2022证券从业资格考试真题《模拟试题卷》五

2022证券从业资格考试真题

《模拟试题卷》（5）

1.政府发行证券的品种一般仅限于（）o

A.股票

B.优先股

C.债券

D.优先股和债券

【答案】C

2.关于B股，下列说法错误的是（）。

A.以外币认购、买卖

B.目前境内居民个人不得购买

C.采取记名股票形式

D.以人民币标明股票面值

【答案】B

3.对于低等级CDO的投资人而言，其收益取决于资产池所产生

的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”，其特点是

（）°

A.风险相对较小，杠杆率相对较小

B.风险相对较大，杠杆率相对较小

C.风险相对较小，杠杆率相对较大

D.风险相对较大，杠杆率相对较大

【答案】D

4.关于期权的说法，错误的是（）。

A.预计价格下跌的投机者可以卖出看涨期权

B.预计价格上涨的投机者可以卖出看跌期权

C.买入看跌期权的损失是无限的

D.价格发现功能指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，

通过集中竞价形成期权价格的功能

【答案】C

5.我国目前的金融中介机构体系包括多层次银行机构体系，多

元化投资中介体系和保险中介体系，其中，多层次银行机构体系以

（）为主导。

A.大型商业银行

B.证券公司

C.股份制商业银行

D.中国人民银行

【答案】D

6.金融服务实体经济的实质就是（）。

A.媒介资源配置

B.活跃市场交易

C.所有权转移

D.吸收国际资本

【答案】A

7.下列属于风险管理本质特征的是（）。

A.事前管理

B.盈利管理

C.损失管理

D.事后管理

【答案】A

8.风险管理的目标是（）。

A.减少损失

B.创造价值

C.持续经营

D.降低风险

【答案】B

9.证券市场生存的条件是证券的（）。

A.收益性

B.稳定性

C.流动性

D.有效性

【答案】C

10.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权不包括（）。

A.美式期权

B.修正的欧式期权

C.欧式期权

D.修正的美式期权

【答案】B

11.融资融券业务是指（）进行的证券交易中，证券公司向客

户出借资金供其买入证券，出借证券供其卖出，并由客户交存相应担

保物的经营活动。

A.在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所

B.在证券交易所或者场外交易场所

C.在场外交易场所

D.在证券交易所

【答案】A

12.流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来（）天现金净

流出量。

A.30

B.60

C.90

D.15

【答案】A

13.下列属于证券公司证券经纪业务涉及的法律法规是（）。

A.《证券发行与承销管理办法》

B.《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》

C.《发行证券研究报告暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》

【答案】D

14.在证券投资基金当事人中，负责动用基金资产进行证券投资

的机构是（）o

A.基金托管人

B.基金发起人

C.基金持有人

D.基金管理人

【答案】D

15.根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司的股东向股

东以外的人转让股权，股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征

求同意，其他股东自接到书面通知之日起满（）日未答复的，视为

同意转让。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】D

16.证券公司应在增加业务种类的申请获得批准后，向公司登记

机关申请变更登记，并自变更登记之日起15个工作日内，向（）

提交相关资料，申请换发经营证券业务许可证。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.证监会

D.国务院

【答案】C

17.根据《证券公司分类监管规定》，我国证券公司分为（）

个级别。

A.5

B.3

C.6

D.11

【答案】D

18.下列关于证券公司合并、解散、停业、分立的说法，正确的

是（）°

A.证券公司合并的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有

证券相关业务资格的评估机构评估

B.证券公司停业的，无需处理未了结业务

C.证券公司分立的，重大资产转让无需评估

D.证券公司解散的，应当经中国证券业协会批准

【答案】A

19.财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办

法》规定条件的，应当在（）个工作日内向中国证监会报告并依法

进行公告，由中国证监会责令改正。

A.20

B.5

C.10

D.15

【答案】B

20.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的投资级公司债

等中国证监会认可的（）的证券，或者委托其他证券公司或者基金

公司进行投资管理，且投资规模合计不超过80%的，无须取得证券自

营业务资格。

A.风险较高、流动性较强

B.风险较低、流动性较强

C.风险较低、流动性较弱

D.风险较高、流动性较弱

【答案】B

21.证券公司向其客户公布的可作为融资买入或融券卖出的标

的证券名单，不得超出（）规定的范围。

A.证券登记结算机构

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

【答案】D

22.证券公司净资本指标与上月相比发生（）以上不利变化的,

证券公司应当及时向全体董事、股东报告。

A.20%

B.10%

C.30%

D.50%

【答案】A

23.当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公

司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电

子形式或书面形式向（）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

A.所在地中国证监会

B.所在地中国人民银行

C.注册地中国证监会

D.注册地中国人民银行

【答案】B

24.根据《证券公司另类投资子公司管理规范》，下列关于另类

投资子公司设立条件的说法正确的是（）。

A.具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险

管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利

益冲突

B.具备中国证券监督管理委员会核准的证券资产管理业务资格

C.最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会的相关要求,

且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定

D.以自有资金全资设立另类子公司，可以采用股份代持等其他

方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司

【答案】A

25.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中

国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后（）

内向协会报告。

A.5S

B.10日

C.15日

