投行融智竞赛参考题练习卷附答案

第页投行融智竞赛参考题练习卷附答案1.经营管理顾问业务发生以下哪几类情况时，需完成业务审批（含审批变更）手续后与客户签订补充协议A、减少服务内容B、缩短服务期限C、增加收费金额D、更换服务团队成员【正确答案】：ABC2.噪声数据的处理方法包括：____。A、分箱B、聚类C、人工检查D、回归【正确答案】：ABCD解析：

噪声数据的处理方法包括：分箱、聚类、人工检查和回归。3.关于资产支持专项计划，描述正确的是：A、商业银行可提供承销服务B、由基础资产所产生的现金流作为还款支持的C、实行负面清单制D、以专项资管计划为SPV的表外模式，表现为委托关系【正确答案】：BCD4.下列行为中属于系统内联合贷款代理行违约的是：A、不及时将系统内联合贷款有关资料送达参加行的B、不按系统内联合贷款协议的规定发放贷款、收取、划转贷款本金和利息的C、不按时对系统内联合贷款管理情况进行分析并上报书面报告的D、不及时对系统内联合贷款执行中出现的重大事项进行处理的【正确答案】：ABCD解析：

代理行违约责任的范围。5.以下哪些领域是NLP经典应用领域？A、机器翻译B、情感分析C、文本分类D、智能问答【正确答案】：ABCD解析：

本题考查NLP的应用领域，包括机器翻译，情感分析，文本分类，智能问答等领域。6.关于可持续发展挂钩债券，下列说法正确的是：A、可持续发展挂钩债券是指将债券条款与发行人可持续发展目标相挂钩的债务融资工具B、挂钩目标包括关键绩效指标（KPI）和可持续发展绩效目标（SPT），其中，关键绩效指标（KPI）是对发行人运营有核心作用的可持续发展业绩指标；可持续发展绩效目标（SPT）是对关键绩效指标的量化评估目标，不设时限要求C、可持续发展挂钩债券募集资金用途无特殊要求D、挂钩目标应与企业转型或未来发展具有较强关联性，且与“一切照常”的运营情景相比有明显改进【正确答案】：ACD解析：

可持续发展绩效目标（SPT）是对关键绩效指标的量化评估目标，并需明确达成时限。7.农银思享平台财务分析功能中，现金流量分析包括以下哪些部分？A、现金流入结构分析B、现金流出结构分析C、现金流动的稳定性D、现金流量的充足性评价【正确答案】：ABCD8.《中国农业银行境外债券承销业务管理办法》中所称境外债券是指()等主体依法在中华人民共和国境外（含中国香港、澳门、台湾地区）发行的债券A、金融企业B、非金融企业C、国际开发机构D、地方政府【正确答案】：ABC9.我行并购贷款支持收购的无形资产标的包括：A、专利权B、商标权C、从政府方初次取得的特许经营权D、仅土地使用权【正确答案】：AB10.关于债券创新产品，下列说法正确的是：A、碳中和债是指募集资金专项用于具有碳减排效益的绿色项目的债务融资工具，属于绿色债务融资工具的子品种B、乡村振兴票据募集资金支持的项目类型包括农民就业增收、农业现代化、乡村建设等与乡村振兴有关的项目，可用于公益性扶贫项目C、革命老区振兴发展债务融资工具是指募集资金用于革命老区振兴发展相关的经营性项目的债务融资工具D、转型债券募集资金应专项用于企业的低碳转型领域，重点推动传统行业转型升级，是绿色债务融资工具的子品种【正确答案】：AC解析：

B错，乡村振兴票据乡村振兴票。D错，转型债券是绿色金融的有益补充，也是可持续金融的子品种。11.基准利率的期限对应具体付息频率，一般由客户决定，多选取（）。A、两周B、一个月C、三个月D、六个月【正确答案】：BCD12.理财直接融资工具主承销业务立项申请应包括____等。A、发行方案B、申请机构意见C、综合收益及风险分析D、客户基本情况【正确答案】：ABCD13.突发事件主承销商的应急处理措施包括：_____。A、督导发行人进行重大事项信息披露B、及时向市场提示风险C、督促发行人积极筹措偿付资金D、向部分持有人先行披露信息【正确答案】：ABC14.行内员工可通过以下哪几种方式登录农银思享平台？A、在农行内网环境通过投资银行业务（IBS）系统跳转访问B、在外网环境通过邮箱与密码登录https//C、在外网吗环境通过投资银行业务（IBS）系统跳转访问D、在农行内网环境通过邮箱与密码登录https//【正确答案】：AB15.对于有一定周期或服务期间的服务项目，银行的做法正确的有：A、服务开始前与客户在业务合同或服务协议中约定服务内容、计费规则和违约责任等条款B、按照服务价格与实际内容相匹配原则，处理服务实际未发生或提前终止等情形。C、定期开展服务检视与回溯分析，及时进行费用确认和退还。D、对实际服务期明显短于合同约定服务期的项目足额收取服务费。【正确答案】：ABC16.投资类客户中以债权性投资需求为主的客户包括：A、社保基金B、养老保险基金C、商业银行理财子公司D、保险资管公司E、公募基金【正确答案】：ABCDE17.《行长授权管理办法》规定的行长授权分为两个层次，包括（）。A、直接授权B、基本授权C、转授权D、特别授权【正确答案】：AC18.以下不属于影响自贸区人民币债发行成本因素的是A、自贸区人民币资金池的流动性B、自贸区美元头寸总量C、离岸市场人民币头寸总量D、发行人境内发债利率水平【正确答案】：BC19.《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）提出了七不准、四公开的规定，其中四公开包括。A、合规收费B、以质定价C、诚实信用D、公开透明E、减费让利【正确答案】：ABDE20.关于熊猫债客户存续期信息披露语言，错误的是___。A、发行人在存续期披露的文件均应为中文（简体中文）或附中文版本。B、采取定向发行方式的，存续期披露的文件可与定向投资人约定以中文或英文披露。C、发行人在存续期披露的文件均应为中文（简体中文）或附中文版本，若发行人注册地为香港，披露语言可选择繁体中文。D、发行人在存续期披露的文件可为英文，鼓励采取中文（简体中文）或附中文版本方式披露。【正确答案】：CD21.境外法人机构拟以协议方式收购上市公司，依据《上市公司收购管理办法》，应向证监会提交的文件有（）A、其控股股东、实际控制人最近2年未变更的说明B、财务顾问出具的收购人符合对上市公司进行战略投资的条件、具有收购上市公司能力的核查意见C、收购人接受中国司法、仲裁管辖的声明D、基于收购人的实力和从业经验对上市公司后续发展计划可行性的说明【正确答案】：ABCD22.对发起机构的尽职调查应当包括但不限于以下内容：A、发起机构的基本情况，包括历史沿革、股权结构、治理结构B、发起机构的母公司的主营业务、财务报表等C、发起机构的主营业务情况、财务报表及主要财务指标分析、资信情况D、发起机构内部决策程序情况；与基础资产相关的业务情况、业务管理制度及风险管理制度【正确答案】：ACD23.资产支持证券通过何种方式发行？A、余额包销B、簿记建档C、招标方式D、定向协议【正确答案】：BC24.交易商协会注册专家评议结论包括____。A、接受注册B、有条件接受注册C、推迟接受注册D、不予注册【正确答案】：ABC25.我行信贷资产证券化业务的工作流程可以分为。A、业务发起B、资产池构建C、交易结构设计D、定价发行【正确答案】：ABCD26.当股权投融资顾问业务对象为投资方时，以下说法正确的是（）A、我行将已经签订过认股安排协议的企业推荐给投资方，并提供一定的引见、召开电话会议或路演等服务，可向投资方收费不超过500万元B、我行将已经签订过认股安排协议的企业推荐给投资方，并提供一定的引见、召开电话会议或路演等服务，可向投资方收费不超过150万元C、投资方成功投资了我行推荐的标的企业，可向投资方再收取投资金额2%以内的报酬D、投资方成功投资了我行推荐的标的企业，可向投资方再收取投资金额10%以内的报酬【正确答案】：BC27.农银思享平台“ESG咨询”板块的“能力建设与教育培训”栏目包含哪些热点专题课程？A、生物多样性B、碳市场C、ESG信息披露D、国际可持续金融实践【正确答案】：ABCD28.资产证券化的基础资产必须满足哪些要求：A、流动性储备账户B、超额现金覆盖C、担保D、差额补足【正确答案】：AB29.对于计划在境外上市的企业，农业银行集团能提供哪些服务？A、引荐农银国际为企业提供境外保荐承销服务B、对接沪深北三大证券交易所C、香港市场IPO服务D、美国、新加坡资本市场承、分销服务【正确答案】：ACD30.关于用途类科创票据，下列说法正确的是：A、募集资金可直接用于科创领域项目建设或偿还对应存量债务B、募集资金可直接用于产业园孵化项目建设或创业孵化基地运营C、募集资金用于基金出资的部分，基金类型包括但不限于创业投资基金和政府出资产业投资基金D、募集资金可用于支持专精特新“小巨人”、制造业单项冠军或智能制造示范工厂（或优秀场景）科技创新称号的子公司发展【正确答案】：ABD31.银团贷款牵头安排的筹组分销工作包括：A、结构设计B、确认委托C、调查评估D、推介路演【正确答案】：ABCD解析：

