基金从业资格考试基金法律法规(习题卷51)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷51)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。A)监管机构的信息B)被调查方公开披露的信息C)第三方独立机构的信息D)被调查方提供的非公开信息答案:B解析:开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。[单选题]2.(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。A)QDII基金可以进行国内市场投资B)QDII基金可以进行国际市场投资C)QDII基金为投资者提供了新的投资机会D)QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径答案:A解析:QDII基金可以通过国际市场投资，为投资者提供新的投资机会，由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。[单选题]3.（）是指利用能够影响证券价格的重要非公开信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A)内幕交易B)不正当竞争C)操纵市场D)倒卖交易答案:A解析:内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。[单选题]4.合规文化建设是（）的一部分。A)合规风险管理B)职业道德建设C)企业文化建设D)以上都是答案:D解析:本题考察合规管理的主要活动；建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。如果基金管理公司各部门员工都严格遵守高标准的道德行为准则，那么合规风险的管理是最为有效的。基金管理人是典型的风险管理型企业，其风险管理特性决定了基金的经营活动始终与风险为伴，其经营过程就是管理风险的过程。这就要求基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法，而且在公司内部要形成浓厚的合规文化，做到人人合规。所有员工都要有足够的职业谨慎，具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。[单选题]5.封闭式基金的交易遵从?价格优先、时间优先?的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A)买进；买进B)卖出；卖出C)买进；卖出D)卖出；买进答案:C解析:封闭式基金的交易遵从?价格优先，时间优先?的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。[单选题]6.基金客户服务的核心服务理念是（）。A)良好的客服形象B)良好的技术C)良好的客户关系D)以上都是答案:D解析:基金客户服务的宗旨是?投资者利益优先?，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。这一宗旨体现了?良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌?的核心服务理念，要求基金销售机构建立最专业的服务队伍，及时和全方位地关注客户的每一项服务需求，并通过提供广泛、全面和快捷的服务，使客户体验到无处不在的满意和可信赖的贴心感受。[单选题]7.下列选项中，（）不是基金产品风险评价应考虑的因素。A)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B)权威人士发表的基金业绩预测C)基金成立以来有无违规行为发生D)基金的历史规模和持仓比例答案:B解析:基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；二是基金的历史规模和持仓比例；三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；四是基金成立以来有无违规行为发生。[单选题]8.(2016年)抽样复制就是通过选取指数（）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建。A)前部B)中部C)后部D)全部答案:B解析:抽样复制就是通过选取指数中部分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建，目的是以最低的交易成本构建样本组合，使ETF能较好地跟踪指数。[单选题]9.下面哪一项()不是股票的特征。A)收益性B)返还性C)风险性D)流动性答案:B解析:[单选题]10.基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据位当()并且长期保存。A)即时保存;本地备份B)即时保存;异地备份C)定期保存;异地备份D)定期保存;本地备份答案:B解析:基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。[单选题]11.（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A)持证上岗B)持续学习C)合理就业D)专业审慎答案:A解析:持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。[单选题]12.()是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。A)QDIIB)QFIIC)ETFD)XBRL答案:D解析:XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用。[单选题]13.合规培训的主要内容是()。A)基金法律法规B)公司员工守则和业务合规制度C)案例警示教育D)以上都是答案:D解析:[单选题]14.(2017年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（）。A)管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式B)基金管理人自建注册登记系统的?内置?模式C)委托证券交易所作为登记机构的?外置?模式D)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的?外置?模式答案:C解析:我国开放式基金注册登记体系的模式包括：（1）基金管理人自建注册登记系统的?内置?模式。（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的?外置?模式。（3）以上两种情况兼有的?混合?模式。[单选题]15.境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。A)中华人民共和国居民身份证B)军官证C)中华人民共和国护照D)驾照答案:D解析:境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。[单选题]16.封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。A)每交易日披露一次B)至少每周披露一次C)至少每周披露两次D)至少每月披露两次答案:B解析:封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。[单选题]17.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A)市场风险B)合规风险C)操作风险D)信用风险答案:B解析:合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[单选题]18.对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）。A)罚款B)提示改正C)出具监管警示函D)暂停办理相关业务答案:A解析:对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。[单选题]19.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A)是否具有股权性B)基金成立是否规定了最低规模C)是否被监管部门严格监督D)基金规模是否固定答案:D解析:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。[单选题]20.从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与()相联系。A)经济市场的发展与完善B)法律法规的颁布及实施C)确保信息收集、处理和报告正确性的控制D)公司规章制度的制定与实施答案:C解析:内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。[单选题]21.基金投资者是基金的（）。A)所有者B)管理者C)保管者D)以上都是答案:A解析:本题考察证券投资基金的基本特点；基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。[单选题]22.基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A)集中交易制度B)投资决策授权制度C)审查制度D)投资对象备选库制度答案:A解析:基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。[单选题]23.关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（）。Ⅰ．基金投资决策委员会为公司制定投资决策的最高决议机构，当基金投资决策委员会的最终决议与某基金产品的契约有所出入时，应以基金投资决策委员会的最终决议为准Ⅱ．基金的重要投资决策均需有详细的研究报告和风险分析支持Ⅲ．健全投资决策授权制度，不得有越权决策情况发生A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。故Ⅰ项说法错误投资决策业务控制的主要内容：（1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。（2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。（3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。