2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（七）

2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（七）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号：________________________营销部门若有超时未补全（正）的或待补全的应急业务事项超过（）笔的，营业部门应暂停该部门的应急业务事项申请，直至完成补全（正）为止。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.4冻结客户存款的期限最长（），人民法院续冻期限不得超过（）[单选题]*A.6个月、6个月B.6个月、3个月(正确答案)C.6个月、1年D.6个月、2年普通内部账户经（）参数设置方可启用挂销账功能。[单选题]*A.总行(正确答案)B.分行C.清算中心D.营业部银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起（）内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取适当控制账户交易措施。[单选题]*A.10天B.15天C.30天(正确答案)D.60天日元大额资金头寸起报金额：（）[单选题]*A.10,000,000.00B.20,000,000.00(正确答案)C.30,000,000.00D.50,000,000.00管库员轮换模式二中管库员随现金柜员当班进行轮换，即由每日轮换调整为换班时轮换，但满（）个工作日至少应轮换一次。[单选题]*A.2B.3C.4D.5(正确答案)存量因身份证明文件过期满6个月被停用的个人账户，如客户仍未更新证件有效期的，总行将统一调整为（）管控。[单选题]*A.中止业务(正确答案)B.停止支付C.停用账户D.限制非柜面交易（）统筹管理全行自助设备，具体管理全行取款机、存取款一体机、标准智能柜员机、轻量型智能柜员机、转账机、发卡机、叫号机、网银演示机。[单选题]*A.总行运营管理部B.总行个人业务部C.总行科技部D.总行网络金融部(正确答案)E.分行科技部票据（包）金额=（子票区间最大序号-最小序号+1）*标准金额，标准金额为（）元。[单选题]*A.1B.0.01(正确答案)C.0.001D.0.0001柜面交易授权简化方案中，1212本行账户现金存款（无卡折）交易调整方案为（）。[单选题]*A.功能优化，冠字号识别简化授权(正确答案)B.取消前台授权C.取消前台授权，增加后台授权D.取消前台授权，由后台授权对于符合应对账条件的账户，前一个对账周期内未能有效对账的，在下一个对账周期内须实现有效对账，且应保证（）内至少有效对账一次[单选题]*A.一个月B.三个月C.六个月(正确答案)D.一年存量账户持续评级的，各级行营业部门应于反洗钱业务系统产生任务的（）内完成。[单选题]*A.1个工作日B.3个工作日C.5个工作日D.10个工作日(正确答案)个人客户身份证明文件过期满（）的，系统自动对客户名下有效账户进行自动管控，自动管控方式由停用调整为中止业务，中止业务原因为“客户证件过期自动中止”。[单选题]*A.1个月B.3个月C.6个月(正确答案)D.12个月商卡芯片（IC）卡使用有效期为（）。[单选题]*A.5年B.10年(正确答案)C.30年D.不设有效期各级行营业部门为自然人客户办理单笔人民币（）元（含）以上现金存取业务时，应审核客户本人有效身份证件的真实性、有效性和合规性。[单选题]*A.1000B.5000C.10000D.50000(正确答案)客户在办理挂失补卡业务时，若要求挂失后现场补卡的，营业网点受理人员应提示客户挂失卡上的金融资产余额不得超过（）[单选题]*A.20万元（不含）B.20万元（含）(正确答案)C.30万元（不含）D.30万元（含）开户行（）根据客户出具的证明文件和补全资料或我行上门核实人员提交的核实情况和意见进行审查，如符合开户规定，在开户申请书上签注同意启用账户的意见，并办理账户启用手续[单选题]*A.