外汇商业计划书

外汇EA可行性研究报告工程负责：MR.梁工程时间：2023-11-11联系方式：目录一．EA简介-3-1.1EA简述-3-1.2EA原理-3-二、市场分析-4-2.1市场背景-4-2.2市场影响因素-4-2.3外汇市场-4-三、竞争分析-5-3.1SWOT分析-5-四、投资收益与风险分析-6-4.1投资收益-6-4.2风险分析-6-4.3风险控制方法-7-五、管理体系-7-5.1公司组织结构表-7-5.3部门职能-8-六.合作-8-七、附件-9-EA简介1、EA简述EA即ExpertAdvisors的英文缩写中文意思专家参谋，俗称智能交易系统，就是由电脑模拟交易员的下单操作进行机器自动交易的过程。一、人工操盘过程下面我们就以MT4外汇客户端为例，首先来分析一个外汇交易员手工进行外汇交易的操作过程：其步骤如下：1.翻开外汇交易客户端，选定一种货币对图表；2。监视该货币对的K线趋势图，俗称盯盘，寻找开仓或者是平仓的时机，即开仓或者是平仓的条件3。如果条件满足，进行下单开仓(做多或者做空)或者平仓4。重复第二步，继续盯盘，假定第二步是开仓，就是寻找平仓的条件。5。如果平仓的条件满足，进行平仓操作，计算盈亏核算。完成一次交易的循环。6。假设继续交易，重复2->3->4->5步7。假设不进行交易，退出外汇客户端。EA原理人工操盘过程下面我们就以MT4外汇客户端为例，首先来分析一个外汇交易员手工进行外汇交易的操作过程：其步骤如下：1.翻开外汇交易客户端，选定一种货币对图表；2。监视该货币对的K线趋势图，俗称盯盘，寻找开仓或者是平仓的时机，即开仓或者是平仓的条件3。如果条件满足，进行下单开仓(做多或者做空)或者平仓4。重复第二步，继续盯盘，假定第二步是开仓，就是寻找平仓的条件。5。如果平仓的条件满足，进行平仓操作，计算盈亏核算。完成一次交易的循环。6。假设继续交易，重复2->3->4->5步7。假设不进行交易，退出外汇客户端。基于以上的分析，我们已经知道一个完整的智能交易系统(俗称EA)在运行后必须要实现的根本功能，就是上述的人工操作的1-5步。这也就是智能交易系统的根本工作过程，所以智能交易系统的工作原理就是由程序员借助一门计算机程序设计语言，通过编写程序交易指令模拟人类交易员的行为进行下单操作，实现机器自动进行交易的过程。主要执行过程可分为：盯盘->开仓->再盯盘->平仓，如此循环执行的过程。关于支持机器自动交易的平台，目前外汇市场上流行的就是MetaQuotes公司的MT4平台，由于这个平台中嵌入了一种MQL4语言，它提供了对效劳器端的数据访问并可进行交易操作的接口，程序交易者可以根据自己的交易策略来编写自己的自动交易系统，从而实现让机器自动交易，既可以减轻人类的工作量，又可以克服人类交易中的一此性格弱点，但目前的EA开发，尚所早期起步阶段，有的还存在缺陷，但相信随着技术的开展，机器自动交易终将会逐步取代。市场分析市场背景本世纪70年代初，“布雷顿森林体系〞的解体使固定汇率体制被浮动汇率体制所取代，主要西方国家的货币纷纷与美元脱钩，汇率波动频繁，市场风险加大。同时经济的全球化使得越来越多的企业面临汇率波动的风险，市场迫切需要躲避这种风险的工具，货币期货就是在这种背景下产生。市场影响因素影响汇率波动的最根本因素主要有以下四种：第一，国际收支及外汇储藏。所谓国际收支就是一个国家的货币收入总额与付给其它国家的货币支出总额的比照。如果货币收人总额大于支出总额，便会出现国际收支顺差，反之，那么是国际收支逆差。国际收支状况对一国汇率的变动能产生直接的影响。