2023年证券资格从业考试大纲试题及答案

1、以下选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是()。

A.客户根本资料

B.投资经验

C.诚信记录

D.融资融券需求

2、以下选项中，属于资产证券化特点的是()。

A.利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险

B.增加资产流动性，改善银行资产与负债结构失衡

C.利用金融资产证券化可提高金融机构资本充足率

D.银行可利用金融资产证券化来降低筹资本钱

3、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理()等情况，并应当充分揭示市场风险，

证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。

A.业务资质

B.管理能力

C.业绩

D.财务状况

4、虚假陈述和信息误导的行为人主要包括()。

A.国家工作人员

B.证券交易所从业人员

C.证券业协会工作人员

D.新闻传播媒介从业人员

5、欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是()。

A.单一客体

B.复杂客体

C.国家对证券市场的管理制度

D.投资者的合法权益

6、证券业协会根据?证券业从业人员资格管理方法?及中国证监会有关规定制定的(),

应当报中国证监会批准。

A.证券业从业资格考试方法

B.考试大纲

C.执业证书管理方法

D.执业行为准那么

7、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由()决

定。

A.股东会

B.股东大会

C.董事会

D.监事会

8、发行人应当就()聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。

A.首次公开发行股票并上市

B.上市公司发行新股、可转换公司债券

C.股票在二级市场上进行转让

D.中国证监会认定的其他情形

9、以下属于上市证券的是(

A.人民币普通股

B.基金券

C.人民币优先股

D.期货

10、证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的()等根本情况，评估其购置金

融产品的适当性。

A.风险承受能力

B.投资目标、风险偏好

C.身份、财产和收入状况

D.金融知识和投资经验

11、参与转融通业务应当遵循的原那么有］

A.平等

B.自愿

C.公平

D.老实信用

12、以下选项中，属于账户管理内容的有()。

A.证券账户的合并、挂失补办

B.账户的开立、信息变更、注销

C.账户信息比对与报送

D.合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理

13、证券公司必须将证券自营业务与证券经纪业务、资产管理业务、承销保荐业务及其他业

务分开操作，建立防火墙制度，确保自营业务与其他业务在()方面严格别离。

A.人员

B.账户

C.信息

D.资金

14、以下关于证券公司控股股东和实际控制人规定的说法中，正确的是()。

A.控股股东、实际控制人应当建立制度，明确对证券公司重大事项的决策程序及保证证券公

司独立性的具体措施

B.控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整

C.控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立

D.控股股东、实际控制人应当维护证券公司财务独立

15、非法集资类犯罪的主体包括(

A.特殊主体

B.复杂主体

C.自然人

D.单位

16、客户可以通过()向期货公司下达交易指令。

A.

B.书面

C.互联网

D.QQ

17、？中华人民共和国公司法?规定，当出现()情形时，应当在两个月内召开临时股东

大会。

A.董事人数缺乏法定人数或公司章程所定人数的2/3时

B.公司未弥补的亏损达实收股本总额1/3时

C.持有公司股份10%以上的股东请求时

D.董事会认为必要时

18、以下属于合格投资者的是（

A.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币

B.个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币

C.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

D.公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币

19、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原那么有（）。

A.公正

B.平等

C.自愿

D.老实信用

20、上市公司存在以下（）情形之一的，不得公开发行证券。

A.擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正

B.上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责

C.上市公司及其控股股东或实际控制人最近6个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的

行为

D.上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被

中国证监会立案调查

21、根据法律规定，证券交易所的监管职能不包括（）。

A.对合伙企业进行管理

B.对证券交易活动进行管理

C.对证券从业者进行行业限制

D.对会员进行管理

22、个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（

A.具备3年以上保荐相关业务经历

B.最近3年内在境内证券发行工程中担任过工程协办人

C.参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效

D.未负有数额较大到期未清偿的债务

23、以下属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（）。

A.已被机构聘用

B.最近3年未受过刑事处分

C.未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁人期的

D.品行端正，具有良好的职业道德

24、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、

准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

A.法定代表人

B.经营管理的主要负责人

C.全体员工

D.工会代表

25、以下证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（兀

A.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活

动

B.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务

C.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

D.风险监控人员不得承担客户资金托管业务

26、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，并载明()。

A.当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B.代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格

C.代销、包销的期限及起止日期

D.违约责任

27、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处分有()。

A.责令停止发行

B.退还所募资金并加算银行同期存款利息

C.处以1万元以上30万元以下的罚款

D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告

28、隐匿或者成心销毁依法应保存的(),情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役,

并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。

A.会计凭证

B.财务报表

C.会计账薄

D.财务会计报表

29、国务院证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有

权采取的措施包括()。

A.询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

B.进入证券公司的营业场所检查

C.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料

D.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料

30、开展融资融券业务试点的证券公司应建立完备的(

A.融资融券业务管理制度

B.决策与授权体系

C.评估与控制体系

D.操作流程和风险识别

31、股份发起设立的程序通常包括()。

A.订立公司章程

B.发起人认购股份和缴纳股款

C.选任董事和监事

D.申请登记注册

32、证券业协会根据?证券业从业人员资格管理方法?及中国证监会有关规定制定的()，

应当报中国证监会批准.

