2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业常考点

2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业常考点

姓名：学号：得分：

1、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）。

A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争

B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大

C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断

D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性

正确答案：D

2、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）。

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托

正确答案：A

3、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于（）。

A.非营利性公共机构

B.银行机构

C.非金融机构

D.非银行金融机构

正确答案：D

4、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎

性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

正确答案：B

5、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是()O

A.计划调控与行政调控

B.计划调控与政策调控

C.行政调控与法律调控

D.政策调控与法律调控

正确答案：D

6、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向

银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷

款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C

银行按半年计算复利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

正确答案：D

7、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为()。

A.购买力平价

B.利息平价

C.铸币平价

D.黄金平价

正确答案：C

8、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易

正确答案：C

9、根据信托设立目的的不同，信托可以分为()。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托

正确答案：C

10、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利

正确答案：C

11、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。

A.利息支出

B.罚没收入

C.出纳账款收入

D.违约金支出

正确答案：D

12、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。

下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10

月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008

年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义

货币供应量Ml余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

正确答案：A

13、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。

A.资本充足率指标

B.风险权重资产比例指标

C.经营收益率比例指标

D.资产盈利比例指标

正确答案：A

14、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。

A.以竞争为导向

B.以产品为导向

C.以价格为导向

D.以渠道为导向

正确答案：A

15、金融创新是指（）。

A.在金融领域内金融机构数量增加

B.在金融市场上金融资产规模扩大

C.在金融领域内投资者数量增加

D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合

正确答案：D

16、巴塞尔协议III要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。

A.30%

B.25%

C.50%

D.100%

正确答案：D

17、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

正确答案：D

18、下列金融工具中，银行发行的是（）。

A.大额可转让定期存单

B.支票

C.短期融资券

D.余额宝

正确答案：A

19、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场,

能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.对职员定期轮岗

B.保证信息系统的安全

C.业务外包

D.优化管理流程

正确答案：C

20、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创

新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于0。

A.金融工具创新

B.金融制度创新

C.金融业务创新

D.金融政策创新

正确答案：C

21、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家

金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,

租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向

甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁

正确答案：B

22、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通

过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为

2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为

2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制货币政策工具

D.间接信用指导货币政策工具

正确答案：A

23、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。

A.该时期的货币流量

B.该时期的货币存量

C.该时期末的货币余额

D.该时期初的货币存量

正确答案：A

24、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小

正确答案：D

25、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。

A.保证及时成交

B.执行风险相对很小

C.成交价格是市场上最有利的价格

D.指令的价格风险是可测量和可控制的

正确答案：D

26、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.320

B.3980

C.4300

D.8280

正确答案：C

27、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）

A.风险对冲

B.风险抑制

C.风险分散

D.风险转移

正确答案：D

28、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

正确答案：A

29、金融宏观调控的核心是（）。

A.财政政策

B.产业政策

C.货币政策

D.收入政策

正确答案：C

30、通货紧缩是指商品和劳务的（）。

A.贷款持续减少

B.贷款持续增加

C.价格普遍持续上涨

D.价格普遍持续下降

正确答案：D

31、材料题

A.一货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制的货币政策工具

D.间接信用控制的货币政策工具

正确答案：B

32、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。

这属于以下哪种金融监管机制的缺陷()

A.机构监管

B.系统监管

C.功能监管

D.目标监管

正确答案：C

33、()是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳

定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.增长型基金

C.开放式基金

D.平衡型基金

正确答案：A

34、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额

的（）。

A.8%

B.20%

C.30%

D.50%

正确答案：D

35、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起

伏。2007年CPI上涨4.8%,2008年上涨5.9%,2009年上半年下降1.设。以下是2008年以来有关物价指数

的月度同比数据：

A.温和式

B.爬行式

C.隐蔽型

D.公开型

正确答案：A

36、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略

正确答案：B

37、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。

A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位

B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格

C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格

D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格

正确答案：C

38、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一

次，年利率4%,则第3年收回的现金流现值为（）万元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

正确答案：C

39、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:

