行内基金认证101-150题

行内基金认证101-150题101.以下不属于私募基金合同必备条款的是（）。[单选题]*A、基金的出资方式、数额和认缴期限B、基金的运作方式C、基金收益预测(正确答案)D、基金的投资范围、投资策略和投资限制答案解析：不得对基金收益做预测。102.于ETF具有（）的特点。[单选题]*A、实行一级市场与二级市场并存的交易制度(正确答案)B、独特的实物申购、赎回机制C、只能通过交易所进行交易D、是被动操作指数基金答案解析：ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。103.关于风险，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、商业风险是来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险B、投资风险的主要因素包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等C、投资风险来源于投资价值的波动(正确答案)D、合规风险是指公司在竞争和变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险答案解析：操作风险是来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险，包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等，所以A、B、错误；商业风险指公司在竞争和变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险104.关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象B、基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证(正确答案)C、股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域D、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大答案解析：基金反映的是一种信托关系，是受益凭证。105.关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字(正确答案)B、基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料C、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字D、在基金销售机构某网点LED、屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料答案解析：基金推介材料中，明确要求不得登载仟何白然人，法人或者其他组织的祝贺性106.关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有（）。I.个人投资者买卖基金份额需征收增值税II.个人投资者买卖基金份额需征收印花税III.基金管理公司经营过程中取得的管理费收入需征收增值税IV.商业银行经营过程中取得的托管费收入需征收企业所得税[单选题]*A、I、II(正确答案)B、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III107.某基金销售机构同时销售甲、乙两家基金公司的基金产品，李某在销售基金产品过程中，为了多销售甲基金公司的基金产品，多次贬低负面评价同期在售的乙基金公司的基金产品，李某的这一行为违反了“诚实守信”职业道德的哪条要求？（）。[单选题]*A、不得进行内幕交易B、不得欺诈客户C、不得进行不正当竞争(正确答案)D、不得操纵市场答案解析：无108.根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人与基金管理人之间的法律关系是（）。[单选题]*A、信托关系(正确答案)B、委托关系C、聘用关系D、代理关系答案解析：基金管理人属于金融机构，在法律关系上属于信托关系中的受托人。109.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某上市公司的董事长，当该上市公司非公开增发股票时，甲的正确做法是（）。[单选题]*A、不以和乙的朋友关系为依据，而以客观的专业分析判断作出是否参与上市公司增发(正确答案)B、考虑和乙是朋友关系，只通过其配偶的证券账户，参与上市公司增发C、考虑和乙是朋友关系，就主动回避运用所管理的基金参与上市公司增发D、考虑和乙是朋友关系，就积极运用所管理的基金参与上市公司的增发答案解析：略。110.关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的理由，以下表述正确的包括（）。I．股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验II．中小投资者对个股研究有较大的局限性IIl.基金由专业投资机构进行管理和运作IV.投资基金相比投资股票会有较高的收益[单选题]*A、II、III、IVB、I、II、III(正确答案)C、I、II、IVD、I、II、III、IV答案解析：无111.依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。[单选题]*A、基金产品风险评价结果(正确答案)B、基金管理人的综合管理能力C、基金投资团队的过往业绩D、基金产品的过往业绩答案解析：遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。112.证券投资基金的当事人包括（）。I．基金业协会；II．基金投资者；III.基金管理人；IV.基金托管人[单选题]*A、I、II、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IllD、II、III、IV(正确答案)答案解析：略。113.某个人投资者以1元的基金净值申购某基金10000份后，又以1.1元的基金净值赎回该基金10000份，不考虑费用，则该投资者此项获利需缴纳的税收情况是（）。[单选题]*A、应缴个人所得税100元B、应缴个人所得税200元C、应缴个人所得税50元D、暂不征收个人所得税(正确答案)答案解析：个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。114.关于基金销售机构人员的资格管理，说法错误的是（）。[单选题]*A、基金销售人员向投资者推介基金时可以帮助投资者下单交易(正确答案)B、基金销售人员向投资者推介基金时首先应进行自我介绍C、基金销售人员向投资者推介基金时要征得投资者的同意D、基金销售人员向投资者推介基金时应该公平对待投资者答案解析：基金销售人员向投资者推介基金时不可以帮助投资者下单交易。115.下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（）。