基金从业章节-基金销售活动的规范方案模拟考试题

...wd......wd......wd...福建省2015年基金从业章节：基金销售活动的标准模拟试题一、单项选择题〔共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意〕1、基金销售机构应建设异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。A．投资人频繁开立、撤销账户的行为B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C．超过约定时间进展资金划付的行为D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易2、基金管理人和代销机构应建设健全相关制度，包括__。A．销售人员持续培训制度B．基金销售业务制度C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度D．档案管理制度3、内部环境控制中，应建设包括__等在内的风险评估体系，对内外部风险进展识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A．基金产品B．投资人风险承受能力C．基金收益D．运营操作4、基金对所投资的上市公司的__变动，必须进展基金会计核算。A．资产B．利益C．净资产D．负债5、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。A．宏观经济政策的调整B．清算方式的变化C．供求关系的变化D．经济形势的变化6、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。A．超越；主动型B．超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型7、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。A．0.25%B．0.5%C．0.75%D．1.5%8、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为____A：网上认购和网下认购B：集体认购和个人认购C：公开认购和私人认购D：有偿认购和无偿认购9、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。A．误导B．操纵C．欺诈D．投资损失10、风险低于混合型基金的基金是__。A．ETF基金B．股票型基金C．平衡型基金D．债券型基金11、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进展封闭式基金份额的出售。A：3B：6C：9D：1212、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__标准。A．基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B．建设科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品C．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求D．建设完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致13、金融衍生工具的价值与根基产品或根基变量严密相连，规则变动，这表达了金融衍生工具的____特征。A：跨期性B：期限性C：联动性D：不确定性或高风险性14、别离交易的可转换公司债券的购置者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购置权，其预先规定的条件主要是指股票的__。A．购置方式B．购置价格C．认购比例D．认购期间15、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券16、传统的证券发行是以企业为根基，而资产证券化则是以特定的__为根基发行证券。A．资产池B．投资组合C．偿债资产D．债务池17、基金季度报告中披露的主要财务指标包括__。A．本期利润B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C．期末基金资产净值D．期末基金份额净值18、以下关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。A．资本充足率必须到达监管要求B．必须设立负责基金代销业务的部门C．财务状况良好，运作标准稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处分或者刑事处分D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/319、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．过往业绩B．从业经历C．投资理念D．操作风格20、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以到达预定的目标，最终实现__。A．财务自由B．风险躲避C．丰厚回报D．资产丰足21、投资者进展金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。A．跨期性B．杠杆性C．风险性D．投机性22、关于证券市场的筹资一投资功能，以下说法正确的有__。A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，无视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来到达筹资的目的D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具23、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。A．50%B．60%C．80%D．90%24、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C．资产质量良好D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录25、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承当的费用，包括__、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。A．审计费B．律师费C．上市年费D．信息披露费二、多项选择题〔共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分〕1、理财开展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是__。A．目标客户的投资意向B．理财经理的专业资历C．理财经理的定位问题D．投资人的理性选择2、通常，虚拟资本以__的形式存在。A．有价证券B．无价证券C．资本证券D．货币证券3、以下关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。A．目标市场可以分为主要市场和次要市场B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销D．市场定位的实质就是公司在所有市场进展全方位的营销4、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。A．第一次发放红利B．该年度内最后一次发放红利C．基金存续期止D．赎回基金5、关于债券的特征，以下描述错误的选项是__。A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C．归还性是指债券有规定的归还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和归还本金D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券6、证券市场包括__。A．基金市场B．同业拆借市场C．债券市场D．股票市场7、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为完毕前，任何人不得动用。A：封闭式基金B：开放式基金C：契约型基金D：公司型基金8、__属于证券投资的系统性风险。A．利率风险B．信用风险C．经营风险D．财务风险9、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有__。A．计算对比简便，并考虑到分红的时间价值B．其假设前提是基金的分红金额全部进展红利再投资C．可以视为基金收益率的一种近似计算D．可以准确地反映基金经理的真实投资能力10、关于QDⅡ的申购、赎回原则以下说法错误的选项是__。A．金额申购原则B．份额赎回原则C．未知价原则D．价格优先原则11、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。A．监管成本和监管效益B．基金投资人和基金管理人C．监管力度和监管强度D．监管投入和市场调节12、基金经理任职报告材料应当包括__。A．基金从业资格证明复印件B．基金经理任职报告和任职登记表C．具有3年以上证券投资管理经历的证明D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见13、以下机构中，不属于基金代销机构的是__。A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．基金管理公司14、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进展划分的。A．资产配置下限限制B．持有债券的投资比例C．主要投资对象的不同D．持有股票的投资比例15、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等局部。A．风险控制B．绩效评估C．交易管理D．投资管理16、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进展证券投资。A．受托投资资金B．营运资金C．自有资本D．银行贷款17、基金信息披露最基本、最重要的原则是__。A．准确性原则B．及时性原则C．公平披露原则D．真实性原则18、、是证券投资基金市场营销的中心。A：确定目标客户B：扩大销量C：利润最大化D：分割市场19、基金销售机构在进展市场细分时应遵循的原则包括__。A．易入原则B．成长原则C．成本原则D．可测原则20、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B．承诺利用基金资产进展利益输送C．直接代理客户进展基金认购D．与投资者以口头约定亏损分担21、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A．股份回购B．股票分割与合并C．股利政策D．增发、配股与转增股本22、我国封闭式基金在出售方式上，主要有__方式。A．场内出售B．场外出售C．网上出售D．网下出售23、____是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者出售基金份额的方式。A：直接销售B：银行间销售C：网上出售D：网下出售24、基金持