营业部负责人(正确答案)B.营销部门负责人C.分管行领导D.账户管理岗点击“个人结算账户管理-开户上报文件生成/销户变更上报文件生成”菜单，录入导出区间、选择“按机构上报/按地区上报”以及信息类型（开户/变更/销户），地区编号可以同时录入多个使用英文逗号间隔的（）位地区码或开户机构代码，支持一键下载地区编号辖内所有机构的备案文本[单选题]*A.4(正确答案)B.3C.2D.1征信中心转发异议核查的，分行异议处理用户应于（）个自然日内完成核查与更正，在征信系统内如实回复。[单选题]*A.5B.10(正确答案)C.15D.20对客户单笔取款金额在人民币（）万元（含）以上的，原则上应提前预约[单选题]*A.5B.10C.15D.20(正确答案)要及时充分排查风险情况，了解账户实际控制人及客户实际（经营）情况，做好客户尽职调查，认真分析（）等情况与客户职业、年龄、经营情况（如为单位的）是否匹配，同时结合账户查冻止情况，综合判断风险程度。*A.交易频率(正确答案)B.交易时间(正确答案)C.交易金额(正确答案)D.交易对手(正确答案)总行内控合规与法律部应将违规问题（）等情况纳（）入年度内控合规考核评价，对相关机构酌情予以扣分*A.整改不及时(正确答案)B.整改不到位(正确答案)C.虚假整改(正确答案)D.问题前清后犯、屡查屡犯(正确答案)各级行营业部门以开立账户方式与法人、非法人组织和个体工商户等非自然人客户建立业务关系的，应按以下要求（）做好客户身份识别工作。*A.审核客户开户证明文件的真实性、完整性和合规性(正确答案)B.了解客户开立账户的目的和用途，采用面对面、视频、电话、短信等方式向法定代表人（单位负责人）核实开户意愿(正确答案)C.对客户经理识别的控股股东（实际控制人）和受益所有人信息进行要素性审核(正确答案)D.登记客户身份基本信息(正确答案)E.留存客户开户证明文件的复印件、影印件或电子影像合成件(正确答案)“风险票据”是指已在票交所系统中哪些登记状态的商业汇票？*A.挂失止付(正确答案)B.公示催告(正确答案)C.司法冻结(正确答案)D.除权判决(正确答案)营业主管查库的频率和范围（）*A.日常查库：现金(正确答案)B.月中查库：现金（含自助设备现金）、票据类重要空白凭证。(正确答案)C.月末查库：现金（含自助设备现金）、重要空白凭证、有价单证、票据实物、代保管物品、会计业务专用印章、重要密钥、机具及物品等。(正确答案)D.连续放假三日（不含）以上的节假日查库：现金（含自助设备现金）(正确答案)自同一管库员连续三个营业日第二次担任管库员之日起，营业终了必须由主管对库箱内（）成捆、成把钞券进行卡把复点。*A.50元(正确答案)B.100元(正确答案)C.20元D.所有2022年内控合规与法律工作的指导意见工作思路：（）*A.内控优先(正确答案)B.合规优先C.内控为本D.合规为本(正确答案)柜面用印机启用后，如营业网点不再人工保管除（）之外其他重要会计印章的，可不再设置重要印章保管岗。*A.外币携带章B.假币章C.业务清讫章(正确答案)D.受理业务专用章(正确答案)商卡按信息载体不同分（）和（）。*A.Ⅰ类户商卡B.Ⅱ类户商卡C.磁条卡(正确答案)D.芯片（IC）卡(正确答案)不保号换卡业务为高风险业务，各营业网点在办理该业务时，应加强（）方式，确保为客人本人办理。若存在异常可疑情况的，不得予以办理。*A.客户身份识别(正确答案)B.采取联网核查(正确答案)C.现场拨打客户预留手机号码(正确答案)D.代办是否有授权书数据标准制定及变更的准入范围，（）关键且重要的信息项，主要包括（）*A.本行战略规划提及的信息项，对外披露提及的信息项(正确答案)B.重要规章制度或发文提及的信息项和代码(正确答案)C.监管机构重点关注、要求报送的信息项和代码(正确答案)D.相关部门认定为重要的信息项和代码(正确答案)柜面营业应急业务事项风险评估主要分为（）*A.合规风险评估(正确答案)B.实质风险评估(正确答案)C.系统风险评估D.风险等级评估禁止代理递送的客户单证或服务事项（）*A.代理递送各类账户的启用、变更和撤销（撤销零余额账户除外）申请资料，或代理客户办理对应业务(正确答案)B.