基金从业资格考试基金法律法规(习题卷44)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷44)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.(2017年)A股票型基金的申购费率表如下表所示，表中申购费率不合规的是（）。A)AB)BC)CD)D答案:D解析:后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。[单选题]2.我国基金管理公司的注册资本应不低于（）。A)5000万元人民币B)1亿元人民币C)3亿元人民币D)5亿元人民币答案:B解析:考察基金管理公司的准入条件。[单选题]3.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A)净认购份额B)认购金额C)认购份额D)净认购金额答案:D解析:根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。[单选题]4.基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括（）。A)真实性原则B)及时性原则C)易得性原则D)完整性原则答案:C解析:基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。[单选题]5.按照交易工具的期限，金融市场分为（）。A)票据市场和证券市场B)一级市场和二级市场C)现货市场和期货市场D)货币市场和资本市场答案:D解析:按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。[单选题]6.基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A)基金托管人B)基金咨询机构C)基金服务机构D)基金投资人答案:A解析:基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。[单选题]7.封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。A)每月B)每周C)每季D)每日答案:B解析:封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。[单选题]8.以下股市变化中，最能反映系统性风险的是()。A)创业板走弱B)国防军工股票出现异动C)上证综指大幅波动D)互联网金融指数大幅回调答案:C解析:[单选题]9.我国基金管理公司的注册资本应不低于（）亿元人民币。A)1B)2C)3D)5答案:A解析:我囯基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。[单选题]10.关于货币市场基金的说法，不正确的是()。Ⅰ.适合长期投资Ⅱ.既适合短期投资，也适合长期投资Ⅲ.没有投资风险Ⅳ.适合短期投资A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:[单选题]11.一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为()。A)1-3年B)2-4年C)3-5年D)4-5年答案:C解析:一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为3-5年。[单选题]12.下列关于证券投资基金法律形式的说法，全部正确的一组是()。Ⅰ.不同的国家(地区)具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不同Ⅱ.目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金Ⅲ.组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同Ⅳ.契约型基金和公司型基金的投资者地位相同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金与公司型基金主要有以下区别：①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。[单选题]13.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()A)证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节B)投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式C)投资者教育没有固定模式D)不存在广泛适用的投资者教育计划答案:B解析:重视投资者教育首先要了解什么是投资者保护以及正确的保护方法。对此，较权威的解释可以参考国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。[单选题]14.目前，国内的销售机构可分为（）。A)直销机构和代销机构B)直销机构和包销机构C)代销机构和包销机构D)营销机构和代销机构答案:A解析:目前，国内的销售机构可分为直销机构和代销机构。[单选题]15.不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（）。A)认购方式B)赎回方式C)期限D)赎回基金份额涉及的对价种类答案:C解析:在ETF基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。[单选题]16.下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（）。A)股票基金增加了基金经理的?委托代理?风险B)非上市股票基金每一交易日只有一个价格C)股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险D)可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断答案:D解析:D项说法错误：人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性作出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。[单选题]17.（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A)2003B)2004C)2002D)2013答案:A解析:2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。[单选题]18.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。A)价值型B)成长型C)公开募集型D)私募型答案:A解析:如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金；反之，该股票基金则可以归为成长型基金[单选题]19.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过（）形式告知基金销售机构。A)口头B)书面C)电话D)网络答案:B解析:普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。本题考察普通投资者和专业投资者[单选题]20.管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。A)总经理B)董事长C)督察长D)监事答案:A解析:管理层会议一般由高管成员组成，主席为总经理，主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。[单选题]21.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。Ⅰ．交易结束马上销毁记录Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本题考察专业审慎的含义及基本要求；基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。[单选题]22.相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是()。A)保护投资者利益B)保证市场的公平、效率和透明C)降低系统风险D)推动基金业的发展答案:D解析:我国基金监管所特有的监管目标是推动基金业的发展。[单选题]23.当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将()。A)随之降低B)随之提高C)保持不变D)不确定答案:B解析:当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将随之提高。[单选题]24.（）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。A)基金合同B)证券投资基金法C)公司法D)证券法答案:A解析:基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。[单选题]25.关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（）A)基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度B)基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容C)基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。D)对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。