2024年银行知识财经金融知识竞赛-河南省农村信用社(金燕卡)知识竞赛历年考试高频考点试题附带答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-河南省农村信用社(金燕卡)知识竞赛历年考试高频考点试题附带答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.金燕单位卡须凭（）等资料到原发卡网点办理补卡手续办理补卡手续。A、挂失申请书回执B、单位法定代表人或授权人书面证明C、持卡人有效身份证件D、工作证2.银行卡风险事件三类事件指（）。A、空白成品卡丢失10张以下B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下D、在社会上造成负面影响，涉及两个或两个以上乡（镇）的银行卡风险事件3.数字认书个人账户单笔转账限额为20万元，日累计限额为100万元，企业账户单笔转账限额为200万，日累计限额为1000万元。4.未到期的网上银行定期存款和通知存款提前办理定期转活期或通知转活期业务（）。A、须到柜面办理B、须网上银行自助办理C、须柜面办理或网上银行自助办理D、只能网上银行办理5.河南省农村信用社网上银行客户身份认证方式有（）等。A、数字证书B、动态口令C、静态密码D、短信通知6.受理机构接受客户网上银行业务申请时，必须坚持四核对（）。A、核对客户出示的有效文件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符；B、通过公民身份联网核查系统核实身份的真伪；C、通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴；D、核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息（户名、证件类型、证件号码等）是否相符。7.特约商户出现下列情况之一的，收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利（）A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的；存在欺诈行为或虚假交易的；侧录、泄露账户及交易信息的；发生套现、洗单的；B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的；屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的；多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的；多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的；C、因商户其他原因导致收单风险增大的；三个月未发生有效消费交易的；D、出租或者出卖终端设备的。8.证书及认证介质管理遵循（）的原则。A、统一管理B、分级负责C、确保安全D、有偿服务9.金燕卡密码修改可在（）任一网点。A、河南省辖内B、原发卡机构C、洛阳市辖内D、所有银行网点10.河南省农村信用社客服电话（）A、96988B、96588C、9628811.办理跨行转账主要有以下几种渠道（）。A、通过大小额支付系统办理跨行汇款。B、通过特约电子汇兑系统办理跨省农信社汇款。C、通过同城清算系统办理同城跨行转账。D、通过ATM跨行转账（三方需要都开通）。12.以下商户谨慎发展（）。A、易成为伪冒卡使用目标的商户：机票代售点或手机专卖店、珠宝、工艺品、名牌饰专卖店、各类娱乐场所夜总会、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服务等。B、易发生套现的商户：提供中介、咨询类服务的商户、小型经贸公司、批发类商户等。C、易发生虚假交易的商户：电话营销及信函营销、音像制品出租等；其他易发生欺诈交易的商户：如航空售票、物流运输类等商户。D、易恶意倒闭的商户：预付款类商户、跳蚤市场、二手市场和街头个体商铺，如旅行社、短期培训班、各种俱乐部、美容店。主动上门要求入网的小型商户和新开立商户。13.特约商户退出包括（）等其他原因退出。A、主动退出B、强制退出C、停业退出D、破产退出14.金燕卡持卡人将密码连续错误输入（）次时，系统将自动锁定其账户，持卡人密码连续累计错误输入达（）次时，持卡人须办理密码挂失手续。A、3，10B、3，7C、5，10D、5，715.金燕卡以下业务仅能在原发卡网点办理的有（）。A、卡片挂失B、补卡C、销卡D、密码挂失16.客户自助下挂的账户（）。A、具有所有被分配的业务功能B、只可以查询C、不具备交易功能D、以上都是17.河南省农村信用社网点可受理金燕卡哪些基本业务（）A、金燕卡的存取款（单位卡除外）B、转账结算、查询C、修改密码D、可通过客户办理查询、挂失18.发展助农取款点时，重点考虑以下商户类型（）A、经营规范、运营稳定的商户B、电信、移动、电网等运营商网点C、有固定场所、信誉较好的便民店、小超市D、商务部“万村千乡”示范店或供销社“新网工程”经营店19.县级联社根据实际情况，编制ATM需求计划，并形成书面材料上报市农信办银行卡中心，内容应包括（）等内容。A、ATM需求数量B、安装地点C、由哪个网点管理D、业务发展前景分析20.安装网银内管系统的业务机具须与互联网（）。A、软件隔断B、逻辑隔断C、地址隔断D、物理隔断21.市农信办银行卡中心会同（）等相关部门对县级联社上报的ATM需求计划进行初审。