华银运邮应知应会复习测试卷含答案

第页华银运邮应知应会复习测试卷含答案1.如为999888机构发起的原冻结，后续的冻结资金返还操作流程正确的是：A、总行集中作业中心（资金清算）受理->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）回执处理及打印->流程结束B、分行指定网点受理（需制作特转）->总行集中作业中心（资金清算）发起->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束C、分行指定网点受理->总行集中作业中心（资金清算）发起（需制作特转）->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束D、以上均不正确【正确答案】：C2.个人客户持临时居民身份证申请办理业务，以下业务做法有误的是（）A、客户办理密码重置业务，柜员要求客户出示辅助证件。B、客户办理卡解锁业务，柜员要求客户出示辅助证件C、客户办理手机号码修改业务，柜员要求客户出示辅助证件D、客户办理开户业务，柜员要求客户出示辅助证件【正确答案】：B3.本行客户申请数字人民币兑入其指定钱包（即资金兑出）时，由本行扣收客户账户资金后，将指令发送指定运营机构，再由指定运营机构兑换等值金额的数字人民币至本行客户钱包中；客户申请数字人民币从其指定钱包兑出（即资金兑回）时，与此相反。（）A、对B、错【正确答案】：A4.公司名称一般由行政区、字号、行业特点、组织形式这个四个部分依次组成。（）A、对B、错【正确答案】：A5.客户张某的身份证号码客户性别是（），身份证号码校验码代表数值（）。A、男；0B、男；10C、女；0D、女；10【正确答案】：B6.3、根据内部账户管理模式、账号组成规则的不同，内部账户分为普通内部户和暂记户。以下关于余额方向规定的表述，错误的是。（）

①．普通内部户的余额方向根据其归属科目不同可以为借方、贷方或双向。

②．所有内部户的余额方向根据其归属科目不同可以为借方、贷方或双向。

③．暂记户为参照客户存款账户模式设立的内部账户，其余额方向只能为借方或贷方

④．暂记户为参照客户存款账户模式设立的内部账户，其余额方向只能为贷方A、①④B、②④C、②③D、①③【正确答案】：C7.

法人授权委托书上，法定代表人签署的授权日期为20230414，关于授权期限，下列日期错误的是（）A、20230414-20240414B、20230412-20240415C、20230414-20230614D、20230501-20231231【正确答案】：B8.人民币单位银行结算账户业务应急预案，按分类决策、高效处置原则。突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。以下错误的是：（）。A、本行事件由本行启动应急预案，B、Ⅰ类事件由本行启动应急预案，C、Ⅰ类事件由人民银行省级分支机构启动应急预案，D、Ⅱ类、Ⅲ类事件由人民银行总行启动应急预案【正确答案】：B9.统一社会信用代码营业执照上面的缩微文字是GJGSXZGLZJ。（）A、对B、错【正确答案】：A10.电子证照是否能作为辅助身份证明材料，以下把握的原则说法错误的是（）A、电子证照上的姓名应和身份证上姓名一致B、电子证照上的证件号码应和与身份证证件上身份证号码一致C、电子证件上带有能识别是本人照片(能识别是本人的照片D、电子证照上的地址应和身份证上地址一致【正确答案】：D11.以下表述是否正确：机构税收居民身份声明文件里，机构类别选择消极非金融机构必需填写《控制人税收居民身份声明文件》。（）A、对B、错【正确答案】：A12.同一个人客户外币存款账户的当日现金交易金额（含个人外汇买卖交易中涉及的现金）累计达到：支取外币现金时，折美元金额达到1万美元（不含）时，系统提示请审核交易证明资料，审核交易证明资料经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》，其有效日期为（）。A、签发之日起30日内有效B、签发之日起60日内有效C、备案之日起30日内有效D、备案之日起60日内有效【正确答案】：A13.关于内部账户对账工作要求，下列表述错误的是（）A、内部账户对账应遵循分级负责，差别管理的原则。B、分级负责是指各级机构负责对开在本机构的内部账户进行核对。C、差别管理是指依据内部科目核算业务所对应的风险，结合业务实际工作中发生额、余额、频率以及其他业务处理中潜在的账务风险，采取差别化对账手段、对账频率及其他账务监控手段，确保对账效果。D、对账不符时应及时查找原因并报告总行运营管理部门进行后续处理【正确答案】：D14.运营电子印章规格参数为印章形状为（）形，直径为（）毫米，垂直直径为（）毫米，边粗（）毫米。A、椭圆、80、50、1B、圆、60、40、1C、椭圆、60、40、1D、圆、80、50、1【正确答案】：A15.下列各项中不能行使票据追索权的是（）A、承兑人B、持票人C、背书人D、收款人【正确答案】：A16.2007年1月1日起，16周岁以上的新版护照有效期（）年，16周岁以下为（）年A、5、10B、10、5C、5、5D、10、10【正确答案】：B17.新设机构开立核心系统内部账户。新设机构必需按照《珠海华润银行核心系统新建机构内部账户设置表》逐户手工开立账户。（）A、对B、错【正确答案】：B18.客户经理营销的非低风险类客户，其非柜面交易渠道限额应与客户的经营规模、行业特征相匹配，原则上，单笔交易限额不超过（）万元，日累计交易限额不超过（）万元。A、5万元、30万元B、100万元、500万元C、100万元、100万元D、5万元、100万元【正确答案】：B19.数字人民币业务涉及的资金专用账户是指，本行在央行开立用于数字人民币资金备付金账户（以下简称结算专户），并指定该账户用于直联模式下本行数字人民币业务的资金结算。（）A、对B、错【正确答案】：B20.在填写变更/撤销银行账户申请书时，如办理变更业务，需将三处撤销画斜线；销户时需将三处变更画斜线（）。A、对B、错【正确答案】：A21.某诈骗团伙开发线上赌博APP，诱骗受害者充值赌博，受害者在手机银行上向诈骗团伙对公账户A转账充值，收到受害者转入资金后，诈骗团伙第一时间将资金从A账户转移至对公账户B、C、D，而受害者在APP上查看的余额仅仅是显示出来的数字，则B/C/D账户对应本行账户服务分级分类管理指引中风险的具体情形为（）A、单位结算账户用于不法资金收取B、单位结算账户协助不法资金转移C、单位结算账户作为水房洗钱账户D、单位结算账户作为车手变现账户【正确答案】：B22.单位客户在我行属新开立客户时，下列客户在开户申请书勾选本机构无需提交机构税收居民身份声明文件，勾选错误的为（）A、国际组织B、非法人企业C、同业银行账户D、上市公司【正确答案】：B23.单位账户销户或变更时，若客户交回重空或印鉴卡，便如实填写完整，若无，则画斜线（）A、对B、错【正确答案】：A24.对兑换的残缺污损（），应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖兑换戳记。A、货币B、人民币C、人民币硬币D、硬币【正确答案】：C25.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A、500、500B、500、1000C、1000、500D、1000、1000【正确答案】：B26.业务处理完毕，将《现金缴款单》第()联做传票A、一B、二C、三【正确答案】：A27.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。总分行应当采取重点检查和随机抽查向相结合的方式，进行监督检查，上级行至少（）对下级行企业银行账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：C28.客户同时命中（）个及以上风险项目的，风险评级结果可视情况调高1级。A、1个B、2个C、3个D、4个【正确答案】：C29.出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据是：（）A、银行汇票B、银行本票C、商业承兑汇票D、银行承兑汇票【正确答案】：A30.