2022年柜面业务知识练习测试卷

第页2022年柜面业务知识练习测试卷1.大于等于_人民币或等值外币的存单，必须在书面挂失____以后才能办理补发或销户。A、5万元；3日B、10万元；3日C、5万元；5日D、10万元；5日【正确答案】：B2.用户号的申请和审核，应通过______逐级上报。A、业务运营响应平台B、运营监管平台C、数据风析平台D、IT服务平台【正确答案】：A3.因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为市场监督管理部门（工商行政管理部门）核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的____名称。A、存款账户B、验资人C、出资人D、法人【正确答案】：C4.核心网点高柜柜口原则上不超过____个。A、1B、1.5C、2D、3【正确答案】：C5._________是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B6.企业信息联网核查系统运行时间由______统一规定。A、人民银行B、公安部C、工业和信息化部D、国家税务总局【正确答案】：A7.被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的，收缴人应告知被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起____日内向人民银行申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。A、3B、15C、30D、60【正确答案】：D8.超级柜台内勤行长对设备内保管的重要空白凭证______至少进行1次账实相符检查。A、每周B、每旬C、每月D、每季【正确答案】：C9.商业银行为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值____万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1；5B、50；100C、5；20D、5；1【正确答案】：D10.基金交易中哪个交易_________可以撤销。A、信息修改B、更换结算账户C、客户重要信息同步D、开立TA账户【正确答案】：D11.外汇账户可同时开立______个不同币种账户，还可同时开立待核查账户。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D12.内勤行长工作变动的，应办理交接手续，由委派行______和所在网点指定双人共同监督交接。A、运营管理部B、风险管理部C、安全保卫部D、内控与合规监督部【正确答案】：A13.______是联网核查业务的主管部门。A、运营管理部B、内控与合规监督部C、风险管理部D、安全保卫部【正确答案】：A14.关于公司客户大额存单业务，以下说法不正确的是：______。A、已开立存款证实书的，办理销户，无需收回存款证实书B、大额存单可以用于办理质押业务C、办理质押时，需将存款证实书转换为存单D、办理质押业务时，农业银行将冻结大额存单账户【正确答案】：A15.鉴定机构应当自受理鉴定之日起____个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至____个工作日，但应当以书面形式向被收缴人（单位）说明原因。A、15；15B、15；30C、30；15D、30；30【正确答案】：B16.对公理财签约，如客户CCS等级分类为______或根据农行制裁合规管理相关规定禁止受理的客户，禁止受理。A、中低风险类B、中风险类C、高风险类D、禁止类【正确答案】：D17.BoEing机构行号由______位数字组成。A、5B、6C、7D、8【正确答案】：B18.经办机构新增代发工资业务应通过网上银行、银企通平台办理；确有需要通过柜面渠道代发的，应向所属______个人金融部门报备。A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行【正确答案】：C19.对账结果维护为______的，必须经对账管理人员批准，相关认定人员应在账单上签章。A、已对账B、未对账C、相符D、不相符【正确答案】：C20.在自助（智能）非集中加配钞管理中，以下说法正确的是：________A、业务综合岗：负责与钞箱管理岗交接加钞现金和清机收回现金；对相关账务进行处理。B、钞箱管理岗：负责与钞箱管理岗交接加钞现金和清机收回现金；对相关账务进行处理。C、主出纳岗：钞箱管理岗应分设A、B岗。D、针对轻型、偏远等网点人员不足的情况，可由支行或二级分行在SCRS系统中提出申请，报经一级分行审批后由主出纳岗兼任钞箱管理B岗。【正确答案】：D21.柜面代发工资的协议文本应由_________统一按照农行现行合同管理有关制度专门制定，纳入一级分行制式合同管理。A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行【正确答案】：B22.结算印章因停用、清理等原因收缴后，应由双人封存保管，保存_________年以上方可销毁。A、一B、二C、三D、五【正确答案】：C23.对开立个人账户的个人需要进行初次身份识别时，描述错误的是___A、他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别B、单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别C、居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，只对监护人进行初次识别D、申请借记卡单位卡时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别【正确答案】：C24.金融机构应当在大额交易发生后的____个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D25.柜面经理全年累计学习培训时间不少于______。A、6天B、7天C、10天D、12天【正确答案】：D26.单位定期存款可以全部或部分提前支取，可以提前支取______次。A、一B、两C、三D、多【正确答案】：A27.票据保管人员每日、内勤行长___核查本网点票据封包，确保本机构票据实物和票据池系统票据账实相符。A、每日B、每周C、每旬D、每月【正确答案】：C28.各分行应根据风险防控要求，组织辖内网点______开展数据核对工作，保证挂失登记簿报表与专夹保管挂失业务卡片联逐一核查一致。A、按周B、按月C、按季D、按半年【正确答案】：B29.持有外交官证的境外个人办理结汇的，无论金额大小，均凭本人有效外国护照并外交官证件（外交官证件作为辅助证件）办理，当日累计现钞结汇大于___美元的，无需提供现钞来源证明。A、1000B、5000C、10000D、50000【正确答案】：B30.人民币整存零取定期储蓄存款的起存金额为_________。A、1000元B、2000元C、5000元D、10000元【正确答案】：A31.调阅人查阅档案只能在______等候。A、调阅区B、保管区C、交接区D、所属行运营部门【正确答案】：A32.企业一般存款账户、专用存款账户及其他无需人民银行核准的非企业账户，变更完成后，于______工作日内通过人民银行账户管理系统向人民银行当地分支行备案。A、2个B、3个C、4个D、5个【正确答案】：A33.个人客户办理和接收无卡无折存款日累计交易笔数不超______笔，日累计交易金额不超______万元。A、10；5B、20；5C、20；10D、10；20【正确答案】：A34.