证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷43)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷43)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.无面额股票的价值与公司每股净资产（）.A)反方向变化B)同方向变化C)无关D)相等答案:B解析:无面额股票的价值随股份公司每股净资产和预期每股收益的增减而相应增减。公司净资产和预期收益增加，每股价值上升；反之，公司净资产和预期收益减少，每股价值下降。[单选题]2.下列选项不属于金融风险的是（）。A)信用风险B)违约风险C)操作风险D)声誉风险答案:B解析:考查金融风险分类。[单选题]3.国债按资金用途分类：()I建设国债II战争国债III赤字国债IV特种国债A)I、IIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)I、III、IV答案:C解析:按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。[单选题]4.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。A)承销人B)投资人C)信用增级机构D)信用评级机构答案:D解析:[单选题]5.主板（中小企业板）上市公司的增发除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合的规定不包括（）。A)最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六B)扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据C)除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形D)发行价格应不低于公告招股意向书前十五个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价答案:D解析:根据中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，主板（中小企业板）上市公司的增发除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合下列规定：（1）最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据；（2）除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形；（3）发行价格应不低于公告招股意向书前二十个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价。[单选题]6.以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是()。A)金融机构B)中央银行C)中国证监会D)商业银行答案:B解析:以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是中央银行[单选题]7.证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。①身份②财产与收入状况③证券投资经验④风险偏好A)①②B)①②③C)①②④D)①②③④答案:D解析:证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。[单选题]8.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。A)国务院证券监督管理委员会B)中国证监会C)注册地中国证监会派出机构D)证券交易所答案:C解析:按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批。[单选题]9.下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（）。①金融债券发行申请报告②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告③承销协议④募集说明书A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券的规定。[单选题]10.证券交易所会员享有的权利有()。Ⅰ.选举权和被选举权Ⅱ.对证券交易所事务的提议权和表决权Ⅲ.列席证券交易所会员大会Ⅳ.对证券交易所事务和其他会员的活动进行监督A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:列席证券交易所会员大会是证券交易所特别会员享有的权利[单选题]11.下列中不属于债券基本性质的是()。A)债券属于有价证券B)债券是一种虚拟资本C)债券是债权的表现D)发行人必须在约定的时间付息还本答案:D解析:债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。[单选题]12.（）为金融债券的登记、托管机构。A)中央国债登记结算有限责任公司B)中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C)中国证券登记结算有限责任公司D)中国人民银行答案:A解析:金融债券的登记与托管。[单选题]13.下列各项中，不属于投资者委托指令的基本要素的是()。A)委托有效期B)买卖席位号C)委托人签名D)证券账号答案:B解析:委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容等。[单选题]14.行业分析主要分析的是（）。①行业所属的不同市场类型②所处的不同生命周期③行业业绩对股票价格的影响④区域经济对股票价格的影响A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:考查行业分析的内容。[单选题]15.投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的.A)上海证券交易所或深圳证券交易所B)证券经纪商C)中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D)中国证券业协会答案:B解析:投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托证券经纪商来进行的，此时，投资者是证券经纪商的客户。客户在办理委托买卖证券时，需要向证券经纪商下达委托指令。[单选题]16.关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。A)凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式B)凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式C)凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式D)凭证式国债釆用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式答案:C解析:考查现行我国国债的发行方式。凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式。[单选题]17.()是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。A)回购交易B)现券交易C)远期交易D)期货交易答案:C解析:远期交易是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。[单选题]18.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。