2021金融经办柜员员工题库含答案

第页2021金融经办柜员员工题库含答案一、单选题1.中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、明显、客观的评价指标，按（）对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。A、旬B、月C、季D、年度【正确答案】：D2.公安机关、国家安全机关等涉案账户资金网络查控系统、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台均采用（）对接模式。A、“总对总”B、“总对分”C、“点对点”D、“分对总”【正确答案】：A3.本行在甄别、分析、调查、报告可疑交易过程中所获取的一切信息，包括但不限于客户的信息以及与监管机构的（）沟通，均为保密信息。A、口头B、书面C、口头及书面D、邮件【正确答案】：C4.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结单位或个人存款的期限最长为（），期满后可续冻，每次续冻期限不得超过（）。A、半年，1年B、半年，半年C、2年，半年D、1年，2年【正确答案】：B5.通过综合前端系统的“080100-纸币冠字号查询”功能可检索本网点已上传数据库的冠字号，T日上传的数据（）日才能查看A、TB、T+1C、T+2D、T+3【正确答案】：B6.大额现金备案、授权原则中客户支取人民币（）万元（含）以上需提前一个工作日预约A、5B、10C、15D、20【正确答案】：D7.柜员现金尾箱汇总折人民币2万元（不含）以下自行碰库、现金超过人民币()自行碰库后换人复核、库管员尾箱自行碰库后换人复核。以上碰库要求由()、柜员根据业务规定选择“是否复核碰库”、事中与事后监督加强审核。A、2万元（含）;系统管控B、2万元（含）;人工管控C、2万元（不含）;人工管控D、2万元（不含）;系统管控【正确答案】：B8.客户经理提出代理见证业务申请前，需通过查询（）等，确认单位客户符合本行办理账户业务的条件。A、国家税务系统B、账户管理系统C、市场主体信手信息公示系统D、银证通系统【正确答案】：C9.对于处理结果及处理程序有异议的,查询受理单位应告知客户在接到查询结果通知书后()个工作日内申请再查询或投诉。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：A10.对漏存连续（）（含）以上的零存整取存款，之前存入款项按零存整取存款核算，漏存后存入金额按活期存款利率计提利息。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B11.代理行在对法定代表人或单位负责人身份证件原件进行代理见证，并至迟于（）使用身份证复印件通过身份联网核查系统对证件信息进行核对。A、当日营业终了B、次日上午C、下一工作日D、次日【正确答案】：C12.根据参数变更方式不同，分为新增类参数变更和（）A、修改类参数变更B、删除类参数变更C、减少类参数变更D、变动类参数变更【正确答案】：A13.案件代理律师持调查令查询，我行应该予以配合。持令调查律师为两名的，可以由任意一名律师持令调查。调查令的有效期限，最长不得超过（）；超过有效期限的，不可受理。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C14.冠字号码文件(包括原始文件与转换文本)存储在记录网点或集中上级行营运管理部统一管理,在对外支付后至少保存()个月，并确保数据安全A、1B、3C、6D、12【正确答案】：B15.冠字号码查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别,以业务发生时间先后为序,按年装订归档,保管期限（）年。A、3B、5C、10D、30【正确答案】：C16.各机构应落实渠道交易风险管控措施，并在（）前对ATM本行取现以及手机银行、网上银行、移动支付APP大额转账等环节实现生物识别辅助身份验证手段A、2021年6月底B、2020年6月底C、2021年12月底D、2020年12月底【正确答案】：A17.关于企业信息联网核查中的企业开销户状态查询的说法错误的是（）A、该交易可查看历史开销基本存款账户报送情况。