答案:C解析:基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式进行，并形成自查报告留存备查。[单选题]26.基金年度报告中管理人报告披露的内容不包括（）。A)基金财务报表的编制与披露B)管理人内部监察稽核工作情况C)报告期内基金运作遵规守信情况说明D)管理人及基金经理情况简介答案:A解析:基金年度报告中管理人报告的具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。[单选题]27.(2017年)按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。A)契约型基金和公司型基金B)封闭式基金和开放式基金C)本币份额基金和外币份额基金D)私募基金和公募基金答案:A解析:证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。[单选题]28.（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。A)持续性B)专业性C)适用性D)服务性答案:B解析:专业性：基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。[单选题]29.（）是社会最古老、最基本的经济主体。A)政府B)非金融机构C)居民D)金融机构答案:C解析:居民是社会最古老、最基本的经济主体。[单选题]30.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A)10B)15C)20D)30答案:D解析:管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。[单选题]31.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。A)基金合同B)托管协议C)临时公告D)招募说明书答案:D解析:开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。[单选题]32.()是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A)证券投资基金B)风险投资基金C)另类投资基金D)对冲基金答案:C解析:考查另类投资基金的定义。[单选题]33.进行ETF折价套利交易未涉及到（）。A)在二级市场上卖出股票B)在一级市场赎回ETF份额C)在二级市场买进ETF份额D)在二级市场买进股票答案:D解析:当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF.然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再与二级市场上卖掉股票而实现套利交易。当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF（相当于低价买入ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。[单选题]34.货币型基金-般认购费为（）。A)2.5%B)3%C)1%D)0答案:D解析:我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5％，债券型基金的认购费率通常在l％以下，货币型基金-般认购费为0。[单选题]35.（）是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A)投资产品教育B)资产配置教育C)投资者权益保护D)投资决策教育答案:C解析:投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。[单选题]36.证券投资基金的专业化服务可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，实现保值增值，这体现了基金的()作用A)优化金融结构，促进经济增长B)有利于证券市场的稳定和健康发展C)完善金融体系和社会保障体系D)为中小投资者拓宽投资渠道答案:C解析:[单选题]37.股票反映的是一种()。A)债权关系B)债务关系C)信托关系D)所有权关系答案:D解析:本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证【该题针对[单选题]38.关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是()Ⅰ基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查Ⅱ基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查Ⅲ基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。考点：基金销售渠道审慎调查的内容所属章节：第二十二章第四节掌握[单选题]39.以下关于监事会的说法错误的是（）。A)提议召开董事会B)对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C)当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D)监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过答案:A解析:基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容不含A项，而是提议召开临时股东大会。[单选题]40.2001年9月，我国第一只开放式基金()诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A)华安创新B)金鹰基金C)华泰柏瑞D)东吴鼎利答案:A解析:本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金--华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变[单选题]41.关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A)基金合同期限在5年以上B)基金份额持有人不少于10000人C)封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D)基金募集金额不低于2亿元人民币答案:B解析:基金份额持有人不少于1000人。[单选题]42.2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A)上证180ETFB)上证50ETFC)深证100ETFD)上证红利ETF答案:B解析:我国第一只ETF是成立于2004年年底的上证50ETF。[单选题]43.(2017年)公开募集基金的备案应符合下列条件（）。Ⅰ．封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的60％以上Ⅱ．封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上Ⅲ．开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额Ⅳ．基金份额持有人人数符合中国证监会规定A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。[单选题]44.关于ETF和LOF，以下选项正确的是()。A)二级市场的净值报价时间间隔不同B)申购、赎回的场所相同C)投资策略也相同D)申购、赎回的标的相同答案:A解析:LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同。②申购、赎回的场所不同。③对申购、赎回限制不同。④基金投资策略不同。⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值(IOPV)报价;LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。故选项A正确。[单选题]45.在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是()。A)经理层的风险偏好B)全体员工对公司的忠诚度C)道德价值观和胜任能力D)风险管理战略答案:A解析:在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。[单选题]46.(2017年)私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。Ⅰ．基金投资、资产负债Ⅱ．基金投资收益分配Ⅲ．基金承担的费用和业绩报酬Ⅳ．基金可能存在的利益冲突情况A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。[单选题]47.下列选项中，不属于农产品期货的是()。A)大豆B)咖啡C)天然橡胶D)原油答案:D解析:商品期货的主要品种可以分为农产品期货(如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油等)、金属期货(如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银等)和能源期货(如原油、汽油、燃料油等)。[单选题]48.从事基金销售的（）的从业人员应取得基金销售业务资格。A)商业银行B)证券公司C)独立基金销售机构D)以上都是答案:D解析:基金销售人员的资格管理、人员管理和培训；基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。[单选题]49.下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存左的问题是()。