A)合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元B)净资产不低于1000万元的单位C)金融资产不低于200万元的个人D)最近两年年均收入不低于50万元的个人答案:B解析:私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于100万元且符合下列标准的单位或个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低500万元的个人或者最近三年年均收入不低于40万元的个人。[单选题]19.优先股按照在一定的条件下能否转换成其他品种可分为()。Ⅰ可转换优先股Ⅱ参与优先股Ⅲ不可转换优先股Ⅳ非参与优先股A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:优先股按照在一定的条件下能否转换成其他品种分为可转换优先股和不可转换优先股。[单选题]20.深圳证券交易所上网发行申购资金冻结时间为()交易日。A)2个B)3个C)4个D)5个答案:B解析:深圳证券交易所上网发行申购资金冻结时间为3个交易日。上海证券交易所上网发行申购资金冻结时间为4个交易日,但是根据发行人和主承销商的申请也可以缩短为3个交易日。[单选题]21.以下属于风险管理策略的是（）。①风险规避②风险分散③风险对冲④风险补偿与准备金A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查风险管理策略。[单选题]22.()年，我国第一家证券交易所--上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。A)1949B)1979C)1984D)1990答案:D解析:[单选题]23.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是()。A)国际债券B)亚洲债券C)外国债券D)欧洲债券答案:A解析:国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。[单选题]24.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（）。A)利率的期限结构B)利率的结构期限C)利率的风险结构D)利率的机构风险答案:C解析:考查利率的风险结构与期限结构的定义。[单选题]25.中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地）Ⅰ．香港联合交易所Ⅱ．深圳证券交易所Ⅲ．上海证券交易所Ⅳ．台湾证券交易所A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。上海证券交易所和深圳证券交易所即为中国的主板市场。[单选题]26.地方政府专项债券收支纳入（）A)特别预算管理B)-般公共预算管理C)政府性基金预算管理D)其他预算管理答案:C解析:地方政府专项债券的核算方式。地方政府一般债券资金收支列入一般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。[单选题]27.下列关于公开招标方式中的"荷兰式"招标的说法中，错误的是()。A)标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差B)标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销C)标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格D)标的为价格时，各中标机构均按发行价格承销答案:C解析:在?荷兰式?招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销;标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。[单选题]28.某证券公司持有一种国债，面值1000万元，当时标准券折算率为1.27。当日该公司有现金余额6000万元，买入股票100万股，均价)每股20元，申购新股800万股，每股6元。该公司需回购融入()资金方可保证当日资金清算和交收。A)600万元B)800万元C)500万元D)480万元答案:B解析:(1)买股票应付资金=100*20=2000(万元)(2)申购新股应付资金=800*6=4800(万元)(3)应付资金总额=2000+4800=6800万元[单选题]29.目前，我国国债发行的招标方式包括（）。Ⅰ．承销包销方式Ⅱ．荷兰式Ⅲ．混合式Ⅳ．竞争性招标方式A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:B解析:我国国债发行招标，凭证式国债采用承销包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式。[单选题]30.非证券金融市场包括（）。①信托市场②股权投资市场③保险市场④债券市场A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:考查非证券金融市场的外延。[单选题]31.根据《证券法》，证券公司必须将证券资产管理业务与（）分开办理，不得混合操作。①证券经纪业务②证券承销业务③证券自营业务④证券投资咨询业务A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:本题考查证券资产管理业务相关知识点。证券公司必须将证券资产管理业务与证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券做市业务分开办理，不得混合操作。[单选题]32.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（）。A)合规风险B)操作风险C)经营风险D)职业道德风险答案:C解析:对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。[单选题]33.下列哪些因素变动会影响债券到期收益率()。Ⅰ.债券市场价格Ⅱ.市场利率Ⅲ.计息方式Ⅳ.票面利率A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:到期收益率的影响因素主要有以下四个：票面利率、债券市场价格、再投资收益率。[单选题]34.（）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。A)地方政府债券B)金融债券C)企业债券D)中央政府债券答案:D解析:中央政府拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。[单选题]35.按照《证券法》，我国证券公司的业务范围不包括()。A)证券自营B)发行股票C)证券经纪D)证券投资咨询答案:B解析:按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券服务及其他业务。[单选题]36.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300。则A公司的基金资产份额净值为（）。A)1．5万元B)1万元C)0．5万元D)无法计算答案:C解析:考查基金份额净值的计算。基金份额净值=基金资产净值／基金总份额=（450-300）/300=0.5万元。[单选题]37.封闭式基金的存续期一般在()年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。A)5B)10C)15D)20答案:A解析:封闭式基金的存续期一般在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。[单选题]38.利率波动对不同债券的影响不同，下列说法正确的有()。I.利率风险是固定收益证券投资的主要风险Ⅱ.利率波动对高息票利率债券的影响要小于低息票利率债券Ⅲ.利率波动对长期债券的影响要大于短期债券Ⅳ.零息债券不受利率波动的影响A)I、Ⅲ、IVB)I、Ⅱ、ⅢC)I、Ⅱ、IVD)Ⅱ、Ⅲ、IV答案:B解析:Ⅳ项，零息债券又称贴现债券，是指不规定票面利率，低于面值发行，到期时按面值付给持券人的债券。零息债券对利率的改变特别敏感。一般而言，债券价格与利率变动呈反比关系。