2023信贷合同管理制度

信贷合同管理制度一、目的和适用范围本制度的目的是确保信贷业务的合同管理规范化，并保障合同的安全性和有效性。适用于本机构的信贷合同管理工作。二、定义和缩略语解释信贷合同：在贷款、授信等信贷业务中所签订的合同，包括主协议及相关附件。合同管理：对信贷合同的存储、归档、查询、变更、终止等操作的管理工作。三、合同管理的职责和角色信贷业务部门（起草方）：负责起草信贷合同，并在签订前进行合规审查，确保合同内容符合法律法规及公司政策要求。合同管理部门（管理方）：负责对信贷合同进行存档、归档、查询、变更、终止等操作，并进行合规性监督。风险控制部门：负责对信贷合同的风险评估和审查，确保信贷业务的合同风险可控。法务部门：负责对信贷合同进行法律评审，合规审查，并提供法律支持和咨询。四、合同管理流程合同起草：信贷业务部门根据实际业务需求，起草信贷合同，并经过内部审查、法律评审和合规审查，确保合同内容准确、合规。合同签订：经过合规审查后，信贷业务部门与客户达成意向，双方在法定合同签订环节签署信贷合同。合同存档：合同管理部门负责将信贷合同存档，建立电子和纸质档案，并记录相关信息，确保存档完整、准确。合同归档：合同管理部门将已存档的信贷合同按照规定的归档要求进行整理、存档，并进行分类管理。合同查询：合同管理部门负责根据授权要求，提供合同查询服务，确保信息的及时、准确。合同变更：当信贷合同需要进行变更时，信贷业务部门提出变更申请，并经过合规审查后，由合同管理部门进行相应变更，并进行合同存档更新。合同终止：信贷合同到期或提前终止时，信贷业务部门负责提前通知客户，并进行合规审查后，由合同管理部门进行终止操作，并更新相应存档。五、合同管理的要求合同存档要求：存档方式：建立电子和纸质档案存档。存档时间：信贷合同签署后7个工作日内完成存档。存档完整性：保证存档的合同完整，并记录相关的存档信息。合同归档要求：归档方式：按照业务类型和时间进行分类归档。归档安全性：确保归档的信贷合同的安全存放，并定期进行备份。合同查询要求：查询授权：必须获得相关授权才能查询信贷合同。查询时效性：确保查询的信贷合同信息实时、准确。合同变更和终止要求：变更申请：变更申请必须经过合规审查，并及时更新合同存档。终止操作：提前通知客户，并经过合规审查后进行终止操作，并更新合同存档信息。六、合同管理的风险控制风险评估：风险控制部门对信贷合同进行风险评估，确保信贷业务的合同风险可控。合规性监督：合同管理部门对信贷合同的操作进行合规性监督，确保合同管理工作符合法律法规及公司政策要求。合同风险防范：合同管理部门定期对存档和归档数据进行风险分析，发现合同风险并采取相应的风险防范措施。七、制度的遵守和监督1.制度的遵守：所有信贷业务人员必须遵守本制度的规定，确保信贷合同管理工作的规范性和合规性。2.制度的监督：监督部门对合同管理工作进行定期检查和抽查，发现问题要及时纠正并采取相应的整改措施。八、制度的修订和延伸1.制度的修订：经过相关部门评估和审查后，对本制度进行修订，修订内容需在内部进行宣贯和培训。2.制度的延伸：本制度可根据实际业务