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文档简介

·目录摘要 引言人们开发,评估,预防和控制可能存在的意外损失的过程是风险管理。相较于其他产品,其规模是较大的,周期也是较长的,并且许多不稳定的因素在实施过程中存在,因此其风险出现的概率是相对较高的。在对工程项目进行管理时,风险管理是不可忽视的,对于项目管理来说,需要重点关注的有两个部分,即风险管理、目标控制。然而从国内建设工程的现状来看,风险管理的实际效果并不理想,导致此种状况出现的主要原因是尚未构建起完善的风险管理体系,这就使得建设项目实施过程中出现冲突的情况较为常见。所以通过建立完善的风险管理体系来对项目管理进行加强是非常有必要的。1建筑工程项目风险管理的概述1.1建筑工程风险管理的概念建设项目的负责人针对存在项目中的潜在风险通过风险识别、分析评估和控制,而采取科学合理的技术措施,有效的管理方法来进行控制,以采取最小的成本和最高安全保障的决策和行动来更好的降低风险产生的损失的过程为工程项目风险管理。1.2建筑工程项目风险管理的作用若想保证经济效益能够达到预期,风险管理是必须要做到位的,而这也是促使企业具有的竞争力得以增强的有效途径。风险管理具有的作用具体如下:

(1)根据大量准确可靠的材料建设提出项目风险管理决策,从而使得项目决策的科学合理性和及时性得到了大幅度提升。而且,如果工程决策是科学且及时的,那么它们在使工程项目达到最大的整体利益过程中发挥着重要的作用,并且在整个过程中存在。

(2)项目的不确定性通过项目风险管理有效的降低了,项目负责人对项目的信心也逐渐提高了,并且一定程度上促进了所有阶段的工作效率的提升。例如,检验设计和施工方案的可行性和可靠性通过风险管理的实施可以进行,同时还可以对预期成本和收益进行预测,执行标准的明确,对改变计划、设计时产生的影响的评估,预估完成项目时间和成本,明确最低成本等,项目的完工效率基于这些基本资料得到全方位的提升。

(2)工程项目的风险管理是主动控制,可以降低成本,减少施工时间,质量和项目安全性得到提升并最大程度地实现项目目标。有效的提高工程项目的安全保障,能够更好的促进工作人员工作积极性的提升。

(4)工程项目负责人的管理水平基于工程项目风险管理得到更好的提升,结合了最新的科学,技术和管理知识,并在将之前项目经验和教训总结吸取的基础上,使项目负责人的管理水平得到进一步。

(5)科学,系统的信息和专业知识在后续项目的分析和风险管理项目中由风险管理提供,达到未来的项目管理方法改善并促进管理水平提升的目的。1.3工程项目风险的类型一个工程项目的执行,其中不确定因素不时出现,并在整个工程活动中一直存在。自然和人为因素为其风险因素:人为因素是主要的。将存在项目中的不能避免的各种风险是客观存在的,而工程风险事故用风险在工程活动中的偶然性来作为借口是比较错误的观点。尽管客观的风险在工程活动中存在,但是其风险源可以通过人们的主观主动性来进行降低或避免。

