2023年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问笔试历年全考点试卷附带答案

2023年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问笔试历年全考点试卷附带答案（图片大小可任意调节）第1卷一.单选题(共10题)1.量化分析法的显著特点包括（）。Ⅰ使用大量数据Ⅱ使用模型Ⅲ使用电脑Ⅳ容易被大众投资者接受A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ2.在对客户的未来收入预测时，预料的能够长期连续获得的收入称为A.预期收入B.固定收入C.常规性收入D.临时性收入3.有效市场假说是（）证券投资策略的理论依据。A.交易型B.被动型C.积极型D.投资组合保险4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A.公平B.公诚实信用C.公正D.谨慎5.关于最优证券组合，以下说法正确的是（）。A.最优组合是风险最小的组合B.最优组合是收益最大的组合C.相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高D.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合6.关于MACD的应用，当出现()时，是多头市场。A.DIF和DEA均为正值B.DIF和DEA均为负值C.当DIF向下跌破零轴线D.DIF为正值而DEA为负值7.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是()。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资产市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平8.股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。A.上升趋势开始B.上升趋势保持C.上升趋势已经结束D.无法判断9.通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的()阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期10.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程第2卷一.单选题(共10题)1.现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的（）。A.最大期望收益组合B.最小方差组合C.最优证券组合D.有效证券组合2.下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产＝负债＋所有者权益”B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征C.资产和负债的结构是报表分析的重点D.当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险3.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。A.2B.3C.5D.104.下列各种技术指标中，属于趋势型指标的是A.WMSB.MACDC.KDJD.RSI5.关于理财价值观的说法，错误的是（）。A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同D.理财价值观因人而异，没有对错标准6.风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。I彻底性处置II预控性处置III全面性处置IV非全面性处置A.I、IIB.III、IVC.I、II、III、IVD.II、III7.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的()。Ⅰ.身份Ⅱ.财产与收入状况Ⅲ.投资需求Ⅳ.风险偏好A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ．Ⅱ、ⅢD.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.下列不属于客户风险特征的是A.风险认知度B.实际风险承受能力C.风险预期D.风险偏好9.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度10.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程第1卷参考答案一.单选题1.参考答案：D本题解析：量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有“使用大量数据、模型和电脑”的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。2.参考答案：C本题解析：常规性收入也可称经常性收入、持久性收入，是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，一般在上一年收入的基础上作出合理的预期。3.参考答案：B4.参考答案：B5.参考答案：D6.参考答案：A本题解析：DIF和DEA均为正值时，属多头市场。DIF和DEA均为负值时，属空头市场。7.参考答案：C8.参考答案：C本题解析：在上升势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，这个上升趋势就已经处在很关键的位置了，如果往后的股价又向下突破了这个上升趋势的支撑线，这就产生了一个很强烈的趋势有变的警告信号。这通常意味着这一轮上升趋势已经结束，下一步的走向是下跌。9.参考答案：A10.参考答案：C本题解析：当客户情况中出现新的变化时，从业人员应介入判断是否改变税收规划。第2卷参考答案一.单选题1.参考答案：C2.参考答案：B3.参考答案：