2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业试题及答案一

2022-2023年中级经济师之中级经济师

金融专业精选试题及答案一

单选题（共200题）

1、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手

段和内容。

A.汇率

B.利率

C.价格

D.通胀水平

【答案】B

2、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）o

A.杜绝外汇黑市

B.使外汇资源流入银行系统

C.消除外汇管制

D.推动货币国际化

【答案】C

3、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场

是（）。

A.股票公司

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场

【答案】A

4、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。

A.风险相对较大、利率相对较高

B.风险相对较大、利率相对较低

C.风险相对较小、利率相对较高

D.风险相对较小、利率相对较低

【答案】A

5、在货币供给机制中，()承担着信用扩张的职能，创造着派

生存款。

A.中央银行

B.财政部

C.税务机关

D.商业银行

【答案】D

6、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627

号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行

采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进

行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的

40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下

发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人

通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区

间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,

以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委

托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开

发行股票所采取的监管制度是（）。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

【答案】B

7、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限

为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后

以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是（）。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

8、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

【答案】D

9、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征。

A.布雷顿森林体系

B.国际金本位制

C.牙买加体系

D.国际金块-金汇兑本位制

【答案】A

10、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期

限是（）

A.180天

B.360天

C.270天

D.90天

【答案】C

11、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627

号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行

采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进

行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的

40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下

发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人

通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区

间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,

以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委

托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人

承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

【答案】B

12、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的

市场，称为()。

A.一级市场

B.二级市场

C.第三市场

D.第四市场

【答案】D

13、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持

不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农

村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融

创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融业务

D.金融交易

【答案】B

14、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）

A.中国银保监会

B.国务院金融委

C.中国证监会

D.中国人民银行

【答案】D

15、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元,

则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】C

16、近代中央银行鼻祖是（）。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行

【答案】B

17、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，

票面收益率为10%,银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为

Oo

A.3.3%

B.14.81%

C.3.7%

D.10%

【答案】B

18、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即()o

A.无风险资产收益率

B.市场风险收益率

C.风险溢价

D.风险系数

【答案】D

19、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展

B.金融深化必然促进经济发展

C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退

D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合

【答案】C

20、(三)2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修

改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。

本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量

为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368

万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条

件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价

格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销

管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格

为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.证券经济商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商

【答案】D

21、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。

A.金融深化与人均国民收入正相关

B.金融深化必然促进经济发展

C.失控的金融深化会破坏经济发展

D.金融深化程度又受到经济发展的影响

【答案】B

22、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）。

A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争

B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大

C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于

形成垄断

D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的

控制且在法律上失去其独立性

【答案】D

23、“4R”营销组合策略最大的特点是（）0

A.以竞争为导向

B.以产品为导向

C.以价格为导向

D.以渠道为导向

【答案】A

24、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托

B.资金

C.信任

D.股权

【答案】C

25、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

【答案】A

26、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用

货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票

据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据

5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款

准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】B

27、投资基金的特点不包括（）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化

【答案】B

28、中国人民银行负责（）防范和应急处置。

A.银彳了风险

B.信用风险

C.非系统性金融风险

D.系统性金融风险

【答案】D

29、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市

场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券

【答案】A

30、材料题

A.5440万元

B.5000万元

C.4500万元

D.5500万元

【答案】B

31、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特

点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值

总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国

内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副

产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投

资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿

元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式

来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,

现金漏损率为20%。

A.增加2500亿元

B.减少1000亿元

C.增加2000亿元

D.减少800亿元

【答案】C

32、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于

Oo

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换

【答案】C

33、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市

场是()。

A.股票公司

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场

【答案】A

34、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，

2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元,

收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项

目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240

亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C逆差221

D.逆差597

【答案】B

35、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和

是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币

【答案】D

36、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的

货币乘数为（）o

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

37、关于中国银保监会职责的说法，正确的是（）.