建筑工程项目的自然风险和人为风险是风险损失所产生的两种因素。1.3.1建筑工程项目的自然风险建筑工程项目的自然风险是源自人类行为以外的各种自然风险因素的风险,能够对生命和财产安造成损失。主要包括:风暴风险,洪涝灾害等。该区域风险在对其进行施工之前要充分的进行了解,环境条件,大量不能确定的信息,地质和地形,天气状况以及进行一定的分析和研究以确保施工质量,降低风险并减少风险损失的产生。如汶川地震,玉树地震,玉田县等地方的地震,导致建筑物倒塌,巨大的人员伤亡和财产损失:2010年2月,几乎有800人在智利发生的8.8级地震中丧生,但与300万人在海地发生7.3级地震中丧生相比较而言是很小的。这是因为智利拥有良好的建筑和出色的抗震性是。它对是否有地震进行了研究界,俗语言人不会被地震杀死但会因为建筑物而丧生,因此会由不同的施工过程和质量产生,产色损坏的风险程度也不一样。建筑物由于地震自然风险因素而损坏的程度是不一样的,导致了当前城市建设的快速发展,许多建筑物被迅速建成,建筑物的质量和安全要求在建造时是否符合标准,或者有各种危险因素存在于建造的建筑物中,某些建筑物在缺乏自然风险因素的影响时,不能对其建筑安全进行有力的保障,这些建筑物一旦受到自然灾害的影响,确定其是否具备抵抗自然灾害因素的入侵能力的保障,这不能对建筑物的质量完全保证。基于此,在迅速发展的城市群中,在整个建筑施工过程中因为提出了宜居城市,宜教城市的口号,要对建筑工程的质量安全进行有效的保障,及时发现和避免风险,阻止风险产生,使得不必要的的损失减少。自然灾害可以基于人类建设活动被控制,人们通过其主观能动性对某些自然风险因素做出反应.1.3.2建筑工程项目的人为风险所谓人为风险,即是人类活动的整个过程中存在的各种风险因素。从建筑项目来说,人类实践活动一直贯穿其中,人类的建筑操作技能与工程项目的建设进程息息相关。(1)政治法律风险:国际关系紧张,政治局势混乱,到处都有矛盾;政府过度干预经济,政府政策对公众的透明度差;缺少完善的相关法律制度,法律使用不公等因素。。(2)经济风险:经济不稳定,通货膨胀和紧缩的情况;较大的价格波动和收费杂乱无章;缺乏项目融资,缺乏建筑设备和材料的供应,以及信誉和良好行为被建设者缺乏;经济基础落后,工程被私自转包。(3)社会人文风险:当地习俗,宗教观念,种族和谐。在一个地点执行的工程项目会给周边人们造成一定的影响,会给当地造成建筑噪音,交通阻塞等,原有的平衡状态因为这些影响被打破了。(4)安全健康环境风险:建成房屋的质量和安全性因较差的工程建筑中的材料质量无法得到保障,从而导致人身安全和公共卫生,财产安全等损失。(5)技术风险:复杂的高科技技术该项目采用,而当地建筑工人的技术能力低,这些新技能不能被很好地应用;还是采用了非常规的手段,即始的项目计划未被施工者遵循进行工作,技术存在偏差,无法保证施工技术,不规范合理的施工过程操作,不确定性增加,风险概率提升。(6)管理组织风险:工程活动没有遵循项目管理的基本原则进行实践,对项目进行不合理的组织和协调,对工程活动进行粗心和不切实际的施工计划;组织内部不统一的目标,与其他项目资源缺乏沟通和共识,产生冲突等导致的风险产生。(7)合同风险:在工程项目中,业主,监理单位,施工方等组成的合同方,合同内容在合同中签订时表达存在争议,导致合同纠纷产生;工人没有按照最初签订的合同的要求建造房屋,索赔合同的规定没有严格制定,合同风险产生。现实世界是人与自然的相互矛盾,彼此相辅相成,相互影响。客观规律被人们遵循的基础上,自然通过其主观行动被有效地改变了,同时要在现行法律法规的基础上予以创造,使得人和自然可以形成更为和谐的关系,同时能够保持稳健发展。对工程项目存在的各类风险予以分析可知,人为因素导致的风险是最为常见的。从研究所得结果来看,人类的没有采取措施是施工中产生风险源的主要原因。展开工程建设时,通过具体的建筑活动能够对自然灾害进行控制,也就是对人类具有的主观能动性予以充分发挥,使得自然灾害可能造成的风险有效防范,进而使得人和自然间形成更为和谐的关系,进而实现协调发展的目标。2工程项目风险预警和识别2.1工程项目的风险预警工程项目中可能出现的风险是较多的,因而在展开风险管理时,有必要健全的建立工程项目风险预警系统,来进行更好的风险管理,工程项目风险因素趋势由开发商跟踪后对风险状态进行监测,预警信号及时的发送出去,警报向业主、施工方等发出,可以使决策者获得较长的时间进行风险控制,能够用更少的时间将工程项目风险通过有效的措施进行预防和避免。

