2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业易混淆知识点

2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业易混淆知识点

姓名：学号:得分:

1、材料题

A.货币市场拆人资金

B.资本市场拆入资金

C.期货市场拆入资金

D.期权市场拆入资金

正确答案：A

2、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监

管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框

架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控

股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交

易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市

场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一

经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有

待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

正确答案：B

3、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）。

A.营业费用与营业收入之比

B.税后净利润与所有者权益平均余额之比

C.税后净利润与资产平均余额之比

D.流动性负债与流动性资产之比

正确答案：C

4、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理

这项贷款的银行是（）

A.国家开发银行

B.中国农业银行

C.中国农业发展银行

D.中国进出口银行

正确答案：D

5、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性

正确答案：B

6、下列不属于商业银行的主要业务的是()。

A.经营存款

B.经营贷款

C.向政府贷款

D.功、理转账结算

正确答案：C

7、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构,

作为受托机构要设立()o

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司

正确答案：B

8、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是0。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制

正确答案：D

9、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时;取即时最高买入申报价格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时、取即时最低卖出申报价格

正确答案：C

10、某远期利率协议的表示是3X9,则名义贷款期限为（）。

A3个月

B.6个月

C.9个月

D.27个月

正确答案：B

11、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政

府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

正确答案：A

12、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学

正确答案：A

13、商业银行最主要的资金是（）。

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源

正确答案：D

14、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

正确答案：B

15、如果某公司的股票B系数为1.4,市场组合的收益率为6临无风险收益率为2%,则该公司股票的预期

收益率是（）。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

正确答案：C

16、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

正确答案：A

17、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进

将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价

格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排

序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y

证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4

元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场

正确答案：A

18、美国的中央银行资本结构属于（）。

A.全部资本国家所有的资本结构

B.国家和民间共同所有的资本结构

C.全部资本非国家所有的资本结构

D.无资本金的资本结构

正确答案：C

19、材料题

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

正确答案：D

20、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即0。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例

正确答案：B

21、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在

一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。

A.交易风险

B.折算风险

C.经济风险

D.投资风险

正确答案：B

22、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

正确答案：B

23、材料题

A.2

B.2.5

C.10

D.5

正确答案：B

24、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销

正确答案：D

25、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作,

2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用

存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准

利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

正确答案：B

26、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关

系，适用保险()法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

正确答案：C

27、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息

一次，年利率10%,则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100

B.105

C.200

D.210

正确答案：A

28、金融创新是指0。

A.在金融领域内金融机构数量增加

B.在金融市场上金融资产规模扩大

C.在金融领域内投资者数量增加

D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合

正确答案：D

29、(四)因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家

金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,

租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向

甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁

正确答案:B

30、材料题

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易

正确答案：A

31、金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.中央银行

正确答案：B

32、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于。导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.结构失衡

正确答案：A

33、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过

最初部分存款的存款。

A.基础货币

B.货币乘数

C.货币供应量

D.原始存款

正确答案：D

34、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.单一目标制

B.双重目标制

C.多目标制

D.联动目标制

正确答案：C

35、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是()。

A.风险资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本

正确答案：D

36、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度

正确答案：D

37、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。

A.股票公司

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场

正确答案：A

38、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银

行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（)O

A.包销

B.尽力推销

C.混合推销

D.余额包销

正确答案：B

39、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本

周转，促进了社会再生产的扩大。

A.信用中介

B.金融服务

C.支付中介

D.创造信用工具

正确答案：C

40、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（)O

A.期权的内涵价值

B.期权的合约价值

C.期权的执行价值

D.期权的时间价值

正确答案：D

41、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的0。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

正确答案：D

42、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银

行组织制度属于()制度。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

正确答案：A

43、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是()。

A.吸收说

B.弹性说

C.货币说

D.政策搭配说

正确答案：B

44、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由

于通货膨胀()。

A.降低了实际利率，债务人受益

B.提高了实际利率，债务人受益

C.降低了实际利率，债权人受益

D.提高了实际利率，债权人受益

正确答案：A

45、材料题

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

正确答案：C

46、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。

A.“集合竞价、连续竞价”原则

B.“自愿、平等、公平、诚实”原则

C.“损失最小化、收益最大化”原则

D.“价格优先、时间优先”原则

正确答案：D

47、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。

A.中国银行

B.国家开发银行

C.中国进出口银行

D.中国工商银行

正确答案：B

48、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004

年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假

设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问

题：2009年1月，该债券的购买价应是（）元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

正确答案：B

49、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

正确答案：B

50、材料题

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

正确答案：C

51、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人权利

正确答案：A

52、材料题

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易

正确答案：A

53、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通

过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为

2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为

2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级交易商

B.二级交易商

C.柜台交易商

D.场外交易商

正确答案：A

54、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是0。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

