二季度重点知识测试题

二季度重点知识测试题您的姓名：[填空题]*_________________________________1、关于二代支付系统止付及退回业务的处理说法正确的是（）。*A基层营业机构收到止付通知来报后，必须在下一个工作日12:00前发出止付应答。(正确答案)B对已发出借记回执信息的,立即办理止付；对于尚未发出借记回执信息的，不予止付。C基层营业机构收到退回申请来报后，必须在下一个工作日12:00前发出退回应答。(正确答案)D对于未贷记收款人账户的，应立即办理退汇；对于已贷记收款人账户的，不得办理退汇，应在退回应答中通知付款行由付款人与收款人自行协商解决。(正确答案)2、当网点选择印鉴卡()时，印鉴卡状态需为“领用”才可进行缴回，否则系统报错提示：当前印鉴卡非领用状态，不允许收回；当选择()时，印鉴卡状态需为“入库”或“领用”才可缴回，否则系统报错提示：当前印鉴卡非领用或非入库状态，不允许收回。（）*A正常收回(正确答案)B特殊收回(正确答案)C作废收回D注销收回(正确答案)3、对于未签署过个人客户信息核验授权书的客户，客户至网点()渠道办理业务时，若涉及需要进行人脸识别或客户信息核验的场景，系统将进行提示需要获取客户对人脸识别或信息核验的授权。（）*A柜面(正确答案)B手机银行C手持终端(正确答案)D智能机具(正确答案)4、对于已签署过个人客户信息核验授权书的客户，在信息核验时下列说法正确的是（）。*A若客户同时勾选两项授权，则系统将自动撤销原授权书对应协议，并重新记录客户两项授权行为。(正确答案)B若客户仅勾选一项授权，则系统将自动撤销原授权书对应协议，并重新记录客户新的授权行为记录。对于客户未勾选的授权，将认定为客户无对应的授权行为记录，后续客户办理业务时涉及需要该项客户授权时将再次提示获取客户授权。(正确答案)C若客户未勾选任何一项授权，则系统将自动撤销原授权书对应协议，后续客户办理业务涉及需要任何一项客户授权时将提示需要营运主管/副主管授权通过。D若客户未勾选任何一项授权，则系统将自动撤销原授权书对应协议，后续客户办理业务涉及需要任何一项客户授权时将再次提示获取客户授权。(正确答案)5、个人养老金年缴费上限为12000元，享受税优。账户封闭运营，可购买符合监管要求的（）。*A个人养老储蓄(正确答案)B个人养老金理财产品(正确答案)C个人养老金保险产品(正确答案)D个人养老金私募基金产品E个人养老金公募基金产品(正确答案)6、个人养老金资金账户，是指具有（）等功能的特殊专用账户，参照个人人民币银行结算账户项下Ⅱ类户（以下简称Ⅱ类户）管理。（）*A个人养老金缴费(正确答案)B交易资金划转(正确答案)C收益归集(正确答案)D支付和缴纳个人所得税(正确答案)E信息查询(正确答案)7、个人养老金资金账户。该账户由参保人在交通银行开立，用于提供()等服务。（）*A资金缴存(正确答案)B缴费额度登记(正确答案)C个人养老金融产品投资(正确答案)D个人养老金领取(正确答案)E缴纳个人所得税(正确答案)F资金与权益信息查询(正确答案)8、申请开立个人养老金资金账户的代办资料：代理人须携带代理人、客户双方有效证件及合法委托书,委托书内容包括：（）。*A委托人和被委托人姓名(正确答案)B证件号码(正确答案)C委托事项(正确答案)D委托日期(正确答案)E被委托人签字F委托人签字(正确答案)9、发起个人养老金资金账户缴费申请，客户可以()缴费，缴费额度按自然年度累计，次年重新计算。（）*A按月(正确答案)B按季C分次(正确答案)D按年度(正确答案)10、客户可本人通过柜面变更()等个人信息。完成个人信息变更后，将相关信息同步发送至人社部信息平台和金融行业平台。账户信息变更业务暂不支持代办。