银团贷款牵头安排工作包括结构设计、市场测试、确认委托、调查评估、拟定银团贷款安排方案、审查审批、确认签约和贷后（投后）管理等。32.以（）三个城市为代表的国际金融中心具备法规成熟健全、金融体系完善、资金融通便利等优势，是借款人筹组国际银团贷款的重要目的地，也是国际主流银行金融机构银团筹组及分销中心的所在地。A、纽约B、瑞士C、伦敦D、香港【正确答案】：ACD33.投资银行工具在哪些方面有积极作用？A、健全资本市场B、提高直接融资比重C、服务实体经济D、推动高质量发展【正确答案】：ABCD34.各级行接受内外部监管检查时，应重点做好哪些工作？（）A、及时向总行报告检查进度B、做好监管沟通解释工作C、及时向总行上报监管出具的事实确认书、底稿等材料D、未报告总行，事先进行退费【正确答案】：ABC35.银团贷款要求参团行相互沟通，达成统一意见，形成统一的贷款条件。有利于____。A、促进银行间关系从单纯的竞争走向竞合B、防止恶性竞争损害银行业利益C、改善金融秩序D、形成和谐竞争、银企共赢的新局面【正确答案】：ABCD解析：

略。36.农银思享平台上线以来广受市场认可，获得了哪些奖项？A、人民银行《金融电子化》“2022金融业数字化转型突出贡献奖”B、银行业协会《2022年度商业银行数字化转型优秀案例》C、金融科技教育与研究五十人论坛·2022中国金融科技学术年会年度数字化转型案例D、《21实际经济报道》·2022年度数字化转型产品【正确答案】：ABCD37.以下哪两类企业在非金融企业债务融资工具注册发行阶段均不强制要求一季度、单季度募集“刷报”。A、第一类企业B、第二类企业C、央企D、上市公司【正确答案】：AD38.年度尽职监督工作报告应包含哪些内容（）A、条线尽职监督的管理情况B、条线尽职监督的履职情况C、监督开展情况D、以往年度监督发现问题的整改情况【正确答案】：ABCD39.主承销商尽职调查可采用的方法包括____。A、查阅B、访谈C、列席会议D、实地调查【正确答案】：ABCD解析：

根据《中国农业银行债务融资工具主承销业务尽职调查操作规程》第十七条：“尽职调查小组开展尽职调查可采用查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等方法。”40.2022年，我国发生的“走出去”跨境并购热点行业包括（）A、高端制造B、房地产C、数字技术应用D、能源矿产【正确答案】：ACD41.某水泥企业想要发行可持续发展挂钩债券，以下为可行的可持续发展绩效指标的为____:A、单位水泥生产能耗B、某绿色项目相关效益C、绿色项目碳交易价格D、日常经营活动的节水量【正确答案】：ABC42.2022年7月26日，交易商协会发布《关于开展熊猫债注册发行机制优化试点的通知》，推出熊猫债版的“常发行计划”，具体可试点机构类型包括：A、境外非金融企业B、境外金融机构C、国际开发机构D、外国政府类机构【正确答案】：ACD43.投行客户拜访形式包括：A、现场拜访B、非现场拜访C、书面沟通【正确答案】：AB44.我国自贸区债券可选择在以下哪些交易所挂牌上市A、澳门交易所B、新加坡交易所C、港交所D、上交所【正确答案】：ABC45.以下哪项是存续期管理机构应在债券存续期中开展的工作（）A、在债务管理、风险管理等方面提供专业服务B、对相关信息进行补充尽调C、提示发行人按照规定和约定履行存续期应尽义务D、协助发行人维护投资者关系【正确答案】：ACD46.工业产能利用率数据能够反映市场供求关系和经济景气程度，在研究中对形势判断有重要的支撑作用。数据表现上，行业产能利用率经常出现与经济周期较为一致的短期波动，原因是生产计划的调整往往非常频繁，而产能的调整则相对迟缓。一般而言，以下判断中正确的为（）？A、不同行业因生产特点不同，均衡利用率的范围也不同，不宜将不同行业的产能利用率进行直接对比B、产能利用率高低与当地的发展水平、经济结构有关，因此不能将不同国家的产能利用率进行对比C、过高的产能利用率预示着产能存在缺口，有通货膨胀的风险D、过低的产能利用率预示着产能过剩或产能结构不合理【正确答案】：ACD解析：

将不同国家的产能利用率高低进行对比时，推断结论应该谨慎；不是不能进行对比。47.农银思享平台市场资讯板块中行业研究可向客户展示行业的相关内容，具体包括下列哪些内容？A、周报B、月报C、季报D、年报【正确答案】：BCD48.下列选项属于专精特新小巨人贷的适用对象是A、科技部火炬中心年度公布的企业创新积分高于60分的企业B、国家级“小巨人”企业C、国家高新技术产业开发区评定的创新积分排名前10%的企业。D、省级“小巨人”企业（即一级分行按规定经总行备案的省级“专精特新”优质企业）【正确答案】：BD49.专精特新小巨人贷的主要优势在哪里？A、贷款授信流程简化，贷款办理效率提高B、有助于解决授信理论值不足的问题，帮助小巨人等企业获得更大的贷款金额C、在担保方式上有所优化D、所有小巨人企业可无条件信用方式用信【正确答案】：BC50.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》中所称的自律管理对象包括哪些A、承销机构B、律师事务所C、现金流预测机构D、信用评级机构【正确答案】：ABCD51.特征选择的目的什么？A、减少特征数量B、使模型泛化能力更强C、减少过拟合D、增加特征数量【正确答案】：ABC解析：

特征选择的目的是减少特征数量、使模型泛化能力更强、减少过拟合。52.农银思享平台支持以下哪些服务形式？A、固定服务套餐B、各功能模块自由组合C、与结构化融资顾问业务组合提供给客户D、与信贷产品组合提供给客户【正确答案】：AB53.每年初编制典型投资银行客户画像要考虑哪些内容?A、经济形势B、市场趋势C、产品类型D、生命周期E、产行业政策导向【正确答案】：ABCDE54.认股安排顾问业务收费主要体现在投资顾问，以下属于收费标准重点参考因素的是（）？A、投资机构的投资偏好B、认股安排折扣C、项目对接难度D、企业所在地税收政策【正确答案】：ABC55.资产证券化内部信用增级包括___。A、划分优先/次级结构B、在银行开立现金担保账户C、超额抵押D、选择优质基础资产【正确答案】：ABC56.下列哪些资产证券化模式的发起机构为非金融企业：A、信贷资产证券化|||B、资产支持专项计划C、资产支持票据D、项目资产支持计划【正确答案】：BCD57.以下属于存量银团贷款数据治理要求的包括：A、关联申请书编号B、关联合同编号C、补录银团贷款合同D、核查银团贷款方案【正确答案】：ACD解析：

存量银团贷款数据治理要求。58.银团贷款业务适用于客户的下列哪些融资需求：A、固定资产贷款B、流动资金贷款C、担保承诺D、融资租赁【正确答案】：ABCD解析：

略。59.国际银团常见的手续费种类有()。A、安排费B、参加费C、代理费D、承诺费【正确答案】：ABCD60.下列可以作为并购贷款承贷主体的是？A、并购方B、并购方为并购专门设立的无其他业务经营活动的子公司C、合伙企业D、标的企业【正确答案】：ABC解析：

