证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷19)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷19)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。A)交易工具B)金融资产到期期限C)交割方式D)金融资产的种类答案:B解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场[单选题]2.中国银行保险监督管理委员会成立时间是（）年。A)2015B)2016C)2017D)2018答案:D解析:2018年3月17日十三届全国人大一次会议通过了《国务院机构改革方案》决定了组建中国银行保险监督管理委员会。[单选题]3.政府债券市场上最主要的投资工具是()。A)收益债券B)普通债券C)国债D)政府保证债券答案:C解析:国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。[单选题]4.我国规定封闭式基金的收益分配()。A)年度收益分配的比例不得低于基金年度已实现收益的80%B)每年不得少于两次C)每年不得少于一次D)每年不得少于三次答案:C解析:常识题，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。[单选题]5.按照《证券公司代办股份转让服务业务试点办法》的规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的主办业务的是()。A)向投资者提示股份转让风险，与投资者签订股份转让委托协议书，接受投资者委托办理股份转让业务B)发布关于所推荐股份转让公司的分析报告C)根据中国证券业协会或相关主办券商的要求，协助调查指定事项D)受托办理股份转让公司股权确认事宜答案:B解析:常识题，其他三项部属于代办业务。[单选题]6.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为()I地方公债II一般责任债券III专项债券IV私人债券A)I、IIB)II、IIIC)III、IVD)I、II、III答案:B解析:地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为一般责任债券、专项债券。[单选题]7.我国证券交易所的决策机构是（）。A)会员大会B)监察委员会C)理事会D)总经理办公室答案:C解析:理事会是证券交易所的决策机构。[单选题]8.关于基金费用，说法正确的是（）。①基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支②基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支④基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支A)①③B)①④C)②③D)②④答案:C解析:下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。[单选题]9.下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是()。Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价Ⅲ.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。[单选题]10.独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在（）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。A)3B)5C)7D)9答案:B解析:考查对独立基金销售机构相关知识的理解。独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。[单选题]11.已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署()。A)风险提示B)客户须知C)网上交易协议书D)证券交易委托书答案:C解析:已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署《网上交易协议书》。[单选题]12.资产证券化的基本运作程序主要有（）安排证券销售，向发起人支付、挂牌上市交易及到期支付等步骤。Ⅰ．重组现金流Ⅱ．组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离Ⅲ．完善交易结构，进行信用增级Ⅳ．资产支持证券的信用评级A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:通常来讲，资产证券化的基本运作程序主要有以下几个步骤：1.重组现金流，构造证券化资产2.组建特殊目的机构，实现真实出售，达到破产隔离3.完善交易结构，进行信用增级4.资产支持证券的信用评级5.安排证券销售，向发起人支付6.挂牌上市交易及到期支付[单选题]13.一般来说，若一国国际收支连续出现__________，政府为平衡国际收支会采取__________国内利率和汇率的措施，以鼓励出口，减少进口，此时股价就会下跌;反之，股价会上涨。()A)逆差;提高B)逆差;降低C)顺差;提高D)顺差;降低答案:A解析:[单选题]14.从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（）制度。Ⅰ．评级结果公布Ⅱ．跟踪评级Ⅲ．业务信息保密Ⅳ．资质控制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:证券评级机构应当建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全?防火墙?制度，从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立；应当建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、证券评级业务信息保密制度及证券评级业务档案管理制度等。[单选题]15.（）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。A)可交易债券B)可分离债券C)可转换债券D)可交换债券答案:D解析:考查可交换债券概念。[单选题]16.参与证券投资的金融机构包括()。I.中央银行Ⅱ.银行业金融机构Ⅲ.债券经营机构Ⅳ.保险经营机构A)ⅠⅢB)ⅡⅢC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。[单选题]17.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（）。A)价值较高B)流通性较强C)透明度较高D)需求较大答案:C解析:考查基金信息披露。在我国基金信息披露具有强制性。[单选题]18.一般情况下，债券有以下（）兑付方式。①到期兑付②提前兑付③债券替换④分期兑付A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查：考查债券的五种兑付方式。一般情况下，债券有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。[单选题]19.主要负责美国保险监管职责的是（）。A)联邦储备体系B)联邦金融机构检查委员会C)各州的保险监管局D)各州政府答案:C解析:本题主要考查美国保险业的监管机构。美国实行的是?双层多头?金融监管体制。各州的保险监管局承担市场准人以及监测检查等日常监管职责。[单选题]20.（）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。A)中央国债登记结算有限公司B)全国银行间同业拆借中心C)中国银行间市场交易商协会D)中国证券登记结算有限责任公司答案:A解析:中央国债登记结算有限公司负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。[单选题]21.影响股票价格变动的基本因素中，关于宏观经济与政策因素的说法，正确的有()。