下列关于代收代付业务电子合约说法错误的是：______。A、一个合约可以用于多项代收或代付业务B、一个合约只能用于一项代收或代付业务C、多个委托单位不能共用一个合约D、合约的有效期限应与纸质代收付业务协议期限保持一致，不得超期办理业务【正确答案】：A35.______按照查库要求定期通过“印章校准”清点印章实物。A、用印审批岗B、印章普通用户C、印控仪操作岗D、大堂经理【正确答案】：A36.对于______未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户，经与客户部门核实，转入不动户管理。A、六个月B、一年C、两年D、三年【正确答案】：B37.其他备案类账户，于开户之日起______工作日内向中国人民银行当地分支行备案。A、3个B、5个C、7个D、10个【正确答案】：B38.关于借记卡附属卡升级，以下说法错误的是：_____。A、借记卡附属卡升级主卡指借记卡附属卡脱离与原主卡的附属关系，变成具有完成独立功能的借记卡账户B、升级后账户归属开户网点C、不允许跨一级分行办理D、单位卡附属卡不允许升级【正确答案】：B39.在存单、存折类产品（不包括整存零取、存本取息）更改支控方式和通兑方式的业务中，支控方式和通兑方式维护，以下说法错误的是：______。A、支控方式和通兑方式不可同时维护。B、支控方式和通兑方式可以同时维护。C、修改支控方式时，可由不通兑的支控方式修改为通兑的支控方式，不支持由通兑的支控方式修改为不通兑的支控方式D、修改通兑方式时，可由不通兑修改为通兑，不支持通兑修改为不通兑【正确答案】：B40.投融资性存放同业账户原则上应当由______开立。A、一级支行及以下B、一级支行及以上C、二级分行及以上D、总行或一级分行【正确答案】：D41.邮政储蓄协议存款存期为______年（不含）以上。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：B42.以下说法正确的是：_________A、管库员每季进行一次库房全面盘库。B、库房挂靠机构运营主管或库房主管每月进行一次库房全面检查，原则上运营主管和库房主管应按月交替检查。C、所属行运营管理部负责人每半年对库房进行一次全面检查。D、所属行主管行长每年进行一次账实检查。【正确答案】：B43.以下说法正确的是：_________A、卡封及封签应由现场经理保管、发放及收回，可以随意放置。B、卡封及封签应由内勤行长保管、发放及收回，不得随意放置。C、卡封及封签应由现场经理保管、发放及收回，不得提前加盖个人名章。D、卡封及封签应由内勤行长保管、发放及收回，不得提前加盖个人名章。【正确答案】：C44.关于公司客户大额存单转让业务，出让方挂单天数不超过______。A、1天B、3天C、5天D、10天【正确答案】：D45.委托单位代发工资款项须来源于______、经财政部门批准设立的预算单位零余额账户或农民工工资专用账户。A、个人存款账户B、基本存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B46.外币现金取款当日累计等值_________以上时，应审核经外汇管理局出具签章的《提取外币现钞备案表》。A、5000美元B、1万美元C、2万美元D、5万美元【正确答案】：B47.柜面办理单位结算账户开户、变更、销户业务，需首先由______完成尽职调查，并填制《对公客户尽职调查表》或《对公客户加强型尽职调查表》。A、内勤行长B、上级部门C、客户部门D、运营部门【正确答案】：C48.自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“______”的客户在办理人民币单位存款业务时，不得新开通网上银行、银企通平台等电子渠道，已开通的电子渠道，应调低交易限额，直至停止交易。A、中低风险B、中风险C、高风险D、禁止类【正确答案】：C49.关于定期一本通批量销户，以下说法错误的是：____。A、批量注销子账户仅支持注销人民币子账户B、转账销户资金处理方式仅支持转本人借记卡，不支持手输卡号。C、转入方为无卡时，按无卡存款相关规定办理，实行先填单后办理。D、开户资金大于销户本息和时，须根据系统提示请客户补足现金。【正确答案】：B50.关于对公人民币结算套餐业务差错与异常处理，以下说法不正确的是：______。A、建立结算套餐有误的，可通过相应交易进行修改B、与客户签约有误的，应及时联系客户进行修改或者重新签约C、与客户签约有误的，可自行修改D、无法通过相关交易修改的，应提交事件单由总行数据中心进行修改。【正确答案】：C51.持卡人未领取的逾期吞卡，在保管到期后_________个自然日内，网点可进行作废处理。A、1B、10C、15D、30【正确答案】：B52.汇入行对于需人工核销的汇款，不能在规定期限内（______个工作日）核销转入外部收款人账户的，应先核销转入网内应解汇款及临时存款专户后再行后续处理。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：B53.______是指在柜面业务办理过程中，当遇到收费时，系统自动触发收费交易进行的收费。A、联机收费B、联动收费C、批量收费D、退费【正确答案】：B54.自动清机模式不包括：____A、自动清机：自助（智能）设备按照系统设置的清机时间和频次，立即执行自动清机并核对账实。B、实时清机：自助（智能）设备根据人工下达的清机指令，立即执行自动清机并核对账实。C、定时清机：自助（智能）设备按照系统设置的清机时间和频次，定时执行自动清机并核对账实。D、加钞清机：自助（智能）设备在钞箱管理岗完成加配钞操作后，立即执行自动清机并核对账实。【正确答案】：A55.BoEing通用核算系统中的通用账户是指营业机构根据业务需要，经核准后手动开立的会计核算账户，原则上用于核算______。A、客户存款B、客户贷款C、同业存款D、内部资产、内部负债等内部会计事项【正确答案】：D56.______负责网银渠道代发工资产品管理工作。A、个人金融部门B、运营管理部门C、网络金融部门D、机构业务部门【正确答案】：C57.根据《中国银监会最高人民检察院公安部国家安全部关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》（银监发〔2014〕53号）规定，冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为____。A、三个月B、六个月C、九个月D、一年【正确答案】：D58.市、县级专项资金支付业务是由业务经办行根据______财政部门指令，通过基层财政特设账户将专项资金支付至各用款单位。A、区、县级B、市、县级C、区、市级D、省、乡级【正确答案】：B59.对于对公客户准入审批要求说法错误的是：___A、对于外资银行客户，应按照《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调查和客户准入审批工作。B、对于涉及特定自然人的客户建立业务关系的，应采取加强型尽职调查，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，实体方可准入。C、客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。D、客户的受益所有人信息不完整或无法完成核实的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报二级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。【正确答案】：D60.如果柜面经理_____，柜员现金箱应放置于营业机构高柜服务区有效视频监控下的指定区域或交由指定柜面经理代保管，交接双方应在有效视频监控下办理交接。