机构可以按照常规做法在未完成客户身份核

实工作前为客户办理业务。【2.0分】

【答案】错误

13、金融诈骗属于洗钱罪的上游犯罪类型之一。【2.0分】

【答案】正确

14、”受益所有人”自然人的身份证明文件：身份证件、住

址、联系方式。【2.0分】

【答案】正确

15、发卡银行不得激活领用合同（协议）未经电请人签名

确认、未经激活程序确认持卡人身份的信用卡。对新发信用卡、

挂失换卡、毁损换卡、到期换卡等必须激活后才能为持卡人开

通使用。【2.0分】

【答案】正确

16、常规与强化尽职调查的流程与方法，课程中提到，调

查的三级分类：简化尽职调查、基本尽职调查、强化尽职调查,

同样适用于对公客户。【1.0分】

【答案】正确

17、受益所有人识别方法与技巧，课程中提到，在中国的

反洗钱监管法规下，受益所有人可以是自然人也可以是非自然

人。【2.0分】

【答案】错误

18、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇

款人账号的，不可进行跨境资金收付。【1。分】

【答案】错误

19、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采

取合法要求的客户身份识别措施，应该由第三方承担相应的责

任【1.0分】

【答案】错误

20、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户

实名制，不得设定虚假商户。收单银行应当对特约商户进行定

期或不定期现场调查，认真核实并及时更新特约商户资料。

【2.0分】

【答案】正确

21、客户先前提交的身份证件已过有效期，金融机构在履

行必要的告知程序后，客户没有在合理期限内更新且没有提出

合理理由的，金融机构应当中止为客户办理业务。【2。分】

【答案】正确

22、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，

为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据

兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者

外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控

制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证

件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有

效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

【1.0分】

【答案】正确

23、受益所有人识别，课程中提到，在进行尽职调查时，

可能会对各种对象进行调查，公安、工商信息、第三方或者协

会，在这个过程中也会产生很多的记录，包括谈话记录、通话

记录等都属于尽职调查证据()【2.0分】

【答案】正确

6.客户身份资料和交易记录保存

一、判断题(共2题，合计40分)