解释：我行并购贷款管理办法将合伙企业纳入了并购贷款承贷主体范围，但不能以收购标的作为融资主体，因为不符合并购贷款指引的相关定义，123均正确，4不正确。61.我行境外机构债券承销业务按照承销方式可分为A、包销B、代销C、营销D、承销【正确答案】：AB62.经济高频指标观测体系的优势有哪些（）？A、可以更灵敏地捕捉到短期经济的边际变化B、与宏观指标具有相关性，高频指标可以为之提供预判依据C、受非市场化因素的干扰较少D、数据发布通常连续，可以为研究和投资提供判断基础【正确答案】：ABCD63.资产支持票据采用什么措施为资产支持票据或基础资产提供外部信用增级的，应对信用增级主体进行调查，反映其资信状况和偿付能力。A、担保B、差额支付C、流动性支持D、债务加入【正确答案】：ABCD64.GDR上市后的跨境转换机制包括（）A、生成机制B、回购机制C、兑回机制D、增发机制【正确答案】：AC65.银团贷款安排方案的内容包括：A、牵头行拟承诺的承销责任B、银团贷款的基本条件C、贷款分销计划及银行间利益分配计划D、银团贷款提款计划【正确答案】：ABC解析：

提款计划主要取决于客户需求。66.对投行重点服务客户的综合服务方案可以由哪些部门牵头编写?A、投行部B、公司部C、国际部D、普惠部E、托管部【正确答案】：ABCD67.债务融资工具持有人会议决议公告内容包括_____。A、出席会议的本期债务融资工具持有人（代理人）所持表决权情况B、会议有效性C、各项议案的议题D、表决结果【正确答案】：ABCD68.开展投行顾问业务时，业务审批行应对服务项目的收费合理性进行审核，重点审核哪些内容？A、服务内容是否符合客户需求B、是否满足行内收费减免政策C、是否收费项目的内部执行参照标准D、项目是否存在潜在风险【正确答案】：ABC69.下列各地中，属于我国绿色金融改革创新试验区的有：A、天津B、江西C、陕西D、新疆【正确答案】：BD70.分行投资银行部原则上应为辖内银团贷款业务管理部门，负责____。A、细化银团措施、出台实施细则B、制定银团贷款安排方案C、编制银团贷款前端文件D、分销银团贷款份额【正确答案】：ABCD解析：

见《中国农业银行银团贷款业务管理办法》。71.在IBS系统完成农银思享平台业务审批后，需要进行哪几步操作后，客户才可登录系统？A、在客户信息管理功能新增客户B、在客户服务开通与查询找到客户信息C、输入服务起始日，点击开通按钮D、维护客户联系人或邮箱地址信息【正确答案】：BCD72.绿色投行业务包括：A、绿色债券B、绿色资产证券化C、绿色银团D、绿色并购【正确答案】：ABCD73.关于农银国际在非上市公司股权投资业务中扮演的角色，以下说法正确的是（）A、农银国际不可直接投资非上市公司股权。B、农银国际发起设立的私募管理基金，不接受采用双GP模式C、农银国际可通过设立或出资私募股权投资基金开展投资。D、农银国际全资子公司应担任GP之一、执行事务合伙人、基金管理人。【正确答案】：CD74.境内企业境外投资项目分为（）A、促进类B、鼓励类C、限制类D、禁止类【正确答案】：BCD75.在企业资产证券化业务中，由专业机构提供信用增级的，还需调查其专业资质和代偿余额情况。A、银行授信B、专业资质C、代偿余额情况D、股东情况【正确答案】：BC76.为客户提供的顾问业务服务成果，应包含签章页，具体要求为：A、主要的书面服务成果应加盖业务运作行公章B、主要的书面服务成果应加盖业务有权审批行公章C、主要的书面服务成果应由服务团队有权签字人签字D、主要的书面服务成果应由业务运作行客户经理签字【正确答案】：AC77.在债券承销业务中，境内注册企业在本行客户分类须为____。A、优质类B、优良类C、支持类D、维持类【正确答案】：CD78.经营行客户经理在IBS系统新投行顾问业务模块中，除本人创建的项目外，还可以查看哪些项目？（）A、同一经营行其他用户创建的项目B、下辖分支行创建的项目C、上级行创建的项目D、所属一级分行的其他项目【正确答案】：AB79.资产证券化工作流程总体分为以下哪些阶段：A、准备阶段B、执行阶段C、发行阶段D、后续管理阶段【正确答案】：ABCD80.下列说法不正确的是？A、国有产权交易均需要报国资委审核B、国有产权交易均应通过公开挂牌方式转让C、增资类的国有产权交易均应采用非公开协议方式D、国有资产转让均应通过公开挂牌方式转让【正确答案】：ABCD81.以下哪几项关于经营管理顾问业务流程表述不符合制度要求？A、为客户申请服务前，完成反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资、反逃税和制裁风险管理等相关筛查工作B、在业务未完成审批时可以与客户签订服务协议C、在与客户签署服务协议并生效后执行收费D、组建包含2名成员的服务团队【正确答案】：BD82.以下哪些类型的跨境并购需要发改委核准：A、收购境外房地产、酒店物业资产B、收购境外无具体实业项目的股权投资基金或投资平台C、收购境外影视娱乐业上市公司D、收购美国一家赌场的60%股权【正确答案】：ABC83._____属于熊猫债潜在发行人。A、某法国银行在上海设立的金融控股子公司。B、某央企在香港注册设立的控股平台。C、某中资企业在BVI注册的SPV公司。D、在上海注册成立的一家国际开发机构。E、某中资银行在澳门设立的金融控股子公司。【正确答案】：BCDE84.境外机构在境内债券市社会责任及可持续发展债券应满足哪些核心要素？A、募集资金使用B、项目评估和遴选C、募集资金管理D、信息披露【正确答案】：ABCD85.以下哪些类型的跨境并购需要国家发改委备案()A、民营企业并购交易额在3亿美元以上的非敏感类项目B、并购金额在3亿美元以下的敏感类项目C、并购金额在3亿美元以上的敏感类项目D、央企并购金额在3亿美元以下的非敏感类项目【正确答案】：AD86.我行可作为主承销商的品种有：A、交易所ABSB、车贷ABSC、ABND、金融租赁ABS【正确答案】：BCD87.银团贷款邀请函主要内容包括：A、借款人、贷款金额、贷款期限B、参加费分配C、银团筹组时间表D、保密条款【正确答案】：ABCD解析：

见邀请函模板。88.股权投资业务主要有以下哪类风险（）A、流动性风险B、合规风险C、操作风险D、国别风险【正确答案】：BC89.经营管理顾问服务成果全部提交客户且服务期结束后，客户对服务质量不满意，应开展如下哪些工作？A、全额退费B、与客户沟通，进一步补充完善服务成果C、与客户协商，就服务实际情况调整服务收费D、在为客户提供的下一个项目服务中完善【正确答案】：BC90.农银思享平台支持以哪些条件分类查询企业ESG评级？A、公司信用评级B、当年是否发生ESG风险事件C、所属行业D、注册地点【正确答案】：BCD91.农银思享平台产业链解析支持哪些维度的信息检索？A、产业核心链全景视图B、产业细分链全景视图C、链上企业公开信息与特征画像D、链上上市企业公开信息与特征画像【正确答案】：ABC92.以下哪种国有产权转让方式可以非公开协议转让？A、涉及主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域企业的重组整合，对受让方有特殊要求B、同一国家出资企业及其各级控股企业或实际控制企业之间因实施内部重组整合进行产权转让的C、经国资监管机构批准，企业产权在国有及国有控股企业之间转让的D、因国有资本布局结构调整需要，由特定的国有及国有控股企业或国有实际控制企业参与增资【正确答案】：ABCD93.农银思享平台中智能财务分析功能，上传报表目前可以通过以下哪些方式？A、报表智能导入B、报表数据录入C、报表扫描录入D、报表图片上传【正确答案】：AB94.农银思享平台“ESG咨询”板块中，“资本市场与可持续投融资”栏目下“市场全景”功能可查询以下哪些产品的全市场统计结果？A、ESG债券B、绿色信贷C、熊猫债D、绿色基金【正确答案】：ABD95.债券承销业务中，应将存续发行人划分为特别关注、重点关注、一般关注和暂不关注四类，其中____发行人组成关注池。A、特别关注B、重点关注C、一般关注D、暂不关注【正确答案】：ABC解析：