A.资产负债表

B.损益表

C.财务状况变动表

D.附表

正确答案：A

40、关于基金运营服务的说法，正确的是()。

A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务

B.基金运营服务内容包括基金募集和销售

C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露

D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售

正确答案：B

41、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支

出的是()。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴

正确答案：C

42、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.银行间外汇市场

正确答案：D

43、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。

A.支票

B.汇票

C.本票

D.存单

正确答案：A

44、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.贷款利率下限

C.回购协议利率

D.同业拆借利率

正确答案：A

45、下列利率决定理论中，()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。

A.马克思的利率论

B.流动偏好论

C.可贷资金论

D.实际利率论

正确答案：D

46、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的0角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人

正确答案：D

47、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利

正确答案：C

48、()不属于众筹的形式。

A.募捐制众筹

B.奖励制众筹

C.股权制众筹

D.惩罚制众筹

正确答案：D

49、下列不属于政策性银行的是()。

A.中国农业发展银行

B.中国进出口银行

C.国家开发银行

D.中国投资银行

正确答案：D

50、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支

出的是()。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴

正确答案：C

51、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是

()0

A.降低商业银行法定存款准备金率

B.降低商业银行再贴现率

C.在证券市场上卖出国债

D.下调商业银行贷款基准利率

正确答案：C

52、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。

A.借贷合同中的限制条款越来越明确

B.金融结构失衡日益严重

C.金融价格的扭曲日益严重

D.金融政策越来越灵活

正确答案：A

53、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后

正确答案：C

54、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）。

A.避税港型中心

B.伦敦型中心

C.东京型中心

D.纽约型中心

正确答案：D

55、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融

监管，改革国际金融秩序。2009年6月170,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制

框架：成立金融服务管理理事会（FS0C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融

控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证

券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注

于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划

一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍

有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

正确答案：A

56、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。

A.承销

B.发行

C.自营买卖

D.交易中介

正确答案：D

57、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款

正确答案：A

58、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商

业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损

率为5%»