A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员

B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则

C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场

D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作

【答案】B

38、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民

币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】D

39、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响,

经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问

题。该时期物价指数分别为99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和

99.2%。这种物价现象属于（）。

A.隐蔽性通货膨胀

B.通货紧缩

C.经济危机

D.正常的物价波动

【答案】B

40、证券市场效率程度最高的市场是（）。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.任何有效市场，

【答案】C

41、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一

个是财政，另一个是（）o

A.银行

B.企业

C.家庭

D.个人

【答案】A

42、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等

属于（）o

A.科学的工资制度

B.长期激励机制

C.各种福利计划

D.科学的奖金制度

【答案】B

43、短期融资券的最长期限为（）天。

A.30

B.60

C.90

D.365

【答案】D

44、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。

A.协议包销

B.俱乐部包销

C.银团包销

D.委托包销

【答案】C

45、金融市场上主要的资金供应者是（）。

A.企业

B.家庭

C.政府

D.中央银行

【答案】B

46、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）0

A.采取有效举措消灭风险

B.建立全面风险管理体系

C.借助风险谋取最大收益

D.通过套期实现风险对冲

【答案】B

47、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险

资产的期望收益均为（）o

A.抵押贷款利率

B.信用贷款利率

C.定期存款利率

D.无风险收益率

【答案】D

48、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第

一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，

市场利率为10%,则该笔投资的期值为（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】c

49、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商

业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比

【答案】A

50、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为()人民币或

等值的可自由兑换货币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】C

51、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变

化.本国出现经济危机或（）o

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机

【答案】D

52、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政

策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币

【答案】A

53、凯恩斯认为，"流动性陷阱"发生后，货币需求曲线的形状是

（）

A.一条向上倾斜的直线

B.一条平行于纵轴的直线

C.一条平行于横轴的直线

上一条向下倾斜的直线

【答案】C

54、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

55、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购

置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融

资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供

应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A

公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公

司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A

公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁

【答案】B

56、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

【答案】B

57、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半

年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，

中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700

亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操

作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.营造从紧预期

B.刺激经济扩张

C.防止经济过热

D.收缩货币供应

【答案】B

58、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额

为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务

出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）

A.1.25%

B.8.25%

C.10.50%

D.15.15%

【答案】B

59、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的

受益人.这是指（）。

A.基金监管机构

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】B

60、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形

成的市场是（）o

A.柜台市场

B.场内市场

C.第三市场

D.第四市场

【答案】D

61、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。

A.中央银行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

【答案】D

62、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场

【答案】C

63、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。

A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量

B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用

C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲

D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒

卖的对象

【答案】A

64、目前。我国人民币汇率制度是()o

A.货币局制度

B.传统的盯住安排

C.固定汇率制

D.有管理的浮动汇率制

【答案】D

65、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口

大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经

济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家

基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性

（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%）等,

造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美

国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格

猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比

增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4

月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增

长3.7先9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增

长5.2%o人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

《（）》.2010年，H国通货膨胀的类型是（）

A.奔腾式通货膨胀

B.温和式通货膨胀

C.恶性通货膨胀

D.爬行式通货膨胀

【答案】B

66、买断式回购最长不能超过()天

A.1

B.60

C.91

D.365

【答案】C

67、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》

对于银行业的监管以()为核心％

A.不良贷款率

B.资产利润率

C.资本利润率

D.资本充足率

【答案】D

68、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元

【答案】D

69、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是。的

举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

【答案】B

70、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是

()o

A.货币流通速度

B.国际收支水平

C.社会就业率

D.物价变动率

【答案】D

71、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为

9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，

贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行

的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期

需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由

于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。

A.缺口分析

B.情景模拟

C.流动性压力测试

D.久期分析

【答案】C

72、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元,

超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元。

A.18

B.23

C.25

D.28

【答案】D

73、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者

【答案】C

74、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口

大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经

济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家

基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010

年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%)等，造成

市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不

断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,

传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的

数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增

长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长

3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长

5.2%o人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

A.提高再贴现率

B.降低存款准备金率

C.增加对商业银行再贷款

D.降低利率

【答案】A

75、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通

