2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测模拟预测题库

2023年基金从业资格证之证券投资基金

基础知识自测模拟预测题库(名校卷)

单选题(共80题)

1、下列选项中，属于债券按发行主体分类的是()o

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

【答案】D

2、假设某结算参与人某日成交的股票为：买入四川长虹(600839)

700万股，卖出四川长虹600万股；买入深发展A(00001)400万

股，卖出深发展A600万股，根据净额清算原则，其清算结果是

()o

A.应付有价证券100万股

B.应收四川长虹700万股，应付四川长虹600万股，应收深发展

A400万股，应付深发展A600万股

C.应收四川长虹100万股；应付深发展A200万股

D.应收有价证券H00万股，应付有价证券1200万股

【答案】C

3、在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方,可以分

为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。

A.多边净额结算

B.净额结算

C.双边净额结算

D.单边净额结算

【答案】A

4、私募股权投资的退出机制中，（）常用于缓解私募股权基金紧

急的资金需求。

A.首次公开发行

B.买壳或借壳上市

C.二次出售

D.投资私募股权二级市场

【答案】C

5、（）认为股票变化表现为三种趋势，即长期趋势、中期趋势

和短期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

D.道氏理论

【答案】D

6、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货

人（）o

A.可以拒收

B.不能拒收

C.不能接受

D.视具体情况而定

【答案】B

7、基金定期报告中，基金一般会披露本期利润、本期已实现收益、

本期基金份额净值增长率等指标，通过这些指标可以分析基金的（）。

A.风险控制能力

B.募集能力

C.盈利能力

D配置能力

【答案】C

8、债权人获得的年利率为2.8%,若实际利率为1.4%,则通货

膨胀率为（）。

A,-1.4%

B.2%

C.1.4%

D.4.2%

【答案】c

9、一份期权合约的价值等于其（）。

A.内在价值

B.时间价值

C.内在价值与时间价值之差

D.内在价值与时间价值之和

【答案】D

10、下列关于权证的说法错误的是（）。

A.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证、备兑权证

B.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证、认沽权证

C.按照标的资产分类，权证可分为股权类权证、债权类权证、其他

权证

D.按发行地域分类，权证可以分为美式权证、欧式权证、百慕大权

证

【答案】D

11、关于金融债券的说法错误的是（）。

A.政策性金融债的发行人是政策性金融机构

B.商业银行债券的发行人是商业银行

C.非银行金融机构债券由非银行金融机构发行

D.证券公司债和证券公司短期融资券由银行发行

【答案】D

12、衡量所持证券变现难易的是（）o

A.经营风险

B.再投资风险

C.流动性风险

D.利率

【答案】C

13、下列不属于股票价格指数编制方法的是（）。

A.算术平均法

B.几何平均法

C.综合平均法

D.加权平均法

【答案】C

14、以下选项关于委托指令种类的说法错误的是（）。

A.市价指令

B.定价指令

C.限价指令

D.止损指令

【答案】B

15、投资者于2017年2月10日（周五）赎回了某货币市场基金（非

T+0到账）,则该投资者享有哪几天的收益（）

A.2月10日

B.2月11日、2月12日和2月13日

C.2月10日、2月11日和2月12日

D.2月11日和2月12日

【答案】C

16、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的

市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。

A.1年

B.2年

C1.95年

D.2.05年

【答案】C

17、关于混合型基金的风险管理，以下表述错误的是（）。

A.偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控

B.混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、

平衡型基金等

C.偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进

行监控

D.混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金

【答案】A

18、下列不属于资本资产定价模型的假设条件是（）。

A.投资者对证券的收益、风险及证券间关联行具有完全相同的预期

B.资本市场没有摩擦

C.投资者都依据期望收益评价证券组合的收益条件

D.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的。

【答案】D

19、基金会计的会计核算主体是（）

A.基金管理公司

B.证券投资基金

C.基金管理公司的经营活动

D.基金托管人

【答案】B

20、根据有关规定，基金运作费用不包括（）。

A.律师费

B.过户费

C.分红手续费

D.持有人大会费用

【答案】B

21、另类投资的局限性（）o

A.收益率低

B.信息透明度低

C.与传统资产相关度低

D.监管严格

【答案】B

22、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。

A.房地产投资信托

B.房地产权益基金

C.房地产有限合伙

D.以上说法都对

【答案】D

23、（）是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均

交易量的比例来衡量。

A.买卖差价

B.市场冲击

C.对冲费用

D.机会成本

【答案】B

24、（）代表了迄今为止对包括对冲基金、私算股权基金在内的众

多另类投资基金最严格的监管立法。

A.EFSI管理规则

B.AIFMD

C.UCITS

D.CERCLA

【答案】B

25、关于买空交易和卖空交易，以下表述错误的是（）。

A.买空交易和卖空交易都会放大投资收益率或损失率

B.卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金，除了买券还

券之外，不能用于其他用途

C.采用买空交易和卖空交易的投资者，都属于空头交易者

D.买空交易和卖空交易，都属于信用交易范畴

【答案】C

26、风险价值（VaR）的考察区间一般为（）。

A.长期，一般为十年以上

B.中长期，一般为一年或数年

C.中期，一般为几个月至一年

D.短期，一般为一天、一周或几周

【答案】D

27、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入（）制度

安排。

A.货银对付

B.分级结算

C.净额清算

D.共同对手方

【答案】D