A、临时离柜B、未离开营业场所C、临时离岗D、离开营业场所【正确答案】：D61.其他单位和个人不得查阅和复制临柜业务手工登记簿，确需查询的，须经______书面审核同意。A、营业机构负责人B、内勤行长C、营业机构上级机构负责人D、运营监管经理【正确答案】：C62.关于定期一本通子账户销户，以下说法错误的是：____。A、凭证件支取时，审查客户有效身份证件，允许代理。B、凭印鉴支取时，不通兑；审查客户加盖印鉴与银行预留印鉴是否一致。C、当外币转账销户时，只能转入客户本人或其近亲属账户。D、凭证件支取时，审查客户有效身份证件，不允许代理。【正确答案】：A63.柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，客户要求对账周期选择“按季”。此时需由_____审批签章。A、一级支行客户主管部门B、一级支行运营管理部门C、二级分行客户主管部门D、二级分行运营管理部【正确答案】：D64.关于补登折，以下说法错误的是_________。A、如果存折消磁，需先换折后才能补登折。B、如果存折挂失，系统仍可以继续补登折。C、本交易一次最多补打20笔交易明细，若超过20笔须分次补登。D、在第一次的20笔交易明细打印完成后，系统自动提示还有未登折明细并联动打印。【正确答案】：B65.对公贷款激活放款后为______状态，贷款本息全部还清后为______状态；贷款到期后若本息没有全部还清，转为______状态。A、激活；结清；超期B、正常；结清；超期C、正常；撤销；超期D、激活；撤销；超期【正确答案】：B66.各级行______部门是网点设备管理系统应用管理工作的业务主管部门。A、运营管理部B、科技部门C、安全保卫部门D、网络金融部【正确答案】：A67.下列说法错误的是：______A、国家保护消费者的合法权益不受侵害B、国家采取措施，保障消费者依法行使权利，维护消费者的合法权益C、保护消费者的合法权益是全社会的共同责任D、国家鼓励、支持部分组织和个人对损害消费者合法权益的行为进行社会监督【正确答案】：D68.对账周期是指相邻两次对账间隔的时间。单位银行账户不低于每______对账一次。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：B69.重置借记卡状态，以下资料无需提交给上级行的是_____。A、客户有效证件扫描件B、客户借记卡复印件C、借记卡/单折产品资料查询截图D、账户主档查询截图【正确答案】：B70.委托单位未在经办机构开立基本存款账户，代发工资款项从其他银行或农行其他网点汇入的，应将代发工资款项转入总行指定的___，用途应注明“工资（奖金、福利费、养老金等）”。A、代发工资专用账户B、代发工资通用账户C、代发工资合约D、代发工资其他账户【正确答案】：A71.自助设备要在到货签收后_________个月内完成安装、调试工作并上线运行。A、1B、3C、6D、12【正确答案】：B72.网点接到客户提交的冠字号码查询申请时,查询人应在办理取款业务之日起______工作日内（含取款当日），携带有效证件等到查询受理单位填写《人民币冠字号码查询申请表》。A、10个B、20个C、30个D、45个【正确答案】：B73.个人客户购买实物黄金，对风险等级为高风险类的客户且（现金）交易额在____（含）以上或转账交易额在____以上的，按规定采取加强型尽职调查。A、1万元，5万元B、2万元，5万元C、5万元，10万元D、5万元，20万元【正确答案】：A74.社会保障基金协议存款起存金额为______亿元A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C75.大堂经理实行等级管理，等级评定方案由______统一制定。A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行【正确答案】：B76.代发工资款项转入非居民个人结算账户的，经办机构应按照现行监管政策指导委托单位进行___。A、国际收支申报B、国际收支申明C、国际收支申请D、国际收支申报【正确答案】：D77.单位通知存款的最低起存金额为______万元，最低支取金额为______万元，须一次存入，一次或分次支取。A、20；5B、20；10C、50；5D、50；10【正确答案】：D78.印控仪备用钥匙应上交至______统一封存管理。A、支行或以上运营管理部门B、印控仪操作岗C、用印审批岗D、内勤行长【正确答案】：A79.关于自助（智能）设备加配钞业务的日终检查，以下说法错误的是：_________A、集中加配钞流程下，监控计划岗还应检查隔日加钞钞箱是否已全部入库保管。B、业务综合岗应检查当日交出的任务钥匙、电子钥匙和PDA是否已全部收回，是否已全部入保险柜或柜员现金箱加锁保管，清机差错情况是否登记。C、非集中加配钞和外包加配钞流程下，业务综合岗要检查当日应完成的加钞任务是否已全部完成，内勤行长要核实电子柜员余额日终是否为零。D、集中加配钞流程下，账务处理岗、内勤行长要检查当日应处理的账务是否已处理完毕；电子柜员的现金箱余额是否正确。【正确答案】：A80.每张惠农卡主卡最多可申领____张附属卡。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B81.同业账户、上门服务账户必须为______对账，无还款账户的贷款账户每季度对账一次。A、按旬B、按月C、按季D、默认【正确答案】：B82.对于人民币现金收付类授权业务，不论金额大小，应选择拍摄现金实物影像或换人现场指纹认证方式。现金实物影像只能上传______；A、一张B、两张C、三张D、多张【正确答案】：A83.关于个人通知存款，以下说法错误的是______：A、通知存款支取时，按支取日营业机构的相应执行利率和实际存期计息B、已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，视同未通知处理C、通知存款部分支取，留存部分小于起存金额的，从支取日计算存期D、通知存款部分支取，留存部分大于最低起存金额的，从原开户日计算存期【正确答案】：C84.代发工资业务后台系统应调用批交易平台专用交易（批量代付代发工资专用交易）将代发工资款项发放至委托单位指定的___。A、农行个人储蓄账户B、农行个人结算账户C、农行对公结算账户D、他行个人结算账户【正确答案】：B85.建立对公人民币结算套餐时，对于汇兑包月套餐收费，收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置，第二档下限为（______）。A、包月部分笔数B、10000C、100000D、999999999【正确答案】：A86.对账签约时对账周期原则上应选择_________，选择“默认”、“按月”的，《银企对账服务协议》、《银企对账要素表》由营业机构审批；选择“按季”的，由二级分行运营管理部审批。A、“默认”B、“按月”C、“按季”D、“按年”【正确答案】：A87.超级柜台营业网点负责人______至少对凭证箱组织1次全面检查。A、每周B、每旬C、每月D、每季【正确答案】：D88.汇入行对于需人工核销的汇款，不能在规定期限内（______个工作日）核销转入外部收款人账户的，应先核销转入应解汇款及临时存款专户后再行后续处理。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C89.个人从本人外币储蓄账户内提取外币现钞当日累计等值_________（含）以下的，可在营业机构凭本人有效身份证件和借记卡直接办理。A、1000美元B、3000美元C、5000美元D、1万美元【正确答案】：D90.对CCS等级分类为______等级客户禁止开通对公理财的电子渠道。