投行融智竞赛练习试题

第页投行融智竞赛练习试题1.每次发送《注册通知书》时，协会均组织企业高级管理人员、主承销商召开发文谈话会议。A、正确B、错误【正确答案】：B2.全社会固定资产投资指标是反映固定资产投资规模、结构和发展速度的综合性指标。A、正确B、错误【正确答案】：A3.根据集团合成效果、推荐程度等，集团合成型股权投资业务划分为A级项目（重点推荐）、B级项目（一般推荐），并对子公司匹配实施差异化专项评价。A、正确B、错误【正确答案】：A4.以低于成本的承销费率报价参与债务融资工具项目竞标或承揽的行为。A、正确B、错误【正确答案】：B5.对于拟突破系统顾问收费价格内部执行参照标准限额的服务项目，应提交一级分行进行超限审核。A、正确B、错误【正确答案】：B6.我国货币政策的中介目标为保持M2、社融增速与名义GDP增速基本匹配。A、正确B、错误【正确答案】：A7.如果借款人发生违约，参贷行除可依据银团贷款协议的规定采取提前收回贷款、执行担保权利等措施外，还可以要求借款人就该违约给参贷行造成的实际损失承担赔偿责任。A、正确B、错误【正确答案】：A8.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称资产支持商业票据（ABCP），是指是指发起机构通过特定目的载体发行的，由基础资产所产生的现金流作为偿付支持的证券化融资工具。A、正确B、错误【正确答案】：B9.投资银行客户服务以提升中间业务收入为中心。A、正确B、错误【正确答案】：B10.农银思享平台产业解析功能支持查看200余条核心产业链信息。A、正确B、错误【正确答案】：A11.备用并购贷款的并购方或其所属集团公司出现内外部评级下调等重大不利变化，专项授信项下具体项目用信仍须报总行审查、审批A、正确B、错误【正确答案】：A12.系统内联合贷款业务中，牵头行应在与客户签订借款合同前根据有权审批行的审批意见召集代理行、参加行签订系统内联合贷款贷款协议。A、正确B、错误【正确答案】：A13.上市公司重大资产重组，中国证监会作出核准决定后，上市公司在实施重组过程中发生重大事项，导致原重组方案发生实质性变动的，独立财务顾问应当及时出具核查意见，向中国证监会及其派出机构报告，但无需予以公告。（）A、正确B、错误【正确答案】：B14.农业银行十四五期间的工作的两大定位是服务乡村振兴和服务实体经济A、正确B、错误【正确答案】：A15.一级分行投行重点服务客户名单通过投行客户服务协调会议审核确定。A、正确B、错误【正确答案】：B16.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。()A、正确B、错误【正确答案】：A17.仅允许授权用户开展项目的存续期管理工作A、正确B、错误【正确答案】：A18.在境外交易所的选择上，已发行GDR的上市公司大部分将瑞交所作为首要选择。A、正确B、错误【正确答案】：A19.理财直接融资工具的投资人必须是理财产品A、正确B、错误【正确答案】：A20.按照绿色债务融资工具定期信息披露要求，只需每年8月31日前披露一次。A、正确B、错误【正确答案】：B21.上市公司与交易对方就重大资产重组事宜进行初步磋商时，应当立即采取必要且充分的保密措施，制定严格有效的保密制度，限定相关敏感信息的知悉范围。上市公司交易对方聘请证券服务机构的，应当在交易结束后5个工作日内与所聘请的机构签署保密协议。（）A、正确B、错误【正确答案】：B22.境内企业发行1年期以上的自贸区债，需向发改委申请办理外债审核登记等手续A、正确B、错误【正确答案】：A23.农银思享平台中，信用评价功能可以手动上传企业财务报表。A、正确B、错误【正确答案】：A24.在循环购买结构下，特定目的载体或其管理机构可以根据交01文件约定的标准以基础资产产生的现金流向发起机构再次或多次购买新的同类型合格基础资产，实现资产支持证券和基础资产的期限匹配。A、正确B、错误【正确答案】：A25.投行产品可分为“融资”、“融信”两大类。A、正确B、错误【正确答案】：B26.理财直接融资工具是指融资人向具备相应风险识别和承担能力的投资者，以非公开方式在银行间市场交易商协会挂牌募集资金的债权性固定收益类产品A、正确B、错误【正确答案】：B27.发行资产支持证券应在交01商协会注册，发起机构、特定目的载体或其管理机构、增信机构及相关中介机构应按相关要求接受交01商协会的自律管理。A、正确B、错误【正确答案】：A28.在业务合同中列明服务内容、价格和收费方式等，不得超出合同约定范围收取额外费用；对于先收费后服务、已收费但业务提前终止的，应确保收费与服务内容匹配。A、正确B、错误【正确答案】：A29.营销中，为客户提供经营管理顾问专项顾问服务时，应安排专业服务团队。团队人数一般不少于2人。A、正确B、错误【正确答案】：B30.并购贷款可以用于支持非金融企业并购金融企业。A、正确B、错误【正确答案】：B31.发行资产支持券，可在注册阶段设立主承销商团，并可于注册有效期内变更主承销商团成员。发行阶段可就每期发行指定一家或多家主承销商承销。A、正确B、错误【正确答案】：A32.A房地产公司收购B保险公司100%股权不得向我行申请并购贷款。A、正确B、错误【正确答案】：A33.结构融资顾问服务团队成员均应持有从业资质。