（4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。[单选题]24.(2017年)为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（）。A)买基金，就有机会抽奖去纽约B)买基金，赠送加油卡C)买基金，基金申购费率1折起D)买基金，返还1％的电话卡，多买多送答案:C解析:在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。已完成0题/共26题[单选题]25.关于公开募集基金，以下表述正确的是()。A)基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案B)中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人C)对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过200人D)基金份额的发售由基金托管人负责答案:B解析:A项说法错误，注册公开募集基金，应由拟任基金管理人向中国证监会提交托管协议草案。C项说法错误，公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。D项说法错误，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。考点：公募基金的募集和发售所属章节：第十六章第一节掌握[单选题]26.（）是指专门融通不超过一年短期资金的场所。A)资本市场B)货币市场C)开放式基金市场D)股票市场答案:B解析:金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。其中，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所；资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。[单选题]27.关于基金估值，以下表述正确的是()。A)确定基金资产实际价值的过程B)确定基金资产公允价值的过程C)通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算D)通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算答案:B解析:基金估值是指通过对基金所拥有的全部资产和所有负债按一定的原则和方法进行估算，以确定基金资产公允价值的过程。[单选题]28.基金业协会是（）。A)基金监管主体B)基金行业自律组织C)基金市场的自律管理者D)以上都不是答案:B解析:基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。[单选题]29.()是现在金融体系的两大运作载体。A)期货市场和股票市场B)基金市场和股票市场C)股票市场和债券市场D)金融市场和金融服务机构答案:D解析:金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。[单选题]30.在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。A)投资决策授权制度B)业务交流制度C)投资风险评估与管理制度D)实质性审查制度答案:C解析:在进行投资决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。[单选题]31.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施不包括()。A)建立有效的投资流程和投资授权制度B)重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C)每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D)加强从业人员的岗前教育答案:D解析:根据《基金管理公司风险管理引(试行)》，投资合规风险管理主要措施包括：(1)建立有效的投资流程和投资授权制度。(2)通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。(3)重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。(4)对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易跟踪、检测和分析。(5)毎日跟踪评估投资比例，投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。(6)关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值得资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。[单选题]32.某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（）之前。A)2019年1月31日B)2019年4月30日C)2019年3月31日D)2018年12月31日答案:C解析:基金管理人需要在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。[单选题]33.下列各项中，（）属于基金定期报告。A)基金年度报告B)公开说明书C)基金持有人大会决议D)澄清公告答案:A解析:基金定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告。[单选题]34.基金销售机构可以开展的业务不包括()A)基金理财业务咨询B)办理基金份额的登记C)发售基金份额D)办理基金份额申购和赎回答案:B解析:基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。[单选题]35.在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。A)各部分负责人B)董事长C)独立监事D)基金经理答案:D解析:在风险管理责任的划分上，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。[单选题]36.基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。A)无须，无须B)必须，必须C)必须，无须D)无须，必须答案:D解析:半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告,年度报告必须披露内部监察工作情况。[单选题]37.下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）A)基金托管人B)基金服务机构C)证券期货交易所D)登记结算机构答案:B解析:联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。[单选题]38.下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。A)基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B)基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C)基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D)基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征答案:B解析:B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。[单选题]39.(2016年)设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。A)半B)1C)2D)3答案:D解析:设立基金管理公司。股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准．最近3年没有违法记录。[单选题]40.下列关于合规政策的落实表述错误的是()。A)公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任B)各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施C)各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责D)合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告答案:D解析:本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告[单选题]41.财务顾问主办人应具备的条件包括()。Ⅰ参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格;Ⅱ所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人;Ⅲ负有数额较大但承诺到期清偿的债务;Ⅳ具有证券从业资格A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:[单选题]42.货币市场工具的（）。A)流动性好、安全性高、收益率低B)流动性好、风险较高、收益率低C)流动性差、安全性低、收益率高D)流动性差、风险较低、收益率高答案:A解析:货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。[单选题]43.若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向()汇报。A)董事会B)股东大会C)合规与风险管理委员会D)监事会答案:A解析:若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。[单选题]44.关于基金公司风险管理表述错误的是（）。A)做到自下而上全员参与B)加强法律法规和公司制度学习C)将风险管理纳入绩效考核D)树立全员风险管理理念答案:A解析:在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念，加强法律法规和公司规章制度培训学习，增强风险防范意识，严格执行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定，以他们的能力、诚信和职业道德对风险进行控制和管理，做到自上而下全员参与（A项表述错误），风险优先、全面控制，动态监控、及时报告。