银行案件风险排查计划和方案

银行案件风险排查计划和方案银行案件风险排查计划和方案（5篇）银行案件风险排查计划和方案如有异议或侵权请准时联系，客服将立即删除！ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作实施方案为了贯彻落实银监会关于案件风险排查工作的下面是我为大家整理的银行案件风险排查计划和方案（5篇）,供大家参考。

篇一：银行案件风险排查计划和方案如有异议或侵权请准时联系，客服将立即删除！

ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作实施方案

为了贯彻落实银监会关于案件风险排查工作的有关要求，确保ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作取得实效，特制定本实施方案。

一、工作目的（一）指导银行业金融机构开展案件风险排查工作，提高案件防控意识和风险管控能力。（二）专心排查银行业金融机构重点业务存在的案件风险隐患，准时完善内控措施。（三）保质保量完成案件风险排查工作，确保银监会案件防控工作的各项要求落实到位。（四）督促银行业金融机构准时总结案件风险防控阅历，形成循环、持续的案件防控工作长效机制。二、组织领导为加强对此项工作的组织领导，保证案件风险排查工作有力、有序、有效开展，ⅩⅩ银监局成立以局长为组长、副局长为副组长的ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作领导小组，统一协调指导辖区银行业金融机构和监管部门

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开展案件风险排查工作，督促各银行业金融机构全面自查，准时整改，完善工作措施。

为了便于组织、协调和推动案件排查工作，提高工作效率，建立联合排查机制，成立4个专业组，分别负责有关事项。各专业组的组成和职责如下：

办公室：成员为：吴金勇、任建国、蒋蕊萍、贺强。负责案件排查工作的组织、协调、文件印制和转发、召集相关会议等。

综合组：成员：苏宏卫、高玲侠、章桢、段萌萌。负责制定案件风险排查工作实施方案，协作现场抽查组制定现场抽查方案，依据自查和抽查结果，汇总分析全辖情况，撰写通报，对银行业金融机构提出进一步整改意见和监管要求。

现场抽查组：设5个小组，分别由ⅩⅩ银监局5个现场检查处派员组成（第1组：现场检查一处，负责辖内大型商业银行的检查第2组：现场检查二处,负责辖内股份制商业银行的检查第3组：现场检查三处，负责辖内城市商业银行、城市信用社的检查第4组：现场检查四处，负责辖内政策性银行的检查第5组：现场检查五处，负责辖内邮政

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储蓄银行和农村合作金融机构的检查），3个非现场处协作，被抽查银行业金融机构的上级机构派员参加，协助检查。由牵头的现场抽查小组根据每轮工作任务和银行业金融机构自查情况，制定现场抽查方案，并下发相关分局；进场实施现场抽查；撰写检查报告，上报银监会。

案件问责评估组：成员为5个现场抽查小组的主查人。负责对辖内银行业金融机构案件问责处理结果进行评估。

三、总体安排及实施步骤此项工作自2021年4月开头，银行业金融机构的自查和监管部门的抽查以后每3个月滚动开展一次，作为常态化工作，建立滚动式常态化检查机制。详细实施步骤分为：安排部署、自查抽查、通报整改、分析评价、年度总结。（一）安排部署1.准时转发银监会下发的一系列关于开展案件风险排查工作的文件和通知，正式启动排查工作。2．督促各银行业金融机构成立案件风险排查工作领导机构，建立相应工作机制。3．ⅩⅩ银监局成立ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排

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查工作领导小组和各个专业组。4．建立领导协调机制、联合排查机制、分析报告机制、

定期通报机制、案件问责评价机制、年度总结机制等6项工作机制。

综合组在全面评估前一年度案件风险排查工作基础上，提出本年度案件风险防控工作计划，结合银监会下发的相关文件，确定本年度案件风险排查工作重点，提交领导小组审定后，交由现场抽查组制定现场抽查方案，下发各分局，启动下一阶段工作。

