《证券投资顾问业务》模拟卷1

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单选题（共117题，共117分）

1.()不是税务规划的目标。

A.减轻税负、财务目标、财务自由

B.达到整体税后利润

C.收入最大化

D.偷税漏税

2.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回()元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

3.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）。

A.3年后领取更有利

B.无法比较何时领取更有利

C.目前领取并进行投资更有利

D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

4.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A.离散性

B.对称性

C.集中性

D.均匀变动性

5.证券投资顾问不得同时注册为（）。

A.证券分析师

B.证券经纪人

C.证券管理人

D.证券托管人

6.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

A.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

B.证券投资顾问代客户作出的投资决策内容

C.证券投资顾问服务的内容和方式

D.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

7.在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建议服务。

Ⅰ面对面交流

Ⅱ电话

Ⅲ短信

Ⅳ电子邮件

Ⅴ写信

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

8.对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

9.关于适当性原则说法正确的是（）。

Ⅰ适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致

Ⅲ适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度

Ⅳ追求投资收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

10.技术分析的分析基础是（）。

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

11.股票现金流贴现模型的理论依据是（）。

Ⅰ.货币具有时间价值

Ⅱ.股票的价值是其未来收益的总和

Ⅲ.股票可以转让

Ⅳ.股票的内在价值应当反映未来收益

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

12.下列属于交易型策略的有（）.

Ⅰ.均值一回归策略

Ⅱ.趋势策略

Ⅲ.成对交易策略

Ⅳ.惯性策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

13.根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）。

Ⅰ.牛市到来时，应选择那些低p系数的证券或组合

Ⅱ.牛市到来时，应选择那些高p系数的证券或组合

Ⅲ.熊市到来之际，应选择那些低p系数的证券或组合

Ⅳ.熊市到来之际，应选择那些高p系数的证券或组合

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

14.时间序列是指将统一统计指标的数值按（）顺序排列而成的数列。

A.大小

B.重要性

C.发生时间先后

D.记录时间先后

15.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是()。

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

16.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

17.下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有()。

Ⅰ放弃了从市场环境变化中获利的可能

Ⅱ具有交易成本和管理费用最小化的优势

Ⅲ交易成本和管理费用极高

Ⅳ适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

18.下列属于压力测试主要环节的有()。

Ⅰ利率总水平的突发性变动

Ⅱ主要市场利率之间关系的变动

Ⅲ收益率曲线的斜率和形状发生变化

Ⅳ参数失效或参数设定不正确

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

19.公司财务分析的主要方法有()。

Ⅰ量化分析法

Ⅱ趋势分析法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

20.下列各项中，可以计算出确切结果的是()。

Ⅰ期末年金终值

Ⅱ期初年金终值

Ⅲ增长型年金终值

Ⅳ永续年金终值

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

21.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365天

22.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

23.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A.休假

B.购新车

C.按揭购房

D.存款

24.客户的财务信息不包括（）。

A.家庭收支

B.工作职务

C.资产负债

D.财务安排

25.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A.公司管理水平

B.产品数量

C.市场风险

D.公司盈利

26.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A.750

B.350

C.1000

D.1500

27.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2022年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

面对进入2022年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师（CFP持有者）赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。下列有关评估王建国风险承受能力的描述，错误的是（）。

A.生意目前不错，抗风险能力强

B.年富力强，所能承受的投资风险较大

C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

28.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B.融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C.融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D.融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

29.下列不属于客户财务信息的是（）。

A.财务状况末来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

30.2022年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A.0.5167

B.8.6412

C.7.8992

D.0.0058

31.客户的基本信息不包括（）

A.姓名

B.工作单位与职务

C.婚姻状况

D.投资经验

32.当股票市场处于牛市时（）。

A.应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B.应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C.应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D.应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

33.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A.自动回避制度

B.隔离墙制度

C.事前回避制度

D.分类经营制度

34.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

35.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

36.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A.公司账户

B.证券投资顾问人员个人名义

C.投资顾问妻子

D.投资顾问父母

37.双重传导机制包括（）个环节

A.2

B.3

C.4

D.5

38.从高价跌落（）时应卖出股票。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

39.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A.确定性效应

B.反射效应

C.孤立效应

D.框定效应

40.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A.1年或1年以上

B.3~6个月

C.3周~3个月

D.不超过3周

41.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

42.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A.方差一协方差法能预测突发事件的风险

B.方差一协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

43.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A.责任保险

B.健康保险

C.意外伤害保险

D.人寿保险

44.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A.证券交易

B.证券分析师

C.证券投资咨询

D.风险管理顾问

45.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A.历史模拟法

B.历史数据法

C.直接比较法

D.情景综合分析法

46.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A.合法性原则

B.综合性原则

C.规划性原则

D.目的性原则

47.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A.—

B.二

C.三

D.四

48.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

49.证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.协议签订

Ⅲ.服务提供

Ⅳ.投诉处理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50.证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。

Ⅰ.时间

Ⅱ.内容

Ⅲ.方式

Ⅳ.依据

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.关于支撑线和压力线说法正确的是（）。

Ⅰ.支撑线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方增加、卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线