《中国农业银行债务融资工具主承销业务存续期管理操作规程》规定，应将存续发行人划分为特别关注、重点关注、一般关注和暂不关注四类，其中特别关注、重点关注和一般关注类发行人组成关注池。96.某股份制企业甲的股权结构为：国有企业A的持股比重为10%，国有企业B的持股比重为15%，非国有企业C的持股比重为75%，在()情形下，必须进行国有资产评估。A、非国有企业C将其持有的甲公司股份转让给国有企业AB、国有企业A将其持有的甲公司的部分股权转让给某非国有企业DC、国有企业B将其持有的甲公司全部或部分股权转让给非国有企业CD、非国有企业C将其持有的甲公司股份转让给国有企业B【正确答案】：ABCD97.革命老区振兴发展债务融资工具可以支持革命老区哪些领域？A、易地扶贫搬迁配套产业园区建设B、产业转型升级示范区建设C、综合水运枢纽建设D、农田水利和高标准农田建设【正确答案】：ABCD解析：

革命老区振兴发展债务融资工具定义。98.某评估公司就我行参与的某并购项目出具了评估意见，以下评估意见中那些是错误的？A、采用收益法计算时，使用加权平均资本成本作为股权自由现金流的折现率B、采用基础资产法评估时，全部使用历史成本作为资产的评估价C、采用市场法时，选取可比上市公司估值倍数，未考虑流动性差异直接作为非上市公司标的的估值倍数D、可以采用多种评估方法时，至少使用两种方法进行评估【正确答案】：ABC解析：

解释：加权平均资本成本应作为企业自由现金流折现率，而不是股权自由现金流折现率，A错误。基础资产法评估时使用重置成本而不是历史成本作为评估价，B错误。采用市场法直接使用上市公司估值倍数未就上市与非上市企业差异进行调整，C错误。可以采用多种评估方法时，资产评估法要求至少要采用两种方法进行评估，D意见正确。99.盈利能力分析包含哪些指标（）？A、流动比率B、总资产收益率C、净资产收益率D、资产负债率【正确答案】：BC解析：

流动比率、资产负债率为偿债能力分析指标100.按照并购的支付方式,企业并购类型分为()A、现金支付收购B、间接收购C、换股收购D、纵向收购【正确答案】：AC101.农银思享平台产业解析功能核心产业链，可查看该产业链下（）等资本市场活动信息。A、IPOB、重组委审核项列表C、在审项目列表D、投资列表E、退出列表【正确答案】：ABCDE102.目前，农银思享平台的全局搜索，支持标题及正文两种形式。即可支持全站搜索，可也支持____分栏目搜索。A、市场资讯B、ESG咨询C、投融工具D、交易撮合【正确答案】：ABCD103.我行银团贷款业务中，银团贷款安排工作应由下列哪些部门配合完成：A、投资银行部门B、信用管理部门C、法律事务部门D、客户部门【正确答案】：AD解析：

银团贷款安排工作由前台部门配合完成。104.农银思享平台“项目资源”板块的投融资项目状态显示为“已完成”，含义可能是：A、该项目已完成交易撮合，客户经理手动更新了项目状态。B、已有合作机构收藏该项目。C、当前日期已超过项目发布时选定的“需求截止日期”。D、合作机构已通过农银思享平台对接该项目的客户经理。【正确答案】：AC105.哪些属于投行业务创造的带动价值？A、新增贷款B、结算业务C、托管业务D、存款沉淀【正确答案】：ABC106.以下哪项属于顾问业务的操作风险（）A、未按要求开展超限审核B、服务协议填写不完整C、尽职调查报告内容不完整D、服务团队未完整保留服务档案【正确答案】：ABD107.为客户开通农银思享平台服务后，可通过哪几项功能维护登录账号？A、客户信息管理B、联系人管理C、邮箱地址管理D、客户服务开通与查询【正确答案】：BC108.企业资产证券化的基础资产类型主要包括哪些：A、基础设施、商业物业等不动产财产或相关财产权利等B、企业应收账款、租赁债权、等财产权利C、股权及相关权益D、信托受益权【正确答案】：ABD109.参加行在_____期间应了解掌握借款人的日常经营、信用状况以及资金支付的变化情况，对发现的异常情况应及时通报_____。A、银团筹组B、贷款续存C、代理行D、牵头行【正确答案】：BC解析：

参加行的主要职责包括：1.及时足额划拨资金至代理行指定的账户；2.参加或提议召开银团会议；3.协助代理行做好相关工作；4.对项目进行独立审批或风险评估；5.根据自担风险原则，开展独立贷后（投后）管理工作。110.关于资产证券化顾问收费标准，以下说法正确的是：A、收费标准采用区间定价B、收费应综合成本投入、服务价值、市场可比性等因素确定C、收费金额不得高于项目金额的6‰/年D、顾问业务费用原则上一次性收取，也可根据顾问服务过程分阶段收费【正确答案】：BD111.境外机构可在境内银行开立的账户包括A、QFIIB、FTC、QDIID、NRA【正确答案】：BD112.境外债发行币种包括A、人民币B、美元C、欧元D、港币【正确答案】：ABCD113.关于永续票据，下列说法正确的是：A、永续票据是指非金融企业在银行间市场发行的，不规定到期期限、发行人可赎回本金和递延支付利息的含权债务融资工具B、允许可计入负债的永续票据募集资金用于项目资本金C、如用于项目资本金，发行人应指定资金监管行，设定资金监管账户，并签订资金监管协议D、会计师事务所应出具关于永续票据会计处理的说明性文件【正确答案】：ACD解析：

允许可计入权益的永续票据募集资金用于项目资本金。114.按照市场层级划分，国际银团市场可分为（）和（）。A、一级市场B、二级市场C、投资级市场D、高收益市场【正确答案】：AB115.下列哪些支付款项可以得到并购贷款支持？A、并购支付的股权转让价款B、并购过程中支付的相关交易费用。C、出让方所欠标的公司借款D、支付标的公司未缴清的土地出让金【正确答案】：AB解析：

解释：根据我行并购贷款管理办法，12正确。3应该抵减并购支付的价款。4并购贷款不能用于支付土地出让金。116.并购贷款业务主要有以下哪类风险（）A、信用风险B、市场风险C、集中度风险D、操作风险【正确答案】：ACD117.在C3系统“合同登记”环节银团贷款模块，按照已签订银团贷款合同完整、规范录入银团方案和分销明细，除确无相关角色外，以下哪些不应为空：A、牵头行B、参加行C、代理行D、顾问行【正确答案】：ABC解析：

在C3系统“合同登记”环节银团贷款模块，按照已签订银团贷款合同完整、规范录入银团方案和分销明细，除确无相关角色外，银团牵头行、参加行、代理行不应为空。118.银团筹组的创新模式包含以下哪些模式：A、分级银团贷款模式B、参与型贷款模式C、跨境安排贷款模式D、中小组合银团贷款模式【正确答案】：ABCD解析：

创新银团模式包括分组银团、分级银团、参与型银团、跨境安排贷款模式、中小企业联贷联保模式、中小组合银团贷款模式等。119.分行投资银行部原则上应为辖内银团贷款业务管理部门，负责____。A、细化银团措施、出台实施细则B、制定银团贷款安排方案C、编制银团贷款前端文件D、分销银团贷款份额【正确答案】：ABCD解析：

见《中国农业银行银团贷款业务管理办法》。120.用户可通过“业务看板”查看辖内顾问业务的哪些统计数据？A、整体情况B、收费情况C、档案情况D、大额收费【正确答案】：ABCD解析：

新投行顾问操作手册121.《商业银行服务价格管理办法》（中国银监会、国家发展改革委2014年第1号令）指出，根据服务的性质、特点和时长竞争状况，商业银行服务价格可实行等定价方式。A、政府指导价B、市场参考价C、政府定价D、市场调节价【正确答案】：ACD122.顾问项目创建时，用户录入以下哪些内容后，可提交审批。A、客户基础信息B、需求单信息C、服务团队信息D、收费方案【正确答案】：ABCD解析：

用户录入“客户基础信息”、“需求单信息”、“服务团队信息”、“收费方案”、“审批表信息”（如有）五项内容后，可提交审批123.一般型结构化融资顾问服务中包含哪些内容：A、融资咨询B、方案设计C、市场化金融撮合交易D、项目投资辅导培育【正确答案】：ABCD解析：