A.证券业从业资格考试方法

B.考试大纲

C.执业证书管理方法

D.执业行为准那么

33、设立股份申请公开发行股票，应当符合的条件有()。

A.其生产经营符合国家产业政策

B.发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的35%

C.发起人在近3年内没有重大违法行为

D.具有持续盈利能力，财务状况良好

34、以下选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有()»

A.伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的

B.转移或者隐瞒所募集资金的

C.利用募集的资金进行违法活动的

D.发行数额在100万元以上的

35、申请人在进行首次注册时•，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为

()。

A.证券投资师

B.证券投资参谋

C.证券分析师

D.证券分析参谋

36、违反?证券公司监督管理条例?的规定，责令改正，给予警告，没有违法所得或违法所得

缺乏10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款的情形有()。

A.证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询

制度

B.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券

C.资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、

指令予以同意、执行

1).资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国

务院证券监督管理机构报告

37、有限责任公司董事会行使的职权包括()。

A.执行股东会的决议

B.制订公司的年度财务预算方案、决算方案

C.决定公司的经营方案和投资方案

D.修改公司章程

38、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括()o

A.选择指定商业银行

B.客户变更指定商业银行

C.客户变更银行账户

D.客户撤销资金账户

39、证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询()o

A.委托记录

B.交易记录

C.证券和资金余额

D.证券经纪人的姓名

40、以下各项属于?中华人民共和国证券投资基金法?对法律责任的规定内容的有(

A.证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收

受他人财物的处分

B.动用募集资金投资亏损的处分

C.基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处分

D.擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处分

41、背信运用受托财产罪的犯罪主体包括（）。

A.商业银行

B.国有企业

C.民营企业

D.证券交易所

42、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中

发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。

A.弄虚作假

B.徇私舞弊

C.成心刁难有关当事人

D.不按规定履行报告义务

43、证券、期货投资咨询机构应当向地方征管办申请办理年检，办理年检时，应当提交的材

料有（）。

A.年检申请报告

B.年度业务报

C.利润表

D.财务会计报表

44、以下关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法中，错误的有（

A.行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集方法中隐瞒重要事实或者编

造重大虚假内容的行为

B.本罪的主体主要是单位

C.行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为

D.本罪在主观上只能依成心构成，过失不构本钱罪

45、以下人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（

A.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员

B.商业银行总行从事基金销售业务管理的人员

C.商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员

D.证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员

46、以下选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是（

A.国家对证券市场的管理制度

B.股东的合法权益

C.债权人的合法权益

D.公众的合法权益

47、以下关于证券公司建立健全证券营业部管理制度的说法中，正确的有（）.

A.证券营业部应当将证券经营机构营业许可证放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从

事经营活动

B.证券营业部负责人对证券营业部的业务标准、平安、稳定运营负直接责任。证券公司应当

每年对证券营业部负责人进行年度考核，年度考核情况应当以书面方式记载、留存

C.证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保

管、交接等内控流程

D.证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计，离任审计结束前，被审计人员可以离

职

48、对于证券交易所的从业人员成心提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投

资者买卖证券的，可采取的处分措施有（

A.取消从业资格

B.处以3万元以上20万元以下的罚款

C.属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分

D.构成犯罪的，依法追究刑事责任

49、以下选项中，属于损害客户利益的欺诈行为的是（

A.违背客户的委托为其买卖证券

B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

50、客户认为有关信息记录与实际情况不符的，可以向（）投诉，证券公司应当指定专

门部门负责处理客户投诉，国务院证券监督管理机构应当根据客户的投诉采取相应措施。

A.证券公司

B.公安机关

C.证券业自律组织

D.国务院证券监督管理机构

51、期货交易所的职责包括（）。

A.提供期货交易的场所、设施和效劳

B.设计期货合约、安排期货合约上市

C.组织、监督期货交易、结算和交割

D.制定和执行风险管理制度

52、？证券公司风险处置条例？中有关保护客户及债权人合法权益的具体规定包括（）。

A.处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行

B.证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定，收购个人债权、弥补客户的交易结算资

金

C.行政清理组转让证券类资产应当采用招标、公开询价等公开方式，转让方案应由中国证监

会批准

D.行政清理组清理账户的结果应当经具有证券、期货业务资格的会计师事务所审计，并报中

国证监会认定

53、境内自然人申请开立证券账户，需提供的材料有（

A.本人有效身份证明文件及复印件

B.单位介绍信或街道证明

C.客户本人填写的？自然人证券账户注册申请表？

D.住址证明

54、以下属于证券市场法律制度的有（

A.证券发行制度

B.上市公司收购制度

C.证券交易制度

D.证券机构监管制度

55、以下选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有（Jo

A.客体要件

B.客观要件

C.主体要件

D.主观要件

56、融资融券业务合同中载明的事项包括（）。

A.融资融券的额度

B.保证金比例

C