2022年银行岗位考试模拟考试题及详解（一）

2022年银行岗位考试模拟考试题及详解

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得分

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IB.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向

美国转款的迹象

C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象

D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国

E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建

某地下钱庄操控账户

正确答案：ABODE

4、（）年成立于巴黎的金融行动特别工作组（FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融

资组织。

A.1989年

B.1990年

C.1998年

D.1995年

正确答案：A

5、营业机构柜面劳动组合模式包括：

A、柜员制

B、集中作业模式

C、复核制

D、高低柜制

答案:ABC

冠字号码查询受理单位在查询冠字号码信息后,根据查询人的要求,将查询结果通知书在现场或通

过邮寄方式送达查询人（）

6、此题为判断题（对,错）。

答案：对

以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是（）

7、A、光大证券“乌龙指”案

B、巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款

C、瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案

D、全球最大经纪商MFGIobaI非法挪用客户资金案

参考答案：BCD

我行固定期限类产品双录视频保存期限为（）。

8、A.产品到期兑付后的6个月

B.产品到期兑付后12个月

C.产品到期兑付后24个月

D.产品到期兑付后36个月

答案：C

9、单位贷款按贷款利率可分为固定利率贷款和非固定利率贷款。（）

本题答案：错

以下哪个凭证不属于全行统一使用的空白重要凭证。（）

10、A、预留印鉴卡

B、单位定期存款存单

C、增值税专用发票

D、旅行支票

参考答案：D

11、电子商业汇票处于（）状态下，在票据到期日之前，持票人可以申请办理贴现业务。

A.提示收票已签收

B.背书已签收

C.质押解除已签收

D.回购式贴现赎回已签收

本题答案：A,B,0,D

12、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）

A.股份合作制的金融机构

B.非盈利性金融服务机构

C.农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成

D.社区性金融机构

正确答案：ACD

下列关于国内保理业务的说法正确的是（）。

13、A、该业务指境内销货方将应收账款转让给我行，并由我行为销货方提供应收账款融资等综合金融服务

的行为

B、国内保理分为有追索权保理和无追索权保理

C、应收账款期限一般应在五年以上

D、有追索权保理最高不超过发票实有金额的100%

参考答案：ABD

14、合格投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户，账户的收入范围不包括（）。

A.结汇资金

B.现金股利

C.境内托管费

D.债券利息

正确答案：C

15、在企业网银柜面注册系统上线运行后，企业办理网银注册业务时，下列哪种资料可以视情况要求企业

提供？（）

A.《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》

B.法人授权委托书

C.法定代表人有效身份证件复印件

D.组织机构代码证原件及加盖公章的复印件或开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复

印件

正确答案：B

16、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）以上的跨境交易，必须向反洗钱监测分析中心提交大

额报告？

A.5000美元

B.1万美元

C.5万美元

D.10万美元

正确答案：B

以下不属于我行“融合”价值观要求的楷模级别行为描述的是（）

17、A.能够以自己的专业知识与素养建立信任，具备优秀的团队沟通能力与协作能力;在组织中建立饱满的

士气、统一的行为标准和价值观，营造健康的合作氛围，提升组织凝聚力

B.以博大的胸怀、开阔的视野和敏锐的眼光，乐于并善于接受新事物、捕捉新变化、应对新挑战，并

以积极向上的心态和表现影响组织成员，促进组织成功

C.通过各种渠道收集和吸收有用的新知识、技术和方法，能够举一反三应用于实践，取得较好效果;并

将以上信息和成功经验进行分享，帮助其他组织和同事成功

D.能很好地适应工作和环境变化，确保工作不受影响

参考答案：D

中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（）

18、A.自查从宽、他查从严

B.尽职免责、失职重罚

C.教育惩罚相结合

D.处理要公平

参考答案：AB

营业终了营业人员应将（）清查无误后封好款箱。

19、A.现金

B.印鉴

C.密押

D.重要凭证

正确答案：ABCD

票据的签发、取得和转让，不必具有真实的交易关系和债权债务关系。（）

20、此题为判断题（对,错）。

答案：错误

根据的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上

或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据

解付及其他形式的现金收支,属于大额支付交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

21、A、50,10

B、20,10

C、10,1

D、20,1

参考答案：D

（）在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的

方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请,不予批准。

22、A、中国银行业监督管理委员会及其派出机构

B、中国证券监督管理委员会及其派出机构

C、中国保险监督管理委员会及其派出机构

D、国务院有关金融机构监督管理机构

参考答案：D

23、电子商业汇票处于（）状态下，在票据到期日之前，持票人可以申请办理贴现业务。

A.提示收票已签收

B.背书已签收

C.质押解除已签收

D.回购式贴现赎回已签收

本题答案：A,B,C,D

系统中对保险期限作参数控制,超过最长期限时,系统提示“保险期限超限,不能办理”。选择一年

期，责任起止不能超过（）；选择多年期，责任终止日期不得超过（）

24、A、一年，贷款到期日

B、9个月，贷款到期日

C、一年，2年

D、9个月，2年

参考答案：A

《反洗钱法》规定，反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪（）走私犯罪、贪污

贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措

施的行为。

25、A.金融诈骗犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.赌博犯罪

D.黑社会性质的组织犯罪

答案：ABD

证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]

2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（）

26、此题为判断题（对,错）。

答案：对

27、下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里：

A.行政型

B.执法型

C.司法型或诉讼型

D.混合型

正确答案：A

在项目融费中,贷款人应当要求借款人作为项目所投保商业保险的第一顺位保险金请求权人,或采

取其他措施有效控制保险赔款权益。（）

28、此题为判断题（对,错）。

参考答案：错

可疑交易甄别的步骤包括（）

29、A.识别异常交易

B.分析可疑交易

C.判断涉罪类型

D.以上均包括

答案：D

（），信贷人员应按规定及时向借款人退还抵押物权利凭证（他项权利凭证）、质物,并协助客户办

理解除担保的有关于续。

30、A.贷款本金收回后

B.贷款利息收回后

C.在贷款到期日

D.贷款全部本息收回后

参考答案：D

手机银行每日转账累计限额为5万元。（）

31、此题为判断题（对，错）。

参考答案：错误

《合同法》第六十条规定,当事人应当遵循（）原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知.

协助.保密等义务。

32、A.诚实信用

B.公平

C.道德

D.准确

参考答案：A

33、《个人贷款管理暂行办法》规定，个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超

过五十万元人民币的，按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。

此题为判断题（对，错）。

正确答案：V

34、合规是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受到的各种风险。（）

此题为判断题（对，错）。

正确答案：错误

35、公司的利润分配方案，表述不正确的是（）。

A.董事长制定

B.董事会制定

C.股东大会以普通决议审议批准

D.股东大会以特别决议审议批准

正确答案：ABD

从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定,不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益,也不得将内幕

信息以暗示的形式告知他人。（）

36、此题为判断题（对，错）。

参考答案：正确

被扣划的款项应直接划入哪些账户（）o

37、A、相关账户

B、执行机关账户

C、指定的单位账户

D、原告账户

参考答案：BC

38、村镇银行以（）为经营原则。

A.安全性

B.稳定性

C.流动性

D.效益性

E.无风险性

正确答案：ACD

39、凭证式国债涉及的业务有（）

A、认购

B、提前兑取、到期兑取

C、质押贷款

D、流通转让

本题答案：A,B,C

40、再贴现的受理机构是（）

A、人民银行

B、商业银行

C、信用社

D、财政局

本题答案：A

41、金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但法律另有规定的除外。（）

此题为判断题（对，错）。

正确答案：V

42、如客户不具备股票投资经