B、为企业办理基本户开销业务时，系统自动后企业信息联网核查系统报送“已开户”或“已销户”状态。C、该交易用于查看系统自动报送情况。D、若查看系统报送状态为“未报送”，系统将最迟于开销基本户后第二个工作日自动报送。【正确答案】：D18.消费者投诉的档案管理保存期限为消费投诉办结后（）。A、一年B、二年C、三年D、五年【正确答案】：B19.新增特殊利率种类（如LPR），须提供（）对执行新利率的相关规定材料，否则需提交到分管行领导审批。A、内部B、外部C、部门D、行文【正确答案】：B20.根据参数的变更方式不同，参数变更分为新增类参数变更和（）A、修改类参数变更B、产品参数C、利率参数D、费率参数【正确答案】：A21.情况复杂或有特殊原因的，可适当延长处理时限，但最长不得超过（）日A、10B、15C、20D、30【正确答案】：D22.柜员在清分过程中发现假币后，应当比照前款假外币纸币及各种假硬币的收缴方式，由（）名医生业务人员予以收缴。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B23.遇询证函业务纠纷，处理方式不当的是（）。A、谨慎处理B、及时报告C、严防风险D、暂时搁置【正确答案】：D24.(）为全行消费投诉的主管部门，负责我行消费投诉处理工作的管理、指导和考核；负责协调、监督各机构妥善处理各类消费投诉A、总行办公室B、总行党群监察室C、总行网络金融部D、总行营运管理部【正确答案】：D25.（）是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息、客户信息告知有权机关的行为。A、协助查询B、协助冻结C、协助扣划D、协助通知【正确答案】：A26.设有2个以上现金服务窗口的非小面额现金主办网点，当日营业前可用于对外支付的小面额人民币配备标准为：除硬1角5角外，每增加1个窗口各券别增加（）的备付量A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5【正确答案】：D27.冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月，每次续冻期限也不得超过六个月，续冻限制次数为：（)。A、1B、2C、3D、无限制【正确答案】：D28.一般投诉、重大投诉和紧急投诉原则上需在投诉发生后（）、（）、（）工作日内首次回应A、2、1.5、1B、3、2、1C、5、3、2D、3、1.5、1【正确答案】：A29.客户办理冠字号码查询业务，查询受理单位对于提供证明材料符合规定的查询申请,应在受理之日起（）个工作日内办结,如有特殊情况需延长办理时间的，可延长至（）个工作日，并提前告知客户。A、3,5B、3,10C、5,10D、5,20【正确答案】：B30.银行内部保管的需要加盖业务清讫的传票有（）A、转账支票B、整整存单C、单位定期存款证实书D、以上都是【正确答案】：D31.假币鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（），通知收缴单位报送待鉴定货币；收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（），将待鉴定货币送达鉴定单位。A、2个工作日内，2个工作日内B、2个工作日内，3个工作日内C、3个工作日内，3个工作日内D、5个工作日，3个工作日【正确答案】：A32.张三通过我行厦e站开立了一个Ⅱ类电子账户，在经我行面对面审核身份前，该账户不具备以下哪个功能？（）A、从非绑定账户转入资金B、购买投资理财产品等金融产品C、限定金额的消费和缴费支付D、向银行贷款、偿还贷款【正确答案】：A33.营业期间（含节假日营业），现金网点必须坚持（）人开门营业，至少要有一名经办柜员与一名授权人员在岗，授权人员应及时进行事中监督。A、单B、双C、3D、4【正确答案】：B34.各分行投诉管理部门（）对辖内受理、处理的消费投诉及责任认定情况进行统计，（）形成投诉分析报告，按要求上报总行营运管理部。