A、中低风险类B、中风险类C、高风险类D、禁止类【正确答案】：C91.对实施弹性排班的网点，二级分行每季度至少组织一次监督检查，每年覆盖_____。A、不少于10%B、不少于30%C、不少于60%D、100%【正确答案】：D92.办理人民币单位存款业务前，应查询客户自身和受益所有人（如有）洗钱和恐怖融资风险等级，不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级分类为“______”的客户办理人民币单位存款业务。A、中低风险B、中风险C、高风险D、禁止类【正确答案】：D93.营业机构、清分机构视频监控必须有效覆盖货币鉴别、假币收缴及鉴定业务办理过程，且业务影像资料保管期限不少于_________。A、一年B、6个月C、3个月D、1个月【正确答案】：C94.汇入行对于转入网内应解汇款及临时存款专户超过______个月无法交付的汇款，应主动办理退汇；对从汇款日开始超过5年未能解付的款项，由汇入行按照财务管理规定履行审批手续后转为营业外收入。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B95.单位结算卡电子开卡时系统自动初始分配100个电子凭证号，其中______个号为一组。A、10B、15C、20D、25【正确答案】：D96.未在我行开立人民币单位结算账户的法人客户申请办理大额存单业务，以下说法不正确的是______。A、须提供《对公大额存单开户（变更）申请书》B、须提供《中国农业银行对公大额存单产品协议书》C、无须提供法定代表人身份证件原件D、须提供经办人身份证件原件【正确答案】：C97.电子商业汇票已逾期提示付款的，持票人（或与其签有协议的接入行、接入财务公司）在做出说明后仍可向承兑人发出逾期提示付款申请，逾期提示付款可在票据到期日后______年内发起。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B98.消费者在购买、使用商品和接受服务时享有___、财产安全不受损害的权利。A、生命B、人身C、知情权D、平等权【正确答案】：B99.公司客户大额存单付息周期不包括：____。A、按月B、按季C、按半年D、按年【正确答案】：C100.营业期间网点智能及自助设备的现场安全巡查，网点保安应______巡查1次。A、每小时B、每2小时C、每半天D、每天【正确答案】：A1.大堂经理的基本职责是：以客户为中心，承担______等职责。A、引导B、服务C、营销D、操作【正确答案】：ABCD2.下列关于机构拆并描述正确的是______。A、已销户账户不予划转B、对私账户的账号保持不变，其总账行号变更为并入行号C、对公账户的账号保持不变，其总账行号变更为并入行号，拆并前出售给客户的各种凭证可继续正常使用D、全业务拆并时，内部核算通用账户的账号保持不变，其总账行号变更为并入行号【正确答案】：ABCD3.柜面经理的基本职责是以客户为中心，秉承______的原则为客户办理柜面业务。A、安全B、高效C、优质D、外拓【正确答案】：ABC4.营业机构受理《验资业务银行询证函》业务，必须同时符合以下条件：_________A、《验资业务银行询证函》必须采用《财政部办公厅银保监会办公厅关于印发〈银行函证及回函工作操作指引〉的通知》（财办会〔2020〕21号）文中所列示的格式。B、《验资业务银行询证函》必须以被审计单位名义发出。C、被审计单位必须在《验资业务银行询证函》上加盖预留银行印鉴，银行应核对一致。D、《验资业务银行询证函》中必须注明审计单位的具体名称、回函送达方式、回函地址、联系人、电话、传真、邮编、电子邮箱等要素。【正确答案】：ABCD5.对公客户身份证明文件主要包括：_________。A、企业法人：企业法人营业执照B、非法人企业：企业营业执照C、工会组织：工会法人资格证书D、个体工商户：个体工商户营业执照【正确答案】：ABCD6.关于有权机关查冻扣业务的概念，以下说法正确的是：________。A、协助查询是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关查询的要求，将个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。B、协助扣划是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关扣划的要求，在一定时期内禁止客户提取个人存款账户内的全部或部分存款的行为。C、协助冻结是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关冻结的要求，将个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。D、有权机关指依照法律的明确规定，有权查询、冻结、扣划个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。【正确答案】：AD7.通用账户实行______两级管理。A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行【正确答案】：AB8.某境外人士持外国护照及借记卡来我行取现人民币5万元，柜面应留存客户护照复印件，具体包括：____A、护照信息页、签名页B、中国签证页C、中国边境出入章页D、备注页【正确答案】：ABCD9.存在以下哪些______情况时应拒绝开户。A、证件照片与客户相貌相符时B、鉴别为伪冒证件时C、居民身份证不能机读识别时D、确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时（主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断）【正确答案】：BCD10.柜面经理张三为客户办理美元现钞存款业务时，发现百元假币一张。应客户要求，将假币递出窗口交予客户确认后，在该张假币上加盖“假币”字样戳记。上述案例中，柜面经理张三存在哪些违规操作行为：_____A、单人收缴假币B、收缴后客户再次接触假币C、在美元假币上加盖“假币”戳记D、在BoEing系统操作收缴交易【正确答案】：ABC11.关于口头挂失，以下说法正确的是：________。A、借记卡口挂可以在全行任一网点解除B、准贷记卡口挂可在发卡行辖内任一网点解除C、单折柜面渠道口挂只能在挂失网点解除D、单折电子渠道口挂可在一级分行辖内任一网点解除【正确答案】：ABCD12.单位银行结算账户按用途分为______。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABCD13.客户赵六代理田七前来我行柜面领取本行吞卡（卡面无信息），应如何办理：______A、提供赵六有效身份证件B、提供田七有效身份证件C、赵六需通过卡片密码验证D、不允许代理【正确答案】：ABC14.客户信息保护，以下说法正确的是：_________。A、客户信息一旦泄露、非法提供或滥用不仅危害客户人身和财产安全，也会降低客户对银行金融服务的信任感和美誉度。B、加强客户信息保护，不仅是维护金融秩序、防范和化解金融风险的重要内容，也是金融机构自身可持续发展的内在需求。C、银行应在客户明示授权使用的范围和约定的用途内收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。D、依法出售业务过程中知悉的客户信息。【正确答案】：ABC15.拆并完成后，拆出行的BoEing机构状态分为______。A、正常B、停用C、临时删除D、永久删除【正确答案】：AB16.凭证销毁时，填制《有价单证和重要空白凭证销毁表》，应由___、___、___和___共同监销，并在销毁表签字。