A、科技B、保卫C、业务D、稽核22.企业客户证书有效期为（），逾期自动失效。A、1年B、2年C、3年D、5年23.河南省辖内农村信用社各联网网点均可受理金燕单位卡的（）业务。A、存取款B、转账结算C、开通、修改或注销ATM自助转账D、修改密码24.动态口令刮刮卡是指以印有若干字符串的卡片，包括（）。A、序号B、短信通知认证码C、密码D、服务器认证码25.银行卡业务风险管理应注意哪些事项（）。A、监督银行卡各项规章制度的执行，规范柜员业务操作，加强对重点岗位员工的监督，防止可能发生的操作风险和重点岗位风险；规范金燕卡的领取、保管、交接、开卡、换卡、销卡等环节，不定期地对网点进行相关内控制度、操作管理、卡片管理等方面的检查。B、加强银行卡业务知识的培训学习，对有疑问的交易要及时反映，避免误操作造成风险。如有的柜员违规对客户预授权冻结资金擅自做解冻处理，形成资金风险等。C、改善网点硬件设施，尽量设置“一米线”，监控设施要运行良好，为客户提供一个安全的用卡环境；重视对客户安全用卡的宣传，有电子屏幕的网点可以充分利用，多方位的向客户进行风险提示。D、风险管理重在制度执行，相关的业务管理制度、操作规程、风险办法都要严格执行，同时注重细节管理。第2卷一.参考题库(共25题)1.卡折同开（）办理网上银行业务。A、可以B、不可以2.金融机构开办电子银行业务前三年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。3.止付及解止付可以在其他网点办理。4.金燕单位卡申领条件（）A、在开卡网点开立基本存款账户B、单位经营状况良好C、提交完整的开卡资料D、提交单位和法人的征信报告5.特约商户资料所指的“三证一表”是（）。A、营业执照B、税务登记证或相关纳税证明C、居民身份证D、特约商户信息调查表6.个人卡换卡，持卡人持损坏的金燕卡和本人有效身份证件可到（）任一营业网点申请办理换卡。A、河南省辖内B、原发卡机构C、洛阳市辖内D、全*省任一联网网点7.特约商户的名称、费率变更时，（）重新签订协议书。A、需要B、不必8.特约商户退出方式有哪几种（）。A、主动退出B、强制退出C、因停业、破产等其他原因退出9.个人注册客户办理网银业务的有效身份证件包括（）。A、民身份证或者临时居民身份证B、军人身份证件、武装警察身份证件C、户口簿或驾驶证D、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其它有效旅行证件、护照。10.属于下列情况之一的，持卡人可凭密码及相关资料到原发卡网点办理销卡：（）A、金燕卡丢失，已办理书面挂失满7天的，或持卡人要求销卡的；B、持卡人死亡、失踪等原因，按照储蓄管理条例的有关规定办理；C、申领单位要求销单位卡的；D、持卡人违反金燕卡章程或国家相关规定，发卡机构依照规定取消持卡人的使用资格。11.自助设备选型由省联社按照（）的原则，通过招标方式进行。A、统一规划B、统一选型C、性价比最优D、统一采购12.惠民卡发卡有什么规定（）。A、以享受财政补贴的农户和城镇居民为服务对象B、只设主卡，不能开立附卡C、申请人必须是财政补贴的发放对象，且年满十八周岁并具有完全民事行为能力D、惠民卡限一户一卡E、惠民卡申请采用以折换卡为主，单独开卡和批量开卡为辅模式13.县级联社保卫部门应积极配合有关部门，按照省联社及公安部门的相关要求安装（）等安防设施。A、摄像头B、振动传感器C、红外探头D、视频监控软件14.以下商户禁止发展（）A、非法设立的经营组织；注册地及经营场所不在收单联社所在地的商户；存在实际经营范围与营业执照经营范围不符；B、我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户；出售特殊物品类，包括：受保护动植物、文物、人体器官等；C、存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查；涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户；D、商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统；在人行征信系统存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表（或负责人）所经营的商户；被其他机构或组织列入“高风险客户”。15.按照手续费结算时间不同，商户又分为（）商户。A、日结型B、月结型C、季结型D、年结型16.金燕卡的领取需要（）双人共同进行。A、银行卡部门B、保卫部门C、财会部门D、综合部门17.中国银监会或其派出机构在收到金融机构增加或变更需要审批的电子银行业务类型完整材料最长六个月。18.集团服务功能，约定上划、下拨于每个约定日期的（）自动触发。A、9：30B、11：30C、17：30D、23：3019.网上银行用户按用户身份性质不同，分为（）。A、企业用户B、个人用户C、虚拟用户D、测试用户20.更改过的ATM保险柜密码密封后交（）保管，多余的钥匙密封后，注明自助设备编号、密封时间，并经网点负责人与A、B岗操作员共同签字确认后上缴县联社（）入保险柜管理。A、网点负责人入库，联社卡部门B、联社卡部门，联社保卫部门C、网点负责人入库，联社保卫部门D、联社保卫部门，联社卡部门21.网点受理的个人网上银行业务操作有（）。A、注册B、注销C、信息变更D、查询E、转账22.客户办理口头挂失时，应提供要挂失的（）等相关信息。