Ⅰ中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响Ⅱ财政政策作为宏观经济政策，其效果相比货币政策要显著得多Ⅲ市场利率降低，就会降低股票价格Ⅳ温和的、适度的通货膨胀，企业会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:Ⅲ项，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。如果允许进行融资融券交易，买空者的融资成本也相应提高，会减少融资和对股票的需求，股票价格将下降。反之，市场利率降低，就会抬高股票价格。[单选题]22.我国证券业的自律性组织主要包括()I证券公司II证券交易所III证券业协会IV证监会A)I、IIB)II、IIIC)I、IIID)III、IV答案:B解析:证券公司属于中介机构，证监会属于监督管理机构。[单选题]23.下面关于债券的叙述正确的是()。A)债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B)债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权C)由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D)流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的答案:A解析:债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。[单选题]24.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。A)10％B)20％C)30％D)40％答案:A解析:基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的10%；③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；④一只基金持有其他基金（不含货币市场基金），其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外；⑤基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金；⑥基金总资产超过基金净资产的140%；⑦违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；⑧中国证监会规定禁止的其他情形。[单选题]25.对固定净值型（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。A)股票基金B)混合基金C)货币基金D)债券基金答案:C解析:考查基金的申购、赎回原则。对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。[单选题]26.首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据()结果协商确定发行价格。A)动态市盈率B)静态市盈率C)累计投标询价D)初步询价答案:D解析:我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果协商确定发行价格，不再进行累计投标询价。[单选题]27.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为()。A)奇异型期权B)现货期权C)期货期权D)看跌期权答案:A解析:除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。[单选题]28.交易者之所以买人看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。A)难以判断B)不变C)下跌D)上涨答案:D解析:交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买人该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。[单选题]29.风险的要素包括()。Ⅰ.风险因素Ⅱ.风险事故Ⅲ.风险时间Ⅳ.损失的可能性A)ⅠⅡ..ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:风险一般被定义为"产生损失的可能性或不确定"性。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。[单选题]30.以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。A)理事人数不足规定的最低人数B)1/4的会员提议C)理事会认为必要D)监事会认为必要答案:B解析:考查临时会员大会召开的情形。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：理事人数不足规定的最低人数；1/3以上的会员提议；理事会或者监事会认为必要。[单选题]31.按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为()。A)成交面额的1‰B)成交面额的3‰C)成交面额的0.5‰。D)成交金额的0.5‰答案:D解析:按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为成交金额的0.5‰。[单选题]32.一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所是()A)一板市场B)二板市场C)三板市场D)四板市场答案:A解析:一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所是一板市场，或称主板市场。[单选题]33.证券公司从事IB业务，不可以()。Ⅰ.代期货公司、客户收付期货保证金Ⅱ.协助办理开户手续Ⅲ.利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金Ⅳ.代理客户进行期货交易、结算或者交割A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:其他三项都是证券公司从事IB业务禁止的行为。[单选题]34.经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是（）。I.北京；II.上海；III.浙江省；IV.深圳A)I、II、IVB)I、III、IVC)II、III、IVD)III、IV答案:C解析:经国务院批准，2011年上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点。[单选题]35.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是)。(Ⅰ.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币Ⅱ.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币Ⅲ.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行Ⅳ.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C解析:根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故Ⅱ项错误。[单选题]36.对证券投资基金的限制主要包括对基金()的限制等方面。Ⅰ.投资范围Ⅱ.投资风险Ⅲ.投资比例Ⅳ.投资人A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围和投资比例的限制等方面。[单选题]37.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括()。Ⅰ.发起人Ⅱ.特定目的机构或特定目的受托人(SPV)Ⅲ.资金和资产存管机构Ⅳ.信用增级机构和信用评级机构A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:资产证券化交易的当事人包括：(1)发起人;(2)特定目的机构或特定目的受托人(SPV);(3)资金和资产存管机构;(4)信用增级机构;(5)信用评级机构;(6)承销人;(7)证券化产品投资者。[单选题]38.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为()。I.赤字国债Ⅱ.建设国债Ⅲ.战争国债Ⅳ.