以下关于新版单位开户申请书说法正确的是：（）A、开户申请书背面包含账户管理协议B、客户必填开户申请书背面的机构控制人税收居民身份声明文件并签章C、填写新版开户申请书，无需单独提供税收居民身份声明文件D、若客户为企业则必然不是消极非金融机构【正确答案】：C31.新验印系统对票据凭证上的印鉴进行识别，根据业务类型不同分为3种，以下分类不在这3种范围之内的是（）A、支付类验印B、对账类验印C、随机类验印D、其他类验印【正确答案】：C32.某个体工商户，注册资金600万元，在我行已获得一笔800万元授信额度，柜面为其开户时，关于企业网银限额的说法正确的是（）A、该客户为低风险客户，网银限额可根据客户需要合理设置B、客户网银限额原则上不得超过注册资金600万元C、客户网银限额原则上不得超过授信额度800万元D、客户网银限额原则上不得超过500万元【正确答案】：C33.某公司2018年12月2日开户，营业执照2019年11月10日过期，法人身份证件2019年9月5日过期，账户开户后一直未发生交易，银行也无法与客户再取得联系，以下表述错误的是。（）A、客户最早在2019年6月2日被设置暂停非柜面控制B、客户若从未反馈对账结果，则将对账户设置只收不付控制C、客户最早在2019年10月5日被设置不收不付控制D、客户账户可在2019年12月2日被设置久悬未取账户管理【正确答案】：D34.交易限额：指为防范客户资金安全问题，网上银行对客户资金类交易进行限制，包括账户单笔交易限额、日累计交易限额、日累计笔数和年累计交易限额。（）A、对B、错【正确答案】：A35.小陈护照签证页显示，请于此前入境23SEP2022，小陈可在以下哪一天入境？A、2022年9月24日B、2022年2月23日C、2022年3月25日D、2022年3月22日【正确答案】：C36.使用临时身份证来我行办理业务的客户，待新发居民身份证后，需及时到我行办理证件的更新，若证件过期（）仍未更新证件的，按照监管要求，我行将会对其账户进行()限制。A、3个月，只收不付B、3个月，暂停非柜面C、3个月，不收不付D、6个月，不收不付【正确答案】：A37.账户信息变更后的内容填写到对应位置，账户信息不变更的内容，则不填写（）。A、对B、错【正确答案】：A38.外部客户向我行申请单位账户销户时，若该账户为关联印鉴主账户，以下说法错误的是（）A、子账户未销户，不允许继续销户B、子账户已销户，允许继续销户C、子账户未销户，允许继续销户D、子账户未销户，客户确有需求对主账户进行销户的，其他未销户的关联子账户可通过印鉴变更流程办理印鉴变更，变更后账户就拥有自己独立的印鉴。【正确答案】：C39.正常情况下，各机构须在每日（）前完成轧帐日终，如因业务需要等其他原因需要延迟日终的，请提前经过分行运营管理部向总行运营管理部进行报备。A、20:00B、21:00C、22:00D、23:00【正确答案】：C40.个人客户刘某预留我行的身份证到期日为2021年12月1日，客户最晚于（）更新证件，否则我行将中止其名下结算账户服务，信用卡/贷款.理财扣款除外。A、2022年1月1日B、2021年12月31日C、2022年3月1日D、2022年6月1日【正确答案】：C41.笔迹是个人（）和（），通过书写活动外化成的文字符号的形象。()A、书写能力书写习惯B、书写技能书写习惯C、书写技能书写方法D、书写能力书写方法【正确答案】：B42.18位统一社会信用代码中第3位数字到第8位数字代表的含义是（）A、登记管理部门代码B、主体标识码C、机构类别代码D、登记管理机关行政区划码【正确答案】：D43.存量客户已提交过涉税信息声明，且涉税信息未变更，无需重复提交（）A、对B、错【正确答案】：A44.国徽图案位于居民身份证（），人像位于居民身份证（）。A、正面；反面B、反面；正面【正确答案】：A45.客户代理开立资信证明过程中，系统提示民族为空，经办柜员口头询问客户民族信息后，直接在系统中进行补充更新。柜员以上做法是否正确（）。A、对B、错【正确答案】：A46.同一客户在我行开立的Ⅱ类户.Ⅲ类户的数量原则上分别不超过（）张。同一客户在我行开立借记卡的张数原则上不超过（）张，同一代理人在我行代理开立实体借记卡卡片张数原则上不超过（）张。（）A、3-4-5B、5-4-3C、5-4-4D、4-5-3【正确答案】：B47.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（QFII专用存款账户），下列说法错误的是（）A、属于核准类账户B、人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件C、纳入专用存款账户管理。D、需出具基本存款账户开户许可证【正确答案】：D48.各种运营业务印章上的机构名称应与（）批准的机构名称一致，其中珠海华润银行股份有限公司可根据公安机关批示意见使用简称。A、营业执照B、组织机构代码证C、税务登记证D、金融机构许可证【正确答案】：D49.同一个人客户的外币账户余额之和超过等值()的境外个人外汇存款（含定活期），做交易时系统提示该客户外汇存款总额将超（），请确认是否已获得总行短期外债指标。A、50万美元B、40万美元C、30万美元D、20万美元【正确答案】：A50.（）起，第一代居民身份证正式停用。A、2004年1月1日B、2013年1月1日C、2014年1月1日D、2014年10月1日【正确答案】：B51.办理无卡折现金存入单笔人民币1万元以上（含）或外币等值1000美元以上（含），客户应填写什么单据？A、个人凭条B、个人汇款凭条C、个人服务业务申请书【正确答案】：A52.18位统一社会信用代码中第二位为1代表的机构类别是企业。（）A、对B、错【正确答案】：A53.人民币单位银行结算账户业务应急预案的预警信息的收集,下列收集主体说法错误的是：（）。A、单位结算账户业务异常信息由业务人员收集B、单位结算账户业务异常信息由系统运行维护人员收集。C、灾害事件信息由业务人员收集。D、灾害事件信息由事发地分行应急执行层负责收集。【正确答案】：C54.为确保利用冠字号码查询解决涉假币纠纷等工作机制的有效落实，各单位至少每（）进行一次现金机具和冠字号码系统的冠字号码检索工作并登记《冠字号码检索登记簿》。A、日B、周C、月D、季度【正确答案】：C55.本行需于每年（）前向中国人民银行报送非居民金融账户信息。（）A、3月31日B、4月1日C、5月31日D、7月1日【正确答案】：C56.办理个人开户业务时，经办柜员发现客户证件将于2021年12月25日到期，柜员提示客户，最迟应于（）前往我行办理证件有效期更新，否则，我行将对客户卡片做只收不付限制。A、2021年12月25日B、2022年1月25日C、2022年3月25日D、2022年6月25日【正确答案】：C57.对开户之日起（）内无交易记录的个人结算账户，本行暂停其非柜面业务，待客户重新核实身份后，可恢复其业务。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】：B58.关于个人开户申请书填写，以下说法错误的是（）A、通讯地址需填写客户常驻地址，且需具体到市、区、门牌号B、工作单位，需填写完整的工作单位，必要时可使用简称，家庭主妇、学生等无工作单位的，填写无C、职业需根据客户实际情况勾选，如为家庭主妇、退休人员、学生可勾选不便分类的其他从业人员，同时在其后备注【正确答案】：B59.以下那类账户（）不允许现金支取A、基本户B、一般户C、临时户【正确答案】：B60.我行通过年检发现开立的基本户：深圳市XX有限公司企业名称4月28日发生变更，我行于5月8日电话、短信通知客户前来我行办理变更业务，客户如未在（）前来我行办理变更手续，且未提出合理理由的，我行可相应采取措施适当控制账户交易。A、5月28日B、6月8日C、8月8日D、11月8日【正确答案】：B61.柜面业务专项应急预案不适用于以下哪种场景？（）A、某网点因现金押运服务中断无法提供现金服务B、综合前端系统无法登录C、支付ABC系统无法登陆D、验印系统故障无法验印E、集中作业平台无法登录【正确答案】：C62.广东某申贸易公司申请开立单位结算账户时，法定代表人命中反电诈灰名单，风险等级评为几级。A、1级B、2级C、3级D、4级【正确答案】：C63.以下哪项业务待处理任务处理时限非当天（）A、综合前端短交易B、结算付款C、个人汇款D、定活互转【正确答案】：D64.个人汇款凭条收款人信息有误时，可由客户进行修改，涂改内容需由客户签名确认（）A、对B、错【正确答案】：B65.