正确答案：B

55、银行信用的债权人是（）。

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众

正确答案：A

56、按照0,交易委托可以分为市价委托和限价委托。

A.委托价格的不同特征

B.委托数量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性质的不同特征

正确答案：A

57、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行

以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施,

外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的

态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25.05%,实际有效汇率升值

20.28%。

A.提前付汇

B.提前收汇

C.延期付汇

D.延期收汇

正确答案：C

58、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指()

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产

正确答案：A

59、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,

从而（）。

A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差

B.限制出口和进口，增加经常项目逆差

C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差

D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差

正确答案：C

60、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

正确答案：D

61、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行

不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请己获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次

发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合

的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行

总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向

询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标

询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指

定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进

行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

正确答案：B

62、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为

1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为()

A.1.25%

B.8.25%

C.10.50%

D.15.15%

正确答案：B

63、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程

度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》。

A.资产总额

B.贷款总额

C.资本净额

D.授信总额

正确答案：C

64、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本

周转，促进了社会再生产的扩大。

A.信用中介

B.金融服务

C.支付中介

D.创造信用工具

正确答案：C

65、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）。

A.IS曲线

B.LM曲线

C.BP曲线

D.KP曲线

正确答案：C

66、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。

A.需求拉动型

B.预期型

C.结构型

D.成本推进型

正确答案：A

67、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利

率存单的利息为()元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000

正确答案：D

68、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0.05,则该股票1年期的远期价格是

()元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05

正确答案：B

69、材料题

A.升值

B.贬值

C.升水

D.贴水

正确答案：B

70、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。

A.贷出货币

B.借入货币

C.购买商品

D.贮藏商品

正确答案：A

71、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%,现金漏损率

为5%o则该商业银行的派生存款总额应为（)

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

正确答案：D

72、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。

A.协议包销

B.俱乐部包销

C.银团包销

D.委托包销

正确答案：C

73、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。

A.流通市场

B.发行市场

C.期货市场

D.期权市场

正确答案：A

74、材料题

A.5440万元

B.5000万元

C.4500万元

D.5500万元

正确答案：B

75、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于0导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.结构失衡

正确答案：A

76、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次

的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是0。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

正确答案：D

77、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商

将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式0。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

正确答案：C

78、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率既，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者

的终值为0元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

正确答案：C

79、中国证监会规定，基金资产（）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

正确答案：C

80、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。

A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务

B.基金运营服务内容包括基金募集和销售

C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露

D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售

正确答案：B

81、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）。

A.营业费用与营业收入之比

B.税后净利润与所有者权益平均余额之比

C.税后净利润与资产平均余额之比

D.流动性负债与流动性资产之比

正确答案：C

82、材料题

A.24

B.88

C.100

D.200

正确答案：A

83、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规

模”概念。此概念是指一定时期内（）。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

正确答案：A

84、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）

A.理财业务与其他业务相结合

B.向投资者充分披露产品信息

C.与客户共担投资风险

D.向客户宣传预期收益率

正确答案：B

85、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指（）。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C.政府的国债发行与流通

D.货币的供给与需求

正确答案：D

86、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。

A.中国进出口银行

B.汇丰银行上海分行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行

正确答案：D

87、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。

A.调控主体为中央银行

B.货币政策工具为再贴现率等

C.变换中介为商业银行

D.调控客体为企业与居民

正确答案：C

88、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

正确答案：A

89、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，

经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支

出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%)

等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时.，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美

元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据

如下：1月增长1.5%,2月增长3.1乐3月增长3.3临4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增

长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生

活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

A.提高再贴现率

B.降低存款准备金率

C.增加对商业银行再贷款

D.降低利率

正确答案：A

90、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指()

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产

正确答案：A

91、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。

A.以竞争为导向

B.以产品为导向

C.以价格为导向

D.以渠道为导向

正确答案：A

92、某证券的P值是1.5,同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10%,则该证券的实际收益

率比预期收益率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案：C

93、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。

资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。

A.过度

B.不足

C.合适

D.不确定

正确答案：B

94、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为5%,

则派生存款总额为()万元。

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

正确答案：D

95、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利

正确答案：C

96、材料题

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

正确答案：D

97、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商

业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12临超额准备金率为3%,现金漏损

率为5%。

A.净回笼100亿元

B.净投放100亿元

C.净回笼700亿元

D.净投放700亿元

正确答案：D

98、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小

正确答案：D

99、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度

正确答案：D

100、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

正确答案：B

101、下列不属于央行货币政策的是()。

A.公开市场业务

B.改变贴现率

C.改变银行准备金

D.改变税率

正确答案：D

102、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数

量为()个。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：A

103、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开

展理财业务应遵守()原则。

A.业务专业化

B.统一经营管理

C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏”