[单选题]39.关于股票的性质叙述，正确的是（）。Ⅰ.股票本身具有价值Ⅱ.股票的转让就是股东权的转让Ⅲ．股票是一种代表财产权的有价证券Ⅳ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们二者合为一体A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:本题考查股票的性质。股票本身没有价值，所以选项I错误。[单选题]40.机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（）。①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展A)①②B)①③④C)②③④D)①②③④答案:C解析:有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资不属于发展机构投资者有助于促进直接融资。[单选题]41.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（）。①继承②捐赠③司法强制执行④经注册登记机构认可的其他情况A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:考查开放式基金的非交易过户有哪些情形。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。[单选题]42.下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（）。A)约定赎回价格可以是发行价格B)约定赎回价格不能是债券面值C)约定赎回价格可以是某一指定价格D)约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格答案:B解析:考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。[单选题]43.1944年布雷顿森林会议后，（）成为世界金融中心。A)伦敦B)纽约C)东京D)华盛顿答案:B解析:1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界银行前身）和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。[单选题]44.会计师事务所申请证券，要求依法成立()年以上。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:会计师事务所申请证券资格的条件有：①依法成立3年以上;②质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;③注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人;④有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元;⑤会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元;⑥上一年度审计业务收入不少于1600万元;⑦持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上;⑧不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。[单选题]45.下列不属于国际债券发行人的是（）。A)各国政府B)工商企业C)银行或其他金融机构D)自然人答案:D解析:国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。[单选题]46.回购交易通常在()交易中运用。A)远期B)现货C)债券D)股票答案:C解析:回购交易更多的具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。[单选题]47.《上海证券交易所交易规则》规定，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报()。A)无价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易B)无价格涨跌幅限制证券竞价集合期间的交易C)有价格涨跌幅限制证券集合竞价期间的交易D)有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易答案:D解析:上海证券交易所可以接受的市价申报仅限于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易。[单选题]48.1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A)工商银行B)中国银行C)农业银行D)建设银行答案:B解析:1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。[单选题]49.科创板制度设计的创新点包括（）。①上市标准多元化②发行审核注册制③发行定价市场化④交易机制差异化⑤持续监管更具针对性A)①②③B)②③④⑤C)①②④⑤D)①②③④⑤答案:D解析:考查科创板制度设计的创新点。[单选题]50.企业发行短期融资券应根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（）注册。A)中国银监会B)中国银行间市场交易商协会C)中国人民银行D)商务部答案:B解析:短期融资融券的发行注册。债务融资工具发行注册实行注册会议制度，由注册会议决定是否接受债务融资工具发行注册。企业发行短期融资券应根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册。[单选题]51.（）对金融市场有着直接、主要的影响。A)财政政策B)收入政策C)货币政策D)经济周期答案:C解析:宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接、主要的影响。收入政策具有更高一层次的调节功能，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。[单选题]52.按照我国现行证券交易规则规定，ST类股票在一个交易日内(非上市首日)的价格相对上一交易日收市价格的最高(低)涨(跌)幅比例为()。A)[4%]B)[5%]C)[8%]D)[10%]答案:B解析:ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。[单选题]53.以下项目中，属于资产管理业务的是()。I.单一资产管理II.专项资产管理III.定向资产管理IV.集合资产管理A)II.III.IVB)I.III.IVC)I.II.IVD)III.IV答案:A解析:集合资产管理、定向资产管理和专项资产管理是证券公司资产管理业务的三个种类。[单选题]54.下列关于政府债券的性质，说法有误的是（）。A)从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质B)政府债券是进行宏观调控的工具C)政府债券本身无面额D)从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段答案:C解析:考查政府债券的性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息。[单选题]55.在我国基金份额持有人大会可以对()等重大事项审议决定。Ⅰ.更换基金管理人Ⅱ.出具业绩报告Ⅲ.更换基金托管人Ⅳ.基金扩募A)Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。[单选题]56.募集机构不得通过下列（）渠道推介私募基金。①公开出版资料②户外广告③海报④电视电影等A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:考查募集机构不得采取的推介私募基金渠道。