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文档简介

双减排查总结1.背景“双减”是国家对互联网金融、互联网贷款等领域实施的政策，其中“减少风险，减轻负担”是政策目标之一。为了满足政策要求，我们需要对公司的业务进行排查，减少业务风险，从而确保公司的合法合规经营。2.排查过程2.1确定排查范围首先，我们需要确定排查的具体范围。排查范围包括但不限于：公司的业务框架、业务规范等相关文件；公司的风险管控制度、风险分析报告等相关文件；公司的产品、客户等相关信息；公司的营销宣传文案、销售人员培训材料等相关信息；公司的数据安全保障措施、信息安全政策等相关文件。2.2了解相关政策要求在确定排查范围后，我们需要了解相关政策要求，包括但不限于：涉及首付比例、还款能力、风险缓释等的风险控制要求；合规产品要求、禁止产品要求等的业务规范要求；借款人身份认证、数据传输、用户信息保护等的信息安全要求。2.3进行线下实地排查了解相关政策要求后，我们需要进行线下的实地排查。排查工作包括但不限于：查看公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证等相关证照；实地考察机房、服务器、通信线路等信息化设施；检查后台管理系统、数据记录及备份情况等；调查产品销售情况、管理流程、规章制度是否符合政策要求。2.4收集证据对排查过程中发现的问题，我们需要及时收集相关的证据材料。证据材料包括但不限于：现场勘察、抽样调查等相关记录；业务流程图、操作录像等相关材料；证件复印件、银行流水等相关证明文件。2.5分析排查结果通过排查工作，我们得到了大量的排查结果，需要进行综合分析。分析工作包括但不限于：将逐项排查的结果进行分类汇总，得出问题清单；对问题进行评估，确定风险等级和影响程度；给出针对性的解决方案和改进措施。3.排查结果分析通过上述排查工作，我们发现了一些存在问题，包括但不限于：客户端存在假冒伪劣产品，涉嫌违法违规；公司内部存在对某些客户进行虚构评级，严重降低风险控制能力；公司未能充分保障客户的信息安全，存在数据泄露风险；公司内部管理不规范，存在违法违规行为。针对这些问题，我们提出以下解决方案和改进措施：对客户端进行全面排查，删除假冒伪劣产品，针对违规行为进行处罚和整改；建立独立第三方评级机构，加强对客户风险评级的监督和管理；加强对客户数据的保护措施，建立健全的信息安全保障制度；完善企业内部管理制度，排除违法违规风险。4.总结通过本次排查过程，我们深入了解了“双减”政策，从而更好地对公司的业务进行风险控制和合规管理。同时，我们也

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