正确答案：D

104、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

正确答案：D

105、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新

股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向

战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步

询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。

A.1

B.3

C.4

D.6

正确答案：C

106、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息

一次，年利率10%,则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100

B.105

C.200

D.210

正确答案：A

107、中央银行的组织形式不包括（）。

A.准中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.分支中央银行制度

D.一元式中央银行制度

正确答案：C

108、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）

A.一条向上倾斜的直线

B.一条平行于纵轴的直线

C.一条平行于横轴的直线

D.一条向下倾斜的直线

正确答案：C

109、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公

司债券。该债券面值为100元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。

假设此期间市场利率始终为5%。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

正确答案：D

110、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量

D.反对政府干预

正确答案：B

111、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人

正确答案：A

112、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行的核心一级资本

充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

正确答案：C

113、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。

A.柜台市场

B.场内市场

C.第三市场

D.第四市场

正确答案：D

114、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

正确答案：D

115、2004年，银行间市场债券回购累计成交224.4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交

易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料,回答下列问

题：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000

正确答案：B

116、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。

A.经常

B.特别

C.资本

D.所有

正确答案：C

117、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。

A.内生性太强

B.可测性欠佳

C.相关性欠强

D.可控性欠佳

正确答案：C

118、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。

资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。

A.减少

B.先减后增

C.增加

D.先增后减

正确答案：C

119、材料题

A.2.00

B.2.75

C.3.00

D.3.25

正确答案:B

120、我国的金融资产管理公司是（）。

A.银行类金融机构

B.金融管理机构

C.行政机构

D.非银行类金融机构

正确答案：D

121、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。

A.正值

B.负值

C.不变

D.零

正确答案：B

122、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。

A.预期理论

B.市场分割理论

C.流动性溢价理论

D.期限优先理论

正确答案：B

123、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用

风险缓释功能的是（）.

A.违约意愿的下降

B.违约风险敞口的下降

C.违约成本的下降

D.违约人员的下降

正确答案：B

124、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商'也银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超

过0。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

正确答案：A

125、材料题

A.24

B.88

C.100

D.200

正确答案：A

126、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（)

A.集中制定金融业的法规制度和运行规则

B.统监管我国金融市场和各个金融行业

C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题

正确答案：D

127、以下不属于贷款经营内容的是（）。

A.在贷款经营中推销银行其他产品

B.选择贷款客户

C.评估和控制贷款风险

D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构

正确答案：C

128、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。

A.宏观调控

B.不以盈利为目的

C.存款创造

D.信用创造

正确答案：C

129、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D.21天拆借

正确答案：A

130、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推动型

C.输入型

D.结构型

正确答案：B

131、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行

以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施,

外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的

态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25.05%,实际有效汇率升值

20.28%。

A.提前付汇

B.提前收汇

C.延期付汇

D.延期收汇

正确答案：C

132、2012年上半年我国货币政策操作如下:

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

正确答案：D

133、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是()O

A.库存现金

B.存款准备金

C,存放同业款项

D.对外贷款

正确答案：D

134、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良化

正确答案：B

135、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的

方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

正确答案：B

136、信托公司如果不能按期开业，可以()

A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月

B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月

C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月

D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月

正确答案：A

137、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作

C.并非劳动力100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业

D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业

正确答案：C

138、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

正确答案：D

139、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。

A.对商业银行等金融机构的再贷款

B.商业银行在中央银行的存款

C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币

D.购买政府部门的债券

正确答案：B

140、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金

正确答案：D

141、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种

观点来自0。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

正确答案：A

142、材料题

A.1000

B.4000

C.5000

D.12500

正确答案：C

143、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院

正确答案：A

144、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托

B.资金

C.信任

D.股权

正确答案：C

145、最典型的间接金融机构是（）。

A.证券公司

B.商业银行

C.投资银行

D.保险公司

正确答案：B

146、某股票基金期初份额净值1.10元，期末份额净值1.30元，期间分红为10派0.50元，则该基金的

简单净值增长率为()。

A.18.18%

B.33.66%

C.22.73%

D.63.64%

正确答案：C

147、假定金融机构的法定准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为3%,则存款乘为()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

正确答案：A

148、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量

D.反对政府干预

正确答案：B

149、关于分级理财产品的说法，错误的是()

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

正确答案：D

150、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比

为20%。这一比率是我国该年的()»

