2022年银行从业资格考试公共基础第八章预测试题

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一、单项选择题

1.()是金融犯罪成立的前提和基础。[1分]

A侵犯金融管理秩序

B违反金融管理法规

C非法从事货币资金融通活动

D危害货币管理

2.出售、购买、运输假币罪的犯罪主体是()。[1分]

A年满14周岁具有完全行为能力的自然人

B年满16周岁具有辨认控制能力的自然人

C年满18周岁具有完全行为能力的自然人

D年满20周岁具有完全行为能力的自然人

3.伪造货币罪侵犯的客体是()。[1分]

A购买假币者

B金融机构

C货币

D国家的货币管理制度

4.非法出具金融票证罪侵犯的客体是()。[1分]

A国家货币管理制度

B国家对金融机构的准入管理制度

C国家银行管理制度

D国家对金融票证的管理制度

5.职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有()的行为。。[1分]

A本单位的财物

B其他机构他人的财物

C公共财物

D以上都对

6.下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是()。[1分]

A受贿罪

B票据诈骗罪

C变造货币罪

D签订、履行合同失职被骗罪

7.有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是()。[1分]

A本罪主体是一般主体，为年满l6周岁，具有辨认控制能力的自然人

B本罪主观方面是故意

C金融工作人员也是购买假币罪的主体

D本罪侵犯了国家的货币管理制度

8.根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是()。[1分]

A某企业将价值l00万元的厂房抵押给银行获取了l00万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

B某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率

C某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限

D某企业以高利率向职工借款，用于公司经营

9.下列行为没有违法的是()。[1分]

A某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款

B收买他人信用卡信息资料

C银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

D银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资

10.以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的?()[1分]

A商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

B使用作废的信用证

C村镇银行经批准吸收公众存款

D银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体

11.张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。根据《刑法》的有关规定，关于张某的行为，说法正确的是()。[1分]

A这是伪造金融票证的行为

B这是合法的，因为张某自己在银行有抵押

C这是不合法的，但不构成犯罪

D若能偿还贷款就不违法，否则违法

12.下列关于金融犯罪说法错误的是()。[1分]

A金融犯罪的主观方面不一定是故意

B金融犯罪不一定以非法占有为目的

C金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

D金融犯罪的主体违反了金融管理法规

13.冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成()。[1分]

A盗窃罪

B贷款诈骗罪

C信用卡诈骗罪

D信用证诈骗罪

14.下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是()。[1分]

A某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款

B负债银行经批准吸收社会公众存款

C甲企业为乙企业走私所持资金提供账户协助其财产转移

D使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失

15.下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是()。[1分]

A伪造、变造汇票、本票、支票

B汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致

C伪造、变造银行存单

D伪造信用卡

16.金融犯罪侵犯的客体是()。[1分]

A金融管理秩序

B企业及个人

C金融机构

D银行业从业人员

17.下列不属于违法行为的是()。[1分]

A仿造货币的防伪标记

B某银行以先支付利息为手段吸收公众存款

C银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

D银行经客户同意运用客户资金进行债券投资

18.下列犯罪，哪个不属于金融犯罪?()[1分]

A票据诈骗罪

B洗钱罪

C非法经营罪

D背信运用受托财产罪

19.某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为()。[1分]

A以金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪一罪处罚

B以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚

C以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚

D以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚

20.小张利用自动存款机，先后两次将手中的假人民币存人银行，数量高达30万余元，则他犯了()。[1分]

A运输假币罪

B出售假币罪

C持有、使用假币罪

D购买假币罪

21.银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于()。[1分]

A伪造、变造金融票证罪

B金融凭证诈骗罪

C非法出具金融票证罪

D骗取金融票证罪

22.下列行为中，()不属于持有、使用假币罪的范畴。[1分]

A将假币赠与他人

B将假币兑换成他种货币

C以假币作为资信证明

D使用假币参与赌博

23.甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是()。[1分]

A处3年以下有期徒刑或者拘役，单处l万元以上l0万元以下罚金

B处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

C处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

D处l0年以上有期徒刑或者无期续刑，并处5万元以上50万元以下罚金

24.信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体()。[1分]

A是否涉及众多被害人

B是否涉及巨额资金

C犯罪对象是否是金融机构

D是否只能由个人实施

25.下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是()。[1分]

A委托收款凭证

B银行存单

C汇款凭证

D本票、汇票、支票

26.贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有()的行为。[1分]

A他人财物

B本单位财物

C公共财物

D其他公司财物

27.根据《刑法》第383条的规定，对犯贪污罪的，个人贪污数额在10万元以上的，将()。[1分]

A处l0年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处死刑，并处没收财产

B处5年以上有期徒刑，也可以并处没收财产；情况特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产

C处l年以上7年以下有期徒刑，可以并处没收财产；情况特别严重的，处死刑，并处没收财产

D处7年以上10年以下有期徒刑，可以并处没收财产；情况特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产