鉴别临时身份证真伪的最简单便捷方法是看什么？（）A、缩微文字B、特殊字体C、字体编排D、光变油墨【正确答案】：D66.持票人超过规定期限提示付款的，在持票人作出说明后，不需继续对持票人承担付款责任的是（）。A、银行汇票出票人B、银行本票出票人C、商业汇票的承兑人D、支票出票人【正确答案】：D67.2010年版港澳居民来往内地通行证透光下可看到的图案是（）。A、青马大桥B、长城C、天坛D、万宜水库【正确答案】：A68.取消企业银行账户许可范围，以下不属于的是（）A、企业法人B、事业单位法人C、非法人企业D、个体工商户【正确答案】：B69.在用现金机具，分行每()对辖内机构的在用现金机具进行一次抽检。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【正确答案】：C70.遇到客户对于账户差异化产品服务进行恶意投诉的，应及时报告（）和总行运营管理部，并按照行内相关制度妥善处理。A、分行运营管理部B、总行运营管理部C、分行法律合规部D、分行公司金融部【正确答案】：C71.批量开户时，账户主要用途填写代发/代收类，如用途非代发/代收类，需由客户经理以OA交办方式发起，经（）负责人审批。A、总行个人金融部B、分行个人金融部C、分行运营管理部D、总行运营管理部【正确答案】：B72.卡式台湾居民来往大陆通行证背面在紫外灯照射下能够看到龙舟图案，那么有几艘龙舟？（）A、4艘B、5艘C、3艘D、6艘【正确答案】：B73.总分行运营管理部门与用章机构在跨部门或跨机构领缴运营业务印章时，应安排（）交接实体印章。A、单方单人B、单方双人C、双方单人D、双方双人【正确答案】：D74.根据机读码字符的特征，数据8的特征是？A、上部平整B、不闭口且竖笔较矮C、上部较下部略小D、下部弯曲【正确答案】：C75.支行刻制回单机专用章时，因机构名称太长，无法按照总行刻制要求刻制，可（）A、缩小印章规格B、适当缩短印章名称C、更换印章字体D、适当缩小印章字体【正确答案】：D76.本行与指定运营机构的结算，描述正确的是：（）A、采取实时资金轧差结算。B、采取逐笔资金实时结算。C、采取定时资金轧差结算，结算时间为每日14:30.17:30，对应结算的业务区间：上一日17:300至当日14:00.当日14:00至当日17:30。D、采取日终资金轧差结算，结算时间为每日14:30，对应结算的业务区间：上一日14:00至当日14:00。【正确答案】：D77.运营业务印章的设计和管理的标准由总行运营管理部统一负责，属于印章管理原则中的（）原则。A、统一标准B、分类管理C、分级刻制D、审慎准入【正确答案】：A78.对于采用挂销账管理的账户，月末挂账时间超过（）天未处理的，由账户开立机构以OA任务交办方式将挂账明细信息发账户使用机构；账户使用机构对挂账未处理原因及预计处理时间做出说明，并经部门负责人审批后反馈至账户开立机构。A、30B、60C、90D、45【正确答案】：C79.银行汇票丧失，失票人可以凭挂失止付通知书，在银行汇票提示付款期满一个月后后，向出票银行请求付款或退款。（）A、对B、错【正确答案】：B80.企业网上银行分类，错误的是（）。A、大众版、B、证书专业版C、令牌专业版D、令牌大众版【正确答案】：D81.金额大于人民币60万元整的现金存入业务，系统自动转本地授权，同时系统仅支持上传()远程授权现金拍摄图片。A、一张B、三张C、多张【正确答案】：A82.以下对于广东金融结算服务系统运行时间描述正确的是（）A、省金系统5×24小时运行B、省金系统7×21小时运行C、省金系统7×24小时运行D、省金系统5×21小时运行【正确答案】：C83.本行可开立个人外汇账户的活期子账户币种不包含哪种币种?A、英镑B、美元C、港币D、欧元【正确答案】：A84.对于单位结算账户业务突发事件，应严格执行报告制度，原则上在事件发生后（）内填写《珠海华润银行运营中断事件报告单》逐级上报。A、15分钟B、30分钟C、1小时D、3小时【正确答案】：C85.同业存放银行结算账户应严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度管理，切实落实账户实名制。除开立基本存款账户外，其他账户一律按照一般存款账户开立，（）A、对B、错【正确答案】：B86.支票有效期为（）天A、10B、30C、60【正确答案】：A87.卡式台湾居民来往大陆通行证正面城墙下面的山脉呈现（）荧光反应；背面正中央呈现（）图案的荧光反应。A、绿色；龙舟B、红色；拼板舟C、绿色；拼板舟D、红色；龙舟【正确答案】：C88.对公活期存入的交易是（）A、20206B、20205C、20207【正确答案】：A89.当前企业来我行申请开立一般存款账户，我行查询系统显示不含有取消开户许可证核发字样，下列表述正确的是。（）A、客户持有基本存款账户编号B、客户需出具基本存款开户许可证C、客户若遗失开户许可证，可向我行出具盖公章的说明D、客户需出具存款人密码【正确答案】：B90.境内个人可以通过本行账户将外汇汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值()的，凭本人有效身份证件办理。A、5万美元以下（含）B、5万美元以下（不含）C、1万美元以下（含）D、1万美元以下（不含）【正确答案】：A91.银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号印发）重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。（）A、对B、错【正确答案】：A92.客户办理挂失时，如由他人代办，则需7天后才可以办理挂失后续处理，16周岁以下或特殊人群的代办挂失后续处理不受此限制（）A、对B、错【正确答案】：A93.客户对本行没收其假币有异议的，可以自收缴之日起（）日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴网点向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。客户对本行作出的有关收缴行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内向直接监管收缴网点的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。A、6个工作，60B、3个工作，30C、6，60工作D、3个工作，60【正确答案】：D94.未满16周岁的中国公民，自愿申领的居民身份证件有效期为（）A、5年B、10年C、15年D、20年【正确答案】：A95.未经中国人民银行同意，本行不得对外发布假币信息。（）A、对B、错【正确答案】：A96.使用时必须具有真实的交易关系或债权债务关系的票据结算方式是：（）A、银行汇票B、银行本票C、商业汇票D、支票【正确答案】：C97.人民币单笔()元（含）以上现金存入或支取，需提供存款人有效身份证件A、5000B、10000C、50000D、100000【正确答案】：C98.在用机具，每半年须进行一次鉴伪功能抽样检测。分行每（）年对辖内机构的在用现金机具进行一次抽检，抽检率不得低于在用现金处理机具总量的（)%，每（）年应将在用现金机具覆盖一遍，并在《现金处理机具维护登记薄》进行登记。A、半,20,三B、两，20,，三C、半，30，两D、两，30,三【正确答案】：C99.客服中心.各部门及网点对于客户的咨询或投诉应遵循首问负责原则，受理客户针对数字人民币业务提出的咨询或投诉时，应及时采取措施避免引起投诉或投诉升级。对于客户咨询或投诉的事宜无法解答的，可请求相关部门对该笔咨询进行协助解答或处理（被请求部门需在指定时间内予以响应），得到协助部门回复或提供相应方案后再向客户回复。各有关单位或部门严禁互相推诿.随意转介客户的咨询或投诉事宜。（）A、对B、错【正确答案】：A100.根据支付结算办法的规定，票据和结算凭证上的所有记载事项，任何人不得更改。（）A、对B、错【正确答案】：B1.下列哪些人员职业可以为不便分类的其他从业人员（）。A、学生/儿童B、家庭主妇C、失业或无业D、自由职业者E、离退休人员【正确答案】：ABCDE2.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，对客户的沟通安抚措施正确的有（）A、网点应按照客户应答话术或行内统一发布的话术对客户进行沟通解释工作。