特种国债A)I、Ⅲ、IVB)I、Ⅱ、IVC)Ⅱ、ⅢD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:按资金用途可将国债分为：①赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国债;②建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目的国债;③战争国债，专指用于弥补战争费用的国债;④特种国债，指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。[单选题]39.（）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。A)现券交易B)回购交易C)远期交易D)期货交易答案:B解析:回购交易，是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。[单选题]40.下列说法中，错误的有()。I.证券公司减少注册资本，必须经过中国证监会批准Ⅱ.证券公司变更持有3%以上股权的股东，必须经过中国证监会批准Ⅲ.证券公司停业、解散，必须经过中国证监会批准Ⅳ.证券公司在境外设立证券经营机构，不需经过中国证监会批准A)I、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)I、ⅡD)Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:Ⅱ项，证券公司变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，必须经证券监督管理机构批准;Ⅳ项，证券公司在境外设立证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。[单选题]41.证券交易所监事会的职能有（）。①提议召开临时会员大会②提议召开临时理事会③向会员大会提出提案④检查证券交易所风险基金的使用和管理⑤当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正A)①③④B)②③④C)②③④⑤D)①②③④⑤答案:D解析:考查证券交易所监事会职能。[单选题]42.下列选项中，属于基金交易费的是()。Ⅰ.证管费Ⅱ.印花税Ⅲ.开户费Ⅳ.经手费A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。[单选题]43.基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的（）承担。A)基金投资公司B)基金监管机构C)基金销售机构D)基金管理公司答案:D解析:在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。[单选题]44.A)偿还性B)流动性C)安全性D)收益性答案:C解析:偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。流动性是指债券持有人可;需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。安全性是指债券持有人的收益相;稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债券投资的报酬。[单选题]45.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）亿元。A)100B)80C)60D)50答案:C解析:证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于60亿元。[单选题]46.地方债分销价格的确立方式（）。A)自定价格B)财政部统一价格C)承销团中标价格D)承销团统一价格答案:A解析:国债承销团成员根据市场情况自定价格。[单选题]47.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的()。A)所有权B)债权C)索取权D)管理权答案:A解析:优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权[单选题]48.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（）三大部分。Ⅰ、市场营销Ⅱ、投资管理Ⅲ、后台管理Ⅳ、前台管理A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。[单选题]49.证券研究人员的主要任务就是着重研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。A)内在价值B)实际价值C)账面价值D)票面价值答案:A解析:研究和发现股票的内在价值，并将内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。[单选题]50.下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（）。A)第一阶段的特征为中国人民银行集中统一监管B)第二阶段最大的特征是?一行三会?体制成型C)第三阶段分业监管起步D)第四阶段开始于2008年的国际金融危机答案:A解析:我国金融市场监管体制的演变经历了四个阶段：第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管；第二阶段为1992年到1997年，这一阶段分业监管起步；第三阶为1998年到2008年，该阶段?一行三会?体制成型，分业监管体制不断专业化、精细化；第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性。[单选题]51.如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（）。A)贴现债券B)附息金融债券C)政策性金融债券D)信用债券答案:B解析:考查附息金融债券的定义。根据利息支付方式不同，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券。如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为附息金融债券；如果金融债券是以低于面值的价格贴现发行，到期按面值还本付息，利息为发行价与面值的差额，则被称为贴现债券。[单选题]52.中央政府债券按资金用途分类，可分为（）。A)本币国债和外币国债B)赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债C)短期国债、中期国债和长期国债D)贴现国债和附息国债答案:B解析:考点：考查中央政府债券的分类。按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。[单选题]53.下列属于我国非金融企业债务融资工具特点的有（）。①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增新机构等中介服务机构③定价市场化④发行方式市场化A)①②③B)①②③④C)①③④D)②③④答案:B解析:银行间债券市场的非金融企业债务融资工具有以下特点：融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者；融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构；定价市场化，融资工具的发行利率根据企业和融资工具级别、银行间市场资金面情况等要素，由发行人和主承销商协商决定，通常低于银行贷款基准利率；发行方式市场化，依照中国银行间市场交易商协会相关工作指引注册发行，通常一次注册拟发行的全部额度，此后可根据资金需求及市场情况分批发行，无须再做审批，但需要将相关分期发行信息上报备案在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算，全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。[单选题]54.除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有()。I.担保协议II.担保人资信情况说明III.无违法违规证明IV.资产证明A)ⅠⅡB)ⅠⅡⅢC)ⅠⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。[单选题]55.