在展开工程建设时,相关的信息必须要全面收集,同时进行深入分析,以期能够发现可能出现的风险,这里所说的信息包括以下几种,一是天气预测结果;二是股票信息;三是形势变化;四是市场以及价格出现的变动;五是投资企业状况;六是成本、进度、合同等方面的信息,尤其要对质量控制报告予以重视,确保风险管控赋有实效;七是风险状况报告。2.2工程项目的风险识别2.2.1工程项目风险识别的概念以背景原因、表现特征、预期后果为基础,可项目实施中出现的风险源、不确定因素予以识别,并进行定义,确保风险因素的分类是科学的,这就是风险识别。在项目实施时,切实做好风险识别可以将风险类型予以确定,提供依据来促进科学的风险管理和控制方法的选取。风险识别是一项复杂的工作,任何工程项目中存在的风险,不管规模如何都是多样的,静态和动态、潜在和存在,损失大的和小的风险都存在。2.2.2工程项目风险识过程需要根据接收者的不同采用特定的识别方法和手段来做好风险识别工作。(1)风险识别的依据。①在对项目风险予以识别时,主要依据为项目所要达成的目标,完成的任务,成本、进度、资源、采购等方面的计划,此外就是利益相关者提出的要求。风险类型是较多的,在政治、经济、自然、技术、商务、信用等方面均会产生风险。②相关的施工文件、工程摘要、验收数据、工程质量和安全事件的处理文件、工程变更、索赔的各种数据等均是要予以重视,通过其能够有效的促进风险识别。(2)风险识别的步骤。

①收集信息。在此环节中对信息的准确性和有效性进行重点关注。大量信息和对情况进行了解是风险识别需要的,预测基于对项目系统的深刻理解进行,如果没有大量信息,并且不了解情况,则无法有效地进行风险识别。②进行风险形势的估计。审查项目计划时可以允许项目管理团队从另一个角度出发,确定项目状况,暴露先前隐藏的假设和未发现的风险,个人的良好预期全部清除,并仅对项目现有的功能进行考虑。

③基于对风险概况的估计,项目中存在的风险因素尽可能客观地进行明确,分析触发项目风险的风险因素的大小,然后归纳这些风险并进行分类。风险识别的成果

风险目录摘要体现了风险识别的最终结果。可能在项目中出现的风险按照风险摘要目录进行整合,总体的印象使人们对项目风险产生,并对全体项目人员进行统一,使项目的其他管理人员的风险也被人们意识到,不再仅仅关注个人将面对的风险,项目中风险间的联系和潜在的连锁反应也能够被预想到。风险目录的摘要主要包含:所有风险都将在风险事件表中列出。引起风险的因素的书面说明,其中还将包括风险的特征,可能的后果,事件发生的估计,事件的预期数目以及不同风险事件之间的关系REF_Ref22499\r\h[2]。一旦对风险进行了分类和识别,风险管理的其他阶段可以被分类的结果有效的促进。2.2.3工程项目风险识别方法(1)访谈法

访谈法:风险的识别通过与相关领域的高级项目经理或专家进行访谈来进行。首先合适的采访对象被采访负责人进行选取;其次,有关项目内部和外部环境,假设和局限性条件的信息应向受访者提供。受访者对风险的识别是根据其丰富的经验和有关项目的可用信息来进行的。

(2)检查表

检查表是人们根据其具备的大量知识进行设计产生的。如果将人们经历过的风险事件及其来源写入清单,项目经理可以开阔思路,思考项目的潜在风险。很多方面的内容可以被检查表涵盖,能够将没有考虑到的风险提供给人们。检查表的优势是:易于根据系统化和标准化的要求识别风险。缺点是:全方位的检查表无法被专业人士制定出来,因此其具有一定的局限性。

(3)流程图法

流程图法是流程按施工项目内在的逻辑关系在的全过程被制造出来,调查和分析过程中的关键和薄弱环节,以识别风险的原因和潜在的风险威胁,分析风险发生后可能发生的损失以及对建设项目整个过程的影响程度等。流程图分析的应用,项目所面临的风险项目可以清楚地被项目人员确定,但是流程图分析仅专注于流程本身,而不产生问题过程中的损失量或发生概率不会进行显示REF_Ref22248\r\h[1]。

(4)因果分析图

因果分析图又称为鱼刺图,用箭头线表示风险问题和因素之间的关系,这是一种简单易懂的方法,使人们能够一看就明白。

(5)项目工作分解结构

为了减少项目的结构不确定性,对风险的识别必须要对项目的构成,其构成部分的性质,之间的关系以及与环境的关系等进行明确。完成此任务的强大工具是项目工作分解结构。对于项目管理的其他方面(如范围和成本管理),也使用项目工作分解结构。因此,使用此工具可用于风险识别并不意味着项目管理中工作量会增多REF_Ref22248\r\h[1]。