Ⅱ.支撑线和压力线的作用是阻止或暂时阻止股价朝一个方向继续运动

Ⅲ.一条支撑线被跌破，则成为压力线

Ⅳ.支撑线和压力线可以相互转化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52.退休规划的误区有（）。

Ⅰ.计划开始太迟

Ⅱ.对收入和费用的估计太乐观

Ⅲ.投资过于保守

Ⅳ.投资过于激进

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。

Ⅰ.收益稳定

Ⅱ.风险较小

Ⅲ.流动性弱

Ⅳ.安全性较高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

54.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。

Ⅰ.证券投资咨询机构

Ⅱ.证券投资咨询从业人员

Ⅲ.证券投资咨询机构的其他人员

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

55.下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。

Ⅰ.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列；

Ⅱ.给定第一步得到的时间序列，计算持有期内组合价值变动的时间序列；

Ⅲ.把从历史数据归纳出的风险因素收益实际分布情况列表显示，选择某一置信水平下的对应损失分位数；

Ⅳ.通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟末来风险因素的变动情况；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。

Ⅰ.比率分析法的优点评估方式直接明了。操作简便

Ⅱ.主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化

Ⅲ.主要条款比较法和比率分析法的缺点都是忽略了基差的存在

Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

57.公司产品竞争能力分析需要分析公司（）

Ⅰ.产品的市场占有情况

Ⅱ.成本优势

Ⅲ.技术优势

Ⅳ.质量优势

Ⅴ.产品的品牌战略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

58.下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。

Ⅰ.时间越长，货币时间价值越大

Ⅱ.时间越短，货币时间价值越大

Ⅲ.单利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

Ⅳ.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

59.下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）

Ⅰ.公司支付给职工以及为职工支付的现金

Ⅱ.偿还债务支付的现金

Ⅲ.支付的增值税、所得税款项

Ⅳ.收到的税费返还

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

60.家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.衣、食、住、行

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.医疗

Ⅴ.与其他短期理财目标相关的现金流支出预算

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

61.下列属于现金预算编制程序的有（）。

Ⅰ.设定长期理财规划目标

Ⅱ.预测年度收入

Ⅲ.整理现金数据

Ⅳ.算出年度支出预算目标

Ⅴ.对预算进行控制与差异分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

62.期限套利常见的风险包括（）。

Ⅰ.进行投机操作

Ⅱ.卖出数量超出实际现货数量

Ⅲ.卖出数量低于实际现货数量

Ⅳ.对期货交易的保证金制度了解不够

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

63.下列关于投资规划的说法错误的是（）。

Ⅰ.制订了完整的投资计划，需要不断地评佑投资策略和方法。保障投资计划的可行性，通常每2年做一次投资总结

Ⅱ.只要国家政策不改变，就无需重新审视投资计划，确定新的投资方案

Ⅲ.如果客户愿意承受的风险越小，则投资的潜在收益率也就越高

Ⅳ.实施投资计划时，要对投资商品进行紧密的跟踪，在偏离客户的期望时要做详细的记录，最大限度地控制风险，减少不必要的损失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

64.迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）

Ⅰ.潜在的加入者

Ⅱ.购买者

Ⅲ.供应者

Ⅳ.替代品

Ⅴ.行业中现有竞争者

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

65.下列属于跨期套利的有（）。

Ⅰ.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时买入A期货交易所9月菜籽油期货合约

Ⅱ.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约

Ⅲ.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约,同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约

Ⅳ.买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

66.衍品类证券产品包括（）。

Ⅰ.金融期权

Ⅱ.金融期货

Ⅲ.金融远期合约

Ⅳ.金融互换

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67.下列关于情景分析法，说法正确的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提

Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法

Ⅳ.执行步骤共有五步

Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

68.按照投资者偏好的不同可以将投资者分为（）。

Ⅰ.保守型投资者

Ⅱ.进取型投资者

Ⅲ.中庸保守型投资者

Ⅳ.中庸风险爰好型投资者

Ⅴ.中庸型投资者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

69.下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）

I.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

Ⅱ.市场波动具有某种趋势

Ⅲ.主要趋势有三个阶段

Ⅳ.主要趋势有四个阶段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

70.下列关于消费的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费

Ⅱ.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高

Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害

Ⅳ.保险不属于消费

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

71.客户的非财务信息主要是指（）等。

Ⅰ.社会地位

Ⅱ.收支情况

Ⅲ.年龄

Ⅳ.风险承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

72.下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。

Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率

Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数

Ⅲ.权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘数

Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

73.下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）

Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价

Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验

Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是不同的

Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是相同的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

74.分红派息的重要日期有（）

Ⅰ.股息宣布日

Ⅱ.股权登记日

Ⅲ.除权除息日

Ⅳ.发放日

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

75.证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

76.对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

Ⅰ.数量相同

Ⅱ.品种相同

Ⅲ.期限不同

Ⅳ.期限相同

Ⅴ.数量不同

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

77.教育规划的制定方法（）。

Ⅰ.确定教育目标

Ⅱ.计算教育资金需求

Ⅲ.计算教育资金缺口

Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合

Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

78.以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。

Ⅰ.严禁接受客户的全权委托

Ⅱ.不得代理客户办理提款,但能代理撤消指定及销户手续

Ⅲ.可以接受客户的全权委托和非全权委托

Ⅳ.不得代理客户办理转托管、撤消指定及销户手续。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

79.下列关于道氏理论，说法正确的是（）

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.无法判断小波动，次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.可操作性较高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

80.证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.