A、业务部门B、运营管理部门C、管理行D、保卫部门【正确答案】：ABCD17.某大堂经理发现一名客户已在营业厅堂逗留较长时间，实际未办理业务。在客户试图对综合服务区操作终端界面进行拍照时，该大堂经理应采取的措施包括：____。A、立即制止B、予以劝离C、视现场情况，必要时向上级行报告D、默许客户行为【正确答案】：ABC18.营业机构在假币收缴过程中有下列情形之一的，应当立即报告人民银行和公安机关，并在3个工作日内通过“业务运营响应平台”逐级上报至总行运营管理部：_________A、一次性发现5张（枚）以上假币与人民银行和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造的假币C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的D、被收缴人不配合营业机构收缴行为的【正确答案】：ABCD19.查询查复应遵循“_________”的原则，做到用语文明，有根有据，言简意赅，不得相互推诿。A、有疑必查B、有查必复C、复必详尽D、切实处理【正确答案】：ABCD20.运营档案按保管形式分为以下______。A、纸质档案B、报表C、电子档案D、凭证【正确答案】：AC21.一级分行应从实际需要出发，遵循“______”原则，有序试行柜面经理弹性排班机制。A、常态化审批B、差异化安排C、全周期管理D、动态化调整【正确答案】：BCD22.双利丰合约与____合约是互斥产品。A、天天理财合约B、聪明账增值账户合约C、卡捷贷合约D、存贷通【正确答案】：ABCD23.客户身份持续识别的操作流程有：______。A、按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作，对客户及代理人的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核，与预留客户信息进行核对。B、开立个人账户、个人外汇业务等根据业务的有关规定和系统操作，进行LN筛查。C、查看客户CCS等级。D、结合客户国籍、职业等，审查客户使用的产品和服务情况、交易频率、金额、交易对手的变化情况，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致【正确答案】：ABCD24.保证金利息冲正交易支持______。A、活期保证金B、定期保证金C、非标准存期保证金D、标准存期保证金【正确答案】：ABC25.对异常行为人员，必须进行全面风险排查，必要时进行岗位调整，不得安排其处理_____等业务。A、账B、证C、印D、库【正确答案】：ABCD26.关于网点负责人岗位职责，下列说法正确的是：_________。A、全面负责网点服务管理、人员管理、环境管理，是网点现场管理的第一责任人B、处理网点服务突发情况和客户投诉C、负责网点整体营销业绩的达成，对营销工作实施过程管控和绩效管理；监督网点营销和销售操作合规性D、负责开展公私联动营销，策划组织营销活动，指导员工更新营销理念和开展营销活动【正确答案】：ABCD27.柜面经理服务礼仪是指为客户办理高柜业务时，应执行的“七步曲”规范服务，包括：______巧推荐、提醒递和目相送。A、站相迎（招手迎）B、笑相问C、礼貌接D、及时办【正确答案】：ABCD28.中央专项资金支付业务包括______两种。A、省级支付B、市级支付C、乡级支付D、县级支付【正确答案】：AD29.核准类账户销户时需将销户资料______,报送中国人民银行当地分支行，待人民银行核准后办理销户。A、撤销单位银行结算账户申请书B、开户许可证正副本C、法人身份证复印件D、法人身份证原件【正确答案】：ABC30.自助服务终端按照设备安装方式分为______。A、大堂式B、穿墙式C、在行式D、离行式【正确答案】：CD31.在网点服务和业务办理过程中，因客户自身原因引起的突发事件，如突发疾病、身体不适等情形，网点人员应_____。A、提供必要的、安全的协助和便利条件，或为客户提供相对独立区域休息B、依据实际情况立即拨打急救电话或联系附近医疗机构，及时通知客户亲属C、维护网点现场秩序D、向上级行报告【正确答案】：ABCD32.下列关于机构拆并描述正确的是______。A、拆出行有关账户划转到并入行后，账号不变，其总账行号变更为并入行号B、内部核算专用账户只结转余额，不划转账户C、同一拆并日，机构A的部分业务划转到机构B，不得将机构A的另一部分业务划转到机构CD、同一拆并日，机构A的业务划转到机构B，不得将机构C的业务划转到机构B【正确答案】：ABCD33.本行重要空白凭证包括本行印制的无面额的______。A、保单B、存单C、存折D、税务发票【正确答案】：BC34.自助设备_________时，设备管理员须检查设备吞卡槽内是否有吞没卡。A、加钞B、清机C、维护维修D、发生客户吞卡投诉【正确答案】：ABCD35.某股份有限公司补办单位结算卡（密码知晓），需提供以下哪些资料：_____A、仅加盖公章的《中国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》B、持卡人有效身份证件原件C、如果持卡人非企业法定代表人，还需提供加盖公章、法定代表人签字的《单位银行结算账户开户及开通产品授权委托书》，且被授权人为持卡人D、单位结算卡旧卡（如丢失需先办理书面挂失）【正确答案】：BCD36.复合电子现金卡开卡可在______办理。A、开户网点B、发卡行辖内网点C、省内异地网点D、跨省异地网点【正确答案】：AB37.银行汇票按照使用范围分为____。A、全国银行汇票B、华东三省一市银行汇票C、省辖银行汇票D、银行本票【正确答案】：ABC38.根据网点功能定位，将网点分为______和自助网点等类型，实施分类管理。A、核心网点B、骨干网点C、轻型网点D、特色网点【正确答案】：ABCD39.多级账簿修改时，不能对______维护。A、一级账簿B、待清分账簿C、计息账簿D、主簿【正确答案】：AB40.协议利率审批通知书要素包括______等内容。A、客户信息B、申请上浮利率C、申请金额、存期D、审批部门【正确答案】：ABCD41.某网点在为某对公客户开立账户时，发现法定代表人对企业经营规模及业务背景不熟悉，由同行人员代为回答，情形可疑，可采取的措施包括：_______。A、按照反洗钱等规定延长开户审查期限B、通过上门核实等手段强化客户尽职调查C、直接拒绝开户D、继续为客户开立对公账户【正确答案】：AB42.同业账户对账范围包括结算性___、___、___、___和同业借款等账户。A、结算性同业存放B、合作性同业存放C、结算性存放同业D、合作性存放同业【正确答案】：ABCD43.存放同业账户按币种分为______和。A、人民币存放同业账户B、外币存放同业账户C、存放同业结算账户D、存放同业定期账户【正确答案】：AB44.个人自动转账签约账户签约不成功的情形包括：______。A、签约账户已挂失B、签约账户已销户C、签约账户已过期D、签约账户已转睡眠户【正确答案】：ABCD45.对公贷款还款时，选择“根据选择项还款”时，可分别对______进行归还。A、“本金”B、“正常息”C、“罚息”D、“复利”【正确答案】：ABCD46.对符合以下情形之一表现突出的，应给予核查人员表彰奖励：____。A、在核查中发现重大违规行为、风险损失或案件线索，及时上报的。B、在核查中发现重大风险隐患及时上报，避免潜在风险损失的。C、在核查中发现制度、系统、流程及产品设计中的重大缺陷的。D、认真负责，能力突出，创新核查方法被分行推广应用的。【正确答案】：ABCD47.托管行是指为票据池内票据提供票据______查询统计等服务，并可根据主办行要求处理相关票据及资金的我行分支机构。A、查验B、托管C、质押D、到期托收【正确答案】：ABCD48.