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文档简介
1、以下属于企业开立基本存款账户人民银行许可环节内容的是
(c)0(3.57分)
A
按照“了解你的客户"原则开展尽职调查;
B
审核企业工商注册登记、法定代表人、地址、股东、经营活动等情况;
C
收到银行报送开户资料后,审核资料完整性、合规性以及基本存款账户唯一性
后,发放开户许可证;
D
以上都是。
2、为确保企业账户资金安全,启用之日起[C)个工作日后,账
户可办理付款业务。[3.57分)
A
1
B
2
C
3
D
4
3、A企业在某银行开立的基本存款账户,人民银行于2018年
8月15日〔星期三)完成核准。该基本存款账户(d)可办理付款
业务。(3.57分)
A
2018年8月15日
B
2018年8月18日
c
2018年8月19日
D
2018年8月21日
4、A企业在某银行开立的基本存款账户,人民银行于2018年
8月14日〔星期二)完成核准。该基本存款账户(b)可办理付款
业务。(3.57分)
A
2018年8月15日
B
2018年8月18日
C
2018年8月19日
D
2018年8月21日
5、小微企业4天开户指在(b)完成小微企业开户的银行审核
和人民银行许可,时间计算从银行受理客户书面申请起至人民银行核准
后银行完成账户启用止。(3.57分)
A
4个工作日内
B
连续4个工作日内
C
4天内
D
连续4天内
6、福建省银政通系统是(C)开发建设的。[3.57分)
A
省联社
B
人民银行总行
C
人民银行福州中心支行
D
福建省银行业协会
7、银行通过福建省银政通系统查询的政务数据是(b).[3.57分)
A
企业征信
B
工商登记信息
C
地税信息
D
国税信息
多项选择题
1、企业开立基本存款账户需要携带(abed)材料。(3.57分)
A
《营业执照》正本原件
B
企业法定代表人或单位负责人身份证件原件
C
企业公章、法定代表人或单位负责人私章
D
法律法规规定的其他材料
2、企业开立基本存款账户时,法定代表人或单位负责人授权企
业工作人员办理的,除提供规定的开户材料外,还需提供[ac)。
[3.57分)
A
法定代表人或单位负责人的授权书
B
法定代表人或单位负责人无法亲自办理开户的证明材料
C
被授权人身份证件原件
D
财务人员身份证件原件
3、企业可以在银行开立[abed)账户。(3.57分)
A
基本存款账户
B
一般存款账户
C
专用存款账户
D
临时存款账户
4、企业开立基本存款账户包括(be)环节。[3.57分)
A
银行受理
B
银行审核
C
人民银行许可
D
人民银行审批
5、以下属于企业开立基本存款账户银行审核环节内容的是
[ab)o〔3.57分)
A
按照“了解你的客户〃原则开展尽职调查;
B
审核企业工商注册登记、法定代表人、地址、股东、经营活动等情况;
C
收到银行报送开户资料后,审核资料完整性、合规性以及基本存款账户唯一性
后,发放开户许可证;
D
以上都是。
6、小微企业4天开户“2+2”是指(ac)。(3.57分)
A
银行在受理开户申请之日起2个工作日内完成开户审核并报送至人民银行分支
机构;
B
银行在完成开户之日起2个工作日内报送至人民银行分支机构;
C
人民银行分支机构在2个工作日内完成银行账户许可;
D
人民银行分支机构在2天内完成银行账户许可。
7、企业开户不能像个人开户一样立等可取的原因是(bd)。
[3.57分)
A
企业开户材料较多,需层层审核。
B
为满足《反洗人民币法》等相关法律法规要求,防范电信诈骗、洗人民币、恐惧
融资、偷逃税款等违法犯罪活动利用银行账户转移资金,银行为企业开立账户,
需要根据《反洗人民币法》履行客户身份识别义务,不仅要审核企业营业执照、
法定代表人身份证件真实性,还应当通过必要程序识别企业的受益所有人。
C
企业开户需要送工商部门审核。
D
为落实《商业银行法》要求,人民银行需要审核开户资料的合规性、完整性以及
基本存款账户的唯一性后才能核发开户许可证。
8、企业已经获取了营业执照,开户审核还这么严格的原因是
[abc)o[3.57分)
A
银行账户是企业生产经营的基本条件,也是资金风险入口,管理有序对维护社
会经济秩序和企业合法权益至关重要。
B
当前,利用银行账户转移非法资金成了不法分子从事洗人民币、恐惧融资、偷逃
税款、电信诈骗等违法犯罪活动的关键手段。
C
为落实银行账户实名制、识别企业受益所有人,以及税收居民身份等相关法律法
规要求,开户审核必须严格。
D
防止企业开立过多账户。
9、小微企业4天开户指在(bed)完成小微企业开户的银行审
核和人民银行许可,时间计算从〔)起至()银行完成账户启用止。
[3.57分)
A
4个工作日内
B
连续4个工作日内
C
银行受理客户书面申请
D
人民银行核准后
10、目前,福建省银政通系统支持处理的业务类型有fac)。
[3.57分)
A
基本存款账户开立
B
专用存款账户开立
C
基本存款账户变更
D
基本存款账户销户
11、上福建省银政通系统的影像,应满足以下条件[ac)。
[3.57分)
A
单张影像大小不超过500k
B
单张影像大小不超过1M
C
格式为png、jpg、jpeg
D
格式为pdf
判断题
1、小微企业4天开户指在连续4天内完成小微企业开户的银行
审核和人民银行许可,时间计算从银行受理客户书面申请起至人民银行
核准后银行完成账户启用止。(3.57分)b
A
正确
B
错误
2、电子渠道预约开户是银行为企业开户提供的便利措施,不是正
式开户。[3.57分)a
A
正确
B
错误
3、人民银行核准后,账户即可启用,办理收款业务。[3.57分)
a
A
正确
B
错误
4、账户生效日的计算起点是银行受理企业开户申请日。[3.57分)
b
A
正确
B
错误
5、账户生效日的计算起点是账户正式开立之日,即人民银行核准
通过后银行为企业办理账户启用日。[3.57分)a
A
正确
B
错误
6、小微企业4天开户指在连续4个工作日内完成小微企业开户
的银行审核和人民银行许可,时间计算从银行完成账户开户至人民银行
核准后银行完成账户启用止。[3.57分)b
A
正确
B
错误
7、银行在办理基本存款账户开立业务时,只需通过银政通系统
报送账户信息,无需在人民币结算账户管理系统中报送。[3.57分)b
A
正确
B
错误
8、网点经办人员可通过私人手机、微信等方式告知企业业务办理
进度。(3.57分)b
A
正确
B
错误
9、银行应当健全
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