B、对于个别客户不满情绪强烈，可能出现过激行为的，可安排客户至理财室等相对独立的办公场所进行一对一的沟通解释工作，以免带来群体效应。C、支行保安人员应协助维持营业厅服务秩序，对客户进行有效引导。【正确答案】：ABC3.以下属于汇款到账时间选择的是（）A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、延时到账【正确答案】：ABC4.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，针对支付系统受损害的节点、范围和影响程度不同，突发事件划分为()A、特别重大（I级）事件B、重大（II级）事件C、较大（III级）事件D、一般（IV级）事件【正确答案】：ABCD5.运营业务档案的保管期限分永久、定期保存两种，其中定期保存又分为（）二档。A、5年B、10年C、20年D、30年【正确答案】：AD6.身份证是重要证件，下列哪些行为，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。（）A、使用虚假证明材料骗领居民身份证的B、出租、出借、转让居民身份证的C、冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的D、非法扣押他人居民身份证的【正确答案】：ABD7.公安机关申请的涉诈资金返还，如涉及冻结机构为总行集中处理中心的，申请资料需OA经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。A、受理机构运营经理B、受理机构分行运营管理部负责人C、总行集中处理中心负责人D、总行运营管理部负责人【正确答案】：ABC8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新版台胞证的防伪点有？（）A、芯片B、缩微文字C、光变油墨D、11位管理号【正确答案】：ABC9.单位银行结算账户业务的连续性管理对应突发事件的分级，根据业务影响程度及人民银行单位银行结算账户业务突发事件分级标准划分，以下正确的是（）。A、本行事件、B、Ⅰ类事件、C、Ⅱ类事件、D、Ⅲ类事件【正确答案】：ABCD10.本行差异化的账户服务包括（）。A、差异化的开户政策B、差异化的产品及服务C、差异化账户控制措施D、本行可根据需要，动态调整不同涉诈风险等级对应的差异化服务政策。【正确答案】：ABCD11.人民币大于等于5万的大额取现，需由（）或（）现场卡把复核后方可对外支付。A、授权主管B、运营经理C、复核人员【正确答案】：AB12.新版本式台胞证防伪特征有（）A、祥云图案底纹B、紫外光荧光图案C、全息膜D、缩微文字【正确答案】：ABC13.下列哪些属于假币敏感信息内容（）。A、银行业金融机构柜面误付假币事件B、银行业金融机构柜面误收假币事件C、银行业金融机构涉假币纠纷事件或案件D、发现人民币或外币新的伪造或变造方式【正确答案】：ACD14.关于普通内部户设置不允许手工记账相关表述，以下表述正确的是（）A、不允许手工记账普通内部户应通过系统设定的联机交易进行自动记账，不能手工录入账号进行记账B、手工记账的内部账户可以手工录入账号进行记账C、账户是否允许手工记账在开立内部账户时根据业务需要进行设置D、如果需要变更记账方式，应按照内部账户规定撤销新开【正确答案】：ABC15.客户本人在柜面申请开立人民币个人银行结算账户时需提供《个人开户业务申请书》，此外还需提供（）：A、客户本人有效身份证件B、《个人税收居民身份声明文件》（视情况提供）C、《合法开立和使用银行账户承诺书》D、为加强身份核实，柜面办理开户的客户都必须提供单位介绍信或者社保缴纳证明、居住地址证明等其他相关证明材料。【正确答案】：ABC16.以下哪种情况需开立使用四级会计科目进行核算（）A、在同一个三级会计科目下开立普通内部户和暂记户B、在同一个二级会计科目下开立普通内部户和暂记户C、需在三级会计科目下再按科目分类进行核算的D、需在二级会计科目下再按科目分类进行核算的【正确答案】：AC17.机构税收居民身份声明文件里，机构类别为：（）A、金融机构B、其他非金融机构C、积极非金融机构D、消极非金融机构【正确答案】：BD18.对公活期存入中交易类型：表示将对此客户账户执行的存款交易类型，下拉可以选择以下哪几种：（）A、现金支票支取B、现金支取-特殊凭证C、支取到过渡户（支票）/(非支票）【正确答案】：ABC19.下列主体可申请开立基本存款账户的有（）A、团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队B、机关、事业单位、社会团体C、民办非企业组织D、单位设立的独立核算的附属机构【正确答案】：ABCD20.协助公安机关办理冻结资金返的业务发起机构可包括：A、总行集中作业中心（流程银行后台）B、总行集中作业中心（资金清算）C、远程银行中心D、分行指定网点【正确答案】：BD21.我行在开展反电信网络诈骗相关工作中，对于涉及的（）等，需按照各类信息保密要求进行保密管理。A、客户信息B、交易信息C、本行监测模型D、本行防控手段【正确答案】：ABCD22.因身患重病.行动不便.无自理能力等无法自行前往网点的申请人办理开户.卡（账户）激活等需本人办理的业务时，本行可采取()方式：A、代理办理时，需与客户现场电话核实确认，审核客户本人及其代理人有效身份证件后，可直接由代理人代理办理相关业务。B、上门服务方式办理C、由其配偶.父母或成年子女凭合法的委托书.代理人与被代理人的关系证明文件及有效身份证件.被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理【正确答案】：BC23.同一个人客户外币存款账户的当日存入外币现金折美元金额超过5000美元（不含）时，系统提示请审核交易证明资料，审核交易证明资料包括：A、境内或者境外个人本人有效身份证件B、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》C、本人原银行外币现钞提取单据D、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》【正确答案】：ABC24.身份证联网核查时，发现联网核查相片是空白是什么情况？（）A、客户可能正在户口迁移B、客户是犯罪人员C、客户是军人或者警察D、客户是黑名单人员【正确答案】：AC25.下列关于票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定导致后果，表述正确的是（）A、出票人在票据上的签章不符合上述法规规定的，票据无效；B、承兑人在票据上的签章不符合上述法规规定的，票据无效。C、保证人在票据上的签章不符合上述法规规定的，其签章无效。D、背书人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。【正确答案】：ACD26.企业当前申请广州分行开立银行结算账户，以下哪些开户情形需强化尽职调查？（）A、某企业属于严重违法失信企业清单；B、某合伙企业2018年9月5号注册成立，2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户C、人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。D、企业申请开立一般存款账户，我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义，要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明，客户拒绝的。E、天津钢铁集团有限公司广州分公司。【正确答案】：BC27.以下说法正确的是：A、开立个人银行账户或办理其他特殊业务，原则上应当由本人亲自办理。B、无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理。C、客户申请开立人民币个人结算账户,曾向本行提供过《个人税收居民身份声明文件》，且涉税信息未发生变更的，无需再次提供。D、对多人使用同一联系电话号码开立和使用个人银行账户的情况，本行需与相关当事人进行确认，对于成年人代理未成年人或者老年人（我国法定退休年龄以上的老人）开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变。