运营监管经理开展日常监督检查，检查内容应覆盖____等。A、日常业务运行情况B、监管重点C、风险高发业务D、内控案防薄弱环节【正确答案】：ABCD49.午休时，柜面经理应将___、___、___、___、印章等物品全部入柜员现金箱保管，并将柜员现金箱上锁后放置于有效视频监控下的指定区域或入营业机构高柜服务区保险柜保管。A、现金B、贵金属C、重要空白凭证D、有价单证【正确答案】：ABCD50.近亲属是指_________。A、父母、子女B、配偶、兄弟姐妹C、祖父母、外祖父母D、孙子女、外孙子女【正确答案】：ABCD51.下列说法正确的是______。A、代理付款行接到持票人交来的系统外华东三省一市银行汇票和进账单时，按《支付结算办法》、《华东三省一市银行汇票结算办法》等有关规定进行审查。B、持票人为个人的，审查持票人身份证件是否真实有效。C、个人持票人委托他人提示付款的，同时审查被委托人的身份证件，并留存身份证件复印件，兑付金额在规定以上的，还应进行身份联网核查D、持票人为单位的，审查持票人是否在本行开户【正确答案】：ABCD52.网点功能分区包括：_________。A、智能服务区、综合服务区B、营销服务区、集中办公区C、高柜服务区、自助服务区D、财富管理区【正确答案】：ABCD53.员工不得以任何形式进行以下哪些行为：______A、向行内无关人员或行外人员泄露客户信息B、向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息C、未经客户许可在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息D、非基于工作用途查询、复制、存储、使用客户信息【正确答案】：ABCD54.______保证金账户不能做冲正交易。A、活期类B、定期类C、非标类D、定标类【正确答案】：BC55.以下说法正确的是______。A、个人客户申请办理基金业务，原则上需本人亲自办理，不得由他人代理。B、如遇客户因丧失民事行为能力可通过公证后由继承人办理，办理时严格审核公证书及继承人有效身份证件，并留存相关证明材料。C、如遇特殊群体客户无法亲自本人前来办理的，按照我行特殊客户群体服务的规定执行，需银行双人上门调查等方式核实客户有关情况后由授权代理人办理，授权代理业务需被代理人出具授权委托书，办理时，要审核代理人和被代理人的有效身份证件，并留存授权委托书等相关证明材料。D、无民事行为能力人，可根据相关监护文件，由监护人代理办理，视同本人办理，办理时审核监护关系证明、监护人和被代理人的有效身份证件，并留存相关证明材料。【正确答案】：ABCD56.客户申请解约电子商业汇票业务时，应向受理行/签约行提交以下资料：______。A、加盖公章的《电子商业汇票业务开通申请表》B、法定代表人（单位负责人）有效身份证件及复印件C、授权他人办理的，需出具授权书，同时提交法定代表人（单位负责人）及被授权人有效身份证件及复印件D、营业执照原件及复印件【正确答案】：ABCD57.柜面授权按类型分为_________。A、静态授权B、动态授权C、远程授权D、现场授权【正确答案】：AB58.各级行应通过____等多种渠道，向社会宣传我行特殊群体及适老化服务方式、内容、流程，防诈防骗反假等金融知识及智能设备使用等知识。A、张贴公告B、现场推介C、电话告知D、社区宣传【正确答案】：ABCD59.个人资金归集业务，主账户只能为_________，且只支持人民币币种。A、借记卡B、活期结算存折C、定期存折D、单位结算账户【正确答案】：ABD60.远程集中授权是指柜面经理通过远程集中授权系统，将临柜须授权业务的___和___、___等实物照片等影像资料传输至授权中心，由授权中心的授权主管远程完成授权的临柜事中审核模式。A、交易画面B、业务凭证C、录音录像D、客户证件【正确答案】：ABD61.当客户本人亲自办理挂失业务时，允许即挂即补和即挂即销，但大于等于10万元人民币或等值外币的_________等存单除外，必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。A、整存整取B、通知存款C、双利丰D、定活两便【正确答案】：ABCD62.日终，柜员现金箱可采用____、____和____三种方式。A、现金不“清零”B、现金“清零”C、“缴空”D、入库【正确答案】：ABC63.保证金账户不允许通存通兑，资金只允许___存入，不得___存入。A、转账B、现金C、等额D、内部【正确答案】：AB64.以下哪些账户不能办理冻结：____。A、借记卡B、借记卡附卡C、准贷记卡D、准贷记卡附卡【正确答案】：BD65.下列说法正确的是______。A、电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额也可进行电话查证。B、对新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知、不能确定经办人为账户单位人员、客户经理传递票据等特殊情况，营业机构应高度重视，认真分析后谨慎处理。C、在业务办理过程中，营业机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、涉赌涉诈等犯罪活动相关，应及时手工建立可疑交易预警。D、营业机构每日定时查询待处理业务，发现往账状态为“已发送”、“人行拒绝”“走款授权拒绝”、“清算排队”等要及时进行处理。【正确答案】：ABCD66.关于支票，以下说法正确的是：_________。A、支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记。B、签发现金支票和用于支取现金的普通支票，必须符合国家现金管理的规定。C、对于现金支票，持票人或收款人直接到出票人开户银行提示付款即可。D、签发支票必须记载下列事项：表明“支票”的字样、无条件支付的委托、确定的金额、付款人名称、出票日期、出票人签章。【正确答案】：ABCD67.基金重要信息同步，指系统中登记的_________等重要信息同BoEing系统保持一致。A、客户姓名B、职业C、证件类型D、证件号码【正确答案】：ACD68.因______等原因重新刻制的临柜业务实物印章均应使用新的序号，不得与原临柜业务实物印章的序号相同。A、磨损B、遗失C、损毁D、新增【正确答案】：ABC69.单位结算卡开卡对象为我行辖属机构开立______的单位。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABCD70.下列说法正确的是______。A、储蓄衍生产品业务涉及的介质包括个人借记卡、存折、存单；结算账户包括个人结算账户、单位结算账户，其中个人结算账户包括个人借记卡、电子Ⅱ类户、个人活期结算存折。B、办理储蓄衍生产品业务时，持存单、存折介质的，可在营业机构办理；持借记卡和电子Ⅱ类户的，可在柜面或网银、掌银等非柜面渠道办理。C、申请办理储蓄衍生产品业务应签订相关协议。D、储蓄衍生产品业务涉及的介质和账户状态存在挂失、冻结（账户状态为非正常）、止付、质押等不正常情况的，不得办理储蓄衍生产品业务。【正确答案】：ABCD71.正常工作日的午休时段、周六日、法定节假日等劳动组合重点时段，按照不低于“1+1”的在岗劳动组合模式进行配置，可以为以下哪些组合：____。A、内勤行长+大堂经理B、内勤行长+柜面经理C、大堂经理+柜面经理D、代班主管+大堂经理【正确答案】：ABD72.对公贷款归还分为______。A、正常还款B、提前还款C、约期还款D、超期还款【正确答案】：ABD73.客户申请开立个人存款证明时，户名（拼音）录入规则为：______。A、输入的拼音姓名应与客户的中文姓名相符B、所有汉字的首字母必须大写C、所有汉字的首字母必须小写D、姓、名之间间隔一个空格【正确答案】：ABD74.