过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

76、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是

()o

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度

【答案】D

77、材料题

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

78、利息是()的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

0.银行存款

【答案】C

79、风险评估、信息与沟通和监控属于（）。

A.企业目标

B.风险管理的要素

C.内部控制

D.企业层级

【答案】B

80、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。

A.提高法定存款准备金率

B.降低利率

C.降低再贴现率

D.公开市场上买入政府债券

【答案】A

81、关于债券违约风险的说法，正确的是（）

A.债券期限越长，违约风险越低

B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因

C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险

D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险

【答案】B

82、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于

销售量，基础货币量（）o

A.增加

B.减少

C.不变

D.不确定

【答案】A

83、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）

年以上。

A.5

B.3

C.8

D.1

【答案】D

84、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）。

A.受监管制约较多

B.资金实力薄弱

C.融资成本高

D.客户资源匮乏

【答案】A

85、（）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通

信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务

模式。

A.电子银行

B.移动银行

C.互联网金融

D.自助银行

【答案】C

86、银行间交易商协会由（）监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

【答案】A

87、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为

（）o

A.商业银行可用资金增多,贷款上升，导致货币供应量增多

B.商业银行可用资金增多,贷款下降，导致货币供应量减少

C.商业银行可用资金减少,贷款上升，导致货币供应量增多

D.商业银行可用资金减少,贷款下降，导致货币供应量减少

【答案】D

88、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的

责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代

理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）o

A.包销

B.尽力推销

C.混合推销

D.余额包销

【答案】B

89、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行

A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普

通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可

[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合

的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行

数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对

网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保

荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价

格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行

价格。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

【答案】B

90、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的

政策选择是（）。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值

【答案】B

91、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托财产的范围、种类及状况

D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】B

92、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期

利润率高10%,则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

【答案】C

93、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（）o

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国人民银行

D.中国银行业证监管理委员协会

【答案】C

94、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其

份额固定不变。这种基金是指（）o

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】A

95s目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）0

A.协议包销

B.俱乐部包销

C.银团包销

D.委托包销

【答案】C

96、银行信用的债权人是（）o

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众

【答案】A

97、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成

本变量是（）

A.非人力财富占总财富比例

B.资本品的转手量

C.恒久性收入

D.股票的预期收益率

【答案】D

98、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,

最高价位为b,则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

99、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第

一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，

市场利率为10%,则该笔投资的期值为()元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】C

100、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和

机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】D

101、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一

时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。

A.看涨期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.美式期权

【答案】C

102、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承

担的职能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本

【答案】B

103、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第

三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原

则。

A.业务专业化

B.统一经营管理

C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏”

【答案】D

104、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是（）。

A.M

B.M

C.M

D.准货币=流通中现金+单位定期存款

【答案】D

105、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

c.不受影响

D.变幻不定

【答案】B

106、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等

特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）。

A.英国

B.美国

C.新加坡

D.中国香港

【答案】B

107、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，

我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

【答案】B

108、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出

资产的（）。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性

【答案】B

109、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债

务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险

是（）。

A.流动性风险

B.国家风险

C.操作风险

D.市场风险

【答案】A

110、在金融交易中，金融深化和发展表现为（）。

A.借贷合同中的限制条款越来越明确

B.金融结构失衡日益严重

C.金融价格的扭曲日益严重

D.金融政策越来越灵活

【答案】A

Ills对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()o

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会

【答案】B

112、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证

券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立

()。

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司

【答案】B

113、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于

Oo

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换

【答案】C

114、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办

法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职

满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

【答案】D

115、巴塞尔协议III要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为

（）o

A.30%

B.25%

C.50%

D.100%

【答案】D

116、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行

债券的方式筹集资金，共发行面值为10。元、票面利率为5%,到期

期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付

息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】C

117、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具

有一定的（）o

A.流动性

B.安全性

C.效应性

D.稳定性

【答案】D

118、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政

策的最终目标是（）,并以此促进经济增长。

A.保持货币币值稳定

B.实现充分就业

C.保持物价稳定

D.保持利率稳定

【答案】A

119、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以

采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同

时导致0,从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

【答案】A

120、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元,

房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天,

负债平均到期日为360天。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.流动性压力测试

【答案】D

121、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元

对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720,

这表明人民币对美元已经有较大幅度的（）.