A、按月，每半年B、按月，每季C、按季，每半年D、按季，每年【正确答案】：A35.日终柜员原则上应上缴现金大数至机构库管员，留存金额汇总折人民币低于（）。A、2万元（不含）B、2万元（含）C、5万元（不含）D、5万元（含）【正确答案】：A36.金融机构柜面发现假币后，应当由()名以上业务人员当面予以收缴.A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B37.代理行在单位客户的经营场所办理业务时，应由（）人以上（含）银行工作人员上门办理。A、两人B、三人C、四人D、一人【正确答案】：A38.代理行的见证人员按照委托行提供的地址信息，对单位地址的（）进行核实，并与经营场所合影拍照。A、合规性B、合法性C、真实性D、完整性【正确答案】：C39.核心业务平台计算计息天数时，采用（）的方法。A、算头算尾B、算尾不算头C、算头不算尾D、不算头不算尾【正确答案】：C40.（）负责辖属营业机构代理见证业务的作业指导、业务管理、风险管控与监督检查。A、分行营运管理部B、总行营运管理部C、风控部D、分行综合部【正确答案】：A41.以下关于小额支付系统的说法错误的是（）A、小额支付系统的参与者分为直接参与者和间接参与者。B、直接参与者是指直接接入小额支付系统办理业务的机构。C、间接参与者是指通过直接参与者接入小额支付系统办理业务的机构。D、我行各分行是小额支付系统直接参与者。【正确答案】：D42.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限最长不超过（）。A、1个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C43.日终柜员需通过综合前端系统的“079314-柜员平账”交易的“未处理检查”功能查看当前是否存在强制类的未处理事项，对于存在强制类未处理事项的必须在（）进行后续处理。A、次日B、次工作日C、当天D、2日内【正确答案】：C44.（）元（不含）以上面额必须全额机械清分，（）元（含）以下券别如不适合机械清分，可组织手工清分。A、5，5B、10，5C、10，10D、5，10【正确答案】：A45.（）是网上支付跨行清算系统业务的主管部门A、营运管理部B、资金营运中心C、公司业务部D、网络金融部【正确答案】：A46.反洗钱专项档案指定由（）专人保管。A、综合柜员B、客户经理C、各级反洗钱联络员D、档案管理员【正确答案】：C47.需在官方网站、移动客户端、营业场所或办公场所等醒目位置公布消费投诉电话、通讯地址等投诉受理渠道信息及投诉处理流程，明示投诉责任人，做到件件有回音，事事有答复,这是遵循（）原则A、遵循专人负责原则B、遵循首问负责制C、遵循合规原则D、遵循保密原则【正确答案】：A48.针对询证函存在的风险点提出相关的工作要求，不正确的是（）。A、询证内容应认真审查，回复须规范详实B、询证函是低风险业务，无须审慎操作C、处于任何目的的非正当要求，应严词拒绝D、加强询证函业务监督检查【正确答案】：B49.严防虚假地址开户情况发生，要求各营业网点对所有新开户的单位账户（）进行上门现场核实A、注册地址B、经营地址C、常驻地址D、办公场所【正确答案】：B50.各机构会计主管应定期至少每()一次检查本机构会计档案保管情况，并形成书面检查记录，督促存在问题的整改。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：C多选题1.以下哪些属于大额支付系统的直接参与者？A、发起清算行B、付款行C、接收清算行D、收款行【正确答案】：AC2.评级人员应根据反洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道包括但不限于以下几个方面：A、我行在与客户建立业务关系时，客户向我行披露的信息B、客户经理或柜面操作人员的工作记录C、我行保存的交易记录D、委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息E、利用外部商业数据库查询的信息【正确答案】：ABCDE3.通过企业信息联网核查系统进行企业登记信息联网核查时，应当向企业信息联网核查系统准确、完整提交（）A、企业统一社会信用代码B、企业名称C、法人或单位负责人姓名D、法人或单位负责人有效身份证件号码E、法人或单位负责人授权他人办理的，应提交代理人姓名及其有效身份证件号码。【正确答案】：ABCD4.针对询证函存在的风险点提出相关的工作要求，正确的是（）。A、询证函不是低风险业务，须审慎操作B、询证内容应认真审查，回复须规范详实C、处于任何目的的非正当要求，应严词拒绝D、加强询证函业务监督检查【正确答案】：ABCD5.