所有选项均为一般型结构化融资顾问服务内容124.____属于非结构化数据。A、文档B、图片C、视频D、数据库表格【正确答案】：ABC解析：

非结构化数据是没有固定结构的数据，各种文档、图片、视频/音频等都属于非结构化数据。125.可持续发展挂钩银团贷款（SLL）将融资条款与企业可持续发展目标相关联，常见的融资结构设计包括_______。A、票面（贷款）利率调升B、提前到期C、强制展期D、票面（贷款）利率调降【正确答案】：ABCD126.债券承销业务中涉及的个人信息保护场景有（）A、法定代表人的姓名B、个人股东的持股比例C、中介机构的联系方式D、高管任期起始时间【正确答案】：ABD127.关于科创票据，下列说法正确的是：A、主体类科创票据对发行人有特别要求，对募集资金无特别要求B、主体类科创票据对发行人有特别要求，对募集资金有特别要求C、用途类科创票据对发行人有特别要求，对募集资金无特别要求D、用途类科创票据对发行人无特别要求，对募集资金有特别要求【正确答案】：AD128.下列关于银团贷款说法中，正确的是：A、参加银团贷款的银行均为银团贷款成员B、银团代理行是银团贷款的组织者和安排者C、银团参加行是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协议确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行D、代理行可以由牵头行担任，也可由银团贷款成员协商确定【正确答案】：ACD解析：

银团贷款的组织者和安排者是牵头行。129.相比普通绿债，碳中和债资金用途更加聚焦，项目遴选更加精准，信息披露更加透明，即募集资金专项用于___等低碳减排领域。A、清洁能源B、清洁交通C、绿色建筑D、工业低碳改造【正确答案】：ABCD130.投行重点服务客户名单分为哪几个层级？A、二级分行名单B、支行名单C、一级分行名单D、总行名单【正确答案】：CD131.投资银行业务服务乡村振兴的重点客户有哪些？A、总分行级核心客户B、涉农央企C、重点农垦企业D、农业产业化龙头企业【正确答案】：ABCD132.银团贷款成员行的角色包括：A、牵头行B、代理行C、顾问行D、参加行【正确答案】：ABCD解析：

略。133.上市公司实施重大资产重组，应当遵循的原则有（）。A、不会导致上市公司经营状况发生波动B、重大资产重组所涉及的资产定价公允，不存在损害上市公司和股东合法权益的情形C、重大资产重组所涉及的资产权属清晰，资产过户或者转移不存在法律障碍，相关债权债务法D、有利于上市公司增强持续经营能力，不存在可能导致上市公司重组后主要资产为现金或者无具体经营业务的情形【正确答案】：BCD134.当发生因()等突发事件导致系统无法正常提供服务时，应启动应急处置操作，确保业务运行不中断。A、系统功能B、硬件设施C、网络故障D、黑客攻击【正确答案】：ABCD解析：

第二十一条当发生因系统功能、硬件设施、网络故障、黑客攻击等突发事件导致系统无法正常提供服务时，应启动应急处置操作，确保业务运行不中断。135.在农银思享平台“项目资源”板块想要分类查询项目时，可选择的查询方式有：A、“项目所在地”页面通过企业所在省份查询B、“投融资项目”页面通过投融资产品类型（债券、证券化、债权、股权等）查询C、“重点区域项目”页面通过企业所在地区（京津冀、长三角、成渝、粤港澳大湾区、海南自贸港等）查询D、“热点专区”页面通过项目标签（乡村振兴、绿色、国际、专精特新等）查询【正确答案】：BCD136.以下哪类产品是通过增加少数股东权益帮助企业实现实现“降杠杆”目标：A、并表型ABNB、出表型ABNC、并表型类REITsD、出表型类REITs【正确答案】：AC137.下列关于上市公司要约收购的表述中，符合证券法律制度规定的有（）。A、收购要约约定的收购期限不得少于30天B、收购人在收购要约确定的期限内，不得撤销其收购要约C、收购要约提出的各项收购条件，应当适用于被收购公司的全体股东D、被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的，收购人应当按照承诺的先后顺序收购【正确答案】：ABC138.在资产支持票据业务中，符合以下哪些情形之一的，可以豁免备案A、基础资产为具有较高同质性与分散性的债权类资产B、资产支持证券首期发行且在注册后六个月内完成C、发起机构或增信方为DFI企业的D、资产支持商业票据滚动发行且募集资金仅用于兑付上一期资产支持商业票据【正确答案】：ABD139.资产证券化中信用评级主要关注要点有哪些：A、真实出售和破产隔离的有效性B、现金流归集和分配顺序C、内外部信用增级措施D、信用触发机制设计【正确答案】：ABCD140.下列哪些属于并购贷款支持的并购范围？A、控股收购B、参股收购C、大股东为维持控制权的收购D、某公司为实现产业链扩张而收购下游企业【正确答案】：ACD141.收购标的公司资产可能涉及的税种有：A、增值税B、印花税C、所得税（企业或个人）D、土地增值税【正确答案】：ABCD142.下列不属于无监督学习的算法有____A、聚类B、关联规则C、XGBoostD、逻辑回归【正确答案】：CD解析：

XGBoost和逻辑回归有标签，属于有监督学习143.以下属于农银投资股权投资角色偏好的是（）A、直接投资B、农银投资及其附属机构原则上应担任私募股权投资基金管理人C、在基金中对项目投资拥有“一票否决权”D、出资仅任LP的私募股权投资基金【正确答案】：ABC144.下列哪些情况下，熊猫债企业需要“刷报”。A、企业已完成注册，发行前披露了新的年报，计划在财务年度结束后6个月。B、企业已完成注册，发行前披露了新的半年报，计划在财务年度结束后4个月。C、企业已完成注册，计划在4月30日之后发行。发行前披露了新的年报。D、企业已完成注册，计划在8月31日之后发行。发行前披露了新的半年报。【正确答案】：AB145.我国货币政策的最终目标包括哪些（）？A、保持物价稳定B、保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定C、保持M2、社融增速与名义GDP增速基本匹配D、促进经济增长【正确答案】：ABD解析：

“保持M2、社融增速与名义GDP增速基本匹配”为中介目标。146.债务融资工具存续期管理的主要工作内容包括：_____。A、日常监测B、信息披露督导C、兑付管理D、募集资金用途监管【正确答案】：ABCD147.行业分析师在具体判断某个行业所处的实际生命周期阶段的时候，往往会从（）方面进行综合考察？A、行业规模B、产出增长率及利润率C、技术进步和技术成熟程度D、开工率【正确答案】：ABCD148.以下哪项是存量银团贷款数据治理要求：A、关联申请书编号B、关联合同编号C、补录银团贷款合同D、核查银团贷款方案【正确答案】：ACD解析：

存量银团贷款数据治理要求。149.关于员工持股贷，以下说法正确的是A、员工持股贷有利于帮助企业吸引优秀人才、提高员工凝聚力B、员工持股贷主要运作模式是企业员工采用向独立第三方融资机构（包括商业银行）贷款方式借出资金，通过员工持股平台实现对所在企业股份的持有，参与公司分红。C、员工持股贷有利于提高员工乃至科创企业的稳定性D、经营行可以联系农银国际、农银理财等子公司，通过搭建结构以“员工持股计划”的形式参与员工持股行为。【正确答案】：ABCD150.农银思享平台业务营销中，客户想了解市场资讯普惠套餐，具体包含哪些功能？A、市场资讯普惠版B、项目资源C、风险预警D、智能财务【正确答案】：ABC151.以下关于市盈率优缺点的描述正确的是：A、市盈率的数据容易取得、计算简单B、市盈率涵盖了风险补偿率、增长率、股利支付率的影响，具有很高的综合性C、如果收益是负值，市盈率就失去了意义D、市盈率除了受企业本身基本面的影响之外，还受到整个经济景气程度的影响【正确答案】：ABCD152.农银思享平台中，市场数据综合屏的图表更新频率包括（）？A、年B、季C、月D、天【正确答案】：ABCD153.债务融资工具存续企业需要向市场披露的重大事项包括____。A、企业名称、经营方针和经营范围发生重大变化B、企业生产经营的外部条件发生重大变化C、企业涉及可能对其资产、负债、权益和经营成果产生重要影响的重大合同D、企业发生可能影响其偿债能力的资产抵押、质押、出售、转让、划转或报废【正确答案】：ABCD解析：

