央行出台第三方支付管理规定范本

第页共页央行出台第三方支付管理规定范本第三方支付管理规定范本第一章总则第一条为规范第三方支付市场，维护金融秩序和保护消费者权益，根据《中华人民共和国人民银行法》等有关法律法规，制定本管理规定。第二条本管理规定适用于第三方支付机构、第三方支付业务和相关参与主体的管理。第三条第三方支付机构是指在金融机构以外的企事业单位和个体经营者中，经金融监管机构批准并注册的从事第三方支付业务的机构。第四条第三方支付业务是指通过互联网、移动通信网等信息网络进行的，以第三方支付机构为中介的支付业务。第五条相关参与主体是指第三方支付机构、支付用户、支付服务提供者等与第三方支付业务有关的各参与方。第六条第三方支付机构应当依法独立设立法人实体，注册资本金不少于一定数额。第七条第三方支付机构应当按照国家有关规定开设指定账户，规范自有资金管理。第八条第三方支付机构应当建立健全反洗钱制度，加强对支付业务的风险防范和监测。第二章第三方支付机构的准入与退出第九条第三方支付机构应当根据国家有关规定，向金融监管机构申请准入，并按照规定提供申请材料。第十条金融监管机构应当依法受理第三方支付机构的准入申请，并在规定时间内作出准入批复或不予准入的决定。第十一条第三方支付机构应当按照准入批复，按照国家有关规定完成注册登记手续，并向社会公示相关信息。第十二条第三方支付机构应当按照金融监管机构要求完成备案手续。第十三条第三方支付机构在发生下列情况之一时，其准入许可证书将被吊销或撤销：（一）提供虚假材料或隐瞒重要事实；（二）严重违反国家有关规定；（三）其他违法违规行为。第十四条第三方支付机构应当按照国家有关规定使用合法合规的支付牌照和标志。第十五条第三方支付机构应当按照国家有关规定，将备案、准入批复、注销复核等信息在金融监管机构或互联网上进行公示。第十六条第三方支付机构可以主动申请退出，也可以被金融监管机构责令退出。第十七条第三方支付机构退出前，应当办妥清算、注销登记等相关手续，并按照国家有关规定进行公告。第三章第三方支付业务的开展第十八条第三方支付机构应当依法开展第三方支付业务，不得从事其他非法金融业务。第十九条第三方支付机构应当依法开展支付结算、资金清算、信息服务等相关业务。第二十条第三方支付机构应当建立健全支付风险管理制度，防范支付风险。建立健全用户实名制度，加强对用户身份真实性的验证。第二十一条第三方支付机构应当建立健全用户资金管理制度，保障用户资金安全。第二十二条第三方支付机构应当建立健全风险监测和应急处理机制，及时发现和处置风险事件。第二十三条第三方支付机构应当建立健全用户投诉受理和处理机制，及时受理并处理用户投诉。第二十四条第三方支付机构应当按照国家有关规定开展互联网支付、移动支付、电子票据支付等新型支付业务。第四章监督管理第二十五条金融监管机构应当加强对第三方支付机构的监管，对其进行定期检查和不定期检查。第二十六条第三方支付机构应当按照国家有关规定，向金融监管机构报送年度报告、季度报告等相关信息。第二十七条金融监管机构可以根据需要，要求第三方支付机构提供其经营活动和风险状况的相关信息。第二十八条金融监管机构可以对第三方支付机构的经营活动进行特别检查，对存在违法违规行为的第三方支付机构给予处罚。第二十九条第三方支付机构在开展第三方支付业务过程中，应当遵守国家有关法律法规和金融监管机构的要求，接受监管机构的指导和检查。第三十条第三方支付机构应当定期组织内部自查，发现问题及时整改。第五章法律责任第三十一条第三方支付机构在开展业务中违反国家有关法律法规和金融监管机构的要求，可能构成违法犯罪行为的，将依法追究法律责任。第三十二条第三方支付机构违反本管理规定的，金融监管机构可以对其采取以下监管措施：（一）警告；（二）罚款；（三）吊销或撤销准入许可证书。第三十三条第三方支付机构应当对其违法违规行为造成的损失承担法律责任，并赔偿受损的相关参与主体。第三十四条第三方支付机构应当建立健全内部控制和风险管理制度，对其经营活动承担责任。