A、正确B、错误【正确答案】：B34.自贸区债券发行人可将募集资金从NRA账户中划转至在自贸区外开立的非FT账户A、正确B、错误【正确答案】：B35.投资银行部门尽职监督采取现场监督和非现场监督的方式进行。A、正确B、错误【正确答案】：A36.农银思享平台智能写作模块，客户经理通过个人账号上传的模板，系统内其他账号登录后不可以查看。A、正确B、错误【正确答案】：A37.我行并购贷款不支持支付土地购置费用，不支持置换土地出让金，不支持未启动开发投资的房地产项目。A、正确B、错误【正确答案】：A38.投资机构募资顾问业务收费重点考虑募资规模、过往业绩、知名度、募资难度等因素A、正确B、错误【正确答案】：A39.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，私募股权投资顾问包括一般私募股权投资顾问、认股安排投资顾问、行司联动股权投资顾问三类场景A、正确B、错误【正确答案】：A40.根据交易商协会《关于切实加强债务融资工具存续期风险管理工作的通知》，主承销商应根据存续企业及其债务融资工具偿付风险的评估分析情况开展分层分类管理，设定不同的关注级别，对应不同的管理措施，并动态调整。A、正确B、错误【正确答案】：A41.基础资产应依照相关交01文件转让至特定目的载体，明确约定基础资产的未来现金流应转入特定目的载体或其管理机构在资金保管机构开立的资金保管账户。A、正确B、错误【正确答案】：A42.农银思享平台中，智能财务分析-未来现金流预测模型，预测指标可以手动设置。A、正确B、错误【正确答案】：A43.ABCP每期续发都需要成立新的信托计划。A、正确B、错误【正确答案】：B44.投行重点服务客户都是总行或一级分行核心客户。A、正确B、错误【正确答案】：B45.基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外A、正确B、错误【正确答案】：A46.认股安排投资顾问业务完成审批且服务协议经双方签字生效后，可执行收费。A、正确B、错误【正确答案】：A47.农银思享平台风险预警功能可通过正面、中性、负面三类舆情情感标签筛选新闻。A、正确B、错误【正确答案】：A48.银团贷款代理行可以为其他银团贷款参与行垫付资金，银团相关协议另有约定的按照协议执行。A、正确B、错误【正确答案】：B49.农银科创基金单笔投资金额在数百万至亿元区间。A、正确B、错误【正确答案】：A50.对于存量信贷客户出现风险信号、事件或已形成不良的，应积极研究通过投行手段进行盘活。A、正确B、错误【正确答案】：A51.按统计指标变动轨迹与宏观经济变动轨迹的时间关系,可以将其划分为先行指标、同步指标和滞后指标。A、正确B、错误【正确答案】：A52.一般而言，有效的投资银行监管体制应是政府监管和自律管理的有机结合。A、正确B、错误【正确答案】：A53.开展投行业务能够带动全行综合绩效提升。A、正确B、错误【正确答案】：A54.由专业机构提供信用增级的，应调查其专业资质和代偿余额情况。A、正确B、错误【正确答案】：A55.农银思享平台业务完成审批后，可通过IBS管理端“客户服务开通与查询”功能为客户开通服务。A、正确B、错误【正确答案】：A56.CB在法律关系上是信托受益权。A、正确B、错误【正确答案】：B57.投资银行客户服务是全行客户服务的重要组成部分。A、正确B、错误【正确答案】：A58.聚类是把整个数据库分成不同的群组，它的目的是使群与群之间的差别明显，而同一个群之间的数据尽量相似。A、正确B、错误【正确答案】：A59.总行投行重点服务客户名单的有权审批人为投行业务主管行长。A、正确B、错误【正确答案】：A60.我国二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2050年前实现碳中和。A、正确B、错误【正确答案】：B61.营销经营管理顾问，为同一客户提供专项顾问和系统顾问服务，分别收取400万、132万，合计向客户收取532万。按照经营管理顾问的操作规程要求，本笔业务需要一级分行进行审核。A、正确B、错误【正确答案】：B62.对于已签订银团贷款合同中，本行实际承担的分配金额与录入C3系统生效合同项下“借款金额”不符的，应按照“应录尽录、能录尽录”原则立即通过C3系统“合同登记”进行补录并按规定生效，严禁部分录入本行分配金额规避资本管控。A、正确B、错误【正确答案】：A63.过去10年，我国出台多项存量改革措施，其本质是收缩性政策。A、正确B、错误【正确答案】：A64.分行开展股权投融资顾问业务如不按规定操作，可能会产生声誉风险。A、正确B、错误【正确答案】：A65.债务融资工具的注册机构为人民银行。A、正确B、错误【正确答案】：B66.IBS系统用户分为正式用户和临时用户。A、正确B、错误【正确答案】：A67.资金监管机构是指为发起机构或资产服务机构等主体开立资金监管账户，并对基础资产现金流进行保管的机构。A、正确B、错误【正确答案】：B68.投资银行客户服务体系建设旨在通过提供差异化、定制化和综合化的“投行+”金融服务，为全行对公客户服务补位、赋能。A、正确B、错误【正确答案】：B69.投行产品经济增加值一般。A、正确B、错误【正确答案】：B70.在系统内联合贷款中履行了部分贷后管理职责的参加行，可按照工作量向客户酌情收取一定额度的管理费。