A、金燕卡卡号B、姓名C、本人有效身份证件号码D、金额23.县级联社在进行自助设备土建工作时，要充分考虑外观形象，达到（）等要求。A、防偷窥B、防阳光直射C、防水D、防鼠和防静电24.不可以办理理财业务的有（）。A、附卡B、卡折同开的卡C、存折D、员工卡25.金燕卡卡号（）位为卡凭证号。A、前10位B、后10位C、中间10位D、8到17位第3卷一.参考题库(共25题)1.金燕单位卡（）开户。A、零金额B、不需要零金额2.自助设备挂靠网点柜员在核对领卡人和持卡人身份后，如属下列情况之一的，领卡人可在《自助设备吞没卡登记表》上签名领取卡片。（）A、持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母（拼音）或背面签名一致。B、持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码认证。C、持卡人持吞卡凭条。D、能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式。3.省联社《96288电话服务投诉管理办法》客户投诉处理原则为（）。A、首问责任制原则；谁的客户谁负责原则B、公开透明、及时规范原则C、信息保密、资料保存完整原则；总结与改进原则D、投诉责任及回复客户满意率与绩效挂钩原则4.对吞没卡认领期满无人认领的卡或由发卡行发出的指吞有且没有要求收回的卡片，可直接回收，不用做废卡。5.银行卡柜面业务相关登记簿主要有（）。A、重要空白凭证出入库登记薄、重要空白凭证使用销号登记薄B、开销户登记簿、废卡登记薄C、挂失登记薄D、冻结/解冻登记薄、止付/解止付登记簿6.惠民卡的功能（）。A、面向享受政府财政补贴的农民和城镇居民发行的银联标准借记卡B、具有金燕普通借记卡存取现金、转账结算、消费、理财等各项金融服务功能C、可向持卡人提供财政补由代理、小额农贷载体等功能D、可以透支7.对因自助设备故障或持卡人操作失误而吞卡的，磁条卡客户可在吞卡当日或次日起3个工作日内，IC卡客户可在吞卡当日或次日起20个工作日内，持有关证件到自助设备所属网点办理领卡。8.下面哪个是金燕快贷通福农卡卡号标识（）。A、622991B、6229917C、6215851D、6229989.A岗操作员和B岗操作员装取现钞时，必须做到（）。A、同装B、同取C、同清点D、同加锁10.以下关于特约商户如何变更说法正确的有（）A、商户变更时，须向收单行提出变更申请B、账号可以变更C、营业执照号、法人可以变更D、清算行号11.自助设备及附属包括哪些（）。A、自动取款机B、存取款一体机C、多媒体自助终端12.ATM钱箱启闭时，必须做到（）A、同开B、同取C、同闭D、同加锁13.一卡通内账户转账须到（）办理。A、原发卡网点B、原发卡机构任一网点C、洛阳省市任一网点D、河南省辖内农村信用社任一联网网点14.金燕卡业务风险有哪些（）。A、金燕卡业务风险分为内部风险和外部风险B、内部风险包括制度风险、操作风险、道德风险和重点岗位风险C、外部风险包括特约商户风险、欺诈风险和外包风险D、假币风险15.跨行交易的差错处理主要包括（）。A、查询查复B、内部账务调整C、挂账处理D、对外处理16.系统内银行卡交易的差错处理包括（）等。A、查询查复B、内部账务调整C、例外交易协商D、一次退单17.金燕卡资料修改有哪些基本规定（）。A、个人卡或单位卡有关资信资料变更时，须及时、如实发发卡网点提出书面变更申请B、卡号、户名不可以变更C、证件类型及证件号可以变更D、修改卡资料时，须经主管授权18.企业网银客户须配备两名以上用户，企业用户权限可分为（）。A、管理B、录入C、授权D、查询19.ATM购置方式有以下几种（）。A、自行购买B、租赁C、合作运营D、捐赠20.河南省农村信用社各级机构必须建立（），详细记录差错处理情况。A、《查询查复登记簿》B、《差错处理登记簿》C、《银行卡业务查询/查复申请表》D、《银行卡例外协商申请表》21.金燕卡成品卡要严格按照《河南省农村信用社重要空白凭证管理办法》进行管理，纳入表外科目核算，实行（）。A、统一订制B、入库保管C、专人管理D、专项订制22.针对特约商户财务人员要特别培训以下内容（）等。A、银行卡交易流程B、账务处理和差错处理流程C、商户受理银行卡的责任和权利D、交易单据保管23.在金燕卡理财有效期内，系统自动转开一个或者多个理财分户，一张一卡通内最多可开立（）个分户。A、33B、66C、99D、12824.个人客户证书有效期为（），逾期自动失效。A、1年B、2年C、3年D、5年25.金燕卡VIP卡申领条件是（）A、申领人具备普通卡申领资格，申领人首次存入人民币10万元（含）以上，且年日均余额保持在5万元（含）以上B、普通卡持卡人年消费10次（含）以上，且累计消费金额在3万元（含）以上的（购房、车除外），可转换为VIP卡C、在我社有贷款额度的人均可D、有一定社会知名度且对农村信用社业务发展给予长期支持的法定代表人、高级知识分子第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C2.参考答案:A,B,C,D3.参考答案:正确4.参考答案:A5.参考答案:A,B,C6.参考答案:A,B,C,D7.参考答案:A,B,C,D8.参考答案:A,B,C,D9.参考答案:A10.参考答案:C11.参考答案:A,B,C,D12.参考答案:A,B,C,D13.参考答案:A,B,C,D14.参考答案:A15.参考答案:B,C,D16.参考答案:B,C17.参考答案:A,B,C,D1