2024年其他财经考试-基金从业历年高频考点试卷专家荟萃含答案

2024年其他财经考试-基金从业历年高频考点试卷专家荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.股权投资基金管理人应当于每年度4月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经（）审计的年度财务报告。A、会计师事务所B、律师事务所C、中国证监会D、中国证券投资基金业协会2.下列风险中不属于系统性风险的是（）。A、GDP变动风险B、通货膨胀风险C、报表作假风险D、利率变动风险3.（）中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过《私募投资基金监督管理暂行办法》。A、2014年6月30日B、2015年6月30日C、2014年5月30日D、2012年6月30日4.封闭式基金份额净值甶（）进行公告。A、上市的证券交易所B、基金托管人C、基金管理人协同基金托管人D、基金管理人5.下列关于优先股的表述中，错误的是（）。A、优先股的股息率是随市场变化的B、在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东优于普通股股东C、优先股一般无表决权D、优先股其有股权和债权双重属性6.根据股权投资基金自律规划，关于股权投资基金管理人的内部治理结构，以下表述正确的是（）。A、管理公司的法定代表人只能在管理公司任职B、管理公司应当设置董事会C、管理公司应当具备1名专职的财务总监D、管理公司应当至少具备1名专职的合规风控负责人7.根据我国股权投资基金投资者人数限制，合伙型基金投资者人数的上限是（）人。A、50B、100C、150D、2008.股权投资基金清算的原因不包括（）。A、基金存续期届满B、基金份额持有人大会决定进行基金清算C、全部投资项目都已经清算退出的D、基金份额已满9.以下不属于按保证形式划分的有保证债券的是（）。A、抵押债券B、质押债券C、信用债券D、担保债券10.截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有（）。A、保险公司B、会计师事务所C、商业银行D、证券公司11.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、[1.5%]B、[0.75%]C、[1%]D、[0.5%]12.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。 Ⅰ.收入状况 Ⅱ.职业状况 Ⅲ.申报的姓名或者名称 Ⅳ.身份的真实性A、Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.ⅢD、Ⅲ.Ⅳ13.个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括（）。A、具备2年以上保荐相关业务经历B、最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人C、参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效D、未负有数额较大到期未清偿的债务14.金融期货中最先产生的品种是（）。A、股票指数期货B、外汇期货C、利率期货D、股票期货15.临时存款账户用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付.16.出版物市场的构成要素，除出版物商品外，还有（）等。A、出版物发行电子商务平台