发生国际收支顺差，会使该国货币对外汇率上升，反之，该国货币汇率下跌；第二，利率。利率作为一国借贷状况的根本反映，对汇率波动起决定性作用。利率水平直接对国际间的资货币期货本流动产生影响，高利率国家发生资本流入，低利率国家那么发生资本外流，资本流动会造成外汇市场供求关系的变化，从而对外汇汇率的波动产生影响。一般而言，一国利率提高，将导致该国货币升值，反之，该国货币贬值；第三，通货膨胀。一般而言，通货膨胀会导致本国货币汇率下跌，通货膨胀的缓解会使汇率上浮。通货膨胀影呐本币的价值和购置力，会引发出口商品竞争力减弱、进口商品增加，还会引发对外汇市场产生心理影响，削弱本币在国际市场上的信用地位。这三方面的影响都会导致本币贬值；第四，政治局势。一国及国际间的政治局势的变化，都会对外汇市场产生影响。政治局势的变化一般包括政治冲突、军事冲突、选举和政权更迭等，这些政治因素对汇率的影响有时很大，但影响时限一般都很短。3、外汇市场外汇交易市场是全球最大的金融产品市场，到2007年9月日均交易量到达3.2万亿美元，相当于美国证券市场的30倍，中国股票市场日均交易量的600倍。日常所说的外汇交易是指同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另一种货币的外汇交易方式。国际市场上各种货币相互间的汇率波动频繁，且以货币对形式交易，比方欧元/美元或美元/日元。外汇交易市场的主要优势在于其透明度较高，由于交易量巨大，主力资金〔如政府外汇储藏、跨国财团资金汇兑、外汇投机商的资金操作等〕对市场汇率变化的影响能力非常有限。另一方面，对汇率波动的根本面分析来看，能够起到较大影响的通常是由各国政府公布的重要数据〔如GDP、央行利率〕，高级政府官员的讲话，或者国际组织〔如欧洲央行〕发布的消息。外汇交易市场没有具体地点，没有中心交易所，所有的交易都是在银行之间通过网络进行的。世界上的任何金融机构、政府或个人每天24小时随时都可参与交易。竞争分析SWOT分析1、形式分析类别名称分析结果优势(Strengths)1.拥有一款高盈利水平EA2.掌握细致而有效的运营经验3.具备良好的效劳水平4.对风险的控制性能高劣势(Weakness)外汇市场属于高端理财市场门槛较高.缺乏保持现有水平以及技术升级的更强大的团队3.如果财务应收时间较远,缺乏现金流上足够的抗风险能力时机(Opportunities)目前缺乏非常专注的专业的竞争对手理财投资渐入人心市场份逐渐成熟国内外汇市场混乱未有统一标准威胁(Threats)1.潜在竞争对手的专注与兴起2.假设资金受限,后续竞争力的维持和提高受到挑战投资收益与风险分析投资收益例子：资金量10000美金投资货币种类EURSUD杠杆比例1:100交易平台诺德外汇周期一个交易日下单量与收益水平〔详单见附件〕结果分析：EA挂机位置1.3194〔总波幅180点〕交易日最高点1.3236〔波幅42点〕交易日最低点1.3057〔波幅138点〕美联储会议公布，非美货币走低默克尔拒绝提高ESM融资上限。市场走向在美早盘之后一路大跌，走势比拟严峻。相关机构发出谨慎交易信息。对应措施在得知相关不利信息之后迅速停止EA运作〔今天由于是测试所以一贯进行〕备足风险资金对不良仓位经行补仓假设有一定水平分析师经行人工下单获得盈利风险分析可控性风险资金量风险：资金量太小容易爆仓，需要根据实际下单量和预计投资收益进行配比，寻找一个适合自己的投资方案。资金平安：不正当的经营导致投资者资金存放在第四方，导致资金平安风险。黑平台顾名思义指对赌平台，资金进入之后不会归还属于低端错误。滑点平台背后操作，对即时外汇数据经行人为性干预。