【正确答案】：ABCD28.运营业务专用章的适用范围包括：（）A、本外币活期一本通、本外币定期一本通、定期储蓄存单、通知存款存单。B、个人存款证明书、单位存款证明书、询证函等资信证明文书。C、协助有权机关查询、冻结和扣划业务回执。D、客户提交的运营业务申请表单、凭证及上门服务凭证回单上。【正确答案】：ABC29.关于表单涉及金额的填写要求，以下说法正确的是（）A、大写金额数字应紧接人民币字样填写，不得留有空白，以防加填其他信息.B、大小写金额要对应并按规定书写。C、阿拉伯小写金额数字前面，均应填写人民币符号¥D、阿拉伯小写金额数字要认真填写，不得连写分辨不清。【正确答案】：ABCD30.如有柜员（）情况，运营经理或主管应在柜员权限调整或离职前通过综合前端的20702任务重新分配交易将其名下的待办任务重新分配给本机构下其他柜员并持续跟进任务的完成情况A、权限调整B、机构变更C、离职【正确答案】：ABC31.网点在受理存量对公客户的新开户过程中，如客户（）等信息发生变化。网点应对该客户视为新客户重新进行评级。A、单位名称B、注册地址C、法定代表人D、经营地址【正确答案】：ABC32.失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容。（）A、票据丧失的时间.地点和原因B、票据的背书情况C、票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名D、挂失止付人的姓名.营业场所以及联系方法【正确答案】：ACD33.备案类银行结算账户包括（）A、一般存款账户B、定期存款账户C、保证金账户D、非预算单位专用存款账户【正确答案】：AD34.通过柜面、自助设备面对面为个人办理信息变更时，需核实客户身份和真实意愿，变更（）等，必须由本人办理，不得代理A、姓名B、证件类型、证件号码C、联系方式D、账户支取方式E、通存通兑标识及范围F、通讯地址【正确答案】：ABCDEF35.（）不是全行反电信网络诈骗工作的牵头部门。A、反欺诈工作委员会B、反欺诈工作委员会秘书处C、总行个人金融部D、总行运营管理部【正确答案】：ABC36.以下原持有开户许可证企业账户变更，哪些情况本行应当收回原开户许可证原件A、注册地址变更;B、户名变更;C、法定代表人或单位负责人变更;D、注册资金变更。【正确答案】：BC37.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，对于协议支付消费以及提现业务，支行、远程银行中心可采取的应急方案包括：A、支付系统、借记卡与存款系统正常运行的情况下，协议支付消费应急可引导客户通过转账方式支付支付。B、支付系统、借记卡与存款系统正常运行的情况下，协议支付消费可引导客户转账至客户其他银行绑定卡后再通过第三方支付机构进行支付。C、客户存在紧急提现需求的，可引导客户待系统恢复后再行处理。D、客户存在紧急提现需求的，可引导客户提现至他行绑定卡。【正确答案】：ABD38.企业有下列情形的，本行有权对企业账户采取只收不付控制措施（）A、企业超过对账时间未反馈对账结果或者核对结果不一致的。B、本行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，本行通知企业办理变更手续。企业自收到通知之日起一个月内仍未办理变更手续，也未书面形式向银行提供合理理由的。C、企业账户被列入久悬账户管理的D、企业未参加年检或年检未通过的【正确答案】：ABD39.辅助身份证明材料包括但不限于哪些？A、中国公民为户口本、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证；台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。C、外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证明或机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件D、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证E、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件【正确答案】：ABCDE40.反电信网络诈骗工作中，我行应及时配合完成公安部对涉诈资金的（）等工作A、即时查询B、紧急止付C、快速冻结D、即时扣划E、资金返还【正确答案】：ABCE41.下列情形可申请开立临时存款账户的情况有（）：A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、验资D、增资E、破产清算【正确答案】：ABCDE42.备案类银行结算账户包括（）A、企业基本存款账户B、企业一般存款账户C、企业临时账户D、非预算单位专用存款账户【正确答案】：ABCD43.客户可使用临时身份证办理以下业务（）A、账户限制解限B、修改居住地址C、修改手机号码D、修改账户密码【正确答案】：ABD44.收到公安机关提交的协助办理冻结资金返还资料时，受理机构柜员应对提交的资料进行初审，包括但不限于以下内容：A、由一名（含）以上公安机关办案人员持人民警察证、公安机关签发的《返还决定书》原件和《返还通知书》原件办理。B、相关法律文书应加盖公安机关公章，其中《返还决定书》加盖的公章为设区的市一级（含）以上公安机关。C、对人民警察证存疑的，可要求执法人员提供相关辅助证件（如身份证、驾驶证等），核实其姓名、证件照片是否一致。D、《返还通知书》上类型栏应填写借记卡；所在机构、户名或权利人、被冻结账号栏均应填写被冻结账户信息；返还接收账号栏应填写户名、账号、开户网点及所属银行；返还金额大、小写相符。E、《返还决定书》与《返还通知书》中的相关要素一致。【正确答案】：BCE45.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，书面报告内容可包含()A、时间、地点、现象B、影响的业务范围、原因分析、影响的初步判断C、已采取的措施、后续拟采取的建议D、事件报告单位、联系人及联系方式、其他与本事件有关的内容E、需协调事项【正确答案】：ABCDE46.分支机构所在地发生疫情等公共卫生事件时，需严格按照《银行业金融机构现金消毒工作方案》要求开展现金消毒工作。低风险区的分支机构需要对（）交存的现金进行消毒处理，其他现金经全额清分后可对外付出。A、封闭疫区B、医院C、专设隔离点D、疫情防控部门确定的重点单位【正确答案】：ACD47.关于法定代表人授权委托书填写，以下说法正确的是（）A、证件类型为个人有效证件，如中国大陆居民则为身份证，港澳台居民则为港澳台通行证或居住证等B、代办内容勾选与客户办理业务内容一致。若代办事项，无法直接勾选，则勾选第10项办理其他业务栏并注明办理的具体事项C、授权书勾选并填写完整，若有空格，则画斜线D、授权期限的开始日期不得晚于业务开始受理的时间，授权期限结束日期不得早于业务结束的时间【正确答案】：ABCD48.运营业务档案是指由本行各级运营机构运营人员在办理各项运营业务中接收或形成的，具有查考价值的（）及其他运营资料的总称。A、运营报表B、音频视频C、运营凭证D、押运车辆【正确答案】：ABC49.综合前端或核心及存款系统故障排除后，对于前台交易系统处理成功，后台系统未记账的交易，待系统恢复后，哪些业务不需要通知客户回网点办理（）A、开户类交易B、销户类交易C、现金存款类交易D、活期现金取款类交易E、行内转账类业务【正确答案】：CD50.各分支机构应按照当地人民银行要求及时收集整理并报送（）等形式的反假货币信息。反假货币信息分为一般信息和敏感信息。A、数据B、文本C、声音D、图像【正确答案】：ABCD51.关于未发生业务的内部账户组织清理，下列表述正确的是（）A、总分行运营管理部门每年至少组织一次B、进行清理的内部账户为满一个自然年（含）未发生业务C、账户使用机构确认为不需要继续使用账户的，在OA系统—任务交办方式提交销户申请，经同级运营管理部门审批后报送总行运营管理部进行销户处理。D、账户使用机构在规定时限内未对是否保留待清理账户做出说明的，视同为保留账户。【正确答案】：AC52.