28、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表

述，不正确的是（）。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期

合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合

约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期

货合约通常没有杠杆效应

D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应

尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务

【答案】C

29、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预

期收益率也较高

B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例

C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低

D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中

【答案】A

30、关于现金流量表的说法以下表述正确的是（）

A.现金流量表可反映企业的资本结构

B.现金流量表无法反映企业的长期资本筹集状况

C.现金流量表可评价企业未来产生现金净流量的能力

D.现金流量表基本结构分为两部分经营性现金流和投资性现金流

【答案】C

31、远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利

率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平，关于远期利率下列

（）是完全正确的。

A.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起

点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻

B.它们可以预示市场对未来利率走势的期望，一直是中央银行制定

和执行货币政策的参考工具

C.在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率

D.以上选项都对

【答案】D

32、股票拆分对（）没有影响。

A.股价、总市值

B.股东权益、总市值

C.股东权益、投资人的购买欲望

D.投资人的购买欲望、股价

【答案】B

33、下列条款不可以嵌入债券的是（）。

A.延期条款

B.转换条款

C.回售条款

D.赎回条款

【答案】A

34、一个全球投资组合，从国家角度看，投资于美国市场的比例为

50%,那么这个组合对美国市场的风险敞口为（）。

A.10%

B.30%

C.50%

D.100%

【答案】C

35、下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）o

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的

差价收入未恢复征收个所得税以前，暂不征收个人得税

B.投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收入，在

国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂

不征收所得税

C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现

行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金

在分配时依法代扣代缴

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖

股票的差价收入未恢复证收个人所得税以前，可以征收个所得税

【答案】D

36、关于场内证券交易市场，以下描述不正确的是（）

A.场内证券交易市场是指在证券交易所内按照一定的时间、一定的

规则集中买卖发行证券而形成的市场

B.为防范证券结算风险,我国证券交易所需提取证券结算风险基金

C.我国的会员制证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人

D.我国的会员制证券交易所设会员大会、理事会和专门委员会

【答案】B

37、货币市场的特点包括（）。

A.I.II.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.I.II.Ill

【答案】c

38、到期收益率的影响因素主要有（）。到期收益率的影响因素主

要有（）o

A.I.II.Ill

B.II.III.IV

C.I.II

D.I.II.III.IV

【答案】D

39、下列说法错误的是（）。

A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交

易资金和证券是必不可少的

B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供

流动性。

C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。

D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入

【答案】C

40、债券市场价格越（）券面值，期限越（），则当期收益率就越

偏离到期收益率。

A.偏离短

B.偏离长

C.接近短

D.接近长

【答案】A

41、当证券投资基金采取托管人结算模式时，其当日交易后的资金

与（）直接交收。

A.交易所

B.托管人

C.证券公司

D.登记结算机构

【答案】D

42、（）是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付

的费用。

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.交易经手费

【答案】A

43、（）是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评

估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。

A.利润表分析

B.财务报表分析

C.资产负债表分析

D.现金流量表分析

【答案】B

44、在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴

近实际的是（）o

A.均值

B.不确定

C.无区别

D.中位数

【答案】D

45、在非完全有效的市场上，（）策略收益主要来自以下两种情况：

一是主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息，即市场“共

识”以外的有价值的信息；二是主动投资者在面对相同的信息时，

能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报。

A.债券投资

B.股票投资

C.主动投资

D.被动投资

【答案】C

46、某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式

为（）。

A.买空交易

B.期货交易