A、正确B、错误【正确答案】：B71.信托公司不是结构融资顾问的服务对象。A、正确B、错误【正确答案】：B72.可持续发展挂钩贷款中，每个KPI只能设置一个SPT作为衡量标准A、正确B、错误【正确答案】：B73.投资机构募资顾问是指本行为私募基金管理人、私募股权投资基金等机构提供的募资方案设计、合格投资者寻找和推荐，协助私募基金筹组、设立、备案等顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A74.在境外，监管对于信贷业务办理有严格规定。A、正确B、错误【正确答案】：B75.只有交易商协会规定的第四类企业发生了重大事项才需要在发行前报送协会处置重大事项。A、正确B、错误【正确答案】：B76.农银思享平台“项目资源”板块所有投融资项目发布前均需经过一级分行行长审批。A、正确B、错误【正确答案】：B77.同一客户或债项在农业银行可以存在两个有效的内部评级结果。（）A、正确B、错误【正确答案】：B78.一般私募股权融资顾问是指本行为有股权融资需求的企业提供的方案设计、融资安排、统筹推进、选聘中介机构、寻找投资人、通过证券交易所或金融资产交易所平台路演等顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A79.投资银行客户服务要帮助存量风险类客群中可通过投行手段化解的客户，发挥好“修补剂”作用A、正确B、错误【正确答案】：A80.理财直接融资工具的投资人可以是商业银行自营资金A、正确B、错误【正确答案】：B81.工业互联网是信息技术、通信技术、操作技术的互联与升级。A、正确B、错误【正确答案】：A82.债务融资工具发行人做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定，或者依法进入破产程序、被责令关闭时，需要进行重大事项公告。A、正确B、错误【正确答案】：A83.在《联合国气候变化框架公约》下，二氧化碳等温室气体的人为排放和人为移除应合并计算，即，碳达峰指的是抵扣人工移除的温室气体后，向大气中排放温室气体的量达峰。A、正确B、错误【正确答案】：B84.农银思享平台中，投行案例的查看权限分为“仅对行内用户展示”和“可对行外用户展示”，展示内容不同。A、正确B、错误【正确答案】：A85.实施重大资产重组应有利于上市公司形成或者保持健全有效的法人治理结构。（）A、正确B、错误【正确答案】：A86.发挥投行在资本市场的触角和外延有时，组织各类中介机构资源，可以打造互利共赢的投行业务“朋友圈”。A、正确B、错误【正确答案】：B87.农业银行十四五期间的工作的两大定位是服务实体经济和服务绿色金融A、正确B、错误【正确答案】：B88.为小微企业提供投行顾问服务，可以豁免业务审批与收费环节。A、正确B、错误【正确答案】：B89.转型债券支持已纳入《绿色债券支持项目目录》（银发【2021】96号发布）、但技术指标未达标的项目。A、正确B、错误【正确答案】：A90.投行部门是产品部门，不参与客户营销A、正确B、错误【正确答案】：B91.农银思享平台市场资讯高级版的价格标准为12万元/年。A、正确B、错误【正确答案】：B92.由其他法人或组织提供信用增级的，应参照《债务融资工具尽调指引》对其基本情况、经营范围及主营业务情况、财务状况、资信状况和其他重大事项进行调查。A、正确B、错误【正确答案】：A93.以资产信用进行融资的SPV类客户是投资类客户。A、正确B、错误【正确答案】：B94.ABN注册通知书项下可以发行ABCP。A、正确B、错误【正确答案】：A95.投行产品可分为“融资”、“融智”、“融信”三大类。A、正确B、错误【正确答案】：A96.执行市场调节价的服务项目，对于存在明显地区性差异、需要实行差别化服务价格的，可由分支机构自行执行调整定价，并定期报总行备案。A、正确B、错误【正确答案】：B97.自完成重组批准程序之日起60日内，本次重大资产重组未实施完毕的，上市公司应当于期满后次一个工作日将实施进展情况报告中国证监会及其派出机构，并予以公告。（）A、正确B、错误【正确答案】：A98.对借款人进行贷前尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在的参加行推荐是代理行的职责之一。A、正确B、错误【正确答案】：B99.分析报告要尽量回避“不良结论”，避免报告汇报对象和相关部门产生质疑。A、正确B、错误【正确答案】：B100.企业增资在完成决策批准程序后，应当由增资企业委托具有相应资质的中介机构开展审计和资产评估。()A、正确B、错误【正确答案】：A101.农业银行独立担当主承销商时，办理债务融资工具主承销业务的基本流程顺序为：营销、受理、立项、投标、注册业务内部审批、尽职调查及发行人辅导、签署承销协议、组织承销团、申请注册、发行、发行情况公告、存续期管理。A、正确B、错误【正确答案】：B102.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称资产支持票（ABN），是指发起机构通过特定目的载体发行的，由基础资产所产生的现金流作为偿付支持的证券化融资工具A、正确B、错误【正确答案】：A103.