1、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易

记录的，应当按最长期限保存［20.0分】

【答案】正确

2、如客户身份资料、交易记录和反洗钱工作记录涉及正

在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在《金融

机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的最低

保存期届满时仍未结束的，银行机构应将其保存至反洗钱调查

工作结束。［20.0分】

【答案】正确

二、单选题（共2题，合计40分）

1、反洗钱资料保存的期限通常为几年？［20.0分】

A、3年

B、5年

C、10年

D、20年

【答案】B

2、反洗钱资料保存的范围包括哪些方面？［20.0分】

A、客户身份资料

B、交易记录

C、反洗钱工作记录

D、以上全部

【答案】D

三、多选题（共2题，合计20分）

1、以下关于反洗钱资料保存的方式，说法正确的是？

【10.0分】

A、反洗钱系统及相关系统或技术模块应当支持客户身份

识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱资料的登记、保存、

查询和使用。

B、集中存放或储存交易数据的银行机构，应遵循足以重

现交易的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线

人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料。C、如存在部分业

务或产品无法通过系统进行监测，或部分监测标准无法通过系

统运行，银行机构应当进行充分论证，采取必要的人工监测等

辅助手段开展可疑交易报告工作，并保留相关工作记录。

D、对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展

的非面对面金融业务，银行机构应当强化内部管理措施，更新

技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障

可疑交易监测分析和反洗钱调查。

【答案】A,B,C,D

2、义务机构应当在识别受益所有人的过程中，了解、收

集并妥善保存以下哪些信息和资料？［10.0分】

A、非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括：

注册证书、存续证明文件、合伙协议、信托协议、备忘录、公

司章程以及其他可以验证客户身份的文件。

B、非自然人客户股东或者董事会成员登记信息，主要包

括：董事会、高级管理处和股东名单、各股东持股数量以及持

股类型（包括相关的投票权类型）等。C、非自然人客户受益

所有人身份证件的复印件或影印件

D、以上全部

【答案】A,B

7.制裁合规

一、单选题（共3题，合计20分）

1、如果客户或其受益所有人来自反洗钱、反恐怖融资高

风险国家或地区，银行应该采取哪些风险管控措施？［10.0分】

A、参考答案：如果客户或其受益所有人来自反洗钱、反

恐怖融资高风险国家或地区，银行应采取强化的尽职调查措施,

审查客户建立业务关系或交易的目的、性质，提高交易监测的

频率和强度，发现可疑情形时应按规定提交可疑交易报告，必

要时应拒绝与客户建立业务关系或与其发生交易。

B、无

C、无

D、无

【答案】A

2、请问，如果银行办理了该笔信用证交易，是否会引发

制裁合规风险？【5.0分】A、参考答案：此时，并不适用美国

的金融制裁政策。故而，A银行可正常办理该笔交易。

B、无

C、无

D、无

【答案】A

3、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关

系时，应采取哪些措施确保尽职履行客户身份识别义务？【5.0

分】

A、参考答案：金融机构与境外金融机构建立代理行或者

类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、

内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反

洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,

以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、

客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

B、无

C、无

D、无

【答案】A

二、多选题（共6题，合计45分）

1、法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单

库，并及时进行更新和维护。监控名单包括但不限于以下内容：

【10.0分】

A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活

动人员名单；

B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单；

C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国

承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单；

D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监

控名单；

E、洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织

或人员名单。

【答案】A,B,C,D,E

2、关于境外机构人民币银行结算账户（NRA）管理，以

下说法正确的是：【5。分】

A、银行应当及时将境外机构人民币银行结算账户的开销

户信息、基本信息变更、余额信息及其涉及的与境外主体之间

资金划转信息向人民币跨境收付信息管理系统报送。

B、通过境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资

金收支，以及由此产生的账户余额变动，均应当按照有关规定

办理国际收支统计申报。

C、境内银行办理境外机构人民币银行结算账户项下购汇

业务时，应当按照有关规定报送结售汇和头寸统计相关信息。

D、银行应当采取合理措施了解境外机构客户及其实际控

制人，并依据境外机构客户的风险程度采取相应的反洗钱、反

恐怖融资措施。跨境人民币大额资金交易报告参照金融机构大

额交易和可疑交易报告管理办法的大额跨境交易标准。

【答案】A,B,C,D

3、以下说法正确的是[[10.0分】

A、高风险国家或地区的管控要求义务机构应当建立工作

机制，及时获取金融行动特别工作组(FATF)发布和更新的

高风险国家或地区名单。已经与高风险国家或地区的机构建立

代理行关系的，义务机构应当进行重新审查，必要时终止代理

行关系。

B、境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供

除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易

背景信息的，法人金融机构可以提供。C、银行业金融机构应

当对跨境业务开展尽职调查和交易监测工作，做好跨境业务洗

钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控，严格落实代理行尽职

调查与风险分类评级义务。

D、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗

钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱

机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

【答案】A,C,D

4、以下哪些是美国金融制裁的主要手段或方式【5.0分】

A、冻结资产，冻结受制裁国或者该国个别领导人的海外

资产

B、财政制裁，冻结或者取消预期应得的双边援助款项,

或者是世界银行和国际货币基金组织的信贷

C、禁止全球金融服务机构与被制裁对象交易，是指制裁

国或国际机构切断其领域内的金融机构与被制裁国之间的金融

业务进行融资、贷款等业务往来D、截断受制裁国获取美元的