C.卖空交易

D.现货交易

【答案】A

47、利润表的终点是（）。

A.特定会计期间的收入

B.本期的所有者盈余

C.与收入相关的成本费用

D.本期的所有者权益

【答案】B

48、下列不属于金融债券的是（）。

A.证券公司短期融资券

B.商业银行债券

C.地方政府债券

D.政策性金融债

【答案】C

49、在（）制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个

国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。

A.QFII

B.QDII

C.沪港通

D.基金互认

【答案】D

50、合格境内机构投资者，简称为（)o

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】B

51、如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认

为该股票基金属于（）。

A.激进型基金

B.防御型基金

C.价值型基金

D.成长型基金

【答案】C

52、关于衍生工具的定义，以下描述错误的是（）

A.有的衍生工具在结算时要求实物交割，有的要求用现金结算

B.衍生工具可以按合约规定在到期日或者到期日之前结算

C.衍生工具的交割价格是签订买卖合约时标的资产的价格

D.所有衍生工具都会规定一个合约到期日

【答案】C

53、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普

通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。

A.份额

B.市值

C.面值

D.固定股息率

【答案】C

54、交易商在固定收益平台上买入、卖出固定收益证券的交易规则

正确的是（）

A.当日买入，可以当日卖出

B.当日被待交收处理的固定收益证券，当日可以卖出

C.当日申报卖出的固定收益证券的数量，可以超过其证券账户内可

交易余额

D.当日买入，下一交易日卖出

【答案】A

55、下列关于投资期限的说法，正确的是（）o

A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度

B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资

C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩

D.投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险

【答案】A

56、公司债券的发行主体是（）。

A.有限责任公司

B.股份公司

C.集体所有制公司

D.混合所有制公司

【答案】B

57、投资者在持有区间所获得的收益通常来源于（）o

A.利息收益和价差收益

B.股息和红利

C.投资收益和股息收益

D.资产回报和收入回报

【答案】D

58、当市场价格高于行权价格时，认购股权持有者行权，公司发行

在外的股份（）。

A.不变

B.减少

C.增加

D.相同

【答案】C

59、股票拆分对（）没有影响。

A.每股面值

B.股东权益总额

C.股票价格

D.每股盈余

【答案】B

60、（）影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短

B.收益要求的高低

C.风险容忍度的大小

D.监管制度的强弱

【答案】A

61、到期收益率隐含的两个重要假设是（）o

A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变

B.债券市价等于债券面值和债券票面利率不变

C.投资者持有至到期和利息再投资收益率不变

D.债券随时可供出售和利息再投资收益率不变

【答案】C

62、某企业获得了固定利率贷款，但是基于未来利率水平将会持续

缓慢下降的预期，企业希望以浮动利率筹集资金，该企业可以使用

的工具是（）

A.远期

B.期货

C.期权

D.互换

【答案】D

63、以下属于公司权益类证券的是（）。

A.可转换债券

B.优先股股票

C.商业本票

D.公司存款

【答案】B

64、甲公司2017年实现营业收入为1000万元，其中现销收入550

万元，赊销收入450万元；当年收回以前年度赊销收入380万元，

当年预收货款120万元，预付货款30万元，当年因销售退回支付的

现金20万元，当年购货退回收到的现金40万元，则甲公司当年销

售商品提供劳务收到的现金为（）。

A.990万元

B.1030万元

C.1100万元

D.1150万元

【答案】B

65、（）是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期

按债券面值偿还的债券。

A.零息债券

B.固定利率债券

C.公债

D.国债

【答案】A

66、私募股权投资的退出机制不包括（）。

A.杠杆收购

B.首次公开发行

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】A

67、下列关于银行间债券市场的交易方式，表述不正确的是（）。

A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方

支付到期资金结算额

B.远期交易的市场参与者应为进入全国银行间债券市场的机构投资

者

C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交

D.进行债券交易.应订立书面形式的合同

【答案】A

68、房地产权益基金的退出策略是（）o

A.打包上市

B.在公开市场上出售资产

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】A

69、公司财务报表不包括（）o

A.资产负债表

B.利润表

C.资产净值表

D.现金流量表

【答案】C

70、如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，

该债券基金的资产净值将增加（）o

A.1%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】B

71、在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券

的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入,

暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金公司

【答案】C

72、关于基金业绩评价原则，以下表述错误的是（）。

A.基金业绩评价应遵循及时性原则，注重基金的短期表现

B.基金业绩评价应公平对待所有评价对象

C.基金业绩评价应着眼投资管理能力驱动的基金业绩

D.基金业绩评价应将同类基金的风险收益交换效率进行比较

【答案】A

73、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须

对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的

()所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D投机性

【答案】A

74、对于基金交易费，以下说法不正确的是(