《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》关于重大事项相关规定。154.下列属于跨境并购业务范畴，并需报总行准入的是：A、境内A集团利用境外子公司B收购香港C公司持有的境内D公司51%股权，A集团给B公司进行融资和担保B、境内A集团利用境外子公司B收购葡萄牙公司CC、境内A公司收购香港B公司持有的境内C公司51%股权D、境外A公司以人民币收购境内B公司80%股权【正确答案】：ABCD155.下列关于银行实行市场调节价的说法正确的有：A、价格由银行依法自主制定，通过市场竞争形成。B、应体现质价相匹配、成本风险覆盖、价值创造和行业竞争力等。C、对于区间定价的项目，在设置价格区间时，可通过扩大上下限间隔规避价格管理要求。D、对于协议定价的项目，要明确内部执行参照标准，防止滥用协议方式获取不当利益，不一定要建立内部超限审核机制。【正确答案】：AB解析：

《中国银保监会关于规范银行服务市场调节价管理的指导意见》156.境内外分（子）行提交国际银团提交立项申请后，总行投资银行部对()等进行评估，出具立项意见。A、银团方案合理性B、银团筹组可行性C、分行分销能力D、借款人还款能力【正确答案】：ABC157.以下关于定向债务融资工具投资人说法正确的是A、专项机构投资人，是指除具有丰富的债券市场投资经验和风险识别能力外，还熟悉定向债务融资工具风险特征和投资流程，具有承担风险的意愿和能力，自愿接受交易商协会自律管理，履行会员义务的合格机构投资人B、专项机构投资人由企业和主承销商遴选确定C、特定机构投资人，是指了解并能够识别某发行人定向发行的特定债务融资工具风险特征和投资流程，具有承担该债务融资工具投资风险的意愿和能力，自愿接受交易商协会自律管理，履行会员义务的合格机构投资人D、特定机构投资人由交易商协会按照市场化原则，根据常务理事会确定的程序遴选确定并在交易商协会认可的网站公告【正确答案】：AC解析：

专项机构投资人由交易商协会按照市场化原则，根据常务理事会确定的程序遴选确定并在交易商协会认可的网站公告。特定机构投资人由企业和主承销商遴选确定。158.一般私募股权融资顾问是指本行为有股权融资需求的企业提供（）等顾问服务。A、方案设计B、统筹推进C、寻找投资人D、通过证券交易所或金融资产交易所平台路演【正确答案】：ABCD159.与非关联并购相比，关联并购交易的审查应重点关注以下哪些方面？A、并购交易目的真实性B、交易价格的合理性C、行业相关性D、交易合法性【正确答案】：AB解析：

解释：根据我行并购贷款管理办法第34条第四款：对于并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形，应重点审查并购交易的目的是否真实，并购交易价格是否合理。160.关于经营管理顾问业务，以下哪几种情况存在合规与监管风险？A、服务收费金额精确到圆角分，或收费金额为贷款总额的一定比例B、在服务报告融资方案中提及发放贷款，且贷款实际发放时间与服务期重叠或接近。C、单个项目专项顾问服务收费金额1000万元D、为客户同时提供专项顾问和系统顾问服务，其中专项顾问5项服务内容收费金额400万元，系统顾问收费金额132万元，合计532万元，未开展超限审核。【正确答案】：AB161.承销业务授信管理包括以下哪些功能？A、授信扣占B、授信释放C、授信变更D、用信查询【正确答案】：ABCD解析：

承销业务授信扣占功能操作说明162.下列哪些是资产证券化信用增级的主要措施：A、优先/次级分层B、超额利差C、差额补足D、第三方担保【正确答案】：ABCD163.农银思享平台业务营销中，客户需求为及时掌握最新的实时资讯与宏观政策，我行可向客户推介市场资讯板块的哪些功能？A、资本市场B、宏观经济C、农银研究D、热点追踪【正确答案】：ABD164.以下哪项不是股权投资业务面临的主要风险（）A、流动性风险B、合规风险C、操作风险D、金融科技风险【正确答案】：AD165.下列关于上市公司收购人权利义务的表述中，符合上市公司收购法律制度规定的是（）。A、收购人在要约收购期内，可以卖出被收购公司的股票B、收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的24个月内不得转让C、收购人在收购要约期限届满前15日内，不得变更其收购要约，除非出现竞争要约D、收购人在收购要约确定的承诺期限内容，不得撤销其收购要约【正确答案】：CD166.根据《企业国有资产交易监督管理办法》规定,国资监管机构及其他履行出资人职责的机构对企业国有资产交易履行的监管职责包括()A、根据国家有关法律法规，制定企业国有资产交易监管制度和办法B、对企业国有资产交易制度的贯彻落实情况进行监督检查C、负责企业国有资产交易信息的收集、汇总、分析和上报工作D、选择从事企业国有资产交易业务的产权交易机构，并建立对交易机构的检查评审机制【正确答案】：ABCD167.理财直接融资工具业务中，____应当按照理财中心要求及募集说明书的约定履行信息披露义务。A、融资人B、发起管理人C、投资人D、其他信息披露义务人【正确答案】：ABD168.CB有哪些特点：A、偿债来源更为多样，投资人可实现对发行人及资产的“双重追索”B、交易结构更加灵活，包括抵质押模式和结构化模式等C、可借助结构化技术设置分层、信用触发机制等安排D、是一种特殊的证券化产品【正确答案】：ABC169.关于认股安排协议，以下说法正确的是（）A、认股安排投资顾问业务完成审批且服务协议经双方签字生效后，可执行收费。B、认股份额与目标企业协商确定，原则上不超过5%C、认股份额与目标企业协商确定，原则上不超过15%D、认股安排期限原则上只能覆盖目标企业的上市筹备期。【正确答案】：AC170.关于熊猫债企业存续期披露规则，下列说法正确的是____。A、境外非金融企业在其他证券市场披露的财务信息，应同时或在合理的最短时间内在全国银行间债券市场披露英文信息。B、境外非金融企业以英文在其他证券市场披露重大事项的，应同时或在合理的最短时间内在全国银行间债券市场披露英文信息，并且不晚于7个工作日披露中文版本或摘要。C、境外非金融企业发行债务融资工具的，应在募集说明书中约定指定的时间披露财务信息的中文版本。D、境外非金融企业应确保所有信息披露文件翻译准确性，并对因翻译差错给投资者造成的损失承担责任。【正确答案】：ABCD171.关于企业资产证券化业务，描述正确的是：A、债项评级与企业自身主体信用等级一致B、是基于资产信用的融资C、可以实现证券投资者权益与发起人信用状况的分离D、对发起人主体限制较少，重点关注资产状况【正确答案】：BCD172.农银思享平台智能写作模块目前和农银思享平台哪些模块联动？A、市场资讯B、智能财务C、产业解析D、风险预警【正确答案】：AB173.我国自贸区债券主要特点是A、投资主体多元国际化B、发行币种多样C、募集资金区内境外使用自由D、发行人须为自贸区内注册企业【正确答案】：ABC174.行司联动股权投资顾问，可按照（），分别向子公司收取相应顾问费A、标的推荐B、协助募资C、项目投后管理D、项目退出【正确答案】：ABCD175.关于我国银团贷款的发展历程，下列说法正确的是：A、1986年，国内实现首笔银团贷款交易B、2006年，中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会成立C、2007年，银监会发布《银团贷款业务指引》D、2011年，银监会修订《银团贷款业务指引》【正确答案】：ABCD解析：

选项表述均正确。176.信贷资产证券化可能出现以下风险___。A、信用风险B、流动性风险C、抵销风险D、早偿风险【正确答案】：ABCD177.以下哪几类发行人可发行自贸区债券A、自贸区内注册的民营企业B、自贸区外的境内民营企业C、境外注册企业D、自贸区外的境内国有企业【正确答案】：ABCD178.我国货币政策的中介目标可分为数量指标和价格指标两大类。。数量指标是可以影响货币政策目标的各种可以直接控制的数量作为中介指标，以下哪些选项为数量指标（）？A、长短期利率B、信贷规模C、支付准备金D、货币供应量【正确答案】：BCD解析：