因银行询证回函程序执行不当导致当事银行陷于诉讼或监管处罚的案例近年来屡见不鲜，暴露出银行（）的缺陷。A、风险意识不强B、操作不规范C、审核不到位D、内控管理不严【正确答案】：ABD6.各机构应对询证函业务的法律风险有清醒认识，遵循（）的原则，认真做好询证函的内容审核。A、追踪审核B、风险为本C、责任到人D、审慎均衡【正确答案】：BD7.变造币是指在真币的基础上，利用（）、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、涂改D、拼凑【正确答案】：ABCD8.重要业务凭证指银行因内部管理需要，视同重要空白凭证管理的各类凭证。包括（）。A、我行印制的凭证B、外来业务凭证C、外来重要空白凭证D、外来样本（如开户许可证票样）【正确答案】：ABCD9.核心业务参数主管部门应组织对重要参数变更的具体测试范围进行评审，评审成员应包括（）在内的相关人员。A、参数主管部门B、参数变更影响部门C、总行营运管理部D、分行营运管理部E、总行信息技术部F、分行办公室【正确答案】：ABCE10.网银贷记业务科支持下列哪些行为的资金支付（）

A、网络购物B、网银汇兑C、商旅服务D、贷款还款【正确答案】：ABCD11.甲类重要空白凭证包括：（）。A、预制卡B、存折C、银行本票D、银行汇票E、商业汇票【正确答案】：ABCD12.我行消费投诉受理渠道（）A、专线电话B、营业现场C、意见簿D、电子邮件E、信函F、监管部门转办【正确答案】：ABCDEF13.会计档案中会计资料的范围包含（）（）（）（）A、会计凭证类B、会计账簿类C、财务会计报告类D、其他类会计资料【正确答案】：ABCD14.柜面柜员在日终营业结束后必须进行柜员平帐。柜员平帐由以下步骤组成：A、柜员未处理业务检查B、现金尾箱碰库C、表外尾箱碰库D、轧账表打印E、柜员轧账流水清单打印【正确答案】：ABCDE15.通过企业信息联网核查系统进行企业相关人员手机号码联网核查时应准确提交（）A、统一社会信用代码证B、手机号码C、身份证件类型D、身份证件号码E、被核查人姓名【正确答案】：ABCDE16.核心业务参数，根据参数变更的影响程度不同，参数变更分为重要变更和一般变更。重要变更包括（）A、全行范围参数变更B、新产品上线变更C、会计核算方式调整类变更D、对客户产生较大影响的变更E、其他风险较大的变更【正确答案】：ABCDE17.网上支付跨行清算系统支持对下列哪些账户的信息查询（）A、个人借记卡（存折）账户B、个人贷记卡账户C、个人借记卡业务D、单位银行结算账户【正确答案】：ABD18.针对可疑线索涉及账户的相关信息和使用情况，进行关联比对及拓展研判，主要方式有：A、同名账户反查B、电话号码反查C、网银操作反查D、交易对手方反查【正确答案】：ABCD19.柜面业务授权调整后，以下哪些业务无需授权（）A、手机银行签约B、个人网银签约C、理财操作风险评估D、柜员间凭证调剂【正确答案】：ABCD20.根据参数的变更方式不同，参数变更分为（）和（）A、新增类参数变更B、修改类参数变更C、维护类参数变更D、撤销类参数变更【正确答案】：AB21.核心业务参数包含在核心系统平台及企业级参数管理平台上进行维护的参数，核心系统平台含存贷产品、（）、（）、（）、（）、机构、客户、行政区划、内部账、凭证、柜员、（）等参数。A、费用B、费率C、汇率D、利率E、税率F、密码【正确答案】：ACDEF22.网络查控系统联网模式有以下哪种（）。A、“总对总”联网B、“总对分”联网C、“分对总”联网D、“点对点”联网【正确答案】：AD23.根据参数主管部门的不同，将核心业务参数分为()等A、产品参数B、费用参数C、利率参数D、税率参数E、客户参数【正确答案】：ABCDE24.关于日终轧账，以下说法正确的是（）A、对于机构柜员权限移交的，移交前已完成轧账表和轧账流水打印的，移交后可无需再重新打印，将移交时打印的交易凭证按流水顺序进行放置即可。B、柜员凭证清单统计表应注明凭证张数、附件张数等要素。C、各机构每日的业务凭证可按柜员代号由小到大顺序排列，并按适当厚度整理为1册。D、配置封皮、封底，每册封皮正面应注明机构代码、机构名称、日期、册数及本册所含柜员号等。【正确答案】：ABCD25.事后监督遵循原则（）A、权威性原则B、独立性原则C、及时性原则D、重要性原则E、审慎性原则【正确答案】：ABCDE26.