A.增加3675亿元

B.减少3675亿元

C.增加3875亿元

D.减少3875亿元

正确答案：A

59、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并

且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商

正确答案：C

60、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给

该用户企业使用业务，属于（）。

A.直接租赁

B.转租租赁

C.回租租赁

D.间接租赁

正确答案：A

61、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。

A.基金分红

B.已实现收益

C.净值增长率

D.留存收益

正确答案：C

62、风险评估、信息与沟通和监控属于（）。

A.企业目标

B.风险管理的要素

C.内部控制

D.企业层级

正确答案：B

63、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（）。

A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度

B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制

C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制

D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度

正确答案：D

64、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于

（）O

A.25%

B.35%

C.50%

D.60%

正确答案：D

65、外债结构管理的核心是（）。

A.保持适当外债总量

B.优化外债结构

C.强化偿债能力

D.强化营运能力

正确答案：B

66、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（）。

A.议价市场

B.公开市场

C.即期市场

D.远期市场

正确答案：B

67、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以

及（）。

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.捐赠资金

正确答案：D

68、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

正确答案：B

69、关于牙买加协议内容的说法，错误的是()。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

正确答案：A

70、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人

正确答案：A

71、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等

正确答案：D

72、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。

A.“集合竞价、连续竞价”原则

B.“自愿、平等、公平、诚实”原则

C.“损失最小化、收益最大化”原则

D.“价格优先、时间优先”原则

正确答案：D

73、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商

'业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3乐现金漏损

率为5%o

A.净回笼100亿元

B.净投放100亿元

C.净回笼700亿元

D.净投放700亿元

正确答案：D

74、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（）。

A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给

B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求

C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给

D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求

正确答案：C

75、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）。

A.标准差

B.贝塔值

C.持股集中度

D.行业投资集中度

正确答案：B

76、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学

正确答案：A

77、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购

正确答案：C

78、主要的金融期货合约不包括()。

A.货币期货

B.利率期货

C.股指期货

D.实物期货

正确答案：D

79、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。

为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇

正确答案：D

80、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生

影响的是（）。

A.利率限制

B.窗口指导

C.公开市场业务

D.证券市场信用控制

正确答案：C

81、狭义的货币不包括（）。

A.纸币

B.硬币

C.定期存款

D.活期存款

正确答案：C

82、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（）。

A.凯恩斯

B.马克思

C.弗里德曼

D.托宾

正确答案：A

83、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比

正确答案：C

84、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

正确答案：D

85、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决

定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。

A.银行借款利率

B.银行贷款利率

C.同业拆借利率

D.中央银行基准利率

正确答案：D

86、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频

繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000

亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.13个月的进口需求

B.14个月的进口需求

C.15个月的进口需求

D.16个月的进口需求

正确答案：B

87、材料题

A.5440万元

B.5000万元

C.4500万元

D.5500万元

正确答案：B

88、材料题

A.4

B.5

C.8

D.20

正确答案：C

89、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离

正确答案：C

90、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。

A.远期外汇交易

B.掉期交易

C.即期外汇交易

D.回购交易

正确答案：C

91、材料题

A.中国

B.德国

C.日本

D.美国

正确答案：D

92、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为()。

A.购买力平价

B.利息平价

C.铸币平价

D.黄金平价

正确答案：C

93、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%,则该股票的每股市场价格应为()元。

A.20

B.30

C.40

D.50

正确答案：C

94、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

正确答案：D

95、()是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。

A.风险性

B.期限性

C.收益性

D.流动性

正确答案：D

96、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变

量应该选择0。

A.恒常收入

B.汇率

C.利率

D.货币供应量

正确答案：D

97、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高

拆（）。

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元

正确答案：A

98、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

正确答案：A

99、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

正确答案：B

100、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服

务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元,

直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美

元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597

正确答案：A

101、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

正确答案：D

102、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善

了以（）为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

正确答案：B

103、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供

应量（）。

A.等额扩张

B.数倍扩张

C.等额收缩

D.数倍收缩

正确答案：B

104、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进

将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价

格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排

序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y

证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4

元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

正确答案：D

105、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。

下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10

月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008

年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义

货币供应量Ml余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

正确答案：C

106、转贴现是（）的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间

正确答案：C

107、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.组织和营销

B.调整和监督

C.组织和控制

D.控制和监督

正确答案：A

108、中央银行再贴现政策的缺点是（）。

A.作用猛烈，缺乏弹性

B.政策效果很大程度受超额准备金的影响

C.主动权在商业银行，而不在中央银行

D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长

正确答案：C

109、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。

A.最高偿付能力原则

B.合理偿付能力原则

C.最低偿付能力原则

D.国际偿付能力原则

正确答案：C

110、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

正确答案：D

111、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人

正确答案：A

112、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是()