A.短期债务率

B.偿债率

C.债务率

D.负债率

正确答案：B

151、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务,

但不得0。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金

正确答案：C

152、材料题

A.大于1.2

B.等于1.2

C.小于1.2

D.不能确定

正确答案：A

153、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。

A.活期存款准备金率

B.定期存款准备金率

C.超额存款准备金率

D.提现率

正确答案：C

154、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%

(4)超额准备金率2%(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问

题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

正确答案：C

155、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。

A.利息支出

B.罚没收入

C.出纳账款收入

D.违约金支出

正确答案：D

156、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年

末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

正确答案：D

157、我国的货币政策目标是()。

A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B.稳定币值

C.促进经济增长

D.经济增长，充分就业

正确答案：A

158、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金

正确答案：D

159、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新

股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向

战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步

询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.定额制

正确答案：C

160、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。

A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润

B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金f弥补以前年度亏损

C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润

D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损

正确答案：C

161、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办

理这项贷款的银行是（）

A.国家开发银行

B.中国农业银行

C.中国农业发展银行

D.中国进出口银行

正确答案：D

162、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。

A.柜台市场

B.场内市场

C.第三市场

D.第四市场

正确答案：D

163、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是

（）。

A.降低商业银行法定存款准备金率

B.降低商业银行再贴现率

C.在证券市场上卖出国债

0.下调商业银行贷款基准利率

正确答案：C

164、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.组织和营销

B.调整和监督

C.组织和控制

D.控制和监督

正确答案：A

165、2012年上半年我国货币政策操作如下:

A.320

B.390

C.4300

D.8280

正确答案：C

166、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。

A.国际资本从中国流向美国,人民币升值

B.国际资本从美国流向中国,人民币升值

C.国际资本从中国流向美国,人民币贬值

D.国际资本从美国流向中国,人民币升值

正确答案：C

167、材料题

A.证券的收益

B.手续费

C.企业利润

D.借款利息

正确答案：D

168、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务

为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元,

国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

正确答案：A

169、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。

A.委托价格的不同特征

B.委托数量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性质的不同特征

正确答案：A

170、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的

方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是0。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

正确答案：B

171、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又

受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很

大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个

看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.2

B.3

C.13

D.—2

正确答案：A

172、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。

A.定价

B.活动

C.分配

D.机制

正确答案：A

173、转贴现是（）的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间

正确答案：C

174、材料题

A.隐蔽型通货膨胀

B.正常的物价波动

C.通货紧缩

D.经济危机

正确答案：C

175、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。

A.物物交换总值占货币交易总值的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.货币交易总值占物物交换总值的比例

D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例

正确答案：B

176、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暧冬，加上天然气供过于求，

又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性

很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一

个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

正确答案：B

177、材料题

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

正确答案：C

178、信托行为建立的前提和基础是()。

A.委托

B.资金

C.信任

D.股权

正确答案：C

179、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。

A.购回价格与买入价格

B.购回价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D.证券面值与卖出价格

正确答案:B

180、材料题

A.两国国际收支状况

B.两国物价水平变动

C.市场预期的变化

D.外汇市场货币供求状况

正确答案：B

181、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是()

A.宏观经济形势变动

B.控制改革

C.政治因素

D.公司经营风险

正确答案：D

182、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。

A.超额准备金

B.货币供应量

C.法定存款准备金

D.国际收支

正确答案：B

183、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是()。

A.股票

B.长期商业票据

C.短期政府债券

D.长期政府债券

正确答案：C

184、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.单一目标制

B.双重目标制

C.多目标制

D.联动目标制

正确答案：C

185、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是()o

A.开放式金融

B.商业票据

C.封闭式金融

D.股指期货

正确答案：D

186、关于中国银保监会职责的说法，正确的是().

A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员

B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则

C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场

D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作

正确答案：B

187、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。

A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差

B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系

C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行

D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、

正确答案：C

188、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进

将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价

格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排

序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y

证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4

元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

正确答案：D

189、材料题

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出口

D.抑制外贸出151

正确答案：B

190、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换

正确答案:C

191、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

正确答案：B

192、贷款五级分类方法被用于管理()。

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.流动性风险

正确答案：A

193、(三)2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。

2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发

行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发

行数量为1368万股，占本次发行总股数的30虬本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上

按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格

由高到低的顺序进行排序，并同根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配

售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.提出10%最低报价的部分

B.分别剔除10%报价最高和最低的部分

C.剔除10%报价最高的部分

D.分别剔除5%报价最高和最低的部分

正确答案：C

194、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属

于（）。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.结构型

D.隐蔽型

正确答案：B

195、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（)0

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.税收风险

正确答案：C

196、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求,

又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性

很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一

个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

正确答案：A

197、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是()。

A.库存现金

B.存款准备金

C.存放同业款项

D.对外贷款

正确答案：D

198、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；

(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问

题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

正确答案：C

199、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券

以完成交易，以后由客户归还。

A.融券

B.融资

C.买空

D.交割

正确答案：A

200、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于（）的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场

正确答案：D

201、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新

股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向

战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步

询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。

A.1

B.3

C.4

D.6

正确答案：C

202、A