（）*A证件类型(正确答案)B证件号码(正确答案)C社会保障号码(正确答案)D姓名(正确答案)E手机号码(正确答案)F性别(正确答案)11、非银行卡类重要空白凭证是指未出售未领用的()等。（）*A表单类凭证B单据类凭证(正确答案)C认证工具类凭证(正确答案)D分行特色类凭证(正确答案)12、每一种重要空白凭证设置一个唯一的凭证代码。凭证代码长度为三位，包含（），由（）统一管理。（）*A字母(正确答案)B数字(正确答案)C符号D分行营运与渠道管理部E总行营运与渠道管理部(正确答案)13、原则上市内营业机构保管的重要空白凭证数量不得超过()的日常使用量；异地营业机构保管的重要空白凭证数量不得超过()的日常使用量；客户服务经理凭证箱保管的重要空白凭证数量不得超过()的日常使用量。（）*A五个工作日B十个工作日(正确答案)C一个季度(正确答案)D一个月(正确答案)14、已出售给客户的凭证，如客户不再使用应及时缴回注销。缴回时由经办人员在凭证实物()剪角并在凭证上加盖作废章或注明“作废”字样，对有金额栏位的凭证应在金额栏位上加盖作废章或注明“作废”字样，缴回的凭证纳入待销毁重要空白凭证管理，及时上缴网点凭证库，并至少()上缴分行凭证库一次。（）*A右下角(正确答案)B右上角C每两月D每季度(正确答案)15、分行对待销毁重要空白凭证，至少每年组织一次集中销毁。重要空白凭证的销毁须经()审批同意后，方可进行凭证系统的销毁操作和实物销毁处理。（）*A分行业务处理中心B分行营运与渠道管理部(正确答案)C分行分管行长(正确答案)16、凭证库中长期不用的凭证，可采用透明带卡封片或双锁的袋（箱）由凭证库所在机构分管负责人或营运主管/副主管与库管员双人封存保管，封签上应注明()，并双人签字。对于封存保管的凭证，在查库时至少每半年进行一次拆封清点。（）*A封存日期(正确答案)B凭证名称(正确答案)C凭证起始号码(正确答案)D数量(正确答案)17、个人教育储蓄存款账户本金合计最高金额为人民币()元。个人通知存款账户可多次通知支取，每次通知取款金额不得小于()元，支取后存款账户余额不得小于最低起存金额。（）*A10,000B20,000(正确答案)C30,000D50,000(正确答案)18、个人银行存款账户的支取方式包括凭密支取、凭印支取、凭证支取、任意支取四种。其中，离岸个人活期存款账户和整存整取存款账户支取方式为（）。*A凭密支取(正确答案)B凭印支取(正确答案)C凭证支取D任意支取19、个人银行存款账户通存通兑方式与支取方式的匹配规则说法正确的是（）。*A个人银行存款账户的支取方式为凭密支取或凭证支取时，账户通存通兑方式可以选择全国（全行）通存通兑、同城（分行）通存通兑和不通存通兑。(正确答案)B个人银行存款账户的支取方式为凭印支取时，账户通存通兑方式可以选择同城（分行）通存通兑和不通存通兑。(正确答案)C个人银行存款账户的支取方式为任意支取时，账户通存通兑方式只可以选择不通存通兑。(正确答案)D个人银行存款账户的支取方式为凭印支取或任意支取时，账户通存通兑方式只可以选择不通存通兑。20、办理离岸个人银行账户应出具的有效身份证件包括（）。*A境外身份证(正确答案)B香港居民身份证(正确答案)C台湾居民身份证(正确答案)D澳门居民身份证(正确答案)E台胞证(正确答案)F持中国护照但获得境外永久居留权的证明文件(正确答案)G境外护照(正确答案)H外国人永久居留证(正确答案)21、批量开立账户类型支持活期储蓄存款、整存整取储款和定活两便储蓄存款。批量开立的账户载体支持（）。*A活期存折(正确答案)B定期存折C定期存单(正确答案)D喜庆存单(正确答案)E借记卡(正确答案)22、个人存款账户凭证更换包括（）。*A移行更换(正确答案)B一般更换(正确答案)C特殊更换D满页更换(正确答案)E挂失更换(正确答案)F卡折互换(正确答案)23、开户之日起6个月无交易记录的起始时间是指()；对于待激活账户，开户之日起是指()起。