（二）自查抽查1.对象和范围。根据银监会有关要求，排查对象为辖内政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、农村合作金融机构、城市商业银行和城市信用社，重点是基层支行网点。各银行业金融机构自查面原则上力求全掩盖；监管部门抽查面原则上不低于30%，详细对象由现场抽查组根据银行业金融机构自查情况和风险状况确定。每次排查业务及用途是否合法，是否存在私存私放、隐匿转移资金、躲避监管开立账户情况；是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处置收入、清收资金情况；是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金情况。对内部账户资金大额整数进出，过渡类账户资金长期挂账，过渡类账户现金支取，批处理账户中存在手工动账，相同金额资金年（季）末转出、次年（季）末转进等异常情况重点关注；对非正常原因从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异常情况重点关注。另外，对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、月中不符、月末相符的异常情况要追踪核查。

（2）保证金账户。重点关注保证金账户开立与使用是否规范，保证金动账是否合规，保证金是否足额，是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金情况等。

4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单

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证等。要妥善安排，结合辖内金库管理情况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查；对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查，对现金调拨及资金核算把握的准时性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否全都，还要对运输中现金情况一并核对，看账款是否相符、凭证是否全都；是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款；是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外汲取存款及挪用客户资金等。

5、上门收款、延长柜台排查。（1）上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准，上门服务是否经过上级行审批，服务协议签订是否规范，是否存在未经批准擅自开展上门服务情况；上门服务是否执行封箱加锁、整体交接方式进行；是否存在携带银行内部印章及预先加盖银行印章的空白凭证上门收款情况；是否存在单人上门服务情况；是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码情况；是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金情况等。（2）延长柜台业务。主要核查岗位制约是否有效，会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器把握措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金情况；是否存在因保安措施未落实导致发生抢

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劫及其他案件情况等。6、理财业务排查。主要核查理财客户询问和协议签订是否规范，

是否按要求对客户进行风险承受能力和产品适合度测评，是否按要求进行信息披露，是否存在虚假陈述、不当销售情况；是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定提供服务情况；是否存在截留挪用理财业务手续费情况；是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉情况；是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、直接利用客户账户密码等代客理财情况。

篇三：银行案件风险排查计划和方案银行案件风险排查方案

国??银行??年案件风险排查方案为贯彻落实全行??年工作会议精神和开展基础管理提升年活动要求～持续保持案件防控高压态势～主动、准时发现、终止和处臵案件问题和重大风险隐患～进一步夯实提升内部管理和案件防控基础～推动合规文化建设。总行决定在3-6月份开展以重点业务、重点账户、重点交易、重点人员和平安保卫为主要内容～以非现场分析核查为主要手段的案件风险排查活动。一、排查对象、范围和重点内容,一,排查对象。各级行对外营业的经营机构以及涉及内外部资金交易的部门和岗位。各一级分行可根据内控管理状况确定排查重点对象。对执行扁平化管理的单点支行要确保案件风险排查的组织到位、措施到位、排查到位。总行大客户部、金融市场部、清算中心、票据营业部、信用卡中心、资产处臵中心自行组织排查。,二,与用途是否合法，是否存在私存私放、隐匿转移资金、躲避监管开立账户情况；是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处置收入、清收资金情况；是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业与系统内存放款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金情况。对内部账户资金大额整数进出，过渡类账户资金长期挂账，过渡类账户现金支取，批处理账户中存在手工动账，一样金额资金年〔季〕末转出、次年〔季〕末转进等异常情况重点关注；对非正常原因从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异常情况重点关注。另外，对联行与系统内往来、人行与同业往来账户账务核对过程中余额不符、月中不符、月末相符〞的异常情况要追踪核查。

〔2〕保证金账户。重点关注保证金账户开立与使用是否规X，保证金动账是否合规，保证金是否足额，是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金情况等。

4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单证等。要妥善安排，结合辖内金库管理情况对重点单位的库款与单证

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管理进展突击检查；对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进展突击抽查，对现金调拨与资金核算把握的与时性、有效性进展检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否全都，还要对运输中现金情况一并核对，看账款是否相符、凭证是否全都；是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款；是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外汲取存款与挪用客户资金等。