A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格

B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运

C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同

D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同

正确答案：C

113、商业银行的负债中最重要的是（）。

A.同业拆借

B.向中央银行的贷款

C.存款

D.发行债券

正确答案：C

114、转贴现是（）的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间

正确答案：C

115、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。

A.货币供应量

B,利率

C.超额存款准备金

D.基础货币

正确答案：B

116、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%,超额准备

金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

正确答案：A

117、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国

人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5

次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。

A.鼓励金融机构充分运用资金

B.遏制金融机构在央行的套利行为

C.降低金融机构的信贷扩张能力

D.促进金融机构对中小企业贷款

正确答案：C

118、材料题

A.中国

B.德国

C.日本

D.美国

正确答案：D

119、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

正确答案：A

120、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.赎回收益率

正确答案：B

121、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是（）。

A.贵金属

B.不动产

C.股票

D.货币资金

正确答案：D

122、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生

影响的是（）。

A.利率限制

B.窗口指导

C.公开市场业务

D.证券市场信用控制

正确答案：C

123、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机

正确答案：D

124、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

正确答案：C

125、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

正确答案：B

126、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期

债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

正确答案：B

127、贷款五级分类方法被用于管理0。

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.流动性风险

正确答案：A

128、材料题

A.6%

B.6.54%

C.6.57%

D.35%

正确答案：A

129、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。

A.M

B.M

C.M

D.准货币=流通中现金+单位定期存款

正确答案：D

130、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率

正确答案：B

131、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服

务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元,

直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美

7Lo

A.顺差2625

B.顺差3054

C逆差221

D.逆差597

正确答案：B

132、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为（）。

A.基础货币

B.强力货币

C,原始存款

D.存款准备金

正确答案：D

133、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为95元，此时本期收益率为（）。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

正确答案：A

134、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发

行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请己获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本

次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结

合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发

行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过

向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投

标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在

指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量

进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因

此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商

正确答案：B

135、通货紧缩是指()。

A.价格总水平持续上涨

B.价格总水平持续下降

C.货币流通速度减慢

D.经济增长速度下降

正确答案：B

136、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资本

B.资产

C.利润

D.成本

正确答案：A

137、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性

正确答案：B

138、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.投资基金规模

B.二级市场供求关系

C.投资时问长短

D.基金份额净值

正确答案：D

139、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换

正确答案：C

140、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指()

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产

正确答案：A

141、以()调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。

A.汇率

B.利率

C.价格

D.通胀水平

正确答案：B

142、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

正确答案：B

143、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:

A.24000

B.26000

C.32000

D.41000

正确答案：B

144、关于牙买加协议内容的说法，错误的是()。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

正确答案：A

145、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民

币，且能提供相关收入证明的自然人

D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民

币，且能提供相关收入证明的自然人

正确答案：D

146、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。

A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构

B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币

C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人

员应当不低于总人数的40%

D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系

正确答案：C

147、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨

正确答案：A

148、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例

正确答案：B

149、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为0o

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良化

正确答案：B

150、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信用风险指标的

是()

A.核心负债比率

B.流动性比率

C.不良资产率

D.利率风险敏感度

正确答案：C

151、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进

将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格

的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,

选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券

公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股

且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

正确答案：D

152、材料题

A.稳定人民币兑美元的双边汇率

B.稳定人民币的名义有效汇率

C.盯住美元

D.盯住一篮子货币

正确答案：B

153、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。

A.中央银行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

正确答案：D

154、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。

A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用,

承租人支付租金的交易活动

B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人

C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其

他专门性技术服务的一种租赁形式

D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出

租人一定要承担租赁的余值风险

正确答案：C

155、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期

债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

正确答案：B

156、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年

7月26日的1：6.1720,这表明人民币对美元已经有较大幅度的（）.

A.法定升值

B.法定贬值

C.升值

D.贬值

正确答案：C

157、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）

A.信息与沟通

B.组织流程再造

C.技术手段创新

D.信贷资产管理

正确答案：A

158、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量

正确答案：C

159、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

正确答案：B

160、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。

A.预期理论

B.市场分割理论

C.流动性溢价理论

D.期限优先理论

正确答案：B

161、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。

A.中国进出口银行

B.汇丰银行上海分行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行

正确答案：D

162、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。

A.5

B.3

C.8

D.1

正确答案：D

163、现代金融机构体系以（）为中心。

A.商业银行

B.投资银行

C.金融监管机构

D.中央银行

正确答案：D

164、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（）。

A.各种资产的预期收益

B.各种随机变量

C.机会成本

D.恒久性收入

正确答案：D

165、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财

产品。

A.适当性

B.风险匹配

C.合规销售

D.公平公开

正确答案：B

166、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。

A.货币

B.准货币

C.基础货币

D.有价证券

正确答案：B

167、商业银行最主要的资金是（）。

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源

正确答案：D

168、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是（）。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款

正确答案：A

169、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。

A.期限变长

B.效益增加

C.规模减小

D.规模增大

正确答案：C

170、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的

方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

正确答案：B

171、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

正确答案：C

172、近代中央银行鼻祖是()。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行

正确答案：B

173、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开

展理财业务应遵守()原则。

A.业务专业化

B.统一经营管理

C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏”