关于冻结的说法正确的是（）。A、人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年，期满可续冻，每次续冻期限不得超过一年B、人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可续冻，每次续冻期限不得超过六个月C、对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满签办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过一年。D、在冻结期限内我行不得自行解除冻结。被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应付利息；属于赃款的，冻结期间不计付利息【正确答案】：ABCD27.以下参数属于企业级参数管理平台的有A、国别B、地区C、节假日D、币种E、客户【正确答案】：ABCD28.第三方贷记业务可支持下列哪种行为的资金支付（）A、网络购物B、商旅服务C、贷款还款D、实时代收【正确答案】：ABCD29.金融机构在哪些情形下有权拒绝客户的开户申请？A、不配合客户身份识别B、有组织同时或分批开户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不相符E、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形【正确答案】：ABCDE30.大额支付系统工作日包括哪些？A、日间业务处理时间B、清算窗口时间C、营业准备时间D、日终业务处理时间【正确答案】：ABCD31.有权进行单位及个人查询、冻结和扣划的有权机关有（）。A、公安机关B、人民法院C、税务机关D、海关【正确答案】：BCD32.符合下列情形之一的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施，并按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第六条的规定履行报告程序：A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的；B、公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的；C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的；D、人民法院做出的生效裁决对于有关资产的处理有明确要求的；E、法律、行政法规规定的其他情形。【正确答案】：ABCDE33.客户跨行普通转账100万可通过我行哪些业务通道处理？A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、中央银行会计核算集中系统【正确答案】：ABC34.个人及对公客户身份证到期前30天、到期当天、到期后90天，我行已通过系统自动发送短信至（）。A、个人客户B、对公客户法定代表人C、银企对账联系人D、客户经理【正确答案】：ABC35.关于抹账交易正确的做法：A、抹账必须遵循“先抹账，后重记”的操作顺序B、抹账必须遵循“先重记，后抹账”的操作顺序C、当天发生需撤销或冲正的交易，可以用抹账或者特权记账D、当天发生需要撤销的交易，原交易支持抹账的必须采用抹账【正确答案】：AD36.网上支付跨行清算系统处理以下支付业务（）

A、网银贷记业务B、网银借记业务C、第三方贷记业务D、第三方借记业务E、中国人民银行规定的其他支付业务。【正确答案】：ABCE37.反洗钱培训和学习的对象包括A、新入行员工B、总行反洗钱相关部（室）反洗钱联络员C、各岗位工作人员D、各分支机构反洗钱联络员E、保安【正确答案】：ABCD38.各分、支行发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列()相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单E、各商业银行总行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单【正确答案】：ABCD39.