B、出版物商品供给者

C、出版物商品质量检验者

D、出版物商品需求者

E、出版物市场信息17.《私募投资基金信息披露管理办法》中规定，私募基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，（）可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。A、中国证监会B、证券交易所C、中国基金业协会D、中国证券监督管理委员会18.根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满（）但未提交经审计的年度财务报告的，中国基金业协会将不予登记。A、半年B、一年C、一个季度D、两年19.资产配置是一个系统化的动态过程，需要考虑的因素包括（）等。A、各类资产的市场环境B、各类资产的风险收益与相关关系C、投资期限D、投资人的资产负债状况20.关于最大回撤指标，以下说法正确的是（）A、不同基金之间使用该指标比较时，最好选择不同的评估期间B、投资的期限越长，该指标就越有利C、最大回撤是要将损失控制在相对于其投资期间平均财富的一个固定比例D、最大回撤是从资产最高价到接下来最低价格的损失21.根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有的权力不包括（）。A、资产收益B、选择管理者C、批准破产D、参与重大决策22.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A、0.25B、0.5C、1D、1.523.在自主权限内，（）通过交易系统向交易室下达交易指令。A、托管人B、经纪人C、基金公司D、基金经理24.下列关于《合伙企业法》的有关规定。说法正确的是（）。 Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人之间是可以相互转换的，如果具备了一定的条件，双方的身份是可以互换的 Ⅱ.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资；未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任 Ⅲ.合伙人不得从事损害本合伙企业利益的活动的规定，应定为违反法律，应将抽逃部分予返还 Ⅳ.有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ25.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是（）A、LOF采用金额申购，份额赎回原则B、T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C、LOF场内申购申报单位为1元人民币D、LOI赎回申报单位为1份基金份额第2卷一.参考题库(共25题)1.金融期货不包括（）。A、货币期货B、利率期货C、股指期货D、金属期货2.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括（）。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的处理办法3.下列有价证券中，属于货币证券的有（）。A、银行汇票B、银行本票C、银行支票D、银行股票4.深圳交易所于2009年1月12日启用了综合协议交易平台，下列对综合交易平台交易时间描述错误的是（）。A、综合协议交易平台接受用户中报时间为9：15~11：30、13：00~15：30B、公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日9：15~11：30、13：00~15：30C、权益类证大宗交易、债券大宗交易（除公司债外），协议平台的成交确认时间为每个交易日15：00~15：30D、综合协议交易平台全天接受停牌的证券中报5.用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需超过（）个月。A、3B、6C、9D、126.关于债券基金与债券的说法错误的是（）A、投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B、债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C、债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定7.股权类金融资产以各类（）为主。A、票据B、股票C、基金D、期货8.下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。A、参数法B、历史模拟法C、换元法D、蒙特卡洛法9.客户购买超出风险承受能力的产品时，必须签字确认。10.当基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A、1B、2C、5D、1011.以下关于开放式基金利润分配错误的是（）。A、开放式基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例B、开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损C、开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资两种D、基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人当将红利再投资12.股票投资者最关心的指标就是持有期收益率。（）13.基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的，（）。A、基金管理人应依法承担的责任完全转移给外包机构B、基金管理人应依法承担的责任部分转移给外包机构C、基金管理人应依法承担的责任不因外包而免除D、基金管理人将不承担任何责任14.国内所称“股权投资基金”，其全称是（）。A、私人股权投资基金B、私人股权C、证券投资基金D、私募类投资基金15.某投资者投资A基金10万元钱，现获得现金分红20000元，则已分配收益倍数为（）。A、0.2B、0.025C、0.5D、0.316.根据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的（）担任。A、商业银行B、证券公司C、基金管理公司D、保险公司17.基金监管工作的首要目标是（）。A、保护投资者利益B、保证市场的公平、效率和透明C、降低系统风险D、推动基金业的发展18.根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金，应当以书面形式签订基金（），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分做为（）的附件。A、销售协议、基金合同B、销售协议、招募合同书C、代理协议、基金合同D、代理协议、招募说明书19.下列各项中（）不是反洗钱合规性风险的管理措施。A、建立风险导向的反洗钱防控体系B、制定严格有效的开户流程C、从严监控客户核心，资料信息修改、非交易过户和异户资金划转D、对反洗钱政策进行宣传20.