基础资产逐笔披露是指对资产支持证券涉及的每一笔基础资产的核心要素信息进行披露的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A104.农银思享平台智能财务分析，通过个人账号上传的非上市财务报表，系统内其他账号登录后不可以查看。A、正确B、错误【正确答案】：A105.目前，我国是全球森林资源增长最多和人工造林面积最大的国家。A、正确B、错误【正确答案】：A106.各综合化子公司不参与投行重点客户服务工作。A、正确B、错误【正确答案】：B107.经营管理顾问是我行依靠外部机构为企业提供的咨询顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：B108.某行投资银行部门在自查过程中，未对自查发现的问题及时采取有效整改措施。但因该问题并不涉及案件，也未造成重大责任事故，因此在投资银行业务考核时可以不扣分。A、正确B、错误【正确答案】：B109.CB没有单独文号，挂靠在ABN或MTN项下。A、正确B、错误【正确答案】：B110.开展投行业务可能带来较多间接效益。A、正确B、错误【正确答案】：A111.银团贷款提款申请书不属于银团贷款业务的前端文件。A、正确B、错误【正确答案】：A112.在同一自然年度内为客户提供经营管理顾问专项顾问服务后，可为客户继续提供系统顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A113.在提供结构融资顾问服务的过程中，不应向客户做出相应的融资承诺有利于顾问业务实施。A、正确B、错误【正确答案】：A114.在与企业签订认股安排融资顾问协议时，认股安排期限原则上只能覆盖目标企业的成长期。A、正确B、错误【正确答案】：B115.投行部门是客户营销的辅助部门。A、正确B、错误【正确答案】：B116.跨境并购业务正式发起前须报总行投资银行部准入。A、正确B、错误【正确答案】：A117.基础资产有权利负担或其他权利限制的，不能进行证券化操作A、正确B、错误【正确答案】：B118.农银思享平台智能写作模块，除公共素材外，用户可以通过上传素材维护个人素材库。A、正确B、错误【正确答案】：A119.CB并不强制需要设置债权代理人角色。A、正确B、错误【正确答案】：B120.担保物上不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A121.评价模型的好坏只看KS值、AUC等参数就够了。A、正确B、错误【正确答案】：B122.在IBS系统完成农银思享平台业务审批后，需要在客户信息管理功能中新增客户才可为客户开通服务。A、正确B、错误【正确答案】：B123.基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外A、正确B、错误【正确答案】：B124.久期意味着债券价格对于时间的敏感度。A、正确B、错误【正确答案】：B125.投资银行是商业银行为实体经济服务的重要领域之一。A、正确B、错误【正确答案】：A126.资产支持票据可以公开发行或定向发行。公开发行资产支持票据，应聘请具有评级资质的信用评级机构对资产支持票据进行信用评级。A、正确B、错误【正确答案】：B127.我国央行目前运用货币政策和宏观审慎政策“双支柱”调控框架。A、正确B、错误【正确答案】：A128.ABN注册通知书项下可以发行ABCP。A、正确B、错误【正确答案】：A129.投行增值服务客群是以投行业务需求为主的客户。A、正确B、错误【正确答案】：B130.各级行客户部门负责投行重点服务客户价值评价。A、正确B、错误【正确答案】：B131.农银思享平台中，市场资讯的研究报告提供投资建议，客户可以据此开展投资。A、正确B、错误【正确答案】：B132.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称资产支持票（ABN），是指发起机构通过特定目的载体发行的，由基础资产所产生的现金流作为偿付支持的证券化融资工具A、正确B、错误【正确答案】：A133.一般私募股权融资顾问业务收费重点考虑客户融资规模、经营业绩、管理水平、发展潜力等因素A、正确B、错误【正确答案】：A134.我行可为个人提供经营管理顾问服务，并收取相应费用。A、正确B、错误【正确答案】：B135.银行制定与调整服务价格应遵循公开、公平、诚实、信用的原则，合理测算各项服务支出，充分考虑市场因素进行综合决策，不得利用协议定价方式收取高于合理水平的费用。A、正确B、错误【正确答案】：A136.未完成的并购交易是指至贷款提交有权审批行信用审批部门审查时，交易价款未付清或股权/资产交割尚未完成。A、正确B、错误【正确答案】：A137.农银思享平台试用账号可使用系统全部功能。A、正确B、错误【正确答案】：A138.经营管理顾问业务可通过组建专项顾问服务团队或依托线上服务系统，为客户提供市场资讯、企业财务管理、产行业研究咨询、投融资方案策划、经营战略规划、风险管理等专业化顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A139.投行特色服务客群是以新的业务需求为主的，投行投行业务提供服务的客群。