（）*A开户之日B开户之日的次日(正确答案)C激活之日(正确答案)D激活之日的次日24、云跨行资金管理系统签约相关的柜面交易主要包括：()，交易路径为：“客户服务-签约-对公购物车-非集中签约-渠道类-云跨行”。（）*A云跨行UKEY领用(正确答案)B云跨行UKEY废弃(正确答案)C云跨行UKEY解绑D云跨行UKEY更换(正确答案)E云跨行UKEY解锁(正确答案)25、自5月8日起，对证件有效期限截止日期为()至()的港澳居民来往内地通行证，证件有效期限延长至2023年12月31日。（）*A2020年1月1日(正确答案)B2021年1月1日C2023年12月30日(正确答案)D2023年12月31日26、总行涉诈黑灰名单来源主要包括以下3类，累计导入数据198.58万：（）。*A国家反诈中心公布的可疑账号、可疑证件号、可疑手机号等涉诈可疑信息；(正确答案)B各级反诈中心、人民银行公布的可疑账号、可疑证件号等涉诈可疑信息；(正确答案)C总分行认为的来源可靠、准确率达90%以上的涉电诈名单(正确答案)D总分行认为的来源可靠、准确率达95%以上的涉电诈名单27、有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：（）。*A对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；(正确答案)B单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；(正确答案)C有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。(正确答案)28、可视情况对空头支票出票人进行教育，无需向当地人民银行分支机构报告的情形包括出票人在本行办理支票业务，最近()个月签发空头支票()（含()，同一出票日签发多张空头支票的，合并认定为次违规行为，下同）以内的，且在银行退票（包括支票影像业务等提回的支票）后（）内支付空头支票票款的，或者就延迟付款、通过其他方式付款等取得收款人书面谅解的。（）*A6B12(正确答案)C2次D3次(正确答案)E10个工作日(正确答案)F10个自然日29、大额支付系统工作时间为()-()（T为国家法定工作日），运行时间由人民银行统一规定；小额支付系统实行7×24小时连续运行。（）*AT-1日的约20:15BT-1日的约20:30(正确答案)CT日约17:15(正确答案)DT日约17:3030、小额支付系统日常限额为（）万元人民币。法定节假日期间，人民银行放开小额支付系统业务限额，具体时间为：节假日前一工作日日终（）开始，至节假日最后一天大额支付系统开始处理业务（）后结束。（）*A100(正确答案)B50C17:15D17:30(正确答案)E20:30(正确答案)31、网点对于被“人行网络查控平台”紧急止付的账户若为嫌疑人，应严格采取（）；若为受害人，视与客户实际核实情况，灵活采取不收不付/只收不付/暂停非柜面渠道交易/调整非柜面转账限额等措施进行处置。（）*A不收不付(正确答案)B只收不付(正确答案)C暂停非柜面渠道交易D调整非柜面转账限额32、“电子渠道下挂”是指双方通过签订服务协议的形式将非本人账户以下挂的形式绑定至本人的网银/手机银行客户号下，从而实现客户本人登录电子渠道对已下挂的非本人账户进行()等功能。（）*A查询(正确答案)B信息修改C资金转账(正确答案)D已签约产品交易(正确答案)33、适用于交通银行个人电子渠道的安全认证工具包括：（）。*A短信密码(正确答案)B人脸识别C动态令牌(正确答案)D蓝牙KEY(正确答案)E存量安全认证工具(正确答案)34、关于电子渠道相关业务说法正确的是（）。