网上支付跨行清算系统处理以下支付业务：A、网银贷记业务B、网银借记业务C、第三方贷记业务D、中国人民银行规定的其他支付业务【正确答案】：ABCD40.对于重要栏位如（），务必仔细核对数据或向相关部门核实，如实回函。A、账户余额B、起止日期C、账户类型D、是否用于担保或存在其他使用限制【正确答案】：ACD41.各机构每日的业务凭证可按柜员代号由小到大顺序排列，并按适当厚度整理为一册，配置封皮、封底，每册封皮正面应注明机构代码、机构名称、日期、册数及本册所含柜员号，并经与装订人员双人签章，A、营业部主任或会计主管B、经办柜员C、主办柜员D、装订人员【正确答案】：AD42.冠字号码查询支持（）A、精确查询B、部分查询C、模糊查询D、全部查询【正确答案】：AC43.以下关于会计档案保管期限说法正确的有哪些？A、从业务结束后第一天算起B、从会计年度终了后第一天算起C、同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。D、可以根据具体情况适当延长会计档案保管，但不得缩短保管期限。E、有悬案待查或尚未结清的账务，其会计档案保管期限仍到期销毁。【正确答案】：BCD44.协助有权机关查询的资料包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等，我行应如实提供。有权机关根据需要：（）A、抄录B、复制C、照相D、带走【正确答案】：ABC45.金融机构负责本单位反假货币知识与技能培训，对（）、（）、（）进行反假货币水平评估。A、清分人员B、鉴定人员C、管理人员D、现金收付人员【正确答案】：ABD46.以下关于企业信息联网核查中开销户状态反馈查询的说法正确的是（）A、查询路径：综合前端系统—对公业务—047000企业信息联网核查—企业开销户状态反馈B、该交易用于查看基本户开销情况。C、查询时，企业名称、统一社会信用代码、账户状态作为查询条件选择输入，起始日期、终止日期必输。D、该交易可查看历史开销基本户报送情况。【正确答案】：ABCD47.以下属于客户经理职责的内容是：A、在拓展业务的过程中，认真履行“了解客户”的职责，对客户资料进行核实、登记、分析，保管客户提交的识别客户身份资料B、在拓展业务的过程中，对发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、完整性、有效性有疑问的，应当重新识别客户身份C、客户风险等级评定及分类管理工作D、配合营业部做好大额和可疑资金交易报告的协查工作E、对发现的可疑情况及时向反洗钱联络员报告【正确答案】：ABCDE48.已装订成册会计档案，应先用棉纸包角后再贴上会计档案专用封签，并在封面及会计档案专用封签上逐项填写清楚，编列（），（）、（）及（）。A、顺序号B、注明日期C、保管期限D、档案号【正确答案】：ABCD49.进行企业登记信息联网核查时，应当向企业信息联网核查系统准确、完整提交以下信息（）A、企业统一社会信用代码B、企业名称C、法定代表人或单位负责人名称及有效身份证件号码D、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应提交代理人姓名及有效身份证件号码【正确答案】：ABCD50.普通空白凭证指银行营运作业时，用于过程记录的、无需登记份数与跟踪使用状态的空白凭证。如（）。A、申请书B、业务协议C、通用业务凭证D、存/取款凭条【正确答案】：ABCD判断题1.每日营业终了，各柜员及管库员应清点尾箱库存，与轧账表和相关登记簿进行核对。()A、正确B、错误【正确答案】：A2.被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向中国人民银行分支机构申请再调整。A、正确B、错误【正确答案】：A3.有权机关查询的账户为保证金、质押账户时，受理人员应告知该账户的性质，尽量避免后续被冻结的情形发生。A、正确B、错误【正确答案】：A4.总行运营管理部参数变更实施人员须在OA流程上提交最终生产参数配置方案及手册A、正确B、错误【正确答案】：A5.柜员不用调出或上缴尾箱内的全部现金，可以进行现金尾箱上缴删除。A、正确B、错误【正确答案】：B6.个人通知存款正常支取时，存期在1-7天的按一天通知存款利率计息。A、正确B、错误【正确答案】：A7.日终可由会计主管或主办在签退前进行机构关机，机构关机前应确保所有当天登陆的柜员均已完成柜员平账且正式签退（）A、正确B、错误【正确答案】：A8.