A.法定升值

B.法定贬值

C.升值

D.贬值

【答案】C

122、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以

()为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利

率体系的市场利率管理体系。

A.银行借款利率

B.银行贷款利率

C.同业拆借利率

D.中央银行基准利率

【答案】D

123、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】C

124、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

【答案】D

125、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为

95元，此时本期收益率为（）。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

126、以下关于Shibor的说法错误的是（）。

A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行

C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价

D.Shibor是单利、无担保、批发性利率

【答案】C

127、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投

资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（）。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金

【答案】C

128、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致

一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.结构型

D.隐蔽型

【答案】B

129、某远期利率协议的表示是3x9,则名义贷款期限为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.27个月

【答案】B

130、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.转嫁风险

【答案】D

131、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。

A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提

取业绩报酬

B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不

得相互兼任

C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委

托人返还管理费

D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介

具体的特定资产管理业务方案

【答案】A

132、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的

收益率为（）o

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.赎回收益率

【答案】B

133、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。

A.购买力平价

B.利息平价

C.铸币平价

D.黄金平价

【答案】C

134、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运

用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行

票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550

亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准

备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】B

135、按照投资对象不同，可将基金分为()。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】D

136、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。

北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调

存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：

人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。

A.鼓励金融机构充分运用资金

B.遏制金融机构在央行的套利行为

C.降低金融机构的信贷扩张能力

D.促进金融机构对中小企业贷款

【答案】C

137、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购

买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100

元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次,

到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。

A.股票市场

B.初级市场

C.二级市场

D.期权市场

【答案】C

138、材料题

A.2

B.2.5

C.10

D.5

【答案】B

139、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）。

A.本币汇率

B.外汇汇率

C.即期汇率

D.远期汇率

【答案】B

140、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客

户，法定存款准备金率为12先超额准备金率为3%,现金漏损率为

5%,则存款乘数是（）。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】A

141、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上

方的区域中，则此种情况反映（）o

A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给

B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求

C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给

D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求

【答案】C

142、中央银行减少货币供给量，可通过()渠道来实现。

A.降低再贴现率

B.在公开市场上卖出证券

C.增加外汇储备

D.减少商业银行在中央银行的存款

【答案】B

143、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是

()。

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略

【答案】B

144、材料题

A.95.4

B.100

C.111.1

D.115

【答案】C

145、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%,按复利

每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为（）元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】C

146、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权

的政策工具是（）

A.存款准备金率政策

B.公开市场操作

C.再贷款政策

D.再贴现政策

【答案】A

147、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了

社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生

产的扩大。

A.信用中介

B.金融服务

C.支付中介

D.创造信用工具

【答案】C

148、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是()o

A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期

金融工具

D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融

工具

【答案】D

149、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新

技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

【答案】B

150、现代金融机构体系以（）为中心、。

A.商业银行

B.投资银行

C.金融监管机构

D.中央银行

【答案】D

151、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越

注意（）

A.产品营销

B.关系营销

C.“4P营销组合策略

D.“4C”营销组合策略

【答案】B

152、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）0

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价

【答案】C

153、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、

业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）o

A.投资银行

B.储蓄银行

C.商业银行

D.开发银行

【答案】C

154、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。

A.宏观金融政策

B.利率变化

C.疏于管理

D.政治体制变革

【答案】C

155、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长

B.经济增长与充分就业

C.充分就业与国际收支平衡

D.物价稳定与充分就业

【答案】B

156、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）

A.中国银保监会

B.国务院金融委

C.中国证监会

D.中国人民银行

【答案】D

157、主要的金融期货合约不包括（）0

A.货币期货

B.利率期货

C.股指期货

D.实物期货

【答案】D

158、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致"利润推进型通货膨

胀”的因素是（）。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵

【答案】D

159、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入

的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，

能导致国民收入增长较大的组合是（）。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大

B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小

C.投资和货币需求的利率弹性都大

D.投资和货币需求的利率弹性都小

【答案】B

160、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释,

成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.