代理递送电子银行注册、变更申请资料，或代理客户办理对应业务(正确答案)C.代理客户办理各类错账的更正(正确答案)D.代理客户填制凭证或更改凭证要素(正确答案)E.代理递送支付密码器(正确答案)F.代理客户办理存单质押业务(正确答案)非柜面业务渠道包括但不限于（）等客户无须临柜即可办理账户付款业务的渠道。*A.网上银行(正确答案)B.网关支付(正确答案)C.快捷支付(正确答案)D.销售终端（POS）(正确答案)E.自助柜员机（ATM）(正确答案)高度重视，切实加强监管事务管理（）*A.扎实开展监管检查整改落实(正确答案)B.充分做好监管检查准备(正确答案)C.全力提升监管评级(正确答案)D.全面落实监管要求(正确答案)E.切实加强监管检查问题数据运用(正确答案)名单监控管理工作遵循以下原则：*A.依法合规原则(正确答案)B.风险为本原则(正确答案)C.动态管理原则(正确答案)D.全员参与原则(正确答案)E.从严展业原则(正确答案)F.保守秘密原则(正确答案)（）与（）双人核对出库记录与实物一致，并在智能自助设备业务管理控制台中完成确认后将重空凭证放入智能机具卡（UKey）箱。*A.凭证管理岗(正确答案)B.授权人员(正确答案)C.营业主管D.申领凭证的柜员每周一进行利率重定价*A.活力加B.升利加C.快利加(正确答案)D.添利加(正确答案)现金捆扎应按面额逐张整理，（）张为把，（）把为捆，硬币（）为卷，（）卷为捆*A.100(正确答案)B.10(正确答案)C.100枚或50枚(正确答案)D.10(正确答案)以上线的远程银行业务有哪些：*A.电子银行升级(正确答案)B.UKeyPIN码重置(正确答案)C.商卡挂失补发(正确答案)D.商卡密码重置(正确答案)远程银行服务客户实行“白名单”管理，仅白名单内客户可通过手机银行APP看到远程银行相应的项目[判断题]*对(正确答案)错对于银行存款项目中仅“是否存在冻结、（）担保或其他使用限制”栏位填写“无”“否”或类似内容的，也应就该栏位进行查证，如我行发现被审计单位存在存款质押等受限情况，应明确回复不符并在回函“结论”处对不符项目涉及的（）内容、金额等进行说明。[判断题]*对(正确答案)错内控违规问题管理是指记录人对履职过程中发现的各项内控违规行为、操作风险事项及处理情况进行记录的过程。[判断题]*对错(正确答案)个人养老金资金账户开户数量纳入II类户数量限制，每个客户在所有商业银行仅可开立一个个人养老金资金账户。[判断题]*对错(正确答案)在新版动态密码锁系统操作中，“权限申请发起岗”用户打开用户管理页面，用户添加后无法删除。[判断题]*对(正确答案)错一旦发现疑似受骗客户的，尽快采取短信、电话、上门、报告公安机关等方式积极开展劝阻工作。如为公安机关提供的疑似受骗客户线索，要及时按照公安机关要求采取必要措施，防止客户受骗。[判断题]*对(正确答案)错对于难以判断的情形或遇可疑人员恶意滋事的，立即上报分行，分行及时报公安机关处理。[判断题]*对错(正确答案)对所有权有争议、（）挂失、失效或被依法止付的存单，不得作为质押标的物,但已作担保的可以作为质押标的物。[判断题]*对错(正确答案)关于调整现金业务部分管理要求的通知上线后无需在系统中进行排班表维护。[判断题]*对(正确答案)错对于仍需使用的客户信息，营业网点应要求信息保管人员妥善保管。其中，纸质资料应入柜保管，电子信息无需加密保管。[判断题]*对错(正确答案)用于已开立本行商卡但未注册电子银行的客户，客户可通过手机银行APP将自助注册的电子银行在视频核实后升级为柜面注册版电子银行或UKey版电子银行。[判断题]*对(正确答案)错单位客户至柜面从约定还款账户申请提前还款（含还息）时，确无法购买支付凭证的，经营业主管审批同意，可凭业务部门出具的还款通知书和客户加盖预留印鉴的特种转账凭证办理。[判断题]*对(正确答案)错熟悉总行下发的账户服务典型案例、话术等资料，做到（）“应开尽开”，避免账户服务不到位被监管部门点名。[判断题]*对(正确答案)错客户可通过微信小程序查询个人账户明细、信用卡账单，暂不支持打印功能。[判断题]*对错(正确答案)分行非运营人员除交易发起岗（自助机具）外可以设置前台授权岗岗位