5、上门收款、延长柜台排查。〔1〕上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准，上门服务是否经过上级行审批，服务协议签订是否规X，是否存在未经批准擅自开展上门服务情况；上门服务是否执行封箱加锁、整体交接方式进展；是否存在携带银行内部印章与预先加盖银行印章的空白凭证上门收款情况；是否存在单人上门服务情况；是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡与密码情况；是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金情况等。〔2〕延长柜台业务。主要核查岗位制约是否有效，会计监视与预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器把握措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监视失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金情况；是否存在因保安措施未落实导致发生抢劫与其他案件情况等。

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6、理财业务排查。主要核查理财客户询问和协议签订是否规X，是否按要求对客户进展风险承受能力和产品适合度测评，是否按要求进展信息披露，是否存在虚假陈述、不当销售情况；是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定提供服务情况；是否存在截留挪用理财业务手续费情况；是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉情况；是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、直接利用客户账户密码等代客理财情况。

篇五：银行案件风险排查计划和方案银行案件风险排查工作实施方案

为专心贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行平安稳定健康进展，确保我行IPO工作顺利进行，根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求，支行特制定《XX支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。

一、排查对象支行所辖全部对外营业的经营机构。二、排查内容（一）业务排查。2021年10月1日至检查日支行全部对外营业的经营机构的重点业务，根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查，抽查量为100%，其中大额资金进出起点金额原则上为50万元，个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。1、账户开立及使用排查。重点是2021年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资

金的情况；是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。对营业敏感时段（如下班前）突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户；未经银行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出（多发生在对账期限内）的账户；由中介机构或非企业人员代办开立的账户；账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，忽然发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照及用途是否合法，是否存在私存私放、隐匿转移资金、躲避监管开立账户情况；是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处置收入、清收资金情况；是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金情况。对内部账户资金大额整数进出，过渡类账户资金长期挂账，过渡类账户现金支取，批处理账户中存在手工动账，相同金额资金年（季）末转出、次年（季）末转进等异常情况重点关注；对非正常原因从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异常情况重点关注。另外，对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、月中不符、月末相符的异常情况要追踪核查。

（2）保证金账户。重点关注保证金账户开立与使用是否规范，保证金动账是否合规，保证金是否足额，是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金情况等。

4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单

证等。要妥善安排，结合辖内金库管理情况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查；对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查，对现金调拨及资金核算把握的准时性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否全都，还要对运输中现金情况一并核对，看账款是否相符、凭证是否全都；是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款；是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外汲取存款及挪用客户资金等。

5、上门收款、延长柜台排查。（1）上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准，上门服务是否经过上级行审批，服务协议签订是否规范，是否存在未经批准擅自开展上门服务情况；上门服务是否执行封箱加锁、整体交接方式进行；是否存在携带银行内部印章及预先加盖银行印章的空白凭证上门收款情况；是否存在单人上门服务情况；是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码情况；是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金情况等。（2）延长柜台业务。主要核查岗位制约是否有效，会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器把握措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金情况；是否存在因保安措施未落实导致发生抢

劫及其他案件情况等。6、理财业务排查。主要核查理财客户询问和协议签订是否规范，

是否按要求对客户进行风险承受能力和产品适合度测评，是否按要求进行信息披露，是否存在虚假陈述、不当销售情况；是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定提供服务情况；是否存在截留挪用理财业务手续费情况；是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉情况；是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、直接利用客户账户密码等代客理财情况。

7、对公账户划入个人（内部员工）账户资金排查。主要核查支付手续合规合法性，支付凭证、印鉴真实性、资金用途合理合法性等。看是否存在利用个人账户洗钱情况；是否存在内部员工出借个人账户代客办理业务情况；是否存在利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金情况；是否存在截留挪用中间业务收入情况；是否存在银行员工为企业验资、办理承兑汇票提供融资便利情况；是否存在员工从事第二职业、经商办企业、利用自身工作便利参加民间高息融资借贷情况等。

8、银行承兑汇票为主的票据业务排查。9、自营资产和委托资产处置业务排查。10、个人消费贷款（重点是个人住房贷款）和农户经营性贷款业务排查。11、银行卡（惠农卡）业务，网上银行、电话银行等电子银行