账面价值也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是()。A)账面净值B)票面价格C)公司总资产扣减减值准备后的金额D)股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值答案:D解析:账面价值是指也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值[单选题]56.在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有()。I.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值II.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值III.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值IV.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值A)I、IIB)I、III、IVC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:[单选题]57.()负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。A)董事长B)总经理C)监事D)董事会秘书答案:D解析:董事会秘书负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜，负责组织和协调公司信息披露事务，汇集上市公司应予披露的信息并报告董事会，持续关注媒体对公司的报道并主动求证报道的真实情况。[单选题]58.可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（）。A)欧式期权B)美式期权C)修正的美式期权D)认沽期权答案:B解析:欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为?百慕大期权?或?大西洋期权?，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。[单选题]59.上海证券交易所成立于()，即筹集了发展资金，有转换了经营机制。A)1991年12月B)1990年11月C)1990年12月D)1991年11月答案:B解析:上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。[单选题]60.下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有()I商业银行II股份有限公司III证券公司IV政府机构A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有(1)商业银行(2)股份有限公司(3)证券公司(4)政府机构[单选题]61.金融债券的发行主体包括()。I.银行Ⅱ.公司Ⅲ.非银行的金融机构Ⅳ.政府A)I、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、ⅢD)I、Ⅱ答案:A解析:金融债券指的是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，发行主体是银行和非银行金融机构。[单选题]62.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。A)80%B)60%C)50%D)30%答案:A解析:本题考查证券公司自营业务。证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。[单选题]63.我国第一只开放式基金是（）。A)宝元债券基金B)兴华基金C)华安创新D)华安现金富利答案:C解析:2001年9月我国第一只开放式基金--华安创新诞生。[单选题]64.某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（）份。A)78964.35B)98864.23C)85664.57D)67864.98答案:B解析:考查基金认购份额的理解与计算。[单选题]65.下列关于货币乘数的说法中，正确的是（）。①货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系②在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小③货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小④中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应A)②③④B)①②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应。[单选题]66.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。A)50％B)40％C)30％D)20％答案:B解析:考点：集合票据相关规则。中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在交易商协会注册，一次注册，一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。中小非金融企业发行集合票据所募集的资金应用于符合国家相关法律法规及政策要求的企业生产经营活动。企业在发行文件中应明确披露具体资金用途。[单选题]67.封闭式基金的利润分配是()A)每年至多三次B)每年至少一次C)规定了每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例D)两年一次答案:B解析:封闭式基金的利润分配是每年至少一次。[单选题]68.人为操纵往往会引起股票价格（）。A)上升B)下降C)不变D)短期剧烈波动答案:D解析:人为操纵因素对股价的影响。[单选题]69.下列违规行为属于《全国银行间债券市场交易管理办法》中规定的违规行为的是()。Ⅰ.擅自从事借券、租券等融券业务Ⅱ.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易Ⅲ.操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格Ⅳ.制造并提供虚假资料和交易信息A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易属于证券自营业务的禁止行为，属于操纵行为。[单选题]70.地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证为()。A)公司债券B)无期债券C)金融债券D)地方政府债券答案:D解析:地方政府债券简称地方债券，又称?地方公债?或?地方债?，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证，一般以当地政府的税收能力作为还本付息的担保。[单选题]71.欧洲债券是指0。A)借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券B)借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C)某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券D)某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券答案:B解析:本题考查欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国以外的国家发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。[单选题]72.深证综合指数以()为样本股。A)在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票B)在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股C)在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票D)在深证证券交易所创业板上市的全部股票答案:A解析:深证综合指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股。?