(6)财务报表分析法

财务报表分析法是指,未来的风险识别和发现,通过分析资产负债表、损益表、营业报告以及财务记录、预算报表等相关资料进行。由于公司的日常运营与公司的财务状况密切相关,因此,财务报表分析方法不仅可以检测财务风险,还可以对其他业务活动的风险进行识别。建设项目风险的识别主要是确定招标合同,采购合同,控制建设成本等REF_Ref12216\r\hREF_Ref22346\r\h[3]。

除了这些方法之外,项目风险识别还可以使用事故树分析,敏感性分析,常识经验和判断等。优缺点在每种风险识别方法中都存在,可以根据实际情况进行选取,并且识别项目风险可以通过对几种方式的同时应用进行。3建筑工程项目管理中存在的风险3.1风险管理意识不强薄弱的建筑企业风险管理意识。尽管更丰富的管理经验和基础被我国的建筑在建设项目方面具备了,但是,由于我国缺乏成熟的风险管理相关研究理论,而且建筑项目这个系统工程非常的庞大,在项目建设中参与的施工作业人员和建筑公司的综合素质的差异比较大,各方担负着不同的责任等因素的约束,为了能够在规定的工期内完成任务,项目选址,开工建设,现场施工等环节中可能存在的风险往往会被许多建筑公司忽略掉,不愿意在未知的风险管理花费太多的时间和金钱。因此,一定程度上具有比较薄弱的风险管理意识,非常严重的财产损失会在风险发生后被建筑企业面临到。3.2管理制度不健全(1)建筑工程项目的风险管理评价体系不完善

目前,我国建筑企业在项目施工时主要采取风险转移、风险控制、风险自留等处理手段和方法REF_Ref22855\r\h[4]。建设项目是一个非常复杂的系统工程,在项目建设中会有比较长的时间跨度,工期一定程度上比较紧张,国家对建筑工程的政策在不同时期是存在差异的,自然灾害风险,管理风险,施工和技术风险会在每个阶段中产生一定程度的影响,识别风险的难度由于项目的不确定性因素被增加了。在存在风险的情况下,产生风险的真正原因没有被许多建筑公司进行认真的分析和评估,就盲目地采取了一系列的解决措施,从而阻碍了项目的正常发展。风险一旦发生之后,不仅巨大的经济损失被建筑公司在业务中面临,而且还对人们的生命和健康以及财产安全造成一定程度的威胁。

(2)缺乏相应的法律法规制度

尽管我国也出台了与工程项目建设有关的一系列规章制度,但是由于我国经济和建筑业在飞速的发展,当今中国的建筑市场的发展趋势不能被许多规章制度进行很好的适应,如,在《建筑工程施工合同范本》的规定,尽管与工程担保和工程保险有关的法律规范被添加了,强制性的法律效力没有被该制度具备,直接导致许多不安全因素在项目建设中存在。所以需要进一步的对建设工程项目有关的法律规范进行更好的健全和优化。3.3合同管理存在的问题(1)合同签订不规范。工程项目的合同谈判通常是以招投标方式进行的,招投标文件是有效控制施工进度、施工质量、施工资金投入的法律性文件。在实际工作中,招投标文件的作用在施工合同签订后,仅仅只是拘泥于形式,这导致一定程度上脱节在招投标管理和施工合同的执行过程中产生,使得施工进度的相关信息不能被及时的进行控制和掌握,一定程度上无法有效的对许多签证和变更程序进行验证。并且招标文件中有重要的部分没有转移到施工合同中,并且合同条款本身是存在不足的,从而导致发生分歧,不能解释清楚,互相推诿责任,消极的对待产生的问题的现象在履行合同的过程中产生错误的是,责任被推卸了,问题没有得到积极解决。

(2)合同变更事项多、随意性大。工程范围扩大、工程量增加、设计变更、设计失误、设计文件交付延迟、工期改变(包括推迟开工和提前或延迟竣工)、材料代用、设备材料供应延误等事项导致合同变更,且随意性大。