子账户开户，是指_________的开户。A、借记卡子账户B、定期一本通子账户C、联名定期一本通子账户D、活期一本通子账户【正确答案】：ABC75.柜面经理张三休假，其柜员现金箱应如何交接：____A、柜面经理张三休假1天，柜员现金箱无需交接B、柜面经理张三休假1天，柜员现金箱视同日终交接处理C、柜面经理张三休假3天，柜员现金箱必须“清零”D、柜面经理张三休假5天，柜员现金箱必须“缴空”【正确答案】：BCD76.有扣划权限的有权机关有：______。A、人民法院B、检察院C、法院D、海关【正确答案】：ABC77.对账签约是为规范银行和客户对账行为，在______的原则下，由双方明确各自权利和义务，约定对账方式、对账周期等对账要素的签订合同过程。A、自愿B、平等C、各自立场D、互利【正确答案】：ABD78.某网点为某企业开立基本存款账户，发现法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉，可采取_______方式核实法定代表人开户意愿。A、法定代表人到开户行核实B、行内人员上门核实C、远程视频核实D、电话核实【正确答案】：AB79.加强网点营业场所现场管理，以下说法正确的是：_________。A、严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。B、严禁非本行人员在网点从事产品宣传推介、销售等活动。C、规范网点厅堂引导服务，严禁代客户办理业务。D、严格执行离岗交接，避免管控疏漏。【正确答案】：ABCD80.客户使用借记卡签约作为基金的资金结算账户，允许使用全行异地卡签约，不允许使用_________等。A、军人保障卡B、退役金专用卡C、准贷记卡D、贷记卡【正确答案】：ABCD81.劳动组合须满足_____。A、不相容岗位相分离的规定B、最低人员配备的规定C、业务审批的要求D、审核授权的要求【正确答案】：ABCD82.下列关于银行本票挂失/法院止付（41222）交易说法正确的是______。A、该交易不可抹账B、可以对“挂失”状态的银行本票进行法院止付C、该交易发起行为本票的出票行D、受理该业务时需执行公务人员双人办理，应提供双人工作证、执行公务证。因特殊情况不能提供齐全，允许一名执行人员提供工作证和执行公务证，另一名执行人员只提供工作证。【正确答案】：ABCD83.关于柜面经理岗位职责下列说法正确的是：______。A、承担高柜操作类职责，在高柜服务区受理柜面业务，为客户提供金融服务。B、落实网点高柜服务区现场管理工作，承担网点账、证、印、库等日常运营操作。C、在服务中识别客户需求，适时开展产品推介、柜面营销，做好潜力客户和复杂产品营销转介工作。D、根据上级行要求和网点营销总体安排开展其他营销工作。【正确答案】：ABCD84.客户赵六持其妻子的借记卡前来我行柜面办理借记卡现金支取美元11000元，赵六及其妻子均为中国公民。需提供以下哪些资料：____A、双方有效身份证件B、表明亲属关系的文件（居民户口簿、结婚证等）C、委托授权书D、经外汇管理局出具签章的自签之日起30日内的《提取外币现钞备案表》【正确答案】：ACD85.银行汇票采用_________的资金清算模式，日终自动完成清算。A、自下而上B、逐级滚动C、轧差清算D、自动记账【正确答案】：ABCD86.一级运营风险事件：形成实际损失金额___万元以上的（“以上”均含本数，“以下”不含本数，下同），或形成风险金额___万元以上的运营风险事件。A、100B、500C、1000D、3000【正确答案】：CD87.严格按照操作流程，在监控录像清晰可见范围内____。A、开启B、清洗C、安装D、关闭印控仪【正确答案】：ABCD88.专项资金托管业务是指银行根据监管要求或客户委托，在______等专项资金使用过程中保障资金安全和专款专用的托管业务。A、资本金B、专项保证金C、股权D、存款【正确答案】：AB89.CCS等级为______或在农业银行反洗钱制裁名单库内的客户，禁止办理交易与专项资金托管资金转入业务。A、中低风险类B、中风险类C、高风险类D、禁止类【正确答案】：CD90.下列说法正确的是______。A、客户到网点申请办理电子商业汇票业务的，应填制相应服务申请表。B、票据当事人办理电子商业汇票业务应具备中华人民共和国组织机构代码。C、被代理机构、金融机构以外的法人及其他组织通过农业银行分支机构办理电子商业汇票业务，应在农业银行分支机构开立人民币银行结算账户。D、票据当事人作出票据行为申请，行为接收方未签收且未驳回的，票据当事人可撤销该行为申请。【正确答案】：ABCD91.BOEING电子凭证管理模块实现了___、___、___、___等功能。A、电子凭证查询B、打印C、编辑D、补录【正确答案】：ABCD92.“20234银行卡书面挂失销户”交易，对有______等合约的借记卡，可联动换卡/解约交易。A、基金B、国债C、投资理财D、第三方存管【正确答案】：ABCD93.法定代理关系有效证明包括以下哪些：______。A、出生医学证明、户口簿、独生子女证B、司法文书（已生效判决书、裁定书、调解书等）C、社区居委会（村民委员会）及法律规定的有关组织出具的有关证明D、代理人出具的情况说明【正确答案】：ABC94.客户赵六前来我行柜面办理本人与其妹妹田七个人外币储蓄账户间1万美元的资金划转，赵六及田七均为中国公民。赵六应提供以下哪些材料：____A、赵六有效身份证件及赵六储蓄账户介质B、田七有效身份证件C、资金划转的用途证明D、赵六及田七的近亲属关系证明【正确答案】：ABD95.各级行应严格监督审核“定期一本通”业务，以下说法错误的是：____A、内勤行长每日应对同一临柜人员在同一天内有多笔“定期一本通”部分提前支取、销户业务进行关联性分析，核实业务真实性。B、运营监管经理每日应对同一临柜人员在同一天内有多笔“定期一本通”部分提前支取、销户业务进行关联性分析，核实业务真实性。C、内勤行长要加强对“定期一本通”相关预警信息的核查，通过调阅监控、凭证影像、比对客户签名一致性等方式，核实是否为客户真实操作意愿。D、运营监管经理要加强对“定期一本通”相关预警信息的核查，通过调阅监控、凭证影像、比对客户签名一致性等方式，核实是否为客户真实操作意愿。【正确答案】：AD96.LN系统比对筛查策略较宽松，当出现多个匹配结果或误判时，柜面经理应根据系统筛查结果，仔细甄别后，进行以下哪些______后续操作。A、“命中/继续（涉恐）”B、“未命中/继续（非涉恐）”C、“寻求上级支行支持”D、“寻求反洗钱中心支持”【正确答案】：ABD97.自助（智能）设备用钞应规定面额，经机械清分，并符合人民银行的流通标准，严禁将______放入钞箱。A、假钞B、零钱C、残钞D、整钞【正确答案】：AC98.“服务升温工程”工作内容包括：_____。A、理念升温，贯彻“客户至上”。B、环境升温，营造“家的温馨”。C、服务升温，服务“用心用情”。D、品牌升温，服务“传递爱心”。【正确答案】：BCD99.针对自助（智能）设备清机分，以下说法正确的是：_________A、自助（智能）设备清机分为人工清机和自动清机。B、定时清机：自助（智能）设备根据人工下达的清机指令，立即执行自动清机并核对账实。C、实时清机：自助（智能）设备按照系统设置的清机时间和频次，定时执行自动清机并核对账实。D、加钞清机：自助（智能）设备在钞箱管理岗完成加配钞操作后，立即执行自动清机并核对账实。【正确答案】：AD100.银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的___、___、___、___。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABCD1.