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文档简介

大额存单管理制度1.起草背景大额存单是一种常见的投资理财工具，尤其受到企业和高净值个人的青睐。然而，由于大额存单的金额较大，一旦涉嫌违法风险将直接威胁到金融市场的稳定，因此需要建立一套完善的大额存单管理制度，为金融市场的健康发展提供法律保障。2.管理范围本制度适用于在我国境内存续的大额存单业务，包括人民币和外币大额存单。3.管理原则本制度建立在保护投资者权益、维护市场稳定和防范风险的基础上，以下为大额存单管理的基本原则：3.1合规管理大额存单发行和交易应符合我国有关法律法规的规定，凡涉及对外发行、上市交易等事项，应当充分履行审批程序，确保合规管理。3.2交易公开透明大额存单应在公开透明的交易市场上进行交易，以确保信息的公开、客观和真实。各交易所应当定期公布大额存单的交易量和报价，确保市场的合理定价。3.3风险防范大额存单交易涉及的风险应得到有效防范。各金融机构应制定科学的风险管理制度，建立风险防范机制，加强内部监管。3.4投资者保护金融机构应当尊重投资者权益，加强服务意识，落实投资者保护措施，提高产品的透明度，提示投资者针对性的风险提示。4.监管机构4.1中国人民银行中国人民银行作为我国的中央银行，将加强对大额存单市场的监管，防范系统性金融风险，维护金融市场稳定。重点监管如下：按照法律法规对大额存单发行和交易行为进行监管。对大额存单市场进行监测和分析，及时发现并应对风险事件。对大额存单交易行为进行监管，防止操纵市场、内幕交易等违法违规行为的发生。4.2中国证券监督管理委员会中国证券监督管理委员会作为我国证券市场的主管部门，将协同中国人民银行进行监管和管理，加强大额存单市场的规范化和稳定发展。5.制度落实各金融机构应当按照本制度的规定制定自身的大额存单管理制度，并履行公开、透明、真实、准确的信息披露义务，加强投资者风险提示和服务。同时，各金融机构要认真落实国家相关的法律法规和相关规定，积极接受监管部门的监督检查。6.结语建立健全大额存单管理

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