(3)履行延迟的严重性。一是设计图纸的下达出现延迟,现场条件不够理想,交叉施工较为繁杂,导致工期受到影响。二是基础建设的难度较大,施工人员数量不足,技术能力较为低下。现阶段,建筑工程的施工人员中,农民工是较多的,但其专业能力相对薄弱,这对工期产生的影响是较大的。三是施工方承担了过多的工程项目,组织施工不到位,不合理的分配劳动力,严重影响工程项目的工期。

(4)不规范的合同资料管理。不规范的合同文本分发管理,不准确的发放记录,造成合同文本及资料丢失,使得无法掌握准确的合同履行要求。4建筑工程项目风险管理对策4.1建筑工程项目风险预防管理(1)掌握建筑工程项目施工阶段相关的法律法规。涉及施工阶段保护工程承包双方利益的的法律法规要熟练掌握,只有熟练掌握了这些法律法规,依据法律法规办事,这样才能有效的控制项目施工阶段的风险。(2)深入分析招标文件。承包人在取得招标文件以后,要对其进行深入的研究和分析,正确的理解招标文件上业主的意图及要求,详细审查图纸、工程量、合同条款,这样可以减少后续合同签订后的风险。(3)推行担保制度。当前我国正在逐步推进银行或者企业的保证,承包双方可以通过开户银行来对建筑工程时所遇到的问题进行代偿责任。还可以用抵押的方式,让承包双方的其任何一方与第三方抵押人签订抵押合同,以实物来进行抵押登记。4.2建筑工程项目风险控制及应对措施4.2.1风险规避风险规避所要达成的目标是从源头将风险切断,使得风险不会发生,或是对其发展予以制止。在进行风险规避时,可能要有一定程度的牺牲,然而相较于风险带来的后果,牺牲是非常小的,有时可以完全忽略。在展开工程项目建设时,管理部门确定某些风险带来的损失较大,或者是风险的发生几率较高的话,必须要立刻对风险来源予以中断,确保风险能够切实避免,或是控制在最小范围内。从这点来说,风险规避就是要对之前所承担的风险予以自愿放弃出来,或是完全拒绝。4.2.2损失控制和风险转移在对风险进行防范时,损失控制是可行的措施。在进行损失控制时,需要关注的是以下两点:首先是要确保发生损失的几率大幅降低,在对预防损失的过程中可以采用多种措施,保证损失不会发生;其次是要保证损失造成的后果切实降低,也就是要避免损失会变大,简单来说,即是风险损失发生后,采取必须要的措施使得损失控制在最小范围内,确保其不会蔓延。风险转移即是要对风险结果予以转移,与此同时,应对风险的权利、责任也实现了转移,此种方法的应用是较为普遍的。在对这种方法予以使用时,必须要对以下三点予以重视:首先要保证对合同履行能够产生促进作用;其次是一方能够对风险予以有效防控,或是可以确保风险不会带来较大的损失,那么风险则要由其来承担;再次是要能够对积极性予以充分调动,使得风险管理有序展开,确保成本能够有大幅降低。对风险进行转移后,其危险程度不会降低,而是由另外一方对风险予以承担。每个人具有的优势是不同的,能够承受的风险自然也就有所差异。某些环境下的风险转移可以使得转移者、接受者都获得一定的利益,当然,风险增加的可能性也是存在的,导致此种情况的主要原因是接受者并没有对风险有清晰的认知。4.2.3风险分离、分散风险隔离即是要确保每个风险单位能够被间隔开来,这样可以确保不会出现连锁反应。通过风险分离可以使得风险控制在一定范围中,确保损失能够切实减少。在进行风险分散时,一般是对风险单位予以适当增加,使得风险压力切实减轻,从而达成风险共担目标。从施工企业角度来说,广种薄收、多承揽项目是可行的方法,这样就可使得单一项目带来的风险切实分散。当然,在对此种方法予以应用时,必须要对以下两点重点关注。首先是每个项目可能带来的风险应该要保证程度是适当的,承揽的项目中,高风险、低风险应该要合理承揽,这即可使得损失得到切实弥补;其次是要保证项目数量是适合的,如果项目过多的话,必然会无法完成,而且管理也会变得较为困难,当然,资源处于分散状态会导致企业能够获得的经济效益受到较大影响。4.2.4应对风险的应急计划应急计划并不能够使得风险完全解决,只是在风险发生后能够通过可行的措施予以化解。在对应急计划予以应用时,应该要对风险可能带来的后果予以评估,将损害的范围予以明确,并能够了解可能带来的损失,确保损失能够切实减少,紧急组织人员,预先制定的科学有效的计划和安排,应对措施的步骤和程序,控制后果发展的方法和程序等该计划包括如果触发或发生风险,相关人员应采取的相应行动。应急计划针对大多数风险,但并非针对所有工程项目风险。风险管理将为所有自愿保险设定得分门槛。该计划是针对那些得分超过阈值的风险而制定的。4.2.5提高建筑企业及相关人员的风险管理意识在建筑企业中,有些管理者对潜在风险的关注度较低,防范措施并未做到位,这就使得项目质量较为低下,所以说,必须要确保相关人员能够形成牢固的风险管理意识。当企业管理者能够对风险管理具有的实际价值有清晰认知后,在进行决策的过程中才会对风险的具体程度予以考虑,明白这对项目成败会产生很大的影响。对于项目管理者来说,除了要拥有丰富的专业知识外,并要提高自身的专业技能,可以切实完成好管理工作。除此以外,个人的逻辑分析能力、判断能力也要予以加强,这样方可对可能出现的风险有切实的了解。另外还要做好施工人员培训工作,比方说,技术人员的技能培训工作要切实做到位,施工人员的安全培训也要切实展开,确保其能够对安全予以重视,具有良好的风险防范能力。4.2.6完善建筑企业内部风险管理控制体系