EA选择：由于每个EA都有特定的交易曲线，而市场是多变的，所以在高盈利的背景下还要选择好适宜的EA做交易。不可控风险突发性的政治危害局部战争爆发不利信息的发布大型财团的操控自然灾害风险控制方法资金量：根据投资资金进行一个合理化的优化，切勿小资金下大手数。建立良好的预警机制：在国际重大政治，军事灾害即将爆发期间，暂停或者将少下单比例，提高标准单位的抗压能力。即时回收：在到达一定的盈利之后迅速收回资金母本，切勿贪心。筹备救急基金：在重大灾害出现的时候迅速加仓，平安渡过灾害期〔一般为2-4天〕特别时期除外。平台：选择信誉好的平台经行交易。暴力EA的特性：单向15个点盈利反向每过30个点双倍下单最大单向连续7个下单单位反向盈利在回调30个位置盈利，并删掉前面的反向单。适合在波浪走势盈利，假设单向最多支持210个点的大跌大升。资金缺乏的情况容易导致EA判断失误。五、管理体系公司组织结构表董事会董事会总经理人力资源部风险控制部市场营销部技术研发部财务部客户效劳部部门职能董事会：由公司大股东组成，负责公司总体开展战略。决定公司的经营方案和投资方案，制定公司年度财务预算决算方案，聘任或解聘总经理。总经理：拟定公司根本管理制度；主持协调公司的生产经营管理工作，并向董事会报告工作；在各部门主管协助下制定公司的开展战略方案；代表公司出席各种公关活动。人力资源部：人员招聘，劳动合同签订管理，员工技能培训，效绩考察。风险控制部：预警市场风险，提高抗压能力。市场营销部：招商引资；广告筹划及制作宣传，以打造公司良好形象；调查收集市场信息，并分析预测及规划未来市场；开发新的效劳工程，形成公司特色。技术研发部：对EA或者交易平台技术攻坚，对公司其他部门的技术指导及培训。财务部：资金筹集，日常会计工作，资金监管核算，财务分析及方案，申报缴纳各种税款，提交公司利润分配方案。客户效劳部：根据客户信息提供专业的理财咨询、建议；客户信息的统计管理；负责客户投诉及意见反应。资金使用情况股本结构与规模公司注册资本2000万。股本结构和规模如下：股本来源股本规模风险投资公司创立者技术入股资金入股银行贷款金额1000万500万200万300万比例50%25%10%15%股本结构中，私人技术、资金入股及银行贷款占总股本的50%，风险投资方面，我们打算引入2—5家风险投资及投资人共同入股，以利于筹资，化解风险。资金使用分析经营用房预算A．公司门面的租金：72万元/年〔200平方米*300元/平方米*12^2〕地点为：福州某繁华商业街相关设备投入公司创立时相关设备支出总投入72万元设备数量单价总计电脑20300060000空调6500030000会议设备11540015400招待设备3560016800办公套件20210042000合计164200相关效劳工作人员工资支出642000元〔创业当年〕职务数量月薪(元)年薪(元)主管35000180000风险控制师4200096000客服员102000240000财务人员2300072000经理1450054000合计53500642000取得经营许可证及相关手续费的支出:1.4万元A．其中经营许可证取得1.4万元营销费用:合计9.5万元A．开业宣传：场地布置：2万礼品：0.5万媒体宣传：1.5万B．网站的开发与维护：5000元宣传册印制：5000*1=5000元VIP卡：5000元促销费用：4万效劳人员培训费用：1.6万元经营场所装潢费用:12万元预期销售收入以100名客户为例人均投资10000美金为例效劳费：100*5000=500000IB手续费用：2*10*240*100=480000美金每个账户下