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。A、正确B、错误【正确答案】：B2.借记卡零余额集中销户激活和睡眠户激活不要求联网核查。A、正确B、错误【正确答案】：A3.联网核查电子流水记录不能作为业务依据代替纸质核查凭证。A、正确B、错误【正确答案】：B4.不得在未使用重要空白凭证上加盖本行业务印章或经办人名章。A、正确B、错误【正确答案】：A5.中央专项资金特设专户是指市级或县级财政部门在代理银行开设的，用于接收中央专项资金拨款，并对外支付专项资金的账户，代理银行根据市、县级财政部门指令办理支付结算业务，并将支付信息报送财政部。A、正确B、错误【正确答案】：A6.保证金账户允许转账开立，可以存取现金。A、正确B、错误【正确答案】：B7.如借记卡磁道锁定密码修改不成功的，可选择“20214借记卡换卡”交易，进行换卡操作。A、正确B、错误【正确答案】：A8.保证金账户不允许通存通兑，只能转账支取，不得透支。A、正确B、错误【正确答案】：A9.非本行人员不得在网点从事产品宣传推介、销售等活动。A、正确B、错误【正确答案】：A10.单位结算卡密码挂失可以在全国任意网点进行，解除密码挂失必须在原挂失网点进行。A、正确B、错误【正确答案】：A11.年末，不得有在途重要空白凭证。A、正确B、错误【正确答案】：A12.电子商业汇票提示付款可以选择线上清算方式或线下清算方式，若选择线上清算方式，则承兑人签收时大额支付系统必须为日间状态。A、正确B、错误【正确答案】：A13.业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不能用电子影像代替。A、正确B、错误【正确答案】：B14.电子商业汇票以人民币为计价单位。A、正确B、错误【正确答案】：A15.网点过渡账户资金须在当日核销完毕，不得随意挂账。A、正确B、错误【正确答案】：A16.电子档案指采用信息化手段，以电子数据或影像形式保存的运营档案，与纸质档案具有同等法律效力。A、正确B、错误【正确答案】：A17.解约日当天，该账户可以签约新的“活利丰”合约，解约成功后，解约账户将在当日日终批量结转为签约“活利丰”前的普通活期存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：A18.人工判断验印和人工辅助验印的统称人工验印。A、正确B、错误【正确答案】：A19.客户赵六在柜面联网核查时，系统提示证件有效期晚于行内核查系统留存的有效期。柜面应拒绝办理。A、正确B、错误【正确答案】：B20.省级财政零余额账户销户须经省级财政部门许可。A、正确B、错误【正确答案】：A21.外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。A、正确B、错误【正确答案】：A22.实物票据提取时，由封包时参与人共同检查封签是否真实、完整，确认无误后，提取票据，剩余票据由封包人员共同签封。A、正确B、错误【正确答案】：A23.不可以对主联系方式标识为“非主地址”的联系方式进行新增、修改和删除。A、正确B、错误【正确答案】：B24.按照相关业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不可以用电子影像代替。A、正确B、错误【正确答案】：B25.通过“21078对公活期账户销户预检查”交易，查询有无影响账户销户的合约或产品，如有需按规定解约后方可销户。A、正确B、错误【正确答案】：A26.代班主管履行内勤行长职责期间，承担内勤行长职责，具有与内勤行长相同的工作权限。A、正确B、错误【正确答案】：A27.重要岗位人员要严格按制度要求进行轮岗，轮岗期限不得少于规定期限，不得以强制休假等形式代替轮岗，严禁“假轮岗”。A、正确B、错误【正确答案】：A28.投资者当日如果有出入金交易，则当天不能解约银期转账业务。A、正确B、错误【正确答案】：A29.营业网点柜面业务量持续超负荷或不饱和超过一定期限的，内勤行长可直接申请增配或减配柜口。A、正确B、错误【正确答案】：B30.为确保职责明晰，在同一会计年度内，同一人工用户号只能由一个人使用。A、正确B、错误【正确答案】：A31.印鉴卡与结算印章一同制作、分发、保管、清理和销毁。A、正确B、错误【正确答案】：B32.配备在网点大堂的智能设备及客户体验终端等不得擅自在本地保存任何信息资料。A、正确B、错误【正确答案】：A33.表外科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及损益类科目。A、正确B、错误【正确答案】：B34.纸质票据交换业务是指农业银行分支机构参加由当地中国人民银行组织的，定时定点交换纸质票据凭证，实现清算代收、代付票据资金的业务。A、正确B、错误【正确答案】：A35.经办行应及时接收、处理电子商业汇票信息，并按服务协议或服务申请表约定的方式，将收到的信息于当日至迟次日上午通知相关票据当事人。A、正确B、错误【正确答案】：A36.遇到不会操作对账的客户，网点可以代客户对账。A、正确B、错误【正确答案】：B37.账单名称与客户名称完全一致的，账单名称随客户名称变化而变化；账单名称与客户名称不一致时，账单名称不随客户名称变化而变化。A、正确B、错误【正确答案】：A38.对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。A、正确B、错误【正确答案】：A39.营业机构票据池业务经办柜员须双人在监控下交接实物票据。A、正确B、错误【正确答案】：A40.同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，不得再开立与专用账户核算内容相同的通用账户。A、正确B、错误【正确答案】：A41.基金交易成功后允许撤销，撤销有两种类型：一是委托撤销，二是委托取消。A、正确B、错误【正确答案】：A42.客户签约“同利丰”可在任意网点柜面办理。A、正确B、错误【正确答案】：B43.客户的预留印鉴对外保密，除法律明确规定的情况外，各机构不得向任何单位或个人提供客户的预留印鉴印模。A、正确B、错误【正确答案】：A44.可以为不办理现金业务的柜面经理建立柜员现金箱。A、正确B、错误【正确答案】：B45.支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，允许代理办理。A、正确B、错误【正确答案】：B46.中央预算单位零余额账户是指中央预算单位在代理银行开设的，用于记录、核算和反映财政授权支付活动的账户。A、正确B、错误【正确答案】：A47.只有尚未发放的委托贷款才能进行委托资金追加和退还。A、正确B、错误【正确答案】：A48.正常状态借记卡整存整取子账户销户允许跨地市办理。A、正确B、错误【正确答案】：B49.新建客户信息时，职业可以选择Y00（不便分类的其他从业人）或Z98（不可获知）选项。A、正确B、错误【正确答案】：B50.电子商业汇票持票人在提示付款期内提示付款的，如提示付款指令于中午12:00前发出，承兑人应在收到提示付款请求的当日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延）付款或拒绝付款；如提示付款指令于中午12:00后发出，承兑人应在收到提示付款请求的当日至迟次日付款或拒绝付款。A、正确B、错误【正确答案】：A51.人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结和扣划。A、正确B、错误【正确答案】：B52.如因员工离职、岗位调动等原因不再操作BoEing，二级分行应及时组织和监督相关机构删除该用户。A、正确B、错误【正确答案】：B53.签约活利丰前，必须在签约当日进行清