对于建筑企业来说,若想保证风险管理赋有实效,一定要构建起完善的风险管控体系,具体来说,要将以下几点切实做到位:首先要对风险管理制度予以完善,每个岗位所要承担的职责必须明确,这样在发生风险后可以追究相关人员的责任;其次要能够对风险进行有效分析,提高自身的风险识别能力。工程项目需要投入大量的资金,建设周期相对较长,而且参与人员是较多的,因而在对项目风险进行识别是存在一定难度的,这就要求建筑企业应该对项目特点、施工进度有切实的了解,并对每个施工阶段展开分析,如此方可使得工程项目有序展开;再次要做好风险评价,依据项目的实际情况对评价方法进行选择,这样方可对风险程度有切实把握,进而通过行之有效的措施来应对可能出现的风险。4.2.7合同风险的应对措施(1)建立规范化的工程合同管理体系在整个合同管理体系中,专业管理处于核心地位,而合同管理则是纽带,确保工程建设的组织更为有序,相关环节也能够形成紧密的配合关系,从合同管理来说,能够起到决定作用的是组织体系,因而必须要保证其真正呈现出全方位特征。因为工程管理单位是最了解合同的,其在管理体系中是最为关键的,所以在对合同予以履行时,如果出现了问题、争议的话,应由其完成协调工作。分包合同的管理一定要符合规范要求,协调、管理应由总包方负责,当然,损失也由其承担。在对分包工程进行管理时,必须要确保分包商能够按照合同完成施工任务。对分包合同进行签订时,条款必须要详细,工程质量、安全、进度以及工程款结算的相关内容均要纳入其中。(2)合同签订规范化加强风行意识,明确风险界限,保护双方利益。合同谈判与合同文本紧密结合,将招标文件中的重要内容转换为合同条款。合同双方应加强合同风险的认识。为了在彼此之间合理分配,施工单位应适当接受。合同中必须要对材料的种类、价格以及调节范围予以明确。如果采用的是固定价格合同的话,应优先考虑材料和材料的性能周期短且市场价格相对稳定的小型项目。这种项目的价格变化的可能性和幅度将非常低。引起争议的可能性很小,符合双方的利益。(3)加强合同履行动态管理对制度建设应该予以加强,确保责任能够落实到位。对合同予以履行时,对其产生影响的因素是较多的,业主、施工企业均会导致合同出现延迟的情况。对于管理单位来说,一定要保证合同基础管理能够切实做到位,并要将合同执行的实际情况及时上报至合同管理部门,总结和梳理每个项目建设环节中存在的问题。向合同管理部门报告施工期和设计变更,以便合同管理部门可以随时了解合同执行情况。合同管理是落实到经营管理的每个环节中的,所以说,必须要构建起更为完善的质量,安全,技术,人员,材料等方面的管理体系,以提高综合管理能力。(4)开展合同运

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