负责本部门主管的业务参数需求的审核工作是参数变更影响部门的主要职责A、正确B、错误【正确答案】：B9.企业信息联网核查结果不一致或有其他异常的，可拒绝办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B10.网银借记业务，指收款人根据事先签订的协议，通过收款行向付款行发起的收款业务A、正确B、错误【正确答案】：A11.单位客户的身份证件或身份证明文件指可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件，包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证和机构信息代码证等。A、正确B、错误【正确答案】：A12.已提交清算账户管理系统的网上支付跨行清算系统轧差净额必须在当日足额清算，不得撤销或退回。

A、正确B、错误【正确答案】：A13.会计档案的保管期限，从会计年度终了后的第一天算起。A、正确B、错误【正确答案】：A14.外部查冻扣执行单位如为不具备查询权限的外部执行单位，应拒绝办理并说明理由。A、正确B、错误【正确答案】：A15.本行在聘用员工时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力，涉嫌违法且已被立案调查者不得录用。A、正确B、错误【正确答案】：A16.需核对相关自然人的居民身份证的，也可以通过肉眼判断，不通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。A、正确B、错误【正确答案】：B17.在操作机构关机时对于系统生成的机构未处理事项，操作人员应认真查看并核实未处理原因，对于强制类的可以于最迟第二个工作日完成后再进行关机（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.有权机关临柜办理协助查冻扣业务的，协助查询、冻结、扣划存款通知书与接触冻结、扣划存款通知书及裁定书、决定书等相关法律性文书均应由有权机关执法人员依法送达，各经办机构不得接收有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书及相关法律性文书。A、正确B、错误【正确答案】：A19.违规出具询证函不适用于违规出具金融票证罪。A、正确B、错误【正确答案】：B20.柜面业务授权调整后，定期查库交易中的“查库后备注”无需授权（）A、正确B、错误【正确答案】：A21.各类会计档案装订前均应做好核对、签章工作，内册应逐页编号，编号必须使用打码机（黑色油墨）在会计档案右上角进行五位数打号。A、正确B、错误【正确答案】：B22.各分行反洗钱工作领导小组应在年度终了二十个工作日内向总行反洗钱工作领导小组提交年度反洗钱工作总结及下一年工作计划、分行反洗钱岗位人员清单、年度客户风险等级划分及调整情况专项报告、年度大额交易和可疑交易分析排查情况专项报告。A、正确B、错误【正确答案】：B23.因本行内部其他业务部门或外部原因引起的退费，需业务责任人发起退费申请流程，且由有权人进行审批后，方可进行退费。（）A、正确B、错误【正确答案】：A24.营业机构不设立内部账，所有涉及到内部账的账务核算都使用本级机构的内部账。A、正确B、错误【正确答案】：B25.各机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，不得告知客户。A、正确B、错误【正确答案】：B26.原则上同一个柜员经办的业务凭证不得拆放于两册之中。A、正确B、错误【正确答案】：A27.《厦门银行股份有限公司涉恐反洗钱工作规定》所称的国家安全机关是指县级及以上的国家安全局，不含其派出机构。A、正确B、错误【正确答案】：A28.各机构应注意严格审核询证内容是否属实，表述是否全面准确，发现询证函所载信息与银行信息不相符时，应在回函上按照要求列明不符事项。A、正确B、错误【正确答案】：A29.小额支付系统业务收款行收到退回申请，应当在下一个法定工作日12:00前发出退回应答。A、正确B、错误【正确答案】：A30.委托境外第三方机构开展客户身份识别时，应当充分评估该机构所在国家或者地区的风险状况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。