A、正确B、错误【正确答案】：B140.资金保管机构是指接受特定目的载体或其管理机构委托，负责开立资金保管账户并管理账户资金的机构。A、正确B、错误【正确答案】：A141.行司联动股权投资顾问可以直接向企业客户收取费用A、正确B、错误【正确答案】：B142.投资银行服务客户可分为投资银行特色服务客户和投资银行增值服务客户。A、正确B、错误【正确答案】：A143.某企业非我行首次尽职调查客户，一级分行在前次尽职调查的基础上出具新的尽职调查报告，未新增底稿内容。A、正确B、错误【正确答案】：B144.农银思享平台“ESG咨询”板块一次仅支持对一个企业进行ESG评级查询，不支持多个企业ESG评级对比。A、正确B、错误【正确答案】：B145.基础资产池所对应的单一债务人未偿还本金余额占比超过15%，或债务人及其关联方的未偿本金余额合计占比超过20%，应披露该等债务人基本情况、控股股东和实际控制人、主要经营数据和财务数据。A、正确B、错误【正确答案】：A146.系统内联合贷款参加行负责组织召开系统内联合贷款会议，协调系统内联合贷款贷款成员之间的关系。A、正确B、错误【正确答案】：B147.《非金融企业债务融资工具尽职调查指引（2023版）》明确，对于主承销商多次主承销的企业，可在满足同类事项尽职调查要求的基础上，合规使用本机构前次公司信用类债券尽职调查工作底稿。A、正确B、错误【正确答案】：A148.熊猫债发行人公开发行时，发行环节应披露简体中文版本的发行文件，而定向发行时，主要发行文件可与定向投资人约定以中文或英文披露。A、正确B、错误【正确答案】：B149.农银思享平台产业解析功能的核心产业链、细分产业链均支持查看企业区域分布统计情况。A、正确B、错误【正确答案】：A150.参与债务融资工具投标时，标书中应列明农业银行最终是否提供承销服务须视尽职调查结果而定。A、正确B、错误【正确答案】：A151.向客户收取经营管理顾问服务费时，客户对公账户出现异常无法完成收费，可以通过客户财务人员个人账户进行收费。A、正确B、错误【正确答案】：B152.投资银行服务客户可分为投资银行特色服务客户和投资银行增值服务客户A、正确B、错误【正确答案】：A153.农银思享平台中，信用评价功能内置了上市公司和公开发债企业财务报表。A、正确B、错误【正确答案】：A154.农银思享平台中，使用智能财务分析功能进行财务分析时，不可以自主选择货币单位。A、正确B、错误【正确答案】：B155.为持续提高多元化服务质量，在顾问协议、顾问报告、服务建议书或服务方案中向客户作出实质性融资承诺A、正确B、错误【正确答案】：B156.股权投融资生态圈可以帮助经营行加深客户合作，为后续拓宽信贷业务打下良好基础。A、正确B、错误【正确答案】：A157.某总行核心客户在我行内部评级为A+，可申请备用并购贷款产品。A、正确B、错误【正确答案】：B158.重大关联交易指上市公司拟与关联人达成的总额高于300万元或高于上市公司最近经审计净资产值的5％的关联交易()A、正确B、错误【正确答案】：A159.随着行业兴衰，行业的创新能力有一个强增长到逐步衰减的过程，技术成熟程度有一个“低-高-老化”的过程A、正确B、错误【正确答案】：A160.国际上ABCP实现扩募是常规操作，“扩募”即后一期ABCP本金大于前一期本金。A、正确B、错误【正确答案】：A161.公司拟收购某国有上市公司，可以采用现金、证券、证券与现金相结合等合法方式支付收购价款。A、正确B、错误【正确答案】：A162.认股安排融资顾问是指本行接受企业委托，在约定的时间内按约定的条件为目标企业引入股权投资提供的顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A163.境外债营销过程中，应充分发挥集团优势，围绕全行重点对公客户，加强境内外机构联动营销力度，积极争取联席簿记管理人角色。A、正确B、错误【正确答案】：B164.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号）规定，银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在下列情形：（一）强制捆绑、强制搭售产品或者服务；（二）未经消费者同意，单方为消费者开通收费服务；（三）利用业务便利，强制指定第三方合作机构为消费者提供收费服务；（四）采用不正当手段诱使消费者购买其他产品；（五）其他侵害消费者自主选择权的情形。A、正确B、错误【正确答案】：A165.2名以上（含2名）委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会会推迟接受发行注册。A、正确B、错误【正确答案】：A166.为提高银团贷款业务的竞争力，可以由经营行自行决定是否采用免予收费等手段。A、正确B、错误【正确答案】：B167.各级投资银行部门要主动自查自纠，对自查发现问题且及时采取有效整改措施的，投资银行业务考核时不作为扣分依据，但隐瞒问题或者发现问题未及时采取有效整改措施的或者涉及案件及重大责任事故的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A168.CB定位于“资产和主体双重追索的结构化融资工具”，从法律关系上，CB属于“债券”。