（）是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。A、投资前管理B、投资后管理C、事前管理D、事后管理21.股权投资基金监管目标包括（）。A、保障投资者的收益率B、保护投资者的本金C、防范系统性金融风险D、保障投资者及时退出22.合伙型基金的普通合伙人通常情况下为公司法人，如果普通合伙人同时担任基金管理人，其收入大致包括（）。 Ⅰ．按投资额分得股息红利 Ⅱ．股权转让所得 Ⅲ．基金的管理费和业绩报酬 Ⅳ．基金的托管费用A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ23.当基金份额净值计价错误率达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A、0.25%；0.5%B、0.25%；0.3%C、0.5%；0.25%D、0.3%；0.25%24.在经济活动中，诚信就是要求人们尊重事实，讲求信用，恪守诺言，诚实不欺，在不损害他人利益的前提下追求自己的利益。（）25.有价证券按经济特征和法律特征划分可以有（）。A、增值性B、收益性C、风险性D、产权性第3卷一.参考题库(共25题)1.私募基金管理人作为异常机构公示的，整改完毕至少（）个月后才能恢复正常机构公示状态。A、2B、3C、6D、122.某合伙型股权投资基金的基金合同包含如下条款，其中不符合中国证券投资基金业协会相关基金合同要求的是（）。A、本基金的财产份额不得以任何方式公开募集或发行B、本基金解散清算时首先应对基金合伙人进行分配，如有剩余，则可用于支付基金清算费用C、本基金由普通合伙人担任执行事务合伙人，执行事务合伙人有权对合伙企业的财产进行投资、管理、运用和处置，并接受其他普通合伙人和有限合伙人的监督D、本基金为有限合伙企业形式，仅有一名普通合伙人3.下列利用期货进行风险管理的论述中，错误的是（）A、可以利用股指期货管理股票市场系统性风险B、可以利用国债期货管理利率风险C、可以利用商品期货管理商品价格风险D、可以利用外汇期货管理汇率风险4.关于担任基金托管人应当具备条件以下说法错误的（）。A、净资产和风险控制指标符合有关规定B、无需具备安全保管基金财产的条件C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D、设有专门的基金托管部门5.关于资本市场线的描述错误的是（）。A、资本市场线由资本市场上的产品生成B、截距项是无风险收益率C、该线经过风险资产生成的市场组合D、资本市场线上的组合都是有效组合6.中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管制度?（）A、建立良好有序的竞争环境B、建立有效的制衡机制C、设定机构、人员和产品的准人标准D、不断提高监管水平7.已分配收益倍数小于1表示（）。A、成本已经收回B、投资者获得超额收益C、没有任何分红D、还没有收回所有成本8.下列条款中属于给予发行人额外的嵌入条款是（）。A、赎回条款B、转换条款C、回售条款D、承销条款9.根据净资产收益率的计算公式推断，净资产收益率与（）之间存在正比关系。A、销售净利率B、存货周转天数C、股利支付率D、速动比率10.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（）周岁。A、16—60B、16—70C、18—60D、18—7011.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为（）。A、清算B、结算C、交收D、结账12.基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、3个B、5个C、10个D、15个13.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A、公正性B、客观性C、独立性D、专业性14.已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则（）。A、年末资产负债率为40%B、年末产权比率为1/3C、年利息保障倍数为6.5D、年末长期资本负债率为10.76%15.证券交易所所采取的交易的组织方式是（）。A、经纪制B、代理制C、做市商制D、自助制16.合伙企业纳税义务人是（）。A、全体合伙人B、有限合伙人C、合伙企业D、普通合伙人17.下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。A、遵守法律法规B、遵守行业自律准则C、遵守所在机构的规章制度D、以上都应遵守18.下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。A、动力煤B、钢铁C、铜D、橡胶19.关于私募基金合同，下列表述正确的有（）。 Ⅰ.在不违反《基金法》、《私募办法》以及相关法律法规的前提下，基金合同当事人可以根据实际情况约定规定《契约型私募基金合同内容与格式指引》内容之外的事项 Ⅱ.《契约型私募基金合同内容与格式指引》某些具体要求对当事人确不适用的，当事人可对相应内容做出合理调整和变动 Ⅲ.对基金合同作出调整变动的，管理人应在《风险揭示书》中向投资者进行特别揭示 Ⅳ.对基金合同作出调整变动的，管理人应在基金合同报送中国基金业协会备案时出具书面说明A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ20.以下选项中，有关ETF申购和赎回的描述错误的是（）。A、场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的模式B、场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回的模式C、场外申购和赎回对价均为现金D、场内申购和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差价等21.在基金资产估值中，下列对基金管理公司描述错误的是（）。A、应该制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序B、建立健全估值决策体系，使用合理可靠的估值业务系统C、根据基金投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性D、成立基金估值工作小组，定期评估基金行业的估值原则和程序22.下列（）不是基金公司软件使用时应充分考虑的内容。A、稳定性B、可扩展性C、易操作性D、可靠性23.基金的自律组织主要有（）。A、证券交易所B、基金行业自律组织C、律师事务所D、会计师事务所24.下列关于基金绝对收益中时间加权收益率计算说法错误的是（）。A、基金可能包含多个不同的证券，每个证券发放红利或利息的时间都不一样B、基金的投资者在区间内会有申购和赎回，带来更多的资金进出C、时间加权收益率的计算方法，将收益率计算区间分为子区间，每个子区间可以是一天、一周、一个月等D、用时间加权收益率的计算时，遇到基金的申购、赎回与分红等资金进出时会影响收益率的计算25.基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A、