A)受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产、企业等产业部门B)法律体系健全C)缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依。监管不力的问题D)深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰、咨产质量普遍不高。答案:B解析:老基金存在的问题主要表现在以下三个方面:一是缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产企业等产业部门.因此它们实际上是一种直接投资基金.而非严格意义上的证券投资基金:三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰.资产质量普遍不高:总体而言.这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性。[单选题]50.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A)100B)200C)500D)1000答案:B解析:非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。[单选题]51.基金信息披露的原则体现在（）上。A)对披露内容和披露形式的要求B)对披露制度和披露形式的要求C)对披露法规和披露形式的要求D)对披露法规和披露制度的要求答案:A解析:基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。[单选题]52.中国证监会在受理金融期货结算业务资格申请之日起()个月内，做出批准或者不批准的决定。A)1B)2C)3D)5答案:C解析:[单选题]53.(2017年)王先生认购该基金的认购份额为（）份。A)58949．1B)58939．1C)58920D)58930答案:A解析:认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值=（58939．1+10）／1=58949．1（份）。[单选题]54.根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。A)日常机构有权召集基金份额持有人大会B)日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C)公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D)日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C解析:按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会;②提请更换基金管理人、基金托管人;③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成;其议事规则，由基金合同约定。基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动[单选题]55.基金客户个性化服务的基础是()。A)深度挖掘客户需求B)利用平时市场走访收集的客户营销资料C)研究市场行情D)揭示市场风险答案:A解析:基金客户个性化服务包括:做好客户的动态分析，通过加强客户沟通了解客户深度需求;做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。[单选题]56.投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。Ⅰ.总经理、分管投资的副总经理Ⅱ.投资总监Ⅲ.研究部经理Ⅳ.风控部经理A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成。[单选题]57.证券公司年度报告中的财务会计报告、风险控制指标报告以及国务院证券监督管理机构规定的其他专项报告，应当经()审计。A)具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所B)会计师事务所基金从业资格题目C)具有证券、期货相关业务资格的律师事务所D)律师事务所答案:A解析:证券公司年度报告中的财务会计报告、风险控制指标报告以及国务院证券监督管理机构规定的其他专项报告，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。[单选题]58.()在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A)证券业协会B)中国证监会及其派出机构C)基金业协会D)监控中心答案:B解析:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。[单选题]59.()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A)增长型基金B)收入型基金C)稳定型基金D)平衡型基金答案:A解析:[单选题]60.对所有基金从业人员均有约束效力的是（）。A)保守秘密B)客户至上C)忠诚尽责D)诚实守信答案:A解析:保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。[单选题]61.《中华人民共和国刑法》规定，公司发起人、股东虚假出资，数额巨大、后果严重的，处()年以下有期徒刑或拘役。A)1B)3C)7D)5答案:D解析:[单选题]62.()包含两类重要信息，-是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A)基金公告B)基金招募说明书C)基金合同D)基金托管协议答案:D解析:基金托管协议包含两类重要信息，-是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，-是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。[单选题]63.避险策略基金常见的保本比例是（）。A)60%～80%B)70%～90%C)80%～100%D)100%～150%答案:C解析:保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。常见的保本比例为80%～100%。[单选题]64.当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。A)基金资产组合中，现金类资产配置较少B)基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请C)基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动D)基金资产组合中，重仓股持续停牌中答案:C解析:出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。(1)接受全额赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。(2)部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。[单选题]65.(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。A)基金市场服务机构B)基金市场中介机构C)基金销售机构D)基金份额登记机构答案:A解析:依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。[单选题]66.要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。A)规范性B)易得性C)公平性D)完整性答案:C解析:要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的公平性原则。[单选题]67.目前，美国投资公司的基金一般为（）。A)封闭式基金B)开放式基金C)契约型基金D)公司型基金答案:D解析:目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。[单选题]68.(2017年)从事私募基金业务的原则有（）。Ⅰ．自愿原则Ⅱ．诚实信用原则Ⅲ．收益确定原则Ⅳ．公平原则A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。[单选题]69.下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。A)基金从业人员不得买卖证券B)公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资C)公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D)当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先答案:C解析:A项，2013年《证券投资基金法》借鉴发达国家的监管思路和做法，一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管；B项是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为之一；D项，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。[单选题]70.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括（）。A)票据B)债券C)契约型投资工具D)各类股票答案:D解析:在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。[单选题]71.