能力是美金融制裁的重要手段。

【答案】A,B,C,D

5、美国监管机构在实施制裁合规处罚的主要原则，包括

【5.0分】

A、尤其重视数据筛查系统以及公司合规项目的质量；

B、关注当事方管理团队的合规意识；

C、注重可疑交易与客户资料检索及其报告履责；

D、兼顾考虑当事方是否积极配合执法机关的调查与传唤,

并主动实施必要和充分的补救措施与整改计划。

【答案】A,B,C,D

6、客户与监控名单匹配的，应当立即采取相应措施并于

当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。具体措施

包括但不限于：［10.0分

A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

B、暂停金融交易

C、拒绝转移、转换金融资产

D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务

E、依法冻结账户资产

【答案】A,B,C,D,E

三、判断题（共6题，合计35分）

1、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关

系应当经董事会或者高级管理层的批准。【5.0分】

【答案】正确

2、鉴于中国是联合国安理会常任理事国，并与美国建立

有正常的外交关系，因此，在以往所缔结的外交协议、备忘录、

合作宣言等基础上，根据对等原则，中国金融机构应当执行美

国的金融制裁制度与要求，并降低本机构的合规风险。［5.0

分】

【答案】错误

3、银行业金融机构在办理汇款业务过程中，应当按照规

定严格执行联合国安全理事会防范和打击恐怖主义和恐怖融资

相关决议（如联合国安全理事会第1267号决议和第1373号；

及其后续决议）），禁止与联合国安全理事会决议中所列的个

人或实体进行交易，并按照规定采取限制交易、冻结资金等控

制措施。【5.0分】

【答案】正确

4、联合国安理会制裁决议名单更新后，义务机构应立即

针对本机构的所有客户以及上溯一年内的交易启动回溯性调查。

【10.0分】

【答案】错误

5、办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款

人姓名或名称、账号、住所，以及收款人的姓名或名称、账号。

汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的，

可以不登记。【5.0分】

【答案】错误

6、根据中华人民共和国商务部令二0二一年第1号《阻

断外国法律与措施不当域外适用办法》，中国公民、法人或者

其他组织遇到外国法律与措施禁止或者限制其与与第三国（地

区）及其公民、法人或者其他组织正常的经贸及相关活动情形

的，应当在30日内向国务院商务主管部门如实报告有关情况。

【5.0分】

【答案】正确

8.洗钱风险监控名单库

一、判断题（共6题，合计50分）

1、银行可以将频繁被监控预警但经尽职调查后核实为非

命中的名单纳入“白名单”管理，或依据客户的特性，将部分风

险极低的客户划定为无需审核的客户，例如各级党的机关、国

家权力机关、司法机关、军事机关等。【10。分】

【答案】正确

2、银行采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、

公安机关、国家安全机关另有要求外，应当履行告知义务，向

客户说明采取冻结措施的依据和理由。［10.0分】

【答案】正确

3、如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务

关系或者有涉及监控名单的交易发生，应立即向监管部门或有

权机关报告。【［5.0分】

【答案】错误

4、金融机构应完整保存开展回溯性调查的相关工作记录

至少5年。【5.0分】

【答案】正确

5、根据《中国人民银行办公厅关于做好外逃人员名单监

测后续工作的通知》(银办发(2017)192号)的规定，对于

已经得到处理的外逃人员，应依法解除对其采取的名单监测措

【10.0分】

【答案】正确

6、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者

控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分

割或者确定份额的，金融机构应当一并采取冻结措施。［10.0

分】

【答案】正确

二、单选题（共6题，合计30分）

1、除法律法规和监管要求必须收集并监控的名单以外，

银行还可能设置以下名单机制：［10.0分】

A、免报名单

B、高风险名单

C、关注类名单

D、以上全对。

【答案】D

2、金融机构不得擅自解除冻结措施。符合下列情形之一

的，应当立即解除冻结措施，并履行报告程序：【5.0分】

A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调

整，不再需要采取冻结措施的

B、公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机

构采取冻结措施有错误并书面通知的

C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动,

对有关资产的处理另有要求并书面通知的

D、以上都是

【答案】D

3、根据新的名单所列名的个人、实体信息要素，对本机

构的所有客户以及上溯（）年内的交易进行回溯调查。［5.0

分】

A、5.0

B、3.0

C、10.0

D、2.0

【答案】B

4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下

情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：

【5.0分】

A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益

B、受偿债权

C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动

组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令

D、以上都是

【答案】D

5、对跨境交易和一次性交易等较高风险业1务的回溯性

调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名

单之日起（）个工作日内完成。【5.0分】A、5.0

B、3.0

C、10.0

D、2.0

【答案】A

三、多选题（共3题，合计20分）

1、当”有合理理由怀疑客户或者其交易对手或者客户的受

益所有人、资金或者其他资产与名单相关”，现行反洗钱法规

中提及的后续措施包括：【5.0分】A、送交金融机构高级管

理层审核

B、采取相应措施，包括但不限于：停止金融账户的开立、

变更、撤销和使用，暂停金融交易，拒绝转移、转换金融资产,

停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务，依法冻结账户资

产。

C、立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，

同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分

支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措

D、涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，在前述规定动

作的基础上，需要依法向公安机关、国家安全机关报告。

【答案】A,B,C,D

2、根据国内现行反洗钱法律法规，反洗钱监控名单包括

以下哪些类型？以0.0分】

A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖

活动人员名单B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及

恐怖活动人员名单

C、国际刑警组织中国国家中心局公布的针对涉嫌犯罪的

外逃国家工作人员、重要腐败案件涉案人员等的红色通缉令名

单

D、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱或

反恐融