以下属于我行个人账户用途分类的是（）A、贷款类B、理财类C、结算类D、代发/代收类E、线上客户类F、其他类【正确答案】：ABCDEF53.A、B公司有商品购销往来，A公司签发了一张面值234000元的普通支票给B公司。B公司持支票到银行办理托收，A公司开户银行发现A公司的银行存款只有10000元，后查明A公司应收另一家公司的货款尚未到账，造成存款不足以致无法支付货款。下列说法正确的是：A公司不以欺骗财物为目的，不承担责任，客户说明情况的，银行可先垫款待客户货款款项到账后归还垫款。B、A公司签发了空头支票，应承担法律责任。银行应予以退票，并按票面金额处以5%的罚款C、A公司签发了空头支票，应承担法律责任。银行应予以退票，并处以1000元罚款D、B公司有权要求A公司赔偿1000元E、B公司有权要求A公司赔偿4680元【正确答案】：BE54.关于监护人代理未成年人开户，以下说法正确的是（）A、监护人需提供未成年人有效证件、监护人有效证件、监护关系证明等资料B、当未成年人证件类型为户口本时，签发日期优先录入未成年人常驻人口登记卡登记日期，到期日为未成年人16岁生日当天。C、当未成年人证件类型为户口本时，签发机关录入户口常驻人口登记卡登记的公安机关。D、当未成年人落户在集体户口，且集体户口本主页无法借出时，可提供集体户口本主页复印件加盖单位公章替代原件。【正确答案】：ABCD55.以下涉及账户管理协议（甲方为客户、乙方为本行）关于对账的约定正确的是（）A、甲方已开通网银等非纸质的便捷电子对账方式，可登陆我行网站进行电子对账。B、甲方提供的基本资料信息不真实或违反本协议规定，乙方有权中断或终止向甲方提供网银等非纸质的便捷电子对账方式服务，而无需通知甲方。C、回收的纸质对账回执，甲方需加盖公章或财务专用章或预留印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账。D、甲方应保证对账联系方式的可送达性和电子信息传送渠道的准确性，如有变更，应及时电话、邮件等形式通知乙方，否则由此发生的风险和责任由甲方自行承担。【正确答案】：ABC56.居民身份证正面底纹中隐藏有缩微字符串（），城墙上隐藏有缩微字符串（），签发机关右上角城墙上隐藏有缩微字符串（），A、JMSFZB、WLCCC、ZGJMSFZD、ZHRMGHGJMSFZ【正确答案】：ABD57.客户小张表示从不同视角观察居民临时身份证的天安门城楼呈现的颜色是他喜欢的颜色，客户小张喜欢的颜色是（）。A、蓝色B、绿色C、金色D、铜红色【正确答案】：BD58.以下哪些情况本行应当收回原开户许可证原件（）A、注册地址变更B、户名变更C、法定代表人或单位负责人变更D、注册资金变更【正确答案】：BC59.某日，客户单独持港澳通行证前往网点办理业务，关于证件的系统录入，以下说法正确的是（）A、如系统不存在客户信息，应将通行证作为首选证件录入系统B、如系统已存在客户首选证件为居住证的信息，应新增港澳通行证作为第二证件信息。C、如系统已存在客户首选证件为港澳通行证的信息，则需核对证件信息是否一致后方可进行下一步操作D、如系统已存在客户首选证件为居住证的信息，应新增港澳通行证作为首选证件，将居住证修改为第二证件。【正确答案】：ACD60.存款人因（）原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、被吊销营业执照的【正确答案】：ABD61.新开账户的涉诈风险评级，属于企业关键人员的是（）A、法定代表人B、最终受益人C、实际控制人D、财务负责人E、查证联系人F、授权办理人G、业务经办人【正确答案】：ABCDEFG62.支付结算办法制定依据以下哪些法规：（）A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《中华人民共和国票据法》C、《中华人民共和国反洗钱法》D、《票据管理实施办法》【正确答案】：BD63.一类数字人民币钱包开立需要哪些实名制审核措施。（）A、申请人身份信息B、验证身份证件C、手机号D、验证本人境内银行账户【正确答案】：ABCD64.以下不允许代理办理的有（）：A、账户/卡的解挂B、销户/销卡C、密码重置/解锁D、查询和打印账户交易明细E、Ⅱ/Ⅲ类户升级【正确答案】：ABCDE65.以下可以通过企业网上银行业务申请正确是（）。A、代发工资B、代付费C、包红包D、供应链业务【正确答案】：ABCD66.运营业务印章的（）等都必须立即在《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》上详细记载，并由有关人员签章，登记簿由所在机构运营经理保管。A、刻制B、领用C、启用D、交接E、停用F、运输【正确答案】：BCDE67.对公活期存入交易界面反显账户基本信息，与客户提供的现金缴款单核对信息是否相符，无误后按现金缴款单上信息录入或选择（）、（）、（）、()等信息。A、交易金额B、现金项目C、缴款人D、款项来源/备注【正确答案】：ABCD68.新开账户，若特殊原因需要申请豁免，需客户经理通过OA，经（）审批后执行。A、分行运营部负责人B、总行运营部负责人C、分行公司部或对应分管部门负责人D、经营团队负责人【正确答案】：ACD69.企业违规开立两个（含）以上基本存款账户的，中国人民银行给予警告并处以（）以上（）以下的罚款A、1万元B、2万元C、3万元D、5万元【正确答案】：AC70.人行账户管理系统应急预案,涉及未通过基本存款账户唯一性审核的，本行应当及时采取处置措施。处置措施包括：立即将涉及多头开立基本存款的账户（）直至客户处置（），以下正确的是（）。A、设置为只收不付状态，B、设置为不收不付状态，C、客户将该账户保留为唯一的基本存款账户、变更为一般存款账户D、客户办理销户。【正确答案】：BCD71.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则。（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、存款自愿，取款自由D、银行不垫款【正确答案】：ABD72.可为个人开立Ⅱ/Ⅲ类户的电子渠道包括（）：A、网上银行B、手机银行C、润钱包D、云闪付【正确答案】：ABCD73.公安机关申请的涉诈资金返还业务，如为线上查控平台或远程银行中心办理的原冻结应通过OA办公系统发起业务操作指令单提交总行集中作业中心，相关资料作为OA交办附件，本业务操作指令单需经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。A、受理机构运营经理B、受理机构分行运营管理部负责人C、总行集中处理中心负责人D、总行运营管理部负责人【正确答案】：ABC74.客户不满十六周岁凭户口簿开立个人银行账户的，需留存户口簿中的哪些资料：A、户口簿首页B、家庭成员登记表C、户主常驻人口登记卡D、开户申请人常驻人口登记卡【正确答案】：AD75.关于涉诈冻结资金返还的系统操作流程，以下说法正确的是（）A、经办人员需查询原冻结影像信息，要式核对《返还通知书》加盖的公章与原冻结通知书的公章一致性。B、通过前端系统发起协助扣划，系统需录入冻结编号及需返还资金，返还资金录入有误后台不支持修改C、公安机关提交的所有资料均需双人核验签章，加盖与原件相符章D、通过综合前端发起协助扣划交易时，备注需注明：电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还。【正确答案】：ACD76.个人经常项目结售汇可通过哪些（）途径办理？A、银行柜台B、VTM机具C、手机银行D、ATM【正确答案】：ABC77.对公活期存入，点击开始点钞，把现金放入（）或（）清点。清点完后点击结束点钞。A、点钞机B、清分机C、货币鉴别仪【正确答案】：AB78.人行账户管理系统应急预案本行事件应急处置,支行发现无法登录人行账户管理系统，本行柜系统正常，经智能科技部排查为本行通讯线路故障，下列操作正确的是（）。A、可先行受理业务申请，按规定审核。B、发生故障的支行等待线路恢复。C、安排到系统正常操作的其他支行、分行集中处理中心办理单位银行结算账户业务。D、分行操作端发生故障均无法处理的,由分行应急处置指挥层与当地人民银行协调，到人民银行操作端办理单位银行结算账户业务或根据人行意见进行处置。【正确答案】：ABCD79.