A、正确B、错误【正确答案】：A169.根据《关于境外机构境内发行债券资金管理有关事宜的通知》有关规定，熊猫债募集资金可汇往境外，也可留存境内使用，均须以人民币形式使用。A、正确B、错误【正确答案】：B170.某小型企业想了解所在行业研报资讯，客户经理在充分了解客户需求后，可向该客户推介农银思享平台市场资讯基础版，并向客户收取顾问服务费12万元/年。A、正确B、错误【正确答案】：B171.公开发行债务融资工具的企业应在每年的4月30日之前披露年报及一季报。A、正确B、错误【正确答案】：A172.跨境并购是指境内注册并购方或其境外全资/控股子公司与境外注册的目标方（或境外资产）之间的并购，不包括境外注册的并购方与境内注册目标方（或境内资产）之间的并购。A、正确B、错误【正确答案】：B173.企业建立的信息披露管理制度，经企业董事会或其他有权决策机构审议后，不需要在银行间市场公开披露。A、正确B、错误【正确答案】：B174.经业务审批行审批后，可由业务受理行与客户签署《中国农业银行投资银行顾问服务协议》。A、正确B、错误【正确答案】：B175.投资银行业务能够加速全行转型发展。A、正确B、错误【正确答案】：A176.农银思享平台中，市场数据综合屏的数据在展示页面能够通过手动调整展示区间。A、正确B、错误【正确答案】：A177.农银思享平台中，上传投行案例时，可以同时上传至投融工具和ESG咨询两个模块。A、正确B、错误【正确答案】：A178.通过发挥投行带动作用，加强公私、行私协调整合全行客户服务资源，可以构筑对客服务的“服务圈”。A、正确B、错误【正确答案】：A179.农业银行的评级符号与国内外同业、外部评级机构等的评级符号，具有直接可比性。（）A、正确B、错误【正确答案】：B180.发行人或者信用增进机构因资产无偿划转、资产转让、债务减免等原因导致发行人或者信用增进机构净资产减少，单次超过最近经审计净资产的百分之十或者两年内累计超过净资产的百分之十的，应召开持有人会议。A、正确B、错误【正确答案】：A181.通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内编制权益变动报告书，向中国证监会、证券交易所提交书面报告，通知该上市公司，并予公告A、正确B、错误【正确答案】：A182.只有交易商协会规定的第四类企业发生了重大事项才需要在发行前报送协会处置重大事项。A、正确B、错误【正确答案】：B183.可以将客户贷款业务调查报告、授信报告等其他业务文件作为经营管理顾问服务成果。A、正确B、错误【正确答案】：B184.国际银团文本多采用英文编制。A、正确B、错误【正确答案】：A185.在尽职监督工作开展过程中，分行投资银行部门可在总行确定监督重点的基础上，根据所辖机构的业务特点对监督重点内容进行调整。A、正确B、错误【正确答案】：A186.在认股安排顾问业务中，《关于指定股权受让人/投资人的通知书》是本行向投资机构出具的行权通知书。A、正确B、错误【正确答案】：B187.农银思享平台智能写作模块调用企业财务分析插件时可以选择分析时间。A、正确B、错误【正确答案】：A188.上市企业再融资客户是投资类客户。A、正确B、错误【正确答案】：B189.经营行遇到客户股权融资需求可以直接联系总行投行部经理或者直接找子公司业务人员。A、正确B、错误【正确答案】：A190.顾问业务开办过程中，根据业务需要，在与客户协商一致后，可通过签订补充协议的方式，调整项目的服务期限、服务内容、收费金额等要素。A、正确B、错误【正确答案】：A191.境内A公司收购香港B公司持有的境内C公司51%股权，拟向我行申请并购贷款。本笔业务不属于跨境并购业务范畴，无需报总行准入。A、正确B、错误【正确答案】：B192.根据银保监会BoEing系统报送及治理要求和我行为提高银团贷款数据准确性、降低无效资本占用需要，对新增和存量银团贷款应做好数据录入和治理工作。A、正确B、错误【正确答案】：B193.IBS系统“新投行顾问业务”中，已归档完成的顾问项目，无法再编辑服务档案。A、正确B、错误【正确答案】：B194.CB可以储架注册，多次发行，各期CB并不强制要求资产担保。A、正确B、错误【正确答案】：B195.在银行间市场以定向发行方式发行的债务融资工具称为定向债务融资工具。A、正确B、错误【正确答案】：A196.跨境并购境外公司架构不超过5层的可以享受我国境外税收抵免政策。A、正确B、错误【正确答案】：A197.基础资产逐笔披露是指对资产支持证券涉及的每一笔基础资产的核心要素信息进行披露的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A198.《中华人民共和国价格法》指出，国家实行并逐步完善宏观经济调控下主要由市场形成价格的机制。价格的制定应当符合价值规律，大多数商品和服务价格实行市场调节价，极少数商品和服务价格实行政府指导价或政府定价。A、正确B、错误【正确答案】：A199.理财直接融资工具的投资人必须是理财产品A、正确B、错误【正确答案】：A200.根据境外企业市场认可度、信息披露透明度等条件，注册发行债务融资工具的境外非金融企业分为境外成熟层企业和境外基础层企业。A、正确B、错误【正确答案】：A201.我行跨境并购服务产品分类包括融资类、担保类和顾问类产品。