正确答案：D

174、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是0。

A.QFII

B.RQFII

C.QDII

D.CDS

正确答案：C

175、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70

年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材

料，回答下列问题:

A.信托基金

B.养老基金

C.投资基金

D.对冲基金

正确答案：C

176、下列不属于金融互换的是（）。

A.货币互换

B.信用互换

C.利率互换

D.交叉互换

正确答案：B

177、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。

A.大额可转让存款单

B.银行承兑汇票

C.金融债券

D.国库券

正确答案：D

178、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）

A.杠杆租赁

B.委托租赁

C.转租租赁

D.联合租赁

正确答案：B

179、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。

A.成本回收法

B.浮动利率租金计算法

C.不规则租金计算法

D.等额年金法

正确答案：D

180、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

正确答案：A

181、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。

A.经济规模成反比

B.外债规模成正比

C.短期国际融资能力成正比

D.对外开放度成反比

正确答案：B

182＞从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。

A.温和式

B.爬行式

C.奔腾式

D.恶性

正确答案：B

183、贷款五级分类方法被用于管理()。

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.流动性风险

正确答案：A

184、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关

系，适用保险0法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

正确答案：C

185、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。

A.物物交换总值占货币交易总值的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.货币交易总值占物物交换总值的比例

D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例

正确答案：B

186、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的0管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后

正确答案：C

187、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。

A.充当最后贷款人

B.再贷款

C.经理国库

D.再贴现

正确答案：C

188、根据《商业银行风险监管核心指标》，XXXXXXX,不良资产率是指不良信用资产与（）的比率。

A.贷款总额

B.资本净额

C.全部关联授信额

D.信用资产总额

正确答案：D

189、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。

A.未分配股利的累积永久优先股

B.法定可转换债券

C.损失准备

D.未分配利润

正确答案：D

190、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长

B.经济增长与充分就业

C.充分就业与国际收支平衡

D.物价稳定与充分就业

正确答案：B

191、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反

应过程，称为（）。

A.认识时滞

B.决策时滞

C.内部时滞

D.外部时滞

正确答案：D

192、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

正确答案：A

193、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。

A.余额包销或者代销

B.余额包销或者赊销

C.包销或者余额包销

D.包销或者代销

正确答案：D

194、商业银行存款业务创新的最终目的是（）。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险

正确答案：A

195、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

A.账户实名

B.持股分散

C.规模控制

D.担保品收取

正确答案：D

196、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

正确答案：C

197、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。

A.汇率

B.利率

C.价格

D.通胀水平

正确答案：B

198、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发

行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本

次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结

合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发

行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过

向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投

标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在

指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量

进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的0。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

正确答案：B

199、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。

A.资产泡沫

B.货币紧缩

C.流动性陷阱

D.货币膨胀

正确答案：C

200、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；

(4)超额准备金率2%(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问

题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

正确答案：C

201、商业理财业务的核心活动是()。

A.投资顾问

B.财富规划

C.财务分析

D.资产管理

正确答案：D

202、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

Q美国扬基债券市场

D,欧洲债券市场

正确答案：D

203、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公

司债券。该债券面值为100元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。

假设此期间市场利率始终为5%。

A.股票市场

B.初级市场

C.二级市场

D.期权市场

正确答案：C

204、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易

日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价

格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到

期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

正确答案：B

205、材料题

A.20

B.40

C.60

D.80

正确答案：B

206、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设

2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股,

假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列

问题：债转股后的股票静态定价是()元。

A.3

B.5

C.8

D.4

正确答案：B

207、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（）。

A.凯恩斯

B.马克思

C.弗里德曼

D.托宾

正确答案：A

208、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开

展的其他资金需求的风险是（）。

A.流动性风险

B.国家风险

C.操作风险

D.市场风险

正确答案：A

209、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。

资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。

A.过度

B.不足

C.合适

D.不确定

正确答案：B

210、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。

2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有