28.对多次贪污未经处理的，应该()。[1分]

A按最后两次的数额处罚

B按照累计贪污数额处罚

C按照两年内数额处罚

D按平均数额处罚

29.国家机关工作人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成()。[1分]

A贪污罪

B职务侵占罪

C挪用公款罪

D挪用资金罪

30.若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到()元以上。[1分]

A5000

B50000

C10000

D200000

二、多项选择题

1.金融犯罪的构成包括()。[1分]

A犯罪客体

B犯罪客观方面

C犯罪主体

D犯罪主观方面

E犯罪动机

2.金融犯罪的对象可以是()。[1分]

A社会公众

B金融机构

C信用证

D货币

E金融票证

3.银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。[1分]

A委托收款凭证

B货币

C汇款凭证

D银行存单

E国库券

4.擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立()的行为。[1分]

A商业银行

B证券交易所、期货交易所

C证券公司

D期货经纪公司

E保险公司或其他金融机构

5.信用卡诈骗罪在客观上表现为()。[1分]

A使用伪造的信用卡

B使用作废的信用卡进行诈骗

C冒用他人的信用卡进行诈骗

D使用信用卡进行恶意透支

E使用以虚假的身份证明骗领的信用卡

6.盗取信用卡并使用的，不应定为()。[1分]

A盗窃罪

B信用卡诈骗罪

C诈骗罪

D票据诈骗罪

E金融凭证诈骗罪

7.2022年公安机关抓获一伪造货币集团的首要分子，对其可以进行的处罚下列说法正确的有()[1分]

A处3年以上10年以下有期徒刑

B处5万元以上50万元以下罚金

C处l0年以上有期徒刑、无期徒刑

D死刑

E没收财产

8.破坏金融管理秩序的行为包括()。[1分]

A个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

B某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用

C银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务

D银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

E明知所出售的是假币仍协助运输

9.下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为()。[1分]

A个人私设银行

B企事业单位私设储蓄所

C农村资金互助社吸收社员以外的公众存款

D商业银行在客户存款时许诺先付利息

E擅自提高利率吸收存款

10.下列关于保险诈骗罪说法正确的是()。[1分]

A保险诈骗罪的对象是保险公司

B保险诈骗罪的主体是特殊主体，只能由投保人、被保险人、受益人构成

C主观方面行为人因为过失引起保险事故发生，并获得保险金的不构成犯罪

D单位犯本罪数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑

E本罪客观方面的表现之一是投保人故意虚构保险标的

11.下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有()。[1分]

A本罪属于渎职犯罪

B本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产

C本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪

D金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处

E致使国家利益遭受重大损失的处以l0年以上有期徒刑

12.关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有()。[1分]

A编造引进资金、项目等虚假理由

B使用虚假的经济合同

C使用虚假的证明文件

D使用虚假的产权证明作担保

E超出抵押物价值重复担保

13.关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有()。[1分]

A本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度

B吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款

C本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要

D“吸收客户资金不入账”是指不计入金融机构的法定存款账簿

E本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员

14.下列金融犯罪不能由单位构成的有()。[1分]

A信用卡诈骗罪

B贷款诈骗罪

C伪造货币罪

D违法票据承兑、付款、保证罪

E票据诈骗罪

15.下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的有()。[1分]

A贪污

B受贿

C贷款诈骗罪

D挪用公款罪

E签订合同失职罪

16.金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括()。[1分]

A主观上均具有非法占有目的

B实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为

C受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为

D受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失

E使受骗者陷人或者强化认识错误

17.银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，()。[1分]

A不得为其提供资金账户

B不得为其将财产转换为现金、有价证券

C不得协助其将资金汇往境外

D不得通过转账或者其他结算方式协助其资金转移

E可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外

18.非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他工作人员违反规定，为他人出具()，情节严重的行为。[1分]

A信用证

B资信证明

C票据

D保函

E存单

19.下列哪种犯罪必须以非法占有为目的?()。[1分]

A贷款诈骗罪

B票据诈骗罪

C集资诈骗罪

D金融凭证诈骗罪

E非法吸收公众存款罪

20.背信运用受托财产罪中的犯罪主体包括()。[1分]

A基金管理公司

B商业银行

C证券交易所

D再保险公司

E期货经纪公司

三、判断题

1.金融犯罪的对象是自然人，同时也可以是各种金融工具。()[1分]

2.伪造货币罪侵犯的是国家的货币管理制度，即本国货币的管理制度，本罪侵犯的对象是在国内市场流通的人民币。()[1分]

3.行为人购买假币后又使用的，以购买、使用假币罪数罪并罚。()[1分]

4.擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构与筹备组织。()[1分]

5.对金融工作人员购买假币的行为需提高法定刑。()[1分]

6.洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。()[1分]

7.违反票据承兑、付款、保证罪的主观方面是故意，行为人必须认识到由此造成的重大损失。()[1分]

8.张某自己制作货币并出售