【上海银行智能财务建设的问题及优化建议分析2800字】

上海银行智能财务建设的问题及完善对策研究目录TOC\o"1-2"\h\u4732上海银行智能财务建设的问题及完善对策研究 128773一、企业概况 111137二、企业业绩情况 120760三、上海银行智能财务建设的问题 26976（一）财务人员专业技能的匮乏 23317（二）行业内业务类型繁多、精细化程度不同 21149（三）业务流程复杂多样 316477四、上海银行智能财务建设对策 319455（一）对财务人员技能的培养 314147（二）针对行业内业务类型繁多、精细化程度不同的对策 310029（三）针对业务流程复杂多样的解决措施 428098五、调查结论 4一、企业概况上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）成立于1995年12月29日，总行位于中国上海市，是上海证券交易所主板上市公司。上海银行以“精品银行”为战略愿景，以“精诚至上，信义立行”为核心价值观，近年来通过推进专业化经营和\t"/item/%E4%B8%8A%E6%B5%B7%E9%93%B6%E8%A1%8C/_blank"精细化管理，着力在中小企业、财富管理和养老金融、金融市场、跨境金融、在线金融等领域培育和塑造经营特色，不断增强可持续发展能力。上海银行在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、无锡、绍兴、南通、常州、盐城等城市设立分支机构，形成长三角、环渤海、珠三角和中西部重点城市的布局框架；发起设立四家村镇银行、\t"/item/%E4%B8%8A%E6%B5%B7%E9%93%B6%E8%A1%8C/_blank"上银基金管理有限公司，设立上海银行（香港）有限公司，获准筹建\t"/item/%E4%B8%8A%E6%B5%B7%E9%93%B6%E8%A1%8C/_blank"消费金融公司，并与全球120多个国家和地区近1500多家境内外银行及其分支机构建立了代理行关系。二、企业业绩情况成立以来上海银行市场影响力不断提升,截至2016年末，总资产17553亿元，同比增长21%；实现净利润143亿元，同比增长10%。在英国《银行家》2017年公布的“全球前1000家银行”排名中，按一级资本和总资产计算，上海银行分别位列全球银行业第85位和89位；多次被《亚洲银行家》杂志评为“中国最佳城市零售银行”。

2020年，上海银行营收和盈利实现稳健增长，全年实现营业收入507.46亿元，同比增长1.90%；归属于母公司股东的净利润208.85亿元，同比增长2.89%；加权平均净资产收益率12.09%。资产负债结构持续优化。截至2020年末，上海银行资产总额2.46万亿元，较上年末增长10.06%；客户贷款和垫款总额1.1万亿元，较上年末增长12.92%，占资产总额比重44.60%，较上年末提高1.13个百分点；存款总额1.3万亿元，较上年末增长9.37%，占负债总额比重57.11%。资产质量持续保持良好，拨备覆盖水平充足。截至2020年末，上海银行不良贷款率1.22%，拨备覆盖率321.38%；贷款拨备率3.92%，较上年末提高0.02个百分点。三、上海银行智能财务建设的问题（一）财务人员专业技能的匮乏财务人员依旧采用Excel工具进行数据收集、筛选和处理，这样的工作方法导致处理数据有限，且速度较慢，处理的结果也远远不能满足企业进行管理决策的需要；传统财务人员对于智能财务系统的应用并不熟练，缺少专业的技能培养，财务人员业务技能的不足将大大影响企业的发展。（二）行业内业务类型繁多、精细化程度不同财务业务事项涉及银行日常经营和管理的各个方方面面，需要针对银行内各种日常的财务业务事项展开明确的业务要求调研，需求范围最终得出确定比较困难；各类企业对于业务管理精细化水平不同，不易统一整体需求建设水平，且常常存在着整体需求反复，增加了对于整体需求把控难度。业务管理需求能够落地的具体方式和业务目标能够实现的准确程度同时也往往会直接影响其达到其他内控经营业务管理的总体要求，过粗则往往无法完全满足所有内控或者其他经营业务管理者对会计工作的总体要求，过细则更有可能直接带来日后会计工作量的较大或者规模上的增加；因此我们可以要求所有的内控业务人员和内控项目经理在对最优需求管理解决模式方案是否进行资格确认的整个过程当当中都必须能够始终必须坚持合适、恰当、适用的基本原则从一个角度整体上准确把握内控公司客户的实际需求，最终正确选择一种能够适合于公司行内实际业务应用的最优需求解决模式方案。（三）业务流程复杂多样上海银行在其组织架构中需要设置较详细的功能和管理部门，对于不同的业务将有可能涉及多个部门之间的业务合作及审批，各类业务流程的定义较为复杂；同时，对于审批人员责任划分不清楚、未能够充分明确各项业务实施和执行流程等重大事项，在对各种业务的审批和操作流程做出了一个规范化、电子式的梳理过程中，将需要投入大量精力来完成流程的梳理和操作规范。四、上海银行智能财务建设对策（一）对财务人员技能的培养为了更好地服务于全行业务的发展，充分运用智能财务系统，就必须进一步提高企业全行人员的财务水平，便于实现对企业的精细化管理。在产财专业人才的培养上，一个重点就是在零售、公司线路和其他业务领域培养一批产财交叉学科的专业技术人才，加强产品、服务和财务等领域的相互融合，促进产品、服务线路和财务数据的共享以及对产品、服务价值的创造。二是进一步立足银行的长远发展，建立了银行财务专业人才仓库，为其他业务一体化路线和会计事项单位储备、培训和输送财务专业技术人才；三是逐渐实现了财务规划和业务线相互作用的岗位交换和轮流，以促进产财融合的人才流动。（二）针对行业内业务类型繁多、精细化程度不同的对策（1）建立财务管理会计账簿实现多维度管控通过建立管理会计账簿、精细化各类业务数据，从企业成本管理中心、客户、条线、产品、项目等各个维度对企业进行会计核算和管理，并对管理会计信息进行了全方位的管理和应用，实现了多维度数据的全方位采集、为管理会计信息分析人员提供了完成的数据信息。（2）建立精细化的管理子模块规范各类会计业务的不同管理种类，有效具针对性地设计建立了财政税收业务费用管理预算分摊模块、税务管理信息系统管理模块系统、办公室及生活用品管理费用的预算分摊、采购、基建等多个业务管理模块，并对其进行了明晰化的企业财务管理，实现了对各种企业财务管理行为的有效监督管控和精准计量；同时实现了会计业务信息回归、操作业务流程的管理规范化以及模块化的管理。（三）针对业务流程复杂多样的解决措施建立一套国家标准的、全面的并且完整的一套具有基本国际性和开展全球化财务管理实际应用技术支撑体系(以下简称:智能财务系统)，将来自我国的金融总行、分行、支行等多个不同层次的财务资产核算管理业务都直接进行了统一集中管理，并且把境内外不同经济地区和金融行业的各个子部分、子业务部门都统一纳入了该支撑体系，满足具有国际性和开展全球化财务管理应用的实际需求，提升了我国财务管理的技术水平和金融服务管理能力。按照下属机构的业务功能以及区域类别来合理划分企业财务管理组织，包括企业财务管理组织、预算管理组织、资产管理组织、报表管理组织、盈利核算中心管理组织等，实现了各项机构财务和经营行为的有效无缝连接。五、调查结论综上所述，通过对上海银行智能财务建设问题及对策研究，本文得出以下结论：（1）智能财务是社会经济发展的必然趋势，正确合理的引用智能化财务