A.违约意愿的下降

B.违约风险敞口的下降

C.违约成本的下降

D.违约人员的下降

【答案】B

161、巴塞尔协议III规定，普通股最低比例由2%提升至（）。

A.3%

B.4%

C.4.5%

D.5%

【答案】C

162、材料题

A.4%

B.5%

C.8%

D.8.5%

【答案】B

163、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中,

希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

【答案】C

164、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%,则该

股票的理论价格为()。

A.5

B.10

C.50

D.100

【答案】B

165、金融市场按交易期限划分为（）。

A.货币市场和资本市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】A

166、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只

有股份制企业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小

【答案】D

167、我国目前实行的中央银行制度属于（）。

A.单一型中央银行制度

B.复合型中央银行制度

C.跨国的中央银行制度

D.准中央银行制度

【答案】A

168、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促

成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

169、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。

A.融资租赁合同是不可单方解除的合同

B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同

C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同

D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同

【答案】B

170、材料题

A.隐蔽性通货膨胀

B.正常的经济波动

C.恶性通货膨胀

D.金融危机

【答案】D

171、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入

条件的说法，错误的是（）。

A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产

B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际

控制人

C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理

人员满2年的经历

【答案】C

172、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。

A.物物交换总值占货币交易总值的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.货币交易总值占物物交换总值的比例

D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例

【答案】B

173、材料题

A.全面的可自由兑换

B.不能自由兑换

C.经常项目下的自由兑换

D.资本项目下的自由兑换

【答案】C

174、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券,

票面收益率为10%,银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为

Oo

A.3.3%

B.14.81%

C.3.7%

D.10%

【答案】B

175、材料题

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出口

D.抑制外贸出151

【答案】B

176、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法

定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货

币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的

货币乘数为（）。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

177、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态

反映，而不是应该拥有的资本水平。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本

【答案】A

178、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型

通货膨胀可以表现为（）。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等

【答案】D

179、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下

列金融资产中流动性最强的是()。

A.储蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府债券

【答案】B

180、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出

口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障

经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国

家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性

(2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%)等,

造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美

国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格

猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比

增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4

月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增

长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增

长5.2%o人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

《（）》.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取

的货币政策措施是（）o

A.提高再贴现率

B.降低存款准备金率

C.增加对商业银行再贷款

D.降低利率

【答案】A

181、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只

是引起人们手持现金增加的现象成为（）。

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良化

【答案】B

182、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公

司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）o

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元

【答案】A

183、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）0

A.经营能力

B.现金流

C.事业的连续性

D.担保品

【答案】D

184、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行

的理财产品是指（）o

A.公募理财产品

B.私募理财产品

C.开放式理财产品

D.封闭式理财产品

【答案】B

185、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于0制度。

A.一元式中央银行

B.二元式中央银行

C.跨国式中央银行

D.准中央银行

【答案】C

186、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气

需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格

剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同

时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和

一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本

为1。美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

187、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消

除风险，则该交易主体属于()。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人

【答案】A

188、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政

策的最终目标是（）,并以此促进经济增长。

A.保持货币币值稳定

B.实现充分就业

C.保持物价稳定

D.保持利率稳定

【答案】A

189、根据“成本推进"型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨

胀”的因素是0。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵

【答案】D

190、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产

【答案】A

191、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是()。

A.内生性太强

B.可测性欠佳

C.相关性欠强

D.可控性欠佳

【答案】C

192、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是()

A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期

利率

C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利

率

【答案】C

193、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC）,负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）,弥补保险业监

管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会

专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会