[单选题]*A、考虑到B、客户持有某基金90％资产规模，该基金经理用50％基金财产购买B、客户手里持有的20只债券B、某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A、基金，以提高A、基金收益率和知名度C、某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金(正确答案)D、某债券基金单一机构持有人C、规模占比超过99％，基金经理根据C、的要求定期调整仓位和久期答案解析：无116.以下属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。[单选题]*A、分析市场趋势B、个人资产配置(正确答案)C、推荐基金产品D、优选基金经理答案解析：投资者教育的内容：1、投资决策教育，2、资产配置教育，3、权益保护教育。117.关于债券的分类，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、可根据债券期限分类B、可根据债券信用等级分类C、可根据债券发行者分类D、可根据收益率高低分类(正确答案)答案解析：略。118.关于基金代销机构对基金管理人的审慎调查，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、调查结果可以作为向该基金管理人收取多少销售服务费的重要依据(正确答案)B、调查结果可以作为是否代销该基金管理人的基金产品的重要依据C、调查结果可以作为是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据D、调查结果可以作为是否与该基金管理人建立合作关系的重要依据答案解析：略119.关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、应制定统一的投资者教育计划B、可替代市场参与者的监管工作C、投资者教育应采取固定的模式D、投资者教育不能等同于投资咨询(正确答案)答案解析：1、投资者教育应有助于监管者保护投资者。2、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。B、错误120.评估基金的业绩时需要考虑的方面包括（）。I.计算绝对收益；II．计算相对收益；III.计算风险调整后收益；IV.进行业绩归因[单选题]*A、.II、III、IVB、.I、II、IIIC、.I、II、III、IV(正确答案)D、.I、II、IV答案解析：四个选项都是评估基金业绩需要考虑的因素。121.某基金经理的下列行为中违反“保守秘密”要求的是（）。[单选题]*A、向潜在客户发送所在机构管理的某公募基金招募说明书B、向有关部门举报某客户的重大违法行为C、按规定向中国证监会的派出机构披露客户信息D、向同学发送所在机构出具的行业研究报告供其学习之用(正确答案)答案解析：略。122.某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（）。[单选题]*A、直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动B、直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益C、违规利用职权为近亲属或者其他利益关系人从事营利性经营活动提供便利条件D、违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动(正确答案)答案解析：略。123.关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、股债平衡型基金的风险较偏股型基金低，预期收益较偏股型基金高B、混合型基金风险较债券型基金高，预期收益较债券型基金低C、偏股型基金的风险较灵活配置型基金高，预期收益较灵活配置型基金低D、混合型基金既承担股市风险又承担债市风险(正确答案)答案解析：股债平衡型基金的风险较偏股型基金低，预期收益较偏股型基金低，A、错误；混合型基金风险和预期收益较债券型基金高124.基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）。[单选题]*A、说明货币市场基金不等同于存款(正确答案)B、保证本金安全C、预测未来收益D、保证最低收益答案解析：略。125.根据《信托法》的规定，以下基金管理人的行为不合规的是（）。[单选题]*A、基金管理人定期将受托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人B、基金管理人依照资产管理计划合同的约定取得报酬。对计划合同未作事先约定和补充约定的，不收取报酬C、基金管理人将部分基金事务外包并委托他人代理的，对他人处理基金事务的行为不承担责任(正确答案)D、基金管理人将基金资产与其固有资金分别管理、分别记账，并将不同委托人的委托财产分别管理、分别记账答案解析：略。126.关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。[单选题]*A、应当制定并签订基金合同B、可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介(正确答案)C、合格投资者累计不得超过二百人D、应当向合格投资者募集答案解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。127.投资者于2017年2月3日（周五）交易时间内申购A、货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A、货币基金的分配权益？（）[单选题]*A、2017年2月5日（周日）B、2017年2月6日（周一）(正确答案)C、2017年2月4日（周六）D、2017年2月3日（周五）答案解析：《货币市场基金监督管理办法》规定：当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。128.投资风险的主要因素不包括（）。[单选题]*A、借款方还债的能力和意愿B、内部欺诈(正确答案)C、在规定时间和价格范围内买卖证券的难度D、市场价格变化答案解析：投资风险的主要包括：市场风险（D、选项）、流动性风险（C、选项）、信用风险（A、选项）。129.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。[单选题]*A、6个月B、9个月C、3个月(正确答案)D、1个月答案解析：开放式基金的基金合同生效后，可有一段短暂的封闭期。根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说130.沪、深证券投资基金账户不能参与的投资为（）。[单选题]*A、ETF基金场内现金认购B、封闭式基金（网上发售）认购C、ETF基金证券认购(正确答案)D、证券公司代销的开放式基金认购答案解析：投资者进行证券认购应开立沪、深证券交易所证券账户。沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购或基金的申购、赎回。131.基金利润分配后，基金份额净值（），投资者的利益（A）。[单选题]*A、下降，没有影响(正确答案)B、上升，增加C、上升，减少D、下降，减少答案解析：基金利润分配后，基金份额净值【下降】，投资者的利益【不变】。132.关于衍生工具风险，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险B、我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势C、衍生工具中交易双方某方违约的风险属于流动性风险(正确答案)D、期货保证金为合约金额的5％，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产答案解析：衍生工具中交易双方某方违约的风险属于【信用风险】。133.关于估值责任，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任(正确答案)B、基金估值的责任人是基金管理人C、基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序D、基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任答案解析：基金管理人无论是选择服务机构进行估值还是参考估值小组的意见，都【不能】免除其相关责任。134.关于金融期货，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、金融期货交易是非标准化交易(正确答案)B、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度C、金融期货是一种风险管理工具D、金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易答案解析：期货合约是交易双方签署的在未来某个确定时间按确定价格买入或卖出合约标的资产的【标准化】合约。135.关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成一定的基金份额分配给投资者B、基金收益分配默认为采用分红再投资方式(正确答案)C、封闭式基金只能采用现金分红D、开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式答案解析：根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现全136.基金注册登记机构的主要职责包括（）。I．基金份额登记II．基金发放红利III.基金估值核算IV.基金投资交割[单选题]*A、II、IVB、II、IIIC、I、IIID、I、II(正确答案)答案解析：无137.关于操作风险，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、操作风险的主要因素包括市场价格以及在规定的时间和价格范围内买卖证券的难度B、操作风险与公司未能遵守所有的法律法规而遭受处罚有关C、操作风险来源于投资价值的波动D、操作风险来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险(正确答案)答案解析：投资风险的主要因素包括：市场价格（市场风险），借款方还债的能力和意愿（信用风险），在规定时间和价格范围内买卖证券的难度（流动性风险），A、属于流动性风险，C、属于市场风险，B、属于合规风险。138.以下不可视为私募基金合格投资者的是（）。[单选题]*A、企业年金B、社会公益基金C、社会保障基金D、金融资产300万以下并且年均收入50万以下的个人投资者(正确答案)答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年139.某基金某年度收益为20％，同期其业绩比较基准的收益为15％，沪深300指数的收益为17％，则该基金相对其业绩比较基准的超额收益为（）。[单选题]*A、5%(正确答案)B、3%C、-5%D-3%答案解析：该基金（20％）相对其业绩比较基准（15％）的超额收益＝20％-15％＝5％。140.以下不属于资产管理行业功能的是（）。[单选题]*A、使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来B、给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效C、能够为市场经济有效配置资源D、保证给投资者带来收益(正确答案)答案解析：略。141.关于系统性风险和非系统性风险，说法错误的是（）。[单选题]*A、系统性风险发生时所有资产均或多或少受到影响B、非系统性风险主要包括违约风险、经营风险、流动性风险C、经济增长和政治因素都属于引发非系统性风险的因素(正确答案)D、系统性风险又称为市场风险答案解析：经济增长和政治因素都属于引发系统性风险的因素，故C、错误142.关于投资管理能力评价的内容，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、业绩反馈和监控(正确答案)B、绩效评估C、业绩归因D、业绩度量答案解析：对投资管理能力的评价包括：业绩度量、业绩归因和绩效评估。143.某金融机构在了解投资者的个人背景和社会环境后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者的（）。[单选题]*A、防范诈骗教育B、资产平衡教育C、权益保护教育D、投资决策教育(正确答案)答案解析：【投资决策教育】是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。144.关于巨额赎回的处理，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回B、出现巨额赎回时，基金管理人可以决定全部延期赎回(正确答案)C、出现巨额赎回时，基金管理人可以决定部分延期赎回D、连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请答案解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定【接受】全额赎回或【部分】延期赎回，B、错误。145.基金管理人开展基金业绩评价的益处良多，以下表述正确的有（）。I．有助于投资目标匹配II．有助于投资计划实施III.有助于保障较高的收益IV.给内部绩效考核提供参考[单选题]*A、I、II、IIIB、I、II、IV(正确答案)C、I、III、IVD、II、III、IV答案解析：通过基金业绩评价有助于帮助基金公司更好地量化分析基金经理的业绩水平146.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件？（）I．资产规模或者收入水平达到规定要求II．具备相应的风险识别能力和风险承担能力III．单只基金认购金额不低于200万