*A电子渠道签约可通过前往网点或网银、手机银行、电话银行渠道进行（电话银行签约仅可通过网点和电话银行办理）。(正确答案)B电子渠道修改包括对单个渠道功能进行开通或关闭及修改各渠道的转账限额。(正确答案)C关闭单个渠道，不会影响客户对其他已开通渠道的使用。(正确答案)D电子渠道修改可通过前往网点或网银、手机银行、电话银行渠道进行。35、人民银行明确小额支付系统支票影像业务回执返回最长期限为()（遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延），对超出期限办理回执的业务，人民银行将做拒绝处理。业务金额限制：同城区域内，无金额限制；全国范围内，单笔金额上限为()。（）*A2天(正确答案)B3天C50万元（含）(正确答案)D100万元（含）36、对公账户内部止付（功能码：BBOSCD0012）选择“异常账户管控”的、非柜面转账限额修改交易（功能码：BBOSCI0096）修改原因选择“异常账户管控”的，成功提交后由系统向()发送短信提示。（）*A单位联系人1(正确答案)B联系人2(正确答案)C单位负责人D财务负责人(正确答案)37、“内部管理-查询-登记簿-客户服务-账户”交易路径（功能码：BBOSCI0132）下新增“短信通知登记簿”，用于登记对公账户管控短信提醒发送情况，支持按触发()进行筛选。（）*A账号(正确答案)B手机号(正确答案)C短信模板编号(正确答案)D起止日期(正确答案)E状态(正确答案)38、对于“保护性止付”，若客户在48小时内提出异议，网点需通过止付登记簿查找止付公安机关联系方式，核实无误后，通过“客户服务-查冻挂扣密-内部止付-解除”路径解除时，必须在摘要栏位登记解控的理由及与公安机关核实情况，包括但不限于（）等。（）*A核实日期及时间(正确答案)B核实公安机关(正确答案)C核实警官姓名(正确答案)D核实电话(正确答案)E核实内容F核实结果(正确答案)39、总行于2023年5月26日投产优化调整代付业务超额发放机制，对于通过()渠道进行代付业务处理时，统一遵循系统设置的累计限额，超过累计限额后不允许再进行发放。（）*A柜面(正确答案)B智能机具C企业网银(正确答案)D企业手机银行(正确答案)E银企直联及交薪通(正确答案)40、（）交易，已于2023年4月21日投产代理人信息采集以及现金收费或现金收税金额大于10000元人民币或等值1000美金时的一次性信息登记。（）*A柜面公共收费(正确答案)B手持终端公共收费(正确答案)C柜面税金(正确答案)D手持终端税金41、通过线下渠道发起的开户流程，开户费用减免审批功能调整至“网点审批（功能码：BBOSCI0023）”。网点审批待办任务中，（）及（）两个按钮为必点。（）*A柜员录入信息查询(正确答案)B主管录入信息查询C客户经理录入信息查询(正确答案)D行长录入信息查询42、考核年度若发生发生()的情况，网点层面。取消网点营运条线先进集体资格评选，取消网点营运主管、营运副主管年终考评等第A、B评选资格。情节严重的，年终考评等第不得高于C-。（）*A3个及以上3级风险问题B3个及以上3-2级风险问题(正确答案)C2个及以上4级问题(正确答案)D1个及以上5级问题(正确答案)43、新版本电子渠道签约业务包含()渠道，主流程为客户线上申请（含线上开户联动申请渠道，以及存量户单独申请渠道两种情况）-系统生成表单-柜面受理（集中化处理）-认证工具领用签收。（）*A企业网银(正确答案)B企业手机银行(正确答案)C微信小程序D银企直联/开放银行(正确答案)44、新版本电子渠道签约申请内容主要为（）。*A下挂账户设置B渠道新增/维护/注销（含单双用户管理模式变更）(正确答案)C管理/签署权限用户新增/维护/注销(正确答案