“长短期利率”属于价格指标179.投资银行在哪些方面有重要作用？A、打造核心竞争力B、维护优质客户C、提升市场份额D、树立良好品牌形象【正确答案】：ABCD180.农银思享平台财务分析功能的四大能力分析是指（）？A、营运能力B、盈利能力C、周转能力D、偿债能力E、发展能力【正确答案】：ABDE181.总行投资银行部将从（）两方面对申请纳入投行业务行司联动战略项目库的申报项目开展评价认定。A、集团投行收入B、集团战略价值C、集团综合收益D、集团利息收入【正确答案】：BC182.企业发行绿色债务融资工具募集资金专项用于_____。A、道路建设项目B、污染防治项目C、资源节约与循环利用项目D、节能环保项目【正确答案】：BCD解析：

本题考察绿色债券产品的相关内容。183.以下哪些品种，企业可在注册阶段设立主承销商团。A、超短期融资券B、中期票据C、短期融资券D、定向债务融资工具【正确答案】：ABCD解析：

超短、短融、中票、定向工具都可以在注册阶段设立主承销商团。184.农银思享平台智能财务功能，支持对企业哪些报表开展分析？A、年报B、季报C、月报D、半年报【正确答案】：ABD185.经营行希望实现投贷联动，可以找那些子公司？A、农银人寿B、农银投资C、农银国际D、农银理财【正确答案】：ABCD186.根据中国证监会制定的《碳金融产品》（JR/T0244—2022）金融行业标准，碳市场融资工具包括以下哪些（）？A、碳保险B、碳资产抵质押融资C、碳债券D、碳基金【正确答案】：BC解析：

“碳保险”、“碳基金”属于“碳市场支持工具”分类187.下列哪两项属于顾问业务面临的主要风险（）A、合规风险B、战略风险C、流动性风险D、操作风险【正确答案】：AD188.下列关于上市公司收购要约的陈述，错误的有()。A、在收购要约期届满前15日内，收购人可以撤回收购要约B、在收购要约约定的收购期限内，经中国证监会批准，收购人可以撤回收购要约C、在收购要约约定的收购期限内，收购人不得撤销其收购要约D、收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日；但是出现竞争要约的除外【正确答案】：AB189.理财直接融资工具承销业务发行流程包括____等环节。A、投资人对接B、发行前准备C、发行执行D、资金划转【正确答案】：ABCD190.资产证券化业务中律师的主要职责是哪些：A、出具法律意见书B、起草交易文件C、出具现金流预测报告D、撰写募集说明书【正确答案】：AB191.对发行机构而言，资产证券化具有多重的优点，包括___等。A、降低资产风险B、增加资金灵活运用C、降低资金取得成本D、改善财务比率【正确答案】：ABCD192.投行顾问业务审批过程中，业务审批行必须针对客户评估哪些风险？（）A、洗钱风险B、欺诈风险C、操作风险D、制裁名单【正确答案】：ABD193.分行参与共建农银思享平台，丰富平台业务资源的方式可包括（）？A、在项目资源模块上传项目资源。B、在投融工具模块上传优秀服务案例。C、在投融工具模块上传优质可商用培训资源。D、为农银思享平台功能优化升级提出意见和建议。【正确答案】：ABCD194.农业银行作为贷款服务机构依照与受托机构签订的服务合同管理项目资产池中的贷款，主要履行职责。A、收取贷款本金和利息，并定期划转B、实施贷后管理工作C、保管贷款相关法律文件D、定期或不定期向受托机构提供服务报告【正确答案】：ABCD195.以下哪些企业属于国有控股企业、国有实控企业？A、政府部门、机构、事业单位出资设立的国有独资企业（公司）B、政府部门A、机构B、事业单位C直接或间接合计持股超过50%的企业，且其中A为最大股东。C、政府部门、机构、事业单位、单一国有及国有控股企业直接或间接持股比例未超过50%，不能通过股东协议、公司章程、董事会决议或者其他协议安排对其实际支配的企业。D、政府部门、机构、事业单位、单一国有及国有控股企业直接或间接持股比例未超过50%，但为第一大股东，并且通过股东协议、公司章程、董事会决议或者其他协议安排能够对其实际支配的企业。【正确答案】：ABD解析：

第四条本办法所称国有及国有控股企业、国有实际控制企业包括：（一）政府部门、机构、事业单位出资设立的国有独资企业（公司），以及上述单位、企业直接或间接合计持股为100%的国有全资企业；（二）本条第（一）款所列单位、企业单独或共同出资，合计拥有产（股）权比例超过50%，且其中之一为最大股东的企业；（三）本条第（一）、（二）款所列企业对外出资，拥有股权比例超过50%的各级子企业；（四）政府部门、机构、事业单位、单一国有及国有控股企业直接或间接持股比例未超过50%，但为第一大股东，并且通过股东协议、公司章程、董事会决议或者其他协议安排能够对其实际支配的企业。196.根据《企业国有资产交易监督管理办法》，关于企业产权转让程序中的结算交易价款，下列表述符合规定的有（）。A、交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清B、交易价款原则上应当自合同生效之日起10个工作日内一次付清C、金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于总价款的20%，并在合同生效之日起5个工作日内支付；其余款项应当提供转让方认可的合法有效担保，并按同期银行贷款利率支付延期付款期间的利息，付款期限不得超过2年D、金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于总价款的30%，并在合同生效之日起5个自然日内支付；其余款项应当提供转让方认可的合法有效担保，并按同期银行贷款利率支付延期付款期间的利息，付款期限不得超过1年E、交易价款应当以人民币计价，通过产权交易机构以货币进行结算【正确答案】：AE197.境外金融机构法人和非金融企业法人发行债券公开披露有关财务报告的，若未使用中国企业会计准则或等效会计准则编制所披露的财务报告，应同时提供如下补充信息：A、所使用会计准则与中国企业会计准则的重要差异B、与机构投资者自主协商确定财务报告所采用的会计准则C、按中国企业会计准则调节的差异调节信息D、说明会计准则差异对境外机构财务报表所有重要项目的财务影响金额【正确答案】：ACD198.下列行为可能被认定为“服务质量不高”的有：A、对不同产行业的客户提供内容近似的顾问报告，不具备个性化分析内容B、报告逻辑错误，在2023年的报告中出现“2022年将投资实施某项目”的描述C、服务资料后补痕迹明显。报告显示制作时间为2023年1月26日，而回执显示1月15日就已签收。D、向客户提供对外公示价目表中不存在的服务项目并收费。【正确答案】：ABC199.可持续发展挂钩银团贷款的操作要点包括A、遴选KPI并设计SPT。B、引入融资定价动态调整机制。C、聘任评估机构对SPT进行信息披露。D、遴选贷款投放的合格绿色及可持续项目。【正确答案】：ABC200.银团贷款要素主要包括____。A、银团贷款总额B、银团各贷款行认购贷款额度C、贷款发放进度D、贷款种类、用途、币种、金额、利率、期限、还款方式、还款资金来源、担保条款、展期等内容【正确答案】：ABCD解析：

略。201.债务融资工具发行人存续期间发生以下_____重大事项时，需进行信息披露。A、企业名称变更B、企业生产经营状况发生重大变化，包括全部或主要业务陷入停顿、生产经营外部条件发生重大变化等C、企业1/3以上董事、2/3以上监事、董事长、总经理或具有同等职责的人员发生变动D、企业发生超过净资产5%以上的重大亏损或重大损失【正确答案】：ABC202.以下属于农银思享平台“项目资源”板块投融资交易撮合重点区域的有：A、黄河流域经济带B、京津冀地区C、海南自贸港D、上海自由贸易试验区【正确答案】：BC203.我国资产证券化主要包括哪几种类型：A、信贷资产证券化B、资产支持专项计划C、资产支持票据D、项目资产支持计划【正确答案】：ABCD204.银团贷款收费根据_____、_____以及_____，总行投行部负责定期更新发布银团贷款业务收费的参考标准。A、银团贷款市场的发展水平B、操作惯例C、行业自律约定D、客户要求【正确答案】：ABC解析：