A、正确B、错误【正确答案】：A31.日终柜员现金尾箱汇总折人民币2万元（不含）以下自行碰库、现金超过人民币2万元（含）自行碰库后换人复核。A、正确B、错误【正确答案】：A32.外币点、验钞以机点为主，手工为辅，按版别、券别、正反、上下排列整齐，采用“伏案式”点钞法，匀速清点，挑出破币。A、正确B、错误【正确答案】：B33.本行反洗钱总体内部控制目标是在本行全面风险管理的总体目标之下，确保国家反洗钱法律规定和内部规章制度的贯彻执行，确保我行员工全面履行反洗钱义务，确保我行员工不从事、不参与、不卷入、不协助洗钱活动。A、正确B、错误【正确答案】：A34.误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。A、正确B、错误【正确答案】：B35.办理现金业务必须在监控录像范围内进行。各分支机构应定期检查监控设备，确保监控系统正常运行。A、正确B、错误【正确答案】：A36.现金库管员可以直接跟客户兑换零钞。A、正确B、错误【正确答案】：B37.客户认为不符合制裁条件不应被列入制裁名单的，与金融机构和特定非金融机构无关，无需理会。A、正确B、错误【正确答案】：B38.客户柜面存款发现假币被收缴，被收缴人可以接触假币。A、正确B、错误【正确答案】：B39.对于未对账单位账户的管控措施，目前由各支行自行制定，全行未统一标准。A、正确B、错误【正确答案】：B40.对于业务部门或上级提出出具与事实不符的回函等非正当要求，不论出于营销需要、客户维护等任何目的，营运人员均应严词拒绝，必要时应逐级报告直至分行营运管理部。A、正确B、错误【正确答案】：B41.客户开户证件到期我行发送的短信通知可作为反洗钱工作留痕迹记录，我行短信记录保存期限满足反洗钱身份识别与交易资料保存时限要求。A、正确B、错误【正确答案】：A42.对于符合或者股东背景符合高风险客户第1项标准的客户，在经过行内审核流程后，可以与其建立业务关系。A、正确B、错误【正确答案】：B43.对于关机产生的流水，若在关机前已完成轧账表打印的，关机后可无需再重新打印，将关机打印的交易凭证按流水顺序进行放置即可（）A、正确B、错误【正确答案】：A44.在未离开本机构营业场所的前提下，柜员与库管员午间自行碰库即可，无需换人复核。A、正确B、错误【正确答案】：A45.外币点验钞以机点为主，手工为辅A、正确B、错误【正确答案】：B46.拆捆、拆把时，未清点完毕前，原封签纸条不得丢弃。A、正确B、错误【正确答案】：A47.对于加钞间设在营业柜台外部的，在柜台外的操作如转移钱箱、开锁等需保安陪同，保安进入独立的加钞间。营业期间加钞时应尽量选择客户较少的时间段，注意安全警戒工作。A、正确B、错误【正确答案】：B48.义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，只要覆盖主要业务条线和业务环节即可。A、正确B、错误【正确答案】：B49.有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，柜面人员可予协助办理。A、正确B、错误【正确答案】：B50.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求本行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构可以自行决定是否提供相关信息。A、正确B、错误【正确答案】：B简答题1.请简述我行结算业务查询查复的处理要求。【正确答案】：结算业务应坚持“有疑必查、有查必复，查必及时、复必详尽”的原则及时进行查询查复处理。转汇机构应及时转发跨系统查询查复，对于收到的他机构查询，应于当日查复，最迟不得超过次日上午。2.请分别列出能通过联网核查的证件的有哪些？能通过身份证鉴别仪鉴别真伪的证件有哪些？【正确答案】：（1）能通过联网核查核查的证件的有：身份证号码（居民身份证号码、临时居民身份证号码、户口簿上记载的居民身份证号码）港澳居民来往内地通行证号码台湾居民来往大陆通行证号码外国人永久居留身份证号码（2）能通过身份证鉴别仪鉴别真伪的证件有：居民身份证港澳居民居住证台湾居民居住证外国人永久居留身份证3.加强“人证同一性”核对、有效开展客户身份识别，核对的内容包括哪些方面？