关于涉诈资金返还时公安机关提交资料的审核，以下说法正确的（）A、需至少2名公安机关办案人员持证办理B、《返还决定书》、《返还通知书》均需查验并留存原件C、《返还决定书》、《返还通知书》均需加盖设区的市一级以上公安机关公章D、资料审核无误后，还需致电公安机关所在地省级反诈中心对办案人员及受害人进行核实【正确答案】：ABD80.根据《珠海华润银支付清算系统业务应急预案》，当支付系统故障排除后，以下描述正确的有（）A、故障排除后，总行运营管理部应首先联系个别网点验证系统恢复情况。B、验证通过并确认具备对外服务条件后，经总行应急处置领导小组批准，发布应急处置解除命令，及时通知事发单位恢复正常办理业务。C、各级机构应实时关注公告信息，接到系统恢复正常的通知后，立即恢复正常营业D、各级机构在当日营业结束前，须指定专人对当日的支付业务进行核对。【正确答案】：ABCD81.下列情况下，汇票不可再背书的有()。A、汇票背书栏不敷背书的B、汇票被拒绝承兑、C、汇票被拒绝付款的D、汇票超过付款提示期限【正确答案】：BCD82.柜员在为某客户新建客户号办理开户业务时，系统提示客户命中反洗钱及反恐怖融资名单管理系统中名单客户，关于柜员的做法，以下说法正确的是（）A、如客户100%命中或疑似命中红色名单，系统直接拒绝开户B、如客户100%命中橙色名单，系统直接拒绝开户C、如客户疑似命中红色名单，柜员比对操作系统信息与名单信息不一致后，继续为客户办理开户业务D、如客户疑似命中绿色名单，则需分行法律合规部审批后方可开户【正确答案】：BC83.如客户在我行同一网点已开立银行结算账户，但未开立定期存款账户的，以下必需提供的开户资料正确的有（）：A、开户申请书B、经办人身份证件C、法人证件D、法定代表人授权委托书【正确答案】：AB84.电子回单专用章是用于加盖各外围系统生成的（）等。A、客户账户流水信息B、资产证明C、一案一户法银交换系统的诉讼费退费交易相关回执D、贷款合同【正确答案】：ABC85.根据《珠海华润银行ACS综合前置子系统业务应急预案》，总分行在业务操作时如发现ACS系统异常，可通过（）方式进行初报。A、口头B、电话C、电子邮件D、ITSM【正确答案】：ABCD86.新版港澳通行证的防伪点有？（）A、光变油墨B、光变色膜C、芯片D、荧光图案【正确答案】：ABD87.五证合一中新加入的两证是（）A、信用代码证B、统计登记证C、社会保险登记证D、开户许可证【正确答案】：BC88.根据时间长短，签注可分为以下哪几种？A、长期签证B、短期签证C、五年签证D、十年签证【正确答案】：AB89.香港工业总会深圳代表处，其管理机构为广东省商务厅，5月份前来办理开户业务，下列表述正确的是：（）A、我行需登录公安部境外非政府组织办事服务平台核查B、客户开户后即可办理收付款业务C、客户申请开立基本账户需人行核准D、《境外非政府组织代表机构登记证书》由主管机构广东省商务厅核发。E、《境外非政府组织代表机构登记证书》由公安机关核发【正确答案】：ACE90.卡式台湾居民来往大陆通行证正面覆有全息保护膜，有（）等图案，晃动卡片观察，呈现五彩斑斓的颜色变化。A、太阳B、月亮C、星星D、飘带【正确答案】：CD91.企业申请开立基本账户的开户流程（）A、客户提交申请资料—银行尽职调查+核实企业开户意愿—银行确认并完成开户B、客户提交资料—我行审核通过—提交当地人行核准C、当地人行审核核准—我行确认并完成开户D、银行打印基本存款账户信息+存款密码交客户—向当地人行备案【正确答案】：AD92.关于个人客户信息字段系统录入规则，以下说法正确的是（）A、客户名称为英文的，首个单词作为客户的姓录入，后面的单词作为客户的名录入B、客户名称有冠夫姓的，前两个姓作为客户的姓录入，后面的字作为客户的名录入C、关于证件内容选择，外国人为护照或者外国人永久居留证D、证件地区代码，证件类型为港澳居民往来内地通行证、台湾居民居住证及护照的，地区代码默认选择110000北京市【正确答案】：ABC93.账户用途核实过程中，以下客户可判断为理财类客户的是（）A、客户在我行持有定期存款B、客户拟在我行购买信托产品C、客户在我行持有基金份额D、客户拟在我行购买代销保险【正确答案】：ABCD94.目前单位银行结算账户可以在正式开立当日启用的情况为()A、企业银行结算账户B、验资的临时存款账户转为基本存款账户C、存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户D、因借款转存开立的一般存款账户【正确答案】：ABCD95.机读编码共44位，由（）、（）和（）组成。A、符号＞B、数字0-9C、字母A-ZD、符号＜【正确答案】：BCD96.下列关于网银操作员管理及设置表述正确的是（）。A、托管方式可以选择企业管理或银行管理B、托管方式可以选择企业管理的，必须申请两个具有管理权限的操作员才能进行相应操作C、选择企业管理则企业客户可以在企业操作员中设置管理权限，由企业操作员在网银自助管理企业网银的使用D、企业日常一笔交易中需至少两个具有相应权限的操作员才能完成。【正确答案】：ABCD97.关于内部账户的开立方式，以下表述正确的是（）A、包括批量开立、手工方式开立、核心系统日终时自动开立B、批量开立指新设机构开业前、新业务开通前，由智能科技部凭业务申请进行C、因业务需要而在特定机构开立的普通内部户可以手工方式开立D、核心系统日间发生联机核算交易需要记账的，日终时如对应的暂记户不存在，系统根据需要自动开立【正确答案】：ABC98.关于印章查库，以下说法正确的是（）。A、印章检查的范围为各机构在用印章，未启用、作废尚未未销毁的印章无需检查。B、应将运营业务印章实物与《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》的印章样式、数量、使用保管人员进行逐一比对，并逐一加盖印模。C、《珠海华润银行运营业务印章核查单》上的印模需与《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》上预留的印模进行逐一折角核对D、《珠海华润银行运营业务印章核查单》粘贴在《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》一并保管，留存备查。E、已入自助回单打印机管理的印章按《珠海华润银行自助回单打印机管理规程》执行检查。【正确答案】：BCE99.客户或客户经理对于评级结果有异议的，以下说法错误的是（）。A、涉诈风险等级为2、3级的，可以先开户，并提供对应的账户服务，后续客户经理上门尽职调查，再重新评级和调整B、涉诈风险等级为4、5级的，应说明情况，拒绝开户C、涉诈风险等级为4、5级的，若坚持开户，则需要总行运营部复核，若可下调至3级及以下，方可开户D、涉诈风险等级为4、5级的，若坚持开户，客户经理可上门尽调，根据尽调结果再次评级和调整【正确答案】：CD100.无需填写机构税收居民身份声明文件的机构客户有（）A、事业单位B、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构C、政府机构、国际组织D、居委会、村委会、社区委员会、社会团体【正确答案】：ABCD1.新的现金机具采购到货后，须按照《人民币现金机具鉴别能力技术规范》的检测方法，由供货商协助进行安装和检测验收。检测验收通过后，供货商检验人员需在设备验收单据上签名确认，机具方可投入使用。A、正确B、错误【正确答案】：B2.对兑换的残缺污损人民币硬币，应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖兑换戳记。A、正确B、错误【正确答案】：A3.企业开立一般存款账户、专用存款账户的，本行需对企业应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查，并判断企业开户合理性，防止企业违规开立或随意开立银行账户。A、正确B、错误【正确答案】：A4.对于确认客户属于豁免识别的情况，可直接进入开户环节A、正确B、错误【正确答案】：A5.甲方（客户）同意并确认：乙方（银行）有权根据国家法律法规、监管规定及业务需要，对本协议进行调整，乙方将通过官方渠道予以公告，自公告之日起，新的协议条款适用于全部存量客户，甲方不接受调整内容的，有权向乙方申请变更或终止账户服务，在申请变更或终止服务前，仍应遵守乙方调整内容。A、正确B、错误【正确答案】：A6.