同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。[单选题]45.（）不属于基金销售结算资金。A)基金赎回资金B)基金申购资金C)基金投资收益D)基金现金分红答案:C解析:基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。[单选题]46.(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（）。A)基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份B)基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任C)基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人D)基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格答案:D解析:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责。[单选题]47.下列关于记名股票叙述不正确的是()。A)便于挂失，相对安全B)股东权归属于记名股东C)转让相对复杂或受限制D)认购股票时要求一次缴纳出资答案:D解析:[单选题]48.（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A)可测原则B)易测原观C)识别原则D)利润原则答案:A解析:考查可测原则的定义。[单选题]49.不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括（）。A)因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B)个人所负债务数额较大，到期已清偿的C)个人所负债务数额较大，到期未清偿的D)因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员答案:B解析:依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的；③个人所负债务数额较大，到期未清偿的；④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。[单选题]50.封闭式基金的资金交割实行（）制度。A)T+0B)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。[单选题]51.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。A)内幕信息B)法律法规C)职业道德D)执业规范答案:C解析:政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。[单选题]52.基金份额登记不包括（）。A)登记过户B)会计核算C)结算D)存管答案:B解析:基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。[单选题]53.基金公司董事会依法行使以下职权（）。Ⅰ.执行股东会的决议；Ⅱ.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统-性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；Ⅲ.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；Ⅳ.聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；Ⅴ.批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；Ⅵ.审议公司管理的公募基金的定期报告；Ⅶ.批准聘任或者替换会计师事务所。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ答案:D解析:基金公司董事会依法行使以下职权：①执行股东会的决议；②批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统-性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；③批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；④聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；⑤批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；⑥审议公司管理的公募基金的定期报告；⑦批准聘任或者替换会计师事务所。[单选题]54.（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。A)监事会B)董事会C)公司经理层D)纪律检查委员会答案:C解析:公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。[单选题]55.（）对有效的风险管理承担最终责任。A)监事会B)董事会C)合规管理部门D)督察长答案:B解析:董事会对有效的风险管理承担最终责任。[单选题]56.目前我国基金销售机构的发展趋势是（）。A)完善互联网销售服务B)专业投资顾问指导C)提升服务层次D)以上都是答案:D解析:基金销售机构的发展趋势：随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势。1．深度挖掘互联网销售的效能随着互联网的深入发展，基金销售机构纷纷通过自己的网站推出网上买卖基金的业务，并通过自身优势吸引投资者。网上交易一般享有申购手续费的优惠。不仅如此，网上交易还提供基金份额净值查询、研究报告等增值服务。相信在未来一段时间里，深度挖掘互联网销售的效能，并进一步完善互联网平台的销售服务将会是各类基金销售机构的主要发展方向。2．提升服务的专业化和层次化基金与一般的消费品不同，基金销售更注重专业的投资顾问指导，通过专业、全面和精细的服务策略，为投资者提供资产配置以及产品优选等专业性的服务。特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。[单选题]57.从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A)证券公司B)银行C)保险公司D)专业资产管理公司答案:A解析:从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。[单选题]58.在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。A)10B)15C)20D)30答案:B解析:在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。[单选题]59.如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A)50B)200C)100D)500答案:B解析:如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。[单选题]60.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。A)对证券投资业绩进行预测B)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C)基金资产净值、基金份额净值的披露D)违规承诺收益或者承担损失答案:C解析:基金信息披露的禁止行为包括：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。[单选题]61.我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A)?内置?模式B)?外置?模式C)?混合?模式D)?单一?模式答案:D解析:开放式基金注册登记体系的模式有基金管理人自建注册登记系统的?内置?模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的?外置?模式；以上两种情况兼有的?混合?模式。[单选题]62.关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A)利用基金财产为所在机构谋取利益B)为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C)拒绝接受利益相关方的回扣D)利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C解析:忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。(C正确)(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。(A错误)(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。(D错误)(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。(B错误)(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。[单选题]63.()不是按照债券持有人收益方式分类的债券。A)固定利率债券B)累进利率债券C)免税债券D)贴现债券答案:D解析:按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等。[单选题]64.专业资产管理公司的特点包括（）。①主业是资产管理②不是隶属于银行的独立部门③不是隶属于保险公司的独立部门④不是隶属于信托公司的独立部门A)①②B)①②③C)②③D)②③④答案:B解析:专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不是隶属于银行或保险公司的独立部门。多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问公司，并受SEC监管。