基金管理人应在基金发售的()前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A)3日B)1日C)2日D)7日答案:A解析:基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。[单选题]72.下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是（）。A)投资者教育应有助于监管者保护投资者B)投资者教育没有一个固定的模式C)投资者教育不能也不应等同于投资咨询D)投资者教育是对市场参与者监管工作的替代答案:D解析:D项，投资者教育工作的六个基本原则包括：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务；④投资者教育没有一个固定的模式；⑤不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。[单选题]73.下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。Ⅰ．某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票Ⅱ．某股民在聚会时听B公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票Ⅲ．某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票Ⅳ．某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是?重要?的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是?重要?的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是?非公开?的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是?非公开?的。[单选题]74.基金客户服务的原则不包括（）。A)客户至上原则B)有效沟通原则C)安全第一原则D)利益至上原则答案:D解析:D选项应该是专业规范原则。[单选题]75.基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（）。A)专业基金销售机构的人员B)从事基金理财业务咨询的人员C)总部从事基金宣传推介的人员D)以上人员都需要答案:D解析:负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。[单选题]76.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）。A)10天B)10个工作日C)20天D)20个工作日答案:D解析:基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。[单选题]77.对基金公司合规运营承担主体责任的是()。A)股东会B)董事会C)经理层D)督察长答案:C解析:[单选题]78.关于私募基金的合格投资者的表述错误的是（）A)投资的单只私募基金的金额不低于100万元B)单位要求净资产不低于1000万元C)个人要求金融资产不低于200万元或者3年个人年均收入不低于50万元D)要求的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。答案:C解析:C选项错误，个人要求金融资产不低于300万元。[单选题]79.下列有关投资基金分类表述，不正确的是（）。A)按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式B)私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。C)按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类D)按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式答案:A解析:按照运作方式，可分为开放式、封闭式基金。[单选题]80.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A)暂停办理相关业务B)提示改正C)出具监管警示函D)罚款答案:D解析:可采取的行政监管处罚措施有：①提示基金管理公司或基金代销机构进行改正；②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改；④暂停办理相关业务等。[单选题]81.某开放式基金某日的基金总份额为10亿。下列属于巨额赎回的是()。Ⅰ.当日申购申请5亿，赎回申请3亿，无转入转出申请Ⅱ.当日申购申请1亿，赎回申请3亿，转入申请3亿，转出申请3亿Ⅲ.当日申购申请4千万，赎回申请1亿，转入申请1亿，转出申请1亿Ⅳ.当日申购申请2亿，赎回申请4亿，无转入转出申请A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。Ⅰ项的基金净赎回申请=3-5=-2(亿);Ⅱ项的基金净赎回申请=3+3-1-3=2(亿);Ⅲ项的基金净赎回申请=1+1-0.4-1=0.6(亿);Ⅳ项的基金净赎回申请=4-2=2(亿)。该开放式基金某日的基金总份额为10亿，当日基金净赎回申请超过1亿即巨额赎回。[单选题]82.下列证券具有到期日的是()。A)普通股B)优先股C)债券D)存托凭证答案:C解析:债券会有一个确定的到期日。[单选题]83.注册公开募集基金应由拟任（）向中国证监会提交相关资料。A)基金公司董事B)基金托管人C)基金管理人D)基金服务机构答案:C解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。本题考察对基金公开募集的监管[单选题]84.(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。A)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B)基金管理人的财务状况C)基金合同D)采取委托管理方式的．应当报送委托管理协议答案:B解析:私募基金管理人办理基金备案手续后，应当向基金业协会报送的信息包括：（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。（2）基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副复印件。（3）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。（4）基金业协会规定的其他信息。[单选题]85.投资者保护工作的意义在于（）。Ⅰ．更好地捍卫投资者的权益Ⅱ．维护基金行业长期、持续、稳定的发展Ⅲ．防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险Ⅳ．是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的工作A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:投资者教育工作的概念、意义和基本原则；投资者保护工作的概念和意义：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。在发达国家，保护投资者权益的相关措施非常受重视。证券监管机构一般设有专门的部门，以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明，投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。自《证券投资基金法》颁布以来，随着法律法规不断建立和健全，基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新，投资者信心不断增强，家庭投资理财观念逐渐普及，大量银行储蓄客户分流到证券市场。新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场需求和市场的流动性。但他们普遍存在对证券市场知识、法规、历史了解甚少，风险意识不强的问题，很多人或者是盲目入市，或者存在博傻心理，投机色彩严重，投资理念缺失。加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益、维护我国证券市场长期稳定健康发展的需要。近几年来，国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果，对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。结果表明，中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中国特色的心理偏差。这些偏差表明中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征，而构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为。[单选题]86.根据运作方式分类，可以将基金分为（）。A)契约型基金和公司型基金B)股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C)公募基金和私募基金D)封闭式基金和开放式基金答案:D解析:按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金.按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。[单选题]87.下列不属于封闭式基金的认购特点的是（）A)只能网上发售B)按1元进行认购C)以份额为单位进行认购申请D)可以向机构发售基金