募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：公开出版资料；面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；海报、户外广告；电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；法律、行政法规、中国证监会规定和中国证券投资基金业协会自律规则禁止的其他行为。[单选题]57.下列关于保证债券担保人的说法，错误的是()。A)可以是债券发行人自身B)必须是债券发行人以外的第三人C)可以担保全部本息D)可以仅担保利息答案:A解析:保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。担保人一般是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。[单选题]58.()是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。A)机构间私募产品报价与服务系统B)机构间公募产品报价与服务系统C)全国中小企业股份转让系统D)区域性股权交易市场答案:A解析:机构间私募产品报价与服务系统是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。[单选题]59.下列企业融资方式中，属于间接融资的有()。I.发行股票II.银行贷款III.发行债券IV.从国际金融机构借款A)I、IIB)I、III、IVC)II、IVD)II、III、IV答案:C解析:[单选题]60.关于公司债券，下面说法正确的是（）。①公司债券公开发行分为面向公众投资者的公开发行和面向合格投资者的公开发行②非公开发行公司债券，每次发行不得超过200人③非公开发行公司债券，募集资金用于核准的用途④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A)①④B)①③C)②③D)①②④答案:D解析:考查非公开发行公司债券的发行相关内容。[单选题]61.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）。A)10、2万元B)6、8万元C)20、4万元D)3、4万元答案:B解析:证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。本题甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，68x10%=6.8万元，故本题选B。[单选题]62.下列关于上证50ETF期权合约的说法错误的是（）A)合约标的为上证50ETF交易型开放式指数证券投资基金B)包括认购期权、认沽期权两类C)到期月份分别为当月、下月及随后的一个季月D)采用实物交易方式答案:C解析:上证50ETF期权合约的合约标的为上证50ETF交易型开放式指数证券投资基金；包括认购期权、认沽期权两类；到期月份分别为当月、下月及随后的两个季月；采用实物交易方式。[单选题]63.()是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A)证券管理业务B)证券研究业务C)证券法律业务D)证券交易业务答案:C解析:证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。[单选题]64.下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（）。①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券④息票累积债券也规定了票面利率A)①②③B)①②③④C)①②④D)②③④答案:D解析:考查债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。息票累积债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息。[单选题]65.内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过()。A)[2/3]B)[1/3]C)[1/2]D)[1/4]答案:B解析:内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。[单选题]66.分析一个行业，主要从行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、（）入手。Ⅰ．监管及税收待遇Ⅱ．劳资关系Ⅲ．财务与融资问题Ⅳ．行业估值水平A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:分析一个行业，主要从以下这几方面入手：（1）行业或产业竞争结构；（2）行业可持续性；（3）抗外部冲击的能力；（4）监管及税收待遇；（5）劳资关系；（6）财务与融资问题；（7）行业估值水平。[单选题]67.中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A)2个B)3个C)4个D)5个答案:A解析:根据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》规定；中小非金融企业集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。[单选题]68.（）也被称为?百慕大期权?或?大西洋期权?。A)欧式期权B)美式期权C)修正的美式期权D)认沽期权答案:C解析:考查金融期权相关知识。修正的美式期权也被称为?百慕大期权?或?大西洋期权?，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。[单选题]69.债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。A)付息方式B)债券形态C)发行主体D)发行方式答案:C解析:考查债券的分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。[单选题]70.目前，我国封闭式基金的存续期大多在()年左右。A)5B)10C)15D)20答案:C解析:目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。[单选题]71.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师可以从事证券法律业务的有（）。A)最近两年从事过证券法律业务B)最近三年接受过证券法律业务的行业培训C)最近三年未因违法执业行为受到行政处罚D)被吊销执业证书答案:B解析:按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。[单选题]72.首次公开发行股票采用直接定价方式的是（）。A)全部向网下投资者发行B)全部向网上投资者发行C)按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行D)需进行网下询价答案:B解析:首次公开发行股票采用直接定价方式的，全部向网上投资者发行。[单选题]73.从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有()以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A)2名B)3名C)4名D)5名答案:D解析:从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。[单选题]74.下列关于证券投资基金的说法错误的是()。A)基金管理人由依法设立的基金管理公司担任B)我国对基金管理公司实行市场准入管理C)基金管理人是基金的组织者和管理者D)基金持有人是基金运营核心答案:D解析:基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心[单选题]75.下列关于凭证式国债的说法中，正确的是()。Ⅰ.采取?随买随卖?的方式进行交易Ⅱ.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售Ⅲ.