Ⅰ.公平

Ⅱ.合理

Ⅲ.自愿

Ⅳ.公正

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81.以下说法正确的是（）。

Ⅰ.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议

Ⅱ.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响

Ⅲ.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现。会对理财的方式和方法产生影响

Ⅳ.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

82.证券产品买进时机选择的策略（）。

Ⅰ.谷底买进战略

Ⅱ.高价买进战略

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.不确切的传言造成非理性下跌时买进

Ⅴ.低价买入策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

83.税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优

惠，对多种纳税方案进行优化选择,以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。

Ⅰ.减税收负担

Ⅱ.获取资金时间价值

Ⅲ.维护企业自身的合法权益

Ⅳ.提高自身经济利益

Ⅴ.实现涉税高风险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

84.保险规划的风险类型有（）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

85.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。

Ⅰ.货币互换

Ⅱ.利率互换

Ⅲ.股权互换

Ⅳ.汇率互换

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

86.宏观经济分析主要包括（）。

Ⅰ.宏观经济形势分析

Ⅱ.宏观经济政策分析

Ⅲ.宏观经济走势分析

Ⅳ.宏观经济现状分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

87.证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。

Ⅰ.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

Ⅱ.证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

Ⅲ.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

Ⅳ.证券公司应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专门人员独立实施

Ⅴ.证券公司应当建立客户投拆处理机制,及时、妥善处理客户投拆事项

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

88.K线图是以每个分析周期的（）绘制而成。

Ⅰ.开盘价

Ⅱ.最高价

Ⅲ.最低价

Ⅳ.收盘价

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.技术分析方法的特点有（）。

Ⅰ.量化指标特性

Ⅱ.趋势追逐特性

Ⅲ.直观特性

Ⅳ.追究价格形成原因

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

90.在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。

Ⅰ.移动平均线（MA）

Ⅱ.随机指标（KDJ）

Ⅲ.相对强弱指标（RSI）

Ⅳ.指数平滑异同移动平均线（MACD）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。

Ⅰ.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

92.证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。

Ⅰ.证券研究报告

Ⅱ.基于证券研究报告形成的投资分析意见

Ⅲ.基于理论模型形成的投资分析意见

Ⅳ.基于分析方法形成的投资分析意见

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

93.下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。

Ⅰ.由中囯证监会及其派出机构给予处罚

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法机关依法量刑

Ⅲ.情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚

Ⅳ.中囯证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新増客户

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

94.道氐理论中的主要原理的趋势（）

Ⅰ.累积阶段

Ⅱ.上涨阶段

Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期

Ⅳ.上升阶段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ.人员数量

Ⅱ.业务能力

Ⅲ.合规管理

Ⅳ.风险控制

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

96.在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。

Ⅰ.公司的财务报告

Ⅱ.公司公告

Ⅲ.有关公司红利政策的信息

Ⅳ.内幕信息

Ⅴ.经济形势

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

97.下列关情景分析法，说法正确的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提

Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法

Ⅳ.执行步骤共有五步

Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

98.证券投资顾问业务签订协议应当（）。

Ⅰ.评估客户的风险承受能力

Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品

Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况

Ⅳ.替客户进行签约

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

99.现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。

Ⅰ.投资收益分析

Ⅱ.收益质量是分析

Ⅲ.财务弹性分析

Ⅳ.流动性分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

100.以下关于证券估值方法说法正确的是（）

Ⅰ.相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值

Ⅱ.绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额

Ⅲ.相对估值法常用方法包括重置成本法和清算价值法

Ⅳ.各种基于现金流贴现的方法均属绝对估值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

101.证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

102.在前景理论中，价值函数的特征包括（）。

Ⅰ.大多数人在面临获得时是风险规避的

Ⅱ.大多数人在面临损失时是风险偏爱的

Ⅲ.人们对损失比对获得更敏感

Ⅳ.人们对概率的评价上存在“确定性效应”

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

103.流动性风险评估方法包括（）。

Ⅰ.久期分析法

Ⅱ.缺口分析法

Ⅲ.现金流分析法

Ⅳ.流动性比率法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

104.证券产品买进时机选择的策略包括（）。

Ⅰ.股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机

Ⅱ.股价跌落谷底，而容易回升时买进，这是股票投资的良机

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.确切的传言造成理性下跌时买进

Ⅴ.总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

105.关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。

Ⅰ.利率下降，股票价格上升

Ⅱ.宽松的货币政策推动股票价格下降

Ⅲ.中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影响资金供求，进而影响证券市场

Ⅳ.选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

106.理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。

I.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产