A、正确B、错误【正确答案】：A202.资产支持证券存续期内，特定目的载体或其管理机构应定期披露资产运营报告。年度资产运营报告需经注册会计师审计。审计机构应该由在国务院财政部门、国务院证券监督管理机构备案从事证券服务业务的会计师事务所担任。A、正确B、错误【正确答案】：B203.在碳市场中，可交易的碳排放权主要有两个品种，一个是碳配额，另一个是CCER（ChinaCertifiedEmissionReduction），即国家核证自愿减排量。A、正确B、错误【正确答案】：A204.农银思享平台“ESG咨询”板块的绿色投融资产识别功能支持用户通过检索行业关键词，实现对相应资产的绿色金融属性进行精准识别、分类与贴标。A、正确B、错误【正确答案】：A205.私募股权融资可通过转让存量股权及增资扩股的方式，引入新股东。A、正确B、错误【正确答案】：A206.各级行交易发起部门应当主动收集交易对方信息，确定交易是否为关联交易。初步确定交易是关联交易的，应填写《关联交易情况报告表》，与该业务其他报批材料一并提交本级行关联交易牵头管理部门（岗位）会签审查。A、正确B、错误【正确答案】：A207.系统内联合贷款形成不良时，由牵头行承担责任。A、正确B、错误【正确答案】：B208.农银思享平台的投融工具-产品服务介绍与案例-投行案例模块，提供了一个各分行交流项目运作心得和学习先进经验的平台。A、正确B、错误【正确答案】：A209.国有集团A拥有上市公司B控制权，A可以将其持有的资产C无偿划转至BA、正确B、错误【正确答案】：B210.甲乙丙三方为国有独资企业，分别持有A公司20%股权，丁作为民营股东，持有A公司40%股权，A公司应适用《企业国有资产交易监管办法》的有关规定。A、正确B、错误【正确答案】：A211.投资银行服务客户均是对公法人客户。A、正确B、错误【正确答案】：B212.认股安排融资顾问应在审批后进行融资方案设计。A、正确B、错误【正确答案】：B213.在机器学习模型中，使用到的特征越多越好A、正确B、错误【正确答案】：B214.我行把已经签订过认股安排协议的企业推荐给投资方，并提供一定的引见、召开电话会议或路演等服务，可向投资方收费不超过150万元。A、正确B、错误【正确答案】：A215.拱形收益率曲线体现了收益率与期限的关系随着期限的长短由正向变为反向。A、正确B、错误【正确答案】：A216.收集数据是数据分析流程中的第一步。A、正确B、错误【正确答案】：B217.《非金融企业债务融资工具尽职调查指引（2023版）》明确，对于银行类主承销商的授信企业，可在满足同类事项尽职调查要求的基础上，合规使用授信业务形成的工作底稿。A、正确B、错误【正确答案】：A218.行司联动股权投资顾问，可按照标的推荐、协助募资、项目投后管理及退出等不同顾问服务，分别向子公司收取相应顾问费A、正确B、错误【正确答案】：A219.根据《非金融企业债务融资工具公开发行注册工作规程》，成熟层企业可就公开发行超短期融资券、短期融资券、中期票据、永续票据、资产支持票据、绿色债务融资工具等产品编制同一注册文件，进行统一注册，也可就公开发行各品种债务融资工具编制相应注册文件，按产品分别进行注册。A、正确B、错误【正确答案】：A220.我行境外机构采用包销方式承销的债券无须占用授信额度。A、正确B、错误【正确答案】：B221.单独开通农银思享平台无需组建服务团队。A、正确B、错误【正确答案】：A222.业务运作行可根据实际情况，在双方签署投资银行类顾问服务协议前，收取相关顾问服务费用。A、正确B、错误【正确答案】：B223.并购交易方式中，假设标的公司采用同样的估值水平，为获取同样比例股权，增资收购需要支付的对价大于收购存量股权A、正确B、错误【正确答案】：A224.为提高我行顾问业务知名度，在协助客户推介结构化融资项目时应争取我行名义开展。A、正确B、错误【正确答案】：B225.一级分行是投行重点服务客户名单客户的直接服务层级。A、正确B、错误【正确答案】：B226.为客户开通农银思享平台服务，无需进行定价测算。A、正确B、错误【正确答案】：B227.境外机构境内发债遇到发行多期债券情况时，应共用一个发债专户，不得开立新的发债专户。A、正确B、错误【正确答案】：B228.充分发挥投行的信息枢纽作用，搜集整理全市场各类机构、资金、资产信息，共同开展对客服务，可以进一步拓宽投行客户服务的“生态圈”。A、正确B、错误【正确答案】：B229.债市利率上行拐点通常出现在每轮信用周期的底部。A、正确B、错误【正确答案】：B230.客户登录思享平台后，退出登录再次登录系统，此时记录客户登录2次。A、正确B、错误【正确答案】：A231.农银思享平台风险预警功能中，可通过新闻舆情信息下方关联的主体名称查看涉及主体详细信息。A、正确B、错误【正确答案】：A232.投行产品资本占用较高。A、正确B、错误【正确答案】：B233.农业银行作为银团贷款代理行时，不得为其他银团贷款参与行垫付资金。A、正确B、错误【正确答案】：A234.经营行与客户签订银团贷款合同后，在C3系统“合同登记”环节将已签订银团贷款合同中，本行实际承担的分配金额全额录为“借款金额”并按规定生效，杜绝拆分金额进行合同登记，无特殊情况每笔银团贷款对应一个C3合同编号。A、正确B、错误【正确答案】：A235.