利率按实际持有天数分档计付Ⅳ.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。故不选Ⅳ。[单选题]76.保荐制度的主要内容包括（）。①明确保荐期限②分清保荐责任③建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度④保荐人全权负责⑤引进持续信用监管和?冷淡对待?A)①②③④⑤B)①②③⑤C)①②④⑤D)①②③④答案:B解析:保荐制度的主要内容。[单选题]77.在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的证券，连续竞价阶段的有效申报价格应符合下列规定()。A)申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%B)申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的100%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%C)申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%:同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的120%且不低于该平均数的70%D)申答案:A解析:申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%，且不低于即时揭示的最高买入价格的90%;同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%。[单选题]78.我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。A)1-3，3B)3-10，5C)3-20，10D)10-20，10答案:C解析:我国企业债券的发行期限一般为3-20年，以10年为主。[单选题]79.（）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。A)信用风险B)流动性风险C)市场风险D)操作风险答案:C解析:考点：考查市场风险的特点。市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。[单选题]80.在我国银行间债券市场，债券交易采用()，逐笔成交。A)全价交易B)净价交易C)询价方式D)报价方式答案:C解析:在我国银行间债券市场，债券交易以询价方式进行，自主谈判、逐笔成交。[单选题]81.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（）。A)欧式期权B)美式期权C)修正的美式期权D)认沽期权答案:C解析:考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为?百慕大期权?或?大西洋期权?，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。[单选题]82.以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是（）。A)存款准备金B)法定存款准备金C)超额存款准备金D)准备金答案:B解析:法定存款准备金率是以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，它是中央银行控制货币供应量的最重要手段。超额准备金是商业银行准备金中超过法定的部分。[单选题]83.股票是一种资本证券，它属于()。A)实务资本B)真实资本C)虛拟资本D)风险资本答案:C解析:债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。[单选题]84.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。A)认购期权和认沽期权B)欧式期权、美式期权和修正的美式期权。C)股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D)单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权答案:C解析:考点：考查金融期权的分类。A选项为金融期权按照选择权的性质划分。B选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C选项为按照金融期权基础资产性质的不同划分。D选项为金融期权中股权类期权之下的分类。[单选题]85.证券交易所任总经理的职能不包括（）。A)提议召开临时会员大会B)执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作C)审定业务细则及其他制度性规定D)拟定证券交易所年度财务预算、决算方案答案:A解析:提议召开临时会员大会是监事会的职权。证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。总经理行使下列职权：（1）执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作；（2）主持证券交易所的日常工作；（3）拟订并组织实施证券交易所工作计划；（4）拟订证券交易所年度财务预算、决算方案；（5）审定业务细则及其他制度性规定；（6）审定除取消会员资格以外的其他纪律处分；（7）审定除应当由理事会审定外的其他财务管理事项；（8）理事会授予的和证券交易所章程规定的其他职权。总经理由中国证监会任免。副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任。总经理因故临时不能履行职责时，由总经理指定的副总经理代其履行职责。[单选题]86.中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为ABCDE等5大类，其中11个级别包括()IAAAIIBBIIICIVDDA)I、II、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:B解析:A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5个大类11个级别。[单选题]87.任一企g单只集合票据注册金额不超过()人民币。A)5亿元B)8亿元C)10亿元D)15亿元答案:C解析:任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。[单选题]88.商业银行公开发行次级债券应具备的条件有（）。Ⅰ．实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小Ⅱ．贷款损失准备计提充足Ⅲ．核心资本充足率不低于5％Ⅳ．具有良好的公司治理结构与机制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:商业银行公开发行【次级债券】应具备以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于5％；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近3年没有重大违法、违规行为。易混点：注意题目问的是次级债券而不是金融债券。根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行【金融债券】应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4％；最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。[单选题]89.2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的（）。A)10％B)15％C)20％D)25％答案:C解析:考查合格境外机构投资者。2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求