D.30日

【答案】B

26.银行间债券市场参与者不包括（）□

A.商业银行

B.地方政府

C.证券公司

D.保险公司

【答案】B

27.在我国，个人投资者作为证券市场最为广泛的投资者，是指

从事证券投资的（）。

A.专业人士

B.自然人或法人

C.社会自然人

D.法人

【答案】C

28.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的

股票应当为（）o

A.无记名股票

B.优先股票

C.记名股票

D.记名股票或无记名股票

【答案】C

29.下列不属于存款吸收机构的是（）。

A.储蓄银行

B.开发银行

C.租赁公司

D.信用合作社

【答案】C

30.编制和公布日经225股价指数的是（）。

A.日本大藏省

B.道-琼斯公司

C.日本经济新闻社

D.东京证券交易所

【答案】C

31.在（）,与内幕信息知情人员联络、接触，从事或明示、

暗示他人从事与该内幕信息相关的证券交易，交易行为异常且无正当

理由或者正当信息来源的人员，属于非法获取证券、期货交易内幕信

息的人员。

A.内幕信息在证监会指定报刊披露后

B.内幕信息在证监会指定网站披露后

C.内幕信息敏感期内

D.内幕信息尚未形成时

【答案】C

32.对于采取（）方式销售的公司债券，其销售期最长不得超

过90日。

A.转销

B.包销

C.直销

D.助销

【答案】B

33.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法

定公积金;公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可

以不再提取。

A.80%

B.50%

C.100%

D.10%

【答案】B

下列关于公司对外投资规定的表述，错误的是（）

34.o

A.公司可以向其他企业投资

B.除法律另有规定外，公司不得成为对所投资企业债务承担连

带责任的出资人

C.公司章程对投资总额及单项投资的数额有限额规定的，不得

超过规定的限额

D.公司向其他企业投资，依照公司章程的规定，由董事长决定

【答案】D

35.证券公司从事证券自营业务，未按照《证券公司监督管理条

例》有关规定将证券自营账户报（）备案的，应责令改正，给予警

告，没收违法所得，并处以违法所得1倍到5倍罚款。

A.证监会

B.证券业协会

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

【答案】D

36.我国的基金管理费是按照前一日基金资产净值的一定比例

逐日计算，（）支付。

A.逐日

B.按季

C.每周

D.按月

【答案】D

37.证券交易清算与交收原则不包括（）o

A.净额清算原则

B.滚动交收原则

C.分级结算原则

D.货银对付原则

【答案】B

38.损失和风险二者的关系是（）o

A.风险是确定性的，损失是不确定性的

B.损失和风险是两个没有任何联系的概念

C.风险是事前概念，损失是事后概念

D.风险和损失是等同的

【答案】C

39.股份有限公司发行优先股的作用之一在于募集（）的公司

股本。

A.中期

B.短期

C.中短期

D.长期稳定

【答案】D

40.假定原始存款10000元，法定准备金率20%,则理论上的货

币乘数是（）o

A.5

B.5.5

C.4

D.2

【答案】A

41.证券公司认为客户甲购买某金融产品不适当，未向其进行推

介。如果甲主动要求通过证券公司购买金融产品，证券公司认为该金

融产品对该客户不适当的，（）o

A.不得销售该金融产品给该投资人

B.可以无条件向该客户销售该金融产品

C.证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策

D.经客户口头确认后可以销售

【答案】C

42.根据《中国证券业协会诚信管理办法》，诚信信息中的基本

信息的效力期限为（）。

A.长期有效

B.三年

C.十年

D.五年

【答案】A

43.申请客户资产管理业务投资主办人注册的人员应当具有

()年以上证券投资、研究、顾问或类似从业经历。

A.3

B.4

C.1

D.2

【答案】A

44.证券公司开展融资融券业务，由()负责制定融资融券业

务操作流程，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期

限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例可充抵保证金的证

券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

A.业务执行机构

B.业务决策机构

C.分支机构

D.董事会

【答案】B

45.收购人未按照《证券法》规定履行上市公司收购的公告义务,

在买入后的三十六个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使

()°

A.处分权

B.知情权

C.表决权

D.分红权

【答案】C

31.公司应当自作出合并决议之日起（）日内通知债权人，并

于30日内在报纸上公告。

A.10

B.20

C.15

D.30

【答案】A

32.下列关于擅自发行股票、债券罪构成要件的说法，正确的是

（）°

A.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般判处罚金

B.犯罪主体只能是单位

C.犯罪主体只能是自然人

D.犯罪主体可以是自然人，也可以是单位

【答案】D

33,下列关于期货交易所的职责的说法，错误的是（）o

A.期货交易所按照章程和交易规则对会员进行监督管理

B.期货交易所负责设计合约，安排合约上市

C,期货交易所不得为期货交易提供集中履约担保

D.期货交易所不得直接或者间接参与期货交易

【答案】C

34.在订立合伙协议、设立合伙企业时，也应当遵循民法下的

（）的原则。

A.公开、公平、公正

B.自愿、平等、公平、诚实信用

C.共同出资、共享收益、共担风险

D.自愿、有偿、诚实信用

【答案】B

35,下列有关合伙企业的说法，错误的是（）。

A.普通合伙人和有限合伙人的相互转变，应当经合伙人过半数

同意

B.普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间

发生的债务承担无限连带责任

C.有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散

D.有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间

发生的债务承担无限连带责任

【答案】A

51.独立衍生工具不包括（）o[2013年12月真题]

A.结构化金融衍生工具

B.期权合约

C.互换交易合约

D.期货合约

【答案】A

【考点】

金融衍生工具的概念；

52.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金

就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工

具基本特征中的（）□

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】B

【考点】

金融衍生工具的基本特征；

53.金融衍生工具可以按照（）分为独立衍生工具和嵌入式衍

生工具。

A.基础工具种类

B.自身交易方式

C.产品形态

D.交易场所

【答案】C

【考点】

金融衍生工具的分类；

54.以基础产品所属的信用风险或违约风险为基础变量的金融

衍生工具属于（）o［2014年11月真题］

A.股权类产品的衍生工具

B.信用衍生工具

C.货币衍生工具

D.利率衍生工具

【答案】B

【考点】

按照基础工具种类分类；

55.股权类产品的衍生工具不包