农银科创基金投资范围集中于半导体、新能源、医疗健康、高端装备制造等领域。A、正确B、错误【正确答案】：A236.中国农业银行投资银行业务系统操作规程适用于我行境内外各级机构A、正确B、错误【正确答案】：B237.在IBS系统“新投行顾问业务”中，创建项目时，客户经理需在“需求单信息”的“顾问业务申请书”一栏，上传客户签章完成的申请书扫描件。A、正确B、错误【正确答案】：A238.农银思享平台智能写作-报告撰写功能，知识资料区的写作素材可以通过关键词进行搜索。A、正确B、错误【正确答案】：A239.交易商协会进一步优化熊猫债注册发行机制，境外成熟层企业可采取多品种统一注册（DFI）模式，而境外基础层企业暂未放开。A、正确B、错误【正确答案】：B240.服务团队负责建立顾问业务档案，业务受理行负责顾问业务档案管理。A、正确B、错误【正确答案】：B241.项目发行过程中可对簿记建档开始日进行变更。A、正确B、错误【正确答案】：B242.转型债券支持已纳入《绿色债券支持项目目录》（银发【2021】96号发布）、但技术指标未达标的项目。A、正确B、错误【正确答案】：A243.《关于商品和服务实行明码标价的规定》（国家发展计划委员会令第8号）规定，提供服务的经营者应当在经营场所或缴费地点的醒目位置公布服务项目、服务内容、等级或规格、服务价格等信息。A、正确B、错误【正确答案】：A244.拟收费金额突破内部执行参照标准的顾问项目，应统一由一级分行进行超限审核。A、正确B、错误【正确答案】：B245.发行资产支持证券应在交易商协会注册，发起机构、特定目的载体或其管理机构、增信机构及相关中介机构应按相关要求接受交易商协会的自律管理。A、正确B、错误【正确答案】：A246.扩张的财政政策会使总需求曲线向右移动，而扩张的货币政策导致总需求曲线向左移动。A、正确B、错误【正确答案】：B247.资产支持证券在所有情况下其期限都应与基础资产的存续期限相匹配。A、正确B、错误【正确答案】：B248.某企业企业外部评级AA，内部评级AA+，非我行债券承销业务名单内客户，但实际控制人为名单内客户，可以视同名单内客户进行管理。A、正确B、错误【正确答案】：B249.投资银行客户是投资银行部的主管客户。A、正确B、错误【正确答案】：B250.境外债融资币种不包括人民币。A、正确B、错误【正确答案】：B251.农银思享平台中，智能财务分析-宏观经济、区域经济、行业运行报告可以作为线下服务的服务成果提供给客户。A、正确B、错误【正确答案】：B252.基础资产应依照相关交易文件转让至特定目的载体，明确约定基础资产的未来现金流应转入特定目的载体或其管理机构在资金保管机构开立的资金保管账户。A、正确B、错误【正确答案】：A253.CB在法律关系上是信托受益权。A、正确B、错误【正确答案】：B254.根据《联合国气候变化框架公约》和缔约方大会的相关规定，作为发展中国家，我国应每4年提交一次气候变化国家信息通报，每2年提交一次两年更新报告。A、正确B、错误【正确答案】：A255.对于优质客户，要通过投行业务进一步扩大产品覆盖度，提升客户粘性。A、正确B、错误【正确答案】：A256.收购人进行上市公司的收购，应当聘请符合《证券法》规定的专业机构担任财务顾问A、正确B、错误【正确答案】：A257.银行向大型集团客户发放银团贷款，应当注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。A、正确B、错误【正确答案】：A258.投资银行客户服务要广泛寻找尚未建立合作关系的潜在服务客户，发挥好“吸引剂”的作用A、正确B、错误【正确答案】：A259.农银思享平台服务期从今天到6个月以后，今天执行收费可直接入账收入账户，无需递延。A、正确B、错误【正确答案】：B260.对于存量信贷客户中存在经营风险的，投行业务没有多大介入空间。A、正确B、错误【正确答案】：B261.参与债务融资工具发行的中介机构不包括律师事务所。A、正确B、错误【正确答案】：B262.国际上ABCP实现扩募是常规操作，“扩募”即后一期ABCP本金大于前一期本金。A、正确B、错误【正确答案】：A263.重大资产重组构成关联交易的，独立董事可以另行聘请独立财务顾问就本次交易对上市公司非关联股东的影响发表意见。（）A、正确B、错误【正确答案】：A264.境外机构发行债券时，应凭业务登记凭证开立发债专户。开立人民币账户的，可开立人民币银行结算账户，或委托其主承销商开立托管账户。A、正确B、错误【正确答案】：A265.农业银行十四五期间的工作的两大定位是服务实体经济和服务绿色金融A、正确B、错误【正确答案】：B266.资产支持证券在所有情况下其期限都应与基础资产的存续期限相匹配。A、正确B、错误【正确答案】：B267.根据《可持续发展挂钩银团贷款营销指引》要求，可持续发展挂钩贷款（SLL）的信息披露频次由借款人与贷款人自行约定。A、正确B、错误【正确答案】：B268.企业提出降低资产负债率的需求，我行缺乏合适的服务工具。A、正确B、错误【正确答案】：B269.农银人寿非上市股权投资主要以GP形式出资。A、正确B、错误【正确答案】：B270.银团贷款安排费为前端费用，无需递延入账。A、正确B、错误【正确答案】：A271.并购贷款采用信用方式用信的，一律