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文档简介

银行见证业务管理制度导言银行作为金融行业的重要组成部分，承担着资金的存储、结算、融资等重要职能。在银行的运营中，见证业务是一项关键的服务内容，它涉及到合同履行、支付结算、资金监管等方面，对企业的经济活动安全起到了重要的保障作用。为了更好地规范银行见证业务的管理，保障客户权益，保证业务的安全稳定，各家银行都应该建立起完善的银行见证业务管理制度。规定范围本制度规定了银行见证业务的定义、分类、程序和管理要求，适用于各商业银行及其分支机构的见证业务管理工作。定义银行见证业务，是指银行依据委托人（申请人）的委托要求，对特定的交易、项目或活动进行监督、记录和确认的业务活动。分类银行见证业务按业务性质和承诺形式分类，可分为存款类、付款类和其他类。存款类：指在委托人与受托人之间进行资金存入或支取的见证业务。付款类：指在委托人向受益人支付或者承诺支付一定款项时的见证业务。其他类：指除存款类、付款类之外的其他类型见证业务，如借款、担保、合同履行等。执行程序委托申请委托人向银行递交“见证申请书”，书面申请中应当包含委托人与受托人的基本情况、委托事项、承诺事项、见证范围和期限等详细内容。受理核实银行收到委托申请后，应当核实委托人、受托人的身份，确保委托申请书中的内容真实准确，同时确定见证范围和期限。见证执行银行按照委托申请确定的见证范围和期限，严格按照业务流程进行监督和记录，确保委托事项的顺利实现。结果确认见证期限届满后，银行应当对委托事项实际情况进行确认，将监督记录和确认结果反馈给委托人或受托人。监督回访委托人或受托人可向银行提出监督回访申请，银行应当在规定的时间内进行回访，并对业务流程和相关记录进行审核和检查。管理要求人员要求银行专职或委派人员进行见证业务管理，并应当具有以下条件：具有熟练的法律、财务、金融知识和业务实践经验。具有高度的责任心和保密意识，严格遵守银行有关保密规定。具有良好的沟通协调能力和管理能力，能够有效处理见证过程中的问题和风险。制度要求银行应当建立健全的见证业务管理制度，包括委托申请、审核受理、执行监督、结果确认、回访监督等环节的制度规定和具体流程。风控要求银行应当对见证业务实施风险评估和控制，制定风险防控方案，加强业务监督和内部管理，提高业务风险防范和应急处置能力。结语本制度是对银行见证业务管理的规范和要求，旨在保障客户权益，提高业务质量和风险防

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