业务排查。以上第7部分内容由分行内控合规部负责排查。第8至第11部

分内容，可分别利用总行集中审计、分行风险管理部组织的银行卡及电子渠道业务专项风险评估以及分行监察部组织的四项重点治理等相关检查内容，本次可不再重复检查。

（二）员工行为排查。1、排查范围。（1）支行领导班子成员，负债业务、信贷业务、代理业务、结算业务以及金库管理等部门的负责人，支行本部的信贷独立审批人。（2）支行网点负责人。（3）支行辖内从事重要岗位工作人员，如客户经理，直接经办财务的会计、出纳人员，大宗物品选购、招标经办人员，网上支付系统操作人员，会计主管、副主管，柜员、联行员、同城票据交换员，国际业务单证管理人员，有价单证和重要空白凭证管理人员，管库及守库人员，押运人员、持管枪人员等。2、排查内容。要从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。详细排查时要结合员工个人岗位特征，重点突出以下方面：（1）授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。（2）利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供便利，谋取不正当利益的。

（3）本人或假借他人名义经商办企业的，从事第二职业，或在其它营利性组织中兼职或领取酬劳的。

（4）以农行名义或利用职务之便，把握、使用他人支付工具。（5）有大额借贷行为，且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户资金大额异常交易的排查力度，对大额异常交易资金来源、资金去向进行跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。3、排查方法。本次排查执行自上而下的方法，分管领导对分管条线的干部进行分析排查，部门、网点负责人对员工进行分析排查，排查方式上可执行员工互查、座谈排查、走访调查等方式。（三）平安保卫排查。主要排查营业场所、金库、自助设备的物防、技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。1、营业场所物防、技防设施配备情况。2、自助设备的物防、技防设施配备情况。3、营业场所人防制度执行情况。4、金库建设达标情况。5、守库制度及业务交接制度执行情况。6、押运制度执行情况。7、守押市场化安保制度落实情况。8、枪支弹药保管和使用制度执行情况。

三、组织实施及职责分工（一）领导小组。

支行成立案件风险排查工作领导小组，由党委书记、行长XX同志任组长，副行长XX同志任副组长，内控合规部、财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室、信贷管理部为成员单位，领导小组办公室设在内控合规部。

（二）职责分工。根据总分行要求，排查工作由内控合规部门牵头，财会运营部、

个人金融部、人力资源部、办公室（平安保卫）、信贷管理部开展排查工作，各部门职责分工如下：

1、内控合规部负责风险排查方案的制订；负责按周向分行上报案件排查动态情况；负责全行排查报告的大汇总。

2、财会运营部负责业务排查中第1至第5部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2021年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

3、个人金融部负责业务排查中第6部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，根据银行卡及电子渠道业务专项风险评估的检查内容做好银行卡业务网上银行电话银行等电子银行业务排查的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2021年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

4、人力资源部负责员工行为排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2021年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

5、办公室（平安保卫）负责平安保卫排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2021年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

6、人力资源部（监察）负责张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱，负责案件专项治理部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2021年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

7、信贷管理部负责银行承兑汇票的票据业务排查、自营资产和委托资产处置业务排查、个人消费贷款和农户经营性贷款业务排查的数据统计和报告，根据总行集中审计的检查内容按周填制《中国农业银行2021年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。

四、排查时间和步骤排查工作从5月26日开头，7月20日结束，详细安排如下：（一）打算阶段（5月26日至6月3日）。支行制订案件风险排查工作实施方案，开展动员部署，落实排查各项打算工作。（二）排查阶段（6月3日至7月9日）。1、支行相关部门根据支行方案组织实施全面自查，检查人员要严格根据检查方案规定的内容、范围、要求进行检查，做到业务排查与员工行为排查相结合、非现场排查与现场检查相结合、内部排查与外部走访调查相结合、案件排查与重点治理相结合。检查人员要专心撰写检查底稿，确保检查底稿客观、公正和真实。各检查部门要签订《排查工作责任书》，做到分工明确，责任到人。2、各检查部门按周填制《中国农业银行2021年案件风险排查

情况统计表》，并简述本周排查动态、排查进度、工作建议等内容，于每周四9:00前通过NOTES报支行内控合规部，由内控合规部汇总后上报分行内控合规部。

（三）汇总阶段（7月10日至7月20日）。各