故专业资产管理公司的特点不包括第④项。[单选题]65.遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）7日年化收益率。A)节假日期间B)节假日最后一日C)节假日后第一个自然日D)节假日前一日答案:B解析:节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。[单选题]66.基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。A)研究工作B)投资工作C)日常工作D)全面工作答案:B解析:基金经理在授权范围内全权负责基金的投资工作。[单选题]67.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）A)日常收入B)居民日常支出和储蓄C)投资D)艺术品收藏答案:D解析:现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。本题考察金融与居民理财[单选题]68.基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。A)书面B)光盘C)影像D)以上都是答案:A解析:书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。[单选题]69.不属于道德与法律的区别的是（）。A)表现形式不同B)内容结构不同C)调整手段不同D)调整对象不同答案:D解析:道德与法律的区别：表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同。[单选题]70.投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。A)组合投资、专业管理B)分散投资、专业管理C)分散投资、混业管理D)组合投资、混业管理答案:A解析:投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。[单选题]71.公司内部控制的核心是()，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A)明确责任B)权利制衡C)风险控制D)严格授权答案:C解析:[单选题]72.（）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。A)股东诚信与合作原则B)制衡原则C)业务与信息隔离原则D)公司独立运作原则答案:B解析:制衡原则。基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。[单选题]73.混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A)高于;高于B)高于;低于C)低于;低于D)低于;高于答案:D解析:混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。[单选题]74.基金管理人是基金产品的（）。A)募集者B)保管者C)监管者D)以上都是答案:A解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。[单选题]75.美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（）。A)浮动利率B)固定利率C)基准利率D)复利核算答案:A解析:20世纪70年代初，美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，出台了《Q项条例》，而货币市场工具采用浮动利率。[单选题]76.关于前台业务系统，下列说法错误的是。（）A)分为辅助式和自助式两种类型B)辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。C)自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。D)对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一。答案:B解析:自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。[单选题]77.证券投资基金市场营销活动的首要环节为()。A)营销组合设计B)营销过程管理C)营销环境分析D)确定目标市场答案:D解析:确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。[单选题]78.基金募集期限自（）起计算。A)基金份额发售前两天B)基金份额发售前一天C)基金份额发售之日D)基金份额发售第二天答案:C解析:基金募集期限自基金份额发售之日起计算。[单选题]79.基金合同不约定()的权利和义务。A)基金销售机构B)基金托管人C)基金管理人D)基金份额持有人答案:A解析:基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利与义务关系的协议。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。[单选题]80.（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A)环境控制B)风险评估C)控制活动D)信息沟通答案:B解析:风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。[单选题]81.公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括()。Ⅰ.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作Ⅱ.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致Ⅲ.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案Ⅳ.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:本题考查风险管理。公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作;制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致;识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案;识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施;重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案;根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案[单选题]82.股份有限公司公开发行股票需要向证监会报送的材料有()。1公司章程;Ⅱ招股说明书;Ⅲ承销机构名称;Ⅳ营业执照A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ答案:A解析:[单选题]83.基金份额持有人享有的权利有（）。Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ．负责基金资产的投资运作Ⅲ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ．查阅或者复制公开披露的基金信息资料A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案:C解析:第Ⅱ项属于基金管理人的主要职责。[单选题]84.下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()。A)具有5年以上证券投资管理经历B)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C)通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D)取得基金从业资格答案:A解析:选项A应为?具有3年以上证券投资管理经历?。[单选题]85.(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（）。Ⅰ．反应的经济关系不同Ⅱ．所筹资金的投向不同Ⅲ．投资收益和风险大小不同A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:题干中的三项均属于基金与股票、债券的差异。[单选题]86.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般()日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。[单选题]87.正当竞争的基本标准是（）。Ⅰ．公平竞争是正当竞争的前提Ⅱ．合法竞争是正当竞争的基础Ⅲ．有序竞争是正当竞争的表现Ⅳ．平稳增长是正当竞争的结果A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。[单选题]88.―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为()。A)狭小B)广泛C)相同D)不确定答案:B解析:―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。[单选题]89.在我国，基金监管机构为（）。A)基金业协会B)证券业协会C)中国证监会D)期货业协会答案:C解析:在我国，基金监管机构为中国证监会。[单选题]90.(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称?乙基金?)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。2015年7月8日，乙基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0．3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份额净值为1．523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的乙基金份额一直不变。?2015年，乙基金分红时，投资者A可以分得的