《中国农业银行银团贷款业务管理办法》（农银规章[2019[132]号）第二章职责分工第八条：总行投资银行部是全行银团贷款业务牵头管理部门，负责拟定全行银团贷款业务发展规划、制度制定、技术支持、收费管理、文本管理以及单项业务评比考核；牵头组织推动境内外银团业务发展，直接参与重大项目营销，开展银团业务对外合作；牵头组织银团顾问服务工作；代表我行履行中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会理事单位等相关职责及银团贷款业务的同业联络与协调。205.在信贷资产证券化中，券商的作用和责任包括。A、产品计划B、销售与发行C、流动性安排D、尽职调查【正确答案】：ABC206.反洗钱管理包含以下哪些环节（）A、客户尽职调查B、客户洗钱风险评估C、可疑交易监测与报告D、产品洗钱风险评估【正确答案】：ABCD207.“理财直接融资工具+理财融资”模式业务的主要优势包括：____。A、规避“非标”限制，实现非标转标B、符合监管导向，降低融资成本C、限额内承销费率灵活D、行内理财投资，提升销售效率【正确答案】：BCD208.银团贷款法律文本可由牵头行____或____。A、代表银团起草B、聘请中介机构起草C、委托一家参加行起草D、委托客户起草【正确答案】：AB解析：

牵头行主要职责：1.发起和筹组银团贷款，分销银团份额；2.负责对借款人进行融资前尽职调查，准备前端文件，并向潜在的参加行推荐；3.负责与借款人谈判确定银团贷款条件；4.组织起草、签订银团贷款合同及相关法律文本209.以下哪些企业可以免收并购重组财务顾问费：A、国有企业B、微型企业C、民营企业D、小型企业【正确答案】：BD解析：

解释：根据《中国农业银行并购顾问业务操作规程》和《中国农业银行重组顾问业务操作规程》小微企业免收顾问费。210.下列银团贷款费用中，作为后端费用的是：A、安排费B、承诺费C、代理费D、参加费【正确答案】：BC解析：

AD为前端一次性收取费用。211.系统内联合贷款协议的主要内容包括：A、系统内联合贷款各成员行的角色和额度的分配B、系统内联合贷款牵头行、参加行、代理行的权利与义务C、重要事项变更、额度调整与转让D、成员的退出和系统内联合贷款解散【正确答案】：ABCD解析：

选项均为系统内联合贷款协议的主要内容。212.有利于规范收费行为的积极因素包括但不限于：A、对涉及具体服务内容及流程的收费项目，总行或授权分行制定了服务规程，明确了服务内容、范围和质量要求，细化了服务流程。B、商业银行价目表中公示的收费项目表述笼统，将同类型收费标准、适用对象、服务内容等合并列示。C、银行在提供服务后，保存了书面或电子资料。建立了完善的档案并统一编号管理，服务档案健全。D、银行内部管理设定了较高的中间业务增长目标和绩效考核指标。【正确答案】：AC213.下列符合长期限含权中期票据相关规定的是（又称“永续票据”）____。A、无固定到期日B、可递延支付利息C、可用于项目资本金，且不受比例限制D、可计入权益【正确答案】：ABD解析：

永续票据可用于项目资本金，但有比例限制。214.相对于传统债券产品，资产支持证券的交易结构更为复杂，特别是以下___核心技术环节。A、信息的收集与分析B、基础资产的风险分析C、基础资产的估值与定价D、交易结构与资产出售方式【正确答案】：ABCD215.以下哪些措施可以应对经济萧条（）？A、各地增加基础建设投入B、在公开市场上增发央行票据C、降低存贷款基准利率D、减少中央银行对商业银行的再贷款【正确答案】：AC解析：

A为扩张性财政政策、C为扩张性货币政策；B、D选项为紧缩性货币政策216.以下不是半结构化数据的是____。A、XMLB、JSONC、数据库表D、音频【正确答案】：CD解析：

常见的半结构数据有XML和JSON。217.某行投资银行部门根据工作需要组织实施现场监督，在现场检查之前，应开展以下哪几项工作（）。A、检查立项B、方案制定C、现场实施D、核实认定【正确答案】：AB218.银团贷款合同的内容包括：A、银团贷款合同当事人基本情况B、提款先决条件C、利率确定和利息支付方式D、还款、提前还款及取消贷款额度【正确答案】：ABCD解析：

选项表述均正确。219.哪些研究资源的发布频率较高（）？A、公开发表论文及报刊文章B、专业书籍C、券商卖方分析师报告D、资本市场公开披露信息【正确答案】：ACD解析：

专业书籍内容最为系统、深刻，但发布频率最低220.我行在开办投行顾问业务时，应重点防范操作风险，下列哪些属于操作风险范畴？A、未经授权，超权限办理、审批业务B、服务人员资质不符合要求C、向小微企业收取顾问费D、档案材料缺失基本要件【正确答案】：ABD221.当总行通过IBS系统向各分行发送农银思享平台“项目资源”板块的项目征集时，分行正确的处理方式有：A、在“我收到的项目征集”中勾选“新建”，并使用IBS系统的“信息发布”功能新建一个项目，完成项目发布后再进行关联。B、在“我收到的项目征集”中勾选“反馈已有”，在自动跳转的列表中选择已有项目进行反馈。C、在“我收到的项目征集”中勾选“忽略本次项目征集”，点击确定后流程结束。D、在“我收到的项目征集”中勾选“无报送”，点击确定后流程结束。【正确答案】：ABD222.结构融资顾问中，哪些属于资金层面的结构化安排。A、按照投资资金的类型不同组合B、按照投资资金的久期不同组合C、使用嵌套多种金融工具的方式投资D、使用个人、对公、线上、线下等多种来源资金【正确答案】：AB解析：

C和D分别是渠道层面和资金层面的结构化安排。223.根据《企业国有资产交易监督管理办法》的规定，下列关于通过产权交易机构公开转让企业产权的表述中，正确的有()。A、因产权转让导致转让标的企业的实际控制权发生转移的，转让方应当在转让行为获批后10个工作日内，通过产权交易机构进行信息预披露，时间不得少于20个工作日。B、产权转让项目首次正式信息披露的转让底价，不得低于经核准或者备案的转让标的评估结果C、降低转让底价或者变更受让条件后重新披露信息的，披露时间不得少于20个工作日D、新的转让底价低于评估结果的80%时，应当经转让行为批准单位书面同意【正确答案】：ABC224.以下属于农银国际股权投资客户偏好的是（）A、困境企业，“遇到暂时困难”的传统行业大型企业B、早中期企业，审慎介入尚无销售收入主体，拥有出色的研发能力，具备成长为行业头部的潜力C、核心技术对国家战略具有重大意义或引领作用，或可实现进口替代的企业D、专精特新“小巨人”企业、“独角兽”企业、“蹬羚”企业、“隐形冠军”企业【正确答案】：BCD225.按照实现方式的不同，客户（业务）评级更新分为（）。A、系统批处理更新B、系统自动触发更新C、人工更新D、客户发起更新【正确答案】：ABC226.关于经营管理顾问业务，以下哪几项属于一级分行工作职责？A、指派人员加入收费金额300万元以上的单一经营管理顾问项目服务团队。B、牵头组建系统顾问服务支持团队，负责指导、协助、参与系统顾问的业务营销、服务支持、系统应用、客户维护等工作。C、为下级行重大、复杂项目提供专业支持。D、对提供系统顾问服务，收费金额超过内部执行参照标准限额的项目开展超限审核【正确答案】：ABC227.行内外用户可通过农银思享平台投行观察了解到投行业务的最新资讯与研报内容，下列哪些选项不属于投行观察的展示栏目？A、投行顾问B、银团贷款C、并购重组D、跨境业务【正确答案】：AB228.业务运作行牵头组织与客户签订《经营管理顾问服务协议》。协议中完整填写服务内容、服务方式、费用收取、及服务期限等内容，并与___中相关内容保持一致。A、《经营管理顾问收费测算表》B、《经营管理顾问业务申请书》C、《经营管理顾问项目基本情况表》D、《经营管理顾问服务工作记录表》【正确答案】：BC229.根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于收购人变更收购要约时不得存在的情形有（）。A、提高收购价格B、减少预定收购股份数额C、延长收购期限D、缩短收购期限【正确答案】：BD230.客户分类业务的范围包括（）。A、新客户准入B、存量客户分类C、分类调整D、客户行业属性调整【正确答案】：ABCD231.银团贷款业务中，接受____委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行是____。A、银团B、借款人C、顾问行D、代理行【正确答案】：AD解析：

代理行定义：银