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，在系统恢复正常运行后，当日营业终了前，总行集中作业中心关注网联业务清算对账情况。核对过程中，如发现任何可疑和异常情况，需立即通知总行个人金融部。A、正确B、错误【正确答案】：B7.已销户账户不能做活期存入。A、正确B、错误【正确答案】：A8.本行针对涉嫌可疑交易的客户及其账户可采取如下管控措施：限制交易限额/交易笔数、暂停非柜面业务、只收不付、不收不付、禁止开户等；针对存在被诈骗风险的客户及其账户可采取如下保护措施：延迟支付结算、限制交易限额/交易笔数、暂停非柜面业务、只收不付等。A、正确B、错误【正确答案】：A9.发生现金押运服务中断事件导致相关柜面服务中断事件时，对于受影响的现金支取业务需按预案安排处置，对于预计受影响客户（如已预约大额提现）需提前通知并对通知情况记录,待业务恢复后及时通知客户前来办理,如客户有紧急需求,需协助联系就近网点办理。A、正确B、错误【正确答案】：A10.受理机构柜员通过综合前端系统60322账户客户限制登记簿交易，录入《返还通知书》中被冻结账号，查询原冻结的状态，发现该账户的冻结已解冻，柜员应向公安机关说明原因并退回相关法律文书及证件，待公安机关提交加盖公章的特殊情况说明后方可受理。A、正确B、错误【正确答案】：B11.支票出票日期大于系统日期,不允许做交易。A、正确B、错误【正确答案】：A12.各种运营业务印章须采用公安机关认可的质料，并可使用原子印章。A、正确B、错误【正确答案】：B13.柜员签到支付系统能够后，进入120505查询查复检查支付系统有无T-1日未查复的查询报文，如有需在当天最迟下一个工作日10:00前完成回复。A、正确B、错误【正确答案】：B14.港澳台居民单独持通行证办理业务，如为新增客户，则以通行证为首选证件，在系统录入通行证相关信息，无需录入居住证信息。A、正确B、错误【正确答案】：A15.企业网上银行客户大众版：可通过网上自助注册的，只提供查询、对账、通知等服务的网上银行服务。A、正确B、错误【正确答案】：A16.取消企业银行账户许可后，企业开立、变更、撤销基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户实行备案制。A、正确B、错误【正确答案】：A17.运营业务印章严格限于在指定的运营业务凭证或其他会计资料上及行政公文上使用。A、正确B、错误【正确答案】：B18.在识别过程中，如客户戴有墨镜、口罩等影响人像识别的，可提示客户将相关遮挡物品取下。A、正确B、错误【正确答案】：A19.柜员签到后，柜员收到库管员分配的钱袋，双人开袋复核清点，清点钱袋金额是否与系统显示的金额一致，确认无误后点击确认。A、正确B、错误【正确答案】：B20.不满十六周岁凭户口簿开户的，签发日期应录入开户申请人常驻人口登记卡登记日期，如登记日期未填写的，应录入户口簿首页（即，户别为家庭户口，且加盖公安机关户口专用章页）签发日期；到期日期为户口簿的有效期，一般为长期。A、正确B、错误【正确答案】：B21.当面清点客户缴存的现金，先卡验大数（整捆或成把券），后清点零散钞币加计金额总数。A、正确B、错误【正确答案】：A22.I类户、Ⅱ类户都可以开立活期存折账户，但Ⅲ类户不允许开立活期存折账户。A、正确B、错误【正确答案】：B23.企业提供基本存款账户编号申请开立一般存款账户，本行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户经营范围是否含有取消开户许可证核发字样。A、正确B、错误【正确答案】：A24.客户凭护照办理个人业务需留存个人信息页和有效签注页,系统中的签发机关输入签发国家所在地即可。A、正确B、错误【正确答案】：A25.根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，总行和各分行均需切实做好本预案的培训工作，保证相关岗位的人员了解各自职责并掌握必备的技能，熟悉当应急预案启动时应遵从的流程。A、正确B、错误【正确答案】：A26.境外个人迈克于2020年1月在我行将5000美元兑换为人民币，用于旅游花销。2022年2月，迈克再次来中国，并申请将上次未使用完的人民币10000元兑回美元，我行柜面审核证件后完成业务办理。A、正确B、错误【正确答案】：B27.不满十六周岁凭户口簿开户的，柜员录入证件号码时，应录入户口簿号码。A、正确B、错误【正确答案】：B28.取消企业银行账户许可后，企业银行结算账户（包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户），自开立之日起即可办理收付款业务。A、正确B、错误【正确答案】：A29.客户通过润钱包APP修改个人润钱包账户的有效身份证号码，则我行核心系统将一并变更。A、正确B、错误【正确答案】：B30.开立个人银行账户时，客户留存的地址应详细至门牌号、房号。客户证件住所地和经常居住地不一致的，以客户证件住所地为准，。A、正确B、错误【正确答案】：B31.人行账户管理系统应急预案发生Ⅰ类事件，本行先拒绝为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务。待人行账户管理系统恢复后，再行办理。A、正确B、错误【正确答案】：B32.预开立账户可以进行活期存入。A、正确B、错误【正确答案】：B33.对于已经接入联网核查服务平台的系统，当联网核查公民身份信息系统突发故障，系统自动切换为身份信息联网核查服务平台接口提供服务，业务处理不受影响。A、正确B、错误【正确答案】：A34.协助公安机关办理冻结资金返还，能够现场办理完毕的，应现场办理完毕并反馈；现场无法办理完毕的，应在三日内办理完毕。A、正确B、错误【正确答案】：B35.组合印鉴是指外部客户预留多种组合签章作为支付印鉴，且不同组合有不同金额标准支付权限的，在建库时必须按金额标准对每组印鉴组合设置分组金额，验印系统将根据验印金额选择包含该金额的印鉴组进行核验。A、正确B、错误【正确答案】：A36.对于个人客户在本行购汇后立刻办理汇出的业务，应进行购付汇用途一致性审核。确保购汇用途与汇款用途一致。A、正确B、错误【正确答案】：A37.《新开单位结算户涉诈风险评级登记表》由总行根据监管下发的风险特征及行内实际情况制订，并根据情况变化及时修订。各分行可根据当地情况在总行版本基础上增加风险项目。A、正确B、错误【正确答案】：A38.根据业务管理要求，运营业务印章中间不可带有活动日期字样。A、正确B、错误【正确答案】：B39.新验印系统账户印鉴销户后，不再支持票据日期在销户日（含）后的票据验印，如遇询证函业务函证客户账户已销户的，进行询证函资料验印时需输入该账户销户日前一日日期进行验印。A、正确B、错误【正确答案】：A40.借阅及复印纸质运营业务档案原件的，应由档案管理人员复印所需调阅档案，在录像监控下将原件与查阅人交接，且应在《运营业务档案调阅登记簿》上作借阅记录。A、正确B、错误【正确答案】：B41.冻结资金返还，是指公安机关依照法律规定对涉案（目前仅为公安机关立案侦办的电信网络犯罪案件）银行账户实施冻结措施，在查清被害人资金流向后，作出冻结资金返还决定，本行依法协助公安机关将所涉资金扣划至公安机关指定账户的行为。A、正确B、错误【正确答案】：B42.结算专用章、汇票专用章和本票专用章需获得人民银行下发的直接管辖行代码后，方可申请刻制，申请刻制汇票专用章时需附上用章机构的金融许可证复印件。A、正确B、错误【正确答案】：B43.我行对网银交易的限额管控宽松，客观上为不法分子提供了便利条件。A、正确B、错误【正确答案】：A44.根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，当本行支付系统故障时，对于客户紧急的对外支付业务，分行可先通过核心系统扣划客户账户资金至分行待划转资金专户，经过审批后，由总行集中作业中心通过人行柜面或同业网银渠道进行跨行划转。A、正确B、错误【正确答案】：A45.根据《珠海华润银行ACS综合前置子系统业务应急预案》，当ACS系统故障无法进行对账，且在申请延长的时间内仍无法完成ACS系统对账，各机构需与账户所属人民银行分支机构营业室进行手工对账。A、正确B、错误【正确答案】：A46.本行以法人机构（总行）作为省金系统的直接参与者，采用一点接入，一点清算模式接入省金系统。A、正确B、错误【正