深证A股指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股为样本股。中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本股。创业板综合指数以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本股。第13题从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、保护投资者利益B、证券经营机构的不断壮大C、保证证券交易价格的稳定D、保证证券发行人能够筹集到所需资金【正确答案】A从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监督机构的首要任务和宗旨。[单选题]73.上市公司非公开发行股票的股票发行价格不能低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的()。A)70%B)80%C)90%D)100%答案:C解析:上市公司非公开发行股票的股票发行价格不能低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%。[单选题]74.我国创业板在深圳证券交易所开市的时间为（）年10月。A)2009B)2011C)2012D)2010答案:A解析:经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。我国创业板市场主要面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新能源、新材料、电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。[单选题]75.创业板市场的特点不包括()。A)前瞻性B)低风险C)监管要求严格D)明显的高技术产业导向答案:B解析:[单选题]76.短期融资券流通转让的市场是（）。A)上海证券交易所B)深圳证券交易所C)银行间柜台市场D)银行间债券市场答案:D解析:全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。短期融资券在债权债务登记日次一个工作日即可在全国银行间债券市场机构投资者之间流通转让。[单选题]77.全国中小企业股份转让系统，又被称为?新三板?，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为（）中小微企业发展服务Ⅰ、创新型Ⅱ、创业型Ⅲ、成长型Ⅳ、低风险型A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:全国中小企业股份转让系统。全国中小企业股份转让系统，又被称为?新三板?，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。[单选题]78.在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（）。A)客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令B)客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起C)中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件D)证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行答案:B解析:客户证券交易应当由证券公司单方发起。故B项错误。[单选题]79.证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（）内容进行审查①委托人身份②委托内容③委托卖出的实际证券数量④委托买入的实际证券数量A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:证券经纪商在受到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。[单选题]80.在委托受理阶段，()主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实。A)验证B)审单C)查验资金D)查验证件答案:A解析:在委托受理阶段，验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实。[单选题]81.下列属于外汇风险的影响因素的有()。Ⅰ国际收支状况Ⅱ经济运行机制因素Ⅲ政策因素Ⅳ国民收入A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:D解析:外汇风险影响因素有：国际收支状况、国民收入、通货膨胀的高低、货币供给、财政收支、各国汇率政策和对市场的干预、投机活动与市场心理预期、政治与突发因素。[单选题]82.证券托管一般指投资者将持有的证券委托给()保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。A)证券交易所B)证券登记结算机构C)证券公司D)证监会答案:C解析:证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。[单选题]83.下列关于证券投资基金的说法，不正确的是()。A)将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B)由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展C)基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高D)基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起致了丰富和活跃证券市场的作用答案:B解析:基金有利于证券市场的稳定，主要体现在基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选B[单选题]84.按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（）和（）。A)债权市场、权益市场B)一级市场、二级市场C)货币市场、资本市场D)证券市场、非证券金融市场答案:C解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。[单选题]85.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是()。A)优先股股东、债权人、普通股股东B)债权人、优先股股东、普通股股东C)优先股股东、普通股股东、债权人D)普通股股东、债权人、优先股股东答案:B解析:某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。[单选题]86.下列不属于证券经纪业务的特点的是()。A)交易对象的特定性B)客户资料的保密性C)客户指令的权威性D)证券经纪商的中介性答案:A解析:证券经纪业务的特点之一是业务对象的广泛性而不是特定性。证券经纪业务的特点包括：1、业务对象的广泛性;2、证券经纪商的中介性;3、客户指令的权威性;4、客户资料的保密性。[单选题]87.以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（）。A)证券市场B)非证券金融市场C)国际金融市场D)国内金融市场答案:B解析:本题主要考查非证券金融市场的概念。[单选题]88.交易双方在集中的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，我们称之为()。A)金融互换B)金融期货C)金融期权D)结构化金融衍生工具答案:B解析:金融期货是指交易双方在集中的交易场所，以公开竞价方式，达成在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货。[单选题]89.沪深300指数为（）。A)大盘指数B)大中盘指数C)中盘指数D)中小盘指数答案:B解析:沪深300指数为大中盘指数。[单选题]90.VAR方法是20世纪80年代由（）的风险管理人员开发出来的。A)长期资本管理公司B)美林证券C)JP摩根D)信孚银行答案:C解析:VAR方法是20世纪80年代由JP摩根的风险管理人员开发出来的。[单选题]91